監(jiān)管規(guī)則精選(九篇)

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第1篇：監(jiān)管規(guī)則范文

第一條為加強和規(guī)范我區(qū)重大項目管理，提高投資效益，確保項目順利實施，根據(jù)國家有關(guān)規(guī)定，結(jié)合我區(qū)實際，制定本辦法。

第二條本辦法適用于自治區(qū)行政區(qū)域內(nèi)自治區(qū)層面統(tǒng)籌推進重大項目（以下簡稱自治區(qū)重大項目）的組織、協(xié)調(diào)和管理。

第三條本辦法所稱自治區(qū)重大項目，是指按本辦法規(guī)定的程序選定，符合國家產(chǎn)業(yè)政策和發(fā)展規(guī)劃，符合自治區(qū)相關(guān)規(guī)劃和規(guī)定，對全區(qū)國民經(jīng)濟和社會發(fā)展有重大影響的項目。

第四條自治區(qū)人民政府設(shè)立自治區(qū)重大項目建設(shè)推進領(lǐng)導(dǎo)小組（以下簡稱領(lǐng)導(dǎo)小組），負責(zé)自治區(qū)重大項目建設(shè)的統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)，協(xié)調(diào)項目建設(shè)、管理中的重大問題。領(lǐng)導(dǎo)小組下設(shè)辦公室（以下簡稱自治區(qū)重大辦），具體負責(zé)重大項目推進、管理，承擔(dān)領(lǐng)導(dǎo)小組交辦的工作。自治區(qū)重大辦設(shè)在自治區(qū)發(fā)展改革委。

第五條各自治區(qū)重大項目所在地的市、縣級人民政府要加強本行政區(qū)內(nèi)重大項目建設(shè)管理工作的領(lǐng)導(dǎo)，組織、協(xié)調(diào)重大項目建設(shè)和管理中的有關(guān)事項，建立相關(guān)工作責(zé)任制，督促有關(guān)行政機關(guān)和單位，按照重大項目的建設(shè)要求履行工作職責(zé)。

第六條自治區(qū)發(fā)展改革委會同自治區(qū)重大辦負責(zé)自治區(qū)重大項目建設(shè)的全過程綜合管理。

自治區(qū)工業(yè)和信息化、財政、人力資源和社會保障、國土資源、住房和城鄉(xiāng)建設(shè)、交通運輸、水利、農(nóng)業(yè)、林業(yè)、海洋、審計、環(huán)保、質(zhì)監(jiān)、安監(jiān)等有關(guān)部門，要按照各自職責(zé)，做好自治區(qū)重大項目的相關(guān)組織、協(xié)調(diào)、監(jiān)督和管理工作。

第二章項目確定

第七條自治區(qū)重大項目，從以下項目中選定：

（一）對全區(qū)經(jīng)濟社會發(fā)展有重要推動作用和重要影響的建設(shè)項目：基礎(chǔ)設(shè)施重大項目；千億元產(chǎn)業(yè)、戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)和高新技術(shù)重大項目；現(xiàn)代服務(wù)業(yè)重大項目；有重要影響的社會公益事業(yè)項目；節(jié)能減排、生態(tài)環(huán)保重大項目；保障和改善民生的重大項目；自治區(qū)人民政府認定的其他重大項目。

（二）本自治區(qū)行政區(qū)域內(nèi)的國家重點建設(shè)項目。

自治區(qū)重大項目的具體選擇標準由自治區(qū)發(fā)展改革委會同自治區(qū)重大辦聯(lián)合制定。

第八條自治區(qū)重大項目，按照下列程序提出并確定：

（一）區(qū)直有關(guān)部門（單位）、各市人民政府和中央駐單位根據(jù)項目的隸屬關(guān)系和屬地原則，編制本市、本部門（單位）年度重大項目計劃，于每年第四季度向自治區(qū)發(fā)展改革委提出列入下一年度自治區(qū)重大項目計劃的申請，同時抄送自治區(qū)重大辦。

（二）自治區(qū)發(fā)展改革委會同自治區(qū)重大辦對申報項目進行審核和綜合平衡，提出年度自治區(qū)重大項目建設(shè)實施方案，并征求國土、環(huán)保等主要審批部門意見后（涉及使用自治區(qū)本級財政性資金的重大項目，應(yīng)同時征求財政部門意見），報自治區(qū)人民政府審定。

（三）自治區(qū)重大項目建設(shè)實施方案經(jīng)自治區(qū)人民政府批準后，以自治區(qū)人民政府名義下發(fā)實施。

經(jīng)自治區(qū)人民政府確定的自治區(qū)重大項目，項目法人或建設(shè)管理單位可在其施工現(xiàn)場、文件材料和媒體對外宣傳材料上標示“××年自治區(qū)重大項目”字樣。

第九條自治區(qū)重大項目分為新開工、續(xù)建、投產(chǎn)和預(yù)備四類項目進行管理。

新開工重大項目是指前期工作基本完成、能確保年內(nèi)開工的項目；續(xù)建重大項目是指已開工、年內(nèi)繼續(xù)建設(shè)但尚未具備竣工投產(chǎn)條件的項目；投產(chǎn)重大項目是指計劃年內(nèi)竣工投產(chǎn)的項目；預(yù)備重大項目是指正在開展前期工作的項目。

預(yù)備重大項目完成前期工作并實現(xiàn)開工的，視同新開工重大項目管理；上一年度已開工的重大項目，原則上自動結(jié)轉(zhuǎn)為下一年度的續(xù)建或投產(chǎn)重大項目。

第十條申報自治區(qū)新開工重大項目應(yīng)具備以下條件：

（一）項目業(yè)主落實；

（二）項目建設(shè)資金落實；

（三）基本完成投資許可、規(guī)劃選址、土地預(yù)審（或土地審批）、環(huán)境評價、節(jié)能審查、占用林地審批、水土保持審批等主要環(huán)節(jié)審批手續(xù)，其他審批手續(xù)齊備或正在開展；

（四）開工進度計劃安排明確，開工時間已確定。

第十一條申報自治區(qū)預(yù)備重大項目應(yīng)具備以下條件：

（一）項目業(yè)主落實或項目前期工作已有明確的責(zé)任單位；

（二）項目前期工作已著手開展，且工作進度安排和工作目標明確。

第十二條申報自治區(qū)新開工或預(yù)備重大項目的，項目申報單位要報送以下書面材料：

（一）申請列入自治區(qū)重大項目的申報文件；

（二）項目前期工作相關(guān)批復(fù)文件；

（三）項目資本金和其他建設(shè)資金落實情況的有關(guān)文件；

（四）項目建議書、可行性研究報告或項目申請報告文本。

第十三條建立自治區(qū)重大項目預(yù)審制度。自治區(qū)發(fā)展改革委會同自治區(qū)重大辦對各市各部門（單位）提出申請列入自治區(qū)重大項目建設(shè)實施方案的項目，從項目建設(shè)可行性、行政許可手續(xù)合規(guī)性等方面進行預(yù)審查。凡未經(jīng)預(yù)審的項目，不予列為自治區(qū)重大項目。

第十四條建立自治區(qū)重大項目滾動管理制度。自治區(qū)發(fā)展改革委會同自治區(qū)重大辦根據(jù)項目建設(shè)的實際情況，適時研究提出年度自治區(qū)重大項目滾動調(diào)整方案，按規(guī)定程序報自治區(qū)人民政府審定后下發(fā)。

第十五條建立自治區(qū)重大項目儲備制度。自治區(qū)發(fā)展改革委會同有關(guān)部門根據(jù)自治區(qū)國民經(jīng)濟和社會發(fā)展總體規(guī)劃、區(qū)域規(guī)劃及專項規(guī)劃，選擇一批對全區(qū)經(jīng)濟發(fā)展有重大影響、帶動力強的項目，納入自治區(qū)重大項目儲備庫，實行信息化動態(tài)管理，及時更新，擇機選用。

第三章服務(wù)保障

第十六條自治區(qū)重大項目所在地的市、縣級人民政府要切實加強本行政區(qū)域內(nèi)重大項目的土地征收、海域使用、房屋征收等工作，積極主動做好相關(guān)協(xié)調(diào)和服務(wù)工作。

第十七條發(fā)展改革部門要加快辦理基本建設(shè)重大項目的審批、核準、備案和節(jié)能審查手續(xù)，牽頭做好自治區(qū)重大項目的總體協(xié)調(diào)和服務(wù)工作。

第十八條工業(yè)和信息化部門要加快辦理屬于自身投資許可權(quán)限內(nèi)的工業(yè)和信息化重大項目審批、核準、備案和節(jié)能審查手續(xù)，積極做好相關(guān)工業(yè)和信息化重大項目的協(xié)調(diào)和服務(wù)工作。

第十九條國土資源、海洋、林業(yè)部門要設(shè)立自治區(qū)重大項目用地、用海、占用林地專項指標，優(yōu)先保障自治區(qū)重大項目用地、用海和占用林地，依法做好用地、用海和占用林地報批等管理和服務(wù)工作。

第二十條規(guī)劃建設(shè)、環(huán)境保護、林業(yè)、水利等行政主管部門要加快重大項目規(guī)劃選址、環(huán)境保護、占用林地、水土保持等審批工作。

第二十一條建立和完善自治區(qū)重大項目聯(lián)審機制。各級行政審批部門要開辟自治區(qū)重大項目審批“綠色通道”，簡化重大項目審批手續(xù)，優(yōu)先從簡從快辦理。自治區(qū)政務(wù)服務(wù)中心、自治區(qū)重大辦要不斷改進聯(lián)審方式方法，實行并聯(lián)審批制度，提高審批效率。

第二十二條各級各部門在爭取中央資金和安排本級財政性資金時，要傾斜支持自治區(qū)重大項目。

第二十三條各級各部門要積極主動向金融機構(gòu)推介自治區(qū)重大項目，向社會重大項目信息，爭取更多信貸資金和民間資金投入重大項目建設(shè)。

第二十四條自治區(qū)重大項目所在地的公安機關(guān)要依法嚴厲打擊破壞重大項目建設(shè)的違法犯罪行為，維護治安穩(wěn)定。公安機關(guān)消防機構(gòu)要加強對自治區(qū)重大項目的消防監(jiān)督管理。

第二十五條交通運輸、通信、供電、供水、供熱、供氣等單位，要優(yōu)先保證自治區(qū)重大項目建設(shè)的需要。

第二十六條各級新聞媒體要主動宣傳自治區(qū)重大項目建設(shè)，營造項目建設(shè)的良好環(huán)境。

第二十七條自治區(qū)重大項目享受國家和自治區(qū)規(guī)定的相關(guān)優(yōu)惠政策。除法律、法規(guī)或規(guī)章另有規(guī)定外，任何單位或個人不得向自治區(qū)重大項目額外收取費用。對自治區(qū)重大項目須繳納的有關(guān)費用，有關(guān)單位或部門要按規(guī)定標準的下限收取。

第四章組織實施

第二十八條自治區(qū)重大項目實行進度目標責(zé)任制。自治區(qū)有關(guān)部門（單位）、各市人民政府主要領(lǐng)導(dǎo)和項目建設(shè)單位負責(zé)人為第一責(zé)任人，分管領(lǐng)導(dǎo)為直接責(zé)任人。

第二十九條自治區(qū)重大項目要嚴格執(zhí)行項目法人責(zé)任制、資本金制、招標投標制、工程監(jiān)理制和合同管理制。

第三十條自治區(qū)重大項目的項目法人或建設(shè)管理單位要對項目前期工作、籌融資、建設(shè)、生產(chǎn)經(jīng)營、償還債務(wù)和資產(chǎn)保值增值等負全面責(zé)任，并按照批復(fù)文件嚴格控制項目投資、建設(shè)標準及規(guī)模，確保工程質(zhì)量、安全和工期。

第三十一條參與自治區(qū)重大項目建設(shè)的有關(guān)單位，應(yīng)當(dāng)依照有關(guān)法律、法規(guī)、規(guī)章及相關(guān)制度的規(guī)定，做好安全生產(chǎn)、文明施工、環(huán)境保護等專項工作。

第三十二條建立自治區(qū)重大項目推進工作聯(lián)席會議制度。自治區(qū)重大辦負責(zé)召集有關(guān)部門，定期召開聯(lián)席會議，協(xié)調(diào)解決重大項目推進中的突出問題。

第三十三條建立自治區(qū)重大項目信息月報制度。自治區(qū)行業(yè)主管部門、各市發(fā)展改革部門和自治區(qū)農(nóng)墾局要按要求于每月5日前向自治區(qū)重大辦準確報送自治區(qū)重大項目進展情況、存在問題及工作建議等有關(guān)信息，抄送自治區(qū)發(fā)展改革委。

第三十四條建立自治區(qū)重大項目通報制度。自治區(qū)重大辦定期向自治區(qū)重大項目建設(shè)推進領(lǐng)導(dǎo)小組報告項目建設(shè)進展情況，必要時向全區(qū)通報。

第三十五條建立自治區(qū)重大項目督查督辦制度。自治區(qū)重大辦會同區(qū)直有關(guān)部門定期對自治區(qū)重大項目進行督促檢查，對項目推進不力的地方和部門，及時下達督辦文件，限期整改。

自治區(qū)各行業(yè)行政主管部門也要按照各自職責(zé)，對本行業(yè)的自治區(qū)重大項目進行專項監(jiān)督檢查。

第三十六條建立自治區(qū)重大項目約談制度。自治區(qū)人民政府或自治區(qū)人民政府授權(quán)的有關(guān)部門，對未履行職責(zé)或未正確履行職責(zé)，影響自治區(qū)重大項目順利實施，造成項目建設(shè)目標任務(wù)難以完成的責(zé)任單位或項目業(yè)主進行約談。

第三十七條政府投資的自治區(qū)重大項目要嚴格按照經(jīng)批準的建設(shè)規(guī)模、標準、概算組織實施。在建設(shè)方案發(fā)生重大變更及概算調(diào)整時，要按規(guī)定程序報原審批部門審核批準。

第三十八條政府投資的自治區(qū)重大項目，要按照國家和自治區(qū)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定履行義務(wù)，依法接受審計和稽察。

第三十九條政府投資的自治區(qū)重大項目竣工驗收，在各專項驗收、竣工決算完成后，由投資主管部門或由其委托的行業(yè)主管部門組織竣工驗收。

企業(yè)投資的自治區(qū)重大項目竣工驗收，由項目業(yè)主負責(zé)組織，并將竣工驗收報告報相應(yīng)的行業(yè)主管部門與投資主管部門。

第四十條政府投資的自治區(qū)重大項目，在項目驗收合格并經(jīng)過一段時期運行后，由投資主管部門會同有關(guān)部門選擇部分項目進行后評價，并將后評價結(jié)果向本級人民政府報告。

第五章考核獎懲

第四十一條區(qū)直有關(guān)部門、各市人民政府推進自治區(qū)重大項目建設(shè)和管理的工作及成效，納入其年度績效考核范疇。

第四十二條建立自治區(qū)重大項目推進工作考核獎勵制度。自治區(qū)人民政府每年對年度自治區(qū)重大項目推進工作成績突出的責(zé)任單位進行表彰和獎勵。具體辦法由自治區(qū)重大辦會同有關(guān)部門制定。

