銀行督導辦工作計劃精選(九篇)
前言：一篇好文章的誕生，需要你不斷地搜集資料、整理思路，本站小編為你收集了豐富的銀行督導辦工作計劃主題范文，僅供參考，歡迎閱讀并收藏。
第1篇：銀行督導辦工作計劃范文
一、支持小微企業(yè)發(fā)展、服務“鄉(xiāng)村振興”戰(zhàn)略方面
我行按照省分行要求，支行負責人帶隊，加強“五走”工作（走政府、走園區(qū)、走平臺、走協(xié)會、走目標企業(yè)），通過與政府主管部門加強合作，多渠道了解企業(yè)融資需求情況，梳理名單，針對性提供融資支持。12月份，我行與XX科技局達成共識，成功簽署合作協(xié)議，一方面重點對科技型企業(yè)加大力度給予信貸支持，另一方面積極推薦存量客戶申報高新企業(yè)培育。截至12月25日，XXXX銀行小企業(yè)法人貸款余額XX億，較年初增加6617萬，小企業(yè)法人貸款戶數(shù)X戶，較年初新增X戶，戶均余額XXX萬元。在服務“鄉(xiāng)村振興”戰(zhàn)略方面，我行也在積極響應政府號召，遵循省分行要求，大力支持實體經(jīng)濟發(fā)展，大力支持創(chuàng)業(yè)發(fā)展，截至2018年12月25日，我行個人金融部對“三農(nóng)”貸款共投放了XX億元，較年初增加XXXX萬元，貸款戶數(shù)XXX戶，較年初新增XXX戶。
二、優(yōu)化完善融資服務，降低企業(yè)融資成本方面
（一）加強新產(chǎn)品運用
今年3月份，我行出臺了無還本續(xù)貸業(yè)務，針對我行小企業(yè)客戶，只要經(jīng)營狀況和信用良好，在貸款到期時均可以來我行申請無還本續(xù)貸業(yè)務。自開辦該項業(yè)務以來，我行已累計為小微企業(yè)辦理無還本續(xù)貸貸款XX戶，金額XXX萬元。另外今年上級行加大了大數(shù)據(jù)、云計算等信息技術(shù)的運用，改造信貸流程和信用評價模型，推出無抵押、無擔保、純信用的線上產(chǎn)品“小微易貸”，小微企業(yè)通過手機銀行即可申請、辦理。目前XX行已發(fā)展小微易貸客戶XX戶，投放金額XXX萬元。另外今年上級行在以前小企業(yè)稅貸通產(chǎn)品的基礎上，針對微型企業(yè)（個體工商戶），推出了“小額稅貸通”等信用類信貸產(chǎn)品，現(xiàn)已投放XX萬元，XX戶。這些產(chǎn)品的運用，都極大的豐富了企業(yè)融資方式，簡化了信貸流程，節(jié)約了財務成本，滿足了小微企業(yè)用款“短、小、頻、急”的用款特點。
（二）加強政策執(zhí)行，提高政治站位
今年以來，上級行給予小微企業(yè)融資方面出臺了一系列政策，一方面在貸款額度上不受控，另一方面實施內(nèi)部資金轉(zhuǎn)移價格優(yōu)惠，自6月起對轄內(nèi)所有小微企業(yè)信貸投放補貼獎勵經(jīng)辦行50BP經(jīng)營收入。第三，在小企業(yè)貸款發(fā)展數(shù)據(jù)、利率壓降方面加強管控督導，自8月起，按照上級行要求，我行小微企業(yè)貸款利率進一步下調(diào)，執(zhí)行利率水平先審批，之后再報授信部進行業(yè)務審查審批。從XX市分行利率監(jiān)測情況看，截至12月9日，我行四季度新發(fā)放貸款平均利率5.16%，較一季度加權(quán)平均利率（5.92%），下降76BP。第四、在業(yè)務發(fā)展上開展支行間相互幫活動，加強互相學習交流。對于上述政策及工作要求，作為基層支行，我們嚴格貫徹落實到位，做到小微企業(yè)貸款應放盡放，不抽貸、不壓貸。同時開展一系列小微企業(yè)收費減免政策，不僅體現(xiàn)在貸款利率優(yōu)惠上，對小微企業(yè)開戶費用、對公網(wǎng)銀UKEY工本費、對公網(wǎng)銀賬戶服務費、對公網(wǎng)銀數(shù)字證書服務費、轉(zhuǎn)賬費用進行免除。今年以來，我行實行貸款利率下調(diào)優(yōu)惠的企業(yè)已達XXX戶，貸款金額XXX萬元；手續(xù)費減免涉及企業(yè)XX戶。
（三）加強貸款利率壓降管控督導
自8月起，按照上級行要求，我行三農(nóng)貸款利率進一步下調(diào)，執(zhí)行利率水平先審批，之后再報授信部進行業(yè)務審查審批。從內(nèi)部系統(tǒng)利率監(jiān)測情況看，截至12月25日，我行四季度新發(fā)放貸款平均利率6.7%，較一季度加權(quán)平均利率（7.52%），下降82BP。
三、拓展表外融資渠道，支持我市經(jīng)濟建設方面
目前，我行的表外融資業(yè)務由總行授權(quán)市分行辦理，支行做為營銷行，本年累計為當?shù)刂行∑髽I(yè)辦理承兌業(yè)務XXXX萬元。
四、存在的問題與不足
1、我行的公司授信業(yè)務總行僅授權(quán)至市分行辦理，導致相關(guān)業(yè)務實為發(fā)放至XX，但報表統(tǒng)計口徑在市分行，無法在統(tǒng)計數(shù)據(jù)中得以體現(xiàn)。
2、我行目前尚無法辦理敞口承兌業(yè)務，表外融資渠道有待拓寬，該項產(chǎn)品使用的靈活度有一定局限性。
