監(jiān)管體系論文精選(九篇)

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第1篇：監(jiān)管體系論文范文

所謂銀行業(yè)監(jiān)管是指金融主管機(jī)關(guān)或監(jiān)管執(zhí)行機(jī)關(guān)根據(jù)金融法規(guī)對(duì)銀行機(jī)構(gòu)實(shí)施監(jiān)督和管理，以確保金融經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)的安全和盈利。

對(duì)這個(gè)定義，我們可以從監(jiān)管主體、監(jiān)管客體以及監(jiān)管內(nèi)容等方面進(jìn)一步理解。

1．監(jiān)管主體

狹義的監(jiān)管主體是指中央銀行官方機(jī)構(gòu)；廣義的監(jiān)管主體則把銀行放在整個(gè)國(guó)民經(jīng)濟(jì)的大背景下來(lái)看。包括兩個(gè)部分：內(nèi)部監(jiān)管主體和外部監(jiān)管主體。內(nèi)部監(jiān)管主體也是最基本的監(jiān)管主體即銀行機(jī)構(gòu)本身，這一部分的監(jiān)管也稱(chēng)為內(nèi)部控制。與之對(duì)應(yīng)的是外部監(jiān)管主體，包括官方監(jiān)管機(jī)構(gòu)、社會(huì)監(jiān)管機(jī)構(gòu)和行業(yè)公會(huì)等。

2．監(jiān)管客體

它包括商業(yè)銀行和經(jīng)營(yíng)存、貸、匯業(yè)務(wù)及名稱(chēng)同銀行有異的金融機(jī)構(gòu)。

3．監(jiān)管內(nèi)容

監(jiān)管內(nèi)容即監(jiān)管的法律權(quán)限，包括三方面的內(nèi)容：

(1)檢查監(jiān)督權(quán)。中央銀行或監(jiān)管當(dāng)局針對(duì)銀行機(jī)構(gòu)的經(jīng)營(yíng)狀況，可以及時(shí)索取及查閱銀行機(jī)構(gòu)的各種憑證和報(bào)表；對(duì)銀行機(jī)構(gòu)的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)可以進(jìn)行定期或不定期、現(xiàn)場(chǎng)或非現(xiàn)場(chǎng)的檢查；對(duì)銀行機(jī)構(gòu)進(jìn)行項(xiàng)目評(píng)級(jí)和綜合評(píng)級(jí)，并根據(jù)不同級(jí)別的銀行機(jī)構(gòu)施以不同的監(jiān)督和管理。

(2)管理權(quán)。包括預(yù)防性風(fēng)險(xiǎn)管理，例如銀行開(kāi)業(yè)登記、銀行資本充足性管理等；援救性管理，對(duì)遇到臨時(shí)清償困難的商業(yè)銀行提供緊急資金援助，幫助其渡過(guò)難關(guān)，避免倒閉事件的發(fā)生s事后補(bǔ)救管理，如存款保險(xiǎn)制度，即銀行倒閉后由政府、中央銀行等組織賠付全部或部分存款。

(3)制裁權(quán)。包括對(duì)經(jīng)營(yíng)上不符合要求的銀行給與警告；對(duì)存在較大問(wèn)題的銀行勒令其暫停營(yíng)業(yè)；針對(duì)問(wèn)題嚴(yán)重，已無(wú)存在必要的銀行，吊銷(xiāo)其營(yíng)業(yè)執(zhí)照并關(guān)閉。

對(duì)銀行業(yè)嚴(yán)格監(jiān)管就是為了確保金融系統(tǒng)的穩(wěn)定性和信心，以識(shí)別、計(jì)量、監(jiān)測(cè)和控制重大風(fēng)險(xiǎn)。

二、我國(guó)銀行監(jiān)管體系的現(xiàn)狀及存在問(wèn)題

1991年我國(guó)以中央銀行為核心的銀行監(jiān)管體系已經(jīng)初步形成。近年來(lái)，該體系在組織、立法、監(jiān)管等方面均有一定的進(jìn)步，特別是1995年在立法方面取得很大的成績(jī)。其中《中華人民共和國(guó)中國(guó)人民銀行法》明確規(guī)定中國(guó)人民銀行承擔(dān)對(duì)金融機(jī)構(gòu)及其業(yè)務(wù)實(shí)施監(jiān)督和管理的職能。除此以外還有《商業(yè)銀行法》、《儲(chǔ)蓄管理?xiàng)l例》、《外匯管理?xiàng)l例》及《擔(dān)保法》等的頒布和實(shí)施。但是，我們也應(yīng)該清楚的認(rèn)識(shí)到我國(guó)目前的銀行監(jiān)

管體系仍然存在著一些不容忽視的問(wèn)題。

1．監(jiān)管目標(biāo)不明確

如前所述，銀行監(jiān)管體系的目標(biāo)是為了維持一個(gè)穩(wěn)定，高效，健全的銀行制度，然而在我國(guó)銀行監(jiān)管很大程度上是為貨幣政策服務(wù)的，換言之是為了穩(wěn)定幣值來(lái)服務(wù)的。通貨膨脹率高時(shí)，限制銀行貸款范圍及銀行發(fā)展規(guī)模；反之，則放寬銀行貸款及對(duì)銀行新增業(yè)務(wù)的限制。銀行監(jiān)管的重點(diǎn)不是放在增加信息透明度以保障投資人利益或者對(duì)銀行機(jī)構(gòu)的安全性進(jìn)行經(jīng)?？己伺c評(píng)估，而是放在限制銀行經(jīng)營(yíng)范圍和整體規(guī)模上下

2．監(jiān)管主體單一

我國(guó)的銀行監(jiān)管體系長(zhǎng)期以來(lái)是中國(guó)人民銀行獨(dú)家監(jiān)管的局面，而這樣的監(jiān)管體系無(wú)疑會(huì)產(chǎn)生以下問(wèn)題：(1)監(jiān)管力量薄弱。人民銀行要監(jiān)管全國(guó)所有的銀行機(jī)構(gòu)，無(wú)論在財(cái)力上還是在物力上都顯得力不從心。(2)人民銀行本身由誰(shuí)監(jiān)管。人民銀行也是銀行業(yè)的一部分，銀行監(jiān)管體系當(dāng)然也應(yīng)該包括對(duì)人民銀行的監(jiān)管，而人民銀行作為唯一的監(jiān)管主體很難保證監(jiān)管的客觀性。(3)人民銀行擔(dān)負(fù)著制定貨幣政策和監(jiān)管銀行機(jī)構(gòu)兩大職能，由人民銀行獨(dú)家監(jiān)管很可能導(dǎo)致人行向某一職能的傾斜，以其中一種職能為主導(dǎo)。(4)監(jiān)管主體的單一為設(shè)租尋租創(chuàng)造了條件。在單一管制主體的條件下，被管制者更容易通過(guò)疏通的辦法讓管制為他們?cè)黾痈＠瑥亩构苤谱罱K保護(hù)生產(chǎn)者，而不是消費(fèi)者。

3、監(jiān)管內(nèi)容方面的缺陷

各國(guó)監(jiān)管內(nèi)容側(cè)重點(diǎn)各不相同，這一點(diǎn)可以在管理當(dāng)局對(duì)銀行檢查評(píng)級(jí)的考核指標(biāo)清楚的反映出來(lái)。下面，我們把我國(guó)的稽核評(píng)價(jià)百分比法與美國(guó)的“駱駝評(píng)級(jí)體系”作個(gè)比較。

(1)對(duì)資產(chǎn)安全性的重視程度。表示資產(chǎn)安全性的兩個(gè)指標(biāo)主要是資本充足性和資產(chǎn)質(zhì)量。在美國(guó)的“駱駝評(píng)級(jí)體系”中，資產(chǎn)安全性的的權(quán)數(shù)達(dá)20％，而在我國(guó)的稽核評(píng)價(jià)百分比法中，其權(quán)數(shù)僅為5％，由此可見(jiàn)，我國(guó)對(duì)資產(chǎn)安全性的重視程度不如美國(guó)。

(2)對(duì)盈利狀況的重視程度?！榜橊勗u(píng)級(jí)體系”中，盈利性指標(biāo)權(quán)數(shù)達(dá)20％，而我國(guó)的權(quán)數(shù)僅為10％，由此可見(jiàn)，我國(guó)對(duì)盈利狀況的重視程度也不如美國(guó)。

(3)對(duì)銀行業(yè)務(wù)范圍的重視程度。在我國(guó)的稽核評(píng)價(jià)百分比法中，經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)合法性的權(quán)數(shù)為20％，信貸規(guī)模適度的權(quán)數(shù)為10％。雖然經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)合法性與信貸規(guī)模適度也是對(duì)銀行經(jīng)營(yíng)安全性的一種考察，但是他們的著眼點(diǎn)不是經(jīng)營(yíng)水平上的安全，而是對(duì)經(jīng)營(yíng)范圍的限制。

4．監(jiān)管程序輕重安排不合理。

我國(guó)現(xiàn)有的監(jiān)管程序過(guò)分強(qiáng)調(diào)對(duì)銀行新網(wǎng)點(diǎn)、新業(yè)務(wù)、增資擴(kuò)股等方面的嚴(yán)格審批，而在對(duì)投資人權(quán)益保護(hù)方面則力度不夠。這種不合理可能帶來(lái)兩個(gè)結(jié)果：(1)銀行業(yè)務(wù)范圍狹窄，不能較好的分散風(fēng)險(xiǎn)。目前，我國(guó)的商業(yè)銀行除開(kāi)一些備用信用證和承諾擔(dān)保等業(yè)務(wù)以外，很少直接參與金融市場(chǎng)交易。(2)便利了腐敗的滋生。過(guò)分繁瑣的審批程序從一定意義上說(shuō)是在規(guī)范和防范的名義下設(shè)租和尋租。監(jiān)管越嚴(yán)，租金越高，尋租越風(fēng)行，腐敗也就越嚴(yán)重。

三、加入WTO后我國(guó)銀行監(jiān)管體系所面臨的挑戰(zhàn)

1997年12月12日，世界貿(mào)易組織近100個(gè)成員共同通過(guò)了《金融服務(wù)自由化多邊協(xié)議》，內(nèi)容包括：(1)取消對(duì)外國(guó)金融服務(wù)公司及其子公司在設(shè)立方面的限制。(2)提高外國(guó)公司在東道國(guó)銀行和金融服務(wù)業(yè)中可以擁有的股權(quán)份額，允許其超過(guò)50％。(3)居民能夠使用以外國(guó)為基地的銀行業(yè)、投資和保險(xiǎn)服務(wù)。

這意味著如果加入WTO，我國(guó)將批準(zhǔn)成立一些外資金融機(jī)構(gòu)，允許他們?cè)谙薅ǖ姆秶鷥?nèi)，依據(jù)我國(guó)的有關(guān)法律法規(guī)為我國(guó)境內(nèi)的企業(yè)提供一定的銀行服務(wù)。這對(duì)我國(guó)銀行監(jiān)管體系會(huì)產(chǎn)生哪些影響呢?

1．監(jiān)督客體的多樣化。監(jiān)管客體將從國(guó)有商業(yè)銀行擴(kuò)大到以國(guó)有商業(yè)銀行為主體，股份制銀行、外資銀行并存。

2．監(jiān)管內(nèi)容的擴(kuò)大化。隨著金融衍生工具不斷推陳出新；銀行的業(yè)務(wù)范圍開(kāi)始涉足保險(xiǎn)、證券等行業(yè)，監(jiān)管內(nèi)容也隨之?dāng)U大。

3．監(jiān)管主體的多元化和國(guó)際化。監(jiān)管主體應(yīng)該從中央銀行獨(dú)家監(jiān)督擴(kuò)展到中央銀行社會(huì)有關(guān)機(jī)構(gòu)、行業(yè)公會(huì)和銀行機(jī)構(gòu)本身的全方位立體監(jiān)管。

同時(shí)，當(dāng)銀行從事國(guó)際業(yè)務(wù)能輕而易舉的將其業(yè)務(wù)從一個(gè)國(guó)家轉(zhuǎn)移到另一個(gè)國(guó)家時(shí)，一國(guó)的銀行監(jiān)管者沒(méi)有能力和知識(shí)去密切監(jiān)督其在其他國(guó)家的業(yè)務(wù)，這就要求各國(guó)的銀行監(jiān)管主體能夠互相合作，實(shí)現(xiàn)銀行監(jiān)管的全球化。

面對(duì)這樣的發(fā)展趨勢(shì)，我國(guó)應(yīng)該如何改革銀行監(jiān)管體系以維持銀行業(yè)高效，安全的運(yùn)行呢?

首先是建立全方位立體型監(jiān)管體系，以中央銀行為主導(dǎo)，銀行機(jī)構(gòu)本身為基礎(chǔ)，會(huì)計(jì)師事務(wù)所，審計(jì)師事務(wù)所等共同參與審核銀行機(jī)構(gòu)的報(bào)表和憑證，行業(yè)公會(huì)制定行業(yè)經(jīng)營(yíng)規(guī)范。這里要強(qiáng)調(diào)兩點(diǎn)：(1)加強(qiáng)財(cái)政部對(duì)中央銀行的監(jiān)督。財(cái)政部可以通過(guò)預(yù)算監(jiān)督，審核中央銀行財(cái)務(wù)收支，制定財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)制度等手段實(shí)現(xiàn)對(duì)央行的監(jiān)督。(2)加強(qiáng)銀行機(jī)構(gòu)的內(nèi)部控制。

除此以外，由于銀行也開(kāi)始涉足保險(xiǎn)及證券等領(lǐng)域，銀行的監(jiān)管主體也應(yīng)該與保險(xiǎn)和政權(quán)的監(jiān)管當(dāng)局協(xié)調(diào)行動(dòng)。

不僅如此，我國(guó)也要與其他國(guó)際監(jiān)管機(jī)構(gòu)及國(guó)際金融組織合作，努力實(shí)現(xiàn)跨國(guó)銀行業(yè)務(wù)的全球統(tǒng)一監(jiān)管。

第2篇：監(jiān)管體系論文范文

關(guān)鍵詞：證券市場(chǎng)證券監(jiān)管衍生監(jiān)管體系

證券監(jiān)管是指證券市場(chǎng)管理機(jī)構(gòu)運(yùn)用行政、經(jīng)濟(jì)和法律手段，對(duì)證券的發(fā)行、交易以及證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)等市場(chǎng)主體及其行為的規(guī)范性的監(jiān)督管理活動(dòng)。多年來(lái)，證券市場(chǎng)發(fā)展的經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)表明，市場(chǎng)與市場(chǎng)主體的成熟與否與證券監(jiān)管的成熟與否是相輔相成的。系統(tǒng)完善的證券監(jiān)管體系是證券市場(chǎng)基本功能得以充分發(fā)揮的保障，是證券市場(chǎng)基本功能正常運(yùn)轉(zhuǎn)的外在條件。伴隨金融對(duì)外開(kāi)放，我國(guó)證券市場(chǎng)的發(fā)展必將面臨新的機(jī)遇與挑戰(zhàn)，而有效的市場(chǎng)監(jiān)管就顯得尤為重要。如何建立適應(yīng)我國(guó)的證券監(jiān)管體制，己成為一項(xiàng)十分急迫的任務(wù)。

一、我國(guó)目前證券監(jiān)管體系存在的主要問(wèn)題

盡管我國(guó)證券市場(chǎng)有明確的監(jiān)管原則和目標(biāo)，但在實(shí)際運(yùn)行過(guò)程中，由于我國(guó)特殊的經(jīng)濟(jì)環(huán)境和發(fā)展階段，使證券監(jiān)管并不能充分而有效的運(yùn)行，還存在很多不足，主要表現(xiàn)在以下幾個(gè)方面：

