理財規(guī)劃建議書精選(九篇)

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第1篇：理財規(guī)劃建議書范文

多數(shù)客戶無“資產(chǎn)配置”觀念面臨理財瓶頸

2004年至今，10年間我國理財市場取得了長足發(fā)展。從最初的無人問津，到前些年股票市場和基金市場爆發(fā)以及后來的熊市，在大理財概念下的證券、保險、信托、基金直到最近出現(xiàn)的互聯(lián)網(wǎng)理財，我國居民的理財觀念已經(jīng)趨于成熟。現(xiàn)在，“你不理財、財不理你”的觀念已經(jīng)深入人心。然而，在投資者心態(tài)已經(jīng)變?yōu)榱恕跋肜碡敗钡粫袄碡敗钡臅r期，很多問題也隨之產(chǎn)生。

2013年12月，招商銀行與《錢經(jīng)雜志》《2013年中國城市居民財富管理與資產(chǎn)配置現(xiàn)狀調(diào)查報告》，報告將投資者劃分為以下五大典型族群：只求安全，絕不敢越“雷池”一步的“安安族”；懶得學(xué)也沒空學(xué)理財所以人云亦云的“盲從族”；相信自己夠?qū)I(yè)，所有的理財行為絕不假手他人的“DIY族”；投入精力理財，相信專業(yè)的“規(guī)劃族”；篤信“富貴險中求，理財機會總是給有準(zhǔn)備的人”的“好高族”。

這五大理財族群中，投資者都具有積極主動的理財意識，理財目標(biāo)也非常明確，但是多數(shù)人在理財行為中主要面臨四個問題：第一，資產(chǎn)配置知識尚處于啟蒙階段，缺乏全民認(rèn)知與教育；第二，個人資產(chǎn)配置不合理且低效；第三，資產(chǎn)配置不當(dāng)衍生出風(fēng)險收益矛盾心態(tài)；第四，與專業(yè)機構(gòu)以及專業(yè)人士的聯(lián)動不暢。針對這份報告，記者走訪了多家銀行網(wǎng)點，發(fā)現(xiàn)“資產(chǎn)配置”對大多數(shù)客戶來說還是個陌生的名詞。

資產(chǎn)配置，簡單來說就是在一個投資組合中選擇資產(chǎn)的類別并確定其比例的過程。其復(fù)雜性在于，資產(chǎn)配置除了計劃目標(biāo)因人而異之外，還必須考慮不同產(chǎn)品在收益性、流動性和風(fēng)險性方面的組合搭配。專業(yè)人士指出，資產(chǎn)配置就是未來利率市場化之后，銀行理財服務(wù)之間競爭的模式。

招行為客戶量身打造個性理財方案

近日，招商銀行針對50萬元至500萬元資產(chǎn)的“金葵花”客戶開始在全行范圍推廣資產(chǎn)配置系統(tǒng)，以便高效服務(wù)客戶。據(jù)記者了解，招商銀行資產(chǎn)配置系統(tǒng)是國內(nèi)首個智能化資產(chǎn)配置系統(tǒng)。該系統(tǒng)以VaR（風(fēng)險價值評估）模型為基礎(chǔ)，結(jié)合客戶的風(fēng)險承受等級，為客戶量身輸出資產(chǎn)配置方案，并根據(jù)客戶的實際情況為客戶量身打造《資產(chǎn)配置建議書》。

招行在資產(chǎn)配置系統(tǒng)的推廣期間，這項高品質(zhì)、量身定制的理財規(guī)劃服務(wù)正在特邀客戶零距離免費體驗?！懊课豢蛻舻耐顿Y情況都不相同，針對客戶不同的情況，我們先對大類資產(chǎn)配置，基于大類資產(chǎn)均衡原則進(jìn)行資產(chǎn)配置調(diào)整，調(diào)整診斷之后再對癥下藥。”

針對客戶需求的變化，招行資產(chǎn)配置系統(tǒng)主要從兩個方面進(jìn)行跟蹤服務(wù)。一是按照“傾聽客戶需求――建議資產(chǎn)配置方案――具體產(chǎn)品實施――資產(chǎn)表現(xiàn)績效跟蹤――再傾聽客戶需求”的“資產(chǎn)配置標(biāo)準(zhǔn)流程”，循環(huán)持續(xù)跟蹤客戶需求，并實時調(diào)整資產(chǎn)配置建議；二是緊密關(guān)注客戶資產(chǎn)配置的運行情況，相應(yīng)市場環(huán)境發(fā)生變化引起市場指標(biāo)發(fā)生變化，或突發(fā)事件發(fā)生后，及時調(diào)整系統(tǒng)參數(shù)設(shè)置，更新資產(chǎn)配置建議。

據(jù)記者了解，目前青島招行客戶經(jīng)理向客戶開放使用資產(chǎn)配置系統(tǒng)權(quán)限的客戶共有15000戶，向客戶累計出具《資產(chǎn)配置建議書》超過3000份。

青島招行相關(guān)負(fù)責(zé)人表示：“通過資產(chǎn)配置系統(tǒng)接受過招商銀行客戶經(jīng)理的資產(chǎn)配置建議后，客戶滿意度普遍提高。根據(jù)我們的調(diào)查，70%以上的客戶都接受資產(chǎn)配置的理念?！?/p>