3、我行有部分貸款是XX支行辦理，由XX市分行發(fā)放，導致相關(guān)數(shù)據(jù)與人行統(tǒng)計數(shù)據(jù)有出入，在今后的數(shù)據(jù)中，我行會避免此類誤差。
五、2019年計劃與工作建議
第2篇：銀行督導辦工作計劃范文
為進一步提升我中心社會保險經(jīng)辦機構(gòu)風險管理能力，有效防范社會保險經(jīng)辦的各種潛在風險，按照我中心《社會保險經(jīng)辦風險管理工作計劃》與《xx社保中心經(jīng)辦風險管理實施細則》的相關(guān)要求，現(xiàn)將2019年市社保中心經(jīng)辦風險管理工作開展情況匯報如下：
一、繼續(xù)加強稽核內(nèi)控組織建設，完成本年經(jīng)辦風險工作規(guī)劃
為進一步加強稽核內(nèi)控組織機構(gòu)建設，按照人社部關(guān)于風險防控等有關(guān)文件的要求，加強經(jīng)辦機構(gòu)內(nèi)控力量，加強日常工作管理。明確監(jiān)察科為風險管理科室，負責日常監(jiān)督考核，加強日常工作管理，嚴格執(zhí)行內(nèi)控制度，內(nèi)控人員要認真履職，嚴格執(zhí)行各項工作流程，監(jiān)察科人員專職履行風險防控職責。2019年2月制定出臺xx市社會保險經(jīng)辦風險2019年工作計劃，并與各縣區(qū)及各科室簽訂目標責任書，各縣區(qū)社保經(jīng)辦機構(gòu)指定出臺社會保險經(jīng)辦風險專項行動實施方案或?qū)嵤┺k法。4月對各縣區(qū)落實風險管理工作情況及各項重點工作推進情況進行一輪督導檢查，對上一年年風險管理中薄弱環(huán)節(jié)進一步提升，完善和新出臺相關(guān)管理制度。督促各縣區(qū)社會保險經(jīng)辦機構(gòu)在社會保風險管理制度、工作機制、內(nèi)部防控體系、高危風險點防控等方面的梳理排查，逐一找出不足和存在的問題，制定整改的具體方案和措施辦法。7月份對全市風險管理進一步自查，并根據(jù)我中心一窗式經(jīng)辦服務改革，對現(xiàn)有流程進一步簡化，梳理風險防控點，完善監(jiān)督管理機制并出具了調(diào)研報告。10月總結(jié)全市2019年度風險管理工作開展情況。
二、進一步加強制度建設，優(yōu)化經(jīng)辦流程，提升服務水平
結(jié)合養(yǎng)老保險業(yè)務的調(diào)整進一步細化經(jīng)辦流程，將制度寓于經(jīng)辦業(yè)務中，寓于信息系統(tǒng)中，寓于風險防控中。嚴格履行經(jīng)辦人員審核、簽字程序。同時緊緊圍繞務實、高效、便民、快捷的一站式服務宗旨，以優(yōu)質(zhì)高效服務為目標,堅持以制度抓管理,以創(chuàng)新抓服務,以紀律作保證,勇于實踐,不斷探索,進一步強化窗口建設，規(guī)范各項管理，增強服務意識，提升服務水平。一是根據(jù)“放管服”改革要求，開發(fā)了“智慧社?！毕到y(tǒng)，為實現(xiàn)“一窗辦”業(yè)務奠定了基礎；二是實行網(wǎng)上申報制度，實現(xiàn)了參保登記、繳費核定、人員增減變動網(wǎng)上辦理，有效緩解了前臺辦事壓力，減少了企業(yè)經(jīng)辦人員奔波的負擔；三是取消了企業(yè)職工基本養(yǎng)老保險關(guān)系市內(nèi)跨經(jīng)辦機構(gòu)轉(zhuǎn)移業(yè)務，減少了辦事流程，方便群眾辦事；四是對照省人社廳關(guān)于全省人社領(lǐng)域的28項賭點問題逐項自查解決了涉及社保辦理的7項賭點問題；五是在社保業(yè)務經(jīng)辦中取消了11項證明事項；六是實行大廳咨詢臺和抽號機雙重值班制度，有效分流辦事人員，提供精準、到位的社保服務。
三、逐級逐條梳理經(jīng)辦風險點，做到風險防控明晰有力
目前市社保中心經(jīng)辦業(yè)務采用社保經(jīng)辦系統(tǒng)統(tǒng)一辦理，我們以各個經(jīng)辦環(huán)節(jié)為主線，兼顧人員操作失誤、人員惡性操作、流程問題、IT系統(tǒng)故障或設計及缺陷、內(nèi)部欺詐、外部欺詐和不執(zhí)行或者不按照規(guī)定執(zhí)行政策等一系列風險問題，對我社保中心經(jīng)辦中存在的風險進行綜合梳理。
（一）參保繳費的風險
1、參保單位增加、減少參保人員所需證明材料把關(guān)不嚴；
2、參保單位增加、減少參保人時未認真核對參保人個人信息，具體包括姓名、性別、身份證號碼、個人社保編號等導致參保人被錯誤添加或減少；
3、社?；鶖?shù)審核過程中未按照《社會保險法》、《社會保險費申報繳納管理規(guī)定》等法律法規(guī)要求嚴把基數(shù)審核關(guān)；
4、違反《甘肅省社會保險費征繳違章處罰暫行辦法》的規(guī)定，擅自延長社保繳費核定業(yè)務期；
5、對已進行當期社會保險費核定的參保單位擅自取消當期核定；
6、對未進行參保人員增減申報的參保單位隨意進行人員增減操作；
8、隨意修改參保單位參保人社會保險繳費基數(shù)或隨意封鎖參保單位社會保險賬戶，影響參保人正常享受社會保險權(quán)益；