(一)缺乏統(tǒng)一的監(jiān)管體系。

我國(guó)目前采用的是集中統(tǒng)一型監(jiān)管模型，也稱(chēng)政府主導(dǎo)型模型，其特點(diǎn)：一是強(qiáng)調(diào)立法管理，具有完備的證券法律、法規(guī)體系；二是設(shè)立統(tǒng)一的全國(guó)性的證券管理機(jī)構(gòu)承擔(dān)監(jiān)管職務(wù)，與自律性監(jiān)管模型相比，這種監(jiān)管模式更具有權(quán)威性，更加嚴(yán)格、公平、有效地履行監(jiān)管職能。根據(jù)我國(guó)的具體國(guó)情和市場(chǎng)發(fā)育程度，目前選擇集中統(tǒng)一型監(jiān)管模式無(wú)疑是明智的，但僅僅依靠監(jiān)管會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)，顯然是無(wú)法搞好證券監(jiān)管的，需要建立一個(gè)功能完善的，包括自律組織在內(nèi)的監(jiān)管體系。同時(shí)證券交易所一線監(jiān)管的失靈，又使監(jiān)管環(huán)節(jié)中斷，無(wú)法預(yù)警和防范市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)，整個(gè)監(jiān)管體系出現(xiàn)機(jī)構(gòu)殘缺、功能缺損的現(xiàn)象。

(二)證券市場(chǎng)自律功能尚未充分發(fā)揮作用

首先是自律組織不健全，據(jù)統(tǒng)計(jì)在目前近千家證券商、中介機(jī)構(gòu)中，加人中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)的團(tuán)體僅為121個(gè)；其次是自律組織管理混亂，現(xiàn)階段的自律組織，形式上由兩個(gè)證券交易所及其證券公司、中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)和地方證券業(yè)協(xié)會(huì)組成，但實(shí)際運(yùn)行中，各方彼此獨(dú)立，地方證券業(yè)協(xié)會(huì)隸屬關(guān)系各異，難以協(xié)調(diào)工作，中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)和地方證券業(yè)協(xié)會(huì)大多屬于官辦機(jī)構(gòu)，機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人多是由政府機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人兼任，與《證券法》規(guī)定的自律組織是通過(guò)對(duì)自身會(huì)員的自身約束、相互監(jiān)督起到對(duì)政府監(jiān)管的補(bǔ)充作用的精神相矛盾。另外，作為證券市場(chǎng)的組織者，上海、深圳證券交易所，由于管理機(jī)制不同，對(duì)證券監(jiān)管力度也存在差異，致使各證券交易所在執(zhí)行仲裁和行使懲戒職能時(shí)會(huì)出現(xiàn)不一致，所以，證券交易所的一線監(jiān)管作用不強(qiáng)。

(三)現(xiàn)行證券法律存在一定的局限性，增加了監(jiān)管的難度

我國(guó)現(xiàn)有的法律框架還不完善。其一，缺乏相應(yīng)配套的實(shí)施細(xì)則和相關(guān)法律，如《證券交易法》、《證券交易所法》、《投資公司法》等有關(guān)法律尚未出臺(tái)，這不僅使國(guó)內(nèi)現(xiàn)有的交易行為缺乏必要的管理依據(jù)，而且證券法規(guī)體系不完善，不可避免的帶來(lái)可操作性差等問(wèn)題。其二，在具體的交易規(guī)則等方面，影響公平、公正交易的因素尚未得到有效禁止，如《公司法》缺乏有效保護(hù)少數(shù)股東權(quán)益的條款，這也不符合國(guó)際慣例；其三，在法律體系的協(xié)調(diào)方面存在不足，最突出的是地方法規(guī)和全國(guó)性法規(guī)的矛盾；其四，對(duì)證券市場(chǎng)證券商的規(guī)范化管理和監(jiān)督執(zhí)法存在局限性，尤其表現(xiàn)在對(duì)一些特殊主體監(jiān)管不力，如對(duì)少數(shù)證券公司在從事證券及非證券自營(yíng)業(yè)務(wù)時(shí)存在的違法、違規(guī)行為的監(jiān)管和處理缺乏力度。

(四)政府監(jiān)管職能錯(cuò)位

與成熟市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)國(guó)家對(duì)資本市場(chǎng)的監(jiān)管相比，我國(guó)政府的監(jiān)管存在明顯的職能錯(cuò)位，這也是我國(guó)目前證券市場(chǎng)中存在的最大的問(wèn)題，并由此造成了政府管理效率下降和行業(yè)自律作用削弱。目前證券監(jiān)管部門(mén)疲于應(yīng)付證券市場(chǎng)中不斷出現(xiàn)的經(jīng)常性問(wèn)題，缺乏中長(zhǎng)期的證券市場(chǎng)戰(zhàn)略規(guī)劃研究；同時(shí)在監(jiān)管手段上，仍注重計(jì)劃與審批手續(xù)，將指令性管理手段照搬于證券市場(chǎng)，這種違反證券市場(chǎng)操作的強(qiáng)制性管理方法成為證券市場(chǎng)秩序混亂的誘因，也是幾年來(lái)證交所自律作用微弱，證券協(xié)會(huì)形同虛設(shè)，發(fā)揮不了應(yīng)有的自律功能的主要原因。

(五)監(jiān)管人員素質(zhì)不高。

證券監(jiān)管是一項(xiàng)政策性、技術(shù)性、操作性都很強(qiáng)的專(zhuān)業(yè)工作，要求從事此項(xiàng)工作的監(jiān)管人員具有較高的政治素養(yǎng)、專(zhuān)業(yè)水平和道德水平。而且，在國(guó)際化的條件下，新的金融衍生工具、市場(chǎng)操作手段也會(huì)應(yīng)運(yùn)而生，這就需要市場(chǎng)從業(yè)人員的素質(zhì)與之相適應(yīng)。但從目前來(lái)看，我國(guó)各級(jí)監(jiān)管人員在數(shù)量、知識(shí)結(jié)構(gòu)、業(yè)務(wù)素質(zhì)等方面難以適應(yīng)監(jiān)管工作的客觀需要，因而監(jiān)督管理人員素質(zhì)的提高是提高監(jiān)管水平的關(guān)鍵。

二、改善證券監(jiān)管的幾點(diǎn)措施

(一)順應(yīng)混業(yè)經(jīng)營(yíng)的發(fā)展趨勢(shì)，組建一體化的衍生監(jiān)管體系

由于混業(yè)經(jīng)營(yíng)將是我國(guó)人世后金融業(yè)發(fā)展的必然趨勢(shì)，因此在我國(guó)目前的保護(hù)性過(guò)渡期內(nèi)應(yīng)該改變以往的分業(yè)監(jiān)管體系和方法，逐步建立起與混業(yè)經(jīng)營(yíng)相適應(yīng)的監(jiān)管體系，加強(qiáng)整個(gè)金融監(jiān)管的協(xié)調(diào)和合作，定期不定期的就監(jiān)管中的一些重大問(wèn)題進(jìn)行協(xié)調(diào)、交流監(jiān)管信息，解決好分業(yè)監(jiān)管中的一些重大問(wèn)題，研究對(duì)策，有目的、有計(jì)劃地聯(lián)合建立金融監(jiān)管方面的公共制度，如通報(bào)制度、質(zhì)詢制度，提高監(jiān)管質(zhì)量和效率，為全面混業(yè)監(jiān)管做好準(zhǔn)備；另外，還要提高素質(zhì)，明確職責(zé)，改進(jìn)手段，強(qiáng)化聯(lián)合監(jiān)管力度，不斷提高綜合監(jiān)管的水平和效率，有效防范金融風(fēng)險(xiǎn)。

(二)加強(qiáng)自律管理，完善市場(chǎng)機(jī)制

證券市場(chǎng)的復(fù)雜性，法律的滯后性兼之證券管理機(jī)構(gòu)超脫于證券市場(chǎng)之外，使得證券管理機(jī)構(gòu)不能及時(shí)明察證券市場(chǎng)的發(fā)展變化，很難實(shí)現(xiàn)既要保持市場(chǎng)穩(wěn)定有序，又要促進(jìn)市場(chǎng)高效運(yùn)作的管理目標(biāo)，所以，我國(guó)在對(duì)證券市場(chǎng)實(shí)行全面監(jiān)管的同時(shí)，應(yīng)借鑒英國(guó)式的自律性監(jiān)管體制的做法，加強(qiáng)自律組織的建設(shè)，以法律形式確認(rèn)自律機(jī)構(gòu)的法律地位，賦予其制定運(yùn)作規(guī)范、規(guī)劃，監(jiān)管市場(chǎng)，執(zhí)行市場(chǎng)規(guī)則的權(quán)利；應(yīng)明確規(guī)定自律組織承擔(dān)日常業(yè)務(wù)管理，有權(quán)制定、執(zhí)行日常業(yè)務(wù)管理規(guī)則，并行使懲戒職能；建立我國(guó)證券業(yè)自律組織體系，這種體系由證券業(yè)協(xié)會(huì)和交易所組成的證券交易所協(xié)會(huì)組成，但自律組織并不是完全脫離證券組織機(jī)構(gòu)，而應(yīng)接受其指導(dǎo)、監(jiān)督和管理，具體可以通過(guò)自律組織資格授予工作考核以及自律自治管理規(guī)則審批、授權(quán)、仲裁等方式進(jìn)行，政府監(jiān)管機(jī)構(gòu)應(yīng)采取措施，促使各證券交易所和證券公司建立市場(chǎng)監(jiān)察部，加強(qiáng)內(nèi)部管理，政府應(yīng)扶持證券業(yè)協(xié)會(huì)的發(fā)展，使其在對(duì)從業(yè)人員的資格認(rèn)定，市場(chǎng)交易活動(dòng)的監(jiān)視，市場(chǎng)參與者的管理、信息披露及專(zhuān)業(yè)技能培訓(xùn)等方面發(fā)揮作用；應(yīng)改變目前證券業(yè)協(xié)會(huì)大多屬于官辦機(jī)構(gòu)和機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人多是由政府機(jī)關(guān)負(fù)責(zé)人兼任的做法；同時(shí)應(yīng)明確各地方證券業(yè)協(xié)會(huì)的隸屬關(guān)系，建立統(tǒng)一的自律組織體系，統(tǒng)一證券交易所的管理體制，以便更好的發(fā)揮各自的職能作用。

(三)加強(qiáng)證券市場(chǎng)的法制建設(shè)，健全和完善法律體系

我國(guó)證券市場(chǎng)立法滯后，法規(guī)不完備，沒(méi)有形成完善的證券法規(guī)體系，在證券市場(chǎng)發(fā)展的過(guò)程中，國(guó)家沒(méi)有及時(shí)制定相應(yīng)的法規(guī)和政策，相當(dāng)長(zhǎng)時(shí)間沒(méi)有出臺(tái)證券基本法，其間雖然制定法規(guī)法章250項(xiàng)，但大多屬于臨時(shí)應(yīng)急性質(zhì)，缺乏穩(wěn)定性。1998年《證券法》雖然出臺(tái)了，但與之相配套的實(shí)施細(xì)則和相關(guān)法律，如《基金法》、《投資信托法》等遲遲未出臺(tái)，這在法律手段上，表現(xiàn)為可操作性差，執(zhí)法力度弱，因此應(yīng)盡快出臺(tái)《證券法》的實(shí)施細(xì)則，以便細(xì)化法律條款，增強(qiáng)可操作性，盡快制定《基金法》、《期貨法》，處理好《證券法》與相關(guān)法律的銜接，避免出現(xiàn)不一致問(wèn)題。證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)應(yīng)根據(jù)市場(chǎng)出現(xiàn)的新問(wèn)題，制定相應(yīng)的規(guī)章制度，對(duì)市場(chǎng)變化保持靈敏反應(yīng)。

(四)建立完善的信息公開(kāi)披露制度

包括為批準(zhǔn)一項(xiàng)許可申請(qǐng)所必要的初步信息，為進(jìn)行持續(xù)監(jiān)管所要求的定期信息，在視察或危急情況下的非常信息，為實(shí)行有效監(jiān)管，需要獲取整個(gè)市場(chǎng)組織的質(zhì)量信息、市場(chǎng)交易信息、市場(chǎng)數(shù)據(jù)信息、公司運(yùn)行信息，相應(yīng)建立合理的信息披露制度，如向主要上市公司派駐監(jiān)管員制度，定期報(bào)送風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告和監(jiān)管報(bào)告，隨時(shí)報(bào)告重大風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)，實(shí)行市場(chǎng)監(jiān)管督辦制度，限期整改、分級(jí)上報(bào)；實(shí)行監(jiān)管質(zhì)詢制度，要求被監(jiān)管方對(duì)資料信息的真實(shí)性、準(zhǔn)確性做出解釋?zhuān)粚?shí)行監(jiān)管公告制度，隨時(shí)向公眾公布監(jiān)管結(jié)果，公布舉報(bào)電話，建立投資者、中介機(jī)構(gòu)、新聞媒體參與、證券會(huì)實(shí)行的“四位一體”社會(huì)化監(jiān)管。超級(jí)秘書(shū)網(wǎng)

(五)積極參與國(guó)際證券監(jiān)管立法，努力推進(jìn)證券監(jiān)管的國(guó)際合作與協(xié)調(diào)

第3篇：監(jiān)管體系論文范文

首先通過(guò)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別，明確企業(yè)網(wǎng)絡(luò)安全風(fēng)險(xiǎn)的存在，找到主要的風(fēng)險(xiǎn)因素，為后面的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避奠定基礎(chǔ)，在風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別之后須進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，確定其對(duì)企業(yè)發(fā)展影響的嚴(yán)重性，以便下一步采取相應(yīng)的措施，然后根據(jù)企業(yè)內(nèi)外部風(fēng)險(xiǎn)的實(shí)際情況，采取相應(yīng)的對(duì)策、措施或方法進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避，使風(fēng)險(xiǎn)損失對(duì)企業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的影響降到最小限度，最后應(yīng)及時(shí)或定期進(jìn)行跟蹤，辨識(shí)是否有新的風(fēng)險(xiǎn)因素產(chǎn)生，并針對(duì)發(fā)現(xiàn)的新問(wèn)題和新風(fēng)險(xiǎn)，采取或者變更應(yīng)對(duì)措施，通過(guò)不斷的循環(huán)，確保風(fēng)險(xiǎn)管理的充分性、適宜性和實(shí)效性。

1風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別

網(wǎng)絡(luò)安全防護(hù)工作主要包括以下幾方面：（1）網(wǎng)絡(luò)與信息安全管理機(jī)制，包括組織機(jī)構(gòu)的設(shè)置和信息通報(bào)制度的建立等；（2）與網(wǎng)絡(luò)相關(guān)的各種設(shè)備設(shè)施，主要包括服務(wù)器、網(wǎng)絡(luò)設(shè)備、存儲(chǔ)設(shè)備、終端設(shè)備和各種操作系統(tǒng)及軟件等；（3）支撐網(wǎng)絡(luò)運(yùn)行的基礎(chǔ)設(shè)備設(shè)施，主要包括機(jī)房電源、UPS、空調(diào)、防火設(shè)施以及溫度感應(yīng)器、濕度感應(yīng)器和視頻監(jiān)控等監(jiān)控設(shè)備；（4）網(wǎng)絡(luò)應(yīng)急備份設(shè)備設(shè)施。明確網(wǎng)絡(luò)安全防護(hù)主要內(nèi)容后，需要對(duì)各項(xiàng)內(nèi)容存在的安全隱患進(jìn)行逐一識(shí)別并加以分析。其中，管理機(jī)制可能存在的安全問(wèn)題有：組織機(jī)構(gòu)的建立以及機(jī)構(gòu)建立后的完善程度，信息通報(bào)制度的建立以及通報(bào)渠道通暢性，各種管理制度的落實(shí)及執(zhí)行力等。網(wǎng)絡(luò)相關(guān)設(shè)備設(shè)施存在的主要安全問(wèn)題有：自然災(zāi)害（如火災(zāi)、雷擊）、環(huán)境事故（如斷電、鼠患）、人為對(duì)硬件破壞、數(shù)據(jù)庫(kù)和操作系統(tǒng)等軟件的漏洞以及人為等原因造成的安全隱患。支撐網(wǎng)絡(luò)運(yùn)行的基礎(chǔ)設(shè)備設(shè)施可能存在的安全問(wèn)題主要是：機(jī)房電源、UPS、空調(diào)和防火設(shè)施配備是否齊全；由于地震、爆炸、大火等災(zāi)害造成通信線路斷裂；網(wǎng)絡(luò)連接接口松動(dòng)或網(wǎng)絡(luò)設(shè)備損壞等。網(wǎng)絡(luò)應(yīng)急備份設(shè)備可能存在安全問(wèn)題主要是：應(yīng)急預(yù)案和應(yīng)急支援隊(duì)伍的建立及完善程度；應(yīng)急演練開(kāi)展的情況；重要數(shù)據(jù)和系統(tǒng)是否進(jìn)行備份和備份的及時(shí)性等。