普通市民也可得到理財規(guī)劃服務(wù)

現(xiàn)在，普通投資者也將獲得資產(chǎn)配置理財服務(wù)。青島招行正在開展第六屆理財教育公益行活動，以讓廣大投資者了解和學(xué)習(xí)資產(chǎn)配置的專業(yè)知識。通過專業(yè)人士的幫助，有針對性的指導(dǎo)投資者了解和學(xué)習(xí)資產(chǎn)配置，教給他們?nèi)绾卧谪敻还芾碇斜ＷC投資組合的收益穩(wěn)定性。

第2篇：理財規(guī)劃建議書范文

【關(guān)鍵詞】綜合金融;交叉銷售;醫(yī)療行業(yè)

近幾年來,隨著我國金融業(yè)的快速發(fā)展,西方先進(jìn)的金融經(jīng)營模式、理念被金融企業(yè)廣泛吸收,并在實踐中加以完善。綜合金融的混業(yè)經(jīng)營模式,被認(rèn)為是談?wù)摰米疃嗟脑掝}之一,也是很多金融企業(yè)趨之若鶩的戰(zhàn)略發(fā)展方向,都期望通過該模式實現(xiàn)相關(guān)業(yè)務(wù)單元的協(xié)同效應(yīng),尤其通過交叉銷售大幅度提高各業(yè)務(wù)單元的銷售業(yè)績,提升在各自領(lǐng)域的市場份額,但在實踐過程中卻不得不面對著一系列的難題。綜合金融模式與醫(yī)療行業(yè)有較大的相似之處,可通過參考醫(yī)療行業(yè)對相關(guān)問題的解決方案,為綜合金融的發(fā)展提供了寶貴的經(jīng)驗。

一、綜合金融交叉銷售的現(xiàn)狀及所遇到的問題

現(xiàn)階段,我國的金融企業(yè)都在積極地進(jìn)行綜合金融經(jīng)營的嘗試,平安集團(tuán)經(jīng)過不懈努力,收購了深圳商業(yè)銀行并改名為平安銀行,近期又成功收購了深發(fā)展銀行;中國銀行旗下開設(shè)中銀保險;中國人壽和中國農(nóng)業(yè)銀行簽訂戰(zhàn)略合作框架協(xié)議,而且又傳出準(zhǔn)備收購一家全國性的商業(yè)銀行等等。其中以保險企業(yè)在綜合金融道路上走得最為明顯、激進(jìn),這和保險業(yè)目前的發(fā)展模式有很大的關(guān)系,在當(dāng)前各保險企業(yè)產(chǎn)品同質(zhì)化嚴(yán)重的情況下,銷售渠道幾乎決定著保險公司的市場份額,充分彰顯了“渠道為王”的市場營銷特征,而對于其銷售收入貢獻(xiàn)最大的個人人壽保險產(chǎn)品中,很大一部分來自于銀保渠道,所以,保險企業(yè)迫切希望與銀行達(dá)成戰(zhàn)略聯(lián)盟,或者直接并購。

但是,保險企業(yè)從保險領(lǐng)域的相互滲透,如財險公司、人壽保險公司、健康險公司等等相互業(yè)務(wù)的開展,到近期進(jìn)入銀行領(lǐng)域,如何發(fā)揮1+1>2的協(xié)同效應(yīng),成為綜合金融企業(yè)所面臨的重要難題,其中又以“如何最大程度地發(fā)揮交叉銷售的效能”尤為重要,即壽險業(yè)務(wù)員在銷售人壽保險產(chǎn)品給客戶時,同時根據(jù)客戶的實際情況,發(fā)掘客戶的潛在需求,銷售多種相關(guān)的服務(wù)或產(chǎn)品,如財產(chǎn)險產(chǎn)品、儲蓄業(yè)務(wù)、理財產(chǎn)品等。交叉銷售的重要性主要體現(xiàn)在如下幾點:

1.對客戶而言,如果他有理財方面的需求時,交叉銷售更能從整體、系統(tǒng)的角度分析客戶的需求,得出的方案相對單個細(xì)分需求(如人壽保險需求)而言,更加客觀、有利。同時,客戶也不再需要面對多個銷售人員,這將提高其購買產(chǎn)品的便利性,方便后續(xù)服務(wù)的跟蹤和處理,減少交易成本及降低一攬子產(chǎn)品購買成本。

2.對銷售人員而言,在提高產(chǎn)品銷售的同時,也降低了其客戶開發(fā)、管理的成本,提高了客戶服務(wù)水平,對于銷售隊伍的穩(wěn)定也起到了很大的促進(jìn)作用。

3.對企業(yè)而言,在降低銷售成本的同時,也降低了新客戶開發(fā)、管理的成本,企業(yè)可以將更多資源投入到提高客戶服務(wù)水平上,從而提升客戶滿意度。同時,為客戶提供一攬子金融服務(wù),也可大大增加了客戶對企業(yè)的粘度。

而對于如何去開展交叉銷售,不同的企業(yè)根據(jù)自身的資源、經(jīng)營戰(zhàn)略情況,實行不同形式的交叉銷售策略,現(xiàn)階段主要分為如下三種類型:

1.通過加強企業(yè)內(nèi)部的銷售隊伍成長,拓寬相關(guān)領(lǐng)域產(chǎn)品的知識,逐漸打造一支從單一領(lǐng)域到綜合金融領(lǐng)域的多層次銷售團(tuán)隊,統(tǒng)一銷售企業(yè)各子公司的產(chǎn)品,子公司僅為理財方案的產(chǎn)品提供方。這種模式以平安保險最為明顯,它通過豐富產(chǎn)險、壽險、銀行等一線營銷隊伍的產(chǎn)品知識,在銷售主營業(yè)務(wù)的同時,選擇其他業(yè)務(wù)系列的產(chǎn)品進(jìn)行交叉銷售。

2.通過與銀行簽訂戰(zhàn)略聯(lián)盟,加強交叉銷售的深度。這種模式表現(xiàn)在近期中國人壽和中國農(nóng)業(yè)銀行簽訂的戰(zhàn)略合作協(xié)議,在農(nóng)業(yè)銀行的低柜業(yè)務(wù)中提高中國人壽產(chǎn)品的銷售力度,同時中國人壽也為農(nóng)業(yè)銀行提供了相應(yīng)的儲蓄、理財產(chǎn)品的銷售推薦,共同提升雙方的市場銷售。

3.通過與中介機構(gòu)簽訂合作框架協(xié)議,由中介機構(gòu)作為銷售方,金融企業(yè)作為服務(wù)或產(chǎn)品的提供者。這種模式以陽光集團(tuán)為代表,在早期陽光人壽與深圳華康保險有限公司合作的基礎(chǔ)下,它旗下的陽光財險公司近期也與其簽訂交叉銷售合作協(xié)議,華康主要負(fù)責(zé)前線銷售隊伍的建設(shè)、培養(yǎng)和管理,陽光財險與陽光人壽公司共同作為保險產(chǎn)品的供應(yīng)方,為華康提供壽險、產(chǎn)險的產(chǎn)品。

我們可以看到,這三種類型的本質(zhì)區(qū)別在于銷售方和產(chǎn)品供應(yīng)方的分工、合作深度的差異,但從客戶的角度看都是一樣的,即可以從一個銷售人員處獲取到不同領(lǐng)域的理財產(chǎn)品。

那么,這三種交叉銷售模式在現(xiàn)階段可能會遇到什么問題呢?筆者認(rèn)為主要體現(xiàn)在以下三點:

1.從客戶的角度,如何讓其相信銷售人員給出的理財方案是客觀、公正,所推薦的理財產(chǎn)品是合理的,而且適合自己的呢?

2.從企業(yè)的角度,應(yīng)該給銷售人員培養(yǎng)何種產(chǎn)品知識,才能提升其銷售的效能,即客戶所需要的產(chǎn)品銷售人員都熟悉?

3.從監(jiān)管的角度,如何防止交叉銷售過程中產(chǎn)生的銷售誤導(dǎo),避免售后發(fā)生糾紛,影響整個行業(yè)的健康發(fā)展?

二、從醫(yī)療行業(yè)的角度去分析綜合金融銷售問題及解決措施

針對交叉銷售模式所遇到的三個問題,我們將如何應(yīng)對呢?除了參考國外匯豐、花期的成功經(jīng)驗外,筆者認(rèn)為可以根據(jù)國綜合金融服務(wù)業(yè)的特性,在現(xiàn)有發(fā)展較為成熟的行業(yè)中,參考較為相似行業(yè)的經(jīng)驗、教訓(xùn),為未來綜合金融服務(wù)業(yè)的發(fā)展提供寶貴的建議。而在現(xiàn)有的行業(yè)中,筆者認(rèn)為醫(yī)療行業(yè)和綜合金融服務(wù)業(yè)有極大的相似之處,主要從事情本質(zhì)、流程、組織盈利模式、所面臨的問題四方面體現(xiàn):

1.從事情本質(zhì)看,綜合金融的交叉銷售和醫(yī)療領(lǐng)域的患者看病,都是向客戶銷售解決方案,并通過產(chǎn)品予以實施。

綜合金融企業(yè)通過銷售人員與客戶的溝通中,了解客戶的現(xiàn)狀后,向客戶提供一攬子的理財方案、保險計劃,同時通過企業(yè)的一系列產(chǎn)品來讓這些方案得以實施;而在醫(yī)療領(lǐng)域,患者到醫(yī)院看病,醫(yī)生根據(jù)患者的病情描述,診斷病理,并開取治療藥方,同時通過一系列的藥物來解決患者的病痛。

2.從流程上進(jìn)行比較,綜合金融的交叉銷售和醫(yī)療領(lǐng)域的患者看病,流程本質(zhì)基本一致,都是遵從問題確認(rèn)原因診斷方案設(shè)計方案實施的過程。

