理財(cái)規(guī)劃書精選(九篇)

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第1篇：理財(cái)規(guī)劃書范文

【摘要】文章結(jié)合實(shí)際，從七個(gè)方面論述了數(shù)字化醫(yī)院進(jìn)行財(cái)務(wù)規(guī)范化管理的途徑，闡明了財(cái)務(wù)規(guī)范化管理的意義和作用，對(duì)醫(yī)院深化財(cái)務(wù)管理提供了可借鑒的理論指導(dǎo)依據(jù)。

“規(guī)范出效益”已成為人們的共識(shí)，規(guī)范化管理也被越來(lái)越多的領(lǐng)域所采用，并越來(lái)越充分地顯示出它極大的潛能。醫(yī)院財(cái)務(wù)管理規(guī)范化的標(biāo)志，是各項(xiàng)經(jīng)費(fèi)管理活動(dòng)的正規(guī)有序。近年來(lái)，借助數(shù)字化醫(yī)院強(qiáng)大的信息優(yōu)勢(shì)，我院財(cái)務(wù)部門逐漸理順工作流程，進(jìn)行規(guī)范化財(cái)務(wù)管理，使醫(yī)院經(jīng)費(fèi)的使用效益大大提高。通過(guò)實(shí)踐，不斷總結(jié)經(jīng)驗(yàn)并對(duì)出現(xiàn)的問(wèn)題進(jìn)行優(yōu)化改進(jìn)，本文從以下七個(gè)方面對(duì)醫(yī)院財(cái)務(wù)規(guī)范化管理進(jìn)行探討。

1嚴(yán)格規(guī)范財(cái)務(wù)管理流程，提高工作效率

目前在財(cái)務(wù)管理工作流程過(guò)程中，我們常常會(huì)看到這樣的現(xiàn)象：醫(yī)院工作人員拿著單據(jù)需要找各級(jí)領(lǐng)導(dǎo)進(jìn)行審批，但又不知道該單據(jù)需要審批到哪一層次，財(cái)務(wù)人員不斷接受工作人員的咨詢，進(jìn)行解釋和指導(dǎo)，但仍然有人抱怨財(cái)務(wù)報(bào)賬太麻煩，甚至?xí)`認(rèn)為是財(cái)務(wù)人員有意卡他，使財(cái)務(wù)與醫(yī)院相關(guān)科室的關(guān)系不易溝通、協(xié)調(diào)，單據(jù)的業(yè)務(wù)審批和財(cái)務(wù)審核效率低下。這主要是由于財(cái)務(wù)管理工作的流程描述不到位、不直觀、不規(guī)范、可操作性差造成的[1]。要改變目前這種狀況，就要嚴(yán)格規(guī)范財(cái)務(wù)管理工作流程，通過(guò)邀請(qǐng)業(yè)務(wù)部門的相關(guān)人員修訂流程圖，對(duì)各個(gè)工作程序予以圖解化，用一套業(yè)務(wù)流程描繪符號(hào)來(lái)繪制流程圖，符號(hào)規(guī)范，線路清晰，一目了然，使財(cái)務(wù)管理制度能夠全面、直觀、形象的反映，財(cái)務(wù)形象不斷改善，內(nèi)控制度得以落實(shí)；同時(shí)也有助于財(cái)務(wù)人員輪崗時(shí)了解熟悉各工作崗位的程序與責(zé)任，很大程度縮短了崗位轉(zhuǎn)換的適應(yīng)期，大大提高了工作效率。

2明確崗位工作規(guī)范，強(qiáng)化崗位職責(zé)

崗位工作規(guī)范對(duì)工作程序、方式、方法和完成標(biāo)準(zhǔn)，及相互關(guān)聯(lián)的崗位之間的協(xié)調(diào)關(guān)系、交接內(nèi)容和方式都有明確的規(guī)定，可以防止任職者在完成任務(wù)過(guò)程中工作的隨意性和出現(xiàn)問(wèn)題時(shí)不知所措，避免工作中出現(xiàn)紕漏、辦事拖拉和相仿崗位之間的扯皮、互相推諉，有助于保證任務(wù)完成的質(zhì)量并提高工作效率[2]。崗位工作規(guī)范的研究制定有利于財(cái)務(wù)管理者實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)的有效繼承和保證工作的連續(xù)性，防止人變、人走事空。

3嚴(yán)格落實(shí)內(nèi)控制度，加強(qiáng)預(yù)算經(jīng)費(fèi)使用管理

為確保管好用好各項(xiàng)經(jīng)費(fèi)，財(cái)務(wù)部門嚴(yán)格落實(shí)“四分”制度，即會(huì)計(jì)、出納分設(shè)，支票、印鑒分管，收款、開票分開，結(jié)算、報(bào)銷分審。通過(guò)“四分”制度，環(huán)環(huán)相扣，有效管控財(cái)務(wù)內(nèi)部疏忽，防范財(cái)務(wù)內(nèi)部出現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)的可能性，確保了資金的安全。每月總經(jīng)濟(jì)師都要通過(guò)醫(yī)院會(huì)計(jì)核算管理系統(tǒng)對(duì)當(dāng)月發(fā)生的支出數(shù)據(jù)進(jìn)行查詢，并對(duì)異常數(shù)據(jù)進(jìn)行審查，抽查原始憑證，督促整改。院主官每月對(duì)裝訂成冊(cè)的憑證進(jìn)行最后把關(guān)審簽。憑借信息系統(tǒng)及對(duì)原始憑證的層層把關(guān)，嚴(yán)格落實(shí)醫(yī)院經(jīng)費(fèi)使用內(nèi)控制度，確保經(jīng)費(fèi)使用的合理性。

財(cái)務(wù)部門掌握著各事業(yè)部門經(jīng)費(fèi)的預(yù)算情況，是各部門經(jīng)費(fèi)使用的第一關(guān)，審核會(huì)計(jì)應(yīng)對(duì)各事業(yè)部門的預(yù)算情況了如指掌，對(duì)經(jīng)費(fèi)的使用及票據(jù)的真假做到嚴(yán)格把關(guān)，嚴(yán)禁超預(yù)算或無(wú)預(yù)算使用經(jīng)費(fèi)情況的發(fā)生，維護(hù)預(yù)算的法規(guī)性和嚴(yán)肅性，盡量杜絕虛假發(fā)票報(bào)銷及搭便車情況的發(fā)生。

4強(qiáng)化黨委科學(xué)管財(cái)，規(guī)范經(jīng)費(fèi)使用過(guò)程

近年來(lái)，醫(yī)院黨委借助數(shù)字化優(yōu)勢(shì)不斷強(qiáng)化科學(xué)理財(cái)意識(shí)，堅(jiān)持把管財(cái)、議財(cái)作為醫(yī)院建設(shè)一項(xiàng)經(jīng)常性基礎(chǔ)性工作常抓不懈。院黨委從醫(yī)院全面建設(shè)出發(fā)，把財(cái)務(wù)工作納入黨委重要議事日程，年初制定經(jīng)費(fèi)預(yù)算時(shí)，嚴(yán)格遵循“量入為出、精打細(xì)算、厲行節(jié)約、統(tǒng)籌安排、保障重點(diǎn)”的編制原則，把一些不合理、超財(cái)力的項(xiàng)目統(tǒng)統(tǒng)堵在預(yù)算之外。堅(jiān)持定期聽取財(cái)務(wù)部門經(jīng)費(fèi)預(yù)算執(zhí)行情況匯報(bào)，高效運(yùn)用預(yù)算經(jīng)費(fèi)管理系統(tǒng)，分析經(jīng)費(fèi)管理使用形勢(shì)，查找問(wèn)題的癥結(jié)所在，共同研究整改對(duì)策，制訂跟蹤問(wèn)效措施，提高經(jīng)費(fèi)的整體效益，實(shí)現(xiàn)按計(jì)劃用財(cái)。

及時(shí)發(fā)現(xiàn)和解決財(cái)務(wù)工作中存在的問(wèn)題，做到管財(cái)議財(cái)集體化、公開化、制度化、經(jīng)常化，確保財(cái)務(wù)工作健康有序運(yùn)行。

嚴(yán)格落實(shí)經(jīng)費(fèi)審批權(quán)限和聯(lián)審會(huì)簽等制度，一切經(jīng)費(fèi)開支，必須堅(jiān)持黨委集體理財(cái)和分管領(lǐng)導(dǎo)“一支筆”審批制度。院黨委要求財(cái)務(wù)部門根據(jù)實(shí)際情況每年對(duì)醫(yī)院財(cái)務(wù)管理規(guī)定進(jìn)行修訂，并對(duì)三處一部及院領(lǐng)導(dǎo)各自及聯(lián)合審批權(quán)限進(jìn)行了規(guī)范，各部門預(yù)算內(nèi)經(jīng)費(fèi)由部門正職審批，超過(guò)審批權(quán)限時(shí)由相關(guān)副院長(zhǎng)及主官審簽。對(duì)超過(guò)一定限額的開支，單位主官要共同把關(guān)、聯(lián)合審批，及時(shí)掌握經(jīng)費(fèi)的投向、投量。

5創(chuàng)新工作思路，不斷提升財(cái)務(wù)人員理財(cái)能力

一名出色的財(cái)務(wù)人員必須有豐厚的理論基礎(chǔ)和嫻熟的會(huì)計(jì)技能。目前，軍隊(duì)醫(yī)院財(cái)務(wù)人員隊(duì)伍的現(xiàn)狀，與醫(yī)院的發(fā)展建設(shè)要求存在較大差距。很重要的原因就是軍隊(duì)醫(yī)院財(cái)務(wù)人員缺乏系統(tǒng)的專業(yè)培訓(xùn)，大部分都是由專業(yè)相近的人員到醫(yī)院從事財(cái)務(wù)工作。軍隊(duì)財(cái)務(wù)干部的素質(zhì)如何，直接關(guān)系到財(cái)務(wù)法規(guī)的貫徹執(zhí)行及各單位的理財(cái)水平；同時(shí)也影響到我軍整體財(cái)務(wù)保障水平、保障能力。所以作為財(cái)務(wù)工作者要從崗位做起，練內(nèi)功強(qiáng)素質(zhì)，嚴(yán)格認(rèn)真，干好本職工作，做好賬。做到“三個(gè)強(qiáng)化”，即：強(qiáng)化自律意識(shí)、強(qiáng)化照章辦事意識(shí)、強(qiáng)化學(xué)習(xí)意識(shí)[3]。

參考文獻(xiàn)

[1]應(yīng)黎鴻,張孟,李潔.談軍隊(duì)醫(yī)院財(cái)務(wù)管理工作流程描述[J].軍隊(duì)財(cái)務(wù)，2008，（6）：48

[2]靳麗萍.財(cái)務(wù)管理規(guī)范化實(shí)施過(guò)程研究.現(xiàn)代商業(yè)[J].，2008，18（36）：79-80

第2篇：理財(cái)規(guī)劃書范文

Abstract: According to the libraries editorial funding status,how to make the limited funds to achieve better results, to maximize the desired social benefits scientifically and rationally are discussed.