2風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估

在對(duì)網(wǎng)絡(luò)安全保障工作中可能存在的風(fēng)險(xiǎn)和隱患進(jìn)行識(shí)別后，通過(guò)對(duì)所收集的識(shí)別資料加以分析，進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)估計(jì)。風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估按照嚴(yán)重性、可能性和風(fēng)險(xiǎn)系數(shù)3個(gè)影響因素進(jìn)行劃分。（1）風(fēng)險(xiǎn)嚴(yán)重性等級(jí)的劃分依據(jù)是進(jìn)度延誤或者費(fèi)用超支。延誤或超支指標(biāo)按照每多5個(gè)百分點(diǎn)為1級(jí)劃分，共分為5個(gè)等級(jí)，分別用1~5數(shù)字表示。（2）風(fēng)險(xiǎn)可能性等級(jí)依據(jù)風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的概率進(jìn)行劃分，共分為5個(gè)等級(jí)，也分別用1~5數(shù)字表示，概率<20%的為1級(jí)，發(fā)生概率每多出20%，即多一個(gè)等級(jí)。（3）風(fēng)險(xiǎn)系數(shù)通過(guò)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)嚴(yán)重性和風(fēng)險(xiǎn)可能性的等級(jí)來(lái)確定，當(dāng)風(fēng)險(xiǎn)嚴(yán)重性等級(jí)為5，可能性等級(jí)為5，那么它的風(fēng)險(xiǎn)系數(shù)是5×5=25，當(dāng)風(fēng)險(xiǎn)嚴(yán)重性等級(jí)為1，可能性等級(jí)為1，那么它的風(fēng)險(xiǎn)系數(shù)是1×1=1，這樣風(fēng)險(xiǎn)系數(shù)共分為1~25等級(jí)。風(fēng)險(xiǎn)系數(shù)為1時(shí)，風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)最低，屬于小風(fēng)險(xiǎn)，在一定程度上不會(huì)造成重大事故的發(fā)生，風(fēng)險(xiǎn)系數(shù)為25時(shí)，風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)最高，屬于重大風(fēng)險(xiǎn)，一旦發(fā)生，會(huì)造成人員傷亡、財(cái)產(chǎn)損失、嚴(yán)重影響生產(chǎn)等后果，帶來(lái)不良的社會(huì)效應(yīng)，需要引起高度的重視。

3風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避

在對(duì)網(wǎng)絡(luò)安全防護(hù)工作存在的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評(píng)估之后，網(wǎng)絡(luò)部門(mén)的管理者已經(jīng)對(duì)網(wǎng)絡(luò)安全防護(hù)工作中存在的種種風(fēng)險(xiǎn)和嚴(yán)重程度有了一定的把握。這時(shí)需要找到風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的原因或者引起風(fēng)險(xiǎn)的觸發(fā)條件，并在此基礎(chǔ)上，從眾多的風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)策略中，結(jié)合工作實(shí)際，選擇行之有效的方法和規(guī)避措施，把風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)化為機(jī)會(huì)或?qū)L(fēng)險(xiǎn)所造成的負(fù)面效應(yīng)降低到最低的程度。比如，網(wǎng)絡(luò)安全管理機(jī)制的建立及完善是網(wǎng)絡(luò)安全防護(hù)的首要任務(wù)。首先，企業(yè)需要建立起完善的組織機(jī)構(gòu)，包括領(lǐng)導(dǎo)小組和工作小組。領(lǐng)導(dǎo)小組的組成應(yīng)該由企業(yè)的主要領(lǐng)導(dǎo)及各部門(mén)的主要負(fù)責(zé)人組成，一旦發(fā)生隱患和事故時(shí)，企業(yè)能夠做出快速響應(yīng)；工作小組主要由企業(yè)的網(wǎng)絡(luò)管理員和各部門(mén)的相關(guān)技術(shù)人員組成，除了做好日常網(wǎng)絡(luò)與信息安全監(jiān)督和管理工作，還要配合企業(yè)做好各項(xiàng)網(wǎng)絡(luò)安全的檢查工作。其次，企業(yè)需要建立并完善信息通報(bào)制度，并保障通報(bào)渠道的通暢性，發(fā)生事故時(shí)，利用通報(bào)渠道，可以迅速把發(fā)生事件及嚴(yán)重程度傳達(dá)到各級(jí)部門(mén)，使領(lǐng)導(dǎo)能夠迅速做出決策并把決策和方案?jìng)鬟f到各部門(mén)，日常工作中，信息通報(bào)渠道也是相關(guān)人員學(xué)習(xí)和交流的平臺(tái)。再比如，關(guān)于某企業(yè)下屬企業(yè)的網(wǎng)絡(luò)相關(guān)設(shè)備設(shè)施和支撐網(wǎng)絡(luò)運(yùn)行的基礎(chǔ)設(shè)備設(shè)施，當(dāng)網(wǎng)絡(luò)通道中斷時(shí)，引發(fā)中斷的原因可能有3點(diǎn)：網(wǎng)絡(luò)外部鏈路故障、企業(yè)內(nèi)電話班或機(jī)房設(shè)備故障、下屬企業(yè)內(nèi)部網(wǎng)絡(luò)鏈路故障。根據(jù)上述網(wǎng)絡(luò)通道中斷的3個(gè)觸發(fā)條件，需要采取的規(guī)避措施是：通過(guò)各系統(tǒng)的監(jiān)控系統(tǒng)對(duì)網(wǎng)絡(luò)狀況進(jìn)行實(shí)時(shí)監(jiān)控，發(fā)現(xiàn)問(wèn)題立刻與鐵通、電信通等相關(guān)單位聯(lián)系；敦促電話班、上級(jí)企業(yè)網(wǎng)絡(luò)中心檢查設(shè)備，并建立共同的應(yīng)急機(jī)制；檢查企業(yè)內(nèi)部網(wǎng)絡(luò)鏈路上的關(guān)鍵設(shè)備狀況；對(duì)關(guān)鍵線路上的關(guān)鍵設(shè)備進(jìn)行備份；梳理并熟知應(yīng)急預(yù)案等。

險(xiǎn)跟蹤

風(fēng)險(xiǎn)管理是一個(gè)動(dòng)態(tài)變化的過(guò)程。網(wǎng)絡(luò)安全工作在開(kāi)展的過(guò)程中，本身存在很多不確定的因素，有些甚至可能與分析的風(fēng)險(xiǎn)和預(yù)定的計(jì)劃存在沖突，尤其是針對(duì)某些復(fù)雜和龐大的生產(chǎn)系統(tǒng)的網(wǎng)絡(luò)安全防護(hù)工作，很多風(fēng)險(xiǎn)是難以預(yù)知的。因此，應(yīng)及時(shí)或是定期地進(jìn)行跟蹤，明確風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的時(shí)間、解決狀態(tài)、責(zé)任人，辨識(shí)是否有新的風(fēng)險(xiǎn)因素產(chǎn)生，各類(lèi)風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生概率和嚴(yán)重程度是否有變化，風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避的措施是否適宜，實(shí)施是否有效等。針對(duì)發(fā)現(xiàn)的新問(wèn)題和新風(fēng)險(xiǎn)，及時(shí)采取或者變更應(yīng)對(duì)措施，這樣才能確保風(fēng)險(xiǎn)管理的充分性、適宜性和實(shí)效性。

第4篇：監(jiān)管體系論文范文

    論文關(guān)鍵詞:反洗錢(qián) 監(jiān)管 研究

    隨著反洗錢(qián)形勢(shì)的發(fā)展,風(fēng)險(xiǎn)為本反洗錢(qián)監(jiān)管理念逐漸成為反洗錢(qián)領(lǐng)域的共識(shí)。人總行在2007年11月召開(kāi)的反洗錢(qián)監(jiān)管座談會(huì)上,針對(duì)“監(jiān)管資源有限,監(jiān)管手段不足”的問(wèn)題,提出了“要樹(shù)立風(fēng)險(xiǎn)為本的監(jiān)管思想,采取風(fēng)險(xiǎn)為本的監(jiān)管方法,合理配置監(jiān)管資源”;在2008年初全國(guó)人民銀行反洗錢(qián)工作會(huì)議上,對(duì)風(fēng)險(xiǎn)為本反洗錢(qián)監(jiān)管做出安排部署,提出要加強(qiáng)反洗錢(qián)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管,逐步推進(jìn)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管指標(biāo)體系建設(shè),建立非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管評(píng)級(jí)機(jī)制,確立和完善以洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)管理為中心的反洗錢(qián)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管體系。這兩次會(huì)議的召開(kāi),標(biāo)志著風(fēng)險(xiǎn)為本反洗錢(qián)監(jiān)管的研究和實(shí)踐在全國(guó)范圍內(nèi)拉開(kāi)帷幕。經(jīng)過(guò)三年多的探索性研究和實(shí)踐,筆者認(rèn)為,實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)為本反洗錢(qián)監(jiān)管還存在以下幾個(gè)層面的問(wèn)題。一是在理論認(rèn)識(shí)層面,存在片面性和絕對(duì)化的傾向。認(rèn)為風(fēng)險(xiǎn)為本反洗錢(qián)監(jiān)管與規(guī)則為本反洗錢(qián)監(jiān)管相對(duì)立,風(fēng)險(xiǎn)為本是對(duì)規(guī)則為本的否定;風(fēng)險(xiǎn)為本的優(yōu)勢(shì)明顯優(yōu)于規(guī)則為本;當(dāng)前對(duì)所有金融機(jī)構(gòu)都應(yīng)當(dāng)要求以風(fēng)險(xiǎn)為本開(kāi)展反洗錢(qián)工作。上述認(rèn)識(shí)存在一定的片面性和絕對(duì)化傾向。二是在法規(guī)制度層面,存在不協(xié)調(diào)、不適應(yīng)的問(wèn)題。《反洗錢(qián)法》頒布實(shí)施五年來(lái),人民銀行相繼建立了一整套反洗錢(qián)制度和操作規(guī)范。這些制度、規(guī)范在反洗錢(qián)起步階段確實(shí)起到了強(qiáng)有力的推動(dòng)作用。但隨著反洗錢(qián)工作在金融機(jī)構(gòu)的深入開(kāi)展,反洗錢(qián)合規(guī)理念普遍被金融機(jī)構(gòu)接受以后,過(guò)多的規(guī)定、過(guò)細(xì)的標(biāo)準(zhǔn)客觀上造成了金融機(jī)構(gòu)的過(guò)度依賴,而且在一定程度上影響了金融機(jī)構(gòu)主觀能動(dòng)性的發(fā)揮,甚至有的制度反而成了金融機(jī)構(gòu)規(guī)避責(zé)任的依據(jù)。目前金融機(jī)構(gòu)存在大量的防御性可疑交易報(bào)告就是最為明顯的例證。另外,過(guò)多的監(jiān)管要求也加大了金融機(jī)構(gòu)的經(jīng)營(yíng)成本,給金融機(jī)構(gòu)造成一些不必要的負(fù)擔(dān)。這些都是當(dāng)前反洗錢(qián)法規(guī)制度滯后于反洗錢(qián)形勢(shì)發(fā)展的現(xiàn)實(shí)表現(xiàn)。三是在技術(shù)操作層面,非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管與現(xiàn)場(chǎng)檢查還需加強(qiáng)和改進(jìn)。目前存在的主要問(wèn)題,一方面是非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管信息資料采集和運(yùn)用效率不高。風(fēng)險(xiǎn)為本的監(jiān)管方式是建立在對(duì)金融機(jī)構(gòu)的有效評(píng)估這一基礎(chǔ)之上。要實(shí)現(xiàn)有效評(píng)估,就必須建立一套科學(xué)的信息采集、加工處理、評(píng)估判斷、現(xiàn)場(chǎng)校驗(yàn)、矯枉評(píng)估和做出監(jiān)管決策等一系列制度和操作程序,疏通數(shù)據(jù)來(lái)源渠道,提高數(shù)據(jù)采集和運(yùn)用的電子化水平。但從非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管信息系統(tǒng)硬件建設(shè)來(lái)看,目前通過(guò)網(wǎng)絡(luò)傳輸信息數(shù)據(jù)還僅限于各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu),保險(xiǎn)、證券等金融機(jī)構(gòu)還沒(méi)有電子化網(wǎng)絡(luò)傳輸信息平臺(tái),而且2010年推廣應(yīng)用的“反洗錢(qián)監(jiān)管交互平臺(tái)”也未與人民銀行支付清算系統(tǒng)及商業(yè)銀行電子匯劃系統(tǒng)對(duì)接,降低了系統(tǒng)的功能。當(dāng)前,非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管部分工作還處于手工操作階段,工作量大、效率低、差錯(cuò)多,影響了非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管的效能。另一方面現(xiàn)場(chǎng)檢查的重心還沒(méi)有轉(zhuǎn)移到以風(fēng)險(xiǎn)管理為目標(biāo),還是習(xí)慣于合規(guī)性檢查。比如,在客戶身份識(shí)別上還是以檢查靜態(tài)的客戶身份要素是否合規(guī)為主;在大額和可疑交易報(bào)告方面習(xí)慣于根據(jù)現(xiàn)有制度設(shè)定的客觀標(biāo)準(zhǔn)對(duì)報(bào)告結(jié)果進(jìn)行檢查。這種傳統(tǒng)的檢查方式與引導(dǎo)金融機(jī)構(gòu)以風(fēng)險(xiǎn)管理為核心開(kāi)展反洗錢(qián)工作的要求極不適應(yīng)。

    鑒于以上問(wèn)題,要實(shí)現(xiàn)反洗錢(qián)監(jiān)管由規(guī)則為本向風(fēng)險(xiǎn)為本轉(zhuǎn)變,還需從理論認(rèn)識(shí)和實(shí)踐操作上加以改進(jìn)。

    一、全面認(rèn)識(shí)和正確運(yùn)用風(fēng)險(xiǎn)為本監(jiān)管理論

    當(dāng)前重要的是處理好風(fēng)險(xiǎn)為本與規(guī)則為本的關(guān)系。規(guī)則為本的反洗錢(qián)監(jiān)管方式是反洗錢(qián)處于起步階段比較通行的監(jiān)管模式。其工作重心主要表現(xiàn)在以下方面:一是制定規(guī)則和各種規(guī)定;二是監(jiān)督檢查各類(lèi)金融機(jī)構(gòu)執(zhí)行規(guī)定的合規(guī)性;三是將不合規(guī)處罰作為一種日常機(jī)制和主要監(jiān)管方法。規(guī)則為本的監(jiān)管實(shí)際上是一個(gè)制定規(guī)范—檢查執(zhí)行—調(diào)整規(guī)范—再檢查執(zhí)行的過(guò)程。在一國(guó)反洗錢(qián)制度的初創(chuàng)期,反洗錢(qián)工作的機(jī)理及價(jià)值還未被金融機(jī)構(gòu)所廣泛接受的情況下,以規(guī)則為本的監(jiān)管方式既直接,也富有效率。風(fēng)險(xiǎn)為本的反洗錢(qián)監(jiān)管貫徹以關(guān)注洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)為核心,以原則性監(jiān)管為導(dǎo)向,以非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管為主要手段,以現(xiàn)場(chǎng)檢查為必要補(bǔ)充的監(jiān)管方法。規(guī)則為本監(jiān)管與風(fēng)險(xiǎn)為本監(jiān)管貫穿著兩種不同的監(jiān)管理念,但兩種監(jiān)管方式并非截然對(duì)立,水火不容,而是層次遞進(jìn),互為補(bǔ)充的關(guān)系。強(qiáng)調(diào)風(fēng)險(xiǎn)為本的監(jiān)管,并不意味著放松合規(guī)性監(jiān)管,而是要將著力點(diǎn)放在風(fēng)險(xiǎn)上,注重對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的早期識(shí)別、預(yù)警和控制,尤其注重金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部的風(fēng)險(xiǎn)控制和管理,注重對(duì)其風(fēng)險(xiǎn)管控能力的考核和評(píng)價(jià),當(dāng)然也包括對(duì)違規(guī)行為的監(jiān)測(cè)和控制能力。規(guī)則為本監(jiān)管與風(fēng)險(xiǎn)為本監(jiān)管的區(qū)別僅僅是在監(jiān)管手段、監(jiān)管理念、監(jiān)管目標(biāo)等方面?zhèn)戎攸c(diǎn)不同而已。為此,在監(jiān)管實(shí)踐中,應(yīng)立足實(shí)際,靈活掌握,根據(jù)不同金融機(jī)構(gòu)的特點(diǎn)和內(nèi)控機(jī)制運(yùn)行情況確定監(jiān)管重點(diǎn),如:對(duì)反洗錢(qián)基礎(chǔ)工作較好的國(guó)有商業(yè)銀行、股份制銀行主要實(shí)施以原則為導(dǎo)向的風(fēng)險(xiǎn)為本監(jiān)管;對(duì)農(nóng)村信用社、保險(xiǎn)、證券、期貨等反洗錢(qián)工作基礎(chǔ)薄弱的機(jī)構(gòu)則主要實(shí)施以合規(guī)為導(dǎo)向的規(guī)則為本監(jiān)管。同時(shí),對(duì)于金融機(jī)構(gòu)而言,在其內(nèi)部反洗錢(qián)組織架構(gòu)、內(nèi)控制度、操作流程等基本達(dá)到合規(guī)要求后,就應(yīng)更加注重洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)的防范,建立起風(fēng)險(xiǎn)管理的組織架構(gòu)、技術(shù)支持以及風(fēng)險(xiǎn)管理的方法體系,依據(jù)風(fēng)險(xiǎn)的大小來(lái)安排相應(yīng)的資源投入。