9、對未及時足額繳納社會保險費被社保管理系統(tǒng)列入封鎖名單的參保單位違規(guī)進行解除封鎖操作；
10、未確認查驗參保單位繳納社會保險稅票，隨意進行參保單位養(yǎng)老保險視同到賬操作、未認真查驗或未提供參保人《養(yǎng)老退休審批表》情況下辦理參保人醫(yī)療保險在職轉(zhuǎn)退休業(yè)務；
11、辦理參保人醫(yī)療保險在職轉(zhuǎn)退休業(yè)務時對于繳費年限不足的參保人未進行退休一次性補收處理；
12、在職死亡參保人員辦理養(yǎng)老保險個人賬戶退費時退款賬號填寫錯誤；
13、在職死亡參保人員辦理養(yǎng)老保險個人賬戶退費時未在3個工作日內(nèi)將退款明細報送至計劃財務科；
14、到齡退休人員打印指數(shù)認證表時退休日期錄入錯誤導致參保人指數(shù)表錯誤；
15、辦理參保單位破產(chǎn)社會保險一次性核定時，未對參保人年齡、繳費基數(shù)等信息進行認真核對即辦理破產(chǎn)一次性核定；
16、辦理參保單位注銷時未核對參保單位是否存在社會保險欠費即辦理注銷手續(xù)；
17、社會保險核定管理各業(yè)務流程經(jīng)辦未按照人社部發(fā)〔2019〕20號、甘人社通〔2019〕134號、市社保局〔2018〕47號文件要求取消的規(guī)范性文件設定的證明材料辦理業(yè)務，擅自增設環(huán)節(jié)和材料。
（二）關(guān)系轉(zhuǎn)移的風險
1、經(jīng)辦環(huán)節(jié)中需出具的《聯(lián)系函》、《參保繳費憑證》、《信息表》未通過《蘭州市社會保險管理信息系統(tǒng)》生成，擅自通過手工操作生成；
2、正常轉(zhuǎn)移業(yè)務經(jīng)辦環(huán)節(jié)未執(zhí)行初審、復審程序，特殊轉(zhuǎn)移業(yè)務經(jīng)辦環(huán)節(jié)未執(zhí)行初審、復審、審批或集體研究決策程序；
3、正常轉(zhuǎn)移業(yè)務經(jīng)辦未按照人社部發(fā)〔2019〕20號、甘人社通〔2019〕134號、市社保局〔2018〕47號文件要求取消的規(guī)范性文件設定的證明材料辦理業(yè)務，擅自增設環(huán)節(jié)和材料；
4、正常轉(zhuǎn)移業(yè)務經(jīng)辦未按省政府政務服務網(wǎng)錄入的群眾和企業(yè)到政府辦事事項承諾的流程和時限辦理；
5、財務未執(zhí)行和基金轉(zhuǎn)入銀行每月2次對帳、記帳規(guī)定，致使轉(zhuǎn)入業(yè)務辦理滯后；
6、財務未執(zhí)行和業(yè)務每月2次移交轉(zhuǎn)入資金銀行回單，致使轉(zhuǎn)入業(yè)務辦理滯后；
7、財務業(yè)務未按月對轉(zhuǎn)入基金辦理情況進行對帳；轉(zhuǎn)出業(yè)務辦結(jié)后，業(yè)務未及時提交財務轉(zhuǎn)移基金；
8、業(yè)務提交財務轉(zhuǎn)移基金后，財務未及時轉(zhuǎn)移基金；對異常轉(zhuǎn)入資金，財務未經(jīng)業(yè)務審核發(fā)起資金回退；
9、業(yè)務經(jīng)辦崗位和財務經(jīng)辦崗位由同一人兼任。
（三）財務管理的風險
1、基金財務與業(yè)務對賬環(huán)節(jié)基金管理風險和廉政風險：
（1）業(yè)務與財務未按月對當期基金應收應付和實收實付情況進行對帳，致使業(yè)務流與資金流不匹配；
（2）業(yè)務未按月提供當期保險費征繳收入分賬報表，致使財務會計核算不滿足科目要求；
（3）正常待遇支付業(yè)務經(jīng)辦環(huán)節(jié)未嚴格執(zhí)行初審、復審程序，特殊待遇支付業(yè)務經(jīng)辦環(huán)節(jié)未執(zhí)行初審、復審、審批或集體研究決策程序；
（4）業(yè)務經(jīng)辦崗位和財務經(jīng)辦崗位由同一人兼任。
2、社保基金財務與銀行對賬業(yè)務辦理環(huán)節(jié)基金管理安全風險和廉政風險。
（1）財務與財政專戶銀行對賬不及時，致使會計核算滯后；
（2）財務與支出戶銀行對賬不及時，致使會計核算不準確；
（3）財務未按時編制銀行存款余額調(diào)節(jié)表，致使賬表不符、賬賬不符；
（4）財務未按時與財政部門進行社?；鹭斦舻膶~工作，致使雙方賬務不一致。
3、社?；鹭攧請蟊砉芾憝h(huán)節(jié)基金管理風險和廉政風險
（1）財務未按月和基金賬戶銀行、財政部門完成對賬工作，致使賬賬不符、賬表不符；
（2）市就業(yè)局和縣區(qū)上報的基金報表存在報表數(shù)據(jù)質(zhì)量不高，邏輯性審核不嚴密的現(xiàn)象；
（3）上報基金財務報表時未履行審批程序，致使報表數(shù)據(jù)質(zhì)量不高、時效性不強；
（4）向有關(guān)部門提供我市社?；鹭攧請蟊頂?shù)據(jù)時，存在未履行報備程序、數(shù)據(jù)前后不一致的現(xiàn)象。
（四）待遇支付的風險