關(guān)鍵詞:縣級(jí)圖書館;采編經(jīng)費(fèi);現(xiàn)狀;合理規(guī)劃

Key words: county libraries; editorial expenses; the status quo;rational planning

中圖分類號(hào):G25文獻(xiàn)標(biāo)識(shí)碼:A文章編號(hào):1006-4311(2010)06-0084-01

圖書館經(jīng)費(fèi)是創(chuàng)辦圖書館、發(fā)展圖書館事業(yè)和維持圖書館日?；顒?dòng)的資金。它是圖書館存在的基本條件。圖書館經(jīng)費(fèi)管理是圖書館管理的重要內(nèi)容。其主要來(lái)源通常有以下幾方面:(1)政府撥款。(2)企業(yè)、事業(yè)單位和社會(huì)團(tuán)體從本單位預(yù)算中為所屬圖書館撥款。(3)社會(huì)團(tuán)體和私人捐贈(zèng),這是圖書館獲得經(jīng)費(fèi)的一種重要補(bǔ)充。(4)圖書館自籌資金等。

1縣級(jí)圖書館采編經(jīng)費(fèi)使用現(xiàn)狀

近些年來(lái),制約縣級(jí)圖書館發(fā)展并影響其服務(wù)質(zhì)量的重要問(wèn)題之一就是經(jīng)費(fèi)問(wèn)題,這種形勢(shì)值得政府和社會(huì)各界的重視。面對(duì)浩如煙海且價(jià)格不斷上漲的文獻(xiàn)資料,面對(duì)日益增長(zhǎng)的讀者閱讀需求,購(gòu)書經(jīng)費(fèi)有限且來(lái)之不易的縣級(jí)圖書館的文獻(xiàn)采編工作,往往陷入顧此失彼、捉襟見肘的境地。致使圖書館與讀者之間的矛盾集中地體現(xiàn)在文獻(xiàn)供用方面,并呈日益突出的態(tài)勢(shì)。因此,如何合理使用采編經(jīng)費(fèi),使之最大限度地發(fā)揮應(yīng)有的社會(huì)效益,是每一個(gè)從事采編工作的人員都應(yīng)認(rèn)真思考并必須做出回答的問(wèn)題。

2縣級(jí)圖書館經(jīng)費(fèi)的合理規(guī)劃

2.1 縣級(jí)圖書館應(yīng)根據(jù)本館的文獻(xiàn)采集計(jì)劃來(lái)使用購(gòu)書費(fèi)。任何一個(gè)圖書館為做好本館的藏書建設(shè)工作,都應(yīng)制定本館的書刊采編、補(bǔ)充計(jì)劃,縣級(jí)圖書館的采編人員應(yīng)根據(jù)本館所制定的采集計(jì)劃,有針對(duì)性、有步驟地采集書刊,做到有章可循、有的放矢,減少購(gòu)書的盲目性和隨意性,避免購(gòu)書費(fèi)的浪費(fèi),防止突擊購(gòu)書或?qū)①?gòu)書費(fèi)挪作他用等現(xiàn)象的發(fā)生。

2.2 縣級(jí)圖書館應(yīng)本著為當(dāng)?shù)亟?jīng)濟(jì)建設(shè)服務(wù)的宗旨,多采購(gòu)一些與所在地區(qū)政治、經(jīng)濟(jì)、文化建設(shè)發(fā)展相適應(yīng)的文獻(xiàn)資料,進(jìn)而形成自己的藏書特色。以友誼縣為例,圖書館應(yīng)增強(qiáng)對(duì)農(nóng)技農(nóng)機(jī)等知識(shí)的重視,關(guān)注科研發(fā)展,服務(wù)于地方經(jīng)濟(jì)發(fā)展。圖書館作為社會(huì)公益性的文化事業(yè)單位,理應(yīng)時(shí)刻將社會(huì)效益放在首位,本著服務(wù)社會(huì),服務(wù)經(jīng)濟(jì)建設(shè),服務(wù)群眾的宗旨,努力提高服務(wù)質(zhì)量。從事采編工作的同志應(yīng)走出館門,深入了解農(nóng)業(yè)生產(chǎn)的布局、現(xiàn)狀和特點(diǎn),根據(jù)經(jīng)濟(jì)建設(shè)的特色和需要來(lái)采購(gòu)文獻(xiàn)資料,通過(guò)有針對(duì)性地提供文獻(xiàn)信息來(lái)為當(dāng)?shù)氐慕?jīng)濟(jì)建設(shè)服務(wù),進(jìn)而發(fā)揮圖書館的應(yīng)有作用,使得圖書館的藏書建設(shè)工作在為經(jīng)濟(jì)建設(shè)服務(wù)的過(guò)程中形成自己的特色體系。

縣級(jí)圖書館應(yīng)充分了解本館讀者的閱讀需求,將最大限度地滿足讀者的需求作為采集文獻(xiàn)資料的立足點(diǎn)和出發(fā)點(diǎn)。圖書館的各項(xiàng)業(yè)務(wù)工作歸根到底是圍繞讀者服務(wù)工作展開的,其宗旨在于更好地為讀者提供服務(wù)。圖書館采集文獻(xiàn)資料的目的也是為了滿足讀者的實(shí)際需求,進(jìn)而發(fā)揮文獻(xiàn)資料的作用。采編人員應(yīng)經(jīng)常深入流通部門,深入讀者,通過(guò)定期到流通部門值班來(lái)聽取讀者的意見,掌握讀者對(duì)書刊資料的需求情況,在充分了解本館讀者實(shí)際需求的基礎(chǔ)上,有針對(duì)性地采集讀者所需的文獻(xiàn)資料。對(duì)于以直接選購(gòu)為文獻(xiàn)采集主要手段的縣級(jí)圖書館來(lái)說(shuō),應(yīng)成立由分管業(yè)務(wù)的館領(lǐng)導(dǎo)、采編人員及流通部門人員共同組成的購(gòu)書小組,以保證所選購(gòu)的書刊資料能滿足讀者的需要,確保有限的購(gòu)書經(jīng)費(fèi)能合理、有效地使用。

2.3 提高縣級(jí)圖書館采編人員的知識(shí)素質(zhì)。文獻(xiàn)資料的選擇是一項(xiàng)具有較強(qiáng)的知識(shí)性和學(xué)術(shù)性的活動(dòng),尤其現(xiàn)在出版的圖書品種很多,存在著魚龍混雜的現(xiàn)象,有部分出版物甚至是文化垃圾,因而采編人員的知識(shí)水平及素質(zhì)的高低在很大程度上決定了圖書館書刊選擇的優(yōu)劣。采編人員要做好采集工作,合理有效地用好有限的購(gòu)書經(jīng)費(fèi),自身應(yīng)具備一定的素質(zhì)。一是具有良好的政治思想素質(zhì),有良好的職業(yè)道德,有強(qiáng)烈的事業(yè)心和責(zé)任感,有吃苦耐勞的工作作風(fēng),有勤奮好學(xué)、刻苦鉆研的精神。二是具備合理的知識(shí)結(jié)構(gòu),有較為廣博的知識(shí)面,有較為系統(tǒng)的圖書館學(xué)專業(yè)知識(shí),有較強(qiáng)的業(yè)務(wù)技能,在掌握?qǐng)D書館學(xué)專業(yè)知識(shí)的基礎(chǔ)上,廣泛涉獵、了解其他相關(guān)學(xué)科的知識(shí),使文獻(xiàn)資料的采集能在一定的深度和廣度上進(jìn)行,從而與當(dāng)今科學(xué)知識(shí)的分化與綜合發(fā)展趨勢(shì)相適應(yīng)。

2.4 縣級(jí)圖書館對(duì)有限的購(gòu)書經(jīng)費(fèi)應(yīng)?？顚Ｓ?杜絕購(gòu)書經(jīng)費(fèi)被挪用。為保證圖書館有限購(gòu)書經(jīng)費(fèi)的?？顚Ｓ?應(yīng)將經(jīng)費(fèi)直接撥入圖書館的專門賬戶,并建立嚴(yán)格的經(jīng)費(fèi)配套及使用的審計(jì)、監(jiān)督、追究制度。注意節(jié)約。節(jié)約是中國(guó)人的傳統(tǒng)美德,在當(dāng)前條件下,我們?nèi)砸l(fā)揚(yáng)艱苦奮斗的精神,結(jié)合各地實(shí)際采取多種措施節(jié)約圖書館經(jīng)費(fèi)。

2.5 縣級(jí)圖書館應(yīng)加強(qiáng)館際互借,重視文獻(xiàn)資源的共建共享工作。隨著社會(huì)的發(fā)展,文獻(xiàn)信息量的劇增和價(jià)格的不斷上漲,單個(gè)的圖書館即便購(gòu)書經(jīng)費(fèi)再多,也無(wú)法滿足讀者日益增長(zhǎng)的需求?？h級(jí)圖書館應(yīng)在所在地的地市級(jí)館的統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)、統(tǒng)一規(guī)劃下,加強(qiáng)館際間的分工協(xié)作,通過(guò)合作發(fā)展館藏、集中編目等形式,提高文獻(xiàn)資源保障率,避免購(gòu)書經(jīng)費(fèi)的重復(fù)和浪費(fèi),促進(jìn)館際間文獻(xiàn)資源的共建共享。

文獻(xiàn)的采集除了購(gòu)入方式外,還有一些非購(gòu)入方式,如征集、交換、捐贈(zèng)等。

2.6 縣級(jí)圖書館應(yīng)認(rèn)真對(duì)待文獻(xiàn)采購(gòu)過(guò)程中存在的一些非理性因素,如折扣、關(guān)系(人情)書、上級(jí)指派書等。對(duì)于圖書采購(gòu)中存在的折扣,筆者以為應(yīng)將折扣也用于購(gòu)書,使有限的經(jīng)費(fèi)盡可能地多購(gòu)書刊;對(duì)于那些關(guān)系(人情)書、上級(jí)指派書,則應(yīng)盡量少買或堅(jiān)決頂住不買,避免有限購(gòu)書經(jīng)費(fèi)的流失和浪費(fèi)。只有認(rèn)真地處理好上述有關(guān)問(wèn)題,正常的文獻(xiàn)采購(gòu)工作才不會(huì)被擾亂,有限的購(gòu)書經(jīng)費(fèi)才不致被浪費(fèi)。

另外還要?jiǎng)訂T和吸納社會(huì)閑散資金。

總之,要實(shí)事求是、立足現(xiàn)實(shí),管好用好有限經(jīng)費(fèi),使現(xiàn)有經(jīng)費(fèi)的效用最大化。耍在開源節(jié)流上下功夫,拓寬經(jīng)費(fèi)渠道,避免圖書館經(jīng)費(fèi)的無(wú)端流失。

參考文獻(xiàn):

[1]董紹杰,王盛茂.略論圖書館與市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)[J].中國(guó)圖書館學(xué)報(bào),1995,(3).

[2]王萍霞.圖書館經(jīng)費(fèi)團(tuán)境及對(duì)策設(shè)想[J].圖書館工作與研究,1996(6).