第四十三條自治區(qū)重大項目出現(xiàn)下列情形之一的，取消該項目的自治區(qū)重大項目資格，終止其享受重大項目的有關(guān)優(yōu)惠政策：

（一）因項目業(yè)主原因，新開工項目超過計劃開工時間一年以上仍無法開工的；

（二）因項目業(yè)主原因，在建項目緩建一年以上或終止建設(shè)的；

（三）項目實施中出現(xiàn)重大質(zhì)量、安全責(zé)任事故并造成重大影響的；

（四）項目在建設(shè)過程中因未執(zhí)行環(huán)境保護有關(guān)法律法規(guī)，造成重大事故的；

（五）違反國家和自治區(qū)其他有關(guān)法律法規(guī)，造成惡劣影響的。

第四十四條自治區(qū)、各市有關(guān)部門或個人有下列行為之一的，由本級人民政府或上級主管部門責(zé)令改正，并依照有關(guān)規(guī)定對直接責(zé)任人給予處分；涉嫌犯罪的，依法移送司法機關(guān)處理：

（一）侵占、截留、挪用自治區(qū)重大項目建設(shè)資金的；

（二）無故或以不正當(dāng)理由延遲自治區(qū)重大項目財政資金撥付，嚴重影響施工進度的；

（三）在對自治區(qū)重大項目進行行政許可過程中，無故延遲或無正當(dāng)理由拒絕批復(fù)，影響項目實施的；

第2篇：監(jiān)管規(guī)則范文

第一條本規(guī)則依據(jù)本公司章程制定。凡本公司從業(yè)人員人事管理，悉依本規(guī)則規(guī)定辦理。

第二條本公司從業(yè)人員職稱規(guī)定如下：

高級主管--董事長、總經(jīng)理、執(zhí)行副總經(jīng)理、副總經(jīng)理。

部門主管--經(jīng)(副)理、科(副)長。

部門職員--承辦員。

第三條本公司從業(yè)人員，按其所任職位職務(wù)的繁簡、責(zé)任的輕重，分為六職等。

第四條每一職位均設(shè)置一職位說明書，說明其職責(zé)內(nèi)容及應(yīng)列職等。人員的列等，應(yīng)按其所派任的職位，決定其職等。每一職位的列等需得跨二等，初任時，以列較低職等為原則；在該職位工作滿三年，成績優(yōu)良者，可改列高一等。

第五條各類人員人數(shù)應(yīng)按業(yè)務(wù)需要，于每年年度開始前編訂人員編制表，經(jīng)總經(jīng)理核定后轉(zhuǎn)送董事會核備。

二、任用

第六條從業(yè)人員的任用人數(shù)，應(yīng)以所核定的人員編制表人數(shù)為限。其任用條件以職位說明書為依據(jù)，以便因事?lián)袢?，使人與事合理配合。

第七條各級人員的派任，均應(yīng)依其專業(yè)經(jīng)驗予以派任。

第八條各級人員任免程序如下：

(一)總經(jīng)理、副總經(jīng)理--由董事會任免。

(二)經(jīng)理--由總經(jīng)理提請董事會任免。

(三)副經(jīng)理--由總經(jīng)理任免后，報請董事會核備。

(四)科長--由總經(jīng)理任免或主管經(jīng)理提請總經(jīng)理任免，事后報請董事會核備。

(五)副科長--由主管經(jīng)理提請總經(jīng)理任免。

第九條新進人員經(jīng)試用考核合格后始予正式任用。

第十條新進人員應(yīng)先辦理安全調(diào)查，并按其學(xué)歷任用。

第十一條除正式從業(yè)人員，本公司可按業(yè)務(wù)需要聘雇人員，其待遇、工作期限及工作條件以合同規(guī)定執(zhí)行。

第十二條有下列事情之一者，不得予以任用：

(一)剝奪公權(quán)，尚未恢復(fù)者；

(二)曾犯刑事案件，經(jīng)判刑確定者；

(三)受禁治產(chǎn)宣告，尚未撤銷者；

(四)通緝有案，尚未撤銷者；

(五)吸食鴉片或其他者；

(六)原在其他公私機構(gòu)服務(wù)，未辦清離職手續(xù)者；

(七)經(jīng)其他公私機構(gòu)開除者；

(八)身體有缺陷，或健康情況欠佳，難以勝任工作者；

(九)未滿十五周歲者；

(十)主管人員，不合于公司法第三十條規(guī)定者。

第十三條新進非主管人員一律須經(jīng)試用40天，試用期間應(yīng)由人事部門切實考核。試用成績欠佳，或品行不良，或發(fā)現(xiàn)其進入公司前有不法行為者，可隨時停用。

第十四條新進人員于報到后，試用開始前，應(yīng)辦妥下列手續(xù)：

(一)填妥本公司新進職員履歷表。

(二)繳驗學(xué)歷證件及身份證。

(三)繳驗戶籍冊。

(四)繳驗醫(yī)院最近一個月體格檢查表。

(五)繳驗前任職機構(gòu)離職證明書。

(六)繳驗遵守本公司人事等規(guī)章規(guī)定的志愿書及保證書(鋪保一家，保證服務(wù)期間行為、安全及保管財物等連帶賠償責(zé)任)。

(七)填繳勞工保險加保表二份。

(八)最近半身正面免冠照片三張。

三、服務(wù)

第十五條本公司各級人員的職責(zé)，除依職位說明書說明外，如為該說明書未經(jīng)載列，而經(jīng)上級主管指派交辦者，應(yīng)盡力完成，不得拒絕接受。

第十六條本公司從業(yè)人員均應(yīng)遵守下列規(guī)定：

(一)準時上下班，對承辦工作爭取時效，不拖延不積壓。

(二)服從上級指揮，如有不同意見，應(yīng)婉轉(zhuǎn)相告或以書面陳述。一經(jīng)上級主管決定，應(yīng)立即遵照實行。

(三)盡忠職守，保守業(yè)務(wù)上的機密。

(四)愛護本公司財物，不浪費，不化公為私。

(五)遵守公司一切規(guī)章及工作守則。

(六)保持公司信譽，不作任何有損公司信譽的行為。

(七)注意本身品德修養(yǎng)，切戒不良嗜好。

(八)不私自經(jīng)營與公司業(yè)務(wù)有關(guān)的商業(yè)或兼任公司以外的職業(yè)。

(九)待人接物要態(tài)度謙和，以爭取同仁及顧客的合作。

(十)嚴謹操守，不得收受與公司業(yè)務(wù)有關(guān)人士或行號的饋贈、賄賂或向其挪借款項。

第十七條本公司從業(yè)人員因過失或故意致公司遭受損害時，應(yīng)負賠償責(zé)任。

第十八條本公司工作時間，每周為42小時，星期天及紀念日均休假。業(yè)務(wù)部門如因采用輪班制，無法于星期天休息者，可每七天給予一天的休息，視為例假。

第十九條管理部門之每日上、下班時間，可依季節(jié)之變化事先制定，公告實行。業(yè)務(wù)部門之每日工作時間，應(yīng)視業(yè)務(wù)需要，制定為一班制，或多班輪值制。如采用晝夜輪班制，所有班次，必須一星期調(diào)整一次。

第二十條上、下班應(yīng)親自簽到或打卡，不得委托他人代簽或代打，如有代簽或代打情況發(fā)生，雙方均以曠工論處。

第二十一條員工出勤管理辦法另定。

第二十二條本公司每日工作時間訂為七小時，如因工作需要，可依照政府有關(guān)規(guī)定延長工作時間至10小時，所延長時數(shù)為加班。除前項規(guī)定外，因天災(zāi)、季節(jié)關(guān)系，依照政策有關(guān)規(guī)定，仍可延長工作時間，但每日總工作時間不得超過12小時，其延長之總時間，每月不得超過46小時。其加班費依照公司有關(guān)規(guī)定辦理。

第二十三條每日下班后及例假日，可派人員值日值宿，其辦法另定。

第二十四條從業(yè)人員請假，應(yīng)照下列規(guī)定辦理：

(一)病假--因病須治療或休養(yǎng)者可請病假，每年累計不得超過30天，可以未請事假及特別休假抵充。逾期仍未痊愈的天數(shù)，即予停薪留職，但以一年為限。

(二)事假--因私事待理者，可請事假，每年累計不得超過14天，可以特別休假抵充。

(三)婚假--本人結(jié)婚，可請婚假8天。

(四)喪假--祖父母、父母或配偶喪亡者，可請喪假八天；外祖父母或配偶之承重祖父母、父母或子女喪亡者，可請喪假六天。

(五)娩假--女性從業(yè)人員分娩，可請分娩假八星期(假期中之星期例假均并入計算)。懷孕三個月至七個月而流產(chǎn)者，給假四星期，七個月以上流產(chǎn)者，給假六星期，未滿三個月流產(chǎn)者，給假一星期。

(六)公假--因參加政府舉辦之資格考試(不以就業(yè)為前提者)、兵役征召或集會，及參加選舉者，可請公假，假期依實際需要情況決定。

(七)公傷假--因公受傷可請公傷假，假期依實際需要情況決定。

第二十五條請假逾期，除病假依照前條第一款規(guī)定辦理外，其余均以曠工論處。但因患重病非短期內(nèi)所能治愈，經(jīng)醫(yī)師證明屬實者，可視其病況與在公司資歷及服務(wù)成績，報請總經(jīng)理特準延長其病假，最多三個月。事假逾期系因特別或意外事故經(jīng)提出有力證件者可請總經(jīng)理特準延長其事假，最多15天，逾期再按前條規(guī)定辦理。

第二十六條請假期內(nèi)之薪水，依下列規(guī)定支給。

(一)請假未逾規(guī)定天數(shù)或經(jīng)延長病事假者，其請假期間內(nèi)薪水照發(fā)。

(二)請公假者薪水照發(fā)，但如因兵役召集在30天以上，且兵役機構(gòu)另有薪餉者，本公司薪水停發(fā)。

(三)公傷假工資依照勞動保險條例由保險機關(guān)支付，并由公司補足其原有收入的差額。

第二十七條從業(yè)人員請假，均應(yīng)填具請假單呈核，病假在七日以上者，應(yīng)附醫(yī)師的證明，公傷假應(yīng)附勞保醫(yī)院或特約醫(yī)院的證明，副經(jīng)理以上人員請假，以及申請?zhí)販恃娱L病事假者，應(yīng)呈請總經(jīng)理核準，其余人員均由直屬經(jīng)理核準，必要時可授權(quán)下級主管核準。凡未經(jīng)請假或請假不準而未到者，以曠工論處。

第3篇：監(jiān)管規(guī)則范文

一、銀行理財產(chǎn)品現(xiàn)狀及存在弊端

（一）銀行理財產(chǎn)品現(xiàn)狀 銀監(jiān)會要求銀行在報表附注中必須披露中間業(yè)務(wù)各項余額等信息，但并沒有給出中間業(yè)務(wù)的分類標準。因此，在實際操作中，各銀行都側(cè)重于突出自身的優(yōu)勢項目，詳細披露自己經(jīng)營好的中間業(yè)務(wù)，避免暴露自身的劣勢項目或者容易產(chǎn)生問題的項目，例如某些信貸資產(chǎn)出表類理財產(chǎn)品，這造成了銀行間的可比性不高，也失去了通過會計信息披露來暴露風(fēng)險的機會。此外，對于年報別提到“理財產(chǎn)品”的情況進行統(tǒng)計，結(jié)果如下表1所示。

從表1中可以看到，對于理財產(chǎn)品的基本情況，各家銀行均在年度財務(wù)報告中有詳細的披露，具體的信息的有理財產(chǎn)品的種類、收入金額、增長情況等，在財務(wù)報表附注中也有對其估價方法的說明。

對于理財產(chǎn)品的表內(nèi)列示，只有中國工商銀行有較為詳細的披露，明確地在財務(wù)報告中出“理財產(chǎn)品”的明細科目，在資產(chǎn)負債表和利潤表中均有所披露，讓報表使用者更加直觀的了解該行理財產(chǎn)品的規(guī)模和風(fēng)險情況。六家銀行在利潤表中均列示了“手續(xù)費與傭金收入”一項，其中，中國工商銀行和中國建設(shè)銀行還列示了該項目的明細科目，將“理財產(chǎn)品收入”單獨披露。此外，只有工行、中行、建行對于中間業(yè)務(wù)進行分類，但分類結(jié)果各不相同。

（二）銀行理財產(chǎn)品的監(jiān)管約束力 以下是監(jiān)管指標對普通信貸業(yè)務(wù)與理財產(chǎn)品的適用方法，詳見表2。

從上表中可以看出，由于表外核算的理財產(chǎn)品對資產(chǎn)負債表沒有影響，而當(dāng)前的監(jiān)管體系的計算項目大都以資產(chǎn)負債表項目為準，由此產(chǎn)生了當(dāng)前監(jiān)管體系對理財產(chǎn)品約束力較小的情況。

銀行是風(fēng)險和利益的統(tǒng)一體，而銀行監(jiān)管的目的就是通過各種手段讓銀行放棄部分利益來預(yù)防風(fēng)險。在現(xiàn)行的監(jiān)管規(guī)則下，受存貸比、資本充足率等指標的約束，信貸業(yè)務(wù)的擴張遇到了瓶頸。與此同時，理財產(chǎn)品卻在監(jiān)管約束少的優(yōu)勢下得到了大力的發(fā)展，也埋下了很多的風(fēng)險隱患。更有部分商業(yè)銀行為了攫取利潤，利用理財產(chǎn)品的監(jiān)管漏洞轉(zhuǎn)移信貸資產(chǎn)。

（三）銀行理財產(chǎn)品會計規(guī)則存在的問題 目前，理財產(chǎn)品的記賬規(guī)則并沒有形成統(tǒng)一的意見，以此產(chǎn)生了會計實務(wù)中四種處理方法的局面，各銀行針對模糊的會計規(guī)范，采取最有利的記賬規(guī)則處理理財產(chǎn)品，違背了會計可比性和可靠性的信息質(zhì)量要求，也為監(jiān)管工作、會計信息使用者帶來了困擾。因此，理清理財產(chǎn)品的經(jīng)濟實質(zhì)，確立正確統(tǒng)一的記賬規(guī)則迫在眉睫。