    二、盡快修訂完善相關(guān)規(guī)章制度,以適應(yīng)反洗錢(qián)發(fā)展形勢(shì)需要

    一要進(jìn)一步擴(kuò)充洗錢(qián)罪的上游犯罪范圍。結(jié)合我國(guó)實(shí)際,吸收借鑒國(guó)際社會(huì)的先進(jìn)經(jīng)驗(yàn),修改《刑法》和《反洗錢(qián)法》的相應(yīng)條款,盡可能地將一切貪利性犯罪包含在洗錢(qián)犯罪的“上游犯罪”范圍之內(nèi)。二要建立健全特定非金融行業(yè)反洗錢(qián)制度。在研究、評(píng)估各行業(yè)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)的基礎(chǔ)上,加快制定特定非金融行業(yè)的反洗錢(qián)規(guī)則并分步啟動(dòng)實(shí)施。同時(shí),發(fā)揮相關(guān)部門(mén)和特定非金融行業(yè)自律組織的作用,指導(dǎo)行業(yè)自律組織制定反洗錢(qián)指引,督促行業(yè)加強(qiáng)反洗錢(qián)自律。三要制定金融機(jī)構(gòu)崗位設(shè)置和內(nèi)控制度建設(shè)指引。按照《反洗錢(qián)法》的立法精神,人民銀行可以會(huì)同其他金融機(jī)構(gòu)監(jiān)管部門(mén),依據(jù)《金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)定》和相關(guān)規(guī)章制度,制定操作性強(qiáng)的《金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)崗位設(shè)置和內(nèi)控制度建設(shè)指引》及實(shí)施細(xì)則,指導(dǎo)金融機(jī)構(gòu)合理設(shè)置反洗錢(qián)工作崗位,完善內(nèi)控制度建設(shè)。四要完善客戶身份識(shí)別制度。對(duì)《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》和《支付結(jié)算辦法》等配套規(guī)章制度進(jìn)行修訂和完善,明確客戶在辦理大額交易業(yè)務(wù)時(shí)應(yīng)向金融機(jī)構(gòu)履行如實(shí)告知義務(wù)和因不履行如實(shí)告知義務(wù)所承擔(dān)的法律責(zé)任。

    三、積極采用可疑交易“主觀”識(shí)別標(biāo)準(zhǔn)

    FAFT的《四十項(xiàng)建議》在制定可疑交易識(shí)別標(biāo)準(zhǔn)時(shí)采用的是主觀標(biāo)準(zhǔn),即規(guī)定“如果金融機(jī)構(gòu)懷疑或有理由懷疑某項(xiàng)資金屬于犯罪活動(dòng)的收益或者與恐怖分子籌資有關(guān),應(yīng)按照法律或法規(guī)的要求,立即向金融情報(bào)單位報(bào)告”。目前,我國(guó)金融機(jī)構(gòu)的反洗錢(qián)工作已具備一定基礎(chǔ),人民銀行應(yīng)逐步減少可疑交易的客觀標(biāo)準(zhǔn),強(qiáng)化金融機(jī)構(gòu)的自主識(shí)別能力。指導(dǎo)金融機(jī)構(gòu)在客觀指標(biāo)基礎(chǔ)上充分發(fā)揮主觀能動(dòng)性,逐步實(shí)現(xiàn)以主觀分析為主,輔以客觀指標(biāo)的可疑交易報(bào)告形成方法,提高可疑交易報(bào)告的情報(bào)價(jià)值。

    四、著手建立反洗錢(qián)正向激勵(lì)機(jī)制

    反洗錢(qián)補(bǔ)償與激勵(lì)機(jī)制的建立可從三方面著手:一是建立反洗錢(qián)專(zhuān)項(xiàng)基金。該基金有三個(gè)主要來(lái)源:洗錢(qián)罪的罰沒(méi)收入、政府財(cái)政專(zhuān)項(xiàng)撥款和社會(huì)各界人士的捐款。該基金主要用于獎(jiǎng)勵(lì)主動(dòng)提供反洗錢(qián)情報(bào)和線索的社會(huì)公眾。二是建立政府財(cái)政分成獎(jiǎng)勵(lì)制度。對(duì)主動(dòng)提供反洗錢(qián)情報(bào)和線索的金融機(jī)構(gòu)和工作人員以及積極參與反洗錢(qián)偵查、破案工作的有關(guān)部門(mén),在破獲洗錢(qián)案件并追回贓款之后,由反洗錢(qián)行政主管部門(mén)代表國(guó)家依據(jù)貢獻(xiàn)大小給予相應(yīng)的獎(jiǎng)勵(lì)。三是對(duì)認(rèn)真履行反洗錢(qián)義務(wù)的金融機(jī)構(gòu)給予各種政策上扶持和優(yōu)惠,如市場(chǎng)準(zhǔn)入、經(jīng)營(yíng)權(quán)限、稅收減免或優(yōu)惠等。

第5篇：監(jiān)管體系論文范文

關(guān)鍵詞：銀行體系；銀行風(fēng)險(xiǎn)； 金融監(jiān)管；多元化；獨(dú)立性

1.銀行風(fēng)險(xiǎn)

銀行風(fēng)險(xiǎn)體現(xiàn)在：銀行與貸款者、儲(chǔ)戶之間存在著契約。但是因?yàn)樾畔⒉粚?duì)稱(chēng)，銀行與貸款企業(yè)兩邊契約的“硬度”不一樣。貸款企業(yè)，例如國(guó)有企業(yè)，貸款后國(guó)有企業(yè)還不出錢(qián)來(lái)而使銀行一籌莫展。因此從某種意義上來(lái)說(shuō)，銀行把許多企業(yè)經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)集中到自己身上。

銀行主要面臨以下幾種風(fēng)險(xiǎn)：

(1)信用風(fēng)險(xiǎn)(2)市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)(3)利率風(fēng)險(xiǎn)(4)流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)(6)法律風(fēng)險(xiǎn)(7)聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)

銀行發(fā)放貸款信貸就面臨著風(fēng)險(xiǎn)。從理論上講絕對(duì)避免壞賬是不可能的，在正常情況下，銀行會(huì)用自身的利潤(rùn)來(lái)沖銷(xiāo)壞賬損失，資金流通鏈要靠銀行資金流動(dòng)性。信息不對(duì)稱(chēng)存在著另一方面的問(wèn)題，儲(chǔ)戶會(huì)在得知銀行資金流通出現(xiàn)問(wèn)題時(shí)大量提款，導(dǎo)致銀行體系資金流通紊亂，影響金融機(jī)構(gòu)的運(yùn)營(yíng)，引發(fā)金融風(fēng)暴和社會(huì)風(fēng)暴。由于存在金融市場(chǎng)失靈的可能，金融機(jī)構(gòu)之間的債權(quán)、債務(wù)關(guān)系非常復(fù)雜，一家金融機(jī)構(gòu)出現(xiàn)的危機(jī)會(huì)牽連到其他金融機(jī)構(gòu)，而且會(huì)損害公眾對(duì)整個(gè)金融體制銀行業(yè)務(wù)的本質(zhì)決定了它需要承擔(dān)各種類(lèi)型的風(fēng)險(xiǎn)，因此了解這些風(fēng)險(xiǎn)并確保銀行能妥善地計(jì)量和管理風(fēng)險(xiǎn)是銀行監(jiān)管的重頭戲。

2.金融監(jiān)管的目的

對(duì)金融機(jī)構(gòu)實(shí)施監(jiān)管的主要目的在于：

(1)維持金融業(yè)健康運(yùn)行的秩序，最大限度地減少銀行業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)，保障存款人和投資者的利益，促進(jìn)銀行業(yè)和經(jīng)濟(jì)的健康發(fā)展。

(2)確保公平而有效地發(fā)放貸款的需要。

(3)在一定程度上確保金融服務(wù)達(dá)到一定水平從而提高社會(huì)福利也可以保證實(shí)現(xiàn)銀行在執(zhí)行貨幣政策時(shí)的傳導(dǎo)機(jī)制。

(5)中央銀行通過(guò)貨幣儲(chǔ)備和資產(chǎn)分配來(lái)向國(guó)民經(jīng)濟(jì)的其他領(lǐng)域傳遞貨幣政策。

(6)金融監(jiān)管可以提供交易賬戶，向金融市場(chǎng)傳遞違約風(fēng)險(xiǎn)信息。

金融監(jiān)管可以通過(guò)解決信息不對(duì)稱(chēng)所產(chǎn)生的問(wèn)題從而提高社會(huì)福利。因此，為了保護(hù)民眾的利益一定要對(duì)金融機(jī)構(gòu)實(shí)行比其他企業(yè)更為嚴(yán)格的監(jiān)督管理。

3.及時(shí)關(guān)閉資不抵債的銀行

及時(shí)關(guān)閉那些資不抵債的銀行是保證金融體制穩(wěn)定的一個(gè)重要條件。主要理由如下：

(1)銀行是一種特殊的企業(yè)。銀行危機(jī)具有一般企業(yè)危機(jī)所不具有的蔓延性或傳染性。某一家銀行發(fā)生信用危機(jī)，出現(xiàn)擠兌，儲(chǔ)蓄者會(huì)同時(shí)懷疑其他銀行的信譽(yù)，會(huì)導(dǎo)致整個(gè)商業(yè)銀行體系崩潰，造成整個(gè)金融體制混亂。

(2)商業(yè)銀行影響著整個(gè)社會(huì)經(jīng)濟(jì)體系中的貨幣供給。大量資不抵債銀行的存在是貨幣流通體系的一大隱患，一旦商業(yè)銀行信用危機(jī)蔓延，部分準(zhǔn)備金制度下的倍數(shù)放大效應(yīng)將使得大量貨幣突然退出流通，甚至可能引發(fā)經(jīng)濟(jì)蕭條。

(3)向現(xiàn)有銀行發(fā)出信號(hào)：政府把商業(yè)銀行作為企業(yè)對(duì)待，從而可以有效避免由于政府隱性補(bǔ)貼導(dǎo)致的呆壞賬進(jìn)一步積累，有利于銀行改進(jìn)經(jīng)營(yíng)管理，提高效率。

(4)只有及時(shí)關(guān)閉資不抵債的銀行才能維系儲(chǔ)蓄者對(duì)整個(gè)銀行系統(tǒng)的信心。

銀行的自有資本代表了銀行股東的金融權(quán)益。它可以用來(lái)緩沖可能出現(xiàn)的損失。應(yīng)當(dāng)以現(xiàn)有風(fēng)險(xiǎn)為基礎(chǔ)來(lái)計(jì)算資本充足率。商業(yè)銀行的經(jīng)營(yíng)必然會(huì)遭遇到各種風(fēng)險(xiǎn)。如果發(fā)放的貸款不能收回，那么就難免出現(xiàn)資產(chǎn)損失。銀行應(yīng)當(dāng)用日常的收益進(jìn)行抵付。如果日常收益還不能支付資產(chǎn)損失，那么就必須動(dòng)用銀行自有資產(chǎn)。如果銀行的損失超過(guò)了自有資本總量，那么就會(huì)損害存款人的利益。銀行出現(xiàn)資不抵債的狀況會(huì)導(dǎo)致整個(gè)銀行系統(tǒng)的經(jīng)營(yíng)狀況。

要保證金融體制改革作的透明度，要求金融機(jī)構(gòu)能夠按照統(tǒng)一的會(huì)計(jì)準(zhǔn)則，向監(jiān)管當(dāng)局報(bào)告真實(shí)數(shù)據(jù)。我國(guó)中央銀行的知情權(quán)、金融機(jī)構(gòu)報(bào)表的質(zhì)量、統(tǒng)計(jì)制度等方面都有待于改善和加強(qiáng)。為加強(qiáng)金融管力度，就一定要對(duì)違規(guī)行為懲罰措施。金融行業(yè)不僅需要準(zhǔn)入準(zhǔn)則，更需要退出準(zhǔn)則。如果銀行違反規(guī)則就要有人來(lái)出示黃牌警告，直到出示紅牌，把違章的金融機(jī)構(gòu)及時(shí)處罰。在金融監(jiān)管體系中，負(fù)責(zé)出示黃牌的應(yīng)當(dāng)是信息非常靈通的民營(yíng)的存款審計(jì)公司和存款保險(xiǎn)公司，而最后出示紅牌的應(yīng)當(dāng)是中央銀行。若要維護(hù)國(guó)家金融穩(wěn)定，處理那些經(jīng)營(yíng)不當(dāng)?shù)你y行必須要及時(shí)、果斷。一旦銀行資不抵債，立即清理出場(chǎng)。

4.金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)的獨(dú)立性和多元化

金融監(jiān)管的要害是信息的真實(shí)性。改革開(kāi)放二十多年來(lái)，中央銀行一直在強(qiáng)調(diào)真實(shí)性監(jiān)管。我國(guó)必須改進(jìn)現(xiàn)有的法定監(jiān)管主體的權(quán)責(zé)制度，塑造真正具有獨(dú)立和自主執(zhí)法權(quán)的監(jiān)管主體，防止地方政府及其他部門(mén)的干預(yù)。因?yàn)榻鹑诒O(jiān)管是專(zhuān)業(yè)性、技術(shù)性很強(qiáng)的工作，也是很復(fù)雜的工作，如果不是獨(dú)立性很強(qiáng)的專(zhuān)門(mén)機(jī)構(gòu)，就很難有效地承擔(dān)和進(jìn)行這種工作。

金融監(jiān)管涉及社會(huì)各方面利益，如果監(jiān)管機(jī)構(gòu)沒(méi)有獨(dú)立性，其監(jiān)管過(guò)程和目標(biāo)易受各種利益集團(tuán)的干擾，那就很難做到公正、公平。

金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)是政府系列或政府授權(quán)的機(jī)構(gòu)，如果它不具有相當(dāng)?shù)莫?dú)立性，其監(jiān)管行為及其目標(biāo)就難以擺脫政治上的干預(yù)和壓力而單純化，其監(jiān)管對(duì)象即金融機(jī)構(gòu)也很難按商業(yè)化原則經(jīng)營(yíng)。

金融監(jiān)管體系必須多元化。只有金融監(jiān)管多元化才能夠防范在金融監(jiān)管領(lǐng)域出現(xiàn)行賄、受賄，從而保證金融信息的真實(shí)性。

