市場(chǎng)監(jiān)管論文精選(九篇)

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第1篇：市場(chǎng)監(jiān)管論文范文

本文作者：蔣瑩曾華鋒工作單位：南京林業(yè)大學(xué)

林權(quán)流轉(zhuǎn)市場(chǎng)監(jiān)管實(shí)踐中存在的問(wèn)題

監(jiān)管法律缺失我國(guó)在林業(yè)立法領(lǐng)域存在很多問(wèn)題，雖然已經(jīng)制定《中華人民共和國(guó)森林法》、《中華人民共和國(guó)物權(quán)法》，但是林改后，林業(yè)產(chǎn)業(yè)發(fā)展迅猛，傳統(tǒng)單一的法律制度已經(jīng)不能適應(yīng)林業(yè)的發(fā)展要求，法律制度嚴(yán)重滯后。目前國(guó)家對(duì)農(nóng)村土地實(shí)施了《農(nóng)村土地承包法》，這里的農(nóng)村土地雖然也包括林地，但其針對(duì)性不明確，基本上沒(méi)有涉及到林權(quán)流轉(zhuǎn)，利用管理耕地的理念來(lái)管理林地，沒(méi)有充分考慮林業(yè)的特殊性。國(guó)家對(duì)林權(quán)有償流轉(zhuǎn)尚無(wú)相應(yīng)法規(guī)，林權(quán)流轉(zhuǎn)監(jiān)管更是無(wú)從談起，導(dǎo)致各地開(kāi)展林權(quán)流轉(zhuǎn)無(wú)章可循，無(wú)據(jù)可依，國(guó)務(wù)院及林業(yè)局出臺(tái)的一些政策性文件也只是以鼓勵(lì)性為主，林業(yè)部門(mén)財(cái)務(wù)管理混亂，資金流向不清，林權(quán)流轉(zhuǎn)市場(chǎng)調(diào)節(jié)機(jī)制難以發(fā)揮相應(yīng)的作用。監(jiān)管主體缺位由于法律的欠缺，林權(quán)流轉(zhuǎn)各參與主體的權(quán)利義務(wù)沒(méi)有明確。林權(quán)流轉(zhuǎn)的參與主體包括政府主管的林業(yè)機(jī)關(guān)、集體組織、中介機(jī)構(gòu)和農(nóng)戶，其中中介機(jī)構(gòu)又包括價(jià)格評(píng)估機(jī)構(gòu)、金融機(jī)構(gòu)、森林保險(xiǎn)服務(wù)機(jī)構(gòu)等。一方面，涉及的組織機(jī)構(gòu)較多，誰(shuí)是監(jiān)管主體，監(jiān)管權(quán)由誰(shuí)來(lái)行使，都沒(méi)有明確的規(guī)定。管理體系不健全，監(jiān)管角色沒(méi)有定位，易造成各部門(mén)推脫責(zé)任，監(jiān)管主動(dòng)性不強(qiáng)，甚至于各部門(mén)都不能有效行使監(jiān)管權(quán)。另一方面，在我國(guó)，傳統(tǒng)的監(jiān)管模式即工商行政監(jiān)管，強(qiáng)制執(zhí)行的命令模式居主導(dǎo)地位，因此提到林權(quán)流轉(zhuǎn)監(jiān)管，大家都誤認(rèn)為是政府部門(mén)和林業(yè)機(jī)構(gòu)的事，與自己無(wú)關(guān)，根本就沒(méi)有意識(shí)到自己的主體地位，更沒(méi)有認(rèn)識(shí)到監(jiān)管的社會(huì)性問(wèn)題。

構(gòu)建林權(quán)流轉(zhuǎn)監(jiān)管制度的建議

建立有效的林權(quán)流轉(zhuǎn)監(jiān)管體系監(jiān)管是一個(gè)社會(huì)性的問(wèn)題，不是為了某一個(gè)群體的利益，而是從整個(gè)社會(huì)的共同利益出發(fā)，保證經(jīng)濟(jì)活動(dòng)有序發(fā)展。林權(quán)流轉(zhuǎn)程序復(fù)雜，環(huán)節(jié)多，必須建立多元化、多維度的監(jiān)管體系。應(yīng)該充分發(fā)揮參與主體的力量，利用各自的優(yōu)勢(shì)分角色監(jiān)管，實(shí)現(xiàn)協(xié)調(diào)發(fā)展。政府監(jiān)管產(chǎn)權(quán)市場(chǎng)的發(fā)展和完善是市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)改革的重要任務(wù)，離不開(kāi)政府的宏觀調(diào)控。林權(quán)流轉(zhuǎn)市場(chǎng)是一個(gè)產(chǎn)權(quán)交易的市場(chǎng)，對(duì)這一市場(chǎng)進(jìn)行監(jiān)管，應(yīng)該在政府林業(yè)主管部門(mén)的主導(dǎo)作用下進(jìn)行，但又不得過(guò)度干預(yù)，在監(jiān)管程度上要本著適度監(jiān)管的原則。政府林業(yè)主管部門(mén)主要負(fù)責(zé)制定和實(shí)施林業(yè)法規(guī)，建立機(jī)構(gòu)，強(qiáng)化隊(duì)伍建設(shè)，在統(tǒng)籌林業(yè)大局的前提下，協(xié)調(diào)各利益相關(guān)者共同監(jiān)督林權(quán)規(guī)范流轉(zhuǎn)。林業(yè)主管部門(mén)在落實(shí)工作責(zé)任的過(guò)程中，應(yīng)該自上而下，層層推進(jìn)，在各鄉(xiāng)鎮(zhèn)設(shè)立服務(wù)站，成立稅費(fèi)督查組、勾繪質(zhì)檢組、材料審核組、明查暗訪組進(jìn)行多層面的交叉督查指導(dǎo)，落實(shí)掛點(diǎn)監(jiān)督。對(duì)流轉(zhuǎn)合同、權(quán)屬變更登記進(jìn)行審查，嚴(yán)格杜絕代簽，減少林權(quán)糾紛；監(jiān)督林權(quán)糾紛的處理是否得當(dāng)，保障林區(qū)的穩(wěn)定和發(fā)展。對(duì)各地交易中心的交易過(guò)程進(jìn)行監(jiān)管，嚴(yán)格制止暗箱操作，控制腐敗；監(jiān)督流轉(zhuǎn)程序的規(guī)范性，服務(wù)費(fèi)收取的合理性。對(duì)林權(quán)價(jià)格評(píng)估部門(mén)的監(jiān)管主要是價(jià)格評(píng)估的合理性，在目前并無(wú)可供參考的流轉(zhuǎn)價(jià)格標(biāo)準(zhǔn)情況下，應(yīng)該加大科研投入，深入實(shí)地調(diào)研，盡快建立一套流轉(zhuǎn)價(jià)格評(píng)估制度，以發(fā)揮價(jià)格在市場(chǎng)監(jiān)管中的優(yōu)勢(shì)。對(duì)流轉(zhuǎn)主體的監(jiān)管主要體現(xiàn)在流轉(zhuǎn)收益的分配是否合理，流轉(zhuǎn)后林地用途是否發(fā)生變化，以及林業(yè)的后續(xù)經(jīng)營(yíng)情況。中介機(jī)構(gòu)監(jiān)管林權(quán)流轉(zhuǎn)中介機(jī)構(gòu)主要包括林權(quán)交易所、價(jià)格評(píng)估機(jī)構(gòu)、森林保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)等，中介機(jī)構(gòu)由于不直接參與利益分配，更能客觀判斷林權(quán)流轉(zhuǎn)的合規(guī)性。林權(quán)交易所對(duì)林權(quán)流轉(zhuǎn)的整個(gè)過(guò)程起到較強(qiáng)的引導(dǎo)作用，貫穿于林權(quán)交易的始終，是中介機(jī)構(gòu)中監(jiān)督作用最強(qiáng)、應(yīng)該充分發(fā)揮事中監(jiān)管的角色。林權(quán)交易所是林業(yè)市場(chǎng)行情、林權(quán)交易信息，為林權(quán)流轉(zhuǎn)主體提供相關(guān)法律咨詢、森林資源資產(chǎn)評(píng)估，并引導(dǎo)林權(quán)交易的林業(yè)綜合服務(wù)平臺(tái)。省級(jí)林權(quán)交易所要管理好區(qū)域內(nèi)的交易會(huì)員單位，定期到各地進(jìn)行調(diào)查審核，并做詳細(xì)的工作匯報(bào)，及時(shí)向林業(yè)主管部門(mén)反映情況。利用公開(kāi)、透明化的信息管理系統(tǒng)，保證數(shù)據(jù)的真實(shí)性，實(shí)現(xiàn)資源共享。林權(quán)交易所要規(guī)范各種競(jìng)價(jià)流程，制定與市場(chǎng)相適應(yīng)的管理辦法，對(duì)不同的流轉(zhuǎn)客體要合理引導(dǎo)其適用的交易方式，防止惡意串標(biāo)、圍標(biāo)等市場(chǎng)惡性競(jìng)爭(zhēng)行為。社會(huì)監(jiān)管林業(yè)是全社會(huì)的林業(yè)，需要整個(gè)社會(huì)共同監(jiān)督管理。林權(quán)流轉(zhuǎn)社會(huì)監(jiān)督的群體包括媒體、環(huán)保組織、流轉(zhuǎn)主體、山區(qū)農(nóng)民等社會(huì)群體。社會(huì)監(jiān)管的作用可以彌補(bǔ)政府、中介機(jī)構(gòu)的缺陷，傳播正確的林權(quán)流轉(zhuǎn)監(jiān)管理念。通過(guò)干預(yù)、揭發(fā)、檢舉等大眾化的方式，監(jiān)督政府機(jī)構(gòu)人員、林權(quán)交易所工作人員按規(guī)章辦事。媒體可以對(duì)林權(quán)流轉(zhuǎn)市場(chǎng)中的違法行為進(jìn)行曝光，利用網(wǎng)絡(luò)、電視、報(bào)紙等公眾媒介，傳播林權(quán)流轉(zhuǎn)法律知識(shí)，糾正錯(cuò)誤的監(jiān)管理念。環(huán)保組織要保證流轉(zhuǎn)后森林的生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)不威脅到生態(tài)環(huán)境，監(jiān)督林木采伐權(quán)的使用，使林農(nóng)在不突破總限額的情況下自主調(diào)節(jié)采伐量，加強(qiáng)森林資源保護(hù)。流轉(zhuǎn)主體在加強(qiáng)自律的同時(shí)，對(duì)流轉(zhuǎn)過(guò)程中侵犯自身合法權(quán)益的行為予以檢舉，維護(hù)其在林權(quán)流轉(zhuǎn)中的主體地位。山區(qū)農(nóng)民要積極參加村民會(huì)議，珍惜投票權(quán)，對(duì)當(dāng)?shù)亓謽I(yè)政策的貫徹情況予以監(jiān)督，如惠林政策、稅費(fèi)改革是否充分落實(shí)等。完善流轉(zhuǎn)申報(bào)、登記及檔案管理制度流轉(zhuǎn)申報(bào)制度要規(guī)定流轉(zhuǎn)申報(bào)所需要的材料證明，包括書(shū)面申請(qǐng)、林權(quán)證、受讓方的流轉(zhuǎn)目的以及流轉(zhuǎn)后林地的用途等，明確相關(guān)工作人員的權(quán)利義務(wù)，對(duì)材料的合法性、完整性以及是否存在有爭(zhēng)議的山林產(chǎn)權(quán)進(jìn)行審核。流轉(zhuǎn)合同的規(guī)范性是完善登記制度的前提，林業(yè)主管部門(mén)應(yīng)該制定合同示范文本，規(guī)范的流轉(zhuǎn)合同應(yīng)該包括：流轉(zhuǎn)主體、流轉(zhuǎn)客體、流轉(zhuǎn)期限、流轉(zhuǎn)價(jià)款、林地的用途、雙方當(dāng)事人的權(quán)利和義務(wù)、違約責(zé)任以及爭(zhēng)議解決方式等。完善登記制度和檔案管理制度，規(guī)定流轉(zhuǎn)登記備案必須由流轉(zhuǎn)主體面簽、鑒證。加強(qiáng)檔案管理，實(shí)行專人專機(jī)操作和林權(quán)檔案專人管理，并規(guī)定管理人員的權(quán)利與義務(wù)，對(duì)已進(jìn)行變更、補(bǔ)辦和注銷的宗地申請(qǐng)材料及簽字蓋章的審核表等放到宗地檔案袋內(nèi)，并逐一分鄉(xiāng)鎮(zhèn)登記，以便查詢。制定監(jiān)管法律法規(guī)目前，林權(quán)流轉(zhuǎn)尚無(wú)法規(guī)，各監(jiān)管主體在實(shí)行林權(quán)流轉(zhuǎn)監(jiān)管中沒(méi)有法律支持，嚴(yán)重影響了林權(quán)流轉(zhuǎn)市場(chǎng)化的進(jìn)程，完善的法律法規(guī)是實(shí)現(xiàn)林權(quán)規(guī)范化流轉(zhuǎn)的重要保證，是監(jiān)管主體實(shí)行監(jiān)管的依據(jù)。應(yīng)該以《中華人民共和國(guó)森林法》、《中華人民共和國(guó)物權(quán)法》為基礎(chǔ)法律，參考《農(nóng)村土地承包法》中適用于林地的部分，制定配套性的法律法規(guī)，如《林權(quán)流轉(zhuǎn)法》及其實(shí)施細(xì)則。在制定《林權(quán)流轉(zhuǎn)法》過(guò)程中，要堅(jiān)持把確保農(nóng)民權(quán)益放在首位，以實(shí)現(xiàn)林權(quán)流轉(zhuǎn)對(duì)林地資源合理配置為價(jià)值取向，實(shí)施細(xì)則應(yīng)對(duì)流轉(zhuǎn)程序、方式、違規(guī)處理、流轉(zhuǎn)的規(guī)范化文本等方面做出具體規(guī)定，使承包經(jīng)營(yíng)權(quán)流轉(zhuǎn)交易有章可循。將“林權(quán)流轉(zhuǎn)監(jiān)管”作為一個(gè)章節(jié)寫(xiě)入《林權(quán)流轉(zhuǎn)法》中，該章應(yīng)該包括監(jiān)管機(jī)構(gòu)的設(shè)立、監(jiān)管主體的權(quán)利與義務(wù)、各監(jiān)管主體之間的關(guān)系等，從法律上賦權(quán)給林業(yè)主管部門(mén)、林權(quán)交易所、村民組織以及農(nóng)民，通過(guò)法律法規(guī)的作用規(guī)范林權(quán)流轉(zhuǎn)行為，只有這樣林權(quán)流轉(zhuǎn)市場(chǎng)才能有序、健康發(fā)展。

第2篇：市場(chǎng)監(jiān)管論文范文

[關(guān)鍵詞]旅游市場(chǎng)；失靈；原因

在市場(chǎng)機(jī)制下，政府干預(yù)市場(chǎng)的基礎(chǔ)是存在市場(chǎng)失靈。旅游產(chǎn)業(yè)作為一個(gè)重要的經(jīng)濟(jì)部門(mén)，同樣面臨市場(chǎng)失靈，需要政府進(jìn)行管制。但怎樣的旅游產(chǎn)業(yè)管制是社會(huì)需要的管制?要回答這個(gè)問(wèn)題，首先就要回答旅游市場(chǎng)失靈表現(xiàn)在哪些方面?旅游經(jīng)濟(jì)運(yùn)行的方式使旅游產(chǎn)業(yè)市場(chǎng)失靈具有了哪些特殊性?只有回答了這些問(wèn)題，政府對(duì)旅游產(chǎn)業(yè)的干預(yù)才能做到有針對(duì)性和適度。

一、旅游活動(dòng)的特點(diǎn)加劇了交易信息的非對(duì)稱性

旅游活動(dòng)具有無(wú)形性、異地性、生產(chǎn)與消費(fèi)的不可分割性以及所有權(quán)的不可轉(zhuǎn)移性等特點(diǎn)，這些特點(diǎn)使得旅游企業(yè)和旅游者之間的信息不對(duì)稱現(xiàn)象非常突出，帶來(lái)了如下問(wèn)題：

1、引起旅游企業(yè)的敗德行為。對(duì)旅游者來(lái)講，旅游產(chǎn)品專業(yè)性較強(qiáng)，是一種經(jīng)驗(yàn)型產(chǎn)品，他們?cè)谑褂谩⑾M(fèi)旅游產(chǎn)品以前，很難獲得有關(guān)旅游產(chǎn)品質(zhì)量的直接信息，明確旅游企業(yè)的具體生產(chǎn)行為，旅游企業(yè)和工作人員相對(duì)于旅游者就具有信息優(yōu)勢(shì)。同時(shí)，因旅游者購(gòu)買(mǎi)的大多只是旅游景點(diǎn)、設(shè)施等物的使用權(quán)，兼之體驗(yàn)產(chǎn)品的質(zhì)量很難標(biāo)準(zhǔn)化，因此旅游者對(duì)產(chǎn)品質(zhì)量提出爭(zhēng)議時(shí)，在不能證明對(duì)方明顯違約的情況下難以得到補(bǔ)償，由此而刺激了旅游企業(yè)的機(jī)會(huì)主義行為。旅游企業(yè)可以憑借信息優(yōu)勢(shì)損害旅游者的利益，如改變行程、降低交通或住宿檔次、誘導(dǎo)或者強(qiáng)制購(gòu)物等。在現(xiàn)實(shí)中，旅游經(jīng)營(yíng)者傳遞虛假信息、“以次充好，偷梁換柱”等敗德行為大量出現(xiàn)，極大地?fù)p害了旅游消費(fèi)者的利益，敗壞了行業(yè)的聲譽(yù)，不利于行業(yè)的可持續(xù)發(fā)展。

2、增加了旅游者的交易費(fèi)用。威廉姆森認(rèn)為，交易費(fèi)用來(lái)源于3個(gè)因素：有限理性、機(jī)會(huì)主義和資產(chǎn)專用性。如前所述，旅游活動(dòng)專業(yè)性強(qiáng)，存在較高的交易費(fèi)用。交易費(fèi)用阻礙了市場(chǎng)的形成，抑制了旅游者通過(guò)市場(chǎng)滿足其需要的努力，傳統(tǒng)旅行社存在的價(jià)值，即在于降低交易費(fèi)用、獲得規(guī)模效應(yīng)，進(jìn)而減少旅游活動(dòng)的成本。但如若旅行社的機(jī)會(huì)主義行為猖獗，旅游者與之訂立契約的風(fēng)險(xiǎn)將會(huì)急劇增加。當(dāng)交易費(fèi)用足夠高時(shí)，人們甚至?xí)仐壥袌?chǎng)轉(zhuǎn)而尋求一體化——也即自給自足。自助旅游的迅速升溫，除了得益于信息技術(shù)和基礎(chǔ)設(shè)施的進(jìn)步，以及自助旅游自由隨性的優(yōu)點(diǎn)以外，規(guī)避當(dāng)前旅游市場(chǎng)的高額交易費(fèi)用也是一個(gè)重要的原因。這給旅行社的傳統(tǒng)業(yè)務(wù)帶來(lái)了挑戰(zhàn)。