病人看病的流程:病人生病到醫(yī)院掛號醫(yī)生診斷醫(yī)生開藥方客戶交費醫(yī)院配藥。

交叉銷售的流程:客戶有相關(guān)理財需求銷售人員分析需求銷售人員給出方案銷售人員給出方案的實施建議(推薦產(chǎn)品)客戶購買產(chǎn)品。

3.從組織盈利模式角度,綜合金融企業(yè)和醫(yī)院主要是靠后端的產(chǎn)品獲利。

綜合金融企業(yè)通過交叉銷售,在滿足客戶需求的前提下,盡量一次銷售多種產(chǎn)品給一個客戶,在促進(jìn)企業(yè)銷售的同時,降低了銷售成本;而醫(yī)院的醫(yī)生給患者開藥方,并銷售藥品,通過藥品售價和進(jìn)價之間的差價來獲取較大的利潤,它和綜合金融企業(yè)一樣,利潤點都在于產(chǎn)品,并不在前端的解決方案提供上。

4.從所面臨的主要問題上,綜合金融企業(yè)的銷售誤導(dǎo),醫(yī)院的藥品回扣,成為各自行業(yè)的主要問題所在,并對其行業(yè)的健康發(fā)展起到了決定性的作用。

對于綜合金融企業(yè)交叉銷售可能遇到的三個問題,參考目前我國醫(yī)療行業(yè)的一些經(jīng)驗,筆者覺得其未來可能的解決手段如下:

1.從客戶的角度,如何讓其相信銷售人員給出的理財方案是客觀、公正,所推薦的理財產(chǎn)品是合理的,而且適合自己的呢?

在醫(yī)療行業(yè)中,患者除了加強自己對疾病的認(rèn)識以外,還可通過以下兩種途徑來確保醫(yī)生的相對客觀公正性:

通過合理的投訴渠道。醫(yī)療行業(yè)屬于民生的范疇,如果由于醫(yī)生的一己之私而導(dǎo)致患者引發(fā)嚴(yán)重的問題,患者可以通過向醫(yī)院、衛(wèi)生監(jiān)督部門、媒體等渠道進(jìn)行投訴,只要確定為事實,相關(guān)醫(yī)生都將會收到嚴(yán)懲,行醫(yī)執(zhí)照將有可能被吊銷,其從醫(yī)前途也幾乎被斷送,甚至有可能涉及到犯罪,這些代價對醫(yī)生而言幾乎不可接受。所以,患者認(rèn)為醫(yī)生的收益和風(fēng)險是不成比例的,收益遠(yuǎn)遠(yuǎn)低于其所面臨的風(fēng)險,所以醫(yī)生在一般情況下不會故意為了眼前的蠅頭小利而欺騙患者。

另一方面,為了防止醫(yī)生在對癥下藥的同時,增開一些與病情無關(guān)緊要且沒有明顯副作用的藥品,患者通過購買市場上的健康保險產(chǎn)品,將醫(yī)療費用轉(zhuǎn)嫁給保險公司,即引入第三方利益共同體,由保險公司的專業(yè)醫(yī)療理賠人員檢驗醫(yī)生的藥方,通過保險公司內(nèi)部的一套管理機制,確保醫(yī)生診斷的公正性。

參考醫(yī)療行業(yè)的做法,客戶除了充實自身的金融知識,自行整理出理財需求外,對于需要銷售人員給出理財建議的情況,監(jiān)管部門、綜合金融企業(yè)可通過以下三種方式增加客戶的信任度:

對理財報告的格式化、通俗化管理,使得客戶能夠簡單易懂地閱讀。由于金融產(chǎn)品本身就具有專業(yè)性強、產(chǎn)品設(shè)計復(fù)雜的特性,需要將其通俗化,明確告知或提醒客戶需要注意的地方,減少由于信息不對稱而引發(fā)后續(xù)的糾紛。

保持專業(yè)理財咨詢服務(wù)和金融產(chǎn)品銷售的相對獨立性。由于目前銷售人員的理財建議都是圍繞著產(chǎn)品進(jìn)行的,從客戶的角度看有一點“本末倒置”,是為了推銷產(chǎn)品而給出的理財方案,缺乏客觀公正性。如果能把這兩者進(jìn)行獨立對待,客戶可以只購買銷售人員的理財方案,然后自行選擇相關(guān)金融產(chǎn)品,那么即便是增加理財方案的咨詢費用,也是可以考慮的,當(dāng)然,這種情況主要針對于理財金額較高、理財方案較復(fù)雜的客戶,應(yīng)由經(jīng)過專業(yè)訓(xùn)練的金融理財規(guī)劃師才能提供專業(yè)的理財方案。這和當(dāng)前醫(yī)療改革中部分專家呼吁醫(yī)藥分家,即醫(yī)院只提供藥方及藥品建議,對于藥品的購買途徑可由患者自行決定,兩者具有異曲同工之處。

建立較為完善的投訴、懲罰機制。如果客戶對銷售人員的理財建議不放心,可要求其出具正式的建議書,并簽字確認(rèn),一旦客戶后續(xù)發(fā)現(xiàn)該理財建議出現(xiàn)較為嚴(yán)重的誤導(dǎo)情況,可以通過對應(yīng)企業(yè)、監(jiān)管部門進(jìn)行投訴,并由相關(guān)部門進(jìn)行嚴(yán)厲的懲罰,增加銷售人員誤導(dǎo)的風(fēng)險成本。譬如當(dāng)前保險業(yè),如果客戶發(fā)現(xiàn)保險人對其進(jìn)行性質(zhì)惡劣的誤導(dǎo)、欺騙,可以向相關(guān)保險監(jiān)督管理部門進(jìn)行投訴,核實后可取消該人的資格。

2.從企業(yè)的角度,應(yīng)該給銷售人員培養(yǎng)何種產(chǎn)品知識,才能提升其銷售的效能,即客戶所需要的產(chǎn)品銷售人員都熟悉?