1、離退休人員待遇支付的風險主要表現(xiàn)為養(yǎng)老金發(fā)放相關(guān)政策規(guī)定執(zhí)行不規(guī)范，養(yǎng)老保險政策執(zhí)行有偏差；
2、各項待遇審核把關(guān)不嚴，業(yè)務流程不嚴謹，致使離退休人員養(yǎng)老保險待遇的核發(fā)產(chǎn)生錯誤；
3、與金融機構(gòu)每月進行養(yǎng)老金數(shù)據(jù)傳遞流程不規(guī)范，傳遞數(shù)據(jù)過程中未按相關(guān)流程進行加密處理，造成養(yǎng)老金發(fā)放數(shù)據(jù)產(chǎn)生風險；
4、在養(yǎng)老基金撥付環(huán)節(jié)處理不及時，養(yǎng)老金不能按時發(fā)放造成不良影響；
5、各項養(yǎng)老待遇支付業(yè)務(死亡待遇審核、養(yǎng)老金待遇調(diào)整、養(yǎng)老金待遇停發(fā)、續(xù)發(fā)、補發(fā)）等把關(guān)不嚴，造成基金流失的，對離退休人員未進行養(yǎng)老金領(lǐng)取資格認證的，養(yǎng)老金繼續(xù)發(fā)放未采取相應措施，造成養(yǎng)老金繼續(xù)領(lǐng)取的。
（五）退休資格認定的風險
1、在退休檔案審核過程中初審、復審把關(guān)不嚴格，造成擬退休人員符合法定退休年齡和參加工作時間認定錯誤或者造成擬退休人員特殊工種年限認定錯誤；
2、在待遇計算中沒有仔細核定工齡導致養(yǎng)老金計算錯誤；在退休資料核定中，沒有仔細核對退休人員所提交的材料，造成存檔有遺漏；
3、經(jīng)辦人員對所執(zhí)行的政策理解有偏差、執(zhí)行不到位，造成參保職工在辦理退休過程存在認定不一致的現(xiàn)象；在退休人員信息修正過程中存在審核疏忽、把關(guān)不嚴或者系統(tǒng)模塊進入錯誤導致養(yǎng)老金補退發(fā)有誤等。
第3篇：銀行督導辦工作計劃范文
一、會計綜合柜員的基本情況及履職現(xiàn)狀
（一）會計綜合柜員的基本情況
目前，市建行共有會計綜合柜員人（個別大型營業(yè)機構(gòu)配備2－3人），按會計綜合柜員人員身份劃分：助理經(jīng)濟師％、經(jīng)濟員％、會計員％、助理會計師％；按年齡結(jié)構(gòu)劃分：25歲以下人、25歲－35歲人、35－45歲人、45歲以上人，占比分別為％、％、％、％；按文化層次分：高中及中專學歷人員人、大專及以上學歷人員人，占比分別為％、％。
（二）建行會計綜合柜員履職現(xiàn)狀
1、建行會計部完成了會計綜合柜員工作職責、員工崗位職責和崗位標準作業(yè)流程的制定，建立了一套分工明確，責任清楚，科學實用的會計工作分級管理體系，不僅使所有的會計事務均有對應的崗位來處理或管理，還促使會計綜合柜員崗位的業(yè)務處理和管理日趨標準化和規(guī)范化。
2、按照《會計檢查制度》的要求，結(jié)合我行實際，認真開展各種業(yè)務檢查，并根據(jù)檢查結(jié)果進行分析，制定切合實際并具有操作性的業(yè)務規(guī)范，作為會計制度的補充，以有效規(guī)范后續(xù)會計行為。
3、認真執(zhí)行崗位風險報告制度，對報告現(xiàn)實重大風險并提出有效防范建議的員工進行獎勵，以激勵大家共同思考、共同防范；同時對各崗位報告的風險問題進行認真分析研究，力爭有報告即有有效解決，使風險點越來越少.
4、不定期的組織開展業(yè)務、思想交流，逐步改變過去生硬說教的方式，將制度要求、操作規(guī)定、主導思想等方面需貫徹落實的內(nèi)容通過交流的方式傳遞下去，并將員工的真實想法收集上來，使員工愿意說、樂于聽、見于行，變“要我做”為“我要做”。
5、加大對風險環(huán)節(jié)的控制力度，切實提高業(yè)務營運的安全性。結(jié)合上級行及本行各次排查活動，認真開展各業(yè)務環(huán)節(jié)、流程的查改排查；加強現(xiàn)金管理，壓縮無效資金占用，防范和化解現(xiàn)金結(jié)算風險；做好會計憑證、賬簿的保管、分發(fā)，出納機具維護等支持保障工作；嚴格大額、可疑支付交易的報備制度，積極開展人民幣反假防假宣傳，定期開展反洗錢和反假知識培訓，增強我行整體反假能力和反洗錢工作水平；加強龍卡自助設備的安全管理和持續(xù)維護，防止犯罪分子利用自助設備非法張貼公告，損害建行利益和形象的行為。
6、堅持以人為本，加強對會計人員的動態(tài)管理，提高會計人員的業(yè)務素質(zhì)。制定并完善了《會計人員績效考核辦法》，基本形成了“約束有力、激勵有效”的考核機制；要求會計主管切實洞察會計人員的思想動態(tài)，將員工的思想道德教育與日常業(yè)務學習相結(jié)合，掌握第一手資料，做細致的宣導工作，從而充分調(diào)動會計人員的工作積極性。
7、堅持實行會計部工作周例會制度。每周五下午下班后，會計部經(jīng)理都召集會計綜合柜員召開會計工作周例會，總結(jié)本周工作情況，解決本周工作中遇到的新問題，擬定下周主要工作計劃并提出具體工作要求。周例會的實行一方面大大加強了會計人員間的業(yè)務交流，另一方面又增強了會計部對會計工作實際情況的了解和掌握程度、一定程度上提高了會計部的工作效率。