3．產(chǎn)生逆向選擇。旅游產(chǎn)品的上述特點(diǎn)，除造成旅游者搜集信息困難外，還使得旅游企業(yè)向消費(fèi)者傳遞真實(shí)信息也很困難，尤其是在我國(guó)當(dāng)前旅游市場(chǎng)敗德行為普遍存在，且契約法的完備性和執(zhí)行性都欠完善的局面下。人們都奉行“便宜無(wú)好貨”的信條，但如果說(shuō)服人們相信自己的產(chǎn)品是“好貨”的成本過(guò)高時(shí)，追求短期利益或者實(shí)力不足的企業(yè)就只會(huì)向市場(chǎng)提供次品，最終使旅游市場(chǎng)陷入低端競(jìng)爭(zhēng)的泥潭。

二、旅游供求的結(jié)構(gòu)性矛盾突出

1．旅游供給具有滯后性和剛性，旅游需求具有易波動(dòng)性。一方面，旅游活動(dòng)季節(jié)性明顯，旅游產(chǎn)品的需求量在淡季和旺季差異極大，并且旅游需求較易受到不確定事件的影響，因此旅游需求波動(dòng)較大；另一方面，旅游供給具有滯后性和剛性的特點(diǎn)。所謂的滯后性，是指旅游產(chǎn)品的規(guī)劃和開(kāi)發(fā)、旅游設(shè)施的建造需要較長(zhǎng)的時(shí)間周期，從而導(dǎo)致旅游供給滯后于旅游需求的變化。而旅游供給的剛性是指旅游資產(chǎn)的專用性較強(qiáng)，投入的沉沒(méi)效應(yīng)明顯，比如旅游景區(qū)和度假飯店，它們的用途比較單一，投產(chǎn)以后較難改變產(chǎn)品品種和壓縮生產(chǎn)能力。因此旅游企業(yè)難以根據(jù)波動(dòng)的需求來(lái)靈活地調(diào)整自己的生產(chǎn)能力和產(chǎn)品類型，結(jié)果造成在旅游旺季時(shí)人滿為患、無(wú)法接待，而淡季時(shí)大量設(shè)施閑置，員工無(wú)所事事的局面。

2．旅游產(chǎn)品具有產(chǎn)地消費(fèi)性。有形產(chǎn)品可以根據(jù)需求的分布特點(diǎn)，通過(guò)產(chǎn)品的流動(dòng)使供求趨于均衡。旅游產(chǎn)業(yè)是需求流動(dòng)型的群族經(jīng)濟(jì)，是由旅游者向產(chǎn)品做空間移動(dòng)。從橫向的角度來(lái)看，在現(xiàn)代技術(shù)條件下，工業(yè)品的運(yùn)輸成本已經(jīng)降到了一個(gè)很低的水平，但人員的運(yùn)輸費(fèi)用則因舒適性、安全性的高標(biāo)準(zhǔn)和人生時(shí)間的機(jī)會(huì)成本而無(wú)法顯著降低，因此由產(chǎn)品到人的經(jīng)濟(jì)距離遠(yuǎn)小于人到產(chǎn)品的經(jīng)濟(jì)距離，從這個(gè)意義上講，旅游市場(chǎng)的流通性低于其他產(chǎn)業(yè)。流通性越低，市場(chǎng)有效配置資源的能力也越弱。同時(shí)，在一次旅游活動(dòng)的剛性(基本)支出中，交通費(fèi)用所占比重較大，景點(diǎn)門(mén)票等游覽費(fèi)用在旅游者事前預(yù)算中重要性相對(duì)較低，因而旅游景點(diǎn)之間的價(jià)格競(jìng)爭(zhēng)收效不大，質(zhì)量也就成為了決定目的地旅游產(chǎn)品需求狀況的重要因素。因旅游產(chǎn)品屬于經(jīng)驗(yàn)型產(chǎn)品，旅游者往往依靠該景點(diǎn)的知名度來(lái)判斷其質(zhì)量水平，其結(jié)果就是知名景點(diǎn)的需求水平高，一般景點(diǎn)的需求水平低。旅游產(chǎn)品的上述特點(diǎn)，造成了旅游供求在地域上的非均衡狀態(tài)，也給知名景點(diǎn)帶來(lái)了壟斷地位。

三、知名景點(diǎn)在產(chǎn)業(yè)中具有壟斷地位

撇開(kāi)交通等旅游關(guān)聯(lián)產(chǎn)業(yè)不談，在狹義的旅游產(chǎn)業(yè)中，知名旅游景點(diǎn)在行業(yè)中具有壟斷地位。這是由于：

1．知名旅游景點(diǎn)具有稀缺性?？刂葡∪钡馁Y源是壟斷的原因之一。知名景點(diǎn)在特定范圍內(nèi)具有稀缺性，一些名勝古跡如故宮等更是獨(dú)一無(wú)二，舉世無(wú)雙。在典型的旅游動(dòng)機(jī)下，知名景點(diǎn)給旅游者的效用水平要遠(yuǎn)高于普通景點(diǎn)，普通景點(diǎn)的替代效應(yīng)不大。在一定地域內(nèi)，某個(gè)著名的景點(diǎn)往往遮蔽了其他的景點(diǎn)，使經(jīng)營(yíng)這些景點(diǎn)的企業(yè)具備了壟斷的條件。

2．景點(diǎn)的經(jīng)營(yíng)具有規(guī)模效應(yīng)。解決應(yīng)對(duì)稀缺資源的控制而形成的壟斷問(wèn)題的方法之一是授予更多企業(yè)經(jīng)營(yíng)該資源的權(quán)利。旅游景點(diǎn)的開(kāi)發(fā)經(jīng)營(yíng)具有顯著的規(guī)模效應(yīng)，由兩家以上的企業(yè)經(jīng)營(yíng)同一景點(diǎn)無(wú)疑會(huì)造成重復(fù)投資及如何分享權(quán)利等問(wèn)題。因此，由一家企業(yè)經(jīng)營(yíng)更有效率，也即景區(qū)經(jīng)營(yíng)具有自然壟斷的特征。在現(xiàn)實(shí)中，邊界清晰的旅游資源多為獨(dú)家許可經(jīng)營(yíng)，而一些因特殊原因被分割經(jīng)營(yíng)的景區(qū)(如驪山和華清池)也一直受到消費(fèi)者的詬病。實(shí)際上，驪山與華清池之間并不是經(jīng)營(yíng)同一資源相互競(jìng)爭(zhēng)的關(guān)系，二者仍是對(duì)各自所屬的旅游資源的獨(dú)家許可，是對(duì)產(chǎn)品線的不同環(huán)節(jié)實(shí)施壟斷。一些邊界不清晰的旅游資源，如長(zhǎng)江三峽，其綿延192公里，分屬重慶湖北兩省市，多年來(lái)兩地競(jìng)爭(zhēng)的結(jié)果是無(wú)序和低效率。

3．景點(diǎn)的生產(chǎn)規(guī)模受到容量的限制。當(dāng)需求規(guī)模擴(kuò)大時(shí)，可能會(huì)使多家企業(yè)達(dá)到有效規(guī)模，或者會(huì)使壟斷企業(yè)出現(xiàn)規(guī)模不經(jīng)濟(jì)，此時(shí)就應(yīng)允許多家企業(yè)經(jīng)營(yíng)這種業(yè)務(wù)。特定旅游景點(diǎn)在空間、生態(tài)以及文化等方面的容量限制都迫使其需求量不能任意擴(kuò)大。如果景點(diǎn)內(nèi)游客數(shù)量超過(guò)一定水平而使環(huán)境效應(yīng)和體驗(yàn)效果下降(即生產(chǎn)的邊際成本激增)時(shí)，引入競(jìng)爭(zhēng)反而會(huì)惡化這一局面。在大多數(shù)情況下，旅游景點(diǎn)對(duì)特定空間的占用排除了多家企業(yè)同時(shí)經(jīng)營(yíng)的可能，除非能對(duì)該景點(diǎn)進(jìn)行完全復(fù)制，當(dāng)然，這種復(fù)制既面臨技術(shù)和投資的挑戰(zhàn)，也因資源所依存的歷史文化背景的特定性而欠缺吸引力。

4．景點(diǎn)經(jīng)營(yíng)權(quán)的周期難以縮短。對(duì)特定空間的依賴可以通過(guò)分時(shí)經(jīng)營(yíng)的方式引入競(jìng)爭(zhēng)，亦即多家企業(yè)在不同的時(shí)間段經(jīng)營(yíng)同一業(yè)務(wù)，消費(fèi)者可以選擇理想企業(yè)的經(jīng)營(yíng)時(shí)段來(lái)接受服務(wù)。當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)帶來(lái)的高效足以抵消分時(shí)經(jīng)營(yíng)造成的成本增加時(shí)，分時(shí)經(jīng)營(yíng)(在景區(qū)經(jīng)營(yíng)，則是縮短經(jīng)營(yíng)權(quán)的許可周期)是可行的。但旅游活動(dòng)的異地性決定了外來(lái)游客的選擇權(quán)很小，他們往往是隨到隨游。同時(shí)，對(duì)旅游資源的開(kāi)發(fā)和維護(hù)投入具有持續(xù)性，且沉沒(méi)效應(yīng)明顯，短暫的經(jīng)營(yíng)權(quán)周期即使企業(yè)因盈利水平下降而不愿意進(jìn)行過(guò)多的基礎(chǔ)設(shè)施投入。也使投入殘值的計(jì)算和轉(zhuǎn)讓困難重重。因此，旅游景點(diǎn)難以實(shí)行頻繁的特許權(quán)競(jìng)拍，現(xiàn)實(shí)中對(duì)企業(yè)的特許權(quán)周期也一般較長(zhǎng)。

基于上述分析，旅游景點(diǎn)的壟斷經(jīng)營(yíng)具有合理性，在今后一段時(shí)期內(nèi)，這仍會(huì)是旅游資源開(kāi)發(fā)經(jīng)營(yíng)的主要模式。但是，知名景點(diǎn)的壟斷地位也確實(shí)會(huì)帶來(lái)一系列的問(wèn)題。比如近幾年來(lái)，全國(guó)各大景點(diǎn)綜合價(jià)格(包括門(mén)票、索道及其他景點(diǎn)內(nèi)收費(fèi)項(xiàng)目)不斷上漲，其漲幅遠(yuǎn)遠(yuǎn)高于同期人均收入的增長(zhǎng)幅度，雖然景點(diǎn)經(jīng)營(yíng)者以限制人流、提高資源維護(hù)費(fèi)作為漲價(jià)的理由，但其實(shí)質(zhì)上是企業(yè)追求超額利潤(rùn)的表現(xiàn)。

四、旅游經(jīng)濟(jì)存在顯著的外部性

1．旅游產(chǎn)業(yè)有較強(qiáng)關(guān)聯(lián)性。一次完整的旅游活動(dòng)，涉及到“食、住、行、游、購(gòu)、娛”等多個(gè)環(huán)節(jié)，需有多個(gè)企業(yè)、多個(gè)地區(qū)參與到生產(chǎn)過(guò)程當(dāng)中，才能滿足一個(gè)旅游者的全部需要。這就意味著經(jīng)營(yíng)的成果無(wú)法由蕩：企業(yè)獨(dú)享，企業(yè)在市場(chǎng)開(kāi)發(fā)等環(huán)節(jié)的投入具有正外部性，極易造成“搭便車”行為。

2．旅游活動(dòng)給目的地帶來(lái)了文化干涉?！奥糜瘟鳌辈粌H是金錢(qián)、人員的流動(dòng)，還是文化的流動(dòng)?？缭娇臻g而來(lái)的旅游者帶來(lái)了異國(guó)異地的文化，引起了不同文化之間的交流和碰撞。這種交流，固然有積極的一面，但不可避免的會(huì)產(chǎn)生文化沖突和文化干涉的現(xiàn)象，給旅游目的地文化造成消極影響。比如旅游地居民因生產(chǎn)方式改變而出現(xiàn)過(guò)度“商業(yè)化”傾向、外來(lái)游客的價(jià)值觀和生活方式給目的地社會(huì)的震蕩等。

3旅游資源的開(kāi)發(fā)經(jīng)營(yíng)中存在負(fù)外部性。旅游地人類活動(dòng)的增加必然會(huì)對(duì)當(dāng)?shù)氐纳鷳B(tài)環(huán)境造成損壞，這在任何國(guó)家都是無(wú)法避免的現(xiàn)實(shí)。這些損害來(lái)自于如下方面：景區(qū)游覽接待設(shè)施的建造、游客的生活污染物、滿足游客需要的生產(chǎn)活動(dòng)、一些游客的不文明舉止等。控制產(chǎn)量、注意建設(shè)規(guī)劃和加以治理可以將這些危害限制在不影響旅游資源可持續(xù)利用的水平上。但是，控制產(chǎn)量意味著收入的減少，嚴(yán)格的規(guī)劃與治理意味著成本的增加，這對(duì)于追求經(jīng)濟(jì)利潤(rùn)的市場(chǎng)主體而言是非理性的，因此在旅游資源利用中采取企業(yè)經(jīng)營(yíng)模式的我國(guó)，旅游業(yè)的負(fù)外部性問(wèn)題十分突出。政府將公共旅游資源一定時(shí)期內(nèi)開(kāi)發(fā)、利用、收益的權(quán)利授予旅游企業(yè)，由其來(lái)從事具體的經(jīng)營(yíng)和日常管理，旅游企業(yè)沒(méi)有完全的產(chǎn)權(quán)，對(duì)旅游資源的開(kāi)發(fā)、經(jīng)營(yíng)權(quán)是暫時(shí)的，因而其經(jīng)營(yíng)側(cè)重于短期目標(biāo)。而代表國(guó)家對(duì)這些公共財(cái)產(chǎn)負(fù)責(zé)的政府，又因信息不對(duì)稱、缺乏激勵(lì)等原因，不能對(duì)旅游企業(yè)進(jìn)行有效的監(jiān)督。旅游資源作為一種公共財(cái)產(chǎn)，存在著所有者缺位的問(wèn)題，結(jié)果導(dǎo)致旅游企業(yè)在經(jīng)營(yíng)過(guò)程中只追求短期利益，對(duì)資源進(jìn)行破壞性的、掠奪性的開(kāi)發(fā)和使用，造成公共財(cái)產(chǎn)的過(guò)度損耗。

五、公共旅游資源使用中存在的利益爭(zhēng)奪

我國(guó)絕大多數(shù)旅游資源都具有公共性，截至2005年1月，我國(guó)2萬(wàn)個(gè)旅游景區(qū)中，90％以上屬于公共景區(qū)，由國(guó)家或者集體所有，而一些無(wú)形的人文旅游資源(如民族文化)甚至無(wú)法明確產(chǎn)權(quán)的邊界和產(chǎn)權(quán)人。對(duì)公共資源的利用，涉及到多方的利益。旅游企業(yè)通過(guò)政府主管部門(mén)授權(quán)，將不屬于個(gè)別人所有的公共資源獨(dú)占，作為自己營(yíng)利的憑借，在利益分配的過(guò)程中，引起了一系列的沖突和矛盾。

1．企業(yè)利益和社會(huì)公共利益的矛盾。前述旅游企業(yè)經(jīng)營(yíng)的負(fù)外部性分析中，已經(jīng)論及企業(yè)營(yíng)利目標(biāo)與資源維護(hù)目標(biāo)之間的矛盾，企業(yè)缺乏自發(fā)提供資源維護(hù)這一公共產(chǎn)品的動(dòng)機(jī)。同時(shí)，企業(yè)的盈利目標(biāo)還和社會(huì)公眾期待的旅游權(quán)相矛盾。占有經(jīng)營(yíng)公共資源的產(chǎn)業(yè)很多，如煤礦開(kāi)采、漁業(yè)捕撈等，這些行業(yè)的產(chǎn)品屬于私人物品，并且生產(chǎn)過(guò)程的技術(shù)性較強(qiáng)，只有通過(guò)專門(mén)的生產(chǎn)活動(dòng)才能使消費(fèi)這些產(chǎn)品成為可能，因而消費(fèi)者可以接受企業(yè)的加價(jià)。景點(diǎn)的收費(fèi)由門(mén)票和個(gè)別服務(wù)費(fèi)兩部分構(gòu)成。個(gè)別服務(wù)(如接待、娛樂(lè)設(shè)施和索道等)的專業(yè)性較強(qiáng)，且具有排他性，對(duì)這塊收費(fèi)爭(zhēng)議不大。門(mén)票收費(fèi)主要是針對(duì)旅游者的進(jìn)入、游覽活動(dòng)，游覽活動(dòng)在一定容量范圍內(nèi)具有非排他性，作為游覽活動(dòng)基礎(chǔ)的景區(qū)維護(hù)和公共道路又具有公共品的特點(diǎn)。因此，社會(huì)公眾期望以較低的成本進(jìn)入公共景區(qū)，對(duì)公共景區(qū)的高額門(mén)票存在較大抵觸。并且不少景區(qū)甚至還將部分個(gè)別服務(wù)的投資成本也納入到景區(qū)的門(mén)票中，形成重復(fù)收費(fèi)。

第3篇：市場(chǎng)監(jiān)管論文范文

關(guān)鍵詞：證券市場(chǎng)監(jiān)督管理法律制度

我國(guó)證券市場(chǎng)自建立以來(lái)，在近20年間獲得了飛速發(fā)展，取得了舉世矚目的成績(jī)：據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)2009年8月25日的統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)顯示，截至2009年7月底，我國(guó)股票投資者開(kāi)戶數(shù)近1．33億戶，基金投資賬戶超過(guò)1．78億戶，而上市公司共有1628家，滬深股市總市值達(dá)23．57萬(wàn)億元，流通市值11．67萬(wàn)億元，市值位列全球第三位。證券市場(chǎng)作為我國(guó)資本市場(chǎng)中的重要組成部分，在實(shí)現(xiàn)我國(guó)市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)持續(xù)、健康、快速發(fā)展方面發(fā)揮著重要作用。但同時(shí)，由于監(jiān)管、上市公司、中介機(jī)構(gòu)等方面的原因，中國(guó)證券市場(chǎng)。這些問(wèn)題的出現(xiàn)使證券市場(chǎng)的健康發(fā)展備受困擾，證券市場(chǎng)監(jiān)管陷人困境之中。因此，完善我國(guó)證券市場(chǎng)監(jiān)管法律制度，加強(qiáng)對(duì)證券市場(chǎng)的監(jiān)管、維護(hù)投資者合法權(quán)益已經(jīng)成為當(dāng)務(wù)之急。

一、我國(guó)證券市場(chǎng)監(jiān)管制度存在的問(wèn)題

(一)監(jiān)管者存在的問(wèn)題

1．證監(jiān)會(huì)的作用問(wèn)題

我國(guó)《證券法》第178條規(guī)定：“國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)依法對(duì)證券市場(chǎng)實(shí)行監(jiān)督管理，維護(hù)證券市場(chǎng)秩序，保障其合法運(yùn)行?！睆默F(xiàn)行體制看，證監(jiān)會(huì)名義上是證券監(jiān)督管理機(jī)關(guān)，證監(jiān)會(huì)的監(jiān)管范圍看似很大：無(wú)所不及、無(wú)所不能。從上市公司的審批、上市規(guī)模的大小、上市公司的家數(shù)、上市公司的價(jià)格、公司獨(dú)立董事培訓(xùn)及認(rèn)可標(biāo)準(zhǔn)，到證券中介機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入、信息披露的方式及地方、信息披露之內(nèi)容，以及證券交易所管理人員的任免等等，凡是與證券市場(chǎng)有關(guān)的事情無(wú)不是在其管制范圍內(nèi)。而實(shí)際上，證監(jiān)會(huì)只是國(guó)務(wù)院組成部門(mén)中的附屬機(jī)構(gòu)，其監(jiān)督管理的權(quán)力和效力無(wú)法充分發(fā)揮。