首先企業(yè)需要認(rèn)識到,將全部銷售人員培養(yǎng)成理財規(guī)劃師,并接受全方位的金融理財師(AFP)或國際金融理財師(CFP)的培訓(xùn),是不太切合實際的,因為這將付出巨大的成本,而且很有可能費盡心血培養(yǎng)出來的人才,被競爭對手輕易挖走。企業(yè)可按照銷售方式不同分為兩類:

以賣產(chǎn)品為主的傳統(tǒng)銷售方式。當(dāng)銷售人員在銷售客戶產(chǎn)品時,通過與客戶的溝通,分析其潛在需求,并給出相關(guān)建議,以此促進(jìn)相關(guān)產(chǎn)品的銷售。企業(yè)可以將目標(biāo)客戶按照金融產(chǎn)品的需求進(jìn)行分類,如人身保障計劃、財產(chǎn)保障計劃、投資理財計劃等等,根據(jù)不同的類型設(shè)立相關(guān)的培養(yǎng)計劃,包括相關(guān)計劃的制定、企業(yè)產(chǎn)品功能的介紹等等,各銷售人員可根據(jù)自身的具體情況,如個人興趣、潛在客戶的類型等,選擇不同的培訓(xùn)計劃。對于部分超出銷售人員理解范圍的客戶需求,則可通過IT技術(shù)平臺,咨詢后臺理財專家予以支持。這種模式與當(dāng)前的醫(yī)療行業(yè)較為相似,根據(jù)患者的病情種類不同,如內(nèi)科、外科、五官科等等,將醫(yī)生進(jìn)行分類。

給客戶提供全方位的理財咨詢服務(wù)為主,并配合企業(yè)的產(chǎn)品予以實現(xiàn)其理財需求的新型銷售方式。這種理財服務(wù)需由專業(yè)的理財規(guī)劃知識作為基礎(chǔ),結(jié)合當(dāng)前市場的環(huán)境和趨勢,通過一定的模型分析出來的。企業(yè)要培養(yǎng)這種高端人才,可通過向社會招聘有金融理財師(AFP)或國際金融理財師(CFP)資格的人員,向客戶提供專業(yè)的理財咨詢服務(wù),并出具正式的理財報告,同時通過搭建相關(guān)的數(shù)學(xué)模型,以IT技術(shù)為平臺,實現(xiàn)理財方案和產(chǎn)品的自動搭配。與此同時,企業(yè)也可以根據(jù)理財規(guī)劃師的反饋,及時、合理地開發(fā)出市場所需要的理財產(chǎn)品,從而在滿足客戶需求的同時,也增強了企業(yè)自身的競爭優(yōu)勢。

隨著我國改革開放后經(jīng)濟的快速發(fā)展,我國的醫(yī)療行業(yè)也在進(jìn)行不斷的改革、提升,綜合金融對于我國企業(yè)來說還是一個嶄新的經(jīng)營道路,在借鑒西方企業(yè)先進(jìn)的管理經(jīng)驗的同時,更需要結(jié)合我國的經(jīng)濟、文化、經(jīng)營現(xiàn)狀,從相關(guān)行業(yè)中吸取教訓(xùn)、積累經(jīng)驗,企業(yè)、監(jiān)管部門共同攜手打造一個誠信、高效的經(jīng)營環(huán)境,更好地服務(wù)于廣大客戶,不斷努力地創(chuàng)造出一套使用于我國企業(yè)的發(fā)展之路,這必將對我國金融業(yè)的健康、快速發(fā)展作出巨大的貢獻(xiàn)。

參考文獻(xiàn)

第3篇：理財規(guī)劃建議書范文

展騰投資集團(tuán)是一家集金融投資、境外上市、基金管理、資產(chǎn)運營等服務(wù)為一體的綜合性跨國金融服務(wù)集團(tuán)，在境內(nèi)外擁有豐富的項目、市場及人脈資源，并與國內(nèi)外多家投資銀行、資產(chǎn)管理公司、行業(yè)投資機構(gòu)、律師事務(wù)所及會計事務(wù)所等專業(yè)服務(wù)機構(gòu)建立了戰(zhàn)略合作伙伴關(guān)系，致力于為中國的高增長企業(yè)及高凈值人士在大中華地區(qū)及海外的投資活動提供全方位的投資銀行、資產(chǎn)管理及資本運營等服務(wù)，幫助企業(yè)客戶實現(xiàn)產(chǎn)業(yè)資本和金融資本的完美結(jié)合，幫助高凈值群體實現(xiàn)投資銀行服務(wù)和私人銀行服務(wù)的有效融合。

展騰投資集團(tuán)總部位于北京，公司目前在香港、臺灣、悉尼等地設(shè)有分公司，業(yè)務(wù)范圍主要包括為企業(yè)提供海外上市、項目并購、股權(quán)投資、產(chǎn)業(yè)鏈整合、基金管理等各類資本增值服務(wù)，以及為高凈值人群提供專業(yè)財富管理服務(wù)和全球資產(chǎn)配置解決方案。