二、會計綜合柜員在實際工作中存在的一些問題
銀行會計綜合柜員素質(zhì)的高低，直接影響到會計各項業(yè)務處理的質(zhì)量，高素質(zhì)的人員不僅是會計內(nèi)部控制發(fā)揮作用的基礎，而且可以彌補會計內(nèi)部控制制度的不足。通過調(diào)查，目前建行會計綜合柜員在工作中普遍存在以下問題：
1、人員素質(zhì)偏低。隨著金融創(chuàng)新業(yè)務不斷增多，服務領(lǐng)域不斷拓展，為了占領(lǐng)市場份額，實行外延式的擴張，在員工的使用方面忽視了會計人員的素質(zhì)。有些基層行認為會計綜合柜員僅僅是基礎工作，是簡單的操作部門，對會計人員的政治思想、業(yè)務素質(zhì)要求不高，將一些學歷低、素質(zhì)差的人員調(diào)到會計隊伍中來，而將一些熟悉業(yè)務的會計人員調(diào)配到了綜合柜面，從而影響了會計工作的連續(xù)性和會計人員的穩(wěn)定性，阻礙了內(nèi)控制度的有效執(zhí)行。各基層機構(gòu)基本上都存在著人員少、新手多、學歷低、隊伍不穩(wěn)定等問題，從而為建行的經(jīng)營風險埋下了隱患。
2、業(yè)務知識掌握不全面。會計部門培訓的方式、方法相對落后，崗位培訓流于形式。對于新增會計人員培訓基本沿用過去那種“師傅帶徒弟”的傳統(tǒng)做法，接觸到什么教什么，而且不少傳授人自已會計處理經(jīng)驗、技能尚不夠全面和準確，缺乏系統(tǒng)的業(yè)務培訓；對會計人員培訓只注重業(yè)務操作技能訓練，忽視金融政策法規(guī)、制度和銀行業(yè)務知識的學習掌握，致使會計人員不能全面地熟悉、掌握會計業(yè)務知識及各項制度辦法，會計內(nèi)控的有效性隨之下降。近幾年隨著建行業(yè)務的發(fā)展，科技含量的增加，采用了新的操作手段，但部分會計人員跟不上業(yè)務發(fā)展的需要，目前會計綜合柜員中熟悉傳統(tǒng)會計業(yè)務的人員多，熟悉新業(yè)務的人員少；熟悉單項業(yè)務的人員多，熟悉全面業(yè)務的人員少；熟悉人民幣結(jié)算業(yè)務的人員多，熟悉外幣結(jié)算業(yè)務的人員少。這些已成為制約建行發(fā)展的桎梏。
3、工作主動性欠缺。有些會計人員缺乏愛崗敬業(yè)意識，平時又不注重業(yè)務學習，應知不知，應會不會，工作中有章不循、違規(guī)操作，以致于記賬串戶、憑證審查不嚴等差錯頻頻發(fā)生，有的甚至造成經(jīng)濟損失。還有個別銀行會計人員品質(zhì)惡劣，利用職務之便，或自己操作，或與他人勾結(jié)故意逃避監(jiān)督，挪用、貪污客戶和銀行結(jié)算資金，造成銀行資金的巨大損失，從而發(fā)生經(jīng)濟案件。
4、難以真正行使監(jiān)督職能。會計檢查輔導是銀行加強會計核算和經(jīng)營管理工作中不可缺少的重要內(nèi)容之一，會計檢查部門應對會計綜合柜員處理的各項業(yè)務的合規(guī)性、正確性、及時性進行監(jiān)督檢查。但在實際工作中卻存在專職的不專、兼職的更不兼的現(xiàn)象較為普遍，不能及時發(fā)現(xiàn)存在的薄弱環(huán)節(jié)和漏洞，而且獎罰手段軟化，檢查整改成效甚微；平時會計主管要履行其管理職責，接待稅務、審計、央行及上級行等多方面的檢查，加上還要不定期地外出開會、學習、調(diào)研、報表，有時因會計人員休假等原因，還需臨時代班，以至每月正常的檢查輔導不能按時到位，職責難以真正落到實處。總之在落實檢查輔導等會計監(jiān)督制度方面，存在心有余而力不足，無論在頻度、深度上，還是在覆蓋面上都尚需加強。
三、改善建行綜合柜員的現(xiàn)狀和發(fā)揮骨干的作用的建議
針對綜合柜員在實際工作中存在的問題和建行業(yè)務發(fā)展的實際需要，特提出如下建議：
（一）切實提高會計綜合柜員整體素質(zhì)。提高會計人員整體素質(zhì)，是完善會計內(nèi)控體系的重要內(nèi)容。要樹立以人為本的思想，加強會計人員的隊伍建設，培養(yǎng)和造就嚴謹、規(guī)范的職業(yè)風格。通過加強職業(yè)教育，完善激勵約束機制，努力建設一支適應現(xiàn)代建行要求的高素質(zhì)會計隊伍，為銀行穩(wěn)健經(jīng)營提供基礎和保障。銀行各級領(lǐng)導和管理人員在思想上要統(tǒng)一認識，重視會計綜合柜員工作在防范銀行風險中的重要作用，從而在崗位設置、人員配置上給予支持，提高他們的履崗能力。
1、加強會計人員準入管理。建行對會計人員的任用必須擇優(yōu)安排，做到不懂業(yè)務的不上崗、有劣跡的不上崗。對于不適合繼續(xù)在會計崗位工作的人員，會計部門有責任向主管領(lǐng)導提出調(diào)換人員的建議。各網(wǎng)點設置的綜合員要相互配合，發(fā)揮最大效應。選配政治素質(zhì)好、有較強組織能力、精通會計業(yè)務、敢于以身作則、敬業(yè)愛崗的會計主管，培養(yǎng)造就優(yōu)秀的會計主管人員。