2．證券業(yè)協(xié)會(huì)自律性監(jiān)管的獨(dú)立性問(wèn)題

我國(guó)《證券法》第174條規(guī)定：“證券業(yè)協(xié)會(huì)是證券業(yè)的自律組織，是社會(huì)團(tuán)體法人。證券公司應(yīng)加入證券業(yè)協(xié)會(huì)。證券業(yè)協(xié)會(huì)的權(quán)力機(jī)構(gòu)為全體會(huì)員組成的會(huì)員大會(huì)”。同時(shí)規(guī)定了證券業(yè)協(xié)會(huì)的職責(zé)，如擬定自律性管理制度、組織會(huì)員業(yè)務(wù)培訓(xùn)和業(yè)務(wù)交流、處分違法違規(guī)會(huì)員及調(diào)解業(yè)內(nèi)各種糾紛等等。這樣簡(jiǎn)簡(jiǎn)單單的四個(gè)條文，并未明確規(guī)定證券業(yè)協(xié)會(huì)的獨(dú)立的監(jiān)管權(quán)力，致使這些規(guī)定不僅形同虛設(shè)，并且實(shí)施起來(lái)效果也不好。無(wú)論中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)還是地方證券業(yè)協(xié)會(huì)大都屬于官辦機(jī)構(gòu)，帶有一定的行政色彩，機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人多是由政府機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人兼任，證券業(yè)協(xié)會(huì)的自律規(guī)章如一些管理規(guī)則、上市規(guī)則、處罰規(guī)則等等都是由證監(jiān)會(huì)制定的，缺乏應(yīng)有的獨(dú)立性，沒(méi)有實(shí)質(zhì)的監(jiān)督管理的權(quán)力，不是真正意義上的自律組織，通常被看作準(zhǔn)政府機(jī)構(gòu)。這與我國(guó)《證券法》的證券業(yè)的自律組織是通過(guò)其會(huì)員的自我約束、相互監(jiān)督來(lái)補(bǔ)充證監(jiān)會(huì)對(duì)證券市場(chǎng)的監(jiān)督管理的初衷是相沖突的，從而表明我國(guó)《證券法》還沒(méi)有放手讓證券業(yè)協(xié)會(huì)進(jìn)行自律監(jiān)管，也不相信證券業(yè)協(xié)會(huì)能夠進(jìn)行自律監(jiān)管。在我國(guó)現(xiàn)行監(jiān)管體制中，證券業(yè)協(xié)會(huì)的自律監(jiān)管作用依然沒(méi)得到重視，證券市場(chǎng)自律管理缺乏應(yīng)有的法律地位。

3．監(jiān)管主體的自我監(jiān)督約束問(wèn)題

強(qiáng)調(diào)證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)的獨(dú)立性，主要是考慮到證券市場(chǎng)的高風(fēng)險(xiǎn)、突發(fā)性、波及范圍廣等特點(diǎn)，而過(guò)于分散的監(jiān)管權(quán)限往往會(huì)導(dǎo)致責(zé)任的相互推諉和監(jiān)管效率的低下，最終使抵御風(fēng)險(xiǎn)的能力降低。而從辨證的角度分析，權(quán)力又必須受到約束，絕對(duì)的權(quán)力則意味著腐敗。從經(jīng)濟(jì)學(xué)的角度分析，監(jiān)管者也是經(jīng)濟(jì)人，他們與被監(jiān)管同樣需要自律性。監(jiān)管機(jī)構(gòu)希望加大自己的權(quán)力而減少自己的責(zé)任，監(jiān)管機(jī)構(gòu)的人員受到薪金、工作條件、聲譽(yù)權(quán)力以及行政工作之便利的影響，不管是制定規(guī)章還是執(zhí)行監(jiān)管，他們都有以公謀私的可能，甚至成為某些特殊利益集團(tuán)的工具，而偏離自身的職責(zé)和犧牲公眾的利益。從法學(xué)理論的角度分析，公共權(quán)力不是與生俱來(lái)的，它是從人民權(quán)利中分離出來(lái)，交由公共管理機(jī)構(gòu)享有行使權(quán)，用來(lái)為人服務(wù)；同時(shí)由于它是由人民賦予的，因此要接受人民的監(jiān)督；但權(quán)力則意味著潛在的腐敗，它的行使有可能偏離人民服務(wù)的目標(biāo)，被掌權(quán)者當(dāng)作謀取私利的工具。因此，在證券市場(chǎng)的監(jiān)管活動(dòng)中，由于監(jiān)管權(quán)的存在，監(jiān)管者有可能，做出損害投資者合法權(quán)益的行為，所以必須加強(qiáng)對(duì)監(jiān)管主體的監(jiān)督約束。

(二)被監(jiān)管者存在的問(wèn)題

1．上市公司股權(quán)結(jié)構(gòu)和治理機(jī)制的問(wèn)題

由于我國(guó)上市公司上市前多由國(guó)有企業(yè)改制而來(lái)，股權(quán)過(guò)分集中于國(guó)有股股東，存在“一股獨(dú)大”現(xiàn)象，這種國(guó)有股股權(quán)比例過(guò)高的情況導(dǎo)致政府不敢過(guò)于放手讓市場(chǎng)自主調(diào)節(jié)，而用行政權(quán)力過(guò)多地干預(yù)證券市場(chǎng)的運(yùn)行，形成所謂的“政策市”。由此出現(xiàn)了“證券的發(fā)行制度演變?yōu)閲?guó)有企業(yè)的融資制度，同時(shí)證券市場(chǎng)的每一次大的波動(dòng)均與政府政策有關(guān)，我國(guó)證券市場(chǎng)的功能被強(qiáng)烈扭曲”的現(xiàn)象。證監(jiān)會(huì)的監(jiān)管活動(dòng)也往往為各級(jí)政府部門(mén)所左右?？傊?，由于股權(quán)結(jié)構(gòu)的不合理，使政府或出于政治大局考慮，而不敢放手，最終造成證監(jiān)會(huì)對(duì)證券市場(chǎng)的監(jiān)管出現(xiàn)問(wèn)題。

2．證券市場(chǎng)中介機(jī)構(gòu)的治理問(wèn)題

同上市公司一樣，我國(guó)的證券市場(chǎng)中介機(jī)構(gòu)的股權(quán)結(jié)構(gòu)、治理機(jī)制等也有在著上述的問(wèn)題。證券公司、投資公司、基金公司等證券市場(chǎng)的中介機(jī)構(gòu)隨著證券市場(chǎng)的發(fā)展雖然也成長(zhǎng)起來(lái)，但在我國(guó)證券市場(chǎng)發(fā)展尚不成熟、法制尚待健全、相關(guān)發(fā)展經(jīng)驗(yàn)不足的境況下，這些機(jī)構(gòu)的日常管理、規(guī)章制度、行為規(guī)范等也都存在很多缺陷。有些機(jī)構(gòu)為了牟取私利，違背職業(yè)道德，為企業(yè)做假賬，提供虛假證明；有的甚至迎合上市公司的違法或無(wú)理要求，為其虛假包裝上市大開(kāi)方便之門(mén)。目前很多上市公司與中介機(jī)構(gòu)在上市、配股、資產(chǎn)重組、關(guān)聯(lián)交易等多個(gè)環(huán)節(jié)聯(lián)手勾結(jié)，出具虛假審計(jì)報(bào)告，或以能力有限為由對(duì)財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)的真實(shí)性做出有傾向性錯(cuò)誤的審計(jì)結(jié)論，誤導(dǎo)了投資者，擾亂證券市場(chǎng)的交易規(guī)則和秩序，對(duì)我國(guó)證券市場(chǎng)監(jiān)督管理造成沖擊。

3．投資者的問(wèn)題

我國(guó)證券市場(chǎng)的投資者特別是中小投資者離理性、成熟的要求還有極大的距離。這表現(xiàn)在他們?nèi)狈τ嘘P(guān)投資的知識(shí)和經(jīng)驗(yàn)，缺乏正確判斷企業(yè)管理的好壞、企業(yè)盈利能力的高低、政府政策的效果的能力，在各種市場(chǎng)傳聞面前不知所措甚至盲信盲從，缺乏獨(dú)立思考和決策的能力。他們沒(méi)有樹(shù)立正確的風(fēng)險(xiǎn)觀念，在市場(chǎng)價(jià)格上漲時(shí)盲目樂(lè)觀，在市場(chǎng)價(jià)格下跌時(shí)又盲目悲觀，不斷的追漲殺跌，既加劇了市場(chǎng)的風(fēng)險(xiǎn)，又助長(zhǎng)了大戶或證券公司操縱市場(chǎng)的行為，從而加大了我國(guó)證券市場(chǎng)的監(jiān)督管理的難度。

(三)監(jiān)管手段存在的問(wèn)題

1．證券監(jiān)管的法律手段存在的問(wèn)題

我國(guó)證券法制建設(shè)從20世紀(jì)80年展至今，證券法律體系日漸完善已初步形成了以《證券法》、《公司法》為主，包括行政法規(guī)、部門(mén)規(guī)章、自律規(guī)則四個(gè)層次的法律體系，尤其是《證券法》的頒布實(shí)施，使得我國(guó)證券法律制度的框架最終形成。但是從總體上看，我國(guó)證券法律制度仍存在一些漏洞和不足：首先，證券市場(chǎng)是由上市公司證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)、投資者及其它市場(chǎng)參與者組成，通過(guò)證券交易所的有效組織，圍繞上市、發(fā)行、交易等環(huán)節(jié)運(yùn)行。在這一系列環(huán)節(jié)中，與之相配套的法律法規(guī)應(yīng)當(dāng)是應(yīng)有俱有，但我國(guó)目前除《證券法》之外，與之相配套的相關(guān)法律如《證券交易法》、《證券信托法》、《證券信譽(yù)平價(jià)法》等幾乎空白。其次，一方面，由于我國(guó)不具備統(tǒng)一完整的證券法律體系，導(dǎo)致我國(guó)在面臨一些證券市場(chǎng)違法違規(guī)行為時(shí)無(wú)計(jì)可施；另一方面，我國(guó)現(xiàn)有的證券市場(chǎng)法律法規(guī)過(guò)于抽象，缺乏具體的操作措施，導(dǎo)致在監(jiān)管中無(wú)法做到“有章可循”。再者，我國(guó)現(xiàn)行的證券法律制度中三大法律責(zé)任的配制嚴(yán)重失衡，過(guò)分強(qiáng)調(diào)行政責(zé)任和刑事責(zé)任，而忽視了民事責(zé)任，導(dǎo)致投資者的損失在事實(shí)上得不到補(bǔ)償。以2005年新修訂的《證券法》為例，該法規(guī)涉及法律責(zé)任的條款有48條，其中有42條直接規(guī)定了行政責(zé)任，而涉及民事責(zé)任的條款只有4條。

2．證券監(jiān)管的行政手段存在的問(wèn)題

在我國(guó)經(jīng)濟(jì)發(fā)展的歷程中，計(jì)劃經(jīng)濟(jì)體制的發(fā)展模式曾長(zhǎng)久的站在我國(guó)經(jīng)濟(jì)發(fā)展的舞臺(tái)上，這種政府干預(yù)為主的思想在經(jīng)濟(jì)發(fā)展中已根深蒂固，監(jiān)管者法律意識(shí)淡薄，最終導(dǎo)致政府不敢也不想過(guò)多放手于證券市場(chǎng)。因此在我國(guó)證券市場(chǎng)的監(jiān)管中，市場(chǎng)的自我調(diào)節(jié)作用被弱化。

3．證券監(jiān)管的經(jīng)濟(jì)手段存在的問(wèn)題

對(duì)于證券監(jiān)管的經(jīng)濟(jì)手段，無(wú)論是我國(guó)的法律規(guī)定還是在實(shí)際的操作過(guò)程中均有體現(xiàn)，只不過(guò)這種經(jīng)濟(jì)的監(jiān)管手段過(guò)于偏重于懲罰措施的監(jiān)督管理作用而忽視了經(jīng)濟(jì)獎(jiǎng)勵(lì)的監(jiān)督管理作用。我國(guó)證券監(jiān)管主要表現(xiàn)為懲罰經(jīng)濟(jì)制裁，而對(duì)于三年保持較好的穩(wěn)定發(fā)展成績(jī)的上市公司，卻忽視了用經(jīng)濟(jì)獎(jiǎng)勵(lì)手段鼓勵(lì)其守法守規(guī)行為。

二、完善我國(guó)證券市場(chǎng)監(jiān)管法律制度

(一)監(jiān)管者的法律完善

1．證監(jiān)會(huì)地位的法律完善

我國(guó)《證券法》首先應(yīng)重塑中國(guó)證監(jiān)會(huì)的權(quán)威形象，用法律規(guī)定增強(qiáng)其獨(dú)立性，明確界定中國(guó)證監(jiān)會(huì)獨(dú)立的監(jiān)督管理權(quán)。政府應(yīng)將維護(hù)證券市場(chǎng)發(fā)展的任務(wù)從證監(jiān)會(huì)的工作目標(biāo)中剝離出去，將證監(jiān)會(huì)獨(dú)立出來(lái)，作為一個(gè)獨(dú)立的行政執(zhí)法委員會(huì)。同時(shí)我國(guó)《證券法》應(yīng)明確界定證監(jiān)會(huì)在現(xiàn)行法律框架內(nèi)實(shí)施監(jiān)管權(quán)力的獨(dú)立范圍，并對(duì)地方政府對(duì)證監(jiān)會(huì)的不合理的干預(yù)行為在法律上做出相應(yīng)規(guī)制。這樣，一方面利于樹(shù)立中國(guó)證監(jiān)會(huì)的法律權(quán)威，增強(qiáng)其監(jiān)管的獨(dú)立性，另一方面也利于監(jiān)管主體之間合理分工和協(xié)調(diào)，提高監(jiān)管效率。

2．證券業(yè)自律組織監(jiān)管權(quán)的法律完善

《證券法》對(duì)證券業(yè)自律組織的簡(jiǎn)簡(jiǎn)單單的幾條規(guī)定并未確立其在證券市場(chǎng)監(jiān)管中的輔助地位，我國(guó)應(yīng)學(xué)習(xí)英美等發(fā)達(dá)國(guó)家的監(jiān)管體制，對(duì)證券業(yè)自律組織重視起來(lái)。應(yīng)制定一部與《證券法》相配套的《證券業(yè)自律組織法》，其中明確界定證券業(yè)自律組織在證券市場(chǎng)中的監(jiān)管權(quán)范圍，確定其輔助監(jiān)管的地位以及獨(dú)立的監(jiān)管權(quán)力；在法律上規(guī)定政府和證監(jiān)會(huì)對(duì)證券業(yè)自律組織的有限干預(yù)，并嚴(yán)格規(guī)定干預(yù)的程序；在法律上完善證券業(yè)自律組織的各項(xiàng)人事任免、自律規(guī)則等，使其擺脫政府對(duì)其監(jiān)管權(quán)的干預(yù)，提高證券業(yè)自律組織的管理水平，真正走上規(guī)范化發(fā)展的道路，以利于我國(guó)證券業(yè)市場(chǎng)自我調(diào)節(jié)作用的發(fā)揮以及與國(guó)際證券市場(chǎng)的接軌。

3．監(jiān)管者自我監(jiān)管的法律完善

對(duì)證券市場(chǎng)中的監(jiān)管者必須加強(qiáng)監(jiān)督約束：我國(guó)相關(guān)法律要嚴(yán)格規(guī)定監(jiān)管的程序，使其法制化，要求監(jiān)管者依法行政；通過(guò)法律法規(guī)，我們可以從正面角度利用監(jiān)管者經(jīng)濟(jì)人的一面，一方面改變我國(guó)證監(jiān)會(huì)及其分支機(jī)構(gòu)從事證券監(jiān)管的管理者的終身雇傭制，建立監(jiān)管機(jī)構(gòu)同管理者的勞動(dòng)用工解聘制度，采取懲罰和激勵(lì)機(jī)制，另一方面落實(shí)量化定額的激勵(lì)相容的考核制度；在法律上明確建立公開(kāi)聽(tīng)證制度的相關(guān)內(nèi)容，使相關(guān)利益主體參與其中，對(duì)監(jiān)管者形成約束，增加監(jiān)管的透明度；還可以通過(guò)法律開(kāi)辟非政府的證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)對(duì)監(jiān)管者業(yè)績(jī)的評(píng)價(jià)機(jī)制，來(lái)作為監(jiān)管機(jī)構(gòu)人事考核的重要依據(jù)。

(二)被監(jiān)管者的法律完善

1．上市公司治理的法律完善

面對(duì)我國(guó)上市公司的股權(quán)結(jié)構(gòu)、治理機(jī)制出現(xiàn)的問(wèn)題，我們應(yīng)當(dāng)以完善上市公司的權(quán)力制衡為中心的法人治理結(jié)構(gòu)為目標(biāo)。一方面在產(chǎn)權(quán)明晰的基礎(chǔ)上減少國(guó)有股的股份數(shù)額，改變國(guó)有股“一股獨(dú)大”的不合理的股權(quán)結(jié)構(gòu)；另一方面制定和完善能夠使獨(dú)立董事發(fā)揮作用的法律環(huán)境，并在其內(nèi)部建立一種控制權(quán)、指揮權(quán)與監(jiān)督權(quán)的合理制衡的機(jī)制，把充分發(fā)揮董事會(huì)在公司治理結(jié)構(gòu)中的積極作用作為改革和完善我國(guó)公司治理結(jié)構(gòu)的突破口和主攻方向。

2．中介機(jī)構(gòu)治理的法律完善

我國(guó)證券市場(chǎng)中的中介機(jī)構(gòu)同上市公司一樣，在面對(duì)我國(guó)的經(jīng)濟(jì)發(fā)展的歷史和國(guó)情時(shí)也有股權(quán)結(jié)構(gòu)、治理機(jī)制的問(wèn)題。除此之外，在其日常管理、規(guī)章制度、行為規(guī)范、經(jīng)濟(jì)信用等方面也存在很多缺陷。我們應(yīng)當(dāng)以優(yōu)化中介機(jī)構(gòu)的股權(quán)結(jié)構(gòu)、完善中介機(jī)構(gòu)的法人治理結(jié)構(gòu)為根本目標(biāo)，一方面在法津上提高違法者成本，加大對(duì)違法違規(guī)的中介機(jī)構(gòu)及相關(guān)人員的處罰力度：不僅要追究法人責(zé)任，還要追究直接責(zé)任人、相關(guān)責(zé)任人的經(jīng)濟(jì)乃至刑事的責(zé)任。另一方面在法律上加大對(duì)中介機(jī)構(gòu)的信用的管理規(guī)定，使中介機(jī)構(gòu)建立起嚴(yán)格的信用擔(dān)保制度。