展騰投資集團(tuán)所投資的領(lǐng)域涉及金融行業(yè)、房地產(chǎn)行業(yè)、礦產(chǎn)資源、文化傳媒、消費行業(yè)、現(xiàn)代服務(wù)業(yè)等多個領(lǐng)域，并擁有一支國家化的專業(yè)投融資團(tuán)隊。展騰投資集團(tuán)的高級管理層來自中國大陸、香港、臺灣、新加坡、澳大利亞等地，并在這些國家和地區(qū)擁有多年金融行業(yè)從業(yè)經(jīng)驗。執(zhí)行團(tuán)隊由行業(yè)投資、法律及財務(wù)管理、風(fēng)險控制等專業(yè)人才組成，90%以上的團(tuán)隊管理成員擁有碩士以上學(xué)歷，70%以上的團(tuán)隊成員擁有海外教育及從業(yè)經(jīng)歷。

展騰投資集團(tuán)有廣闊的人脈資源及政府合作關(guān)系，在海外擁有資本及項目資源優(yōu)勢。展騰將立足國內(nèi)的資本市場并著眼于國內(nèi)資本與境外資本市場的對接，國內(nèi)資本和境外項目資源的對接，幫助企業(yè)實現(xiàn)價值提升，并由此為投資者創(chuàng)造較高回報，實現(xiàn)企業(yè)和投資者的共贏。

展騰的業(yè)務(wù)范圍

投資銀行

海外上市

以澳大利亞資本市場為核心的海外上市業(yè)務(wù)是展騰投資集團(tuán)投資銀行版塊的核心業(yè)務(wù)之一。展騰擁有大量的上市資源，并與境內(nèi)外的行業(yè)投資機構(gòu)、承銷商、會計事務(wù)所、律師事務(wù)所、資產(chǎn)評估機構(gòu)及行業(yè)研究機構(gòu)擁有戰(zhàn)略合作關(guān)系，致力于幫助境內(nèi)企業(yè)通過首次公開發(fā)行，即IPO的方式，或者通過借殼等更為靈活的方式在海外資本市場上市。

展騰投資集團(tuán)對澳大利亞資本市場及其主要證券交易所的成立背景、發(fā)展定位、上市條件、上市流程、審批政策和監(jiān)管政策等具有深刻認(rèn)識和理解，可以為擬上市企業(yè)提供最專業(yè)的全程上市財務(wù)顧問服務(wù)。在此過程中，展騰投資集團(tuán)將依托專業(yè)、高效、國際化的精英團(tuán)隊，強大的合作關(guān)系網(wǎng)絡(luò)，為企業(yè)提供完成IPO可行性分析和規(guī)劃、IPO一體化咨詢、上市前的資產(chǎn)及業(yè)務(wù)重組、財務(wù)及稅務(wù)整理、公司治理結(jié)構(gòu)設(shè)計完善、指派并協(xié)調(diào)專業(yè)機構(gòu)、出品投資研究報告等全程一站式的財務(wù)顧問服務(wù)。

并購業(yè)務(wù)

展騰投資集團(tuán)投行業(yè)務(wù)版塊的另一個重點業(yè)務(wù)是并購?fù)顿Y顧問業(yè)務(wù)，集團(tuán)發(fā)揮自身的國際化和專業(yè)化優(yōu)勢，利用自身的國際網(wǎng)絡(luò)在全球范圍內(nèi)根據(jù)客戶要求掃描標(biāo)的物，并在項目執(zhí)行過程中將行業(yè)知識和投資經(jīng)驗相結(jié)合，為企業(yè)進(jìn)行最大化的和最有效的資源整合。展騰的并購團(tuán)隊為客戶提供專業(yè)的并購?fù)顿Y、買方與賣方財務(wù)顧問服務(wù)。

基金管理

股權(quán)投資基金

展騰投資集團(tuán)在房地產(chǎn)、礦業(yè)資源、消費、服務(wù)、農(nóng)業(yè)、節(jié)能環(huán)保等領(lǐng)域均有專業(yè)的投資團(tuán)隊進(jìn)行長期研究及跟蹤，擁有大量的成長期和成熟期企業(yè)儲備。展騰投資集團(tuán)擁有專業(yè)的投資及投后管理團(tuán)隊，這些團(tuán)隊擁有強大的政策、技術(shù)、經(jīng)濟、金融運作和管理優(yōu)勢。同時集團(tuán)外聘了包括金融、法律、財務(wù)、資產(chǎn)評估等多領(lǐng)域領(lǐng)軍專家作為顧問，進(jìn)一步提升了展騰投資集團(tuán)的專業(yè)水平和行業(yè)研究優(yōu)勢。

展騰投資集團(tuán)的管理團(tuán)隊和專家顧問通過整合集團(tuán)、外部投資人及各類合作機構(gòu)的資源和經(jīng)驗，為所服務(wù)的企業(yè)針對性地提供戰(zhàn)略梳理、治理優(yōu)化、人才引進(jìn)、管理設(shè)計、融資支持、業(yè)務(wù)拓展等增值服務(wù)，幫助已投企業(yè)實現(xiàn)價值提升，為投資者創(chuàng)造較高回報，實現(xiàn)企業(yè)和投資人的雙贏。