2、加強對會計人員的政治思想、道德法制及有關(guān)案例教育。增強會計人員自我約束的意識和能力，自覺執(zhí)行法律法規(guī)，做到奉公守法、廉潔自律，以防范道德風險。
3．開展切實有效的培訓。定期組織開展方式靈活、形式多樣、針對性強的崗位培訓和業(yè)務學習，提升學歷職稱層次，使會計人員熟練掌握各項業(yè)務技能，全面提高業(yè)務素質(zhì)，以適應新形勢下會計工作的需要。
（二）建立會計管理工作體系,夯實會計基礎管理。一是建立執(zhí)行體系。一方面逐級建立工作臺賬：綜合柜員對柜員建立工作臺賬；會計主管對綜合柜員、柜員建立會計臺賬；會計督導員對會計主管建立工作臺賬，分擔會計主管的工作壓力；另一方面建立逐級上報機制：綜合柜員在登記柜員臺賬的同時，每天向會計主管上報柜員臺賬；會計主管向管理部門上報網(wǎng)點人員臺賬，管理部門匯總后定期向主管行領(lǐng)導匯報。二是建立監(jiān)督體系。包括監(jiān)控和督導兩大部分。監(jiān)控主要是由會計督導員抽取錄像對業(yè)務過程進行監(jiān)督，綜合柜員對柜員操作過程進行監(jiān)控，上級管理部門對網(wǎng)點人員臺賬進行檢查，確保各級會計臺賬能如實、及時、全面、連續(xù)地登記。督導是針對會計人員臺賬記錄存在問題的責任人進行監(jiān)督輔導，督促其落實整改，并實施會計主管督導、專職督導員（特派員）督導、市級分行督導小組督導等三個層面的業(yè)務輔導。三是建立考核體系。以會計人員工作臺賬為依據(jù)，以執(zhí)行履職情況為內(nèi)容，為對支行（網(wǎng)點）負責人、會計主管和柜臺員工進行全面的考核，提高他們的工作積極性，從而提高工作效率。
（三）創(chuàng)新督導方式，提高督改質(zhì)量。充分利用錄像監(jiān)控和預警系統(tǒng)資料進行突擊檢查，力爭做到問題早發(fā)現(xiàn)、早檢查，早落實。同時將包行督導、蹲點幫扶、頂崗檢查、突擊檢查、非現(xiàn)場檢查、全面檢查、重點檢查、專項檢查、聯(lián)合檢查與問題整改追蹤驗收有機結(jié)合，對照檢查內(nèi)容逐項落實，并對大額和可疑情況進行內(nèi)外部延伸檢查、跟蹤檢查，在檢查過程中，從小處著眼，細微處入手，結(jié)合被查行實際情況，邊檢查邊輔導。對存在的問題及時與機構(gòu)負責人和委派主管進行溝通，有效地遏制資金風險隱患的發(fā)生。
（四）強化會計柜面管理，有效提高風險防范能力。一是要增強風險防范意識，提高自我保護意識，牢記會計、個銀、電子銀行等各種禁止性規(guī)定。二是要努力減少會計差錯發(fā)生。對發(fā)生的差錯要從主觀上查找原因，分析差錯產(chǎn)生的根源，正確對待出現(xiàn)的會計差錯，變壓力為動力。三是要、要強化會計制度傳導工作，上級行的制度和操作規(guī)定，會計主管必須及時、準確傳達到每個柜員，杜絕因制度傳導不到位出現(xiàn)的會計差錯。五是要加強會計檢查和問題整改工作。市分行會計部組織的各種檢查，檢查結(jié)束后，檢查組必須對存在的問題進行講解，現(xiàn)場幫助被檢查行人員理解操作要求，提高經(jīng)辦能力。
（五）建立員約束激勵機制，發(fā)揮柜員的主觀能動作用。有章不循、違規(guī)操作是建行業(yè)務部位發(fā)生案件的最直接原因。要解決這個問題，最根本的途徑就是要建立健全約束、激勵機制，充分調(diào)動柜臺人員的積極性。
第4篇：銀行督導辦工作計劃范文
2011年第一季度，我局以五中全會和省委十屆八次全會精神為指導，按照市委十屆九次全會的安排部署，緊緊圍繞“堅持走生態(tài)文明道路，推動經(jīng)濟社會跨越發(fā)展，建設幸福美好韶關(guān)”的發(fā)展戰(zhàn)略，緊緊圍繞我市發(fā)展“大交通、大旅游、大產(chǎn)業(yè)”的工作重點，在貨幣政策緊縮的大經(jīng)濟環(huán)境中，直面挑戰(zhàn)，迎難而上，為我市金融工作在“十二五”期間開好局、起好步奠定良好的基礎。
一、金融市場運行平穩(wěn)，各項工作穩(wěn)步推進
（一）三大市場平穩(wěn)運行。
——銀行業(yè)。截至2011年3月末，全市本外幣各項存款余額934.87億元，比年初增加27.07億元，增長2.98%，同比增加89.50億元，同比增長10.59%；全市本外幣各項貸款余額94.36億元，比年初增加18.30億元，增長4.87%，同比增加52.12億元，同比增長13.22%。存貸比42.18%，比年初提高0.75個百分點，同比提高1.7個百分點。
——證券業(yè)。2011年一季度全市證券業(yè)金融機構(gòu)交易額267.15億元，同比增加3.99%，新增開戶數(shù)3905戶，同比增加38.82%，利潤總額2955.2萬元，同比減少26.72%。
——保險業(yè)。1-2月全市保險業(yè)金融機構(gòu)總收入4.97億元，比去年同期增加0.97億元，增長16.94%。其中：人壽險保費收入4.09億元，與去年同比增長21.73%，財產(chǎn)險保費收入8796萬元，比去年同期下降1.19%。
（二）大力做好資本市場工作。