第3篇：理財(cái)規(guī)劃書范文

一．活動(dòng)主題

提升理財(cái)力，人生才有競(jìng)爭(zhēng)力

二．活動(dòng)目的

此次活動(dòng)將整合社團(tuán)內(nèi)部資源，充分調(diào)動(dòng)社團(tuán)成員的積極性，使其對(duì)大學(xué)生如何理財(cái)有一定的認(rèn)識(shí)與了解，學(xué)會(huì)正確理財(cái)，懂得生活，樹立正確的價(jià)值觀，將來(lái)更好的立足社會(huì)。同時(shí)加強(qiáng)各社團(tuán)之間的緊密協(xié)作，體現(xiàn)社團(tuán)合作在學(xué)生工作中的重要性。此次活動(dòng)對(duì)邀請(qǐng)公司以及其產(chǎn)品與服務(wù)也是一個(gè)得力的宣傳，所產(chǎn)生的效應(yīng)可為其發(fā)掘一定的潛在市場(chǎng)。

三．活動(dòng)對(duì)象：天水師范學(xué)院全體同學(xué)

四．主辦單位：天水師范學(xué)院初踏行動(dòng)社

五．協(xié)辦單位：大學(xué)生職業(yè)發(fā)展協(xié)會(huì)、援手創(chuàng)業(yè)俱樂(lè)部

青年家政協(xié)會(huì)、校友聯(lián)絡(luò)志愿者協(xié)會(huì)

六．活動(dòng)時(shí)間：20XX年XX月3日下午3點(diǎn)

七．活動(dòng)地點(diǎn)：天水師范學(xué)院第二報(bào)告廳

八．邀請(qǐng)對(duì)象：海通證劵天水分公司

九．活動(dòng)總負(fù)責(zé)人：杜春陽(yáng)

十．活動(dòng)安排

1．活動(dòng)籌備階段

對(duì)外聯(lián)絡(luò):①.邀請(qǐng)各與會(huì)人員及學(xué)校廣播站、電視臺(tái)等校內(nèi)傳媒組織

②.確定并通知與會(huì)嘉賓講座的時(shí)間地點(diǎn)，做好接送準(zhǔn)備

負(fù)責(zé)部門：外聯(lián)部

負(fù) 責(zé) 人：任飛

活動(dòng)前期宣傳:①.制作、張貼橫幅和海報(bào)

②.組織人員開展學(xué)生動(dòng)員活動(dòng)，提高在校學(xué)生對(duì)本次活動(dòng)的關(guān)注度

負(fù)責(zé)部門：宣傳部

負(fù) 責(zé) 人：李敏

會(huì)場(chǎng)布置及活動(dòng)設(shè)備的調(diào)試

負(fù)責(zé)部門：項(xiàng)目部

負(fù) 責(zé) 人：石穎

2活動(dòng)開展

負(fù)責(zé)部門：項(xiàng)目部

負(fù) 責(zé) 人：李旭峰

禮儀部負(fù)責(zé)迎接嘉賓

嘉賓及有關(guān)與會(huì)人員入場(chǎng)

主持人介紹嘉賓并宣布活動(dòng)開始

嘉賓講話

學(xué)生與嘉賓互動(dòng)交流

合影留念

宣布活動(dòng)結(jié)束，歡送嘉賓離場(chǎng)

3．活動(dòng)總結(jié)

負(fù)責(zé)部門：秘書部 財(cái)務(wù)部

負(fù) 責(zé) 人：李亞婷

對(duì)本次活動(dòng)進(jìn)行總結(jié)

聯(lián)系廣播站及電視臺(tái)進(jìn)行講座后期的宣傳，擴(kuò)大其影響力

做好對(duì)優(yōu)秀參與人員與活動(dòng)組織人員的獎(jiǎng)勵(lì)工作

做好財(cái)務(wù)結(jié)算

十一．活動(dòng)預(yù)算

1．宣傳橫幅 60元× 3條 =180元

2．宣傳噴繪 15元×6平方米=9 0 元

4．正式請(qǐng)諫 4 元× 2 個(gè) =8 元

5．榮譽(yù)證書 5 元× 1 0份 =50 元

6．礦泉水 18元× 1捆 =1 6元

7．其他費(fèi)用 100元

總 計(jì)： 474元

十二. 注意事項(xiàng)

1. 講座開始前，工作人員重新檢查所有與會(huì)程序及其音響電子設(shè)備，確保講座順利進(jìn)行。

2. 事先做好主持人與嘉賓的交流。

3. 組織與會(huì)人員有序入場(chǎng)，避免混亂。

4. 保證講座期間秩序井然，不能出現(xiàn)喧嘩、囂亂等現(xiàn)象。

5. 對(duì)陰雨天氣做好必要防范。

6. 對(duì)停電等突發(fā)事件做好應(yīng)急準(zhǔn)備。

附

講座流程：

1. 介紹與會(huì)嘉賓

2. 主持人宣布活動(dòng)開始，負(fù)責(zé)人做好活動(dòng)記錄

3. 嘉賓講話

4. 學(xué)生與嘉賓互動(dòng)、交流

5. 宣布會(huì)議結(jié)束

第4篇：理財(cái)規(guī)劃書范文

理財(cái)規(guī)劃師國(guó)家職業(yè)資格認(rèn)證考試于2003年在全國(guó)試點(diǎn)推廣，著眼于培養(yǎng)具有本土特色的中國(guó)理財(cái)規(guī)劃師。歷經(jīng)3年多的試點(diǎn)和教材開發(fā)的不斷完善，已經(jīng)成為國(guó)家勞動(dòng)和社會(huì)保障部眾多職業(yè)資格考試中完善而有特色的考試之一。嚴(yán)格的考生報(bào)名資質(zhì)和科學(xué)的考察思路和方法，得到各地勞動(dòng)部門和相關(guān)用人單位的高度認(rèn)同，參考人數(shù)每年大幅增長(zhǎng)，考題更貼近我國(guó)理財(cái)市場(chǎng)實(shí)際，在應(yīng)試考試的同時(shí)，給考生日后的實(shí)際理財(cái)操作提供了很好的指導(dǎo)。

據(jù)國(guó)家職業(yè)技能鑒定專家委員會(huì)理財(cái)規(guī)劃師專業(yè)委員會(huì)秘書處介紹，此次考試是第一次全國(guó)統(tǒng)考，包括基礎(chǔ)知識(shí)、專業(yè)技能和綜合評(píng)審三科?；A(chǔ)知識(shí)包括職業(yè)道德和宏觀經(jīng)濟(jì)、會(huì)計(jì)、法律、證券、保險(xiǎn)、信托、稅收等與理財(cái)息息相關(guān)的基礎(chǔ)理論知識(shí)，突出理財(cái)?shù)膹V度和理財(cái)規(guī)劃師應(yīng)該具備的把握理財(cái)大背景的專業(yè)能力；專業(yè)技能包括消費(fèi)規(guī)劃、教育規(guī)劃、風(fēng)險(xiǎn)管理與保險(xiǎn)規(guī)劃、投資規(guī)劃、稅收規(guī)劃、財(cái)產(chǎn)的分配與傳承等人生大事件的規(guī)劃與實(shí)際操作技能，要求理財(cái)規(guī)劃師具備綜合的理財(cái)規(guī)劃技能和實(shí)物操作能力；綜合評(píng)審?fù)怀鼍唧w家庭理財(cái)案例分析和規(guī)劃，旨在提高規(guī)劃師的知識(shí)運(yùn)用和解決實(shí)際問(wèn)題能力，從理財(cái)理念和規(guī)劃運(yùn)用上全面提高綜合能力。

學(xué)員經(jīng)過(guò)上海點(diǎn)金理財(cái)培訓(xùn)有限公司120小時(shí)的強(qiáng)化培訓(xùn)，理財(cái)知識(shí)及能力有顯著提高。在基礎(chǔ)知識(shí)考試中有91％的人通過(guò)，專業(yè)技能考試中，80分以上者占48％，培訓(xùn)效果相當(dāng)突出。

第5篇：理財(cái)規(guī)劃書范文

[關(guān)鍵詞]獨(dú)立學(xué)院；城鄉(xiāng)規(guī)劃；技術(shù)型；人才；創(chuàng)新

[DOI]1013939/jcnkizgsc201625279

1對(duì)于“三個(gè)平臺(tái)”和“三個(gè)課程系列”的分析湖南文理學(xué)院芙蓉學(xué)院在專業(yè)課程教學(xué)的實(shí)踐過(guò)程中不斷地創(chuàng)新，從學(xué)校的建筑學(xué)專業(yè)出發(fā)，集合城鄉(xiāng)規(guī)劃以及景觀建設(shè)的教學(xué)資源，按照以往的人才培養(yǎng)模式以及當(dāng)前的教育發(fā)展形勢(shì)，對(duì)城鄉(xiāng)規(guī)劃專業(yè)的特點(diǎn)進(jìn)行了分析，并且創(chuàng)新性的實(shí)行三個(gè)系列課程的優(yōu)化和三個(gè)平臺(tái)的搭建教學(xué)新體系。在這種體系的作用下，把人才的培養(yǎng)和地方的經(jīng)濟(jì)政治文化建設(shè)結(jié)合在一起，以此讓學(xué)生更具有學(xué)習(xí)基礎(chǔ)，并且充分地對(duì)城鄉(xiāng)規(guī)劃過(guò)程中涉及的相關(guān)領(lǐng)域問(wèn)題進(jìn)行理解和研究，創(chuàng)新培養(yǎng)高素質(zhì)應(yīng)用人才。在課題的組建方面包含三大課程系列有建筑設(shè)計(jì)和理論基礎(chǔ)、城鄉(xiāng)規(guī)劃、景觀規(guī)劃等。在此體系中充分的包含了城鄉(xiāng)建設(shè)規(guī)劃方面的內(nèi)容，注重對(duì)學(xué)生專業(yè)課程的教學(xué)、專業(yè)實(shí)戰(zhàn)能力的培養(yǎng)，更加注重對(duì)學(xué)生創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)意識(shí)的培養(yǎng)。期望能夠讓三個(gè)課程之間相互滲透，三個(gè)平臺(tái)主要是指校內(nèi)的教學(xué)實(shí)踐、專業(yè)課程教學(xué)質(zhì)量的監(jiān)控以及校外工程實(shí)踐平臺(tái)的搭建，更加期望平臺(tái)之間能夠相互作用。通過(guò)這種三加三的課程實(shí)踐，讓教學(xué)理論和教學(xué)實(shí)踐很好地結(jié)合在了一起，讓校內(nèi)教學(xué)和校外實(shí)踐結(jié)合在了一起，讓創(chuàng)新和創(chuàng)業(yè)結(jié)合在了一起，突出和強(qiáng)化學(xué)生的專業(yè)實(shí)踐能力，讓學(xué)生具備更加深厚的基礎(chǔ)知識(shí)和能力素質(zhì)，以此成為新時(shí)代的應(yīng)用型人才。

2校內(nèi)外實(shí)踐項(xiàng)目相結(jié)合，培養(yǎng)學(xué)生的城鄉(xiāng)規(guī)劃應(yīng)用能力21以校內(nèi)辦學(xué)為實(shí)踐平臺(tái)，增強(qiáng)校內(nèi)實(shí)訓(xùn)