3．有關(guān)投資者投資的法律完善

我國(guó)相關(guān)法律應(yīng)確立培育理性投資者的制度：首先在法律上確立問(wèn)責(zé)機(jī)制，將培育理性投資的工作納入日常管理中，投資者投資出問(wèn)題，誰(shuí)應(yīng)對(duì)此負(fù)責(zé)，法律應(yīng)有明確答案。其次，實(shí)施長(zhǎng)期的風(fēng)險(xiǎn)教育戰(zhàn)略，向投資者進(jìn)行“股市有風(fēng)險(xiǎn)，投資需謹(jǐn)慎”的思想灌輸。另外，還要建立股價(jià)波動(dòng)與經(jīng)濟(jì)波動(dòng)的分析體系，引導(dǎo)投資者理性預(yù)期。投資者對(duì)未來(lái)經(jīng)濟(jì)的預(yù)期是決定股價(jià)波動(dòng)的重要因素，投資者應(yīng)以過(guò)去的經(jīng)濟(jì)信念為條件對(duì)未來(lái)經(jīng)濟(jì)作出預(yù)期，從而確定自己的投資策略。

(三)監(jiān)管手段的法律完善

1．證券監(jiān)管法律法規(guī)體系的完善

我國(guó)證券監(jiān)管的法律法規(guī)體系雖然已經(jīng)日漸完善，形成了以《證券法》和《公司法》為中心的包括法律、行政法規(guī)、部門(mén)規(guī)章、自律規(guī)則四個(gè)層次的法律法規(guī)體系，但我國(guó)證券監(jiān)管法律法規(guī)體系無(wú)論從總體上還是細(xì)節(jié)部分都存在諸多漏洞和不足。面對(duì)21世紀(jì)的法治世界，證券監(jiān)管法律法規(guī)在對(duì)證券監(jiān)管中的作用不言而語(yǔ)，我們?nèi)孕杓訌?qiáng)對(duì)證券監(jiān)管法律法規(guī)體系的重視與完善。要加快出臺(tái)《證券法》的實(shí)施細(xì)則，以便細(xì)化法律條款，增強(qiáng)法律的可操作性，并填補(bǔ)一些《證券法》無(wú)法監(jiān)管的空白；制定與《證券法》相配套的監(jiān)管證券的上市、發(fā)行、交易等環(huán)節(jié)的相關(guān)法律法規(guī)，如《證券交易法》、《證券信托法》、《證券信譽(yù)評(píng)價(jià)法》等等；進(jìn)一步完善法律責(zé)任制度，使其在我國(guó)證券市場(chǎng)中發(fā)揮基礎(chǔ)作用，彌補(bǔ)投資者所遭受的損害，保護(hù)投資者利益。

2．證券監(jiān)管行政手段的法律完善

政府對(duì)證券市場(chǎng)的過(guò)度干預(yù)，與市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)發(fā)展的基本原理是相違背的，不利于證券市場(chǎng)的健康、快速發(fā)展。因此要完善我國(guó)證券市場(chǎng)的監(jiān)管手段，正確處理好證券監(jiān)管同市場(chǎng)機(jī)制的關(guān)系，深化市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的觀念，減少政府對(duì)市場(chǎng)的干涉。盡量以市場(chǎng)化的監(jiān)管方式和經(jīng)濟(jì)、法律手段代替過(guò)去的政府指令和政策干預(yù)，在法律上明確界定行政干預(yù)的范圍和程序等內(nèi)容，使政府嚴(yán)格依法監(jiān)管，并從法律上體現(xiàn)證券監(jiān)管從“官本位”向“市場(chǎng)本位”轉(zhuǎn)化的思想。

3．證券監(jiān)管其他手段的法律完善

證券監(jiān)管除了法律手段和行政手段外，還有經(jīng)濟(jì)手段、輿論手段等等。對(duì)于經(jīng)濟(jì)手段前面也有所提及，證券監(jiān)管中的每個(gè)主體都是經(jīng)濟(jì)人，我們利用其正面的作用，可以發(fā)揮經(jīng)濟(jì)手段不可替代的潛能，如對(duì)于監(jiān)管機(jī)構(gòu)的管理者建立違法違規(guī)的懲罰機(jī)制和監(jiān)管效率的考核獎(jiǎng)勵(lì)機(jī)制等，促進(jìn)監(jiān)管者依法監(jiān)管，提高監(jiān)管效率。在法律上對(duì)新聞媒體進(jìn)行授權(quán)，除了原則性規(guī)定外，更應(yīng)注重一些實(shí)施細(xì)則，從而便于輿論監(jiān)督的操作和法律保護(hù)，使輿論監(jiān)督制度化、規(guī)法化、程序化，保障其充分發(fā)揮作用。

第4篇：市場(chǎng)監(jiān)管論文范文

關(guān)鍵詞：中國(guó)證券市場(chǎng)監(jiān)管目標(biāo)

證券市場(chǎng)監(jiān)管目標(biāo)的普遍性和特殊性

所謂證券市場(chǎng)的監(jiān)管目標(biāo)是指政府對(duì)證券市場(chǎng)進(jìn)行監(jiān)督和管理的目的和任務(wù)，是監(jiān)管的出發(fā)點(diǎn)和歸宿，我國(guó)理論界具有代表性的觀點(diǎn)認(rèn)為，政府對(duì)證券市場(chǎng)進(jìn)行監(jiān)管的主要目的就是為了實(shí)現(xiàn)公平和效率，營(yíng)造一個(gè)高效和公平的市場(chǎng)環(huán)境。

按照經(jīng)濟(jì)學(xué)的一般理論，在市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)條件下，政府干預(yù)市場(chǎng)的唯一目的就是要克服和彌補(bǔ)市場(chǎng)缺陷，糾正市場(chǎng)失靈，從而實(shí)現(xiàn)公平和效率。

證券市場(chǎng)本身固有的特征使其同其他市場(chǎng)相比存在著更為嚴(yán)重的市場(chǎng)失靈現(xiàn)象。首先，證券市場(chǎng)存在著巨大的負(fù)外部性。在證券市場(chǎng)上，由于資本被高度抽象化和虛擬化，資本交易變成了一種純粹的金融交易，價(jià)格變化和交易速度極快，市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)會(huì)很快殃及貨幣、外匯等其它金融市場(chǎng)，對(duì)社會(huì)經(jīng)濟(jì)發(fā)展造成巨大影響。其次，證券市場(chǎng)存在著競(jìng)爭(zhēng)和信息的不完全性。證券市場(chǎng)極易產(chǎn)生壟斷，從證券供給的角度來(lái)看，一家公司僅能發(fā)行本公司的證券，而不能發(fā)行其他公司的證券，證券的發(fā)行過(guò)程排除了競(jìng)爭(zhēng)。從證券交易的角度來(lái)看，只要證券發(fā)行和上市交易的數(shù)量是有限的，某些勢(shì)力強(qiáng)大的投資者就可以利用自己的資金優(yōu)勢(shì)大量的購(gòu)買(mǎi)或拋售某一公司的上市證券，影響或控制某一證券的交易價(jià)格。證券市場(chǎng)又具有信息不完全的特征，其表現(xiàn)為：信息不充分，由于信息具有共享的特點(diǎn)，不付出任何成本的市場(chǎng)主體也可以通過(guò)“搭便車”分享信息的收益，因此市場(chǎng)本身必定不能夠提供充分的信息；信息不對(duì)稱，投資者處于信息弱勢(shì)者的地位，容易遭受到信息優(yōu)勢(shì)者（上市公司、券商）的欺詐。

雖然負(fù)外部性或不完全性在其他市場(chǎng)上也不同程度的存在，但是證券市場(chǎng)的負(fù)外部性和不完全性同其他市場(chǎng)相比不僅表現(xiàn)得更為強(qiáng)烈，影響更為嚴(yán)重，而且僅僅依靠市場(chǎng)本身也無(wú)法解決。比如，由于個(gè)別行為主體的利益與整個(gè)社會(huì)的利益之間存在嚴(yán)重的不對(duì)等，使得證券市場(chǎng)的負(fù)外部性，不能象其他市場(chǎng)那樣可以通過(guò)征收“庇古稅”加以補(bǔ)償，所以政府必須對(duì)證券市場(chǎng)實(shí)行監(jiān)管和干預(yù)，以彌補(bǔ)市場(chǎng)缺陷，限制和消除市場(chǎng)失靈的不利影響，從而實(shí)現(xiàn)公平和效率。由此可見(jiàn)，政府對(duì)證券市場(chǎng)進(jìn)行監(jiān)管和干預(yù)具有普遍性，不僅不成熟的市場(chǎng)需要監(jiān)管，成熟的市場(chǎng)同樣需要監(jiān)管。然而，正如矛盾的普遍性并不排斥矛盾的特殊性一樣，證券市場(chǎng)的監(jiān)管目標(biāo)在不同國(guó)家和不同的市場(chǎng)條件下也將具有不同的特點(diǎn)，是普遍性和特殊性的有機(jī)統(tǒng)一。

我國(guó)證券市場(chǎng)監(jiān)管的特殊目標(biāo)

我國(guó)證券市場(chǎng)的建立時(shí)間較短，同發(fā)達(dá)國(guó)家成熟的證券市場(chǎng)相比，其市場(chǎng)缺陷更加明顯，市場(chǎng)的效率水平較低，克服市場(chǎng)缺陷，提高市場(chǎng)效率理所當(dāng)然地成為我國(guó)政府對(duì)證券市場(chǎng)進(jìn)行監(jiān)管的主要任務(wù)。同時(shí)，我國(guó)證券市場(chǎng)所面臨的環(huán)境的特殊性，決定了我國(guó)證券市場(chǎng)的監(jiān)管除了必須完成上述一般的目標(biāo)以外，還應(yīng)兼顧其他一些特定的目標(biāo)和任務(wù)。

保護(hù)投資者，特別是中小投資者的合法權(quán)益

由于投資者處于信息弱勢(shì)者的地位，所以保護(hù)投資者的合法權(quán)益，是證券市場(chǎng)監(jiān)管中帶有共性的問(wèn)題。1998年9月，國(guó)際證監(jiān)會(huì)組織在其制定的《證券監(jiān)管目標(biāo)與原則》中指出，證券監(jiān)管的目標(biāo)之一就是保護(hù)投資者。然而，在不同的市場(chǎng)條件下，保護(hù)投資者的意義顯然也是不一樣的。在成熟的證券市場(chǎng)上，法律制度比較健全，公司治理結(jié)構(gòu)比較完善，投資者比較成熟，自我保護(hù)的意識(shí)和能力較強(qiáng)，他們的合法權(quán)益較不易受到傷害和侵犯。近年來(lái)，買(mǎi)者自行小心，投資者應(yīng)對(duì)自己的買(mǎi)賣決策負(fù)責(zé)的觀點(diǎn)在西方較為流行，也可以說(shuō)明這一點(diǎn)。在不成熟的證券市場(chǎng)上，情況則大為不同，法律制度的不健全、公司治理結(jié)構(gòu)的不完善、投資觀念的不成熟，使投資者特別是中小投資者的合法權(quán)益最容易受到傷害。我國(guó)證券市場(chǎng)的現(xiàn)實(shí)情況正是這樣，近年來(lái)受到廣泛關(guān)注的一股獨(dú)大、大股東放肆侵占中小股東的合法權(quán)益以及上市公司弄虛作假、投資機(jī)構(gòu)坐莊造市的重大事件，已充分證明，保護(hù)投資者特別是中小投資者的合法權(quán)益，己經(jīng)成為我國(guó)證券市場(chǎng)實(shí)現(xiàn)公平和效率的一個(gè)重要條件。只有將保護(hù)投資者特別是中小投資者的合法權(quán)益作為我國(guó)證券市場(chǎng)監(jiān)管的目標(biāo)，才能夠保證證券市場(chǎng)功能的正常發(fā)揮和完善。

推動(dòng)市場(chǎng)發(fā)展

我國(guó)證券市場(chǎng)的市場(chǎng)規(guī)模和市場(chǎng)容量較小，市場(chǎng)中介組織的數(shù)量有限、服務(wù)層次較低，市場(chǎng)體制和運(yùn)行機(jī)制尚不健全，上市公司的股權(quán)結(jié)構(gòu)不合理，投資者不成熟，市場(chǎng)參與者行為的規(guī)范程度和自律能力較差。上述一切使得我國(guó)證券市場(chǎng)的投機(jī)成分較濃，市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)很大，市場(chǎng)功能不能夠正常地發(fā)揮。所以必須加強(qiáng)對(duì)市場(chǎng)的監(jiān)管力度，對(duì)證券市場(chǎng)監(jiān)管的意義重大，任務(wù)繁重。但是，從另一個(gè)角度來(lái)看，我國(guó)證券市場(chǎng)存在的所有問(wèn)題，都是發(fā)展中的問(wèn)題，是市場(chǎng)缺乏充分發(fā)育的必然結(jié)果。要真正解決這些問(wèn)題，除了不斷地推動(dòng)市場(chǎng)的發(fā)展，引導(dǎo)市場(chǎng)逐步走向成熟之外，是沒(méi)有其他的途徑可走的。對(duì)于我國(guó)的證券市場(chǎng)來(lái)說(shuō)，監(jiān)管和發(fā)展是相行并重的兩大任務(wù)，二者具有相輔相成的關(guān)系，不能夠?qū)烧邔?duì)立起來(lái)。故此，推動(dòng)證券市場(chǎng)的不斷發(fā)展也是我國(guó)證券市場(chǎng)監(jiān)管的一個(gè)重要目標(biāo)。在對(duì)證券市場(chǎng)進(jìn)行監(jiān)管的過(guò)程中，不但要堅(jiān)持嚴(yán)格執(zhí)法的原則，而且還要考慮按市場(chǎng)的發(fā)展進(jìn)程來(lái)制定規(guī)則，注意保持市場(chǎng)的相對(duì)穩(wěn)定，營(yíng)造一個(gè)有利于市場(chǎng)發(fā)展的良好環(huán)境。

當(dāng)然，證券市場(chǎng)的發(fā)展包含多方面的內(nèi)容，既包括規(guī)模的擴(kuò)張，也包括市場(chǎng)體制的健全，既包括數(shù)量的增長(zhǎng)，更包括質(zhì)量的改進(jìn)。故此，我們?cè)趯?shí)施監(jiān)管、促進(jìn)市場(chǎng)發(fā)展的過(guò)程中，不僅要不斷推動(dòng)市場(chǎng)規(guī)模的擴(kuò)大，更要注重提高市場(chǎng)的質(zhì)量，從目前的情況來(lái)看，推動(dòng)市場(chǎng)發(fā)展的一個(gè)主要任務(wù)就是要下力氣促進(jìn)上市公司質(zhì)量的提高。

促進(jìn)市場(chǎng)的誠(chéng)信建設(shè)和市場(chǎng)自律功能的完善

從發(fā)達(dá)國(guó)家的經(jīng)驗(yàn)來(lái)看，一個(gè)沒(méi)有誠(chéng)信的、參與者缺乏自律的市場(chǎng)，就肯定是一個(gè)沒(méi)有效率的市場(chǎng)。從某種意義上甚至可以認(rèn)為，市場(chǎng)參與者的誠(chéng)信和自律，是監(jiān)管有效率的基本前提。如果市場(chǎng)參與者普遍缺乏誠(chéng)信和自律能力，必將大大地提高監(jiān)管的邊際成本，降低監(jiān)管的邊際收益，再加上法不責(zé)眾的壓力，監(jiān)管很可能會(huì)流于形式。長(zhǎng)期以來(lái)，我們對(duì)證券市場(chǎng)的監(jiān)管總是雷聲大雨點(diǎn)小，政府在實(shí)施監(jiān)管的過(guò)程中總是表現(xiàn)出一種家長(zhǎng)式的父愛(ài)主義，原因當(dāng)然是多方面的，但其中一個(gè)重要的原因就是，我國(guó)證券市場(chǎng)誠(chéng)信和自律的普遍缺失。

在成熟的證券市場(chǎng)上，失信的成本很高，充分的市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)和信息傳播，將使失信者付出沉重的代價(jià)。而在我國(guó)證券市場(chǎng)上，由于競(jìng)爭(zhēng)的不充分、信息的不對(duì)稱和市場(chǎng)結(jié)構(gòu)的不合理，使得市場(chǎng)本身對(duì)失信的懲罰力度很弱。上市公司、中介機(jī)構(gòu)和大投資者弄虛作假、欺騙中小投資者不能夠受到及時(shí)和有效的懲罰，中小投資者用手或用腳投票的權(quán)利實(shí)際上受到了極大的限制，這已經(jīng)嚴(yán)重影響到了我國(guó)證券市場(chǎng)的健康發(fā)展。故此，我們必須將促進(jìn)市場(chǎng)的誠(chéng)信建設(shè)和市場(chǎng)自律功能的完善作為監(jiān)管的一個(gè)重要目標(biāo)，大力培養(yǎng)市場(chǎng)主體的自律能力，加強(qiáng)對(duì)失信的監(jiān)管力度，嚴(yán)厲打擊弄虛作假、不講信用的違法犯罪活動(dòng)。

培育市場(chǎng)主體的責(zé)任意識(shí)

由于特殊的歷史的原因，我國(guó)證券市場(chǎng)是在政府的一手扶植和推動(dòng)下形成和發(fā)展的，上市公司的絕大部分也或多或少的帶有國(guó)有企業(yè)的色彩，在一個(gè)較長(zhǎng)的時(shí)期內(nèi)，我們?cè)趯?shí)際上也是將證券市場(chǎng)的功能定位于為國(guó)有企業(yè)改革籌集資金。這種情況，使得大多數(shù)投資者的主體責(zé)任意識(shí)淡薄，許多人甚至認(rèn)為，政府應(yīng)該對(duì)他們的投資后果負(fù)責(zé)。這種情況，已經(jīng)為我國(guó)證券市場(chǎng)的健康發(fā)展和功能優(yōu)化造成了巨大的障礙，隱藏著較大的社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)，必須引起我們的高度重視。我們?cè)趯?shí)施證券市場(chǎng)的監(jiān)管過(guò)程中，也必須將加強(qiáng)對(duì)投資者的教育，培育市場(chǎng)主體的責(zé)任意識(shí)作為我們的一個(gè)目標(biāo)，采取多種形式和方法提高投資者對(duì)證券產(chǎn)品、投資風(fēng)險(xiǎn)的認(rèn)識(shí)，使投資者清楚地了解市場(chǎng)各個(gè)層次參與者的功能和責(zé)任，以增強(qiáng)其主體責(zé)任意識(shí)，自覺(jué)自愿地為自己的投資行為和投資后果負(fù)責(zé)。

參考資料：

第5篇：市場(chǎng)監(jiān)管論文范文

關(guān)鍵詞：長(zhǎng)輸管道施工；質(zhì)量檢驗(yàn)

一、管道材質(zhì)的選擇

由于在相同管徑和輸送壓力下，選用高強(qiáng)度鋼材可以減少鋼材用量，進(jìn)而降低管材的運(yùn)輸、施工等費(fèi)用。因此出于經(jīng)濟(jì)角度考慮，目前國(guó)內(nèi)外在管材選擇上多使用高強(qiáng)度鋼材，如X65、X70、X80等，但由于冶金，軋制等技術(shù)原因，目前高強(qiáng)度鋼管、尤其是X80這樣的超高壓力鋼管還存在著一定問(wèn)題，一是產(chǎn)品質(zhì)量控制難度大，在管材內(nèi)部易出現(xiàn)隱形缺陷，二是隨著強(qiáng)度的提高，管材韌性尤其是管材沖擊韌性的上平臺(tái)能(CNN值)難以得到相應(yīng)提高。這兩種因素的迭加，再加上管材在運(yùn)輸和施工過(guò)程中造成的損傷，使得高強(qiáng)度管道發(fā)生延性斷裂的幾率大大增加。