房地產(chǎn)基金

展騰投資集團(tuán)在房地產(chǎn)金融領(lǐng)域經(jīng)驗豐富，可以更深刻地了解房地產(chǎn)開發(fā)商的需求，并以最合適的金融服務(wù)方案匹配其需求。與此同時，也能為高凈值個人群體推薦最合適的房地產(chǎn)投資產(chǎn)品或房地產(chǎn)投資項目，助其獲得最大的價值和收益。展騰投資集團(tuán)在行業(yè)內(nèi)與政府主管部門、行業(yè)組織、地產(chǎn)與金融專家、房地產(chǎn)開發(fā)商、各類金融機構(gòu)一直保持著密切的合作關(guān)系，力求廣泛整合社會資源，為企業(yè)和高凈值客戶實現(xiàn)價值最大化。

展騰投資集團(tuán)結(jié)合自身團(tuán)隊的境外從業(yè)經(jīng)驗，長期跟蹤研究房地產(chǎn)金融創(chuàng)新型產(chǎn)品，長期關(guān)注澳大利亞、新加坡及美國的房地產(chǎn)開發(fā)市場、房地產(chǎn)投資基金（REITS）及房地產(chǎn)信托市場，助力房地產(chǎn)企業(yè)打通境內(nèi)外資本市場的通道，拓寬投資地域及領(lǐng)域，利用國際化多元化資金，將房地產(chǎn)長期投資與短期投資、境內(nèi)與境外投資、股權(quán)投資于債券投資相結(jié)合，利用國際經(jīng)驗和創(chuàng)新思維最有效的滿足房地產(chǎn)企業(yè)的金融服務(wù)要求。

財富管理

全球資產(chǎn)配置

為高凈值客戶實現(xiàn)全球資產(chǎn)配置以及進(jìn)行配置后的跟蹤服務(wù)是展騰投資集團(tuán)財富管理業(yè)務(wù)的強項和重點。2013年《胡潤私人財富管理白皮書》明確揭示：中國的高凈值人士已超過105萬人，已配置離岸資產(chǎn)的比例已經(jīng)達(dá)到33%，并且多是以房地產(chǎn)形式進(jìn)行配置和儲備。

展騰投資集團(tuán)是綜合性跨國金融服務(wù)集團(tuán)，在香港、臺灣、澳大利亞、新加坡等地設(shè)有分公司或辦事處，在境內(nèi)外擁有豐富的產(chǎn)品、市場及人脈資源，并與國內(nèi)外多家投資銀行、資產(chǎn)管理公司、行業(yè)投資機構(gòu)、律師事務(wù)所及會計事務(wù)所等專業(yè)服務(wù)機構(gòu)擁有戰(zhàn)略合作伙伴關(guān)系，在幫助高凈值群體進(jìn)行資產(chǎn)的全球配置以及提供海外高端增值服務(wù)等領(lǐng)域具有明顯優(yōu)勢，致力于為高凈值客戶群體提供全球一體化資產(chǎn)配置理財規(guī)劃方案。

展騰能做什么

投資銀行團(tuán)隊服務(wù)內(nèi)容

展騰投資集團(tuán)將在您上市過程中擔(dān)任上市總顧問角色，協(xié)助您進(jìn)行從上市準(zhǔn)備、過程執(zhí)行以及上市后的一系列工作。內(nèi)容包括：業(yè)務(wù)規(guī)劃、財務(wù)管理、法務(wù)規(guī)范、構(gòu)架設(shè)計、澳大利亞境內(nèi)的監(jiān)管與合規(guī)、投資者關(guān)系、本土團(tuán)隊搭建、承銷工作、路演活動及當(dāng)?shù)孛襟w關(guān)系等多方面。

上市前，展騰團(tuán)隊將幫您進(jìn)行周密籌劃，包括評估您的公司是否具備上市的條件，結(jié)合中澳兩地監(jiān)管機構(gòu)的要求及市場上的案例，關(guān)注未來可能影響上市過程的潛在問題，包括擬上市主題的股權(quán)構(gòu)架、資產(chǎn)所有權(quán)的明晰及獨立性、財務(wù)規(guī)范性、是否存在重大關(guān)聯(lián)交易問題以及公司的持續(xù)盈利能力等問題。評估這些問題對上市過程的重要程度，與公司共同制定上市流程的可行策略，制作上市可行性方案和上市時間表。

在上市過程中，展騰團(tuán)隊會在方提供全程顧問服務(wù)：

業(yè)務(wù)顧問

發(fā)現(xiàn)企業(yè)對投資人的價值

評估所處行業(yè)的成長性

評估公司在現(xiàn)有行業(yè)的市場地位

評估企業(yè)發(fā)展的優(yōu)勢與劣勢

結(jié)合企業(yè)的上市愿景出具企業(yè)未來的發(fā)展策略建議書

編制切實可行的當(dāng)?shù)厥袌龅臉I(yè)務(wù)發(fā)展建議書

財務(wù)顧問

合乎準(zhǔn)則的良好財務(wù)記錄

根據(jù)對企業(yè)財務(wù)報表和內(nèi)控的審計編制一系列特別報告

合理的財務(wù)預(yù)測

合理的資產(chǎn)價值評估

評估現(xiàn)有的融資結(jié)構(gòu)