校內(nèi)教學(xué)平臺(tái)的建立主要是以建筑學(xué)教學(xué)為基本，學(xué)生入學(xué)的第一年學(xué)習(xí)基礎(chǔ)知識(shí)，進(jìn)入大學(xué)第二年以后開始籌劃城鄉(xiāng)建設(shè)專業(yè)化平臺(tái)，并且三四年級(jí)時(shí)將專業(yè)分成城鄉(xiāng)規(guī)劃設(shè)計(jì)專業(yè)和景觀規(guī)劃設(shè)計(jì)專業(yè)兩個(gè)方向。每一類知識(shí)都需要在教師的各個(gè)環(huán)節(jié)教學(xué)中加以滲透，讓學(xué)生更加深入和透徹的理解，只有夯實(shí)理論基礎(chǔ)才能有更加突出的實(shí)踐能力。另外，學(xué)校還應(yīng)該給學(xué)生提供配套的模型制作實(shí)驗(yàn)室、專業(yè)的設(shè)計(jì)教師以及CAD繪圖室，給學(xué)生創(chuàng)建一個(gè)優(yōu)越的學(xué)習(xí)環(huán)境，并且對(duì)課程內(nèi)部的教學(xué)內(nèi)容加以優(yōu)化，突出教學(xué)實(shí)習(xí)的雙向性。在課內(nèi)教學(xué)設(shè)計(jì)上，包含的主要內(nèi)容有模型的制作、圖紙的繪制以及課程設(shè)計(jì)和課程聯(lián)系，還有畢業(yè)設(shè)計(jì)等。在此過(guò)程中，要求學(xué)生能夠?qū)σ褜W(xué)知識(shí)進(jìn)行歸納和總結(jié)，讓知識(shí)更加完整和系統(tǒng)地表現(xiàn)出來(lái)，能夠初步的對(duì)知識(shí)加以應(yīng)用。教師在教學(xué)過(guò)程中應(yīng)該選擇一些比較有實(shí)踐應(yīng)用意義的課程，讓學(xué)生能夠邊學(xué)邊做，采用真題真做和假題真做的方式，運(yùn)用多個(gè)環(huán)節(jié)的指導(dǎo)方式，分配給不同學(xué)生不同的任務(wù)，然后也可以讓一部分學(xué)生指導(dǎo)另一部分學(xué)生，在檢查合格以后，學(xué)生才能進(jìn)入下一環(huán)節(jié)的實(shí)踐。另外，教師還要指導(dǎo)學(xué)生進(jìn)行手冊(cè)的查閱、圖集的審閱以及手工繪圖的進(jìn)行，另外在現(xiàn)代計(jì)算機(jī)科學(xué)技術(shù)的影響下可以利用計(jì)算機(jī)輔助繪圖，培養(yǎng)學(xué)生在這方面的能力。教學(xué)實(shí)習(xí)過(guò)程中主要是讓學(xué)生學(xué)會(huì)寫生實(shí)習(xí)、對(duì)實(shí)際地區(qū)進(jìn)行測(cè)量性實(shí)習(xí)，并且對(duì)城市的一些建筑景觀進(jìn)行參觀和認(rèn)識(shí)。在整個(gè)城鄉(xiāng)規(guī)劃專業(yè)實(shí)習(xí)中，只有讓學(xué)生的理論知識(shí)得到夯實(shí)才能拓展學(xué)生的視野，培養(yǎng)學(xué)生對(duì)工程的認(rèn)識(shí)和應(yīng)用工程的能力，以此不斷地彌補(bǔ)教材知識(shí)帶給學(xué)生的缺陷，讓學(xué)生對(duì)現(xiàn)實(shí)的城鄉(xiāng)發(fā)展有更加全面的理解和把握。讓學(xué)生在實(shí)踐過(guò)程中發(fā)現(xiàn)學(xué)生存在的問(wèn)題以及對(duì)相關(guān)專業(yè)進(jìn)行多方面的了解，以此提升學(xué)生的綜合素質(zhì)。

22全力搭建校外工程實(shí)踐平臺(tái)，對(duì)校外的實(shí)踐方式進(jìn)行創(chuàng)新化研究校外專業(yè)實(shí)踐能夠讓理論知識(shí)向著更加深化的方向發(fā)展，以此培養(yǎng)學(xué)生的工程意識(shí)以及工程實(shí)踐能力，這也是培養(yǎng)城鄉(xiāng)規(guī)劃過(guò)程中專業(yè)人才特色的主要方式，更是展示高校人才實(shí)踐培養(yǎng)能力的方式，能夠?qū)崿F(xiàn)產(chǎn)、學(xué)、研相結(jié)合。要改變很多設(shè)計(jì)單位被動(dòng)接受學(xué)生實(shí)習(xí)的情況，學(xué)校可以選擇將學(xué)生的專業(yè)實(shí)習(xí)落到具體的方向上，與城市規(guī)劃、園林以及景觀建設(shè)相關(guān)的企業(yè)單位取得聯(lián)系，走校企合作化的道路，也可以建立起人才培養(yǎng)基地，在人才的技術(shù)方面進(jìn)行培訓(xùn)，與這些單位建立起友好的關(guān)系，定期把學(xué)生安排到實(shí)踐基地去，并且落實(shí)實(shí)踐的內(nèi)容，協(xié)調(diào)好各方面的安排。學(xué)生進(jìn)入實(shí)踐單位以后，應(yīng)該服從組合上的安排，實(shí)習(xí)基地也要實(shí)行一定的管理機(jī)制，讓學(xué)生在規(guī)范中強(qiáng)化自己的能力，突出產(chǎn)學(xué)研相結(jié)合的道路，校外的基地也要聘請(qǐng)相關(guān)的指導(dǎo)人員或者工程師，對(duì)學(xué)生加以全面的指導(dǎo)，明確轉(zhuǎn)，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)相應(yīng)的侵權(quán)責(zé)任。在土地市場(chǎng)交易環(huán)節(jié)中，一些地方征地補(bǔ)償標(biāo)準(zhǔn)低、補(bǔ)償費(fèi)被截留挪用情況嚴(yán)重，這些都侵害了農(nóng)民對(duì)土地的收益權(quán)。

3“三權(quán)分置”下保護(hù)農(nóng)民權(quán)益的對(duì)策建議

31明確主體權(quán)利，落實(shí)集體所有權(quán)

集體所有制的本質(zhì)在于農(nóng)民對(duì)集體土地的共同所有，重要的是尋求農(nóng)民原始所有權(quán)的有效實(shí)現(xiàn)途徑，確保行政力量不再凌駕于農(nóng)民的所有者權(quán)益之上。唯此，才能保證農(nóng)民公平獲得土地承包權(quán)，充分享有經(jīng)營(yíng)權(quán)流轉(zhuǎn)自由，并獲取相應(yīng)的土地收益。政府作為集體土地產(chǎn)權(quán)體系之外的宏觀調(diào)控力量存在，現(xiàn)階段工作的著力點(diǎn)應(yīng)是積極發(fā)揮其在處理土地撂荒、平整和改良土地、建設(shè)農(nóng)田水利等基礎(chǔ)設(shè)施、促進(jìn)土地集中連片和適度規(guī)模經(jīng)營(yíng)方面發(fā)揮主導(dǎo)作用。明確所有權(quán)主體，進(jìn)一步增強(qiáng)農(nóng)民的主體意識(shí)，合理提高補(bǔ)償標(biāo)準(zhǔn)，探索符合當(dāng)前實(shí)際的集體土地入市模式，對(duì)農(nóng)村基層組織的行為進(jìn)行規(guī)范。

32兼顧公平與效率，穩(wěn)定農(nóng)戶承包權(quán)

承包權(quán)作為土地集體所有制的實(shí)現(xiàn)形式，既包括公平問(wèn)題，又涉及效率問(wèn)題。一方面，堅(jiān)持土地承包權(quán)長(zhǎng)期穩(wěn)定政策，不以任何名義，不以任何手段剝奪農(nóng)民土地承包權(quán)；另一方面，認(rèn)真研究城鎮(zhèn)化和農(nóng)村經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展帶來(lái)的人口結(jié)構(gòu)變化狀況，科學(xué)進(jìn)行土地承包權(quán)的適度而必要的調(diào)整。

穩(wěn)定農(nóng)戶承包權(quán)，當(dāng)前要把握好以下幾點(diǎn)：一是承包權(quán)是集體經(jīng)濟(jì)組織成員平等擁有的一種權(quán)利，承包期長(zhǎng)期化與集體成員不斷變化是矛盾的，但又不能根據(jù)成員變化無(wú)休止地調(diào)整承包關(guān)系，公平只是相對(duì)的。是否調(diào)整、如何調(diào)整，應(yīng)從實(shí)際出發(fā)，尊重群眾意見。二是應(yīng)當(dāng)根據(jù)家庭人口數(shù)量增長(zhǎng)適當(dāng)增加土地承包數(shù)量，這樣既確保了土地占有上的公平，也能鼓勵(lì)農(nóng)戶積極發(fā)展農(nóng)業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)。三是鼓勵(lì)探索市場(chǎng)化退出機(jī)制。承包期內(nèi)，在自愿前提下，引導(dǎo)承包戶有償退出承包權(quán)。四是鼓勵(lì)創(chuàng)新承包權(quán)的實(shí)現(xiàn)方式。中國(guó)地域遼闊，各地農(nóng)村可因地制宜，積極探索，尋找符合本地特點(diǎn)的農(nóng)村改革之路。

指導(dǎo)老師在校內(nèi)和校外的責(zé)任。校內(nèi)指導(dǎo)教師的主要責(zé)任是對(duì)人才培養(yǎng)方案的制作，指導(dǎo)好學(xué)生在校期間的學(xué)習(xí)和生活，保障教學(xué)質(zhì)量和教學(xué)成果，把學(xué)生在學(xué)校的基本表現(xiàn)告知給校外教師，然后定期的到現(xiàn)場(chǎng)去巡查，和校外指導(dǎo)教師之間建立起緊密的聯(lián)系，培養(yǎng)學(xué)生的工作能力。另外，成立教師專業(yè)工作室，以此提升教師在教學(xué)、選題、科研以及規(guī)劃項(xiàng)目中的特色性，讓設(shè)計(jì)項(xiàng)目趨向個(gè)性化，讓學(xué)生和教師之間的互動(dòng)也更加頻繁，以此形成專業(yè)化特色教育。

3利用第二課堂，強(qiáng)化學(xué)生的創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)知識(shí)

創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)人才的培養(yǎng)是當(dāng)前時(shí)間段內(nèi)人才培養(yǎng)的一種新趨勢(shì)和新方向。很多獨(dú)立院校在人才的創(chuàng)新性培養(yǎng)方面還處于初級(jí)階段，一般以學(xué)生的創(chuàng)新意識(shí)積累以及經(jīng)驗(yàn)的增加為主要的目標(biāo)，以此開展專業(yè)化的創(chuàng)新性教育，并且課程也更加傾向于創(chuàng)新，例如，可以開設(shè)創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)大課堂，開展專題講座以及模擬競(jìng)賽和創(chuàng)業(yè)實(shí)踐項(xiàng)目的策劃等，無(wú)論是哪一種形式都能夠激發(fā)大學(xué)生的創(chuàng)業(yè)創(chuàng)新意識(shí)，讓學(xué)生選擇新的是新理念，掌握基本的技能和知識(shí)，為以后的創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)打下基礎(chǔ)，促進(jìn)學(xué)生綜合素質(zhì)的提升。

4結(jié)論

綜上所述，本文以湖南文理學(xué)院芙蓉學(xué)院為例，對(duì)獨(dú)立學(xué)院在城鄉(xiāng)規(guī)劃應(yīng)用技術(shù)型人才培養(yǎng)中的創(chuàng)新進(jìn)行了分析，指出了課程體系以及教學(xué)平臺(tái)的建設(shè)，第二課堂的開啟等，這些都能夠?qū)W(xué)生專業(yè)能力的提升和綜合素質(zhì)的發(fā)展起到積極的促進(jìn)作用，讓學(xué)生的應(yīng)用實(shí)踐能力越來(lái)越突出，以此能夠在城鄉(xiāng)規(guī)劃過(guò)程中表現(xiàn)出最佳的狀態(tài)。

參考文獻(xiàn)：

第6篇：理財(cái)規(guī)劃書范文

國(guó)內(nèi)理財(cái)“專家”素質(zhì)參差不齊，制約了理財(cái)市場(chǎng)的發(fā)展

隨著經(jīng)濟(jì)市場(chǎng)越來(lái)越成熟，分工越來(lái)越細(xì)，“生財(cái)有道”就需要靠專業(yè)化的指導(dǎo)與幫助。但國(guó)內(nèi)理財(cái)市場(chǎng)上，現(xiàn)有的“理財(cái)專家”素質(zhì)參差不齊，難以適應(yīng)消費(fèi)者的需要。首先，現(xiàn)有的多數(shù)“理財(cái)專家”都是企業(yè)自封的，執(zhí)行的是企業(yè)標(biāo)準(zhǔn)；其次，自金融風(fēng)暴以來(lái)，多元化的投資理念盛行，市民對(duì)財(cái)務(wù)投資安排的要求越來(lái)越高，而現(xiàn)有的“理財(cái)專家”都是精通于某一專業(yè)領(lǐng)域，如證券分析師、保險(xiǎn)人等，很難為客戶提供公正、全面的服務(wù)，遠(yuǎn)遠(yuǎn)達(dá)不到做“財(cái)務(wù)醫(yī)生”的要求――為客戶在其可接受的風(fēng)險(xiǎn)范圍內(nèi)進(jìn)行有效、合理的規(guī)劃，量身定做資金管理方案。