（四）銀行理財產(chǎn)品表外核算的弊端 （1）理財產(chǎn)品銷售的不負責(zé)行為。當(dāng)前銀行銷售的代售類理財產(chǎn)品并不在銀行的資產(chǎn)負債表內(nèi)進行核算，造成了銀行對于其銷售的理財產(chǎn)品不負責(zé)任、不受約束、不考慮風(fēng)險的“三不”行為。在 2008 次債危機的教訓(xùn)當(dāng)中，國外銀行也承擔(dān)了這樣的角色，將風(fēng)險極大的次級抵押債券銷售給社會公眾，卻定位于第三方中介機構(gòu)不愿對其風(fēng)險進行相應(yīng)的管理，很容易讓弱勢的社會民眾蒙受損失。此時，可以通過會計規(guī)則的修改讓代售類理財產(chǎn)品的風(fēng)險納入到銀行自身的經(jīng)營當(dāng)中，對其迫使其銷售理財產(chǎn)品的同時更加關(guān)注理財產(chǎn)品的風(fēng)險狀況，有選擇性的推薦給社會公眾， 這無疑對整個社會的穩(wěn)定與良性發(fā)展都是有益的。（2）理財產(chǎn)品金融監(jiān)管失效。當(dāng)前銀監(jiān)會的監(jiān)管體系主要圍繞信貸資產(chǎn)監(jiān)管展開，對于表外理財產(chǎn)品的監(jiān)管約束力少之又少。因此，利用理財產(chǎn)品逃避監(jiān)管的方法層出不窮，主要體現(xiàn)在：銀行可以利用理財產(chǎn)品轉(zhuǎn)移“信貸資產(chǎn)”出表，逃避監(jiān)管。（3）披露內(nèi)容規(guī)范過于簡單。而我國對這些缺乏明確的規(guī)范，對于衍生金融工具的公允價值估計方法一般只進行原則性的說明，并沒有要求對衍生金融工具的估值、風(fēng)險等模型進行分析。對于理財業(yè)務(wù)的收入和支出，只簡單的提及手續(xù)費及傭金收入和支出的總額，而沒有更詳細的說明。

二、銀行理財產(chǎn)品會計處理及監(jiān)管

（一）銀行理財產(chǎn)品的會計核算要求根據(jù)《企業(yè)會計準則》中資產(chǎn)、負債的確認標準，在銀行同購買者簽訂理財合同的時候，法律事實成立，表明債務(wù)債權(quán)關(guān)系存在。在實際活動中，銀行對理財資金的投向擁有控制權(quán)，由銀行親自履行投資行為，符合“擁有或控制”的條件。如果在合同簽訂的同時，客戶已經(jīng)發(fā)生付款行為且付款金額確定，符合“流入或流出的金額能夠可靠計量”的第二條規(guī)定。足見，代客理財?shù)慕鹑诋a(chǎn)品符合會計確認標準。綜上所述，可以對自營類理財產(chǎn)品進行表內(nèi)核算，設(shè)立“理財資產(chǎn)”和“理財負債”科目，納入銀行資產(chǎn)負債表內(nèi)核算。

對自營類理財產(chǎn)品，應(yīng)采用歷史成本進行表內(nèi)計量，對其公允價值進行表外披露。如果表內(nèi)核算采用公允價值計量模式，各銀行代售類理財產(chǎn)品內(nèi)容差異較大，很難找到產(chǎn)品相應(yīng)的市價，則只能按照模型計算其公允價值。此時，違反《會計法》按照事實記賬的精神。采用歷史成本記賬，應(yīng)按實際收取的金額計入“理財資產(chǎn)”，并按交付信托公司的資金計入“理財負債”項目，類似保險公司的會計記賬方法?？紤]到理財產(chǎn)品投資一般風(fēng)險大、波動性大的特點，在小范圍內(nèi)的價值波動并不需要銀行擔(dān)負責(zé)任，因此，可以在表外對其公允價值進行定期的披露。

（二）銀行監(jiān)管部門對理財產(chǎn)品的會計披露要求 隨著我國商業(yè)銀行中間業(yè)務(wù)不斷發(fā)展壯大，中國人民銀行頒布了中間業(yè)務(wù)的規(guī)范法規(guī)――《商業(yè)銀行中間業(yè)務(wù)暫行規(guī)定》，它是一部對中間業(yè)務(wù)初步規(guī)范的法規(guī)，明確提出了允許商業(yè)銀行開辦中間業(yè)務(wù)，并詳細說明了包括中間業(yè)務(wù)的準入條件、申報辦法、中間業(yè)務(wù)在內(nèi)的相關(guān)內(nèi)容，要求各銀行加強中間業(yè)務(wù)的風(fēng)險管理，定期向人民銀行報告中間業(yè)務(wù)的統(tǒng)計情況，并提出了商業(yè)銀行應(yīng)嚴格控制其證券業(yè)務(wù)。2007 年 7 月，銀監(jiān)會出臺了《商業(yè)銀行信息披露辦法》，該辦法要求商業(yè)銀行必須以真實、準確、完整、可比的要求披露相關(guān)信息。銀行在報表附注中必須披露中間業(yè)務(wù)各項余額等信息。2010 年 8 月，銀監(jiān)會編報《關(guān)于規(guī)范銀信理財合作業(yè)務(wù)有關(guān)事項的通知》（下稱“72 號文”）下發(fā)，要求在 16 個月內(nèi)，商業(yè)銀行在《通知》之前發(fā)行的存量表外信貸資產(chǎn)都要轉(zhuǎn)入表內(nèi)，并按照 150%的撥備覆蓋率要求計提撥備。2011 年 1 月，銀監(jiān)會又修改了《金融機構(gòu)衍生產(chǎn)品交易業(yè)務(wù)管理暫行辦法》，辦法規(guī)定了商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)將衍生產(chǎn)品具體內(nèi)容介紹和風(fēng)險盡可能詳盡的告訴投資客戶，并且在財務(wù)報告中必須以明顯的方式進行披露

（三）財政部對理財產(chǎn)品的會計披露規(guī)范根據(jù)財政部 2002 年實施的《金融企業(yè)會計制度》，商業(yè)銀行應(yīng)該披露的重要會計政策包括衍生金融工具的計價方法和風(fēng)險頭寸；計提貸款損失準備。 根據(jù)財政部 2006 年頒布的《企業(yè)會計準則第 37 號――金融工具列報》，應(yīng)當(dāng)披露與衍生金融工具有關(guān)的重要會計政策主要包括：（1）公允價值相關(guān)信息。包括確定公允價值所采用的技術(shù)和采用該技術(shù)確定的公允價值數(shù)額。（2）企業(yè)應(yīng)當(dāng)披露與金融工具有關(guān)的收入、費用、利得或損失。（3）企業(yè)應(yīng)當(dāng)披露與各類金融工具風(fēng)險相關(guān)的描述性信息和數(shù)量信息。例如風(fēng)險敞口及其形成原因、風(fēng)險管理目標、政策和過程以及計量風(fēng)險的方法等。（4）企業(yè)應(yīng)當(dāng)按照類別披露已經(jīng)逾期或者發(fā)生減值的金融資產(chǎn)信息。包括該資產(chǎn)的期限分析、減值時所考慮的因素等。（5）風(fēng)險信息。企業(yè)應(yīng)當(dāng)披露其金融工具的流動性風(fēng)險，包括其到期日分析等，也應(yīng)當(dāng)分析其市場分析，包括外匯風(fēng)險、利率風(fēng)險和其他價格風(fēng)險等。

根據(jù)財政部 2006 年頒布的《企業(yè)會計準則第 13 號――或有事項》，應(yīng)當(dāng)披露或有事項的確認條件、初始和后續(xù)計量時的金額。主要涵蓋以下內(nèi)容：在報表的附注中，應(yīng)當(dāng)披露預(yù)計負債的種類以及產(chǎn)生原因、期初期末的余額、預(yù)期補償金額；或有負債的形成原因及財務(wù)影響、獲得補償?shù)目赡苄?；重要的未決訴訟與仲裁。

（四）從決策有用觀看會計信息披露規(guī)則的必要性首先，為了銀行理財產(chǎn)品消費者的利益，需要改進理財產(chǎn)品會計信息披露規(guī)則。由于理財產(chǎn)品的高創(chuàng)新性使得存款者很有可能對其運作方式和風(fēng)險難以了解，而其高風(fēng)險性又決定了理財產(chǎn)品出現(xiàn)問題的可能性非常大。因此，購買理財產(chǎn)品的消費者很有可能蒙受損失。如果銀行在財務(wù)報告中披露理財產(chǎn)品更多的信息，則可以幫助購買者更好的做出購買決策。其次，為了上市銀行投資者的利益，需要加強理財產(chǎn)品風(fēng)險信息的披露。股票投資者通過財務(wù)報告了解企業(yè)的經(jīng)營狀況，而理財產(chǎn)品所埋下的隱患和風(fēng)險會對整個銀行未來發(fā)展狀況造成一定的影響。因此，在財務(wù)報告中對一年中投訴率最高的理財產(chǎn)品進行披露，并匯報理財產(chǎn)品相關(guān)的法律案件情況。再次，為了監(jiān)管機構(gòu)的監(jiān)管目標，需要加強理財產(chǎn)品會計信息披露。銀監(jiān)會的監(jiān)管目標促是進銀行業(yè)的合法、穩(wěn)健運行，維護公眾對銀行業(yè)的信心。因此，監(jiān)管部門通過對社會公眾普及財務(wù)報表的查閱方法，并對理財產(chǎn)品會計信息披露加以約束，可以協(xié)助公眾深入了解銀行業(yè)務(wù)，這對于銀行的健康發(fā)展也是必不可少的。最后，如果可以把表外理財產(chǎn)品納入到表內(nèi)核算或者更加詳盡的披露理財產(chǎn)品信息，則可以起到約束過度金融化的作用。將表外理財產(chǎn)品納入資產(chǎn)負債表內(nèi)，確認其資產(chǎn)和負債，可以使其受到資本充足率、流動性指標的硬約束，也能夠按時進行減值準備，防范風(fēng)險。出于各種指標的限制，銀行也不會肆無忌憚的發(fā)放該類理財產(chǎn)品，損害購買者利益。

三、銀行理財產(chǎn)品會計信息披露政策建議

（一）銀行理財產(chǎn)品會計信息披露制定原則 本著維護銀行業(yè)健康發(fā)展和保障存款人利益的監(jiān)管目標，設(shè)立會計信息披露規(guī)范的以下原則： （1）重視對理財產(chǎn)品會計信息的披露，在財務(wù)報表附注中應(yīng)加強單獨對理財產(chǎn)品的披露； （2）確認理財產(chǎn)品會計信息披露的目的， 是為社會公眾、投資者、銀行監(jiān)管機構(gòu)等利益相關(guān)者服務(wù)。

（二）銀行理財產(chǎn)品會計信息披露內(nèi)容 第一，從購買者的角度出發(fā)，在附注中單獨披露理財產(chǎn)品的收益和風(fēng)險情況。設(shè)立存款者關(guān)心的理財產(chǎn)品內(nèi)容，包括基本情況、收益情況和風(fēng)險情況三部分?；厩闆r介紹本年度理財產(chǎn)品的種類、數(shù)量和基本形式，披露本年度新增類型的理財產(chǎn)品；收益情況披露各類理財產(chǎn)品總體收益率，收益率前十名和后十名理財產(chǎn)品的名稱及收益率情況；風(fēng)險情況披露報表日理財產(chǎn)品公允價值情況，對于虧損較大的產(chǎn)品進行單獨情況說明。第二，從監(jiān)管的角度出發(fā)，在監(jiān)管報表中設(shè)立理財產(chǎn)品評估指標。從行業(yè)健康發(fā)展的角度，設(shè)立理財產(chǎn)品發(fā)展評估指標，包括基本情況、收益情況和風(fēng)險情況三個部分。基本情況包括數(shù)量、產(chǎn)品類型以及今年新增理財產(chǎn)品的內(nèi)容介紹，并對各類產(chǎn)品的銷售增長率進行披露；在收益情況中，披露理財產(chǎn)品的利潤率信息；在風(fēng)險情況中，披露收益后十名的理財產(chǎn)品名稱、收益率和原因，列示當(dāng)前持有的理財產(chǎn)品公允價值，對其中有重大風(fēng)險的項目進行披露。

（三）會計信息基礎(chǔ)上改進金融監(jiān)管規(guī)則 （1）利用會計信息加強監(jiān)管。會計的本質(zhì)是以會計憑證為依據(jù)，記錄企事業(yè)單位真實的經(jīng)濟活動。因此，本文在對理財產(chǎn)品會計處理規(guī)則（包括記賬規(guī)則和信息披露規(guī)則）的改進過程中，始終秉承事實記賬為第一原則，讓理財產(chǎn)品的風(fēng)險和收益更好的體現(xiàn)在利益相關(guān)者的面前。

將自營類理財產(chǎn)品入表后，計入“理財負債”科目中，下設(shè)二級科目為“銀信合作產(chǎn)品”、 “衍生金融產(chǎn)品”等， 以更清晰地對不同性質(zhì)代客理財?shù)慕痤~進行列示。針對不同性質(zhì)的自營類理財產(chǎn)品，金融監(jiān)管部門應(yīng)分別對待：一是銀信合作類自營類理財產(chǎn)品。這類產(chǎn)品的本質(zhì)是委托貸款，應(yīng)視同普通信貸業(yè)務(wù)，并納入貸款的監(jiān)管體系當(dāng)中，也對其進行存貸比監(jiān)管、資本充足率監(jiān)管、貸款減值準備監(jiān)管等。二是金融工具類自營類理財產(chǎn)品。這類產(chǎn)品的本質(zhì)是代客投資金融工具類產(chǎn)品，如果是保本型理財產(chǎn)品，在公允價值能夠可靠計量且低于保本額時，應(yīng)按差額計提減值準備，防范風(fēng)險；如果是非保本型理財產(chǎn)品，出于對聲譽風(fēng)險和操作風(fēng)險的防范，應(yīng)按“理財負債”余額計提一定數(shù)量的撥備。通過撥備的管理讓銀行對于理財業(yè)務(wù)的開展更加謹慎。

（2）會計信息之外的監(jiān)管規(guī)則改進。理財產(chǎn)品合同中，免責(zé)條款的合理性有待商榷。銀行作為合同的制定方，試圖通過免責(zé)條款的設(shè)定來保護自身的利益，但對購買者的權(quán)益造成了威脅。雖然合同上的免責(zé)雖然并不意味著法律上的免責(zé)，但讓銀行有恃無恐，銷售不負責(zé)任的理財產(chǎn)品。因此，監(jiān)管部門應(yīng)對理財產(chǎn)品合同進行相應(yīng)的監(jiān)管。一是監(jiān)管部門應(yīng)對銀行止損政策、客戶贖回等條款介入管理，用干預(yù)的手段保障購買者的權(quán)益。針對每類理財產(chǎn)品，出臺相應(yīng)的止損辦法，避免理財產(chǎn)品虧損過大；對于處于虧損期的理財產(chǎn)品，如有客戶需要贖回的，應(yīng)給予適當(dāng)?shù)耐顺鰴C制。二是監(jiān)管部門應(yīng)對理財產(chǎn)品總體的收益率應(yīng)予以監(jiān)測，約束銀行夸大收益率的行為。銀行對于每一款理財產(chǎn)品均設(shè)有預(yù)計收益率，預(yù)計收益率與實際收益率之間肯定會存在一定的差異，但是從大樣本角度來看，所有理財產(chǎn)品的實際加權(quán)收益率應(yīng)與預(yù)計加權(quán)收益率之間相差不大。如果相差過大，則一定程度上可以說明銀行有夸大收益率、隱瞞風(fēng)險之嫌。三是對代售類理財產(chǎn)品設(shè)置準入門檻。該類產(chǎn)品不滿足入表核算的條件，因此只能在表外進行披露。但為了防止銀行不負責(zé)任的銷售金融產(chǎn)品，金融監(jiān)管部門更應(yīng)該注意防范，對其所售產(chǎn)品設(shè)置審批制度或者準入標準，以減少社會公眾的損失，防止惡性事件的發(fā)生，保障銀行業(yè)的聲譽不受影響。