據(jù)筆者對(duì)有關(guān)廣西區(qū)內(nèi)的管道施工的資料統(tǒng)計(jì)，使用X60以上級(jí)管材的各級(jí)管道，均有管道發(fā)生過(guò)延性斷裂。因此對(duì)長(zhǎng)輸管道而言，由于其管徑大、輸送距離長(zhǎng)，管材內(nèi)部缺陷、運(yùn)輸施工損傷及焊縫缺陷漏檢幾率增大，再加上管道沿途不乏人口密集地區(qū)，輸送介質(zhì)一般又為易燃易爆或有毒介質(zhì)，這就對(duì)管道安全提出了更高的要求，因此，目前在管道材質(zhì)選擇上應(yīng)選用技術(shù)較為成熟、CNN值較高、焊接工藝成熟的X60、X65級(jí)鋼管為宜。

二、管道的斷裂與應(yīng)對(duì)措施

1960年美國(guó)Transwestem公司在對(duì)一條直徑φ762、材質(zhì)X52的輸氣管道進(jìn)行氣壓試驗(yàn)時(shí)，管道發(fā)生斷裂，斷裂長(zhǎng)度為13km，裂源為一根管子在運(yùn)輸過(guò)程中造成的損傷，起裂后，裂紋向兩邊擴(kuò)展，一端碰到一個(gè)厚壁三通后止裂，另一端碰到一根韌性較大的管子而止裂。若當(dāng)時(shí)管道已投入運(yùn)營(yíng)，管內(nèi)介質(zhì)為有毒或易燃易爆氣體，發(fā)生這樣的斷裂，其災(zāi)難性后果是可以想象的。因此，對(duì)材質(zhì)等級(jí)較高的管道在設(shè)計(jì)時(shí)應(yīng)考慮管道裂紋失穩(wěn)擴(kuò)展的控制。

管道斷裂可以分為脆性斷裂和韌性斷裂兩種。就脆性斷裂而言，隨著冶金技術(shù)水平的提高，目前象X70鋼其韌性形貌轉(zhuǎn)變溫度已達(dá)到-40℃以下，在我國(guó)這樣的氣候條件下，一般不具備發(fā)生脆性斷裂的條件。但當(dāng)管道的CNN值較低時(shí)，在常溫下管道易發(fā)生韌性斷裂。近來(lái)的研究表明，雖然對(duì)于韌性斷裂，其裂紋擴(kuò)展速度一般只有60～250m／s，而象天然氣等氣體的減壓波速度約為400m／s；按照過(guò)去的理論，裂紋似乎應(yīng)該止裂，但對(duì)于輸氣管道而言，因?yàn)樵跍p壓波的后面，裂紋尖端處的輸送介質(zhì)仍保留有一定的壓力，在氣體釋放過(guò)程中，由于氣體體積的快速膨脹，把能量傳給裂紋，如果在此溫度下材料的CNN值較低，仍會(huì)造成裂紋的繼續(xù)擴(kuò)展。在裂紋處殘留的壓力越高裂紋擴(kuò)展速度越快，并且隨著環(huán)向應(yīng)力和管道直徑的增加，產(chǎn)生韌性斷裂失穩(wěn)擴(kuò)展的趨勢(shì)就越大，也就是說(shuō)止裂越困難。尤其是近年來(lái)，出于管輸?shù)慕?jīng)濟(jì)效益考慮，對(duì)管徑、輸送壓力、管材強(qiáng)度等級(jí)的選取越來(lái)越高，在這樣的條件下，要防止管道韌性斷裂的發(fā)生，就對(duì)管材的韌性提出了更高的要求。例如，據(jù)有關(guān)資料介紹，對(duì)于西氣東輸管道(管道材質(zhì)為X70，管徑為1016mm，壁厚為19mm，輸送介質(zhì)為天然氣)，要使其能自身止裂，其上平臺(tái)能應(yīng)達(dá)到154J。可見(jiàn)，要達(dá)到這樣的韌性指標(biāo)是很困難的，也是不經(jīng)濟(jì)的。

因此說(shuō)，對(duì)于長(zhǎng)輸管道，若選用X65級(jí)以上的管材，應(yīng)考慮設(shè)置止裂裝置，如設(shè)置止裂環(huán)、間斷插入低強(qiáng)高韌性鋼管等，同時(shí)出于經(jīng)濟(jì)考慮，應(yīng)根據(jù)不同的地區(qū)級(jí)別，確定經(jīng)濟(jì)合理的止裂裝置設(shè)置間距。

三、地震活動(dòng)斷層對(duì)管道的影響

長(zhǎng)輸管道輸送距離長(zhǎng)，一般會(huì)經(jīng)過(guò)多處活動(dòng)斷層地帶，因此應(yīng)在地質(zhì)勘察的基礎(chǔ)上，結(jié)合國(guó)內(nèi)外先進(jìn)的抗震經(jīng)驗(yàn)，對(duì)穿越斷層段進(jìn)行仔細(xì)的分析和研究，制定出可靠的抗震方案。

近幾年來(lái)，很多國(guó)家對(duì)穿越活動(dòng)斷層的埋地管道做了大量的研究，在理論和解決措施上均取得了很大成就，但由于地層活動(dòng)的復(fù)雜性，目前也尚未完全解決這一問(wèn)題，因此在穿越活動(dòng)斷層埋地管道設(shè)計(jì)時(shí)還需在《埋地管道抗震規(guī)范》的基礎(chǔ)上，針對(duì)斷層具體情況作進(jìn)一步的探討。

另外，為防止地層活動(dòng)造成管道破壞采取有效的預(yù)防手段是非常必要的，如對(duì)活動(dòng)斷層段的管道位移或應(yīng)力變化進(jìn)行監(jiān)測(cè)，并將其納入管道控制之中，以便隨時(shí)掌握斷層活動(dòng)情況和管道安全狀況，確保管道運(yùn)行安全。

四、管道的質(zhì)量檢驗(yàn)

管道質(zhì)量的好壞不僅與管道壽命、經(jīng)濟(jì)效益息息相關(guān)，而且直接關(guān)系著管道的運(yùn)行安全，因此，對(duì)管道建設(shè)的設(shè)計(jì)、采購(gòu)、施工等各個(gè)環(huán)節(jié)和工序均應(yīng)進(jìn)行嚴(yán)格的質(zhì)量檢驗(yàn)和控制。目前我國(guó)的長(zhǎng)輸管道質(zhì)量檢驗(yàn)評(píng)定標(biāo)準(zhǔn)和施工規(guī)范中對(duì)設(shè)計(jì)、原材料檢驗(yàn)以及各施工工序質(zhì)量的檢驗(yàn)和控制均有了較為詳細(xì)的規(guī)定，這里不再重復(fù)，但施工規(guī)范中對(duì)管道試壓檢驗(yàn)的規(guī)定值得作進(jìn)一步的探討。

我國(guó)現(xiàn)行規(guī)范一般規(guī)定以液體作試壓介質(zhì)時(shí)，試驗(yàn)壓力取為管道設(shè)計(jì)工作壓力的1.25倍，嚴(yán)密性試驗(yàn)壓力為設(shè)計(jì)工作壓力，試壓分為分段試壓和整體試壓兩道工序。根據(jù)我國(guó)有關(guān)設(shè)計(jì)規(guī)范的規(guī)定，管道操作壓力一般取材料規(guī)定最低屈服極限的 0.72倍，也就是說(shuō)強(qiáng)度試驗(yàn)壓力相當(dāng)于材料規(guī)定最低屈服極限的0.9倍，應(yīng)該說(shuō)這樣的試驗(yàn)壓力是偏低的。據(jù)有關(guān)資料統(tǒng)計(jì)，以材料實(shí)際屈服極限的0.9倍這樣的應(yīng)力水平進(jìn)行試壓只能排除管道中25％～30％的缺陷，再考慮不同廠家供應(yīng)的鋼材其實(shí)際屈服極限與規(guī)定值的差別，這樣一種靜態(tài)的試驗(yàn)方法所排除的缺陷比例將更低。因此說(shuō)，這樣的試驗(yàn)方法不是完全合適的。而使用目前國(guó)外應(yīng)用較為廣泛的壓力一容積圖這一動(dòng)態(tài)控制手段，將試驗(yàn)壓力控制在0.95～1.0倍材料實(shí)際屈服極限之間更為科學(xué)。這樣一方面，據(jù)統(tǒng)計(jì)可以暴露出60％以上的有害缺陷，另一方面，對(duì)不同的管材均可適用。

對(duì)試壓工序而言，由于長(zhǎng)輸管道距離長(zhǎng)、缺陷總量多，再加上缺陷暴露的先后有別，致使試壓時(shí)反復(fù)升壓降壓，這樣由于缺陷處裂紋擴(kuò)展的積累，會(huì)使管材出現(xiàn)承壓能力逆轉(zhuǎn)現(xiàn)象，這就是很多管道試壓時(shí)，前幾次試驗(yàn)壓力達(dá)到較高水平時(shí)才出現(xiàn)泄漏，但后面的試壓卻在較低壓力水平時(shí)出現(xiàn)泄漏的原因。

因此，試壓時(shí)采用高試驗(yàn)壓力、低試驗(yàn)次數(shù)的試驗(yàn)方法較為合理。具體的做法可以對(duì)管道分段進(jìn)行強(qiáng)度試壓，因?yàn)榇藭r(shí)管道長(zhǎng)度短，缺陷總量少，可以有效降低升降壓次數(shù)。各段間連接的死口進(jìn)行 100％超聲波和射線探傷，取消整體強(qiáng)度試壓而只做整體嚴(yán)密性檢查。這樣可以節(jié)省試壓時(shí)間和費(fèi)用，有效暴露管道的有害缺陷，同時(shí)避免多次升降壓對(duì)管道造成損傷。

五、結(jié)語(yǔ)

長(zhǎng)輸管道工程投資大、整體性強(qiáng)，因此在工程線路勘察設(shè)計(jì)、材料設(shè)備選用、施工及將來(lái)的運(yùn)行管理中應(yīng)充分考慮管道的安全性能，以確保其運(yùn)行安全，為國(guó)民經(jīng)濟(jì)的發(fā)展發(fā)揮出應(yīng)有的作用。

第6篇：市場(chǎng)監(jiān)管論文范文

1我國(guó)建材檢測(cè)管理現(xiàn)狀

建筑工程施工材料檢測(cè)管理是保證工程質(zhì)量的關(guān)鍵環(huán)節(jié)，材料進(jìn)入施工現(xiàn)場(chǎng)，需要經(jīng)過(guò)嚴(yán)格驗(yàn)收和檢測(cè)程序，合格后方可投入生產(chǎn)商使用線上，驗(yàn)收各項(xiàng)環(huán)節(jié)中都需要檢測(cè)與試驗(yàn)數(shù)據(jù)。在建材檢測(cè)管理中，準(zhǔn)確的、真實(shí)的監(jiān)測(cè)數(shù)據(jù)直接影響建筑工程整體質(zhì)量與安全。因此，加強(qiáng)建材檢測(cè)管理水平，確定監(jiān)測(cè)數(shù)據(jù)可靠性，可從根本上保證工程安全質(zhì)量，并按照相關(guān)檢測(cè)管理辦法，進(jìn)一步實(shí)施檢測(cè)管理。

1.1自動(dòng)采集建材檢測(cè)試驗(yàn)數(shù)據(jù)

傳統(tǒng)建材檢測(cè)試驗(yàn)數(shù)據(jù)的采集采用萬(wàn)能試驗(yàn)機(jī)、人工讀取、機(jī)械表盤(pán)顯示等方式獲取，自動(dòng)采集水泥、混凝土和鋼筋力學(xué)試驗(yàn)性能數(shù)據(jù)，在數(shù)據(jù)采集中，不會(huì)因目測(cè)讀取或手工記錄造成人工誤差和錯(cuò)誤，從根本上保證了檢測(cè)工作準(zhǔn)確性和公正安全性。所有報(bào)告按照時(shí)間順序自動(dòng)排列，建材檢測(cè)試驗(yàn)人員與工程施工單位采取分離式工作，委托單和試件之間是分離的，試驗(yàn)公正性明顯提高。

1.2組件建材檢測(cè)網(wǎng)絡(luò)信息平臺(tái)

建材檢測(cè)管理需要建立完善的不合格信息檢測(cè)速報(bào)和信息檢測(cè)月報(bào)制度，建立健全檢測(cè)信息管理系統(tǒng)，打好全省市聯(lián)網(wǎng)信息化平臺(tái)基礎(chǔ)，即區(qū)域網(wǎng)路建設(shè)工作，實(shí)現(xiàn)數(shù)據(jù)上傳和聯(lián)網(wǎng)。建材檢測(cè)管理深入施工現(xiàn)場(chǎng)建材前期工作內(nèi)容中，可以避免使用不合格或質(zhì)量不達(dá)標(biāo)建材，保證了建筑工程安全質(zhì)量的同時(shí)，促進(jìn)了建材市場(chǎng)健康發(fā)展。

1.3充分發(fā)揮建材檢測(cè)技術(shù)與技術(shù)監(jiān)督作用

對(duì)于國(guó)家禁用建材產(chǎn)品、無(wú)證建材產(chǎn)品、委托建材詳情不清楚等，不能接受其委托建材檢測(cè)，對(duì)于不合格建材產(chǎn)品，例如：混凝土、水泥等，其檢測(cè)管理信息實(shí)行全天速報(bào)制度，并對(duì)各大使用單位及時(shí)發(fā)出警示性慎用信號(hào)，避免不合格建材或殘次品建材進(jìn)入施工現(xiàn)場(chǎng)，從根本上杜絕不安全建材出現(xiàn)在結(jié)構(gòu)工程建設(shè)中。

1.4建材檢測(cè)機(jī)構(gòu)的認(rèn)可評(píng)估

檢測(cè)行業(yè)通過(guò)有組織的開(kāi)展相關(guān)建材單位行為評(píng)估和能力測(cè)評(píng)等活動(dòng)，由專家對(duì)其進(jìn)行評(píng)審，并對(duì)檢測(cè)機(jī)構(gòu)技術(shù)支持跟蹤數(shù)據(jù)，將評(píng)估落實(shí)到建材檢測(cè)管理各環(huán)節(jié)中，保證檢測(cè)數(shù)據(jù)權(quán)威性、真實(shí)性、公正性、公平性、科學(xué)性。

1.5建材試樣檢測(cè)留置制度

制定標(biāo)準(zhǔn)、規(guī)范要求，確定建材留置試樣，按照規(guī)定數(shù)量、程序、執(zhí)行環(huán)境與時(shí)間留置試樣；如果標(biāo)準(zhǔn)和規(guī)范沒(méi)有對(duì)此提出明確要求，非破壞性檢測(cè)試樣，并且可以充分使用的，需要在檢測(cè)試樣或留置3d，破壞性檢測(cè)試樣，需要在檢測(cè)試樣或留置2d。對(duì)建材檢測(cè)結(jié)果有任何異議的，可隨時(shí)到檢測(cè)機(jī)構(gòu)抽查、復(fù)驗(yàn)。

1.6確保誠(chéng)信檢測(cè)管理

引導(dǎo)建材行業(yè)開(kāi)展誠(chéng)信服務(wù)管理。建立健全建材檢測(cè)人員和檢測(cè)單位誠(chéng)信檔案，做好不良信息采集工作、檢測(cè)機(jī)構(gòu)信譽(yù)度、試驗(yàn)數(shù)據(jù)記錄和核實(shí)制度。如果存在違規(guī)違法行為，需要在誠(chéng)信檔案中記錄并曝光，提高誠(chéng)信管理透明度，規(guī)范建材市場(chǎng)管理。

2我國(guó)建材檢測(cè)管理主要問(wèn)題

2.1我國(guó)建材檢測(cè)機(jī)構(gòu)監(jiān)管混亂檢測(cè)

檢測(cè)結(jié)構(gòu)影響著建筑工程施工單位和建材供應(yīng)單位，因此，有些檢測(cè)人員從中作梗，利用現(xiàn)有權(quán)利進(jìn)行人情或金錢(qián)交易。這種私自行為，導(dǎo)致檢測(cè)結(jié)構(gòu)準(zhǔn)確性和真實(shí)性嚴(yán)重受損。對(duì)于當(dāng)前我國(guó)建材檢測(cè)機(jī)構(gòu)自身監(jiān)管問(wèn)題，需要嚴(yán)加管理，例如：監(jiān)管停留在表現(xiàn)形式上；監(jiān)管制度形同虛設(shè)；沒(méi)有嚴(yán)格要求檢測(cè)人員，缺少有效的監(jiān)管制度，發(fā)現(xiàn)問(wèn)題也沒(méi)有深究。

2.2建材檢測(cè)整體水平低

建材監(jiān)測(cè)站整體平低體現(xiàn)在人員素質(zhì)方面，以及設(shè)備儀器、采集系統(tǒng)和程序規(guī)范方面等。人員素質(zhì)作為建筑行業(yè)普遍存在的問(wèn)題，仍需改進(jìn)提高，出現(xiàn)無(wú)證上崗問(wèn)題需嚴(yán)懲。規(guī)范檢測(cè)程序，其中包括成型試件的檢測(cè)和養(yǎng)護(hù)、取樣、處理數(shù)據(jù)等。但是養(yǎng)護(hù)環(huán)節(jié)屬于薄弱環(huán)節(jié)，例如：混凝土和水泥養(yǎng)護(hù)標(biāo)準(zhǔn)中的濕度與溫度問(wèn)題等，軟件和儀器設(shè)備更新與資金投入有關(guān)，對(duì)于年久失修的設(shè)備儀器需要及時(shí)變更規(guī)范制度，并投入大量資金更新。如果不及時(shí)更新投入生產(chǎn)的設(shè)備，使得數(shù)據(jù)采集儀器或系統(tǒng)沒(méi)有達(dá)到標(biāo)準(zhǔn)規(guī)范要求，很難保證數(shù)據(jù)采集系統(tǒng)準(zhǔn)確性、規(guī)范性和公正性。正是有些檢測(cè)機(jī)構(gòu)沒(méi)有高度重視系統(tǒng)完整性和數(shù)據(jù)更新，因人為因素造成數(shù)據(jù)偏差，導(dǎo)致檢測(cè)整體水平下滑，影響建材市場(chǎng)發(fā)展穩(wěn)定性。

3我國(guó)改建檢測(cè)檢測(cè)管理的可行性策略

3.1完善建材檢測(cè)信息系統(tǒng)

信息及時(shí)、準(zhǔn)確、真實(shí)。有些地區(qū)雖然已初步完成檢測(cè)行業(yè)的信息系統(tǒng)，但是數(shù)據(jù)上傳與聯(lián)網(wǎng)工作落實(shí)不到位問(wèn)題也非常嚴(yán)重，還存在信息不準(zhǔn)確、不完整現(xiàn)象。因此，需加強(qiáng)建材檢測(cè)信息系統(tǒng)建設(shè)，及時(shí)上傳檢測(cè)信息，以及到有關(guān)部門(mén)處理、判斷，做到及時(shí)、無(wú)錯(cuò)誤，并將檢測(cè)結(jié)果反饋到檢測(cè)機(jī)構(gòu)進(jìn)行定期抽查。