其中理財(cái)規(guī)劃專業(yè)人才的缺乏與其素質(zhì)的參差不齊表現(xiàn)得最為明顯。理財(cái)規(guī)劃是指運(yùn)用科學(xué)的方法和一定的程序?yàn)閭€(gè)人制訂出切合實(shí)際的、具有高度可操作性的投資組合方案，以實(shí)現(xiàn)個(gè)人資產(chǎn)保值與增值的行為。而理財(cái)規(guī)劃師是提供這一服務(wù)的職業(yè)。

受家庭、性格、教育和工作等諸多因素的影響，個(gè)人理財(cái)主體的情況可謂千差萬(wàn)別，需求更是紛繁復(fù)雜，加之當(dāng)今社會(huì)發(fā)展瞬息萬(wàn)變，理財(cái)規(guī)劃幾無(wú)定式可言。因而任何一次理財(cái)規(guī)劃的完成，都要經(jīng)歷分析新情況、設(shè)定新目標(biāo)、擬定新方案的基本步驟，實(shí)質(zhì)上是一次完整的創(chuàng)新過(guò)程。這也意味著對(duì)理財(cái)規(guī)劃師的高要求，不僅需要了解全面的金融知識(shí)，而且需要對(duì)中國(guó)的文化等也要有所掌握，這樣才能根據(jù)中國(guó)的現(xiàn)實(shí)情況為不同的客戶制訂理財(cái)規(guī)劃方案。

目前，在中國(guó)這樣一個(gè)蘊(yùn)含巨大財(cái)富的龐大市場(chǎng)，卻缺乏屬于自己的財(cái)務(wù)策劃師。我國(guó)專業(yè)的理財(cái)規(guī)劃師缺口超過(guò)20萬(wàn)。如今活躍在中國(guó)理財(cái)市場(chǎng)，為中國(guó)人提供財(cái)富管理服務(wù)的是一批國(guó)際上的資深理財(cái)專家，有些是藍(lán)眼睛白皮膚，其中有些是黃皮膚黑眼睛，但卻操著生硬的普通話，無(wú)法流暢自如地與國(guó)人溝通。在這樣的背景下，培養(yǎng)本土化的，屬于中國(guó)人自己的理財(cái)規(guī)劃師勢(shì)在必行。

我國(guó)特有的理財(cái)市場(chǎng)環(huán)境迫切需要本土化的理財(cái)規(guī)劃師

我國(guó)的理財(cái)市場(chǎng)具有很多特性，比如客戶的需求、預(yù)期和投資組合在中國(guó)的各個(gè)地區(qū)幾乎是天壤之別。理財(cái)經(jīng)理人需要為特定的市場(chǎng)群體量身定制具有針對(duì)性的戰(zhàn)略才能取勝。一名專業(yè)的理財(cái)師能夠“讓錢生錢”，即針對(duì)個(gè)人或機(jī)構(gòu)在事業(yè)發(fā)展的不同時(shí)期，依據(jù)其收入、支出狀況的變化，根據(jù)投資者不同的投資偏好、資金大小及個(gè)人意愿，制定儲(chǔ)蓄計(jì)劃、保險(xiǎn)計(jì)劃、投資計(jì)劃、稅金對(duì)策等理財(cái)方案。

我國(guó)理財(cái)規(guī)劃與國(guó)外理財(cái)?shù)牟煌c(diǎn)主要體現(xiàn)在以下幾個(gè)方面：

一是市場(chǎng)環(huán)境不同。

二是金融環(huán)境不同。以美國(guó)為代表的西方發(fā)達(dá)國(guó)家的金融市場(chǎng)較國(guó)內(nèi)發(fā)達(dá)，可供投資者選擇的金融產(chǎn)品豐富，金融服務(wù)水平較國(guó)內(nèi)高。

三是法律環(huán)境不同。西方發(fā)達(dá)國(guó)家在稅法、遺產(chǎn)法等方面的規(guī)定，較國(guó)內(nèi)嚴(yán)格得多。如在實(shí)行聯(lián)邦制的美國(guó)，稅法規(guī)定十分繁瑣，一旦納稅人的申報(bào)不符合規(guī)定，將受到嚴(yán)懲；而在中國(guó)，稅法規(guī)定相對(duì)簡(jiǎn)單。

四是信用環(huán)境不同。在西方發(fā)達(dá)國(guó)家，建有完善的個(gè)人信用體系；而在國(guó)內(nèi)，個(gè)人信用體系十分欠缺，這也從某種程度上影響了國(guó)內(nèi)理財(cái)市場(chǎng)的發(fā)展。

五是理財(cái)需求的側(cè)重點(diǎn)不同。國(guó)外的個(gè)人理財(cái)需求更偏重于稅務(wù)籌劃、遺產(chǎn)規(guī)劃、員工福利和退休計(jì)劃等方面；而國(guó)內(nèi)的個(gè)人理財(cái)需求可能更偏重于保險(xiǎn)規(guī)劃和投資規(guī)劃等方面。

六是個(gè)人價(jià)值觀不同。比如許多中國(guó)人忌諱談遺產(chǎn)規(guī)劃；再如中國(guó)人與美國(guó)人消費(fèi)觀念不同，中國(guó)人喜好“先儲(chǔ)蓄，后消費(fèi)”，而美國(guó)人更偏愛(ài)“超前消費(fèi)”。

因此，理財(cái)規(guī)劃師首先要十分熟悉中國(guó)的市場(chǎng)環(huán)境與文化環(huán)境，立足于中國(guó)特殊的國(guó)情進(jìn)行服務(wù)。但與這種本土化需求相對(duì)的是理財(cái)培訓(xùn)與認(rèn)證市場(chǎng)中，各種“洋證書”的領(lǐng)跑。在國(guó)內(nèi)，目前主要有以下幾種認(rèn)證培訓(xùn)。

一是在國(guó)家勞動(dòng)和社會(huì)保障部公布的第五批53項(xiàng)職業(yè)標(biāo)準(zhǔn)中，理財(cái)規(guī)劃師作為一種新認(rèn)定職業(yè)列在其中。國(guó)家每年組織考試，分為三級(jí)(助理)和二級(jí)考試(中級(jí))，頒發(fā)國(guó)家理財(cái)規(guī)劃師認(rèn)證資格。

二是“CFP――國(guó)際金融理財(cái)師”。CFP是國(guó)際上權(quán)威的金融理財(cái)職業(yè)資格。中國(guó)金融理財(cái)標(biāo)準(zhǔn)委員會(huì)在中國(guó)實(shí)施金融理財(cái)師(AFP)和國(guó)際金融理財(cái)師(CFP)兩級(jí)認(rèn)證制度，業(yè)已成為國(guó)際金融理財(cái)師的成員。

三是美國(guó)、香港注冊(cè)財(cái)務(wù)策劃師為目前國(guó)內(nèi)市場(chǎng)上發(fā)展規(guī)模最大的、受國(guó)際認(rèn)可的“理財(cái)專家”資格。目前，香港注冊(cè)財(cái)務(wù)策劃師選舉首設(shè)中國(guó)賽區(qū)，財(cái)務(wù)策劃師在內(nèi)地發(fā)展較快。

在這些理財(cái)規(guī)劃認(rèn)證中CFP、CWM、RFP等理財(cái)規(guī)劃師“洋認(rèn)證”炒得不亦樂(lè)乎。-但是這些在國(guó)外非常成熟的培訓(xùn)體系、理財(cái)服務(wù)體系未必能適合中國(guó)的國(guó)情。有針對(duì)性培養(yǎng)出中國(guó)本土化專業(yè)理財(cái)規(guī)劃人員，才是中國(guó)理財(cái)培訓(xùn)工作的關(guān)鍵。

如何培養(yǎng)本土化的理財(cái)規(guī)劃師

首先，要確立我國(guó)自己的系統(tǒng)的理財(cái)規(guī)劃師認(rèn)證系統(tǒng)。

目前我國(guó)已初步實(shí)現(xiàn)了這一認(rèn)證系統(tǒng)。2003年1月，國(guó)家勞動(dòng)部門公布的第五批53項(xiàng)職業(yè)標(biāo)準(zhǔn)中，理財(cái)規(guī)劃師作為一種新認(rèn)定職業(yè)赫然列在其中。2004年，國(guó)家勞動(dòng)和社會(huì)保障部《理財(cái)規(guī)劃師國(guó)家職業(yè)標(biāo)準(zhǔn)》；2005年4月開始全國(guó)統(tǒng)一試點(diǎn)考試和職業(yè)資格認(rèn)證。這一認(rèn)證體系的確立使我國(guó)有了自己的認(rèn)證系統(tǒng)，建立在國(guó)外法制經(jīng)濟(jì)環(huán)境的“洋證書”基礎(chǔ)之上，其起點(diǎn)便在于建立本土化的理財(cái)規(guī)劃師?？梢哉f(shuō)，在本土化這一點(diǎn)上，這一認(rèn)證相對(duì)走在了前列。

由于各國(guó)在稅收制度、投融資制度、動(dòng)產(chǎn)及不動(dòng)產(chǎn)融資制度和婚姻繼承制度上存在較大差異，并且不同國(guó)家居民生活水平、生活習(xí)慣、消費(fèi)觀念和對(duì)后代生活的關(guān)注方式不同，其對(duì)于居民的長(zhǎng)期財(cái)富的管理和規(guī)劃也就大相徑庭。因此，理財(cái)規(guī)劃師行業(yè)必須立足于本土化。我們不能直接照搬其他國(guó)家或地區(qū)已有的模式和內(nèi)容，更不能將別國(guó)的專業(yè)知識(shí)和操作規(guī)程直接拿來(lái)使用。在參考國(guó)際通行做法的同時(shí)，更重要的是腳踏實(shí)地從中國(guó)現(xiàn)實(shí)出發(fā)，辦好中國(guó)人自己的事情。

其次，要掌握本土化的金融工具選擇哲學(xué)。

在國(guó)際通行的理財(cái)規(guī)劃方法中，對(duì)于證券投資規(guī)劃來(lái)說(shuō)，股票、債券及其衍生工具是最佳增值理財(cái)工具。這個(gè)

“主流觀點(diǎn)”并不符合中國(guó)現(xiàn)狀，盡管中國(guó)正在不遺余力地鼓勵(lì)資本市場(chǎng)發(fā)展，但金融市場(chǎng)仍處于起步階段。中國(guó)資本市場(chǎng)的非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)一直居于高位，關(guān)聯(lián)交易、業(yè)績(jī)失真、虛假陳述、欺詐發(fā)行乃至市場(chǎng)操縱等等屢見不鮮，價(jià)值投資和風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避與中國(guó)資本市場(chǎng)幾乎無(wú)緣。由此導(dǎo)致的直接后果是，股票、企業(yè)債券、可轉(zhuǎn)換債券等經(jīng)典直接融資工具和以它們?yōu)橥顿Y對(duì)象的基金產(chǎn)品，往往給投資者造成不小的損失。