參考文獻：

第4篇：監(jiān)管規(guī)則范文

一、保險人的技術(shù)準備金必須充分、可信、客觀以及在不同保險人之間具有可比性。保險人的技術(shù)準備金必須能夠充分滿足履行對保單持有人承諾的各項義務(wù)。技術(shù)準備金應(yīng)包括未償索賠、未來索賠、生效保單保證金等。

二、對那些沒有被技術(shù)準備金涵蓋的其他負債，也必須提取充分的準備金。監(jiān)管機構(gòu)應(yīng)確保對所有負債的充分準備，這包括對第三方的義務(wù)以及所欠的有爭議的負債。

三、對資產(chǎn)的評估應(yīng)當(dāng)恰當(dāng)、充分、可信和客觀。監(jiān)管框架必須考慮資產(chǎn)評估所采用的會計基礎(chǔ)，應(yīng)鼓勵使用謹慎性會計準則和慣例。

四、資本充足性和償付能力框架必須設(shè)定資本和負債的匹配要求。監(jiān)管框架應(yīng)當(dāng)能夠充分反映出因保險人資產(chǎn)和負債的幣種、現(xiàn)金流期限和數(shù)量等不匹配而可能導(dǎo)致的風(fēng)險損失。

五、確定資本要求是出于彌補因技術(shù)風(fēng)險和其他風(fēng)險所造成的損失的需要。保險公司必須擁有足夠的資本，用以彌補可能發(fā)生的未預(yù)見損失。如特殊技術(shù)風(fēng)險，其他技術(shù)風(fēng)險，經(jīng)營風(fēng)險，市場風(fēng)險，投資風(fēng)險等。

六、資本充足性和償付能力框架必須能夠?qū)︼L(fēng)險作出敏感反應(yīng)。資本充足性和償付能力制度在整體上必須與保險人面對的風(fēng)險相適應(yīng)，而且應(yīng)當(dāng)確保無論這些風(fēng)險發(fā)生怎樣的變化，保險公司的資本充足性和償付能力均能始終保持充足。

七、必須確定一個控制水準?？刂扑疁蕬?yīng)當(dāng)定得足夠高，以便在保險公司陷入困境的最初階段就可以進行干預(yù)，這樣可以增大監(jiān)管機構(gòu)干預(yù)行動奏效的可能性。

八、必須確定具體化的最低資本水準。

九、資本充足性和償付能力框架必須界定資本監(jiān)管框架適當(dāng)形式。監(jiān)管框架應(yīng)當(dāng)對那些不能完全滿足資本充足性和償付能力要求標準的資本工具進行必要的限制。 十、資本充足性和償付能力框架必須由有效的風(fēng)險管理系統(tǒng)作補充。該系統(tǒng)應(yīng)當(dāng)以完備的監(jiān)測體系和內(nèi)部控制制度作支持，而且必須涵蓋保險人所面臨的全部風(fēng)險。

十一、資本充足性和償付能力監(jiān)管框架中應(yīng)考慮再保險安排的風(fēng)險轉(zhuǎn)移的有效性和再保險人的安全性。

十二、資本充足性和償付能力框架應(yīng)當(dāng)有適當(dāng)信息披露作支撐。對風(fēng)險的適當(dāng)披露可以促使和鼓勵保險人采用有效的風(fēng)險管理政策和措施。

第5篇：監(jiān)管規(guī)則范文

第一條為了加強對銀行業(yè)的監(jiān)督管理，規(guī)范監(jiān)督管理行為，防范和化解銀行業(yè)風(fēng)險，保護存款人和其他客戶的合法權(quán)益，促進銀行業(yè)健康發(fā)展，制定本法。

第二條國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)負責(zé)對全國銀行業(yè)金融機構(gòu)及其業(yè)務(wù)活動監(jiān)督管理的工作。

本法所稱銀行業(yè)金融機構(gòu)，是指在中華人民共和國境內(nèi)設(shè)立的商業(yè)銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社等吸收公眾存款的金融機構(gòu)以及政策性銀行。

對在中華人民共和國境內(nèi)設(shè)立的金融資產(chǎn)管理公司、信托投資公司、財務(wù)公司、金融租賃公司以及經(jīng)國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)批準設(shè)立的其他金融機構(gòu)的監(jiān)督管理，適用本法對銀行業(yè)金融機構(gòu)監(jiān)督管理的規(guī)定。

國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)依照本法有關(guān)規(guī)定，對經(jīng)其批準在境外設(shè)立的金融機構(gòu)以及前二款金融機構(gòu)在境外的業(yè)務(wù)活動實施監(jiān)督管理。

第三條銀行業(yè)監(jiān)督管理的目標是促進銀行業(yè)的合法、穩(wěn)健運行，維護公眾對銀行業(yè)的信心。

銀行業(yè)監(jiān)督管理應(yīng)當(dāng)保護銀行業(yè)公平競爭，提高銀行業(yè)競爭能力。

第四條銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)對銀行業(yè)實施監(jiān)督管理，應(yīng)當(dāng)遵循依法、公開、公正和效率的原則。

第五條銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)及其從事監(jiān)督管理工作的人員依法履行監(jiān)督管理職責(zé)，受法律保護。地方政府、各級政府部門、社會團體和個人不得干涉。

第六條國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)應(yīng)當(dāng)和中國人民銀行、國務(wù)院其他金融監(jiān)督管理機構(gòu)建立監(jiān)督管理信息共享機制。

第七條國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)可以和其他國家或者地區(qū)的銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)建立監(jiān)督管理合作機制，實施跨境監(jiān)督管理。

第二章監(jiān)督管理機構(gòu)

第八條國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)根據(jù)履行職責(zé)的需要設(shè)立派出機構(gòu)。國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)對派出機構(gòu)實行統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)和管理。

國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)的派出機構(gòu)在國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)的授權(quán)范圍內(nèi)，履行監(jiān)督管理職責(zé)。

第九條銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)從事監(jiān)督管理工作的人員，應(yīng)當(dāng)具備與其任職相適應(yīng)的專業(yè)知識和業(yè)務(wù)工作經(jīng)驗。

第十條銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)工作人員，應(yīng)當(dāng)忠于職守，依法辦事，公正廉潔，不得利用職務(wù)便利牟取不正當(dāng)?shù)睦妫坏迷诮鹑跈C構(gòu)等企業(yè)中兼任職務(wù)。

第十一條銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)工作人員，應(yīng)當(dāng)依法保守國家秘密，并有責(zé)任為其監(jiān)督管理的銀行業(yè)金融機構(gòu)及當(dāng)事人保守秘密。

國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)同其他國家或者地區(qū)的銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)交流監(jiān)督管理信息，應(yīng)當(dāng)就信息保密作出安排。

第十二條國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)應(yīng)當(dāng)公開監(jiān)督管理程序，建立監(jiān)督管理責(zé)任制度和內(nèi)部監(jiān)督制度。

第十三條銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)在處置銀行業(yè)金融機構(gòu)風(fēng)險、查處有關(guān)金融違法行為等監(jiān)督管理活動中，地方政府、各級有關(guān)部門應(yīng)當(dāng)予以配合和協(xié)助。

第十四條國務(wù)院審計、監(jiān)察等機關(guān)，應(yīng)當(dāng)依照法律規(guī)定對國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)的活動進行監(jiān)督。

第三章監(jiān)督管理職責(zé)

第十五條國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)依照法律、行政法規(guī)制定并對銀行業(yè)金融機構(gòu)及其業(yè)務(wù)活動監(jiān)督管理的規(guī)章、規(guī)則。

第十六條國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)依照法律、行政法規(guī)規(guī)定的條件和程序，審查批準銀行業(yè)金融機構(gòu)的設(shè)立、變更、終止以及業(yè)務(wù)范圍。

第十七條申請設(shè)立銀行業(yè)金融機構(gòu)，或者銀行業(yè)金融機構(gòu)變更持有資本總額或者股份總額達到規(guī)定比例以上的股東的，國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)應(yīng)當(dāng)對股東的資金來源、財務(wù)狀況、資本補充能力和誠信狀況進行審查。

第十八條銀行業(yè)金融機構(gòu)業(yè)務(wù)范圍內(nèi)的業(yè)務(wù)品種，應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定經(jīng)國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)審查批準或者備案。需要審查批準或者備案的業(yè)務(wù)品種，由國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)依照法律、行政法規(guī)作出規(guī)定并公布。

第十九條未經(jīng)國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)批準，任何單位或者個人不得設(shè)立銀行業(yè)金融機構(gòu)或者從事銀行業(yè)金融機構(gòu)的業(yè)務(wù)活動。

第二十條國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)對銀行業(yè)金融機構(gòu)的董事和高級管理人員實行任職資格管理。具體辦法由國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)制定。

第二十一條銀行業(yè)金融機構(gòu)的審慎經(jīng)營規(guī)則，由法律、行政法規(guī)規(guī)定，也可以由國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)依照法律、行政法規(guī)制定。

前款規(guī)定的審慎經(jīng)營規(guī)則，包括風(fēng)險管理、內(nèi)部控制、資本充足率、資產(chǎn)質(zhì)量、損失準備金、風(fēng)險集中、關(guān)聯(lián)交易、資產(chǎn)流動性等內(nèi)容。

銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)嚴格遵守審慎經(jīng)營規(guī)則。

第二十二條國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)應(yīng)當(dāng)在規(guī)定的期限，對下列申請事項作出批準或者不批準的書面決定；決定不批準的，應(yīng)當(dāng)說明理由：

（一）銀行業(yè)金融機構(gòu)的設(shè)立，自收到申請文件之日起六個月內(nèi)；

（二）銀行業(yè)金融機構(gòu)的變更、終止，以及業(yè)務(wù)范圍和增加業(yè)務(wù)范圍內(nèi)的業(yè)務(wù)品種，自收到申請文件之日起三個月內(nèi)；

（三）審查董事和高級管理人員的任職資格，自收到申請文件之日起三十日內(nèi)。

第二十三條銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)應(yīng)當(dāng)對銀行業(yè)金融機構(gòu)的業(yè)務(wù)活動及其風(fēng)險狀況進行非現(xiàn)場監(jiān)管，建立銀行業(yè)金融機構(gòu)監(jiān)督管理信息系統(tǒng)，分析、評價銀行業(yè)金融機構(gòu)的風(fēng)險狀況。

第二十四條銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)應(yīng)當(dāng)對銀行業(yè)金融機構(gòu)的業(yè)務(wù)活動及其風(fēng)險狀況進行現(xiàn)場檢查。

國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)應(yīng)當(dāng)制定現(xiàn)場檢查程序，規(guī)范現(xiàn)場檢查行為。

第二十五條國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)應(yīng)當(dāng)對銀行業(yè)金融機構(gòu)實行并表監(jiān)督管理。

第二十六條國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)對中國人民銀行提出的檢查銀行業(yè)金融機構(gòu)的建議，應(yīng)當(dāng)自收到建議之日起三十日內(nèi)予以回復(fù)。

第二十七條國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立銀行業(yè)金融機構(gòu)監(jiān)督管理評級體系和風(fēng)險預(yù)警機制，根據(jù)銀行業(yè)金融機構(gòu)的評級情況和風(fēng)險狀況，確定對其現(xiàn)場檢查的頻率、范圍和需要采取的其他措施。

第二十八條國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立銀行業(yè)突發(fā)事件的發(fā)現(xiàn)、報告崗位責(zé)任制度。

銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)發(fā)現(xiàn)可能引發(fā)系統(tǒng)性銀行業(yè)風(fēng)險、嚴重影響社會穩(wěn)定的突發(fā)事件的，應(yīng)當(dāng)立即向國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)負責(zé)人報告；國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)負責(zé)人認為需要向國務(wù)院報告的，應(yīng)當(dāng)立即向國務(wù)院報告，并告知中國人民銀行、國務(wù)院財政部門等有關(guān)部門。

第二十九條國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)應(yīng)當(dāng)會同中國人民銀行、國務(wù)院財政部門等有關(guān)部門建立銀行業(yè)突發(fā)事件處置制度，制定銀行業(yè)突發(fā)事件處置預(yù)案，明確處置機構(gòu)和人員及其職責(zé)、處置措施和處置程序，及時、有效地處置銀行業(yè)突發(fā)事件。

第三十條國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)負責(zé)統(tǒng)一編制全國銀行業(yè)金融機構(gòu)的統(tǒng)計數(shù)據(jù)、報表，并按照國家有關(guān)規(guī)定予以公布。

第三十一條國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)對銀行業(yè)自律組織的活動進行指導(dǎo)和監(jiān)督。

銀行業(yè)自律組織的章程應(yīng)當(dāng)報國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)備案。

第三十二條國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)可以開展與銀行業(yè)監(jiān)督管理有關(guān)的國際交流、合作活動。

第四章監(jiān)督管理措施

第三十三條銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)根據(jù)履行職責(zé)的需要，有權(quán)要求銀行業(yè)金融機構(gòu)按照規(guī)定報送資產(chǎn)負債表、利潤表和其他財務(wù)會計、統(tǒng)計報表、經(jīng)營管理資料以及注冊會計師出具的審計報告。

第三十四條銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)根據(jù)審慎監(jiān)管的要求，可以采取下列措施進行現(xiàn)場檢查：

（一）進入銀行業(yè)金融機構(gòu)進行檢查；

（二）詢問銀行業(yè)金融機構(gòu)的工作人員，要求其對有關(guān)檢查事項作出說明；

（三）查閱、復(fù)制銀行業(yè)金融機構(gòu)與檢查事項有關(guān)的文件、資料，對可能被轉(zhuǎn)移、隱匿或者毀損的文件、資料予以封存；

（四）檢查銀行業(yè)金融機構(gòu)運用電子計算機管理業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)的系統(tǒng)。

進行現(xiàn)場檢查，應(yīng)當(dāng)經(jīng)銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)負責(zé)人批準?，F(xiàn)場檢查時，檢查人員不得少于二人，并應(yīng)當(dāng)出示合法證件和檢查通知書；檢查人員少于二人或者未出示合法證件和檢查通知書的，銀行業(yè)金融機構(gòu)有權(quán)拒絕檢查。

第三十五條銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)根據(jù)履行職責(zé)的需要，可以與銀行業(yè)金融機構(gòu)董事、高級管理人員進行監(jiān)督管理談話，要求銀行業(yè)金融機構(gòu)董事、高級管理人員就銀行業(yè)金融機構(gòu)的業(yè)務(wù)活動和風(fēng)險管理的重大事項作出說明。

第三十六條銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)應(yīng)當(dāng)責(zé)令銀行業(yè)金融機構(gòu)按照規(guī)定，如實向社會公眾披露財務(wù)會計報告、風(fēng)險管理狀況、董事和高級管理人員變更以及其他重大事項等信息。

第三十七條銀行業(yè)金融機構(gòu)違反審慎經(jīng)營規(guī)則的，國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)或者其省一級派出機構(gòu)應(yīng)當(dāng)責(zé)令限期改正；逾期未改正的，或者其行為嚴重危及該銀行業(yè)金融機構(gòu)的穩(wěn)健運行、損害存款人和其他客戶合法權(quán)益的，經(jīng)國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)或者其省一級派出機構(gòu)負責(zé)人批準，可以區(qū)別情形，采取下列措施：