3.2落實(shí)飛行檢查

飛行檢查制度可以規(guī)范行業(yè)檢測(cè)標(biāo)準(zhǔn)，真實(shí)反映出檢測(cè)結(jié)果，屬于動(dòng)態(tài)監(jiān)督管理手段。飛行檢查結(jié)果和結(jié)論應(yīng)將其納入機(jī)構(gòu)和工作人員誠(chéng)信檔案中，針對(duì)反復(fù)造價(jià)和集體造價(jià)的個(gè)人或機(jī)構(gòu)采取嚴(yán)重打擊，規(guī)范建材市場(chǎng)。由于檢測(cè)機(jī)構(gòu)屬于第三方，即不屬于業(yè)主方，也不屬于建筑施工方，想要明確其主體和獨(dú)立地位，需要解決檢測(cè)機(jī)構(gòu)的依附性問(wèn)題。

3.3推行取樣制度和參與制度

參與制度是指建材檢測(cè)機(jī)構(gòu)參與產(chǎn)品抽樣，見(jiàn)證并負(fù)責(zé)取樣真實(shí)性，保證試件可以代表建材母體質(zhì)量水平，消除建材檢測(cè)機(jī)構(gòu)投機(jī)心理，通過(guò)統(tǒng)一的內(nèi)部管理機(jī)制監(jiān)管機(jī)構(gòu)執(zhí)行操作，禁止出現(xiàn)弄虛造假行為。使得檢測(cè)取樣和試驗(yàn)一體化，促進(jìn)建材市場(chǎng)健康發(fā)展，讓檢測(cè)機(jī)構(gòu)承擔(dān)起應(yīng)有的責(zé)任。

3.4明確供貨方、檢測(cè)方和適用房應(yīng)承擔(dān)責(zé)任

建材取樣到三方確認(rèn)環(huán)節(jié)中，需要保證建材供貨商，檢測(cè)結(jié)果落實(shí)，需要雙方各盡其責(zé)，完成不合格或不達(dá)標(biāo)建材產(chǎn)品使用單位警示和清償管理工作。對(duì)于建材使用方，其中包括監(jiān)理單位與施工單位，應(yīng)該合理和見(jiàn)證使用檢測(cè)合格產(chǎn)品，保證施工質(zhì)量。建材檢測(cè)方需要公正、公平、客觀、真實(shí)、準(zhǔn)確體現(xiàn)出建材產(chǎn)品質(zhì)量情況，并且充分領(lǐng)導(dǎo)三方，發(fā)揮其規(guī)范化作用，控制檢測(cè)中的亂、假行為。

3.5重大檢測(cè)招標(biāo)化

在建材市場(chǎng)規(guī)范化建立階段，需要采取信用制度，并在此基礎(chǔ)上，對(duì)于重點(diǎn)工程、重要工程、大型工程建立檢測(cè)招標(biāo)制度，利于建材市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)發(fā)展。避免同一類型工程或同一單位項(xiàng)目受到委托單位的多家檢測(cè)委托行為。

4結(jié)束語(yǔ)

第7篇：市場(chǎng)監(jiān)管論文范文

(一)擬定適合企業(yè)發(fā)展的市場(chǎng)營(yíng)銷活動(dòng)計(jì)劃

企業(yè)采取爭(zhēng)取的市場(chǎng)營(yíng)銷戰(zhàn)略能夠使企業(yè)在激烈的市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)中取得成功。企業(yè)將正確的營(yíng)銷戰(zhàn)略作為企業(yè)發(fā)展的指導(dǎo)思想，能夠?yàn)槠髽I(yè)帶來(lái)更多的經(jīng)濟(jì)利益。企業(yè)通過(guò)合理分配和組織公司現(xiàn)有的資源，掌握消費(fèi)者的需求情況，挖掘潛在的市場(chǎng)，生產(chǎn)適合市場(chǎng)和消費(fèi)者需要的商品。加強(qiáng)對(duì)市場(chǎng)營(yíng)銷活動(dòng)的計(jì)劃和控制，確定營(yíng)銷活動(dòng)的目標(biāo)，擬定具體的實(shí)施方案，有利于實(shí)現(xiàn)企業(yè)的可持續(xù)發(fā)展。為了擬定最適合企業(yè)發(fā)展的市場(chǎng)營(yíng)銷活動(dòng)之前，要做好市場(chǎng)調(diào)研，收集足夠的材料，并結(jié)合當(dāng)?shù)氐恼?、?jīng)濟(jì)、政府政策等方面提出計(jì)劃。

(二)細(xì)分市場(chǎng)營(yíng)銷活動(dòng)的工作任務(wù)，保證每項(xiàng)工作能夠順利進(jìn)行

統(tǒng)計(jì)市場(chǎng)調(diào)查的結(jié)果，確定企業(yè)的目標(biāo)群體，將消費(fèi)市場(chǎng)細(xì)分。通過(guò)市場(chǎng)調(diào)查報(bào)告的結(jié)果分析產(chǎn)品生產(chǎn)的優(yōu)劣勢(shì)，建立更加優(yōu)秀的產(chǎn)品組合，規(guī)范產(chǎn)品組合的深度和寬度。在擁有優(yōu)秀的銷售團(tuán)隊(duì)的基礎(chǔ)上，結(jié)合市場(chǎng)現(xiàn)狀，制定符合消費(fèi)者心理的產(chǎn)品價(jià)格，拓寬產(chǎn)品的銷售渠道，才能使產(chǎn)品的銷售額上升，為企業(yè)帶來(lái)更多的經(jīng)濟(jì)利潤(rùn)。分解整個(gè)市場(chǎng)營(yíng)銷活動(dòng)的工作任務(wù)，科學(xué)安排每一個(gè)任務(wù)的工作日程，使市場(chǎng)營(yíng)銷活動(dòng)有計(jì)劃的進(jìn)行。加強(qiáng)企業(yè)團(tuán)結(jié)協(xié)作的精神，保證所有的工作流程能夠正常的進(jìn)行。

(三)根據(jù)消費(fèi)者需求生產(chǎn)產(chǎn)品，制定適合市場(chǎng)和消費(fèi)者的營(yíng)銷方案

根據(jù)詳細(xì)的市場(chǎng)調(diào)查報(bào)告，結(jié)合產(chǎn)品的生產(chǎn)周期，產(chǎn)品研發(fā)和生產(chǎn)部門(mén)對(duì)現(xiàn)有的產(chǎn)品進(jìn)行重新定位和審核。為了使企業(yè)在激烈的市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)中一直占有一定的份額，就要求研發(fā)部門(mén)及時(shí)撤掉不滿足市場(chǎng)和消費(fèi)者需求的產(chǎn)品，根據(jù)企業(yè)的科技水平研發(fā)出新的產(chǎn)品[2]。市場(chǎng)部要估算新產(chǎn)品上市的總成本，根據(jù)提出的市場(chǎng)營(yíng)銷策略，選擇適合市場(chǎng)和消費(fèi)者的產(chǎn)品價(jià)格。為了能夠盡可能的占據(jù)著市場(chǎng)份額，為企業(yè)帶來(lái)良好的經(jīng)濟(jì)效益，銷售部更具新產(chǎn)品的特點(diǎn)和目標(biāo)消費(fèi)人群，選擇最適合產(chǎn)品的銷售渠道和方式。

(四)減少營(yíng)銷活動(dòng)中由于決策導(dǎo)致的損失，完善每一個(gè)營(yíng)銷環(huán)節(jié)

為了減少在進(jìn)行市場(chǎng)營(yíng)銷活動(dòng)時(shí)由于決策產(chǎn)生的損失，企業(yè)在整個(gè)項(xiàng)目進(jìn)行的過(guò)程中根據(jù)實(shí)際情況相應(yīng)的調(diào)險(xiǎn)管理措施。嚴(yán)格控制市場(chǎng)營(yíng)銷活動(dòng)的各個(gè)環(huán)節(jié)才能保證銷售活動(dòng)能夠正常進(jìn)行。完成營(yíng)銷活動(dòng)的每個(gè)環(huán)節(jié)，就表示著企業(yè)的整個(gè)營(yíng)銷項(xiàng)目都已經(jīng)完成了。

二、結(jié)束語(yǔ)

第8篇：市場(chǎng)監(jiān)管論文范文

本文僅就那些由于市場(chǎng)主體規(guī)范經(jīng)營(yíng)意識(shí)不強(qiáng),現(xiàn)行監(jiān)管不夠完善而產(chǎn)生并可能制約我國(guó)產(chǎn)險(xiǎn)市場(chǎng)持續(xù)健康發(fā)展的幾個(gè)問(wèn)題作一些分析。

一、我國(guó)產(chǎn)險(xiǎn)市場(chǎng)的現(xiàn)狀及存在的問(wèn)題

(一)我國(guó)產(chǎn)險(xiǎn)市場(chǎng)的現(xiàn)狀

1997年,我國(guó)保險(xiǎn)業(yè)保費(fèi)總收入為1080.97億元,產(chǎn)險(xiǎn)收入首次低于壽險(xiǎn)收入,產(chǎn)壽險(xiǎn)占總保費(fèi)收入的比重分別為44.47%和55.53%,而在1990年末,產(chǎn)險(xiǎn)業(yè)務(wù)為壽險(xiǎn)的4倍左右。而且,1997年產(chǎn)險(xiǎn)比例的下降幅度是這兩年中最大的一次。同年,上海市保費(fèi)總收入為87億元,產(chǎn)、壽險(xiǎn)在總保費(fèi)中分別占32.2%和67.8%,產(chǎn)險(xiǎn)所占比重的下降速度更是大得驚人?？梢?jiàn),在短短幾年中,產(chǎn)壽險(xiǎn)比例結(jié)構(gòu)已發(fā)生了質(zhì)的變化。從某種意義上說(shuō),我國(guó)保險(xiǎn)市場(chǎng)上產(chǎn)險(xiǎn)業(yè)務(wù)的發(fā)展已進(jìn)入了一個(gè)相對(duì)緩慢的時(shí)期。這一現(xiàn)象的出現(xiàn),既是我國(guó)保險(xiǎn)市場(chǎng)發(fā)展到一定階段的必然產(chǎn)物,又是我國(guó)產(chǎn)險(xiǎn)市場(chǎng)發(fā)展過(guò)程中積淀的種種問(wèn)題合力作用的必然結(jié)果。這些問(wèn)題許多是由市場(chǎng)主體規(guī)范經(jīng)營(yíng)意識(shí)不強(qiáng)、現(xiàn)行監(jiān)管體系不夠完善等原因造成的。因此,只有正視這些問(wèn)題,解決這些問(wèn)題,我國(guó)產(chǎn)險(xiǎn)業(yè)才能重鑄輝煌。

(二)我國(guó)產(chǎn)險(xiǎn)市場(chǎng)存在的主要問(wèn)題

1.市場(chǎng)無(wú)序競(jìng)爭(zhēng)加劇,產(chǎn)險(xiǎn)費(fèi)率已到達(dá)危險(xiǎn)的“臨界線”。

近年來(lái),我國(guó)國(guó)民經(jīng)濟(jì)每年以8%左右的速度遞增。應(yīng)該說(shuō),這樣的經(jīng)濟(jì)環(huán)境更適合我國(guó)產(chǎn)險(xiǎn)業(yè)的穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)和健康發(fā)展。但是,有的市場(chǎng)主體沒(méi)有認(rèn)識(shí)和抓住這一有利于自身長(zhǎng)遠(yuǎn)發(fā)展的良機(jī),積極主動(dòng)調(diào)整經(jīng)營(yíng)指導(dǎo)思想和業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu),而只是看到在市場(chǎng)開(kāi)拓難度加大的情況下,市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)主體越來(lái)越多,擔(dān)心有限的保源會(huì)被不斷增多的保險(xiǎn)主體所分割,每家分得的“蛋糕”會(huì)越來(lái)越小。于是,為了維持或擴(kuò)大自身的市場(chǎng)份額,市場(chǎng)主體間的競(jìng)爭(zhēng)愈演愈烈,在一定范圍內(nèi),競(jìng)爭(zhēng)已到了無(wú)序化的程序。市場(chǎng)無(wú)序競(jìng)爭(zhēng)是目前影響我國(guó)產(chǎn)險(xiǎn)市場(chǎng)持續(xù)、健康發(fā)展的最大和最主要的問(wèn)題。

當(dāng)前,我國(guó)產(chǎn)險(xiǎn)市場(chǎng)無(wú)序競(jìng)爭(zhēng)的表現(xiàn)形式多種多樣,但不外乎價(jià)格競(jìng)爭(zhēng)和非價(jià)格競(jìng)爭(zhēng)。所謂價(jià)格競(jìng)爭(zhēng),就是采用高手續(xù)費(fèi)、低費(fèi)率和提前支付高額無(wú)賠款退費(fèi)等手段在同業(yè)中爭(zhēng)攬業(yè)務(wù)的不正當(dāng)做法;而非價(jià)格競(jìng)爭(zhēng)則是在產(chǎn)險(xiǎn)經(jīng)營(yíng)中滲透包括行政干預(yù)在內(nèi)的外來(lái)力量,并力圖通過(guò)行使行政權(quán)力等來(lái)促使客戶投保。顯然,這些不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)都是對(duì)市場(chǎng)正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)的扭曲,最終會(huì)影響產(chǎn)險(xiǎn)業(yè)的整體利益和保戶權(quán)益的維護(hù)。近年來(lái),許多產(chǎn)險(xiǎn)公司將機(jī)動(dòng)車輛保險(xiǎn)和企業(yè)財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)作為主攻的效益險(xiǎn)種。于是,各家產(chǎn)險(xiǎn)公司間的不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)在這兩個(gè)險(xiǎn)種的業(yè)務(wù)發(fā)展中表現(xiàn)得尤為突出。有的產(chǎn)險(xiǎn)公司為了拉攏客戶,不但采取降低費(fèi)率和濫支手續(xù)費(fèi)、無(wú)賠款退費(fèi)等違規(guī)、違法的競(jìng)爭(zhēng)手段,而且還不顧自身的風(fēng)險(xiǎn),以向企業(yè)發(fā)放巨額貸款、幫企業(yè)擔(dān)保融資等為誘餌攬保,甚至還和保戶串通一氣,或制造假賠案,或人為擴(kuò)大損失程度,公然騙取保險(xiǎn)賠款。產(chǎn)險(xiǎn)公司自身業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)指導(dǎo)思想的偏差和破壞性競(jìng)爭(zhēng)引發(fā)了產(chǎn)險(xiǎn)經(jīng)營(yíng)中費(fèi)率低、費(fèi)用高、賠付率高的危局,而有的保險(xiǎn)人和保戶利用產(chǎn)險(xiǎn)公司的思想偏差,人為加劇惡性競(jìng)爭(zhēng)的行為則更使我國(guó)產(chǎn)險(xiǎn)市場(chǎng)的危機(jī)進(jìn)一步凸現(xiàn)。例如按有關(guān)規(guī)定,保險(xiǎn)業(yè)務(wù)最高能拿10%的手續(xù)費(fèi),但有些單位在掌握一定數(shù)量的保險(xiǎn)客戶后,索要的手續(xù)費(fèi)率越來(lái)越高,并同時(shí)與多家市場(chǎng)主體接觸,誰(shuí)家手續(xù)費(fèi)出得多就為誰(shuí)家做,以致于手續(xù)費(fèi)率達(dá)到30%已時(shí)有所聞。同時(shí),由于當(dāng)前我國(guó)產(chǎn)險(xiǎn)市場(chǎng)的業(yè)務(wù)競(jìng)爭(zhēng)主要集中在保險(xiǎn)費(fèi)率上,有的機(jī)構(gòu)和客戶就想方設(shè)法壓低費(fèi)率,使產(chǎn)險(xiǎn)費(fèi)率達(dá)到了危險(xiǎn)的“臨界線”。在非價(jià)格競(jìng)爭(zhēng)中,有的產(chǎn)險(xiǎn)公司采用各種手段,拉政府有關(guān)部門(mén)與自己聯(lián)合發(fā)文,規(guī)定有關(guān)客戶必須到某一產(chǎn)險(xiǎn)公司投保等。這樣的業(yè)務(wù)競(jìng)爭(zhēng)不但擾亂了市場(chǎng)的正常競(jìng)爭(zhēng)秩序,而且產(chǎn)險(xiǎn)公司也往往因此無(wú)法控制費(fèi)率、手續(xù)費(fèi)率等,甚至連出險(xiǎn)后的理賠權(quán)都會(huì)被他人控制。這種種無(wú)序競(jìng)爭(zhēng)的行為追根溯源,皆是由于監(jiān)管不力或監(jiān)管未到位造成的。

2.保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人良莠混雜,既“坑”保戶又“炒”產(chǎn)險(xiǎn)公司。

改革開(kāi)放后,保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人首先在深圳出現(xiàn)。1993年6月以來(lái),中國(guó)人民銀行深圳經(jīng)濟(jì)特區(qū)分行和深圳市工商行政管理局分別批準(zhǔn)了16家保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司開(kāi)業(yè),其他城市隨即也出現(xiàn)了類似的公司,保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人在我國(guó)各地保險(xiǎn)市場(chǎng)活躍起來(lái)。保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人是代表投保人選擇保險(xiǎn)公司,促成保險(xiǎn)合同成立并為此收取手續(xù)費(fèi)的中間人。保險(xiǎn)合同的嚴(yán)肅性要求保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人對(duì)投保雙方都有誠(chéng)信的義務(wù)。但由于保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人在我國(guó)出現(xiàn)的時(shí)間不長(zhǎng),相應(yīng)的管理法規(guī)、措施尚未配套,政府也未實(shí)行對(duì)保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人專業(yè)資格的審驗(yàn)制度。因此,保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人隊(duì)伍良莠混雜,有許多人的業(yè)務(wù)素質(zhì)、職業(yè)道德等皆未能符合市場(chǎng)服務(wù)的要求。不少經(jīng)紀(jì)人為了爭(zhēng)取高額利潤(rùn),在客戶那里抬高保險(xiǎn)費(fèi)率,到了產(chǎn)險(xiǎn)公司又千方百計(jì)壓低費(fèi)率,然后從中撈取“費(fèi)差”,既“坑”了保戶又“炒”了產(chǎn)險(xiǎn)公司,這種在大多數(shù)國(guó)家的保險(xiǎn)活動(dòng)中被嚴(yán)格禁止的做法,在我國(guó)產(chǎn)險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)市場(chǎng)卻十分盛行,這表明我國(guó)的產(chǎn)險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)市場(chǎng)先天不足,需要加強(qiáng)監(jiān)管和規(guī)范。

3.非保險(xiǎn)經(jīng)營(yíng)單位介入產(chǎn)險(xiǎn)市場(chǎng),沖擊了產(chǎn)險(xiǎn)公司的正常業(yè)務(wù)。

保險(xiǎn)是一個(gè)風(fēng)險(xiǎn)大、專業(yè)性強(qiáng)的行業(yè)。政府有關(guān)部門(mén)對(duì)保險(xiǎn)經(jīng)營(yíng)企業(yè)的設(shè)立有著嚴(yán)格的限制,但有些非保險(xiǎn)經(jīng)營(yíng)類的單位,對(duì)保險(xiǎn)經(jīng)營(yíng)的技術(shù)與風(fēng)險(xiǎn)未加研究,以為經(jīng)營(yíng)保險(xiǎn)可以“穩(wěn)賺”,就采取種種辦法介入產(chǎn)險(xiǎn)市場(chǎng),直接或變相經(jīng)營(yíng)保險(xiǎn)業(yè)務(wù),沖擊了保險(xiǎn)經(jīng)營(yíng)單位的業(yè)務(wù)發(fā)展。如鐵路運(yùn)輸部門(mén)開(kāi)辦的保價(jià)運(yùn)輸業(yè)務(wù),就帶有自辦貨運(yùn)險(xiǎn)業(yè)務(wù)的性質(zhì),致使產(chǎn)險(xiǎn)公司正常的貨運(yùn)險(xiǎn)業(yè)務(wù)量急劇下降。