顯然，在這種情況下照抄照搬國(guó)外的理財(cái)規(guī)劃理念和方法是行不通的。對(duì)現(xiàn)實(shí)的路徑依賴決定了我國(guó)金融系統(tǒng)將在很長(zhǎng)一段時(shí)間內(nèi)屬于中介主導(dǎo)型，金融中介提供的間接融資工具才是符合本土情況的首選。根據(jù)這一判斷，由商業(yè)銀行提供的結(jié)構(gòu)性存款、人民幣理財(cái)產(chǎn)品、信貸資產(chǎn)證券化產(chǎn)品，基金公司提供的指數(shù)基金、貨幣市場(chǎng)基金、保本基金，信托公司提供的非直接融資信托或保險(xiǎn)公司提供的投資性產(chǎn)品等等應(yīng)當(dāng)是本土理財(cái)規(guī)劃師應(yīng)當(dāng)重點(diǎn)考慮的投資規(guī)劃工具。因此，理財(cái)規(guī)劃本土化的第一個(gè)要點(diǎn)是；優(yōu)先選擇間接融資工具，兼顧直接融資工具。

第三，在中國(guó)現(xiàn)行金融環(huán)境中進(jìn)行創(chuàng)新。

中國(guó)當(dāng)前仍堅(jiān)持金融分業(yè)經(jīng)營(yíng)、分業(yè)立法，金融產(chǎn)品創(chuàng)新更易落入法律空白區(qū)域。顯然，理財(cái)規(guī)劃在中國(guó)將面臨一種很高的潛在法律風(fēng)險(xiǎn)，一旦出現(xiàn)高風(fēng)險(xiǎn)的新型理財(cái)工具，即使導(dǎo)致個(gè)人遭受損失也無(wú)法得到有效的法律補(bǔ)償。而如果在理財(cái)規(guī)劃過(guò)程中不能對(duì)此類風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行良好的控制，一旦給客戶帶來(lái)不必要的損失，理財(cái)規(guī)劃就意味著失敗。

隨著理財(cái)需求的日益提升，專門為理財(cái)而設(shè)計(jì)的創(chuàng)新產(chǎn)品必然也會(huì)花樣翻新，其中蘊(yùn)含的法律風(fēng)險(xiǎn)也將悄然增加。換言之，理財(cái)規(guī)劃在中國(guó)應(yīng)對(duì)金融創(chuàng)新產(chǎn)品持慎重態(tài)度，必須進(jìn)行深入的法律風(fēng)險(xiǎn)控制。國(guó)內(nèi)曾多次出現(xiàn)非法集資大案，很多個(gè)人在高收益的誘使下紛紛進(jìn)行巨額投資，盡管很多人血本無(wú)歸，但總是不斷有人上當(dāng)。究其根本原因，就是因?yàn)榧Y手法不斷翻新，在形式上越來(lái)越合法，非專業(yè)投資人無(wú)從判斷其實(shí)質(zhì)法律風(fēng)險(xiǎn)。如某機(jī)構(gòu)為融資專設(shè)了一家擔(dān)保機(jī)構(gòu)，該擔(dān)保機(jī)構(gòu)專職提供融資擔(dān)保，一度將其資產(chǎn)抵押違規(guī)擔(dān)保數(shù)十次，但普通投資人難以洞悉其奸，仍是蜂擁而上，其結(jié)果可想而知。因此，理財(cái)規(guī)劃本土化的第二個(gè)要點(diǎn)是；謹(jǐn)慎參與金融創(chuàng)新，嚴(yán)格控制法律風(fēng)險(xiǎn)。這顯然又與英美法系國(guó)家的情況大相徑庭。

第四，結(jié)合中國(guó)文化特點(diǎn)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)與需求分析。

風(fēng)險(xiǎn)偏好分析是進(jìn)行金融投資規(guī)劃的重要基石，然而國(guó)人的風(fēng)險(xiǎn)偏好卻給這一經(jīng)典金融分析方法出了一道難題：一方面，國(guó)人表現(xiàn)出高度的風(fēng)險(xiǎn)厭惡特性，因而儲(chǔ)蓄率一直居高不下，資產(chǎn)配置難以優(yōu)化；另一方面卻又表現(xiàn)出高度的風(fēng)險(xiǎn)喜好，這從高參賭率、高投機(jī)性等現(xiàn)象中可見一斑。國(guó)人這種矛盾的風(fēng)險(xiǎn)性格使很多成熟分析方法與范式無(wú)所適從，這無(wú)疑是理財(cái)規(guī)劃將要面臨的一個(gè)基礎(chǔ)性難題。而在技術(shù)層面上，理財(cái)規(guī)劃以不確定性為基礎(chǔ)，以風(fēng)險(xiǎn)管理為出發(fā)點(diǎn)，強(qiáng)調(diào)組合、期限和期望，這又與國(guó)人常見的定勢(shì)思維和線性思維存在沖突。如果理財(cái)規(guī)劃師像經(jīng)濟(jì)學(xué)家一樣假定客戶是“理性的”，后果很可能會(huì)是災(zāi)難性的。無(wú)論如何，基于理性和市場(chǎng)分析方法無(wú)法直接套用，中國(guó)的理財(cái)規(guī)劃師還須在理財(cái)規(guī)劃的發(fā)展過(guò)程中探索屬于本土的分析方法。

第五，不斷提高理財(cái)規(guī)劃師自身素質(zhì)。

橫跨整個(gè)生命周期的個(gè)人理財(cái)在不同時(shí)間段對(duì)理財(cái)工具的需求各不相同，從現(xiàn)金流管理到保險(xiǎn)規(guī)劃，從投資規(guī)劃到稅收籌劃，從退休規(guī)劃到不動(dòng)產(chǎn)規(guī)劃，乃至財(cái)產(chǎn)傳承規(guī)劃，理財(cái)規(guī)劃變得日益復(fù)雜，專業(yè)性極強(qiáng)。毋庸諱言，會(huì)賺錢并不意味著會(huì)理財(cái)，由于缺乏足夠的時(shí)間和專業(yè)知識(shí)，個(gè)人往往并非自身財(cái)富的最佳管理者，專業(yè)而全面的理財(cái)規(guī)劃自然就顯得越來(lái)越重要。然而，囿于金融系統(tǒng)和法律傳統(tǒng)的限制，國(guó)際理財(cái)規(guī)劃的全面本土化無(wú)疑任重而道遠(yuǎn)，相形之下，真正的本土理財(cái)規(guī)劃似乎更適合國(guó)人。

因此，要成為一個(gè)合格的理財(cái)規(guī)劃師，應(yīng)根據(jù)我國(guó)現(xiàn)實(shí)的法律、經(jīng)濟(jì)環(huán)境，全面掌握金融及相關(guān)行業(yè)知識(shí)，并在實(shí)踐中，通過(guò)以下幾個(gè)方面提高自身素質(zhì)。

一要博采眾覽，不能固步自封。理財(cái)規(guī)劃師知道的東西不一定要深入，但涉獵要廣泛，要掌握最新知識(shí)，并不斷更新充實(shí)，這一點(diǎn)不言而喻。

二要虛心請(qǐng)教、接納和學(xué)習(xí)不同的文化。理財(cái)規(guī)劃師的知識(shí)體系更需與時(shí)俱進(jìn)，要開闊自己的視野，不斷更新自己的知識(shí)儲(chǔ)備。

三要勇于創(chuàng)新。經(jīng)驗(yàn)固然可貴，但墨守成規(guī)不可行。不要一開始就否定一個(gè)計(jì)劃方案，要先聽、多聽并發(fā)問(wèn)，避免太早下結(jié)論。

四要積攢人脈網(wǎng)絡(luò)。人際關(guān)系要廣泛，我們不可能什么都懂，要聽取別人的意見，要向他人學(xué)習(xí)相關(guān)的技能和知識(shí)。

第7篇：理財(cái)規(guī)劃書范文

關(guān)鍵詞：通識(shí)課程；投資與理財(cái)；建設(shè)；開發(fā)

中圖分類號(hào)：G640 文獻(xiàn)標(biāo)識(shí)碼：A

《國(guó)家中長(zhǎng)期教育改革和發(fā)展規(guī)劃綱要（2010-2020）》指出：“要著力培養(yǎng)信念執(zhí)著、品德優(yōu)良、知識(shí)豐富、本領(lǐng)過(guò)硬的高素質(zhì)專門人才和創(chuàng)新人才”，當(dāng)前，國(guó)內(nèi)對(duì)通識(shí)教育的概念論述可謂“見仁見智”，目前，理論界比較認(rèn)可的是李曼麗博士對(duì)通識(shí)教育的概念表述。她采用馬克斯-韋伯的（理想類型）的界定方法，對(duì)通識(shí)教育的內(nèi)涵從性質(zhì)、目的、內(nèi)容三個(gè)方面進(jìn)行了界定。 從性質(zhì)上說(shuō)，它是高等教育的組成部分，是所有大學(xué)生都應(yīng)接受的非專業(yè)性教育；從目的上說(shuō)，它旨在培養(yǎng)積極參與社會(huì)生活的、有社會(huì)責(zé)任感的、全面發(fā)展的社會(huì)的人和國(guó)家的公民；從內(nèi)容上說(shuō)，它是一種廣泛的、非專業(yè)性的、非功利性的基本知識(shí)、技能和態(tài)度的教育。

隨著經(jīng)濟(jì)和金融業(yè)的迅速發(fā)展，投資與理財(cái)?shù)靡詮V泛興起，理財(cái)規(guī)劃必將成為經(jīng)濟(jì)金融界的熱門話題。《投資與理財(cái)》通識(shí)課程是投資理財(cái)專業(yè)必修的核心專業(yè)課，課程著重于專業(yè)技能實(shí)訓(xùn)，以經(jīng)濟(jì)發(fā)展所需要的應(yīng)用型人才為培養(yǎng)目標(biāo)，在廣泛市場(chǎng)調(diào)研的基礎(chǔ)上，確定本專業(yè)學(xué)生畢業(yè)的初始崗位為銀行、證券、保險(xiǎn)、投資公司等行業(yè)的客戶經(jīng)理、理財(cái)規(guī)劃師助理等一線理財(cái)工作。課程要求學(xué)生能熟悉各種理財(cái)工具的特點(diǎn)及風(fēng)險(xiǎn)收益關(guān)系，能綜合運(yùn)用各種理財(cái)工具，為目標(biāo)客戶設(shè)計(jì)出理財(cái)方案打下良好的基礎(chǔ)。通過(guò)工作任務(wù)的仿真操作，提高學(xué)生的學(xué)習(xí)興趣，掌握學(xué)生對(duì)理財(cái)工具的運(yùn)用能力從而提高理財(cái)規(guī)劃能力。以學(xué)生為本，注重“教”與“學(xué)”的互動(dòng)。通過(guò)選用典型活動(dòng)項(xiàng)目，由教師提出要求或示范，組織學(xué)生進(jìn)行活動(dòng)，讓學(xué)生在活動(dòng)中樹立責(zé)任意識(shí)，增強(qiáng)團(tuán)隊(duì)的合作精神，掌握本課程的職業(yè)能力 職業(yè)情景的創(chuàng)設(shè)，以多媒體、實(shí)訓(xùn)和案例分析等方法提高學(xué)生解決和處理實(shí)際問(wèn)題的綜合職業(yè)能力 。

一、課程性質(zhì)與作用

投資與理財(cái)是一項(xiàng)綜合性、專業(yè)性很強(qiáng)工作，投資與理財(cái)畢業(yè)生必需學(xué)習(xí)證券、金融、保險(xiǎn)等綜合理論知識(shí)，掌握各種金融理財(cái)產(chǎn)品，熟悉理財(cái)服務(wù)的基本規(guī)范和流程，并熟練運(yùn)用理財(cái)技巧。在建立基于崗位職業(yè)能力培養(yǎng)的課程體系中，《投資與理財(cái)》課程起著十分重要的作用。本課程在教學(xué)過(guò)程中，緊密圍繞工作任務(wù)和任職要求組織教學(xué)內(nèi)容，努力形成“教、學(xué)、做”一體化課程，在推進(jìn)案例分析和項(xiàng)目化教學(xué)的同時(shí)，將國(guó)家助理理財(cái)規(guī)劃師職業(yè)能力知識(shí)要求融入課程教學(xué)，為培養(yǎng)學(xué)生崗位能力和職業(yè)素養(yǎng)起重要支撐作用。本課程開設(shè)是在學(xué)生學(xué)習(xí)相關(guān)專業(yè)基礎(chǔ)課程進(jìn)行的?！锻顿Y與理財(cái)》課程的學(xué)習(xí)為學(xué)生理財(cái)職業(yè)能力的培養(yǎng)和后續(xù)頂崗實(shí)習(xí)打下堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)，課程開設(shè)與前后課程連接恰當(dāng)。