建立強(qiáng)制的金融機(jī)構(gòu)信息披露制度。應(yīng)當(dāng)明確規(guī)定金融機(jī)構(gòu)的信息披露等級(jí)。建立多頭分立、互相監(jiān)督的金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)。由此可見(jiàn)，多元化監(jiān)管是取得準(zhǔn)確信息、維護(hù)金融秩序的必要條件。

5.我國(guó)金融監(jiān)管體制上的主要問(wèn)題

我國(guó)金融監(jiān)管的主要毛病有：監(jiān)管方式單一，監(jiān)管部門(mén)缺乏獨(dú)立性，缺乏監(jiān)管的激勵(lì)機(jī)制，由于缺乏有效的處罰手段，監(jiān)管力度不夠。

第一，目前，商業(yè)銀行的監(jiān)管職能主要是由中國(guó)人民銀行負(fù)責(zé)。盡管負(fù)責(zé)監(jiān)管的人數(shù)不少，各種監(jiān)管制度和規(guī)定的條文也很清楚，但是，由于監(jiān)管渠道單一必然帶來(lái)信息不暢通的弊病，監(jiān)管效果并不理想。

第二，中國(guó)人民銀行不僅承擔(dān)著金融監(jiān)管的任務(wù)還負(fù)責(zé)執(zhí)行貨幣政策。在中央銀行的宗旨上把促進(jìn)經(jīng)濟(jì)發(fā)展放在非常重要的位置。中央銀行的多重目標(biāo)常常相互沖突，貨幣政策目標(biāo)與監(jiān)管目標(biāo)相混淆。作為政府的一個(gè)職能部門(mén)，中央銀行監(jiān)管部門(mén)受到各級(jí)政府的干預(yù)，在多重目標(biāo)中舉措不定，缺乏獨(dú)立執(zhí)行監(jiān)管政策的條件。

第6篇：監(jiān)管體系論文范文

一、開(kāi)放條件下中國(guó)金融監(jiān)管體制的挑戰(zhàn)和問(wèn)題

我國(guó)現(xiàn)行的金融監(jiān)管模式是分業(yè)經(jīng)營(yíng)、分業(yè)監(jiān)管模式,即以中國(guó)人民銀行、中國(guó)銀行監(jiān)督管理委員會(huì)、中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)、中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)為主體的“一行三會(huì)”的分業(yè)監(jiān)管體制。隨著金融全球化和經(jīng)濟(jì)一體化進(jìn)程的加快,金融開(kāi)放的進(jìn)一步深入,現(xiàn)行金融監(jiān)管體制面臨著巨大的挑戰(zhàn),在實(shí)踐中也產(chǎn)生了諸多問(wèn)題:

(一)金融監(jiān)管法治環(huán)境薄弱

金融監(jiān)管立法仍然滯后,立法技術(shù)亦不成熟?！吨袊?guó)人民銀行法》、《商業(yè)銀行法》、《保險(xiǎn)法》、《證券法》等金融監(jiān)管領(lǐng)域的基本法律至今沒(méi)有與之相配套的實(shí)施細(xì)則。一些重要領(lǐng)域仍然處于法律真空狀態(tài)。法律、法規(guī)、部門(mén)規(guī)章和規(guī)范性文件的規(guī)定并不協(xié)調(diào),甚至存在嚴(yán)重沖突。盲目移植、照搬照抄、脫離實(shí)際的規(guī)定大量存在。金融監(jiān)管執(zhí)法不嚴(yán)、違法不究的情況也屢見(jiàn)不鮮。

(二)金融監(jiān)管目標(biāo)不合理

我國(guó)金融監(jiān)管目標(biāo)是既要保障國(guó)家貨幣政策和宏觀調(diào)控的有效實(shí)施,又要承擔(dān)防范和化解金融風(fēng)險(xiǎn)、保護(hù)存款人利益、保障平等競(jìng)爭(zhēng)和金融機(jī)構(gòu)合法權(quán)益、維護(hù)整個(gè)金融體系安全穩(wěn)定、促進(jìn)金融業(yè)健康發(fā)展。金融監(jiān)管目標(biāo)具有多重性和綜合性,實(shí)際上是對(duì)金融監(jiān)管目標(biāo)的弱化,從而制約了金融監(jiān)管的功效。

我國(guó)的金融監(jiān)管目標(biāo)和中國(guó)人民銀行的貨幣政策目標(biāo)是一致的。這使得中國(guó)金融監(jiān)管的主要工作就是進(jìn)行貨幣政策的執(zhí)行和信貸規(guī)模控制的合規(guī)性檢查,并沒(méi)有真正從金融運(yùn)行的安全性、高效性出發(fā),形成獨(dú)立的、明確的職能。

(三)金融監(jiān)管的內(nèi)容和方式存在缺陷

重市場(chǎng)準(zhǔn)入,輕市場(chǎng)退出。目前的監(jiān)管大多對(duì)金融機(jī)構(gòu)、金融業(yè)務(wù)的市場(chǎng)準(zhǔn)入進(jìn)行嚴(yán)格限制,而在問(wèn)題金融機(jī)構(gòu)的處理上則缺少詳細(xì)的可操作的市場(chǎng)退出規(guī)定。在金融機(jī)構(gòu)的風(fēng)險(xiǎn)暴露時(shí),“一行三會(huì)”的監(jiān)管只能借助于行政手段來(lái)化解金融風(fēng)險(xiǎn),違反了市場(chǎng)規(guī)律,進(jìn)一步加劇了金融風(fēng)險(xiǎn)。

重現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管、輕非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管。我國(guó)的金融監(jiān)管主要采用現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管?，F(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管雖然能夠比較細(xì)致地了解、發(fā)現(xiàn)那些從金融機(jī)構(gòu)公開(kāi)的財(cái)務(wù)報(bào)表和業(yè)務(wù)資料中難以發(fā)現(xiàn)的隱蔽性問(wèn)題。但是,它本身也存在許多不足,如,風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管不足,隨意性、非規(guī)范性較大,人力不足以及重復(fù)檢查并存等等。

重合規(guī)性監(jiān)管、輕風(fēng)險(xiǎn)性監(jiān)管。先行金融監(jiān)管的主要內(nèi)容是對(duì)金融業(yè)市場(chǎng)準(zhǔn)入、業(yè)務(wù)范圍、財(cái)務(wù)帳目、資本狀況等是否符合法律法規(guī)的合規(guī)性監(jiān)管,而對(duì)金融機(jī)構(gòu)日常經(jīng)營(yíng)的風(fēng)險(xiǎn)性監(jiān)管尚不規(guī)范和完善。強(qiáng)調(diào)從資本充足性和資產(chǎn)流動(dòng)性方面進(jìn)行監(jiān)管,忽視了金融機(jī)構(gòu)自身經(jīng)營(yíng)能力、盈利能力和發(fā)展前景等指標(biāo)的監(jiān)管。重視傳統(tǒng)存貸業(yè)務(wù),而對(duì)表外業(yè)務(wù)及其他金融創(chuàng)新業(yè)務(wù)監(jiān)管較少。

(四)金融監(jiān)管信息仍不透明

目前中國(guó)的金融監(jiān)管仍處在起步階段,金融監(jiān)管信息系統(tǒng)尚處于一種分割、低效、失真的狀態(tài)。中國(guó)金融監(jiān)管信息不透明主要表現(xiàn)在:“三會(huì)”的監(jiān)管信息系統(tǒng)處于分割狀態(tài),不能實(shí)現(xiàn)監(jiān)管信息共享;金融監(jiān)管信息實(shí)行定時(shí)報(bào)送制度,使得金融監(jiān)管信息收集效率很低;金融機(jī)構(gòu)報(bào)送數(shù)據(jù)存在人為調(diào)整,虛報(bào)、瞞報(bào)現(xiàn)象屢有發(fā)生;缺乏社會(huì)監(jiān)督中介機(jī)構(gòu)如會(huì)計(jì)師事務(wù)所、審計(jì)師事務(wù)所對(duì)金融機(jī)構(gòu)報(bào)表、資料的真實(shí)性審查,等等。

(五)金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)之間缺乏協(xié)調(diào),監(jiān)管存在“真空”

我國(guó)的金融監(jiān)管組織體系還不健全,整個(gè)金融監(jiān)管組織體系仍按計(jì)劃管理模式設(shè)置,“一行三會(huì)”雖各有分工、各有工作側(cè)重,但是相互之間仍存在職責(zé)不清、相互扯皮的問(wèn)題,有時(shí)出現(xiàn)職責(zé)沖突,有時(shí)出現(xiàn)監(jiān)管“真空”,從而降低了整個(gè)金融監(jiān)管的效率。我國(guó)的銀行、證券、保險(xiǎn)等行業(yè)的混業(yè)經(jīng)營(yíng)趨勢(shì)正逐步加強(qiáng),原有的以機(jī)構(gòu)類(lèi)型確定監(jiān)管對(duì)象的監(jiān)管模式難以發(fā)揮作用,進(jìn)而出現(xiàn)金融監(jiān)管“真空”。

二、我國(guó)金融監(jiān)管體制改革的制度設(shè)計(jì)

前述問(wèn)題產(chǎn)生的根本原因在于我國(guó)分業(yè)經(jīng)營(yíng)、分業(yè)監(jiān)管的模式已嚴(yán)重滯后于國(guó)際發(fā)展與實(shí)踐需要。隨著金融全球化、經(jīng)濟(jì)一體化和金融業(yè)混業(yè)經(jīng)營(yíng)的趨勢(shì)不斷深化,各國(guó)金融監(jiān)管當(dāng)局在金融監(jiān)管體制上不斷做出相應(yīng)調(diào)整,而我國(guó)仍采取根據(jù)既定金融機(jī)構(gòu)的形式和類(lèi)別進(jìn)行監(jiān)管的傳統(tǒng)方式。在金融機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)界限日趨模糊的情況下,這種監(jiān)管方式的弊端日益凸顯。

國(guó)外的金融機(jī)構(gòu)大都為混業(yè)經(jīng)營(yíng)。盡管加入WTO后對(duì)進(jìn)入中國(guó)的外資金融機(jī)構(gòu)仍可限制其經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù),但外資金融機(jī)構(gòu)可以利用其境外的后援體系,其混業(yè)經(jīng)營(yíng)的優(yōu)勢(shì)仍能發(fā)揮,使我國(guó)金融機(jī)構(gòu)在競(jìng)爭(zhēng)中處于下風(fēng)?；鞓I(yè)經(jīng)營(yíng)已是大勢(shì)所趨,當(dāng)前我國(guó)金融機(jī)構(gòu)的諸多業(yè)務(wù)創(chuàng)新已具有部分混業(yè)經(jīng)營(yíng)的性質(zhì),光大控股集團(tuán)、天津泰達(dá)投資控股有限公司等金融控股公司的組建事實(shí)上也拉開(kāi)了我國(guó)金融機(jī)構(gòu)混業(yè)經(jīng)營(yíng)的序幕。與我國(guó)實(shí)行的分業(yè)經(jīng)營(yíng)相適應(yīng)的分業(yè)監(jiān)管體制已不適應(yīng)這一趨勢(shì)的發(fā)展。為適應(yīng)混業(yè)經(jīng)營(yíng)的發(fā)展要求,我國(guó)應(yīng)在現(xiàn)有的金融監(jiān)管基礎(chǔ)上平穩(wěn)過(guò)渡,依據(jù)金融體系基本功能逐步改革和完善監(jiān)管體制,實(shí)現(xiàn)跨產(chǎn)品、跨機(jī)構(gòu)、跨市場(chǎng)的協(xié)調(diào)。

中國(guó)人民銀行作為國(guó)務(wù)院直屬的政府機(jī)構(gòu)應(yīng)放棄金融監(jiān)管職能,著重于貨幣政策的制定和實(shí)施,做好宏觀調(diào)控,這樣有利于金融監(jiān)管效率的提高。在“三駕馬車(chē)”(即銀監(jiān)會(huì)、證監(jiān)會(huì)、保監(jiān)會(huì))的基礎(chǔ)上設(shè)立“中國(guó)金融服務(wù)監(jiān)管局”作為整個(gè)金融業(yè)的最高監(jiān)管機(jī)構(gòu),維護(hù)整個(gè)金融業(yè)的安全與穩(wěn)定,對(duì)各類(lèi)金融業(yè)予以全面監(jiān)管。將銀監(jiān)會(huì)、證監(jiān)會(huì)、保監(jiān)會(huì)集中置于中國(guó)金融服務(wù)監(jiān)管局的統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)之下,對(duì)各類(lèi)分業(yè)經(jīng)營(yíng)的金融機(jī)構(gòu)以及金融控股公司名下的子公司實(shí)施功能化監(jiān)管,并定期召開(kāi)由三大部門(mén)共同參與的聯(lián)席會(huì)議,加強(qiáng)“三駕馬車(chē)”之間的聯(lián)系。中國(guó)金融服務(wù)監(jiān)管局則有權(quán)對(duì)各監(jiān)管機(jī)構(gòu)的職責(zé)和各種爭(zhēng)議予以界定和仲裁。金融控股公司母公司則由中國(guó)金融服務(wù)監(jiān)管局直接監(jiān)管,從而形成一個(gè)立體的、有層次的、有分工的、橫向與縱向并重的金融監(jiān)管體制。

第7篇：監(jiān)管體系論文范文

畢業(yè)創(chuàng)作與畢業(yè)論文是高師美術(shù)專(zhuān)業(yè)實(shí)踐教學(xué)的重要環(huán)節(jié)，其質(zhì)量的高低直接影響著教學(xué)質(zhì)量。當(dāng)前高師美術(shù)專(zhuān)業(yè)畢業(yè)創(chuàng)作與畢業(yè)論文質(zhì)量管理方面取得了一定的成績(jī)，但也存在著諸多問(wèn)題，主要凸顯在以下幾個(gè)方面。

一、缺乏適合以高師美術(shù)專(zhuān)業(yè)為特點(diǎn)的畢業(yè)創(chuàng)作、畢業(yè)論文質(zhì)量管理體系

1.管理機(jī)制不健全，缺乏明確的責(zé)任意識(shí)。高師美術(shù)專(zhuān)業(yè)畢業(yè)創(chuàng)作與畢業(yè)論文寫(xiě)作教學(xué)管理實(shí)施過(guò)程中，各院校教學(xué)管理部門(mén)雖然針對(duì)學(xué)生畢業(yè)創(chuàng)作、畢業(yè)論文寫(xiě)作制定了管理?xiàng)l例，且總體目標(biāo)明確、管理嚴(yán)格。但在具體環(huán)節(jié)實(shí)施執(zhí)行過(guò)程中，院系、教研室、教師、學(xué)生缺乏明確的責(zé)任意識(shí)，管理機(jī)制不健全，出現(xiàn)了指導(dǎo)不力、管理不嚴(yán)的現(xiàn)象，缺乏嚴(yán)格的管理體系。在常規(guī)教學(xué)管理方面，雖然各院校教務(wù)部門(mén)也針對(duì)學(xué)生的畢業(yè)創(chuàng)作與畢業(yè)論文寫(xiě)作做了整體要求，如畢業(yè)創(chuàng)作、畢業(yè)論文的學(xué)術(shù)規(guī)范，以及指導(dǎo)教師職責(zé)，成績(jī)?cè)u(píng)定等制定了質(zhì)量管理要求，但未能根據(jù)高師美術(shù)專(zhuān)業(yè)的特點(diǎn)進(jìn)行管理。如在畢業(yè)創(chuàng)作中，指導(dǎo)教師的選定，構(gòu)思構(gòu)圖，藝術(shù)形式，制作技法指導(dǎo)方面，在畢業(yè)論文方面的選題、開(kāi)題，論文的撰寫(xiě)，論文答辯和成績(jī)?cè)u(píng)價(jià)等方面，從局部到整體都表現(xiàn)出了這一缺陷。