一是繼續(xù)推動集團改制上市。目前該工作已全面啟動，集團改制上市項目工作計劃和資產(chǎn)重組方案已初步制定完成。二是積極協(xié)調(diào)解決仟邦企業(yè)上市所需安監(jiān)、環(huán)監(jiān)材料的審批工作，該公司在新加坡市場上市工作已進入沖刺階段，我市第一家企業(yè)在海外市場上市融資工作有望在第二季度完成。三是積極推進在我市發(fā)行第一支中小企業(yè)集合票據(jù)工作，目前該工作已獲得市政府同意，我局正協(xié)調(diào)相關(guān)單位制定我市中小企業(yè)集合票據(jù)發(fā)行方案，引導我市中小企業(yè)利用資本市場融資。四是進一步加大對資本市場的宣傳培訓力度，與南雄市政府聯(lián)合舉辦了中小企業(yè)改制上市培訓班，提高企業(yè)改制上市積極性。五是進一步調(diào)整上市企業(yè)后備資源庫，有計劃、有重點的培育優(yōu)質(zhì)企業(yè)上市融資。
（三）推進地方金融市場加速發(fā)展。
一是融資性擔保公司規(guī)范整頓工作全面完成。經(jīng)過半年的規(guī)范整頓，我市共有10家擔保公司（其中2家為政策性擔保公司）獲得省金融辦頒發(fā)的《融資性擔保機構(gòu)經(jīng)營許可證》，融資性擔保公司規(guī)范整頓工作圓滿完成。截至3月末,全市融資性擔保公司在保余額36441.9萬元,第一季度，我市融資性擔保公司共辦理擔保業(yè)務18筆，累計擔保金額19640萬元，其中政策性擔保公司占全市擔保公司在保余額和第一季度累計擔保金額的比例分別為57.91%和87.98%，政策性融資性擔保公司作用凸顯。二是小額貸款公司鋪開工作穩(wěn)步推進。目前全市共成立小額貸款公司4家（其中3家已開業(yè)），始興、仁化等小額貸款公司籌備工作已經(jīng)啟動，其余各縣（市、區(qū)）都爭取在年內(nèi)設立1家小額貸款公司。截至3月末，小額貸款公司貸款余額為8036.6萬元，第一季度，累計投放資金3040萬元，小額貸款公司服務“三農(nóng)”和中小企業(yè)的作用逐步顯現(xiàn)。三是積極推進村鎮(zhèn)銀行設立工作。我市第一家村鎮(zhèn)銀行始興村鎮(zhèn)銀行開業(yè)籌備工作穩(wěn)步進行，同時我市已向省金融辦申請第二批村鎮(zhèn)銀行設立指標，進一步充實我市地方性金融機構(gòu)的數(shù)量和規(guī)模，為我市經(jīng)濟發(fā)展提供新的融資渠道。
（四）繼續(xù)發(fā)揮中小企業(yè)融資專項資金的幫扶作用。
一季度我局繼續(xù)充分利用好1000萬元中小企業(yè)融資專項資金，2011年第一季度，中小企業(yè)專項扶持資金共為2戶企業(yè)辦理了轉(zhuǎn)貸手續(xù)，累計發(fā)放金額3816萬元，充分發(fā)揮了幫扶中小企業(yè)的作用。
（五）認真做好政策性農(nóng)房保險的續(xù)保工作。
我局作為全市政策性農(nóng)村住房保險工作的牽頭單位，繼續(xù)認真做好督導工作。2011年1月完成仁化縣36843戶農(nóng)戶的參保出單工作，確保仁化縣政策性農(nóng)房保險覆蓋率繼續(xù)保持在100%，為全市今年其他縣（市、區(qū)）開展續(xù)保工作開了個好頭。
（六）進一步做好集體林權(quán)改革金融服務工作。
加強與林改辦、人保財險、農(nóng)信社等部門的溝通協(xié)作，引導全市銀行業(yè)保險業(yè)金融機構(gòu)積極開辦林權(quán)抵押貸款等涉林貸款業(yè)務和森林保險業(yè)務，加大對林業(yè)發(fā)展的信貸投放力度的保險保障，全力配合做好集體林權(quán)制度改革工作。截至3月，我市銀行業(yè)金融機構(gòu)累計發(fā)放99筆林權(quán)抵押貸款（其中67筆為農(nóng)戶貸款），累計發(fā)放金額2.37億元，貸款余額為2.16億元，林權(quán)抵押面積40.3萬畝；各保險公司共承保林木火災保險面積共約81.9萬畝，保費收入372.9萬元，保險金額達3.6億元。
（七）探索金融業(yè)改革發(fā)展。
為我市金融業(yè)持續(xù)發(fā)展，我局多措并舉探索改革發(fā)展之路。一是加強調(diào)研學習，前往市金融局、市金融局學習政府性融資工作及農(nóng)村信用體系建設工作經(jīng)驗，并借鑒其經(jīng)驗，形成調(diào)研報告。二是結(jié)合韶關(guān)實際，努力爭取省扶持政策，積極申報省“十二五”金融重點項目，已申報廣東韶關(guān)“三農(nóng)”政策性保險試點項目和廣東韶關(guān)農(nóng)村信用體系建設工程項目。三是與人保財險公司積極探索開展自然災害公眾責任保險，擬通過保險保障改善民生，進一步完善災害防范和救助體系。
二、積極創(chuàng)新工作思路，推動下階段工作再上新臺階
（一）大力提高直接融資比重，努力做好“資本市場”這篇文章。把大力發(fā)展和利用資本市場作為工作的重中之重，利用多層次資本市場拓寬融資渠道，擴大直接融資規(guī)模。一是充分利用其資本市場戰(zhàn)略合作平臺，形成推進企業(yè)上市的良好機制，加大培訓宣傳力度，促進企業(yè)上市。二是利用多層次資本市場融資，積極探索發(fā)行準政府債券、企業(yè)債券和中小企業(yè)集合票據(jù)等。三是建立多層次資本市場，積極推進產(chǎn)業(yè)投資基金、產(chǎn)權(quán)交易平臺、早秈稻交割倉庫設立工作。