二、設(shè)計(jì)的理念與思路

《投資與理財(cái)》課程設(shè)計(jì)以培養(yǎng)學(xué)生提供理財(cái)咨詢、制定理財(cái)方案等職業(yè)能力為重點(diǎn)，滿足一線崗位專業(yè)素質(zhì)需要為目的，通過(guò)與行業(yè)合作，開發(fā)和設(shè)計(jì)課程內(nèi)容，教學(xué)內(nèi)容和職業(yè)資格考試緊密融合，注重學(xué)生實(shí)務(wù)操作能力訓(xùn)練，著力培養(yǎng)學(xué)生崗位素質(zhì)能力和要求。主要理念和思路如下：

（一）以理財(cái)職業(yè)能力培養(yǎng)為重點(diǎn)

本課程設(shè)計(jì)以完成理財(cái)規(guī)劃工作為導(dǎo)向，將理財(cái)規(guī)劃師崗位工作分解為若干工作項(xiàng)目，根據(jù)工作項(xiàng)目確定學(xué)習(xí)項(xiàng)目，在各個(gè)項(xiàng)目中以職業(yè)能力形成為依據(jù)選擇學(xué)習(xí)領(lǐng)域，設(shè)計(jì)學(xué)生情境。學(xué)習(xí)項(xiàng)目和學(xué)習(xí)情境設(shè)計(jì)以崗位的基本素質(zhì)、基本業(yè)務(wù)、基本規(guī)范和基本操作要求進(jìn)行，突出一線崗位的職業(yè)能力的訓(xùn)練，同時(shí)將職業(yè)資格證書對(duì)知識(shí)、能力和素質(zhì)的要求分解融合到所選的理論知識(shí)中，做到“課證融合”。通過(guò)設(shè)計(jì)市場(chǎng)調(diào)查、情景模擬、角色互換等實(shí)訓(xùn)練習(xí)，結(jié)合案例分析，培養(yǎng)學(xué)生勝任一線理財(cái)崗位的職業(yè)能力和素質(zhì)。

（二）與企業(yè)合作進(jìn)行基于工作過(guò)程課程開發(fā)和設(shè)計(jì)

根據(jù)高職[16號(hào)文件]要求，在課程設(shè)計(jì)中，從課程標(biāo)準(zhǔn)的制定到項(xiàng)目課程方案設(shè)計(jì)及課件的制作，均需進(jìn)行充分的市場(chǎng)調(diào)查，邀請(qǐng)行業(yè)專家、技術(shù)能手參與討論分析，參考行業(yè)培訓(xùn)標(biāo)準(zhǔn)和理財(cái)規(guī)劃師做業(yè)規(guī)范，共同開發(fā)《投資與理財(cái)》課程。通過(guò)校企合作，校內(nèi)外實(shí)訓(xùn)基地建設(shè)，采用校內(nèi)模仿、工學(xué)交替等形式，充分開發(fā)學(xué)習(xí)資源，給學(xué)生提供豐富的實(shí)踐機(jī)會(huì)。教學(xué)評(píng)價(jià)采用過(guò)程評(píng)價(jià)和結(jié)果評(píng)價(jià)相結(jié)合，重點(diǎn)考核學(xué)生崗位職業(yè)能力和素質(zhì)。

（三）課程設(shè)計(jì)體現(xiàn)職業(yè)教育的職業(yè)性、開放性和實(shí)踐性要求

課程圍繞一線理財(cái)及理財(cái)規(guī)劃師崗位能力設(shè)計(jì)，以工作過(guò)程為導(dǎo)向，采用項(xiàng)目化教學(xué)，精心設(shè)計(jì)學(xué)習(xí)情境，教學(xué)內(nèi)容安排緊密圍繞工作內(nèi)容和崗位任職能力展開。通過(guò)實(shí)時(shí)的經(jīng)濟(jì)時(shí)訊、依托國(guó)內(nèi)外證券市場(chǎng)、經(jīng)濟(jì)、金融市場(chǎng)以及校內(nèi)實(shí)訓(xùn)室模擬軟件的綜合應(yīng)用，為學(xué)生學(xué)習(xí)創(chuàng)造接近真實(shí)的的工作任務(wù)、工作流程氛圍，體現(xiàn)課程的職業(yè)性、開放性和實(shí)踐性。

三、課程目標(biāo)

（一）知識(shí)目標(biāo)

通過(guò)學(xué)習(xí)掌握現(xiàn)金規(guī)劃、消費(fèi)支出規(guī)劃、融資規(guī)劃、保險(xiǎn)規(guī)劃、投資規(guī)劃、教育規(guī)劃、退休規(guī)劃、遺產(chǎn)規(guī)劃、稅收籌劃等方面理論知識(shí)和實(shí)務(wù)操作。

（二）能力目標(biāo)

具備現(xiàn)金需求分析、現(xiàn)金規(guī)劃方案制定的能力；具備制訂住房消費(fèi)方案、汽車消費(fèi)方案、消費(fèi)信貸方案的能力；具備分析客戶教育需求、制訂教育規(guī)劃方案的能力；具備風(fēng)險(xiǎn)管理和保險(xiǎn)規(guī)劃、提供保險(xiǎn)咨詢服務(wù)的能力；具備收集客戶資料、投資規(guī)劃、提供各項(xiàng)投資咨詢服務(wù)的能力；具備退休養(yǎng)老規(guī)劃、分析需求、制訂方案、咨詢服務(wù)的能力；具備財(cái)產(chǎn)分配和傳承客戶狀況分析、財(cái)產(chǎn)分配方案制訂、咨詢服務(wù)能力；具備分析客戶納稅狀況、制訂稅收籌劃方案的能力；具備完成客戶的財(cái)務(wù)分析報(bào)告、綜合制訂各分項(xiàng)理財(cái)規(guī)劃具體方案的力。

（三）素質(zhì)目標(biāo)

通過(guò)本課程的學(xué)習(xí)，學(xué)生應(yīng)掌握個(gè)人理財(cái)?shù)囊话阍瓌t，熟悉和靈活運(yùn)用各種理財(cái)工具，為以后的個(gè)人理財(cái)規(guī)劃和職業(yè)生涯規(guī)劃提供堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。在些基礎(chǔ)上，能根據(jù)客戶的不同情況，綜合考慮各種經(jīng)濟(jì)因素，制定出合理的個(gè)人理財(cái)規(guī)劃方案，實(shí)現(xiàn)人生各階段的目標(biāo)和理想。

四、課程重點(diǎn)與難點(diǎn)

（一）課程教學(xué)重點(diǎn)

與客戶面談溝通，建立合作關(guān)系的技巧；家庭財(cái)務(wù)信息收集、填寫；客戶住房目標(biāo)設(shè)計(jì)、還貨報(bào)表編制；教育目標(biāo)的確定、編制教育投資；保險(xiǎn)方案書制定；養(yǎng)老金籌劃方案編寫；養(yǎng)老金籌劃方案編寫；投資工具的選擇、投資組合方案配置；避稅方案設(shè)計(jì)；理財(cái)規(guī)劃方案執(zhí)行等。

（二）課程教學(xué)難點(diǎn)

理財(cái)合同的設(shè)計(jì)、簽訂；具備誠(chéng)信意識(shí)、法律意識(shí)；貸款還款方法比較、住房選擇；教育投資計(jì)算；人險(xiǎn)、壽險(xiǎn)、財(cái)險(xiǎn)的知識(shí)；養(yǎng)老需求分析、社會(huì)保障及法律知識(shí)運(yùn)用；金融產(chǎn)品分析、收益率計(jì)算、投資組合；個(gè)人所得稅計(jì)算、應(yīng)納稅額計(jì)算；理財(cái)報(bào)告撰寫等。

四、教學(xué)內(nèi)容的組織與安排

（一）以理財(cái)服務(wù)工作過(guò)程為基礎(chǔ)，整合序化教學(xué)內(nèi)容

理財(cái)工作過(guò)程分為：建立客戶關(guān)系――收集客戶信息――財(cái)務(wù)分析評(píng)價(jià)――制定理財(cái)方案――實(shí)施理財(cái)方案――跟蹤理財(cái)服務(wù)等組成。按工作過(guò)程整合序化教學(xué)內(nèi)容為：熟悉理財(cái)基本工作業(yè)務(wù)流程和要求―提供簡(jiǎn)單理財(cái)服務(wù)―提供綜合理財(cái)服務(wù)。將理論知識(shí)講解、業(yè)務(wù)流程操作融入到各項(xiàng)目中，采用教學(xué)做一體化、理實(shí)一體化的教學(xué)方式，體現(xiàn)課程安排的職業(yè)性、實(shí)踐性和開放性。

（二）按理財(cái)規(guī)劃工作內(nèi)容設(shè)計(jì)學(xué)習(xí)情境

將理財(cái)規(guī)劃工作內(nèi)容根據(jù)工作過(guò)程的需要整合到各學(xué)習(xí)情境中，在綜合實(shí)訓(xùn)室，采用與工作過(guò)程高度仿真的模擬訓(xùn)練，邊學(xué)邊練，實(shí)現(xiàn)教學(xué)做一體化。

（三）強(qiáng)化四個(gè)環(huán)節(jié)的工作

崗位認(rèn)識(shí)，通過(guò)校外實(shí)習(xí)基地參觀、交流感受崗位的工作流程、工作能力要求、崗位知識(shí)要求、崗位素質(zhì)要求；校內(nèi)實(shí)踐教學(xué)，通過(guò)校內(nèi)模擬仿真系統(tǒng)，進(jìn)行基于工作過(guò)程訓(xùn)練，培養(yǎng)職業(yè)崗位能力；社會(huì)實(shí)踐，通過(guò)假期安排學(xué)生到用人單位實(shí)習(xí)，了解產(chǎn)品，服務(wù)社會(huì)；頂崗實(shí)習(xí)，通過(guò)半年頂崗實(shí)習(xí)，實(shí)現(xiàn)工作真實(shí)體驗(yàn)。

五、教學(xué)模式的設(shè)計(jì)與創(chuàng)新

在教學(xué)模式的設(shè)計(jì)和創(chuàng)新方面，本課程積極探索“工學(xué)交替”、“任務(wù)驅(qū)動(dòng)”、“項(xiàng)目導(dǎo)向”、“理實(shí)一體化”的教學(xué)模式，將工作過(guò)程中所需知識(shí)、技能、標(biāo)準(zhǔn)為載體，利用校內(nèi)模擬實(shí)習(xí)基地培養(yǎng)學(xué)生核心專業(yè)能力，將理論課和實(shí)踐課有機(jī)結(jié)合起來(lái)，達(dá)到理論教學(xué)與實(shí)踐教學(xué)一體化。

（一）“工學(xué)交替”

利用校內(nèi)實(shí)訓(xùn)環(huán)境，結(jié)合理財(cái)軟件應(yīng)用，讓學(xué)生體驗(yàn)《個(gè)人理財(cái)規(guī)劃》的基本流程和實(shí)務(wù)操作，從而實(shí)現(xiàn)學(xué)生綜合能力。學(xué)生在實(shí)訓(xùn)環(huán)境下不僅消化理論課堂知識(shí)，同時(shí)，對(duì)工作崗位有一個(gè)基本認(rèn)識(shí)。