2.缺乏嚴(yán)格有力的質(zhì)量監(jiān)控程序和管理過(guò)程。由于在畢業(yè)創(chuàng)作、畢業(yè)論文指導(dǎo)過(guò)程中，質(zhì)量監(jiān)控程序不明確，職責(zé)管理機(jī)制不健全等原因，教學(xué)效果和質(zhì)量要求沒(méi)有考核標(biāo)準(zhǔn)是普遍的現(xiàn)象。雖然在教務(wù)部門(mén)關(guān)于畢業(yè)創(chuàng)作、畢業(yè)論文質(zhì)量管理要求條例中目標(biāo)是明確的，但在畢業(yè)創(chuàng)作與畢業(yè)論文寫(xiě)作過(guò)程中，在制定畢業(yè)創(chuàng)作、畢業(yè)論文質(zhì)量監(jiān)控和管理目標(biāo)、要求、指導(dǎo)教師的職責(zé)，以及在具體的實(shí)施過(guò)程中，都缺乏嚴(yán)格有力的質(zhì)量監(jiān)控程序和管理要求。

3.缺乏客觀的、規(guī)范的畢業(yè)創(chuàng)作與畢業(yè)論文質(zhì)量評(píng)價(jià)標(biāo)準(zhǔn)。由于畢業(yè)創(chuàng)作、畢業(yè)論文的質(zhì)量監(jiān)控體系不健全，致使在畢業(yè)創(chuàng)作與畢業(yè)論文質(zhì)量評(píng)價(jià)中有失客觀、規(guī)范、公證現(xiàn)象。各指導(dǎo)教師評(píng)分標(biāo)準(zhǔn)不統(tǒng)存在著打分不夠嚴(yán)格，得過(guò)且過(guò)，出現(xiàn)了評(píng)定成績(jī)與實(shí)際水平不符，論文答辯走過(guò)場(chǎng)，指導(dǎo)教師護(hù)短等現(xiàn)象。這在一定程度上影響了畢業(yè)創(chuàng)作、畢業(yè)論文的質(zhì)量。

二、對(duì)畢業(yè)創(chuàng)作與畢業(yè)論文寫(xiě)作的意義認(rèn)識(shí)不足

1.教師方面：由于畢業(yè)創(chuàng)作、畢業(yè)論文考核標(biāo)準(zhǔn)彈性較大，缺乏嚴(yán)格有效的質(zhì)量監(jiān)控程序，導(dǎo)致個(gè)別責(zé)任心不強(qiáng)的教師在指導(dǎo)過(guò)程中不能對(duì)學(xué)生嚴(yán)格要求，未能充分發(fā)揮指導(dǎo)教師的作用，指導(dǎo)、監(jiān)督不到位，從而存在著粗制濫造現(xiàn)象，嚴(yán)重影響了院校教務(wù)部門(mén)關(guān)于畢業(yè)創(chuàng)作、畢業(yè)論文質(zhì)量管理要求，這也是畢業(yè)創(chuàng)作、畢業(yè)論文教學(xué)過(guò)程中存在的消極因素及質(zhì)量下滑的重要原因之一。

2.學(xué)生方面：學(xué)生在畢業(yè)創(chuàng)作與畢業(yè)論文寫(xiě)作實(shí)踐環(huán)節(jié)中，思想不夠重視，有應(yīng)付了事的現(xiàn)象，即認(rèn)為畢業(yè)創(chuàng)作與畢業(yè)論文的質(zhì)量好壞與就業(yè)不能直接掛鉤。因此，在創(chuàng)作與寫(xiě)作中過(guò)于依賴攝影照片和網(wǎng)絡(luò)，態(tài)度不夠端正，不能盡心盡力地投入大量時(shí)間和精力完成畢業(yè)創(chuàng)作、畢業(yè)論文，有不負(fù)責(zé)任的消極態(tài)度，所以出現(xiàn)了畢業(yè)創(chuàng)作與畢業(yè)論文質(zhì)量泡沫現(xiàn)象。由于學(xué)生的畢業(yè)創(chuàng)作、畢業(yè)論文缺少基本的學(xué)術(shù)準(zhǔn)備，帶有很大的隨意性，使題材、選題缺乏應(yīng)有的學(xué)術(shù)價(jià)值和創(chuàng)新意識(shí)。這種現(xiàn)象影響了學(xué)生的藝術(shù)實(shí)踐能力和理論研究水平的提高。

3.社會(huì)方面：近年來(lái)，由于用人單位在招聘中只側(cè)重考察學(xué)生的工作能力，很少考察學(xué)生的科研能力。尤其是在中小學(xué)美術(shù)教師職業(yè)招聘考試中也是以筆試為主，而不對(duì)學(xué)生所學(xué)專(zhuān)業(yè)技能和學(xué)術(shù)水平進(jìn)行考察。因此，導(dǎo)致學(xué)生對(duì)畢業(yè)創(chuàng)作與畢業(yè)論文寫(xiě)作不夠重視，其創(chuàng)作、寫(xiě)作態(tài)度不嚴(yán)謹(jǐn)，得過(guò)且過(guò)，東拼西湊失范現(xiàn)象嚴(yán)重，造成畢業(yè)創(chuàng)作、畢業(yè)論文缺少必要的問(wèn)題意識(shí)，創(chuàng)新意識(shí)，學(xué)術(shù)質(zhì)量低下。

三、文化修養(yǎng)和專(zhuān)業(yè)能力薄弱

教育學(xué)認(rèn)為，學(xué)生素質(zhì)的高低是能否順利進(jìn)行教學(xué)的重要因素，而藝術(shù)類(lèi)學(xué)生文化課錄取分?jǐn)?shù)線與文理科分?jǐn)?shù)線相差甚遠(yuǎn)。在對(duì)專(zhuān)業(yè)的選擇上，由于學(xué)生是理科不好學(xué)文科，文科不好學(xué)藝術(shù)，對(duì)美術(shù)不是發(fā)自內(nèi)心的喜愛(ài)，而是通過(guò)考前模式化，概念化的強(qiáng)化訓(xùn)練。入學(xué)后學(xué)生在專(zhuān)業(yè)課的學(xué)習(xí)上不但文化課素質(zhì)差而且專(zhuān)業(yè)學(xué)習(xí)也難以進(jìn)步，這是一個(gè)客觀存在的事實(shí)和不容忽視的主要原因之一。因此，提高美術(shù)高考的文化分?jǐn)?shù)線，是提高學(xué)生寫(xiě)作能力的關(guān)鍵，在專(zhuān)業(yè)課程學(xué)習(xí)中，隨課程進(jìn)度讓學(xué)生撰寫(xiě)論文，并在專(zhuān)業(yè)課實(shí)踐過(guò)程中進(jìn)行創(chuàng)作構(gòu)圖實(shí)踐以提高學(xué)生的寫(xiě)作能力和創(chuàng)作能力，彰顯畢業(yè)創(chuàng)作、畢業(yè)論文的真實(shí)價(jià)值。

高師美術(shù)專(zhuān)業(yè)畢業(yè)創(chuàng)作與畢業(yè)論文質(zhì)量管理具有課程管理與實(shí)踐性教學(xué)環(huán)節(jié)的特點(diǎn)。因此，加強(qiáng)各管理層的基本職能，建立健全質(zhì)量管理體系，充分發(fā)揮指導(dǎo)教師的職能和作用，激勵(lì)學(xué)生的主觀能動(dòng)性，促進(jìn)學(xué)生畢業(yè)創(chuàng)作、畢業(yè)論文質(zhì)量的提高，以考察學(xué)生專(zhuān)業(yè)技能和理論知識(shí)掌握的程度以及科研能力為目的，建立健全高師美術(shù)畢業(yè)創(chuàng)作與論文寫(xiě)作多元的質(zhì)量管理體系，是亟待重視的問(wèn)題。

四、畢業(yè)創(chuàng)作與畢業(yè)論文相結(jié)合質(zhì)量管理程序的理論基礎(chǔ)

近年來(lái)，高師美術(shù)專(zhuān)業(yè)本科學(xué)生的畢業(yè)創(chuàng)作與畢業(yè)論文粗制濫造、整體質(zhì)量下降是一個(gè)不爭(zhēng)的事實(shí)。其中畢業(yè)創(chuàng)作有的利用現(xiàn)有的攝影照片或從美術(shù)作品中東拼西湊“臨摹復(fù)制”現(xiàn)象嚴(yán)重。在畢業(yè)論文寫(xiě)作上有的則是多篇文章的“復(fù)制粘貼”甚至抄襲、拼湊也不是個(gè)別現(xiàn)象。面對(duì)學(xué)生畢業(yè)創(chuàng)作、畢業(yè)論文教學(xué)中的消極因素和質(zhì)量下降問(wèn)題，指導(dǎo)教師都很無(wú)奈，學(xué)校教學(xué)管理部門(mén)也找不到很好的應(yīng)對(duì)措施。在研究高師美術(shù)畢業(yè)創(chuàng)作與畢業(yè)論文指導(dǎo)的問(wèn)題上，不少學(xué)校教務(wù)管理人員和指導(dǎo)教師也在努力探索如何解決質(zhì)量管理這一問(wèn)題的新思路。由于高師美術(shù)畢業(yè)創(chuàng)作與畢業(yè)論文撰寫(xiě)具有自身專(zhuān)業(yè)的獨(dú)特性，在教學(xué)過(guò)程中，我們倡導(dǎo)理論與實(shí)踐相結(jié)合，以質(zhì)量管理為目標(biāo)，進(jìn)一步提高畢業(yè)創(chuàng)作與畢業(yè)論文質(zhì)量問(wèn)題已不可避免地?cái)[在我們面前。因此，創(chuàng)新高師美術(shù)畢業(yè)創(chuàng)作與畢業(yè)論文寫(xiě)作相結(jié)合的實(shí)踐教學(xué)管理模式，無(wú)疑是一個(gè)解決高師美術(shù)專(zhuān)業(yè)本科畢業(yè)創(chuàng)作、畢業(yè)論文質(zhì)量下滑的辦法，它對(duì)培養(yǎng)學(xué)生的創(chuàng)新意識(shí)，實(shí)踐能力和理論水平，提高教學(xué)質(zhì)量具有積極意義。在教學(xué)中，應(yīng)從畢業(yè)創(chuàng)作與畢業(yè)論文寫(xiě)作實(shí)踐環(huán)節(jié)中探討解決問(wèn)題的辦法。應(yīng)該體現(xiàn)高師美術(shù)畢業(yè)創(chuàng)作與畢業(yè)論文寫(xiě)作意義的真實(shí)價(jià)值。我在《高師美術(shù)畢業(yè)創(chuàng)作與論文寫(xiě)作相結(jié)合的理論和實(shí)驗(yàn)》的研究中提出“關(guān)于國(guó)外對(duì)本科大學(xué)生美術(shù)畢業(yè)創(chuàng)作教學(xué)的研究，所能涉獵的文獻(xiàn)資料以及對(duì)美國(guó)的大學(xué)生畢業(yè)創(chuàng)作教學(xué)的考察來(lái)看，美國(guó)的大學(xué)生不寫(xiě)畢業(yè)論文，但是把美術(shù)專(zhuān)業(yè)的大學(xué)生畢業(yè)創(chuàng)作放在非常重要的位置，有四個(gè)多月的時(shí)間基本上都是指導(dǎo)學(xué)生畢業(yè)創(chuàng)作的教學(xué)過(guò)程，而且這種指導(dǎo)在表述的內(nèi)容上同我們的有相同之處，也有不同之處。畢業(yè)創(chuàng)作是畢業(yè)論文撰寫(xiě)的前提，畢業(yè)論文的撰寫(xiě)是畢業(yè)創(chuàng)作的繼續(xù)和深化，是相輔相成的兩個(gè)重要實(shí)踐環(huán)節(jié)。高師美術(shù)“畢業(yè)創(chuàng)作主要是一種形象思維，而論文寫(xiě)作屬于抽象思維。畢業(yè)創(chuàng)作與論文寫(xiě)作相結(jié)合，是學(xué)生把自己創(chuàng)作的具象思維過(guò)程和成果進(jìn)行理論概括。這種理論概括是學(xué)生對(duì)自己的畢業(yè)創(chuàng)作進(jìn)行分析和抽象概括”。它包括對(duì)創(chuàng)作素材的搜集與整理，構(gòu)思創(chuàng)意與構(gòu)圖表現(xiàn)，技法語(yǔ)言與材料運(yùn)用分析，藝術(shù)個(gè)性、美學(xué)思想與文化精神的傳達(dá)等等，通過(guò)論文撰寫(xiě)闡釋其審美主張與創(chuàng)作藝術(shù)見(jiàn)解在本研究領(lǐng)域的價(jià)值和意義。是學(xué)生通過(guò)畢業(yè)創(chuàng)作實(shí)踐環(huán)節(jié)對(duì)四年所學(xué)專(zhuān)業(yè)知識(shí)和理論研究成果的全面總結(jié)，是集中體現(xiàn)其綜合創(chuàng)作能力、科研水平和審美思想的創(chuàng)作文論，也是呈現(xiàn)畢業(yè)創(chuàng)作過(guò)程的重要環(huán)節(jié)和基本訓(xùn)練之一。通過(guò)本專(zhuān)業(yè)領(lǐng)域特定問(wèn)題研究呈現(xiàn)學(xué)生的專(zhuān)業(yè)綜合運(yùn)用能力和創(chuàng)作能力的一種證明。因此，這樣也對(duì)學(xué)生畢業(yè)論文抄襲的現(xiàn)象起一定的制約作用。

五、制定質(zhì)量監(jiān)控體系和管理措施、強(qiáng)化過(guò)程管理

高校擴(kuò)招、畢業(yè)生就業(yè)方式根本轉(zhuǎn)變，就業(yè)壓力大是高師美術(shù)畢業(yè)創(chuàng)作與畢業(yè)論文質(zhì)量下滑的原因的一個(gè)方面。但是一個(gè)更為重要的方面是學(xué)生文化修養(yǎng)薄弱、學(xué)風(fēng)浮躁，創(chuàng)新高師美術(shù)畢業(yè)創(chuàng)作與畢業(yè)文論寫(xiě)作的教學(xué)管理模式，構(gòu)建畢業(yè)創(chuàng)作與畢業(yè)論文相結(jié)合的教學(xué)過(guò)程質(zhì)量監(jiān)控體系和管理措施、強(qiáng)化過(guò)程管理，提高畢業(yè)創(chuàng)作與畢業(yè)論文質(zhì)量，扭轉(zhuǎn)高師美術(shù)畢業(yè)創(chuàng)作與畢業(yè)論文質(zhì)量下滑的趨勢(shì)，是我們研究的主要問(wèn)題。

1.建立健全畢業(yè)創(chuàng)作、畢業(yè)論文質(zhì)量監(jiān)控體系，加強(qiáng)教學(xué)實(shí)踐中各環(huán)節(jié)的過(guò)程管理。對(duì)高師美術(shù)專(zhuān)業(yè)學(xué)生的畢業(yè)創(chuàng)作與論文寫(xiě)作教學(xué)進(jìn)行質(zhì)量管理，充分考慮美術(shù)專(zhuān)業(yè)畢業(yè)創(chuàng)作與論文寫(xiě)作的專(zhuān)業(yè)特點(diǎn)，在加強(qiáng)畢業(yè)創(chuàng)作和畢業(yè)論文質(zhì)量管理體系中，促進(jìn)學(xué)生在構(gòu)思、構(gòu)圖，形式法則，技法語(yǔ)言進(jìn)行探索；在畢業(yè)論文寫(xiě)作過(guò)程中，指導(dǎo)教師通過(guò)指導(dǎo)選題、擬定寫(xiě)作提綱、論文撰寫(xiě)一系列實(shí)踐過(guò)程中，培養(yǎng)學(xué)生分析問(wèn)題，解決問(wèn)題的能力。

2.明確主導(dǎo)作用，確立指導(dǎo)教師和學(xué)生雙向選擇機(jī)制。教師和學(xué)生是教學(xué)中的基本主體，根據(jù)指導(dǎo)教師和學(xué)生自身的專(zhuān)業(yè)特點(diǎn)，確定畢業(yè)創(chuàng)作和畢業(yè)論文寫(xiě)作的研究方向。在指導(dǎo)過(guò)程的不同階段，要求指導(dǎo)老師建立管理機(jī)制和評(píng)價(jià)體系，有效指導(dǎo)學(xué)生將所學(xué)專(zhuān)業(yè)知識(shí)通過(guò)畢業(yè)創(chuàng)作、畢業(yè)論文寫(xiě)作的實(shí)踐教學(xué)活動(dòng)，提高學(xué)生創(chuàng)新能力和綜合運(yùn)用能力的一個(gè)教學(xué)指導(dǎo)過(guò)程和教學(xué)管理環(huán)節(jié)，以及專(zhuān)業(yè)教師檢測(cè)環(huán)節(jié)。充分調(diào)動(dòng)各個(gè)環(huán)節(jié)的層次關(guān)系的積極作用，確立指導(dǎo)教師職責(zé)和質(zhì)量管理目標(biāo)，切實(shí)提高指導(dǎo)教師履行質(zhì)量管理工作職能和監(jiān)督作用，加強(qiáng)質(zhì)量管理，可以較好地避免學(xué)生在畢業(yè)創(chuàng)作與論文寫(xiě)作中“臨摹或復(fù)制”的情況出現(xiàn)。