影響我國(guó)產(chǎn)險(xiǎn)市場(chǎng)持續(xù)、健康發(fā)展的問(wèn)題遠(yuǎn)遠(yuǎn)不止上述幾種。應(yīng)該嚴(yán)肅指出的是,上述問(wèn)題的存在,不僅嚴(yán)重影響了產(chǎn)險(xiǎn)公司正常的經(jīng)營(yíng)活動(dòng),擾亂產(chǎn)險(xiǎn)市場(chǎng)正常秩序,還會(huì)導(dǎo)致企業(yè)干部員工和政府官員的腐敗,造成國(guó)有資產(chǎn)的大量流失,我們必須對(duì)此有高度的警惕。我國(guó)產(chǎn)險(xiǎn)市場(chǎng)出現(xiàn)的這些問(wèn)題,與我國(guó)尚未建立一套完善的保險(xiǎn)監(jiān)管體系有很大的關(guān)系。完善的保險(xiǎn)監(jiān)管體系應(yīng)該包括保險(xiǎn)公司的內(nèi)部控制機(jī)制、行業(yè)自律機(jī)制和政府監(jiān)管部門(mén)的外部控制機(jī)制等。但多年來(lái),由于一些市場(chǎng)主體熱衷于企業(yè)外部的無(wú)序競(jìng)爭(zhēng),從而在一定程度上忽視了建立內(nèi)部控制機(jī)制和發(fā)揮企業(yè)內(nèi)部監(jiān)控部門(mén)應(yīng)有的作用,甚至于連監(jiān)控部門(mén)必要的人員皆未能到位,從而對(duì)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)活動(dòng)中諸如承保、核保、分保等方面所存在的風(fēng)險(xiǎn)不能予以足夠的重視,對(duì)于出現(xiàn)的問(wèn)題也只能是“頭痛醫(yī)頭、腳痛醫(yī)腳”,而保險(xiǎn)行業(yè)自律機(jī)制的構(gòu)建在我國(guó)還剛剛起步。截至

1997年底,我國(guó)雖有19個(gè)省(市)成立了具有團(tuán)體法人資格的保險(xiǎn)行業(yè)協(xié)會(huì),但目前還只能停留于定期召開(kāi)會(huì)議,就如何共同遵守法規(guī)、依法經(jīng)營(yíng)等問(wèn)題進(jìn)行探討,并只能在交換意見(jiàn)的層面上開(kāi)展工作。雖然有的地方也由這些團(tuán)體協(xié)調(diào)各市場(chǎng)主體簽署行業(yè)自律公約,并力圖用這種形式規(guī)范各市場(chǎng)主體的經(jīng)營(yíng)行為,但實(shí)際執(zhí)行的情況并未收到預(yù)想的效果。原來(lái)作為政府監(jiān)管部門(mén)的中國(guó)人民銀行限于人力、物力等方面的原因,對(duì)保險(xiǎn)公司的檢查也總是間斷的而非延續(xù)的,在日常管理中也往往重條款、機(jī)構(gòu)設(shè)立的審批,而對(duì)業(yè)務(wù)競(jìng)爭(zhēng)的手段、履行償付的能力、風(fēng)險(xiǎn)的控制和管理等問(wèn)題重視不夠,從而也就無(wú)法對(duì)產(chǎn)險(xiǎn)公司內(nèi)的監(jiān)管部門(mén)發(fā)出預(yù)見(jiàn)性的整改意見(jiàn),市場(chǎng)主體違規(guī)違紀(jì)的苗頭得不到及時(shí)制止。因此,建立和完善我國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)管體系是當(dāng)務(wù)之急。

二、建立和完善我國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)管體系

(一)建立和完善產(chǎn)險(xiǎn)公司的內(nèi)控機(jī)制,強(qiáng)化產(chǎn)險(xiǎn)公司的內(nèi)部監(jiān)管

產(chǎn)險(xiǎn)公司形成自身的內(nèi)控機(jī)制是建立和完善新型保險(xiǎn)市場(chǎng)監(jiān)管體系的基礎(chǔ)性工作,因?yàn)樽鳛槲覈?guó)保險(xiǎn)市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)主體之一的產(chǎn)險(xiǎn)公司,是國(guó)家有關(guān)部門(mén)與行業(yè)自律組織采取監(jiān)管與調(diào)控措施的具體接受者和執(zhí)行者,產(chǎn)險(xiǎn)公司只有根據(jù)自身的特點(diǎn),抓住經(jīng)營(yíng)運(yùn)作中的薄弱環(huán)節(jié),建立起高效的內(nèi)部監(jiān)控機(jī)制,才能規(guī)范經(jīng)營(yíng),防范和化解風(fēng)險(xiǎn),并使政策監(jiān)管、行業(yè)監(jiān)督的要求落到實(shí)處。中國(guó)太平洋保險(xiǎn)公司自成立以來(lái),一直致力于商業(yè)保險(xiǎn)公司的規(guī)范化建設(shè),1998年以來(lái),更是三令五申,要求各分支機(jī)構(gòu)和廣大干部員工依法穩(wěn)健經(jīng)營(yíng),并對(duì)一些違法違規(guī)的事和人作了嚴(yán)肅處理,力圖以自己的規(guī)范行為,來(lái)推動(dòng)保險(xiǎn)市場(chǎng)的健康規(guī)范發(fā)展。這樣做雖然在一定時(shí)期和一定范圍內(nèi)使業(yè)務(wù)發(fā)生了滑坡,但我們?nèi)詫?jiān)定不移地做下去。因?yàn)閺?qiáng)化內(nèi)部監(jiān)管,有利于我國(guó)保險(xiǎn)市場(chǎng)的健康發(fā)展,也有利于保險(xiǎn)公司自身的穩(wěn)步經(jīng)營(yíng)和長(zhǎng)遠(yuǎn)利益。

當(dāng)前,要發(fā)揮產(chǎn)險(xiǎn)公司自我監(jiān)管的基礎(chǔ)性作用,應(yīng)切實(shí)在以下幾個(gè)方面狠下功夫。

1.強(qiáng)化公司內(nèi)部監(jiān)管和加快內(nèi)控機(jī)制的建設(shè)。產(chǎn)險(xiǎn)公司要以制度建設(shè)為保證,以制度執(zhí)行為重點(diǎn),逐步建立起一套適應(yīng)市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)發(fā)展要求的自我約束機(jī)制,使經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的每一個(gè)環(huán)節(jié)都做到有法可依。為此,不但要改變過(guò)去那種外延式粗放型的業(yè)務(wù)增長(zhǎng)方式,建立內(nèi)涵式集約型的業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)機(jī)制,還應(yīng)進(jìn)一步加大內(nèi)部經(jīng)營(yíng)機(jī)制的轉(zhuǎn)換力度,根據(jù)經(jīng)營(yíng)管理的全過(guò)程制定相應(yīng)的制度和措施,設(shè)置必要的崗位,增添應(yīng)有的監(jiān)管人員。這樣,才能將責(zé)任落到實(shí)處,從源頭上將各類無(wú)序競(jìng)爭(zhēng)的行為控制住,最大限度地防范和化解風(fēng)險(xiǎn)。

2.健全財(cái)務(wù)制度,加強(qiáng)資金運(yùn)用管理。近年來(lái),財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的承保利潤(rùn)越來(lái)越少,甚至已出現(xiàn)虧損的苗頭。于是,有的產(chǎn)險(xiǎn)公司為了使保險(xiǎn)資金增值,進(jìn)行了保險(xiǎn)資金的違規(guī)運(yùn)作,從而使產(chǎn)險(xiǎn)市場(chǎng)亂上加亂?？梢哉f(shuō),產(chǎn)險(xiǎn)市場(chǎng)的許多問(wèn)題都是對(duì)資金運(yùn)用監(jiān)管不力而出現(xiàn)的。因此,發(fā)揮產(chǎn)險(xiǎn)公司自身監(jiān)管的基礎(chǔ)性作用,健全各司處的財(cái)務(wù)制度,管好用好保險(xiǎn)資金是一項(xiàng)十分重要的工作。根據(jù)國(guó)外保險(xiǎn)市場(chǎng)的經(jīng)驗(yàn),保險(xiǎn)資金的運(yùn)用已在產(chǎn)險(xiǎn)業(yè)的發(fā)展中占據(jù)了越來(lái)越重要的地位。但由于我國(guó)國(guó)內(nèi)既無(wú)成熟的資本市場(chǎng),產(chǎn)險(xiǎn)公司又無(wú)清晰穩(wěn)妥的管理機(jī)制,專門(mén)的投資人才又十分匱乏,因此,從提高社會(huì)經(jīng)濟(jì)地位,增強(qiáng)資金實(shí)力,掌握市場(chǎng)主動(dòng)權(quán)的戰(zhàn)略需要出發(fā),必須進(jìn)行安全高效的資金運(yùn)用,實(shí)現(xiàn)保險(xiǎn)資金的保值、增值,提高償付能力,同時(shí)要努力探尋出一套職能獨(dú)立、上下結(jié)合、機(jī)制靈活、管理嚴(yán)格的新的資金運(yùn)用管理體制,積極爭(zhēng)取政策,拓寬資金運(yùn)用渠道,最大限度地提高保險(xiǎn)資金收益。同時(shí),產(chǎn)險(xiǎn)資金運(yùn)用權(quán)也應(yīng)該相應(yīng)集中到總公司,對(duì)過(guò)去運(yùn)用逾期未收回的各項(xiàng)資金,應(yīng)積極組織力量,加強(qiáng)清收。財(cái)務(wù)管理還應(yīng)及時(shí)調(diào)整經(jīng)營(yíng)戰(zhàn)略和經(jīng)營(yíng)方針,以保證產(chǎn)險(xiǎn)公司資產(chǎn)質(zhì)量的不斷提高。

3.加強(qiáng)對(duì)機(jī)構(gòu)增設(shè)的審批,嚴(yán)格對(duì)基層公司的管理。建立有一定覆蓋面的機(jī)構(gòu)網(wǎng)格是產(chǎn)險(xiǎn)公司正常運(yùn)作的基礎(chǔ),但有機(jī)構(gòu)就要有管理、有效益。近年來(lái),對(duì)基層公司管理不善,控制不嚴(yán)所造成的危害,已令許多產(chǎn)險(xiǎn)公司吞下了苦果。因此產(chǎn)險(xiǎn)公司要不斷強(qiáng)化統(tǒng)一法人的體制嚴(yán)格控制分支機(jī)構(gòu)的增設(shè)數(shù)量,并切實(shí)加強(qiáng)對(duì)基層公司的管理,著眼于基層公司長(zhǎng)期經(jīng)濟(jì)效益的實(shí)現(xiàn)。

4.提高承保理賠質(zhì)量,規(guī)范業(yè)務(wù)操作程序。承保和理賠是一個(gè)有機(jī)結(jié)合的統(tǒng)一體,也是防止市場(chǎng)無(wú)序競(jìng)爭(zhēng),控制產(chǎn)險(xiǎn)公司經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)的兩個(gè)重要環(huán)節(jié)。因此,要對(duì)可保財(cái)產(chǎn)進(jìn)行認(rèn)真的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估,并通過(guò)評(píng)估確定承保范圍和應(yīng)該相應(yīng)使用的保險(xiǎn)條款,以及明確保險(xiǎn)人應(yīng)負(fù)的責(zé)任等。對(duì)高風(fēng)險(xiǎn)標(biāo)的還須經(jīng)專家評(píng)估并落實(shí)分保。要建立核保核賠的專人負(fù)責(zé)制度,嚴(yán)格把好核保核賠關(guān)。為此,要將業(yè)務(wù)水平高、綜合素質(zhì)強(qiáng)的人員通過(guò)考試選,并授予其核保人或核賠人的資格和給予其與業(yè)務(wù)級(jí)別相稱的相應(yīng)的權(quán)限。在理賠時(shí),要實(shí)行嚴(yán)格雙人查勘制,做好查勘記錄,并要善于識(shí)別和防止各種騙賠案,堅(jiān)決杜絕道德風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生,以維護(hù)和保障保險(xiǎn)雙方的合法權(quán)益。為此,應(yīng)盡快實(shí)行諸如機(jī)動(dòng)車配件價(jià)目表、家財(cái)和企財(cái)?shù)入U(xiǎn)種的定損標(biāo)準(zhǔn)和情況通報(bào)等信息資料的全國(guó)統(tǒng)一的計(jì)算機(jī)聯(lián)網(wǎng)工作;要注重轉(zhuǎn)變業(yè)務(wù)操作的管理模式,改變分散出單的辦法,將出單權(quán)力上收,并在分支機(jī)構(gòu)建立出單中心,實(shí)行專人核保、統(tǒng)一出單,同時(shí),要對(duì)保險(xiǎn)單證實(shí)行統(tǒng)一管理,特別要嚴(yán)格保費(fèi)收據(jù)的領(lǐng)取和使用,防止造假單、作假案和保費(fèi)不入帳現(xiàn)象的發(fā)生,以提高工作效率。

5.加強(qiáng)以產(chǎn)險(xiǎn)營(yíng)銷市場(chǎng)的管理。我國(guó)有廣闊的保險(xiǎn)市場(chǎng),僅靠現(xiàn)有的員工直接展業(yè)的直銷體系,難以滿足市場(chǎng)對(duì)產(chǎn)險(xiǎn)的需求。為此,首先要建立相應(yīng)的營(yíng)銷機(jī)制,并完善營(yíng)銷管理的規(guī)章制度,要嚴(yán)格按照《保險(xiǎn)人管理規(guī)定(試行)》要求,建立起手續(xù)費(fèi)的簽收制度,禁止將保險(xiǎn)費(fèi)扣除手續(xù)費(fèi)后再入帳。其次要把產(chǎn)險(xiǎn)人隊(duì)伍視作產(chǎn)險(xiǎn)公司的“共生體”,應(yīng)通過(guò)制定嚴(yán)格的培訓(xùn)計(jì)劃,有步驟、有針對(duì)性地向他們傳授保險(xiǎn)、金融、法律等方面的相關(guān)知識(shí),以提高其業(yè)務(wù)素質(zhì)。再次要建立產(chǎn)險(xiǎn)營(yíng)銷長(zhǎng)期發(fā)展的經(jīng)營(yíng)思想,努力塑造公司良好的社會(huì)形象,靠技術(shù)經(jīng)營(yíng)、靠信譽(yù)取勝。

(二)建立和完善行業(yè)自律組織,充分發(fā)揮其市場(chǎng)監(jiān)管的補(bǔ)充作用

作為保險(xiǎn)行業(yè)自律組織的保險(xiǎn)行業(yè)協(xié)會(huì),既是政府與保險(xiǎn)業(yè)的中介,國(guó)家監(jiān)管的得力助手,又是保險(xiǎn)監(jiān)管體系中不可缺少的重要組成部分,它能夠切實(shí)提高各保險(xiǎn)公司參與市場(chǎng)管理的自覺(jué)性。隨著我國(guó)以市場(chǎng)化為取向的改革逐步深入,行業(yè)組織的作用將日益受到重視。國(guó)際上,財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)行業(yè)間的自律組織主要有:保險(xiǎn)人同業(yè)公會(huì)、保險(xiǎn)公估人協(xié)會(huì)、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人協(xié)會(huì)等。如英國(guó)的英國(guó)保險(xiǎn)公會(huì)、勞合社承保人公會(huì)、倫敦承保人公會(huì)、火災(zāi)保險(xiǎn)人委員會(huì)等。我國(guó)尚未在全國(guó)范圍內(nèi)廣泛地設(shè)立保險(xiǎn)同業(yè)組織,所以,必須盡快建立與完善。根據(jù)我國(guó)保險(xiǎn)市場(chǎng)的特點(diǎn),中國(guó)保險(xiǎn)行業(yè)協(xié)會(huì)一方面應(yīng)致力于維護(hù)行業(yè)的利益,另一方面要加強(qiáng)行業(yè)的自律,在我國(guó)保險(xiǎn)市場(chǎng)的監(jiān)管體系中發(fā)揮補(bǔ)充作用。目前,從保險(xiǎn)公司的角度來(lái)看,行業(yè)協(xié)會(huì)應(yīng)切實(shí)發(fā)揮以下的功能作用:(1)協(xié)調(diào)同業(yè)關(guān)系,促進(jìn)同業(yè)間的溝通與協(xié)作。針對(duì)現(xiàn)階段產(chǎn)險(xiǎn)市場(chǎng)出現(xiàn)的問(wèn)題,由行業(yè)協(xié)會(huì)牽頭,定期召開(kāi)各家保險(xiǎn)公司會(huì)議,在組織大家共同分析市場(chǎng)的基礎(chǔ)上,消除相互間的誤會(huì),加強(qiáng)相互監(jiān)督,求得同業(yè)在思想認(rèn)識(shí)和實(shí)際做法上的基本一致。(2)加強(qiáng)宣傳,努力提高大眾

的保險(xiǎn)意識(shí)和從業(yè)人員的業(yè)務(wù)水平。(3)

按照公平競(jìng)爭(zhēng)的原則,制定行業(yè)自律公約,以規(guī)范各保險(xiǎn)經(jīng)營(yíng)主體的行為。加強(qiáng)對(duì)產(chǎn)險(xiǎn)人和市場(chǎng)的管理,通過(guò)統(tǒng)一條款、費(fèi)率、手續(xù)費(fèi),明確競(jìng)爭(zhēng)的規(guī)則,扼制惡性競(jìng)爭(zhēng)。(4)負(fù)責(zé)對(duì)各保險(xiǎn)主體執(zhí)行法律法規(guī)情況的檢查,使它們能依法規(guī)范地進(jìn)行經(jīng)營(yíng)。對(duì)現(xiàn)行規(guī)定尚未涉及,而又必須共同遵守的問(wèn)題,要制定可行性規(guī)章,并將其引入同業(yè)仲裁,以更好地發(fā)揮其處理客戶投訴、協(xié)調(diào)糾紛、制裁違約的功能。

(三)調(diào)整和充實(shí)政府監(jiān)管部門(mén)的力量,發(fā)揮行政監(jiān)管的主導(dǎo)作用1.改善保險(xiǎn)監(jiān)管方式,提高監(jiān)管質(zhì)量。

目前,我國(guó)保險(xiǎn)業(yè)的監(jiān)管基本上還停留在“問(wèn)題跟進(jìn)型”的管理階段,尚未達(dá)到“行進(jìn)監(jiān)控型”的水準(zhǔn),也就是保險(xiǎn)監(jiān)管機(jī)構(gòu)只能在哪家保險(xiǎn)公司出現(xiàn)問(wèn)題后才被動(dòng)地對(duì)那些問(wèn)題作事后處理,還不能根據(jù)市場(chǎng)信息和保險(xiǎn)公司定期提供的數(shù)據(jù)進(jìn)行分析、評(píng)核,并形成預(yù)警系統(tǒng),從而積極主動(dòng)地對(duì)保險(xiǎn)公司的經(jīng)營(yíng)作出干預(yù)。1998年11月18日,中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)(以下簡(jiǎn)稱中國(guó)保監(jiān)會(huì))宣告成立,因此,中國(guó)保監(jiān)會(huì)成立之后就應(yīng)將改善保險(xiǎn)監(jiān)管方式當(dāng)作首要任務(wù)來(lái)抓。切實(shí)改革以前那種“問(wèn)題跟進(jìn)型”的管理方式,并在對(duì)問(wèn)題的處理上堅(jiān)持內(nèi)緊外松的原則,注意維護(hù)保險(xiǎn)業(yè)的整體形象。同時(shí),應(yīng)盡快健全地方保監(jiān)會(huì)的組織體系,進(jìn)一步理順和明確中央與地方各級(jí)保監(jiān)會(huì)之間的監(jiān)管關(guān)系、監(jiān)管權(quán)限及職能,以確保監(jiān)管工作持續(xù)、穩(wěn)步地開(kāi)展起來(lái)。