（二）“任務(wù)驅(qū)動(dòng)”

以理財(cái)實(shí)際業(yè)務(wù)為主題單元載體設(shè)置學(xué)習(xí)情境，在進(jìn)行教學(xué)設(shè)計(jì)的同時(shí)將知識(shí)、技能有整合排序，以各項(xiàng)目驅(qū)動(dòng)任務(wù)，實(shí)現(xiàn)理論與實(shí)踐一體化。學(xué)生以理財(cái)規(guī)劃任務(wù)承擔(dān)者的角色完成課程的理論學(xué)習(xí)和技能訓(xùn)練，最后又以綜合實(shí)訓(xùn)來(lái)考核學(xué)生的專業(yè)技能和能力水平。在“任務(wù)驅(qū)動(dòng)”下，學(xué)生在職業(yè)情境中學(xué)習(xí)，職業(yè)能力將得到真實(shí)提升。

（三）“項(xiàng)目導(dǎo)向”

結(jié)合崗位能力要求提出項(xiàng)目?jī)?nèi)容，由主講老師引導(dǎo)學(xué)生提出問(wèn)題，分析問(wèn)題，并解決問(wèn)題，從而激發(fā)學(xué)生濃厚學(xué)習(xí)興趣，從而提高學(xué)生分析和解決問(wèn)題能力。

（四）“理實(shí)一體化”

將理論教學(xué)與實(shí)踐教學(xué)一體化，融“教、學(xué)、做”一體化，讓學(xué)生邊學(xué)邊練。借助多媒體設(shè)備、PPT課件、專業(yè)教學(xué)軟件進(jìn)行理論講解，然后通過(guò)分組進(jìn)行實(shí)訓(xùn)操作。多媒體的強(qiáng)大演示功能和老師的現(xiàn)場(chǎng)操作與分組實(shí)訓(xùn)的結(jié)合從而實(shí)現(xiàn)“互動(dòng)式教學(xué)”。從而讓學(xué)生達(dá)到感性和理性認(rèn)識(shí)的統(tǒng)一。

六、實(shí)踐教學(xué)條件的建設(shè)與使用

（一）校內(nèi)實(shí)訓(xùn)設(shè)備與實(shí)訓(xùn)環(huán)境

名稱：投資與理財(cái)綜合實(shí)訓(xùn)室

條件：配置電腦50臺(tái)，其中教師機(jī)1臺(tái)，服務(wù)器1臺(tái)，學(xué)生用機(jī)50臺(tái)。內(nèi)部組建局域網(wǎng)，與校園網(wǎng)互通。服務(wù)器安裝有智管財(cái)務(wù)管理軟件、用友財(cái)務(wù)軟件、OFFICE軟件、世華財(cái)訊金融系統(tǒng)及操作系統(tǒng)等軟件滿足專業(yè)教學(xué)。

功能：為投資與理財(cái)專業(yè)學(xué)生提供教學(xué)平臺(tái)和模擬實(shí)訓(xùn)平臺(tái)。理財(cái)規(guī)劃、投資咨詢、財(cái)務(wù)核算等。

實(shí)訓(xùn)項(xiàng)目：證券投資、期貨實(shí)務(wù)、理財(cái)規(guī)劃方案設(shè)計(jì)、理財(cái)軟件綜合應(yīng)用等。

（二）校外實(shí)習(xí)基地的建設(shè)與利用

實(shí)訓(xùn)功能：實(shí)地考察、見習(xí)和頂崗實(shí)習(xí)。

實(shí)訓(xùn)項(xiàng)目：現(xiàn)金規(guī)劃、消費(fèi)支出規(guī)劃、教育規(guī)劃、理財(cái)規(guī)劃、投資咨詢等。

參考文獻(xiàn)：

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第8篇：理財(cái)規(guī)劃書范文

CFC是北美少數(shù)拿到Certified認(rèn)證資格的專業(yè)協(xié)會(huì)。在北美，Cer―tiffed的意義是代表獲得業(yè)界一定的地位和認(rèn)可。認(rèn)證理財(cái)顧問(wèn)師(Certified Financial Consultant，CFC)是由美國(guó)認(rèn)證理財(cái)顧問(wèn)師協(xié)會(huì)(1nstitute Of FinancialConsultants，IFC)所頒發(fā)及認(rèn)可的一個(gè)全球性會(huì)員資格。會(huì)員專業(yè)包括會(huì)計(jì)、保險(xiǎn)、法律、銀行、基金管理、稅務(wù)、房地產(chǎn)等。取得認(rèn)證理財(cái)顧問(wèn)師資格是應(yīng)對(duì)日益激烈職場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)的一種強(qiáng)有力的工具。為了滿足市場(chǎng)的需求，幫助理財(cái)專才自我增值，得到國(guó)際認(rèn)可的理財(cái)規(guī)劃師課程現(xiàn)已登陸中國(guó)。

作為此次論壇主辦方之一的亞太理財(cái)規(guī)劃師協(xié)會(huì)于2004年在香港成立。協(xié)會(huì)聚集了一群專業(yè)精英，他們主要來(lái)自于理財(cái)相關(guān)的各個(gè)行業(yè)，包括銀行、保險(xiǎn)、會(huì)計(jì)、法律、證券、基金、教育等。協(xié)會(huì)的目標(biāo)是希望能借鑒美國(guó)理財(cái)策劃的跨行業(yè)間合作經(jīng)驗(yàn)，打破行業(yè)內(nèi)不同專業(yè)協(xié)會(huì)過(guò)去各自為政的現(xiàn)象，擴(kuò)大人際脈絡(luò)和圈子；同時(shí)為理財(cái)客戶提供全方位的服務(wù)，也為理財(cái)事業(yè)的發(fā)展和理財(cái)教育的普及作出貢獻(xiàn)。亞太理財(cái)規(guī)劃師協(xié)會(huì)不僅在不同理財(cái)領(lǐng)域提供各種專業(yè)的培訓(xùn)課程，如ACCA、CFA、CFC等備試課程，而且還與香港各專業(yè)機(jī)構(gòu)合作，定期在亞太地區(qū)舉辦各種類型的國(guó)際性研討會(huì)，協(xié)助各地會(huì)員了解最新的市場(chǎng)動(dòng)態(tài)，已在社會(huì)各界人士中樹立了良好口碑。協(xié)會(huì)十分歡迎來(lái)自不同財(cái)務(wù)策劃專業(yè)學(xué)會(huì)的會(huì)員，在符合協(xié)會(huì)指定資格后，成為亞太理財(cái)規(guī)劃師協(xié)會(huì)的會(huì)員。

另一主辦方――深圳市金英才信息咨詢有限公司，成立于2001年，是一家綜合實(shí)力很強(qiáng)的企業(yè)管理顧問(wèn)公司，致力于為客戶提供專業(yè)化、個(gè)性化的培訓(xùn)解決方案。公司擁有一批來(lái)自中國(guó)內(nèi)地和港、澳、臺(tái)地區(qū)的高級(jí)專業(yè)講師，均具備碩士以上學(xué)歷或行業(yè)的專業(yè)資格。公司還建立了國(guó)際化、專業(yè)化的培訓(xùn)網(wǎng)絡(luò)體系，可以了解國(guó)際經(jīng)濟(jì)市場(chǎng)最新的走向與動(dòng)態(tài)，并能對(duì)客戶的委托進(jìn)行及時(shí)有效的反應(yīng)，快速組織培訓(xùn)項(xiàng)目，優(yōu)質(zhì)高效地完成受托任務(wù)。公司在保險(xiǎn)、銀行、證券、基金管理、國(guó)際貿(mào)易系列培訓(xùn)方面具有豐富的實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)，培訓(xùn)理念先進(jìn)，為社會(huì)各界提供了優(yōu)質(zhì)的培訓(xùn)服務(wù)。

第9篇：理財(cái)規(guī)劃書范文

關(guān)鍵詞一：理財(cái)規(guī)劃過(guò)程

在您挑選一家銀行的貴賓理財(cái)服務(wù)之前，請(qǐng)先了解一下理財(cái)規(guī)劃的制定過(guò)程。一般來(lái)說(shuō)，完整的理財(cái)規(guī)劃過(guò)程包括以下4個(gè)方面：

（1）理財(cái)顧問(wèn)首先詢問(wèn)客戶的理財(cái)需求，了解客戶近、中、長(zhǎng)期的財(cái)務(wù)目標(biāo)；

（2）理財(cái)顧問(wèn)會(huì)把客戶的財(cái)產(chǎn)做詳細(xì)的“體驗(yàn)”，進(jìn)行資產(chǎn)狀況的“配比”分析，一旦發(fā)現(xiàn)某項(xiàng)金融資產(chǎn)的比例過(guò)高，即建議做適度的比例調(diào)整；

(3)理財(cái)顧問(wèn)會(huì)為客戶進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)承受能力測(cè)試，充分了解客戶的風(fēng)險(xiǎn)承受能力，避免挑選那些不符合客戶“口味”的金融產(chǎn)品；

（4）理財(cái)顧問(wèn)將根據(jù)上面的分析，重新分配客戶的金融資產(chǎn)，設(shè)計(jì)一套新的理財(cái)方案。

關(guān)鍵詞二：理財(cái)顧問(wèn)

弄清楚了理財(cái)規(guī)劃的制定過(guò)程，相信您一定認(rèn)識(shí)到了對(duì)于一家銀行的貴賓理財(cái)服務(wù)而言，好的理財(cái)顧問(wèn)將起著至關(guān)重要的作用。那么，一位好的理財(cái)顧問(wèn)又有哪些軌跡可循呢？下表列舉了優(yōu)秀的理財(cái)顧問(wèn)應(yīng)該具備的要素，也列舉了不稱職的理財(cái)顧問(wèn)的拙劣表現(xiàn)。如果你在實(shí)際體驗(yàn)中還有更多發(fā)現(xiàn)，都可以將這個(gè)表無(wú)限延伸下去。

關(guān)鍵詞三：服務(wù)體系

銀行能否提供完善的服務(wù)體系也是選擇貴賓理財(cái)服務(wù)的重要標(biāo)準(zhǔn)。完善的服務(wù)體系可以體現(xiàn)在不同的細(xì)微之處。當(dāng)你在考察一家銀行的服務(wù)體系時(shí)，可以從以下這些方面著手：

銀行是否會(huì)書面承諾在售后服務(wù)里為客戶提供各種投資產(chǎn)品，比如基金、儲(chǔ)蓄計(jì)劃、保險(xiǎn)計(jì)劃等的對(duì)賬單；

這種對(duì)賬單是體系化、完整化的，還是零碎、單個(gè)的信息；

理財(cái)顧問(wèn)設(shè)計(jì)的理財(cái)方案或投資計(jì)劃，銀行方面是否會(huì)為客戶提供一份整合報(bào)告；

理財(cái)計(jì)劃處理的時(shí)效性如何；

當(dāng)理財(cái)計(jì)劃出現(xiàn)問(wèn)題的時(shí)候，銀行能否提供一個(gè)良好的投訴機(jī)制；

一旦出現(xiàn)糾紛和客戶投訴，相關(guān)部門將在多少天以內(nèi)解決這個(gè)問(wèn)題；

如果因?yàn)槔碡?cái)顧問(wèn)的工作失誤造成客戶的損失，銀行是否有相應(yīng)的措施來(lái)保護(hù)客戶；

能否提供全天候24小時(shí)的電話專線服務(wù)；

萬(wàn)一發(fā)生意外情況，是否可以隨時(shí)向銀行請(qǐng)求支援。