3.加強(qiáng)質(zhì)量管理，嚴(yán)格評(píng)價(jià)標(biāo)準(zhǔn)。在畢業(yè)創(chuàng)作與畢業(yè)論文寫(xiě)作過(guò)程的各個(gè)環(huán)節(jié)，建立健全質(zhì)量管理監(jiān)控機(jī)制，加強(qiáng)指導(dǎo)教師的職責(zé)和學(xué)生畢業(yè)創(chuàng)作、畢業(yè)論文寫(xiě)作的主題作用。具體而言，主要是從以下幾個(gè)方面進(jìn)行：第一是指導(dǎo)學(xué)生在研讀相關(guān)文獻(xiàn)資料與搜集創(chuàng)作素材的基礎(chǔ)上，切實(shí)有效指導(dǎo)學(xué)生解決畢業(yè)創(chuàng)作創(chuàng)意構(gòu)思、構(gòu)圖形式以及畢業(yè)論文的選題、開(kāi)題。進(jìn)一步確定創(chuàng)作構(gòu)圖小稿和論文寫(xiě)作提綱等方面的指導(dǎo)工作，為提高學(xué)生畢業(yè)創(chuàng)作、畢業(yè)論文質(zhì)量奠定良好的基礎(chǔ)。第二是在確定畢業(yè)創(chuàng)作定稿和畢業(yè)論文撰寫(xiě)提綱的基礎(chǔ)上，加強(qiáng)對(duì)學(xué)生畢業(yè)創(chuàng)作大稿的繪制過(guò)程的嚴(yán)格指導(dǎo)。諸如形式美感，造型語(yǔ)言，創(chuàng)新意識(shí)，審美特征等。以及對(duì)畢業(yè)論文的撰寫(xiě)過(guò)程的指導(dǎo)過(guò)程中，要以質(zhì)量管理為準(zhǔn)則，把指導(dǎo)工作抓細(xì)抓實(shí)。第三是對(duì)學(xué)生畢業(yè)創(chuàng)作正稿的藝術(shù)效果以及畢業(yè)論文定稿的質(zhì)量管理，建立嚴(yán)格、科學(xué)、規(guī)范的評(píng)價(jià)標(biāo)準(zhǔn)。因此，在畢業(yè)創(chuàng)作、畢業(yè)論文實(shí)踐教學(xué)管理過(guò)程中不斷完善質(zhì)量監(jiān)控機(jī)制和教學(xué)管理體系，確保畢業(yè)創(chuàng)作、畢業(yè)論文質(zhì)量，彰顯畢業(yè)創(chuàng)作與畢業(yè)論文的真實(shí)價(jià)值。

4.借鑒西方發(fā)達(dá)國(guó)家本科美術(shù)畢業(yè)創(chuàng)作教學(xué)經(jīng)驗(yàn)與理論成果“它山之石，可以攻玉?！痹谖鞣桨l(fā)達(dá)國(guó)家中大學(xué)美術(shù)教育起步比較早，發(fā)展較快，而且畢業(yè)創(chuàng)作實(shí)踐教學(xué)比較切合實(shí)際，值得我們學(xué)習(xí)和借鑒。特別是國(guó)外許多大學(xué)對(duì)本科學(xué)生沒(méi)有論文寫(xiě)作的要求，但卻把畢業(yè)創(chuàng)作和創(chuàng)作文論的教學(xué)實(shí)踐放在了重要位置。在安排教學(xué)時(shí)間、教學(xué)實(shí)踐環(huán)節(jié)、指導(dǎo)過(guò)程與方法、評(píng)價(jià)機(jī)制與管理模式等教學(xué)環(huán)節(jié)，特別是畢業(yè)創(chuàng)作與文論寫(xiě)作相結(jié)合的教學(xué)過(guò)程是值得我們借鑒的。由此可見(jiàn)，完善高師美術(shù)畢業(yè)創(chuàng)作與畢業(yè)論文指導(dǎo)教學(xué)質(zhì)量管理機(jī)制，構(gòu)建高師美術(shù)畢業(yè)創(chuàng)作與論文寫(xiě)作相結(jié)合的教學(xué)過(guò)程和管理模式，可以實(shí)現(xiàn)實(shí)踐與理論的有機(jī)結(jié)合，真正達(dá)到學(xué)以致用的教學(xué)目的具有積極的意義。

5.合理安排藝術(shù)實(shí)踐、畢業(yè)創(chuàng)作和論文寫(xiě)作時(shí)間并有明確的目標(biāo)。（1）以提高高師美術(shù)專(zhuān)業(yè)本科生畢業(yè)創(chuàng)作與畢業(yè)論文整體水平為目的，從質(zhì)量監(jiān)控的視角透視教學(xué)環(huán)節(jié)和質(zhì)量管理環(huán)節(jié)，對(duì)美術(shù)專(zhuān)業(yè)學(xué)生的專(zhuān)業(yè)特點(diǎn)，知識(shí)結(jié)構(gòu)，學(xué)習(xí)態(tài)度等進(jìn)行分析，制定有針對(duì)性的質(zhì)量管理措施，構(gòu)建高師美術(shù)專(zhuān)業(yè)為特點(diǎn)的畢業(yè)創(chuàng)作（設(shè)計(jì)）與畢業(yè)論文相結(jié)合的教學(xué)過(guò)程和教學(xué)質(zhì)量管理體系。（2）在畢業(yè)創(chuàng)作與畢業(yè)論文寫(xiě)作的時(shí)間上提前一學(xué)期進(jìn)行安排，周期延長(zhǎng)。畢業(yè)創(chuàng)作、畢業(yè)論文時(shí)間提前進(jìn)行，從原來(lái)的第八學(xué)期提前到第七學(xué)期進(jìn)行畢業(yè)創(chuàng)作和論文寫(xiě)作。（3）在畢業(yè)創(chuàng)作與畢業(yè)論文寫(xiě)作實(shí)踐環(huán)節(jié)中，要求學(xué)生畢業(yè)創(chuàng)作與畢業(yè)論文寫(xiě)作相結(jié)合，畢業(yè)創(chuàng)作是論文寫(xiě)作的前提和基礎(chǔ)，論文寫(xiě)作是畢業(yè)創(chuàng)作的繼續(xù)和深化。要求學(xué)生根據(jù)畢業(yè)創(chuàng)作的進(jìn)度明確畢業(yè)論文撰寫(xiě)目標(biāo)，如畢業(yè)創(chuàng)作創(chuàng)意構(gòu)思、收集素材、構(gòu)圖形式與材料技法分析，繪畫(huà)思想與藝術(shù)精神的表達(dá)等。在創(chuàng)作實(shí)踐過(guò)程中，論文撰寫(xiě)做到有感而發(fā)、有悟而寫(xiě)，避免了選題的盲目性，創(chuàng)作實(shí)踐能力與理論研究能力不斷提高。

第8篇：監(jiān)管體系論文范文

1背景

佛山市地處珠江三角洲，屬亞熱帶海洋性氣候，很少出現(xiàn)0℃以下的天氣，加上所用燃?xì)廨^為清潔，幾乎不含水分，故樓棟燃?xì)庵?、低壓立管幾乎全部采用沿外墻敷設(shè)的安裝方式，而不用擔(dān)心水分及雜質(zhì)凍結(jié)堵塞管道。較之北方地區(qū)將立管安裝在住戶廚房中它有四大優(yōu)點(diǎn)：一是使室內(nèi)燃?xì)夤軠p少了，燃?xì)庠谑覂?nèi)泄漏的概率相應(yīng)降低；二是不用在室內(nèi)地板上開(kāi)孔，不會(huì)破壞房屋結(jié)構(gòu)，且避免了樓板漏水；三是施工時(shí)不用整個(gè)主管所在廣留人在家，減少了施工擾民；四是立管不在室內(nèi)，居民在裝修自己的房屋時(shí)少了阻礙。所以，無(wú)論燃?xì)夤?，燃?xì)庥脩暨€是建設(shè)行政主管部門(mén)，都認(rèn)為這種安裝方式是很、合理的，從不覺(jué)得有什么。

但是近年來(lái)，隨著的，城市建筑的建設(shè)標(biāo)準(zhǔn)越來(lái)越高，安裝在建筑外墻上的燃?xì)饬⒐荛_(kāi)始頻頻受到詰難；建設(shè)行政主管部門(mén)說(shuō)它市容市貌，不利城市形象；房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)商則報(bào)怨自己費(fèi)盡心機(jī)打造的精品樓盤(pán)被它排壞了形象，搞壞了賣(mài)相。一句話，隨著樓房建的越來(lái)越漂亮，外墻上管越來(lái)越象美女臉上的疤痕，讓人討厭了。若不重視這個(gè)問(wèn)題，拿出解決方法，燃?xì)夤緦?huì)受到越來(lái)越大的壓力，不利于自己的生存與發(fā)展。

2構(gòu)想

作為燃?xì)庠O(shè)計(jì)專(zhuān)業(yè)人員，自己也覺(jué)得有不少的燃?xì)饬⒐馨惭b，就將建筑師苦心孤詣的立面破壞了，但確實(shí)又是沒(méi)有辦法：

首先管道燃?xì)庠趶V東地區(qū)起步較晚（二十世紀(jì)九十年代中才基本形成氣候），不但原有建筑在設(shè)計(jì)時(shí)未考慮燃?xì)夤芫€，就是新建的房屋也未考慮到燃?xì)夤艿赖淖呦颍巳細(xì)夤咀约旱脑O(shè)計(jì)室外，幾乎沒(méi)有任何設(shè)計(jì)院配置有燃?xì)鈱?zhuān)業(yè)，燃?xì)夤艿赖脑O(shè)計(jì)基本是在房屋建成后才進(jìn)行的，除非機(jī)緣巧合，否則不可能解決好美觀問(wèn)題。

如果采用立管在廚房?jī)?nèi)安裝的方式，在這里也幾乎不可能。其一，很多市民對(duì)管道氣抱可有可無(wú)的態(tài)度。每棟樓的報(bào)裝率很難達(dá)到100％，故難以實(shí)施。其二，就算立管裝在廚房?jī)?nèi)，被住廣裝修時(shí)封入墻內(nèi)暗藏的可能性非常之高，造成的安全隱患很難處理。若依法對(duì)其停氣，不僅是燃?xì)夤九c住戶兩敗俱傷，而且還殃及池魚(yú)，整條立管的用戶都無(wú)氣可用。

由此看來(lái)，對(duì)舊有建筑，拿不出什么有效的辦法來(lái)解決這個(gè)問(wèn)題，只能在施工時(shí)安裝得美觀一些，將立管表面油漆盡量調(diào)和得與外墻顏色相問(wèn)，對(duì)新建樓棟要從根本上解決這個(gè)問(wèn)題，只能從建筑設(shè)計(jì)上入手，從一開(kāi)始就將燃?xì)夤艿兰{人建筑師的考慮范圍。日前，建設(shè)行政主管部門(mén)已經(jīng)意識(shí)到這一點(diǎn)，佛山市建委已著手抓這件事情，要求所有的管線單位與建筑設(shè)計(jì)部門(mén)在建筑設(shè)計(jì)初期就開(kāi)始配合。作為燃?xì)鈱?zhuān)業(yè)設(shè)計(jì)人員，我認(rèn)為可從以下幾個(gè)方面向建筑師及其它專(zhuān)業(yè)設(shè)計(jì)人員提供意見(jiàn)。

3擬定作法

3.1立管置于管道井中

《城鎮(zhèn)燃?xì)庠O(shè)計(jì)規(guī)范》（GB50028—93）允許燃?xì)夤芊笤O(shè)在管道井中，但必須注意，有這樣一些局限。

3.1.l燃?xì)庖?guī)范允許燃?xì)夤芘c空氣、惰性氣體，上水、熱力管共問(wèn)敷設(shè)，對(duì)能否與供電、通一汛、下水管道并未提及；在《民用建筑設(shè)計(jì)通則》（JGJ37—87）中，則明確提出“在安全、防火和衛(wèi)生方面互有影響的管道不應(yīng)敷設(shè)在同一豎井內(nèi)?！庇纱丝磥?lái)，燃?xì)夤苤荒芘c不燃?xì)怏w及水管設(shè)在同一井中。

3.1.2敷設(shè)在管道井的燃?xì)饬⒐苡锌赡苤荒芙鉀Q部分房間的通氣問(wèn)題。因?yàn)閺牧⒐苤幸鰜?lái)的入戶分支管還會(huì)受到很多限制，在設(shè)計(jì)時(shí)必須考慮到：

（1）不得穿越不用氣的房問(wèn)，如臥室、廁所。

（2）《建筑設(shè)計(jì)防火規(guī)范》（GBJ16一87）及《高層民用建筑設(shè)計(jì)防火規(guī)范》GB50045—95（97年版）都明確要求可燃?xì)怏w輸送管?chē)?yán)禁穿過(guò)防火墻。

（3）《建筑設(shè)計(jì)防火規(guī)范》7,4.l第二條規(guī)定“樓梯間及其前室內(nèi)不應(yīng)附設(shè)燒水間，可燃材料儲(chǔ)藏室，非封閉的電梯井，可燃?xì)怏w管道，甲、乙、丙類(lèi)液體管道等”。

由此看來(lái)，如此多的規(guī)范限制，使設(shè)在管道井內(nèi)的立管后的支管可解決的供氣戶非常有限，幾乎只能解決與管道井一墻之隔的房問(wèn)，在設(shè)計(jì)時(shí)必須注意。

3.2調(diào)整布局，利用建筑的外形達(dá)到隱藏管線的目的

在不少建筑中，為了滿足采光、通風(fēng)等要求，不少建筑平面呈圖1或圖二的形狀；此時(shí)，若將燃?xì)饬⒐茉O(shè)在圖中所示的幾點(diǎn)，就迎刃而解了。這時(shí)要作的事就是說(shuō)服建筑師調(diào)整布局，將各套房的廚房集中在平面圖中的凹陷處，即A點(diǎn)附近。否則，若立A點(diǎn)，廚房在B點(diǎn)，靠水平外墻管引入戶內(nèi)，一樣破壞外立面。

3.3利用外墻裝飾線掩飾立管

要求建筑師利用縱向的外墻裝飾線條掩飾管道，不失為一種好辦法，如圖3、圖4讓外墻裝飾線在整個(gè)建筑中顯得協(xié)調(diào)，對(duì)建筑師可能是一種挑戰(zhàn)，但一個(gè)好的建筑師是樂(lè)意接受這種挑戰(zhàn)的；也許更能激發(fā)他們的靈感。當(dāng)然，我們也應(yīng)該給建筑師更多的選擇；如圖5，可能縱向裝飾線的位置離入戶支管尚有一段距離，不妨建議建筑師再來(lái)一條水平裝飾線，一樣美觀。

3.4調(diào)整好室內(nèi)房間布局，避免出現(xiàn)戶內(nèi)表后外墻管

不少建筑在室內(nèi)布局中，將浴室與廚房放在相距很遠(yuǎn)的地方，燃?xì)夤艿篮茈y在室內(nèi)由廚房引至浴室，因?yàn)槿細(xì)庖?guī)范中不允許管道穿過(guò)睡房等不用氣的房問(wèn)，而且住戶也不愿意在室內(nèi)有這么一條燃?xì)夤?。為解決這個(gè)問(wèn)題，只能將管道沿外墻敷設(shè)，從而外墻美觀。所以要盡可能說(shuō)服建筑師將廚房與浴室放在一墻之隔的地方，而且浴室須有對(duì)外的窗，便于通風(fēng)，以免出現(xiàn)洗浴時(shí)供氧不足造成人身事故。