（一）責(zé)令暫停部分業(yè)務(wù)、停止批準開辦新業(yè)務(wù)；

（二）限制分配紅利和其他收入；

（三）限制資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓；

（四）責(zé)令控股股東轉(zhuǎn)讓股權(quán)或者限制有關(guān)股東的權(quán)利；

（五）責(zé)令調(diào)整董事、高級管理人員或者限制其權(quán)利；

（六）停止批準增設(shè)分支機構(gòu)。

銀行業(yè)金融機構(gòu)整改后，應(yīng)當(dāng)向國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)或者其省一級派出機構(gòu)提交報告。國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)或者其省一級派出機構(gòu)經(jīng)驗收，符合有關(guān)審慎經(jīng)營規(guī)則的，應(yīng)當(dāng)自驗收完畢之日起三日內(nèi)解除對其采取的前款規(guī)定的有關(guān)措施。

第三十八條銀行業(yè)金融機構(gòu)已經(jīng)或者可能發(fā)生信用危機，嚴重影響存款人和其他客戶合法權(quán)益的，國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)可以依法對該銀行業(yè)金融機構(gòu)實行接管或者促成機構(gòu)重組，接管和機構(gòu)重組依照有關(guān)法律和國務(wù)院的規(guī)定執(zhí)行。

第三十九條銀行業(yè)金融機構(gòu)有違法經(jīng)營、經(jīng)營管理不善等情形，不予撤銷將嚴重危害金融秩序、損害公眾利益的，國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)有權(quán)予以撤銷。

第四十條銀行業(yè)金融機構(gòu)被接管、重組或者被撤銷的，國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)有權(quán)要求該銀行業(yè)金融機構(gòu)的董事、高級管理人員和其他工作人員，按照國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)的要求履行職責(zé)。

在接管、機構(gòu)重組或者撤銷清算期間，經(jīng)國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)負責(zé)人批準，對直接負責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員，可以采取下列措施：

（一）直接負責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員出境將對國家利益造成重大損失的，通知出境管理機關(guān)依法阻止其出境；

（二）申請司法機關(guān)禁止其轉(zhuǎn)移、轉(zhuǎn)讓財產(chǎn)或者對其財產(chǎn)設(shè)定其他權(quán)利。

第四十一條經(jīng)國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)或者其省一級派出機構(gòu)負責(zé)人批準，銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)有權(quán)查詢涉嫌金融違法的銀行業(yè)金融機構(gòu)及其工作人員以及關(guān)聯(lián)行為人的賬戶；對涉嫌轉(zhuǎn)移或者隱匿違法資金的，經(jīng)銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)負責(zé)人批準，可以申請司法機關(guān)予以凍結(jié)。

第四十二條銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)依法對銀行業(yè)金融機構(gòu)進行檢查時，經(jīng)設(shè)區(qū)的市一級以上銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)負責(zé)人批準，可以對與涉嫌違法事項有關(guān)的單位和個人采取下列措施：

（一）詢問有關(guān)單位或者個人，要求其對有關(guān)情況作出說明；

（二）查閱、復(fù)制有關(guān)財務(wù)會計、財產(chǎn)權(quán)登記等文件、資料；

（三）對可能被轉(zhuǎn)移、隱匿、毀損或者偽造的文件、資料，予以先行登記保存。

銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)采取前款規(guī)定措施，調(diào)查人員不得少于二人，并應(yīng)當(dāng)出示合法證件和調(diào)查通知書；調(diào)查人員少于二人或者未出示合法證件和調(diào)查通知書的，有關(guān)單位或者個人有權(quán)拒絕。對依法采取的措施，有關(guān)單位和個人應(yīng)當(dāng)配合，如實說明有關(guān)情況并提供有關(guān)文件、資料，不得拒絕、阻礙和隱瞞。

第五章法律責(zé)任

第四十三條銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)從事監(jiān)督管理工作的人員有下列情形之一的，依法給予行政處分；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任：

（一）違反規(guī)定審查批準銀行業(yè)金融機構(gòu)的設(shè)立、變更、終止，以及業(yè)務(wù)范圍和業(yè)務(wù)范圍內(nèi)的業(yè)務(wù)品種的；

（二）違反規(guī)定對銀行業(yè)金融機構(gòu)進行現(xiàn)場檢查的；

（三）未依照本法第二十八條規(guī)定報告突發(fā)事件的；

（四）違反規(guī)定查詢賬戶或者申請凍結(jié)資金的；

（五）違反規(guī)定對銀行業(yè)金融機構(gòu)采取措施或者處罰的；

（六）違反本法第四十二條規(guī)定對有關(guān)單位或者個人進行調(diào)查的；

（七）、的其他行為。

銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)從事監(jiān)督管理工作的人員貪污受賄，泄露國家秘密、商業(yè)秘密和個人隱私，構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任；尚不構(gòu)成犯罪的，依法給予行政處分。

第四十四條擅自設(shè)立銀行業(yè)金融機構(gòu)或者非法從事銀行業(yè)金融機構(gòu)的業(yè)務(wù)活動的，由國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)予以取締；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任；尚不構(gòu)成犯罪的，由國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)沒收違法所得，違法所得五十萬元以上的，并處違法所得一倍以上五倍以下罰款；沒有違法所得或者違法所得不足五十萬元的，處五十萬元以上二百萬元以下罰款。

第四十五條銀行業(yè)金融機構(gòu)有下列情形之一，由國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)責(zé)令改正，有違法所得的，沒收違法所得，違法所得五十萬元以上的，并處違法所得一倍以上五倍以下罰款；沒有違法所得或者違法所得不足五十萬元的，處五十萬元以上二百萬元以下罰款；情節(jié)特別嚴重或者逾期不改正的，可以責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營許可證；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任：

（一）未經(jīng)批準設(shè)立分支機構(gòu)的；

（二）未經(jīng)批準變更、終止的；

（三）違反規(guī)定從事未經(jīng)批準或者未備案的業(yè)務(wù)活動的；

（四）違反規(guī)定提高或者降低存款利率、貸款利率的。

第四十六條銀行業(yè)金融機構(gòu)有下列情形之一，由國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)責(zé)令改正，并處二十萬元以上五十萬元以下罰款；情節(jié)特別嚴重或者逾期不改正的，可以責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營許可證；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任：

（一）未經(jīng)任職資格審查任命董事、高級管理人員的；

（二）拒絕或者阻礙非現(xiàn)場監(jiān)管或者現(xiàn)場檢查的；

（三）提供虛假的或者隱瞞重要事實的報表、報告等文件、資料的；

（四）未按照規(guī)定進行信息披露的；

（五）嚴重違反審慎經(jīng)營規(guī)則的；

（六）拒絕執(zhí)行本法第三十七條規(guī)定的措施的。

第四十七條銀行業(yè)金融機構(gòu)不按照規(guī)定提供報表、報告等文件、資料的，由銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)責(zé)令改正，逾期不改正的，處十萬元以上三十萬元以下罰款。

第四十八條銀行業(yè)金融機構(gòu)違反法律、行政法規(guī)以及國家有關(guān)銀行業(yè)監(jiān)督管理規(guī)定的，銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)除依照本法第四十四條至第四十七條規(guī)定處罰外，還可以區(qū)別不同情形，采取下列措施：

（一）責(zé)令銀行業(yè)金融機構(gòu)對直接負責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員給予紀律處分；

（二）銀行業(yè)金融機構(gòu)的行為尚不構(gòu)成犯罪的，對直接負責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員給予警告，處五萬元以上五十萬元以下罰款；

（三）取消直接負責(zé)的董事、高級管理人員一定期限直至終身的任職資格，禁止直接負責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員一定期限直至終身從事銀行業(yè)工作。

第四十九條阻礙銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)工作人員依法執(zhí)行檢查、調(diào)查職務(wù)的，由公安機關(guān)依法給予治安管理處罰；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。

第六章附則

第五十條對在中華人民共和國境內(nèi)設(shè)立的政策性銀行、金融資產(chǎn)管理公司的監(jiān)督管理，法律、行政法規(guī)另有規(guī)定的，依照其規(guī)定。

第6篇：監(jiān)管規(guī)則范文

第二條本市行政區(qū)域內(nèi)新建、改建、擴建和使用、維護、裝修建筑工程中的建筑節(jié)能及相關(guān)管理活動。

第三條本規(guī)則所稱建筑節(jié)能。通過執(zhí)行規(guī)定的建筑節(jié)能設(shè)計標準，采用節(jié)能型建筑材料、節(jié)能系統(tǒng)和可再生能源利用系統(tǒng)，提高建（構(gòu)）筑物圍護結(jié)構(gòu)的熱工性能，降低建筑物能源消耗的活動。

第四條市建設(shè)行政主管部門負責(zé)全市建筑節(jié)能的監(jiān)督管理工作。市墻體材料革新與建筑節(jié)能辦公室、市散裝水泥辦公室負責(zé)日常管理工作。

協(xié)同市建設(shè)行政主管部門，市發(fā)改委、財政、國土資源、規(guī)劃、質(zhì)量技術(shù)監(jiān)督、環(huán)境保護、科技、工商、稅務(wù)、物價、交通、公安等部門應(yīng)當(dāng)按照各自職責(zé)。做好建筑節(jié)能管理工作。

第五條新建建筑工程執(zhí)行建筑節(jié)能50%設(shè)計標準。

其余鎮(zhèn)、處、場、管理區(qū)50%新建建筑工程執(zhí)行建筑節(jié)能50%設(shè)計標準。年起所有新建建筑工程執(zhí)行建筑節(jié)能50%設(shè)計標準。園林辦事處、廣華辦事處、江漢石油管理局礦區(qū)及管轄范圍、潛江市經(jīng)濟技術(shù)開發(fā)區(qū)、楊市辦事處、周磯辦事處、周磯農(nóng)場管理區(qū)新建建筑工程及政府投資項目必須嚴格執(zhí)行建筑節(jié)能50%以上的設(shè)計標準。

積極推進既有建筑的節(jié)能改造。年全市既有建筑節(jié)能改造達標率達到20%以上。

第六條規(guī)劃行政主管部門在建筑物的布局、朝向、通風(fēng)和綠化等方面應(yīng)綜合考慮能源利用和建筑節(jié)能的要求。

特別是成片住宅小區(qū)和公共場所時，建設(shè)單位在申報新建、改建項目。應(yīng)按照居住建筑節(jié)能設(shè)計標準和公共建筑節(jié)能設(shè)計標準，做好建筑節(jié)能的可行性研究工作，并附建筑節(jié)能計算書。

第七條設(shè)計單位應(yīng)當(dāng)按照建筑節(jié)能設(shè)計標準、規(guī)范和現(xiàn)有節(jié)能技術(shù)的要求進行設(shè)計。保障建筑物達到節(jié)能50%標準。

第八條施工圖審查機構(gòu)應(yīng)對施工圖設(shè)計文件中的建筑節(jié)能進行審查并單列節(jié)能審查內(nèi)容。未經(jīng)審查或?qū)彶椴环辖ㄖ?jié)能設(shè)計標準強制性條文的審查機構(gòu)不得頒發(fā)審查合格書。建設(shè)單位在辦理項目施工許可證時。

經(jīng)審查批準的施工圖設(shè)計文件的變更涉及建筑節(jié)能設(shè)計標準強制性條文的須按程序重新審查。

第九條建設(shè)單位應(yīng)當(dāng)依法委托具備相應(yīng)資質(zhì)等級的單位進行工程項目的規(guī)劃、設(shè)計與施工。降低建筑物節(jié)能標準。

第十條施工和監(jiān)理單位應(yīng)當(dāng)按照建設(shè)工程特點、審查合格的施工圖設(shè)計文件和建筑節(jié)能施工技術(shù)的要求編制詳細的施工和監(jiān)理計劃。確保工程質(zhì)量。

第十一條建筑工程在設(shè)計、施工、裝修、維護、改造過程中。

第十二條建設(shè)工程質(zhì)量監(jiān)督機構(gòu)受建設(shè)行政主管部門委托在對建筑工程的各方主體行為進行監(jiān)督時。并對其使用的建筑結(jié)構(gòu)、建筑材料、建筑用能設(shè)備、產(chǎn)品、技術(shù)的工藝進行監(jiān)督，對達不到要求的應(yīng)當(dāng)報建設(shè)行政主管部門批準后，責(zé)令其改正。

第十三條建設(shè)單位在組織項目竣工驗收時。并在竣工驗收報告中注明已實施的建筑節(jié)能內(nèi)容。

應(yīng)當(dāng)同時提出較詳細的建筑物建筑節(jié)能的專項監(jiān)督意見書。市建設(shè)行政主管部門在對建筑工程辦理竣工驗收備案手續(xù)時，建設(shè)工程質(zhì)量監(jiān)督機構(gòu)在提交建設(shè)工程質(zhì)量監(jiān)督報告時。應(yīng)當(dāng)核驗質(zhì)量監(jiān)督機構(gòu)提供的節(jié)能專項監(jiān)督意見書。

不能提供節(jié)能專項竣工驗收報告和節(jié)能專項監(jiān)督意見書的由建設(shè)行政主管部門責(zé)令限期改正，建設(shè)單位組織竣工驗收或辦理竣工驗收備案手續(xù)。并重新組織竣工驗收。

第十四條銷售或者交付建筑物時。應(yīng)當(dāng)在建筑使用說明書中詳細注明建筑物節(jié)能系統(tǒng)的狀況以及相應(yīng)保護、使用要求。

應(yīng)當(dāng)要求建設(shè)單位提供審核的節(jié)能可行性研究報告或建筑物節(jié)能專項監(jiān)督意見書，房地產(chǎn)行政主管部門在受理建設(shè)單位預(yù)售、銷售申請時。并對其建筑物說明書中的節(jié)能內(nèi)容予以審核。

第十五條建筑物所有權(quán)人或使用人在使用裝修、維護、改造建筑過程中。不得損壞原有的建筑節(jié)能設(shè)施。若損壞的應(yīng)當(dāng)由責(zé)任人將原有的建筑節(jié)能設(shè)施復(fù)原；不能復(fù)原的應(yīng)修復(fù)建筑節(jié)能系統(tǒng)達到原有系統(tǒng)的節(jié)能效果。應(yīng)當(dāng)遵守建筑節(jié)能的要求，

第十六條除因舊城改造的房屋拆遷等產(chǎn)生的舊實心粘土磚可就地利用外。城市規(guī)劃區(qū)不得使用粘土磚（含粘土實心磚、粘土空心磚、粘土多孔磚及其它粘土制品，下同。年起各鎮(zhèn)、處、場、管理區(qū)要逐步淘汰粘土磚，年要全面禁止。

執(zhí)行國家和省關(guān)于預(yù)繳、征收、返退和使用、管理新型墻體材料專項基金的規(guī)定。上款規(guī)定范圍內(nèi)。

第十七條市各職能部門要加大力度落實國家對粘土磚的有關(guān)限制政策和規(guī)定。不得辦理相關(guān)許可證件。對國家明令淘汰的小型18門以下磚廠，自本規(guī)則下發(fā)之日起，由各職能部門依法吊銷其許可的證件和執(zhí)業(yè)證件，并予以取締。18門以上的磚廠，自年起按每年20%比例相繼取締，年全部取締。