經(jīng)過充分論證的資金投向

指導(dǎo)招股說明書中的最終披露信息

審計顧問

境內(nèi)賬目的審計及合規(guī)

通過審計過程發(fā)現(xiàn)并解決可能對上市過程產(chǎn)生潛在影響的問題

滿足監(jiān)管部門對歷史財務(wù)報表的獨立審計要求

編制審計的獨立詳盡調(diào)研報告

評估財務(wù)預(yù)測的充分性和準(zhǔn)確性

編制招股說明書中所需的審計報告

法律顧問

歷史沿革的合規(guī)性

重組及架構(gòu)的合法性

評估業(yè)務(wù)重組對上市的影響

評估公司運作的法律環(huán)境及保護(hù)公司的合法權(quán)利

就交易所上市規(guī)則問題和公司要求提供建議

參與或負(fù)責(zé)盡職調(diào)查過程和招股說明書的擬定

擬定和審查公司章程、員工股份方案、紅利再投資計劃、承銷協(xié)議書等重大合同的擬定和評估等文件

交易所上市申請的管理

股票經(jīng)紀(jì)顧問

籌劃發(fā)行（IPO）的結(jié)構(gòu)、規(guī)模、時間點并結(jié)合市場狀況進(jìn)行公司估值

完成IPO盡職調(diào)查流程

通過本地的網(wǎng)絡(luò)關(guān)系，從潛在的機構(gòu)客戶和零售客戶群眾確定投資者

通過已建立的渠道進(jìn)行IPO營銷

協(xié)助上市時有積極且穩(wěn)定的市場環(huán)境

協(xié)助進(jìn)行IPO首發(fā)的后續(xù)發(fā)行（再融資）

公司治理及其他專業(yè)顧問

評估企業(yè)公司治理現(xiàn)狀

根據(jù)相關(guān)的監(jiān)管要求完善企業(yè)公司治理結(jié)構(gòu)根據(jù)對上市公司高管及獨立董事的配置及資格要求，協(xié)助企業(yè)建立上市公司的高管團(tuán)隊

根據(jù)企業(yè)所處行業(yè)，協(xié)助推薦相關(guān)行業(yè)專家出任公司的獨立董事

協(xié)助公司通過謹(jǐn)慎的識別和計量進(jìn)行風(fēng)險管理

協(xié)助企業(yè)完成當(dāng)?shù)氐亩悇?wù)籌劃、薪酬籌劃

投資者關(guān)系顧問

組織投資者路演

潛在機構(gòu)投資者和散戶投資者關(guān)系的建立和維護(hù)

公司的流通股發(fā)行引起投資者的注意和吸引媒體的報道

當(dāng)?shù)孛襟w顧問

公司上市掛牌日的媒體新聞會

公司上市后后續(xù)市場活動的本地新聞，增加企業(yè)在本地市場的活躍性

展騰投資銀行團(tuán)隊全程服務(wù)

全面統(tǒng)籌

根據(jù)公司的特定情況，全程指派及統(tǒng)籌專業(yè)第三方服務(wù)團(tuán)隊，包括會計師、審計師、律師、資產(chǎn)評估師、股份過戶登記處、承銷商、印刷商及公關(guān)公司等

制定上市流程的可行策略，建議上市工作的方案及時間，包括籌劃放行的機構(gòu)、規(guī)模、時間及公司估值建議

具體執(zhí)行

協(xié)助制定上市重組方案

進(jìn)行IPO盡職調(diào)查的流程

撰寫《上市商業(yè)計劃書》

在合適的時間點任命及統(tǒng)籌第三方專業(yè)機構(gòu)進(jìn)場

公司治理結(jié)構(gòu)建議

證券交易所申請建議及擬定招股說明書

推廣和承銷

根據(jù)資本市場情況，建議及參與制定股份發(fā)行價格范圍

建立并維護(hù)投資者關(guān)系

制作投資價值分析報告

組織發(fā)行路演及新聞會等

展騰投資銀行團(tuán)隊的核心價值

參與海外上市的決策、上市地點的論證與選擇，幫助企業(yè)設(shè)計上市方案，進(jìn)行深層次改制與重組，幫助企業(yè)建立內(nèi)控制度，進(jìn)行財務(wù)調(diào)整，使企業(yè)全面符合上市條件。

按照當(dāng)?shù)乇O(jiān)管政策，全面制作包括上市可行性計劃書、財務(wù)及審計盡職調(diào)查報告、法律盡職調(diào)查報告等，并以此為依據(jù)制作招股說明或信息披露書。

與上市企業(yè)在保持一致利益的原則下，統(tǒng)籌安排最適合企業(yè)行業(yè)規(guī)模的第三方專業(yè)機構(gòu)，并在整個規(guī)程中協(xié)助企業(yè)協(xié)調(diào)與第三方機構(gòu)、上市審核機構(gòu)及證券交易所，以及當(dāng)?shù)貦C構(gòu)與個體投資人的關(guān)系。