3.5留好閥門(mén)箱的位置

燃?xì)忾y門(mén)箱的位置，只能是在距地1.5m左右，方便開(kāi)關(guān)的地方。但建筑設(shè)計(jì)師往往把首層設(shè)計(jì)為商鋪、停車(chē)場(chǎng)等，用盡了首層立面的每一個(gè)地方；燃?xì)鈽菞濋g常常只能與同樣無(wú)處可去的水表、電表箱、郵政信報(bào)箱一齊擠在首層樓梯間的側(cè)墻上。有時(shí)連這種地方都箱滿為患，只能非常難看地放在兩個(gè)商鋪間的柱上，特別刺眼，其造成的視覺(jué)污染比外墻立管更大。外墻立管因裝得較高，采用與外墻顏色一致的油漆還可作掩飾，但閥門(mén)這個(gè)實(shí)體卻無(wú)處遁形。為此，我們請(qǐng)建筑師留好閥門(mén)箱位的同時(shí)，還應(yīng)注意地下情況；如果地下的其它管線或構(gòu)筑物（如地下室、化糞池、其他管線檢查井等）造成我們的地下管根本到不了目的地，那就白費(fèi)苦心了。

第9篇：監(jiān)管體系論文范文

摘要：文章對(duì)高校公共房產(chǎn)管理中存在管理體制、分配制度、總體規(guī)劃等方面的現(xiàn)狀和存在問(wèn)題進(jìn)行分析和探討。針對(duì)存在的問(wèn)題提出了相應(yīng)對(duì)策，以實(shí)現(xiàn)占據(jù)高校國(guó)有資產(chǎn)最大份額的房產(chǎn)資源的保值增值，節(jié)約教育經(jīng)費(fèi)的目標(biāo)。

高校公共用房是高校開(kāi)展教學(xué)、科研實(shí)踐的重要基礎(chǔ)條件保障，它是高校資產(chǎn)的主要組成部分，公共用房的總資產(chǎn)量占據(jù)學(xué)校各類(lèi)資產(chǎn)的首位，以筆者所在的江蘇科技大學(xué)2007年資產(chǎn)清查統(tǒng)計(jì)為例，公共用房資產(chǎn)約占學(xué)?？傎Y產(chǎn)的50％以上。為此，筆者認(rèn)為學(xué)校公共用房使用效率高低，直接體現(xiàn)了一個(gè)學(xué)校辦學(xué)成本和管理水平。

一、高校公共用房的概念

所謂公共用房是指產(chǎn)權(quán)屬于學(xué)校所有除教職工宿舍以外的各種用房。包括教學(xué)、科研、生產(chǎn)、經(jīng)營(yíng)、行政辦公、學(xué)生宿舍以及各類(lèi)生活福利、商業(yè)服務(wù)的用房。根據(jù)使用性質(zhì)的不同，學(xué)校公共用房分為六類(lèi)。

1、校黨政機(jī)關(guān)用房。經(jīng)學(xué)校正式確認(rèn)的校級(jí)各類(lèi)黨政機(jī)構(gòu)所使用的房屋，包括辦公室、資料室、會(huì)議室、接待室等。

2、學(xué)院用房。學(xué)校設(shè)立的學(xué)院用于辦公、教學(xué)、實(shí)驗(yàn)和學(xué)習(xí)的辦公室、會(huì)議室、教研室、研究生室、專(zhuān)用教室以及各類(lèi)實(shí)驗(yàn)室。

3、公共服務(wù)用房。面向全校服務(wù)的教室、圖書(shū)館、檔案館、網(wǎng)絡(luò)中心、會(huì)堂、學(xué)生與教工活動(dòng)中心、體育活動(dòng)場(chǎng)所等用房。

4、后勤與保障用房。后勤服務(wù)部門(mén)和條件保障部門(mén)所使用的房屋。包括學(xué)生公寓、食堂、浴室、活動(dòng)室、車(chē)隊(duì)、醫(yī)院、幼兒園等后勤服務(wù)用房和變電所、泵站、物資倉(cāng)庫(kù)、門(mén)衛(wèi)室、收發(fā)室等條件保障用房。

5、產(chǎn)業(yè)、商業(yè)用房。產(chǎn)業(yè)用房是指經(jīng)學(xué)校批準(zhǔn)，由學(xué)校全部或部分投資興辦的，具有獨(dú)立法人實(shí)體，并在當(dāng)?shù)毓ど虣C(jī)構(gòu)注冊(cè)的企業(yè)在學(xué)校所使用的房屋。商業(yè)用房是指社會(huì)公共服務(wù)部門(mén)因歷史原因在校園內(nèi)開(kāi)辦公共服務(wù)設(shè)施(如銀行、郵局、電話站、商店、糧店等)而使用產(chǎn)權(quán)屬于學(xué)?；蛘加脤W(xué)校土地自行建設(shè)的房屋；或根據(jù)地方規(guī)定由學(xué)校提供的產(chǎn)權(quán)屬于學(xué)校的教職工住宅區(qū)內(nèi)配套的公共服務(wù)(如服務(wù)網(wǎng)點(diǎn)、物業(yè)管理、基礎(chǔ)設(shè)施)用房；或?yàn)榉奖銓W(xué)生生活，由學(xué)校招商的服務(wù)企業(yè)使用學(xué)校產(chǎn)權(quán)的用房。

6、附屬單位及其他用房。包括附屬高中、附屬學(xué)校、繼續(xù)教育學(xué)院、國(guó)際交流學(xué)院等用房。

二、高校公共用房管理現(xiàn)狀和存在的問(wèn)題

1、缺乏必要和健全的管理體制。我校公共用房至今尚未歸口于一位校領(lǐng)導(dǎo)統(tǒng)一管理，是由全體學(xué)校領(lǐng)導(dǎo)集體管理。學(xué)校領(lǐng)導(dǎo)一般都分管著不同的部門(mén)，不同的條線，校領(lǐng)導(dǎo)所管的部門(mén)有用房需求，用房管理部門(mén)憑其在部門(mén)請(qǐng)示報(bào)告上的指示都得設(shè)法滿足要求，直至沒(méi)有任何空余房可調(diào)配。公有用房分配日積月累的遺留矛盾得不到解決，新的問(wèn)題還在不斷出現(xiàn)，用房管理部門(mén)對(duì)此只能束手無(wú)策。

2、缺少科學(xué)的分房政策。1992年國(guó)家教委頒發(fā)了《普通高等學(xué)校建筑規(guī)劃面積指標(biāo)》。此規(guī)劃指標(biāo)是普通高等學(xué)?？傮w設(shè)計(jì)任務(wù)書(shū)、校園總體規(guī)劃和建設(shè)用地計(jì)劃的重要依據(jù)，同時(shí)也量化了相應(yīng)學(xué)校各類(lèi)公共用房的建筑面積。但許多學(xué)校與我校一樣，至今沒(méi)有一套切實(shí)可行的公有用房分配制度。這就使得分房無(wú)量化標(biāo)準(zhǔn)，造成調(diào)控困難。

3、二級(jí)管理部門(mén)缺乏自我約束機(jī)制。學(xué)校公共用房管理實(shí)行的是無(wú)償使用，為此各二級(jí)管理部門(mén)熱衷于向?qū)W校爭(zhēng)資源、爭(zhēng)用房，卻不太注意房屋的使用效率。有的學(xué)院設(shè)置多功能廳、健身房、超大辦公室；有的學(xué)院許多用房都堆放滿了廢舊物資無(wú)人問(wèn)津。退休多年的老教師也占著實(shí)驗(yàn)室不讓?zhuān)纬晒灿梅繉?shí)際上的“終身制”、“占有者所有制”。

4、公共用房從設(shè)計(jì)到使用缺乏總體規(guī)劃。學(xué)校近幾年新建了新實(shí)驗(yàn)二樓、動(dòng)力樓、西樓區(qū)實(shí)驗(yàn)樓。每幢樓分配到使用部門(mén)后都進(jìn)行了面廣量大的改造工程。新建實(shí)驗(yàn)二樓實(shí)際建筑面積為13600平米，改造面積達(dá)到6620平米。原設(shè)計(jì)作實(shí)驗(yàn)室的改作辦公室，作為實(shí)驗(yàn)室的用房高度及大面積，在改造成辦公室過(guò)程中要隔斷、要吊頂，原來(lái)為實(shí)驗(yàn)室條件所鋪設(shè)的水電管線全用不上，造成極大的浪費(fèi)。

三、對(duì)高校公共用房有效管理的探討

1、統(tǒng)一認(rèn)識(shí)，轉(zhuǎn)變觀念。高校領(lǐng)導(dǎo)要親自組織學(xué)習(xí)上級(jí)在國(guó)有資產(chǎn)管理方面的有關(guān)規(guī)定和財(cái)經(jīng)法規(guī)，并將公共用房作為國(guó)有資產(chǎn)管理一項(xiàng)重要內(nèi)容列入工作目標(biāo)，樹(shù)立資產(chǎn)效益的意識(shí)，強(qiáng)化管理，建立國(guó)有資產(chǎn)即自己的資產(chǎn)，真正健全與落實(shí)每間公共用房有人管理，有人負(fù)責(zé)，確實(shí)是有效使用。應(yīng)當(dāng)把占據(jù)資產(chǎn)最大份額的房產(chǎn)保值增值納入政績(jī)考核的一項(xiàng)重要指標(biāo)，防止國(guó)有資產(chǎn)的流失，使資產(chǎn)有效地保值、增值。

2、建立機(jī)構(gòu)、明確責(zé)職。公共用房的管理是一項(xiàng)復(fù)雜、艱巨的工作，需要建立科學(xué)的管理體制，以確保公共用房管理科學(xué)化、規(guī)范化和現(xiàn)代化，提高學(xué)校管理的質(zhì)量和水平。

學(xué)校成立公共用房領(lǐng)導(dǎo)小組，代行所有權(quán)人職責(zé)。成員由分管資產(chǎn)的校領(lǐng)導(dǎo)、相關(guān)職能部門(mén)主要領(lǐng)導(dǎo)和專(zhuān)家組成。公共用房領(lǐng)導(dǎo)小組負(fù)責(zé)公共用房規(guī)劃評(píng)審、根據(jù)用途對(duì)建房方案審議、組織實(shí)施各項(xiàng)改革，協(xié)調(diào)各職能部門(mén)之間的關(guān)系。處理公共用房管理和使用過(guò)程中的重大違規(guī)事件等。

確定公共用房的主管部門(mén)，我校以國(guó)有資產(chǎn)處為學(xué)校公共用房管理的職能部門(mén)一級(jí)管理單位，代表學(xué)校具體制定、補(bǔ)充、修改、完善各類(lèi)公共用房的實(shí)施細(xì)則并編制公用房配景方案，報(bào)公用房領(lǐng)導(dǎo)小組審定，對(duì)使用人的使用行為進(jìn)行監(jiān)督，負(fù)責(zé)公用房的綜合管理。

各學(xué)院、機(jī)關(guān)處、所、直屬單位成立相應(yīng)的工作小組，負(fù)責(zé)本單位公共用房管理的具體事宜。具體貫徹執(zhí)行學(xué)校公共用房的各項(xiàng)規(guī)定，對(duì)本單位的房屋進(jìn)行內(nèi)部配置，按規(guī)定對(duì)房屋進(jìn)行管理和維護(hù)。

3、健全制度、規(guī)范管理。公共用房管理部門(mén)要發(fā)揮宏觀管理作用’健全和完善公共用房管理制度，實(shí)現(xiàn)管理規(guī)范化、科學(xué)化、制度化、程序化。依據(jù)《中華人民共和國(guó)物權(quán)法》，建設(shè)部、國(guó)家計(jì)劃委員會(huì)、原國(guó)家教委聯(lián)合下發(fā)的《普通高等學(xué)校校舍建筑規(guī)劃面積指標(biāo)》(建標(biāo)[1992]245號(hào))文件的有關(guān)規(guī)定，研究制定一套完整的適合本校情況的公共用房管理制度和具體實(shí)施的細(xì)則，做到有規(guī)可依，違規(guī)必究。

確定公共用房的配置的原則“按需配置、定額使用、超額收費(fèi)、缺額補(bǔ)貼”改革現(xiàn)行的公用房無(wú)償使用制度，試行定額核算和使用單位超額面積向?qū)W校繳納房產(chǎn)資源調(diào)節(jié)費(fèi)，缺額面積學(xué)校調(diào)劑解決或給予補(bǔ)貼的政策，以建立公共用房管理使用中的自我約束機(jī)制，借助經(jīng)濟(jì)杠桿克服單純依靠行政手段調(diào)節(jié)用房的種種弊端，提高房產(chǎn)資源的利用率和完好率。

科學(xué)測(cè)算、量化標(biāo)準(zhǔn)。建立一個(gè)公共用房計(jì)算機(jī)管理系統(tǒng)工程，將房屋的結(jié)構(gòu)、樓層、房間、使用人、面積、建造時(shí)間、造價(jià)等內(nèi)容用計(jì)算機(jī)管理起來(lái)。根據(jù)使用人的性質(zhì)、功能、發(fā)展需要和資源狀況制定配置標(biāo)準(zhǔn)，確定各使用人公用房配置類(lèi)別、地點(diǎn)、樓層和面積，在深入調(diào)查摸底、科學(xué)測(cè)算的基礎(chǔ)上，確定定額內(nèi)用房面積及定額外用房面積，依此確定定額外用房收費(fèi)額度或缺額面積補(bǔ)貼額度。

明確使用管理范疇，簽訂使用管理協(xié)議。公共用房使用協(xié)議是明確學(xué)校作為所有權(quán)人與公共用房使用人之間的權(quán)責(zé)關(guān)系的協(xié)議。針對(duì)不同類(lèi)型的用房，制定相應(yīng)的配套實(shí)施細(xì)則，實(shí)行不同的使用和管理方式。國(guó)有資產(chǎn)依據(jù)配套實(shí)施細(xì)則的規(guī)定，提供使用人超額、缺額清單、使用條件、管理要求，與使用人簽署公共用房使用協(xié)議。

督促檢查、循序漸進(jìn)，國(guó)有資產(chǎn)處跟蹤檢查全校公共用房使用情況，督促各單位合理安排和充分使用本單位的房屋，努力提高公房的使用效率。詳細(xì)收集公共用房使用、維護(hù)、安全等各方面的數(shù)據(jù)資料，做好公共用房信息管理工作，對(duì)公共用房實(shí)行動(dòng)態(tài)跟蹤管理。定期檢查違規(guī)情況，及時(shí)處理各種違規(guī)事件。

4、科學(xué)發(fā)展、規(guī)劃先行。根據(jù)學(xué)校中長(zhǎng)期發(fā)展規(guī)劃和學(xué)科建設(shè)的總體目標(biāo)，結(jié)合《普通高等學(xué)校校舍建筑規(guī)劃面積指標(biāo)》(建標(biāo)[1992]245號(hào))文件的有關(guān)規(guī)定，用科學(xué)發(fā)展觀指導(dǎo)用房管理部門(mén)對(duì)學(xué)校整體用房進(jìn)行規(guī)劃，報(bào)送公共用房領(lǐng)導(dǎo)小組審定。

合理布局，協(xié)調(diào)發(fā)展。由過(guò)去單一幢樓項(xiàng)目的規(guī)劃，變?yōu)橐粋€(gè)學(xué)校整體群樓全局性的規(guī)劃。有時(shí)單幢樓的計(jì)劃很好，但由于沒(méi)有一個(gè)總體的規(guī)劃，結(jié)果整體來(lái)看很亂、很不協(xié)調(diào)。

實(shí)事求是、因地制宜，認(rèn)真分析全校用房需求、功能方面實(shí)際情況，針對(duì)各種問(wèn)題，提出方案與對(duì)策，切實(shí)使每一項(xiàng)規(guī)劃都符合實(shí)際情況。新建的每間房屋的功能都能最大程度地滿足使用部門(mén)的要求，少拆少改，節(jié)約經(jīng)費(fèi)。為公共用房領(lǐng)導(dǎo)小組決策是否需建房、建何種功能房、建在何處提供依據(jù)。