為了堵塞監(jiān)管漏洞,一方面,中國(guó)保監(jiān)會(huì)各級(jí)監(jiān)管機(jī)構(gòu)要爭(zhēng)取掌握到轄內(nèi)相應(yīng)各級(jí)保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)數(shù)據(jù),并將所掌握的數(shù)據(jù)在上下各級(jí)保監(jiān)會(huì)之間進(jìn)行有機(jī)的多元組合分析,以利于對(duì)產(chǎn)險(xiǎn)公司的經(jīng)營(yíng)狀態(tài)作出科學(xué)的定性判斷。另一方面,還應(yīng)積極組織專業(yè)力量對(duì)產(chǎn)險(xiǎn)公司進(jìn)行系統(tǒng)的稽核審定。

2.構(gòu)筑保險(xiǎn)法律監(jiān)管體系的基本框架,并完善相應(yīng)的各項(xiàng)法律法規(guī)。

根據(jù)現(xiàn)階段我國(guó)保險(xiǎn)市場(chǎng)的發(fā)展情況及現(xiàn)有的法律環(huán)境,我國(guó)的保險(xiǎn)監(jiān)管體系應(yīng)以現(xiàn)行的《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》為基礎(chǔ),并由各種規(guī)范保險(xiǎn)活動(dòng)的單行法律、法規(guī)、條例、辦法等法律文件共同組成一個(gè)內(nèi)容相互補(bǔ)充、完整統(tǒng)一的有機(jī)整體。應(yīng)該說(shuō),1995年頒布的《保險(xiǎn)法》已為促進(jìn)保險(xiǎn)事業(yè)的健康發(fā)展奠定了法律基礎(chǔ),并構(gòu)畫(huà)出了我國(guó)未來(lái)保險(xiǎn)發(fā)展的整體框架,但僅描繪出一個(gè)健全保險(xiǎn)市場(chǎng)的輪廓還是遠(yuǎn)遠(yuǎn)不夠的,尚需以其精神和原則為出發(fā)點(diǎn),進(jìn)一步制定出具有較強(qiáng)技術(shù)性和約束力的保險(xiǎn)單行法規(guī)細(xì)則,如《保險(xiǎn)公司經(jīng)營(yíng)原則》、《保險(xiǎn)市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)條例》、《保險(xiǎn)資金運(yùn)用管理辦法》、《保險(xiǎn)公司償付能力管理?xiàng)l例》等,以及專門(mén)適用于產(chǎn)險(xiǎn)市場(chǎng)規(guī)范的《財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)合同條例》、《財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)險(xiǎn)種、條款、費(fèi)率的制定與厘訂原則和審定辦法》和《產(chǎn)險(xiǎn)公司核保與理賠規(guī)則》等,同時(shí)應(yīng)加緊制定與之相配套的《保險(xiǎn)公司監(jiān)管條例》,當(dāng)前尤其要加大有法必依、違法必究的宣傳力度,并在實(shí)際操作中加強(qiáng)依法監(jiān)管和執(zhí)法的力度,并對(duì)各項(xiàng)規(guī)章、制度、辦法等進(jìn)行全面清理,尤其要對(duì)降低費(fèi)率、擴(kuò)大責(zé)任范圍、提高手續(xù)費(fèi)、搞假賠案等行為進(jìn)行規(guī)范,堅(jiān)決打擊違法、違規(guī)經(jīng)營(yíng)的行為,以杜絕不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)行為的發(fā)生。

為保證保險(xiǎn)監(jiān)管法律法規(guī)的貫徹執(zhí)行,中國(guó)保監(jiān)會(huì)首先應(yīng)強(qiáng)化法律監(jiān)督職能,并配備具有保險(xiǎn)及法律知識(shí)的人員專門(mén)負(fù)責(zé)實(shí)施各項(xiàng)保險(xiǎn)法規(guī),制定普法宣傳措施和懲治違規(guī)行為的辦法等;其次,各地區(qū)的保險(xiǎn)監(jiān)管分會(huì)也要設(shè)立相應(yīng)的法律監(jiān)督部門(mén),專門(mén)負(fù)責(zé)對(duì)本地區(qū)保險(xiǎn)市場(chǎng)各主體守法、執(zhí)法情況的檢查;再次,要在全國(guó)各地區(qū)的監(jiān)管分會(huì)內(nèi)設(shè)立舉報(bào)系統(tǒng),以便于及時(shí)發(fā)現(xiàn)并制止不法行為的發(fā)生。

3.明確監(jiān)管目標(biāo),嚴(yán)格監(jiān)管內(nèi)容,建立風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警指標(biāo)體系。

中國(guó)保監(jiān)會(huì)要根據(jù)法律規(guī)章,明確對(duì)保險(xiǎn)業(yè)監(jiān)管的內(nèi)容和目標(biāo)。按照國(guó)際常規(guī)做法,中國(guó)保監(jiān)會(huì)應(yīng)對(duì)四個(gè)目標(biāo)進(jìn)行監(jiān)管,即,保證保險(xiǎn)公司的償付能力、防止利用保險(xiǎn)進(jìn)行欺詐、維護(hù)保險(xiǎn)市場(chǎng)合理的價(jià)格競(jìng)爭(zhēng)與公平的保險(xiǎn)條件以及提高保險(xiǎn)業(yè)的經(jīng)濟(jì)效益和社會(huì)效益?？紤]我國(guó)財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)市場(chǎng)的特點(diǎn),保險(xiǎn)監(jiān)管機(jī)構(gòu)應(yīng)根據(jù)監(jiān)管事宜的不同,有所側(cè)重地實(shí)施監(jiān)管,并把監(jiān)管重點(diǎn)放在對(duì)各保險(xiǎn)公司的風(fēng)險(xiǎn)處理技術(shù)上,既要監(jiān)管各種險(xiǎn)種的分保計(jì)劃,更要監(jiān)管各保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)付巨災(zāi)侵害的保險(xiǎn)安排,以防因分保安排不當(dāng)而對(duì)保險(xiǎn)公司經(jīng)營(yíng)穩(wěn)定性所造成的沖擊。當(dāng)前,總結(jié)東南亞金融風(fēng)波的經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn),我們尤其要重視對(duì)保險(xiǎn)公司償付能力、資產(chǎn)負(fù)債比例、資產(chǎn)配置、費(fèi)率和手續(xù)費(fèi)控制等重要方面投入精力,并將反映賠付率、準(zhǔn)備金提取、凈資產(chǎn)變化、資產(chǎn)配置比例、風(fēng)險(xiǎn)自留比率、償付能力增減等的指標(biāo)綜合到風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警指標(biāo)體系之中。以便于監(jiān)管部門(mén)能視保險(xiǎn)公司經(jīng)營(yíng)狀況或違規(guī)、違紀(jì)程序的不同,對(duì)其及時(shí)采取諸如停止增設(shè)機(jī)構(gòu)、承攬新業(yè)務(wù)、增加資本金和撤換負(fù)責(zé)人等的干預(yù)措施。保險(xiǎn)公司的償付能力和穩(wěn)定運(yùn)轉(zhuǎn)關(guān)系到整個(gè)社會(huì)的安全,要嚴(yán)防保險(xiǎn)公司的支付危機(jī)觸發(fā)整個(gè)社會(huì)的危機(jī)。

4.建立跟蹤監(jiān)管機(jī)制,切實(shí)加強(qiáng)管理。

中國(guó)保監(jiān)會(huì)應(yīng)定期對(duì)保險(xiǎn)公司進(jìn)行專項(xiàng)稽核和全面稽核,要根據(jù)保險(xiǎn)公司的資產(chǎn)負(fù)債表、資金平衡表、業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)狀況表等內(nèi)容形成專門(mén)的指標(biāo)監(jiān)控表,以便于隨時(shí)檢查公司的業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)狀況和財(cái)務(wù)狀況。為了防止屢查屢犯或前查后犯的現(xiàn)象發(fā)生,各級(jí)保監(jiān)會(huì)要對(duì)違規(guī)機(jī)構(gòu)實(shí)行整改督辦制度,對(duì)被查的單位從查處決定到整改措施,乃至經(jīng)辦人、分管負(fù)責(zé)人的責(zé)任都要一一督查,以落實(shí)責(zé)任。同時(shí),還應(yīng)組織對(duì)保險(xiǎn)公司實(shí)行評(píng)級(jí)制度,以便掌握公司的資產(chǎn)負(fù)債比例,改善和規(guī)范保險(xiǎn)公司經(jīng)營(yíng)。

5.加強(qiáng)監(jiān)管力量,完善監(jiān)管手段,提高監(jiān)管水準(zhǔn)。

第9篇：市場(chǎng)監(jiān)管論文范文

【關(guān)鍵詞】醫(yī)院網(wǎng)絡(luò)管理 常見(jiàn)問(wèn)題 對(duì)策

現(xiàn)如今醫(yī)院的工作系統(tǒng)已經(jīng)基本上被計(jì)算機(jī)網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)所替代，醫(yī)院管理工作也越來(lái)越依賴于網(wǎng)絡(luò)管理。然而，網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)是把雙刃劍，醫(yī)院的網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)在給醫(yī)院創(chuàng)造了諸多便利的同時(shí)也在一定程度上對(duì)醫(yī)院的健康發(fā)展起到了阻礙作用。在醫(yī)院進(jìn)行日常管理工作的時(shí)候，一旦網(wǎng)絡(luò)管理系統(tǒng)出現(xiàn)故障，而醫(yī)院有沒(méi)有相應(yīng)的處理措施，那么給醫(yī)院帶來(lái)的損失將是巨大的。所以，在此討論醫(yī)院網(wǎng)絡(luò)管理當(dāng)中常見(jiàn)的問(wèn)題與對(duì)策，對(duì)促進(jìn)我國(guó)醫(yī)院網(wǎng)絡(luò)管理系統(tǒng)的的發(fā)展有著極其重要的現(xiàn)實(shí)意義。

1 提高醫(yī)院網(wǎng)絡(luò)管理的意義

1.1 保證醫(yī)院網(wǎng)絡(luò)的安全性

網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)的安全是醫(yī)院網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)正常運(yùn)行的基本保障，尤其是在開(kāi)放的網(wǎng)絡(luò)當(dāng)中，病毒傳播的速度都十分迅速，單單僅靠一些單機(jī)的防毒產(chǎn)品是無(wú)法將系統(tǒng)當(dāng)中的病毒程序完全清除干凈的。而且病毒的存在也對(duì)醫(yī)院數(shù)據(jù)庫(kù)帶來(lái)了極大的隱患，稍有不慎就會(huì)造成嚴(yán)重的后果。加強(qiáng)醫(yī)院網(wǎng)絡(luò)管理，配備多層次的防護(hù)措施針對(duì)病毒、黑客攻擊能夠有效的保障整個(gè)醫(yī)院網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)的安全性，確保上網(wǎng)安全。

1.2 提高醫(yī)院網(wǎng)絡(luò)的服務(wù)質(zhì)量

從傳統(tǒng)的醫(yī)院管理系統(tǒng)過(guò)度到現(xiàn)在的信息管理系統(tǒng)其主要目的就是為了提高醫(yī)院的服務(wù)質(zhì)量。計(jì)算機(jī)與計(jì)算機(jī)之間的聯(lián)系好壞，對(duì)于整個(gè)醫(yī)院的網(wǎng)絡(luò)管理水平有著直接的影響，醫(yī)院的工作人員也會(huì)隨著醫(yī)院網(wǎng)絡(luò)信息系統(tǒng)的建設(shè)與更新產(chǎn)生越來(lái)越高的期望值，當(dāng)然隨著醫(yī)院萬(wàn)羅管理的不斷提高，其服務(wù)水平也會(huì)相應(yīng)的提高。加強(qiáng)醫(yī)院網(wǎng)絡(luò)管理，是確保整個(gè)網(wǎng)絡(luò)管理系統(tǒng)始終保持高速運(yùn)行的源動(dòng)力，能夠促進(jìn)醫(yī)院順利開(kāi)展一系列的醫(yī)療護(hù)理活動(dòng)。

1.3 保證網(wǎng)絡(luò)管理的先進(jìn)性和系統(tǒng)性

醫(yī)院的網(wǎng)絡(luò)管理是綜合性的工程，其中涉及到多個(gè)方面的知識(shí)，專業(yè)性較高。所以對(duì)于管理人員的專業(yè)素質(zhì)有一定的要求，而且在整個(gè)醫(yī)院網(wǎng)絡(luò)管理系統(tǒng)的建立初期投入也較大，因此需要在后期的維護(hù)當(dāng)中不斷的更新于升級(jí)，確保醫(yī)院網(wǎng)絡(luò)管理的科學(xué)性與先進(jìn)性。

2 醫(yī)院網(wǎng)絡(luò)管理當(dāng)中常見(jiàn)的問(wèn)題

醫(yī)院網(wǎng)絡(luò)管理當(dāng)中最為常見(jiàn)的兩個(gè)問(wèn)題就是網(wǎng)絡(luò)連接故障與網(wǎng)絡(luò)擁擠的問(wèn)題，這兩個(gè)問(wèn)題給整個(gè)醫(yī)院網(wǎng)絡(luò)管理帶來(lái)了很大的不便，下面就這兩個(gè)方面逐一進(jìn)行分析。

2.1 網(wǎng)絡(luò)連接故障

在使用局域網(wǎng)的時(shí)候，故障時(shí)在所難免的，而網(wǎng)絡(luò)管理的主要作用就是對(duì)網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)的改善并且及時(shí)排除網(wǎng)絡(luò)故障。在醫(yī)院的日常工作當(dāng)中，常常都會(huì)出現(xiàn)一些網(wǎng)絡(luò)連接故障的情況，計(jì)使得計(jì)算機(jī)與計(jì)算機(jī)之間無(wú)法聯(lián)系，所以在進(jìn)行醫(yī)院網(wǎng)絡(luò)管理的時(shí)候，一定要全面的對(duì)計(jì)算機(jī)終端網(wǎng)卡設(shè)置的情況進(jìn)行檢查，并且檢查計(jì)算機(jī)是否正常運(yùn)行。同時(shí)還要對(duì)一些硬件方面進(jìn)行檢查，如網(wǎng)絡(luò)連接設(shè)備是否存在質(zhì)量問(wèn)題，網(wǎng)線內(nèi)部是否存在斷裂的現(xiàn)象，水晶接頭是否接觸良好等等，都是我們?cè)诰W(wǎng)絡(luò)管理當(dāng)中必須要注意的地方。

2.2 網(wǎng)絡(luò)擁擠

另外一個(gè)常見(jiàn)問(wèn)題就是網(wǎng)絡(luò)擁擠問(wèn)題，很多的醫(yī)院在建設(shè)網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)的時(shí)候，過(guò)分的強(qiáng)調(diào)與成本問(wèn)題，從而使得網(wǎng)絡(luò)建設(shè)的成效大大折扣。醫(yī)院的網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)必須要保證全體二十四小時(shí)不斷運(yùn)行，網(wǎng)絡(luò)在使用的過(guò)程的當(dāng)中，如果不加以管理局，就不可避免的會(huì)出現(xiàn)網(wǎng)絡(luò)堵塞的現(xiàn)象，從而擾亂了醫(yī)院的正常工作秩序，進(jìn)而對(duì)醫(yī)療工作產(chǎn)生影響。所以，網(wǎng)絡(luò)管理員一定要密切的關(guān)注主交換機(jī)以及服務(wù)的運(yùn)行情況，一旦出現(xiàn)問(wèn)題就要立即采取相應(yīng)的措施補(bǔ)救與解決。

3 加強(qiáng)醫(yī)院網(wǎng)絡(luò)管理的對(duì)策

3.1 提高重視，建立完善的網(wǎng)絡(luò)管理制度

由于醫(yī)院的網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)是二十四小時(shí)全天不間斷地工作，在其工作的過(guò)程當(dāng)中由于時(shí)間過(guò)長(zhǎng)，難免不會(huì)出現(xiàn)故障，所以為了保障整個(gè)醫(yī)院網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)的安全穩(wěn)定運(yùn)行，就必須要加強(qiáng)網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)的管理工作。首先，醫(yī)院的領(lǐng)導(dǎo)就應(yīng)該提高對(duì)醫(yī)院網(wǎng)絡(luò)管理的重視度，加大對(duì)管理設(shè)備以及專業(yè)的管理人員的投入，建立起一套自上而下的網(wǎng)絡(luò)管理制度，確保落實(shí)每一個(gè)工作人員的職責(zé)，做到責(zé)任到人，確保網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)的額正常。

3.2 強(qiáng)化網(wǎng)絡(luò)管理工作，制定應(yīng)急方案

內(nèi)網(wǎng)的安全管理工作是醫(yī)院網(wǎng)絡(luò)管理的重中之重，因此在對(duì)醫(yī)院網(wǎng)絡(luò)管理的過(guò)程中，可以采用口令管理、訪問(wèn)控制等方式，并且對(duì)網(wǎng)絡(luò)管理工作當(dāng)中的不同人物與職責(zé)設(shè)置不同的管理權(quán)限，使用專人賬號(hào)，并且對(duì)賬號(hào)實(shí)行分級(jí)制度，低權(quán)限的賬號(hào)無(wú)法訪問(wèn)高權(quán)限的資料與數(shù)據(jù)，并且對(duì)網(wǎng)絡(luò)進(jìn)行定期進(jìn)行檢查。同時(shí)，為了防止因?yàn)榫W(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)出現(xiàn)故障而造成整個(gè)醫(yī)院網(wǎng)絡(luò)癱瘓的情況，除了加強(qiáng)日常的管理維護(hù)工作，還要專門(mén)制定好數(shù)據(jù)系統(tǒng)、網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)等等各方面的應(yīng)急方案。在制定這些應(yīng)急方案的時(shí)候，一定要做到簡(jiǎn)單易操作性，即便不是專業(yè)的網(wǎng)絡(luò)管理人員，在出現(xiàn)緊急情況之后也能夠進(jìn)行正確的操作。

4 結(jié)論

總的來(lái)說(shuō)，醫(yī)院的網(wǎng)絡(luò)管理任務(wù)是艱巨的，并不是一朝一夕就能夠改變與解決的，需要我們進(jìn)行長(zhǎng)期的護(hù)理與提高。為了保證醫(yī)院各項(xiàng)事務(wù)的正常運(yùn)行，首先我們就應(yīng)該加強(qiáng)對(duì)醫(yī)院網(wǎng)絡(luò)管理系統(tǒng)的維護(hù)工作，并且制定出一套科學(xué)合理的意愿網(wǎng)絡(luò)信息管理系統(tǒng)，不斷提高醫(yī)院網(wǎng)絡(luò)運(yùn)行的效率與質(zhì)量。在應(yīng)對(duì)突發(fā)狀況時(shí)，要充分利用網(wǎng)絡(luò)管理的經(jīng)驗(yàn)化解各種難題。

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