積極向生產(chǎn)新型節(jié)能墻體材料轉(zhuǎn)型。各墻體材料生產(chǎn)企業(yè)要在建設(shè)行政主管部門的引導(dǎo)下。

第十八條自年起。市建設(shè)行政主管部門要根據(jù)實際情況，創(chuàng)造條件實施混凝土商品供應(yīng)，年月日起，全市施工現(xiàn)場嚴禁現(xiàn)場攪拌混凝土。年起，全市施工現(xiàn)場全部使用干混砂漿。

執(zhí)行國家和省關(guān)于預(yù)繳、征收、返退和使用、管理散裝水泥專項基金的規(guī)定。上款規(guī)定范圍內(nèi)。

第十九條政府鼓勵、引導(dǎo)扶持建筑節(jié)能與新型墻體材料及散裝水泥的科研、開發(fā)、生產(chǎn)和推廣應(yīng)用。

投資主體可以按協(xié)議分享既有建筑節(jié)能改造所獲得的利益，鼓勵各團體、個人投資既有建筑的節(jié)能改造。并享有國家稅收減免政策。

經(jīng)認定符合國家和我省公布的新型墻體材料或資源綜合利用目錄的按規(guī)定享受相應(yīng)的稅收優(yōu)惠。新型墻體材料、節(jié)能門窗、污水再利用、地?zé)崂玫冉ㄖ?jié)能產(chǎn)品。

第二十條市建設(shè)行政主管部門應(yīng)加強建筑節(jié)能的宣傳培訓(xùn)工作。多渠道、多形式地開展建筑節(jié)能政策、標準規(guī)范、科譜知識的宣傳，各部門和新聞單位應(yīng)予以支持、配合。

第二十一條建設(shè)單位明示或暗示規(guī)劃、設(shè)計、施工單位違反建筑節(jié)能設(shè)計強制性標準。處20萬元以上50萬元以下的罰款。

第二十二條設(shè)計單位未按照建筑節(jié)能強制性標準進行設(shè)計的應(yīng)當(dāng)修改設(shè)計。未進行修改的給予警告。累計三項工程未按照建筑節(jié)能強制性標準設(shè)計的責(zé)令停業(yè)整頓，降低資質(zhì)等級或者吊銷資質(zhì)證書。

第二十三條對未按照節(jié)能設(shè)計進行施工的施工單位。整改所發(fā)生的工程費用，由施工單位負責(zé)。并給予警告，情節(jié)嚴重的處工程合同價款2%以上4%以下的罰款。兩年內(nèi)，累計三項工程未按照符合節(jié)能標準要求的設(shè)計進行施工的責(zé)令停業(yè)整頓，降低資質(zhì)等級或者吊銷資質(zhì)證書。

第二十四條建設(shè)、設(shè)計、施工、監(jiān)理單位或施工圖審查機構(gòu)違反本規(guī)則規(guī)定。并按實際用磚量折算成標準磚數(shù)，按每標準磚0.2元對責(zé)任單位處以罰款；使用袋裝水泥的按現(xiàn)場實際使用袋裝水泥量，按每袋（50公斤）袋裝水泥0.5元處以責(zé)任單位罰款。以上處罰最高不得超過3萬元。法律、法規(guī)另有規(guī)定的從其規(guī)定。

第二十五條建設(shè)、設(shè)計、施工、監(jiān)理單位或施工圖審查機構(gòu)違反本規(guī)則規(guī)定。對責(zé)任單位處以5000元以上3萬元以下的罰款。法律、法規(guī)另有規(guī)定的從其規(guī)定。

第7篇：監(jiān)管規(guī)則范文

一、案件管理職能與刑事訴訟法、刑事訴訟規(guī)則的關(guān)系

案件管理是檢察機關(guān)內(nèi)部一項重要的管理監(jiān)督制度。從全國檢察機關(guān)案管部門的設(shè)立情況來看，案管部門主要職能大多集中體現(xiàn)在“管理、監(jiān)督、服務(wù)”上。具體表現(xiàn)為：對各個業(yè)務(wù)部門辦理的案件，負責(zé)統(tǒng)一受理、流轉(zhuǎn)、對外移送審核，對辦案期限、辦案程序等進行流程管理、預(yù)警監(jiān)控，對查封、扣押、凍結(jié)、處理涉案款物以及開具法律文書等工作進行統(tǒng)一管理，組織對辦案質(zhì)量進行核查、評價以及對檢察業(yè)務(wù)進行綜合考評，同時還負責(zé)組織協(xié)調(diào)執(zhí)法規(guī)范化建設(shè)、執(zhí)法風(fēng)險評估預(yù)警等工作。由此可見，這此案管職能除少數(shù)體現(xiàn)為“服務(wù)性”外，大多體現(xiàn)為對偵查、審查逮捕、審查、提起公訴、辦理刑事申訴案件等刑事訴訟程序方面的監(jiān)督、管理與控制?？梢哉f案管工作就是案管部門對各業(yè)務(wù)部門在執(zhí)行刑事訴訟節(jié)點環(huán)節(jié)尤其是重要節(jié)點活動的管理與監(jiān)督，其工作的依據(jù)、標準就是刑事訴訟法、刑事訴訟規(guī)則的各項規(guī)定，離開了刑事訴訟法、刑事訴訟規(guī)則規(guī)定，案管工作就失去了存在的價值與必要性。

修訂后刑事訴訟規(guī)則是新刑事訴訟法在檢察環(huán)節(jié)的辦理刑事案件操作規(guī)程的具體化。此次高檢院修訂的《人民檢察院刑事訴訟規(guī)則》最大特點之一就是增設(shè)“案件管理”專章，其中第668條規(guī)定對案件管理工作職能定位作了明確規(guī)定；第669條還明確了案管部門對辦案部門及人員提出糾正意見的6種情形。另外，整個刑事訴訟規(guī)則有關(guān)案件管理工作規(guī)定的條文多達24個（第35條、44條、49條、50條、52條、54條、147條、148條、152條、153條、154條、155條、362條、615條、622條、628條、668—675條）。可見，高檢院領(lǐng)導(dǎo)對案件管理工作的重視，以切實加強對自身執(zhí)法辦案的監(jiān)督，保障修改后的刑事訴訟法在檢察機關(guān)得以全面正確貫徹執(zhí)行。

二、新刑事訴訟規(guī)則對案管工作的主要影響

（一）對案件流程管理要求更加嚴格

1.對羈押和辦案期限的監(jiān)管。新刑事訴訟法第103條第4款、第117、第149條等條款對強制措施、辦案期限作出了明確規(guī)定。

修訂后的刑事訴訟規(guī)則突出了案管部門在流程監(jiān)管工作別是注重辦案期限預(yù)警提示監(jiān)督作用。第615條規(guī)定，對人民檢察院辦理案件的羈押期限和辦案期限的監(jiān)督，由本院案件管理部門負責(zé)。第622條就批準或者決定延長偵查羈押期限的、對于人民檢察院直接受理立案偵查的案件，決定重新計算偵查羈押期限、變更或者解除強制措施的、審查期間改變管轄、延長審查期限的、案件退回補充偵查，或者補充偵查完畢移送審查后重新計算審查期限的等情形要求偵查、偵監(jiān)、公訴部門要及時通知案管部門。第628條規(guī)定，對人民檢察院辦理的直接受理立案偵查案件或者審查逮捕、審查案件，在犯罪嫌疑人偵查羈押期限、辦案期限屆滿前，案件管理部門應(yīng)當(dāng)依照有關(guān)規(guī)定向本院偵查部門、偵查監(jiān)督部門或者公訴部門進行期限屆滿提示。發(fā)現(xiàn)辦案部門辦理案件超過規(guī)定期限的，應(yīng)當(dāng)依照有關(guān)規(guī)定提出糾正意見。第669條第一款第（三）項也有類似規(guī)定。

2.對強制措施的適用以及對偵查行為、審查更加明確規(guī)范。新《刑事訴訟法》第83條、第91對強制措施的適用，要求及時通知犯罪嫌疑人的家屬，改變了原《刑事訴訟法》“可以通知家屬”的規(guī)定。刑事訴訟法第50條、第54條、第55條、第116條、第117條、第121條規(guī)定規(guī)定對偵查行為和證據(jù)收集作了排除性要求。

刑事訴訟規(guī)則要求案管部門要及時對偵查行為、強制措施以及審查環(huán)節(jié)進行認真監(jiān)管，發(fā)現(xiàn)問題及時通知相關(guān)業(yè)務(wù)部門進行糾正。第147條第三款、第148條第三款分別規(guī)定，犯罪嫌疑人及其法定人、近親屬或者辯護人認為人民檢察院采取強制措施法定期限屆滿，要求解除強制措施的和犯罪嫌疑人及其法定人、近親屬或者辯護人向人民檢察院提出變更強制措施申請的，對于被羈押的犯罪嫌疑人解除或者變更強制措施，偵查部門或者公訴部門應(yīng)當(dāng)及時通報本院監(jiān)所檢察部門和案件管理部門。

3.更加注重保障犯罪嫌疑人及其他訴訟參與人的權(quán)利?！缎淌略V訟法》第33條、第34條、第37條、第47條、第95條、第115條規(guī)定，分別就檢察機關(guān)告知犯罪嫌疑人有權(quán)委托辯護人及應(yīng)當(dāng)通知法律援助機構(gòu)指派律師為其辯護及保障辯護人的會見權(quán)和犯罪嫌疑人、被告人及其法定人、近親屬、辯護人、訴訟向檢察機關(guān)申訴或控告的權(quán)利作出了明確規(guī)定。

刑事訴訟規(guī)則要求案管部門要及做好接待辯護人、訴訟人的“服務(wù)性”工作，從制度設(shè)計層面較好保障了其相關(guān)訴訟權(quán)利，解決了會見難、閱卷難等問題。第35條規(guī)定，辯護人、訴訟人向人民檢察院提出有關(guān)申請、要求或者提交有關(guān)書面材料的，案件管理部門應(yīng)當(dāng)接收并及時移送相關(guān)辦案部門或者與相關(guān)辦案部門協(xié)調(diào)、聯(lián)系，具體業(yè)務(wù)由辦案部門負責(zé)辦理，本規(guī)則另有規(guī)定的除外。第44條進一步明確了案管部門對辯護人接受委托后的登記、查驗相關(guān)證件材料的職責(zé)。第49條明確規(guī)定了對辯護律師或者經(jīng)過許可的其他辯護人到人民檢察院查閱、摘抄、復(fù)制本案的案卷材料，由案件管理部門及時安排，由公訴部門提供案卷材料。第50條則、第52條第一款則規(guī)定了案件移送審查逮捕或者審查后，對辯護人提出的意見及時審查受理，并由人民檢察院案件管理部門及時將申請材料送偵查監(jiān)督部門或者公訴部門辦理。第54條規(guī)定，在人民檢察院偵查、審查逮捕、審查過程中，辯護人提出要求聽取其意見的，案件管理部門應(yīng)當(dāng)及時聯(lián)系偵查部門、偵查監(jiān)督部門或者公訴部門對聽取意見作出安排。辯護人提出書面意見的，案件管理部門應(yīng)當(dāng)及時移送偵查部門、偵查監(jiān)督部門或者公訴部門。

（二）對法律文書的開具及接收案卷材料的登記監(jiān)管提出了特殊要求

新刑事訴訟法對取保候?qū)?、監(jiān)視居住、拘留、逮捕等強制措施的適用對象、適用條件作了調(diào)整，案管部門在開具適用強制措施的法律文書時，除了審查辦案部門手續(xù)是否合法齊全外，也要審查適用對象是否合適，對于明顯違反法律、不符合適用條件的，可以與辦案部門溝通協(xié)調(diào)，必要時向分管領(lǐng)導(dǎo)提出意見，防止適用錯誤。另外，刑事訴訟法增加了“技術(shù)偵查措施”一章，明確了嚴格審批的程序，對相應(yīng)的法律文書制作的審查也不可忽視。新增加的查封措施以及凍結(jié)的對象擴大，帶來了法律文書種類的增加或應(yīng)作相應(yīng)調(diào)整。

修訂后的刑事訴訟規(guī)則對案管部門接受、審查法律文書、案卷材料作出了明確規(guī)定，使得案管工作量大增，案管部門任務(wù)十分繁重。第152條規(guī)定，對于偵查機關(guān)、下級人民檢察院移送的審查逮捕、審查、延長偵查羈押期限、申請強制醫(yī)療、申請沒收違法所得、提出或者提請抗訴、報請指定管轄等案件，由人民檢察院案件管理部門統(tǒng)一受理。對人民檢察院管轄的其他案件，需要由案件管理部門受理的，可以由案件管理部門受理。第153條規(guī)定，人民檢察院案件管理部門受理案件時，應(yīng)當(dāng)接收案卷材料，并立即審查“依據(jù)移送的法律文書載明的內(nèi)容確定案件是否屬于本院管轄；案卷材料是否齊備、規(guī)范，符合有關(guān)規(guī)定的要求；移送的款項或者物品與移送清單是否相符；犯罪嫌疑人是否在案以及采取強制措施的情況”內(nèi)容。第155條規(guī)定，偵查機關(guān)送達的執(zhí)行情況回執(zhí)和人民法院送達的判決書、裁定書等法律文書，由案件管理部門負責(zé)接收。案件管理部門應(yīng)當(dāng)即時登記，并及時移送相關(guān)辦案部門。第154條則明確了案管部門受理、登記、移送相關(guān)部門辦理的程序及特殊情形的處理方式。第670條明確了“人民檢察院案件管理部門對以本院名義制發(fā)的法律文書實施監(jiān)督管理”的原則。第669條第一款第二項所規(guī)定的“法律文書使用不當(dāng)或者有明顯錯漏的，人民檢察院案件管理部門發(fā)現(xiàn)后應(yīng)當(dāng)及時提出糾正意見”則是對第670條內(nèi)容的具體化。

另外，案管部門不僅負責(zé)接收外單位案卷材料的任務(wù)，同時還肩負著本院辦案部門對外移送案卷材料是否規(guī)范審查之責(zé)。刑事訴訟規(guī)則第671條規(guī)定，人民檢察院辦理的案件，辦結(jié)后需要向其他單位移送案卷材料的，統(tǒng)一由案件管理部門審核移送材料是否規(guī)范、齊備。

（三）對涉案款物的監(jiān)管職責(zé)更加突出、明確

修訂后的刑事訴訟規(guī)則尤其強調(diào)了案管部門對涉案財物的監(jiān)管職責(zé)，從而明晰了案管部門與紀檢監(jiān)察部門之責(zé)。第669條第一款明確了人民檢察院案件管理部門及時提出糾正意見的情形、監(jiān)督的方式、回復(fù)案管部門辦理結(jié)果的方式、時間要求。第673條則明確了對人民檢察辦案部門的涉案財物統(tǒng)一由案管部門登記。第674條、第675條進一步明確了對檢察院所扣押涉案財物保管、處理過程、出庫的監(jiān)督職責(zé)及監(jiān)督方式。案管部門對違反規(guī)定的行為提出糾正意見，對構(gòu)成違法或者嚴重違紀的行為，移送紀檢監(jiān)察部門處理。

三、案管部門在行使“管理、監(jiān)督、服務(wù)”之責(zé)的過程中應(yīng)注意的幾個問題

修訂后的刑事訴訟規(guī)則固化了高檢院原已確立的“統(tǒng)一受案、全程管理、動態(tài)監(jiān)督、案后評查、綜合考評”執(zhí)法辦案管理原則，適應(yīng)了新刑事訴訟法的精神，其中的“動態(tài)監(jiān)督”原則包括案管系統(tǒng)對辦案期限及時預(yù)警、贓證款物的管理和對開具的法律文書審查把關(guān)、對法律文書的審查把關(guān)等“事中審查”，以及“案后評查”等方法，對監(jiān)督刑事訴訟法的有效實施起到關(guān)鍵性作用。第668條規(guī)定：人民檢察院案件管理部門對檢察機關(guān)辦理的案件實行統(tǒng)一受理、流程監(jiān)控、案后評查、統(tǒng)計分析、信息查詢、綜合考評等，對辦案期限、辦案程序、辦案質(zhì)量等進行管理、監(jiān)督、預(yù)警。實踐中，要想將這一規(guī)定落到實處，本人認為案管工作應(yīng)當(dāng)特別注意下列問題：

第一，要善于通過對法律文書的監(jiān)督管理把好案件質(zhì)量關(guān)。案管部門對經(jīng)各業(yè)務(wù)部門分管領(lǐng)導(dǎo)審批的法律文書文稿的內(nèi)容負有形式上審查的責(zé)任義務(wù)，對經(jīng)審查合格的予以蓋章出具的過程，體現(xiàn)了對案件質(zhì)量監(jiān)督的及時性。監(jiān)督管理的主要內(nèi)容是對第669條所述的“法律文書使用不當(dāng)或者有明顯錯漏的”進行監(jiān)督把關(guān)。該條的“法律文書使用不當(dāng)”本人認為主要指法律文書種類使用錯誤等問題；“法律文書有明顯錯漏”主要指法律文書格式不正確、缺項或多項以及法律文書表述內(nèi)容前后矛盾、案件事實認定與所要適用的法律條文不一致及文字表述明顯不嚴謹或文字、印章使用錯誤等問題。案管部門通過審查，認為符合法律文書質(zhì)量要求的，可以直接加蓋院章或簽屬意見由院辦公室蓋章。本人認為，對法律文書“審查度”的把握原則上限于“形式審查”，確有必要時再進行實質(zhì)審查。為此，應(yīng)注意把握好兩點：一是首先審查法律文書的格式是否規(guī)范；二是審查法律文書的基本內(nèi)容是否存在 “明顯”錯誤，原則上不對案件事實和證據(jù)進行審查。一般來說，對案件事實和證據(jù)等實體審查在“案后評查”中完成較妥。

第二，要特別重視對案件質(zhì)量的評查工作。案件質(zhì)量是執(zhí)法機關(guān)更是檢察機關(guān)的生命線，新刑事訴訟法更加強化了檢察機關(guān)的法律監(jiān)督職能。這就要求案管部門要把提升案件質(zhì)量管理放在更加突出的位置，“事務(wù)性管理”要服務(wù)、服從于“案件質(zhì)量監(jiān)督管理”，要真正發(fā)揮好案件質(zhì)量“過濾器”、“安全閥”作用。

對案件質(zhì)量評查工作主要通過“案后評查”進行，其目的是檢驗原案是否存在錯誤，辦案行為是否規(guī)范，辦案人員是否廉潔，進而為充實檢察官執(zhí)法檔案和業(yè)務(wù)考評奠定一定基礎(chǔ)。由于刑事訴訟規(guī)則沒有規(guī)定具體評查的方式，本人認為，采取下列三種案件評查（檢查）方式較能體現(xiàn)辦案質(zhì)量效果：一是開展個案質(zhì)量督查（個案抽查）。個案質(zhì)量督查是指案管部門經(jīng)領(lǐng)導(dǎo)審批，對原業(yè)務(wù)部門已辦理的某一個或幾個可能存在問題的案件（通過一定途徑獲知）進行抽查的一種方式，目的是對發(fā)現(xiàn)的案件質(zhì)量問題及時糾正。個案質(zhì)量督查的案件的啟動，應(yīng)當(dāng)報請檢察長審批。個案督查工作結(jié)束后應(yīng)寫出督查報告，向檢察長報告，由檢察長或檢委會研究決定；二是開展案件質(zhì)量專項檢查。專項檢查是指案管部門針對業(yè)務(wù)部門在一定時間段所辦理完畢的某一類或幾類的案件所進行的檢查，目的在于對案件關(guān)鍵環(huán)節(jié)質(zhì)量進行測評，從中分析查找執(zhí)法水平方面存在的共性問題，以利于改進工作。其所檢查的對象一般為：本院（或下級院）不立案、不批捕、不、撤回、撤案、無罪判決等案件以及后改變定性、改變事實、改變重要情節(jié)的案件。檢查的方式既可以是案管部門單獨進行，也可以會同辦案部門一并進行；既可以對某一類案件進行檢查，也可以同時對幾類案件進行檢查。檢查組檢查工作結(jié)束后要對專項檢查活動形成專題報告，經(jīng)檢委會研究后予以通報相關(guān)業(yè)務(wù)部門。專項檢查一般每年進行一到二次為宜；三是，開展執(zhí)法規(guī)范化檢查。執(zhí)法規(guī)范化檢查通常系對某一個院所有業(yè)務(wù)部門在一定時間內(nèi)辦案水平和執(zhí)法執(zhí)紀等執(zhí)法規(guī)范化行為所進行的一次綜合性全面檢查。此項工作由原研究室轉(zhuǎn)為案管部門完成，有利于其全面掌握各業(yè)務(wù)部門案件質(zhì)量情況，有利于進一步檢驗檢察機關(guān)開展業(yè)務(wù)建設(shè)、隊伍建設(shè)和信息化建設(shè)的能力和水平，有利于嚴格對照高檢的要求找差距、析原因、建措施、出成效，有利于統(tǒng)籌業(yè)務(wù)考核，進一步加強和改進案件綜合質(zhì)量管理工作。執(zhí)法規(guī)范化檢查活動原則上每個院每年進行一次，或者兩年進行一次。以省級院組織檢查為主，以分院和區(qū)縣院自查為輔。

本人從近幾年參與市院組織檢查活動的體會看，把握好下列兩點十分重要：一是每次檢查前要制定詳細的“檢查實施方案”。該方案主要包括：檢查組成員；檢查內(nèi)容及標準；檢查程序和評分標準；檢查方式（其中抽查案卷是重點）；檢查結(jié)果的運用。二是要撰寫好“四個檢查工作報告”。檢查工作結(jié)束后，檢查組、案管部門、相關(guān)業(yè)務(wù)部門、被查院都要注重總結(jié)，分別撰寫出高質(zhì)量的檢查情況報告或整改報告，以便于領(lǐng)導(dǎo)科學(xué)決策。其中省級案管部門所形成的綜合檢查報告經(jīng)院檢委會研究后向全省檢察機關(guān)進行通報。

上述三種檢查方式既有聯(lián)系也有區(qū)別，均為提升案件質(zhì)量的有效方式，共同目的都是為了發(fā)現(xiàn)問題，提出改進措施，提高執(zhí)法規(guī)范化水平。區(qū)別在于檢查時間、檢查范圍、檢查結(jié)果運用有所不同。

（四）加強案管隊伍建設(shè)，突顯其職能作用

第8篇：監(jiān)管規(guī)則范文

關(guān)鍵詞：醫(yī)院財務(wù)管理 事業(yè)單位財務(wù)規(guī)則 關(guān)鍵控制點 措施

應(yīng)該說，新《事業(yè)單位財務(wù)規(guī)則》的出臺既是我國市場經(jīng)濟之需要，亦是我國醫(yī)療衛(wèi)生事業(yè)獲取長遠發(fā)展的需要。在我國現(xiàn)代化建設(shè)的重要轉(zhuǎn)型期，做好醫(yī)院財務(wù)工作的管理與監(jiān)督，對醫(yī)院深化衛(wèi)生體制改革有著十分重要的意義?；诖耍P者就醫(yī)院全面貫徹落實新《規(guī)則》值得注意的二個關(guān)鍵控制點及其控制措施談一談自己的粗淺認識。

一、醫(yī)院在全面預(yù)算管理中的關(guān)鍵控制點及其控制措施

新《規(guī)則》為醫(yī)院全面預(yù)算提供了原則、基本框架、方向、方法，醫(yī)院必須根據(jù)新《規(guī)則》和新《醫(yī)院財務(wù)制度》的規(guī)定，全面實施預(yù)算管理。預(yù)算管理的有效實施的關(guān)鍵在于要對醫(yī)院預(yù)算管理中存在的預(yù)算不健全或者是不編制預(yù)算；預(yù)算編制不科學(xué)、目標不合理等風(fēng)險有一個正確認識，對可能會影響醫(yī)院約束力造成盲目運行，以及引起醫(yī)院資金流失浪費給醫(yī)院總體發(fā)展目標實現(xiàn)帶來障礙的原因進行分析，并通過關(guān)鍵控制點的確立以及相應(yīng)措施的制訂來回避風(fēng)險，強化管理。

（一）醫(yī)院全面預(yù)算編制環(huán)節(jié)的關(guān)鍵控制點及其控制措施

新《規(guī)則》中對于事業(yè)單位進行全面預(yù)算的環(huán)節(jié)給予了明確規(guī)定，醫(yī)院應(yīng)該根據(jù)單位實際并結(jié)合相關(guān)制度，確定全面預(yù)算環(huán)節(jié)的關(guān)鍵控制點，并制定相應(yīng)的控制措施。

（1）可以借鑒企業(yè)預(yù)算管理方法，通過以院長為主要負責(zé)人的管委會方式對醫(yī)院全面預(yù)算進行管理，主要對醫(yī)院內(nèi)部的預(yù)算草案給予論證研究，針對草案的平衡性和適用性提出合理化建議提交領(lǐng)導(dǎo)班子作為決策依據(jù)。

（2）要對醫(yī)院預(yù)算編制工作中的各項內(nèi)容通過制度化形式加以完善，明確方法、規(guī)范程序、提供依據(jù)，在科學(xué)、適當(dāng)、合理的原則下保證醫(yī)院發(fā)展實際與預(yù)算指標相匹配。

（3）醫(yī)院全面預(yù)算草案的編制工作應(yīng)當(dāng)在預(yù)算年度開始前完成，一般情況每年11月底，要報衛(wèi)生主管部門和財政部門審核、審批，并履行“二上”、“二下”程序。

（二）醫(yī)院全面預(yù)算執(zhí)行環(huán)節(jié)的關(guān)鍵控制點及其控制措施

醫(yī)院全面預(yù)算的編制對于醫(yī)院預(yù)算管理來說是一項重要內(nèi)容，然而預(yù)算編制是否能夠有效實施，應(yīng)如何組織其落實實施也是預(yù)算管理工作順利開展的關(guān)鍵環(huán)節(jié)。根據(jù)新《規(guī)則》對全面預(yù)算執(zhí)行環(huán)節(jié)的相關(guān)規(guī)定，醫(yī)院應(yīng)通過《醫(yī)院財務(wù)制度》，結(jié)合本醫(yī)院的實際情況，在全面預(yù)算執(zhí)行環(huán)節(jié)中確定以下關(guān)鍵控制點并制定相應(yīng)控制措施。

（1）建立健全預(yù)算執(zhí)行合理的責(zé)任體系。全面預(yù)算一旦被批準下達之后，醫(yī)院各相關(guān)單位都應(yīng)該盡快進行組織實施，對預(yù)算指標按要求進行層層分解，保證每個部門、每個崗位、每個環(huán)節(jié)的預(yù)算任務(wù)和責(zé)任目標清晰明確，形成縱、橫兩向科學(xué)合理的責(zé)任體系。

（2）對全面預(yù)算執(zhí)行情況進行合理監(jiān)控。醫(yī)院的預(yù)算管理工作并非某個單位能夠獨立完成的，它是涉及到各個部門各個環(huán)節(jié)的工作內(nèi)容，因此針對在預(yù)算執(zhí)行過程中要注重各個單位之間的交流與溝通，并通過財務(wù)信息等途徑對預(yù)算執(zhí)行情況進行有效監(jiān)控，及時的將相關(guān)信息對各個預(yù)算執(zhí)行單位進行通報，并及時將執(zhí)行過程中的問題反饋到相關(guān)決策部門，以便對醫(yī)院的整體預(yù)算方案作出合理調(diào)整。

（3）適當(dāng)對全面預(yù)算進行合理調(diào)整。醫(yī)院預(yù)算方案中有一部分屬于財政專戶獎金以及財政補助資金，由于這部門資金是財政部門核定下發(fā)的，因此可以不包括在調(diào)整范圍內(nèi)。但針對于受國家相關(guān)政策影響進行相應(yīng)的減少或者增加的支出，或者是由于上級部門制訂的事業(yè)計劃出現(xiàn)大幅度調(diào)整的情況下，醫(yī)院應(yīng)對自己的預(yù)算進行及時而合理的調(diào)整，并報衛(wèi)生主管部門進行審批。在一般情況下，醫(yī)院內(nèi)的收支預(yù)算應(yīng)不列入調(diào)整范圍，如遇特殊情況的確需要進行重新調(diào)整的，應(yīng)嚴格按照醫(yī)院規(guī)范的審批程序進行逐項審批，并報相關(guān)部門進行登記備案。

（三）醫(yī)院全面預(yù)算考核環(huán)節(jié)的關(guān)鍵控制點及其控制措施

對醫(yī)院全面預(yù)算執(zhí)行與實施情況如何進行有效評價，除了要在執(zhí)行與實施過程中加強監(jiān)控之外，還要有一整套行之有效的考核制度。醫(yī)院應(yīng)充分結(jié)合新《規(guī)則》中提出的加強事業(yè)單位預(yù)算考核方面的明確規(guī)定，對醫(yī)院預(yù)算考核環(huán)節(jié)中的關(guān)鍵控制點進行明確，并制定相應(yīng)措施。一是要建立健全預(yù)算考核制度，對涉及到預(yù)算執(zhí)行的各個單位以及個人嚴格按照制度進行相應(yīng)考核，考核應(yīng)強調(diào)獎懲制度的落實，并將考核作為發(fā)放績效工資的重要依據(jù)；二是對預(yù)算執(zhí)行情況實施動態(tài)考核管理，管委會要對醫(yī)院的預(yù)算執(zhí)行情況組織定期或者是不定期的考核，對執(zhí)行過程中的監(jiān)控信息以及各單位相關(guān)負責(zé)人上報的執(zhí)行情況報告給予核準和確認，確保預(yù)算完成情況及時、準確；三是考核工作要秉承公平、公正、公開的原則，按照考核制度嚴格執(zhí)行，并對考核過程中的情況進行完整、真實、準確的記錄，記錄資料應(yīng)按規(guī)定進行存檔并由專人負責(zé)保管。

二、醫(yī)院工程項目管理的關(guān)鍵控制點及其控制措施

新《規(guī)則》明確規(guī)定了事業(yè)單位應(yīng)當(dāng)加強支出的績效管理，提供資金使用的有效性。把財政項目支出納入財政支出績效考核內(nèi)容，作為具有福利性質(zhì)的醫(yī)院，每年各級政府都會對醫(yī)院的基礎(chǔ)建設(shè)進行大量投入，為使國家投入或醫(yī)院自籌基本項目達到國家建設(shè)標準要求，項目完成后能夠發(fā)揮更好的社會效益和經(jīng)濟效益。筆者通過新《規(guī)則》在本院運行的實際過程中發(fā)現(xiàn)，完善的管理體系，是是醫(yī)院建設(shè)和安裝的工程項目得以順利進行的保障，醫(yī)院應(yīng)對工程項目建設(shè)中每個環(huán)節(jié)中的安全風(fēng)險都進行及時梳理，規(guī)范工程流程，嚴格落實相關(guān)機構(gòu)與人員的崗位責(zé)任，加強工程項目建設(shè)全過程的動態(tài)監(jiān)控，使工程項目進度、質(zhì)量以及資金安全得到保障。醫(yī)院工程項目管理中應(yīng)關(guān)注以下關(guān)鍵控制點及其控制措施。

（一）醫(yī)院工程立項和招標環(huán)節(jié)的關(guān)鍵控制點及其控制措施

1、立項環(huán)節(jié)的關(guān)鍵控制點以及控制措施

一是工程項目可行性報告的規(guī)范編制。醫(yī)院要有專門的工程項目管理機構(gòu)和人員，通過對國家在醫(yī)院投資和發(fā)展方面出臺等相關(guān)政策的認真研究，結(jié)合本院實際提出科學(xué)合理、切實可行性的建議，交通過可行性報告的形式進行規(guī)范編制；二是要組織多個部門，如工程、法律、財會等專家組成專家組對可行性報告以及項目建設(shè)書進行充分的評審與論證，給出權(quán)威性的評審意見，以此意見為依據(jù)對項目進行調(diào)整。同時，醫(yī)院也可以采取委托形式，將可行性報告交給有專業(yè)資質(zhì)的機構(gòu)進行評審；三是對決策過程要進行詳細完整的記錄?？尚行詧蟾娼?jīng)專家或者有資質(zhì)的權(quán)威機構(gòu)評審論證后，醫(yī)院根據(jù)評審結(jié)論和評審意見進行工程項目決策，由于工程項目決策對于醫(yī)院工程項目建設(shè)有著十分重要的指導(dǎo)作用，因此整個決策過程應(yīng)有比較完整和詳細的書面記錄，一旦出現(xiàn)重大的工程項目立項，還需要醫(yī)院會計主要負責(zé)人共同參與決策，并報本地衛(wèi)生主管部門審批。

2、招標環(huán)節(jié)的關(guān)鍵控制點以及控制措施

一是要選擇準確的政府采購方式，一般情況下醫(yī)院多采取公開招標，如果需要進行委托招標，應(yīng)首選有專業(yè)資質(zhì)的監(jiān)理單位和承包單位；二是醫(yī)院必須參與工程的開標、評標和定標工作，并主動接受有關(guān)部門的監(jiān)督；三是招標機構(gòu)應(yīng)當(dāng)依法組建評標委員會。評標委員會有醫(yī)院的代表和技術(shù)、經(jīng)濟方面的專家組成。評標委員會應(yīng)當(dāng)客觀、公正的履行職務(wù)、遵守職業(yè)道德，對提出的評審意見承擔(dān)責(zé)任；四是要及時的在規(guī)定時間與中標人簽訂書面化的工程項目合同，合同中應(yīng)對雙方履行的義務(wù)、享有的權(quán)利以及違約應(yīng)承擔(dān)的各項責(zé)任進行明確。

（二）醫(yī)院工程造價和建設(shè)環(huán)節(jié)的關(guān)鍵控制點及其控制措施

1、造價環(huán)節(jié)關(guān)鍵控制點以及控制措施

一是加強管理，醫(yī)院要設(shè)計施工圖預(yù)算和工程概算編制方法，并通過規(guī)定的程序和權(quán)限進行逐項審批，保證工程概預(yù)算合理可行；二是醫(yī)院應(yīng)當(dāng)向設(shè)計單位提供詳細的設(shè)計要求和基礎(chǔ)資料，進行有效的技術(shù)、經(jīng)濟交流；三是醫(yī)院應(yīng)當(dāng)建立項目變更管理制度。制度中要明確責(zé)任，對于因個人或單位過失而引起設(shè)計變更的，要對相關(guān)責(zé)任人進行責(zé)任追究；四是強化對概預(yù)支算的審核，醫(yī)院要委托有專業(yè)資質(zhì)的機構(gòu)或者是組織各個相關(guān)部門不同的專業(yè)人員對工程項目概預(yù)算編制進行審核，主要要對工程項目內(nèi)容、定額套用的真實性、準確性以及完整性等內(nèi)容進行審核。

2、建設(shè)環(huán)節(jié)關(guān)鍵控制點以及控制措施

一是強化動態(tài)監(jiān)控，要對工程建設(shè)的全過程進行嚴格的預(yù)算監(jiān)控與管理，做到備料及時、施工科學(xué)、責(zé)任到人、資金落實有保障，使工程項目能夠按照設(shè)計要求順利進行；二是重點對工程項目建設(shè)中物資采購進行強化監(jiān)督與管理，確保采購物資能夠滿足工程需要，嚴格控制不合格物資投放到工程項目的建設(shè)使用環(huán)節(jié)中，對于大宗材料以及重大設(shè)備要按照相關(guān)采購規(guī)定嚴格執(zhí)行；四是對于工程變更要進行嚴格控制，出現(xiàn)變更問題要按照相關(guān)要求與程序?qū)ο嚓P(guān)手續(xù)進行重新審批，如涉及資金變動和價款支付等問題，要向財會部門遞交書面申請和相關(guān)資料，審核批準后再進行付款。

（三）醫(yī)院工程項目驗收環(huán)節(jié)的關(guān)鍵控制點及控制措施

工程項目驗收環(huán)節(jié)應(yīng)注重以下幾個方面的控制：一是承包單位在工程項目建設(shè)結(jié)束后對醫(yī)院遞交工程竣工報告，這時醫(yī)院要及時的進行竣工決算的編制，并由相關(guān)審計部門對竣工決算進行審計，財務(wù)部門按照竣工決算審計意見進行相應(yīng)工程項目款項的支付，對于沒有進行竣工決算審計的，不應(yīng)給予相應(yīng)尾款的支付；二是醫(yī)院要做好相關(guān)文件資料的登記、保存工作，要按照有關(guān)規(guī)定，對工程項目建設(shè)過程中涉及到的每個環(huán)節(jié)的資料文件進行收集和整理，登記造冊、建檔立案，并交由專人負責(zé)保管；三是要建立健全評估制度，醫(yī)院在工程項目建設(shè)完工后，要對項目目標的執(zhí)行情況、實施情況以及投資效益等方面進行評估，作為責(zé)任追究和落實獎懲措施的重要依據(jù)，同時把項目實施情況及時上報財政部門，接受財政部門的財政支出績效考評。

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第9篇：監(jiān)管規(guī)則范文

關(guān)鍵詞:數(shù)據(jù)挖掘;關(guān)聯(lián)規(guī)則;商品推薦

中圖分類號:N37 文獻標識碼:A文章編號:1007-9599 (2010) 04-0000-02

Commodity Recommendation Based on Association Rules

Duan Wanxin

(Chengdu Science&Technology University,Information Engineering College,Chengdu 610059,China)

Abstract:The association rule is an important question inData mining, this article in the research association excavation foundation,carried on the analysis of old customer's transaction recording,established the association rules, provided the commodity recommendation to customers, thus provided the correct profit guidance for the electronic commerce website shop owner as well.

Keywords:Data mining;Association rule;Commodity recommendation

一、引言

電子商務(wù)是傳統(tǒng)商務(wù)活動的一次重大革新,它以網(wǎng)絡(luò)為平臺,可使買賣雙方不用謀面、異地的進行各種商貿(mào)活動,銷售商可以在網(wǎng)上推銷商品,消費者也可在網(wǎng)上購物,從而實現(xiàn)商務(wù)活動的網(wǎng)絡(luò)化。由于其的方便、快捷和低成本,電子商務(wù)在全球范圍內(nèi)迅速發(fā)展。電子商務(wù)系統(tǒng)規(guī)模也越來越大,商品數(shù)目客戶數(shù)目呈指數(shù)級增長。為了方便客戶的購買,同時也提高銷售量,商品推薦技術(shù)廣泛應(yīng)用于電子商務(wù)網(wǎng)站中,扮演傳統(tǒng)商業(yè)中銷售人員的角色?，F(xiàn)有的推薦系統(tǒng)中,大多都是利用客戶對不同商品的偏好,即利用協(xié)同過濾算法計算用戶之間的相似度進行推薦。但與此同時,商品之間也是有關(guān)聯(lián)的。本文就將主要探討利用關(guān)聯(lián)挖掘技術(shù)為客戶提供商品推薦。

二、相關(guān)概念

電子商務(wù)網(wǎng)站都會用數(shù)據(jù)庫保存每個客戶的購物記錄,伴隨著電子商務(wù)的發(fā)展,數(shù)據(jù)庫中的數(shù)據(jù)越來越多。而在這些錯綜復(fù)雜的數(shù)據(jù)中,包含著大量有用的信息。數(shù)據(jù)挖掘技術(shù)是匯聚數(shù)據(jù)庫、統(tǒng)計學(xué)、機器學(xué)習(xí)等不同科學(xué)的交叉信息技術(shù)。它可以從大量的數(shù)據(jù)中提取出有用的令人們感興趣的信息。關(guān)聯(lián)規(guī)則的挖掘則是數(shù)據(jù)挖掘中的一個重要問題。

在電子商務(wù)網(wǎng)站,每個客戶都會購買多樣商品。那么,這些商品之間是否存在某種聯(lián)系呢?如果存在,又會是一種什么樣的聯(lián)系呢?從直觀上理解,如果一個客戶購買了牛奶,他可能同時也會購買一個杯子。正因為商品之間存在著這種聯(lián)系,我們可以根據(jù)客戶已購買的商品記錄向他推薦他可能還會購買的商品。

關(guān)聯(lián)規(guī)則可以尋找在同一個事件中出現(xiàn)的不同項的相關(guān)性,比如在客戶所購買不同商品之間的相關(guān)性。利用這些關(guān)聯(lián),就可以得到客戶的購買特性,并根據(jù)發(fā)現(xiàn)的這些規(guī)律采取有效的行動。這對店鋪的市場定位、商品的采購等決策問題都有重大的指導(dǎo)意義。同時,也能為商品推薦提供幫助。

關(guān)聯(lián)規(guī)則的目標是在數(shù)據(jù)項目中找出所有的并發(fā)關(guān)系,這種關(guān)系也稱為關(guān)聯(lián)。關(guān)聯(lián)規(guī)則有三個度量。支持度反映在交易數(shù)據(jù)中發(fā)現(xiàn)該規(guī)則的頻繁程度,置信度說明當(dāng)“如果”部分為真時“那么”部分也為真的頻繁程度。比如牛奶杯子規(guī)則,其支持度為15%表明15%的客戶同時購買了牛奶和杯子,置信度為85%表明在所有購買牛奶的客戶中,有85%的人也購買了杯子。而提升度反映在預(yù)測結(jié)果方面,規(guī)則比只是首先假設(shè)該結(jié)果會好多少,它是關(guān)于該規(guī)則工作情況的很好度量。這了挖掘出有意義的關(guān)聯(lián)規(guī)則,一般都需要提供最小支持度和最小置信度。

關(guān)聯(lián)規(guī)則挖掘問題可以分為兩個子問題:

(一)找出事務(wù)數(shù)據(jù)庫中所有大于等于用戶指定的最小支持度的頻繁項集

(二)利用頻繁項集生成所有的關(guān)聯(lián)規(guī)則,根據(jù)用戶設(shè)定的最小置信度進行

取舍,最后得到強關(guān)聯(lián)規(guī)則。

三、商品推薦過程

通過以上分析,該系統(tǒng)的具體實現(xiàn)主要可分為以下七個過程:

(一)獲得商品交易數(shù)據(jù)。從交易數(shù)據(jù)庫中提取用戶的交易記錄

(二)交易數(shù)據(jù)預(yù)處理。進行必要的數(shù)據(jù)處理,如使每項交易簡化為只含有

購買項,從而給出哪些商品會與其他商品一起購買的信息等

(三)選擇商品數(shù)據(jù)項集和層次?？筛鶕?jù)商業(yè)的具體需要,選擇感興趣的數(shù)

據(jù)項

(四)生成規(guī)則。根據(jù)關(guān)聯(lián)規(guī)則算法從(三)中所得有商品數(shù)據(jù)集中生成關(guān)

聯(lián)規(guī)則

(五)規(guī)則分析。主要是根據(jù)提升度原則來評價分析所生成規(guī)則的工作情況

(六)把規(guī)則推薦模型安置在推薦系統(tǒng)中

(七)為特定客戶生成推薦。主要是根據(jù)客戶購物車和歷史購物記錄生成推

薦商品

基于關(guān)聯(lián)規(guī)則的商品推薦系統(tǒng)的功能流程如下圖所示。

四、算法分析

在關(guān)聯(lián)規(guī)則的挖掘算法中,以Apriori算法最為著名,它是一種最為常用的關(guān)聯(lián)規(guī)則挖掘算法。Apriori算法使用一個逐層搜索的迭代方法,它通過項目集元素數(shù)目不斷增長來逐步完成頻繁項目集的發(fā)現(xiàn)。首先產(chǎn)生1-頻繁項集L1,再用L1用于找頻繁2-頻繁項集L2,直到不再能擴展頻繁項集的元素數(shù)目而止。

Aprioir算法主要包含三個步驟:

(一)由頻繁k-1項集通過自連接產(chǎn)生長度為k的候選項集

(二)對至少有一個非頻繁子集的候選項進行剪枝

(三)掃描所有的事務(wù)來獲得候選項集的支持度

但是,Apriori算法需要多次掃描數(shù)據(jù)庫,以對候選項目集進行模式匹配,同時,它可能會產(chǎn)生規(guī)模龐大的候選集。為此,我們可以采用劃分的方法,即先把數(shù)據(jù)庫邏輯的分成幾個塊,每次只考慮其中的一個分塊,對它生成所有的頻繁項目集。接著再把所生成的頻繁項目集進行合并,從而得到全局的頻繁項目集。該改進方法可以只需掃描數(shù)據(jù)庫兩遍。第一遍對數(shù)據(jù)庫進行分塊,并應(yīng)用Apriori算法對其生成局部的頻繁項目集,并做為候選頻繁項目集。在第二遍掃描中,通過計算每個候選頻繁項目集的支持度,確定數(shù)據(jù)庫的全局頻繁項目集。

五、結(jié)束語

本文分析了一個基于關(guān)聯(lián)規(guī)則的推薦系統(tǒng)。該系統(tǒng)利用數(shù)據(jù)挖掘技術(shù)對客戶交易記錄中的商品進行分析,從而為客戶提供商品推薦。同時,該方法也可與基于客戶相似性的推薦方法相結(jié)合,為客戶提供更為個性化的推薦。

參考文獻:

[1]朱玉全,楊鶴標,孫蕾.數(shù)據(jù)挖掘技術(shù).東南大學(xué)出版社,2006,11