（二）突出重點，繼續(xù)發(fā)揮間接融資支持地方經(jīng)濟的重要作用。今年，貨幣政策已經(jīng)由適度寬松轉(zhuǎn)變?yōu)檎w穩(wěn)健，間接融資投放受限，銀行機構(gòu)要積極向上級行爭取資金和政策,增加信貸有效投入,保持信貸平穩(wěn)適度的增長。一是國有四大銀行應繼續(xù)履行970億政銀合作協(xié)議，發(fā)揮國有四大銀行經(jīng)濟建設主力軍作用。二是要因勢利導，繼續(xù)引導各類金融機構(gòu)加大對三農(nóng)和中小企業(yè)的支持力度，引導資金流向重點行業(yè)和重點產(chǎn)業(yè)，限制對“三高一剩”項目的信貸投放，確保信貸資金投放結(jié)構(gòu)更為合理、有效。三是積極創(chuàng)造條件，吸引更多的金融機構(gòu)來韶設立分支機構(gòu)，繼續(xù)推進小額貸款公司和村鎮(zhèn)銀行的設立工作，拓寬我市融資渠道。
（三）充分發(fā)揮保險的社會保障功能，探索開展農(nóng)村政策性保險工作。聯(lián)合保險公司進一步探索自然人公共責任保險、政策性水稻種植保險、計生家庭意外險、小額借款人意外險等項目，充分發(fā)揮保險的社會保障功能，為經(jīng)濟社會發(fā)展注入穩(wěn)定劑。
（四）抓好信用體系建設工作，夯實金融發(fā)展基礎。充分借鑒郁南經(jīng)驗，積極推進農(nóng)戶信用體系建設和中小企業(yè)信用體系建設工作。一是搭建政府主導的社會信用體系建設組織架構(gòu)，提高政府各個相關(guān)部門對此項工作的重視程度，推動此項工作在各縣（市、區(qū)）順利鋪開。二是繼續(xù)完善系統(tǒng)建設，將更多的信用信息納入系統(tǒng)，并積極引導相關(guān)金融單位和政府部門應用信用信息，以應用促發(fā)展。三是積極組織開展信用知識和征信知識的宣傳活動，構(gòu)建誠信韶關(guān)。
第5篇：銀行督導辦工作計劃范文
要明確何時實現(xiàn)目標和完成任務，就必須制定出相應的措施和辦法，這是實現(xiàn)計劃的保證。下面是寫寫幫文庫小編為您精心整理的助理個人工作計劃精選。
助理個人工作計劃精選1
回顧過去，展望未來，x地產(chǎn)公司在恢復中逐漸步入欣欣向榮，新的2018，財務部在保證工作順利進展并取得長足的進步的同時，更要戒驕戒躁，繼續(xù)保持2017年的昂揚斗志，同時不斷的發(fā)現(xiàn)并彌補工作中的不足，在保證作為公司核心的財務機構(gòu)正常運作的前提下，將財務的管理提高到一個新的層次!因此，財務部對充滿激情的2018年作出了如下的展望和規(guī)劃：
一、進一步加強員工的成本控制意識，嚴格控制借支的審批流程，層層把關(guān)，當然，這個工作與各個部門的直接分管經(jīng)理的管理是分不開的;同時，財務部將加強對新職工的成本費用報銷和控制的宣傳，老職工帶新職工，把x格借支，節(jié)約費用，7天沖賬的優(yōu)良作風延續(xù)下去;對于項目的請款嚴格審批制度，經(jīng)理一支筆制度，對項目的沖賬報銷嚴格按照借支明細審批，超出借支范圍的請款除特別批準外，財務一律不得核銷負責人借支，并按公司規(guī)定收回借款或從工資扣除。
二、加強往來款項的催收力度，需要各項目總監(jiān)極力配合財務的此項工作，對各個項目的正?；乜睿凑展矩攧詹恐贫ǖ膫蚪鸾Y(jié)算管理辦法嚴格要求各項目部銷售秘書按時報交銷售報表和傭金結(jié)算表，除法定節(jié)假日外，財務部每月5日左右對各項目所報數(shù)據(jù)歸總，向董事辦上報當月資金收付計劃。
三、配備財務人員：財務部工作量日漸加強，鑒于目前財務工作在運作尚好，本著為公司節(jié)約人力資源成本的原則，財務建議至少增加一名主管會計，負責日常賬務處理及成本費用報銷審核把控，出納除負責日常收支及資金收付計劃外，加強往來款項的催要工作，成本會計負責按照公司的績效考核方案進行公司人力資源成本提成的核算，另協(xié)助往來款項的清欠工作。
四、配備金蝶升級版財務軟件及多端口：至少配備三個財務軟件端口，董事辦一個端口，主管會計一個端口，范文內(nèi)容地圖出納一個端口，各負其職，出納負責現(xiàn)金銀行流水賬記賬核查兼負憑證審核，會計負責收、付、轉(zhuǎn)全盤內(nèi)、外賬務處理，董事辦設置查詢功能，實時進入賬務系統(tǒng)，進行現(xiàn)金銀行查詢，這樣就必須具備一個條件，所有收支發(fā)生時，由經(jīng)手人將手續(xù)完備的單據(jù)直接傳遞給會計、出納同時記賬。
這樣就均衡了平時的日常工作量，不會出現(xiàn)平時出納忙，月底會計忙，并且會計出納同時做了相當一部分重復工作，月底核對賬務也很繁瑣費時的情況，工作起來更加高效，有序，時效性和監(jiān)控性更強。由此，財務管理更加規(guī)范，流水化，分工明確，并且董事辦通過自己的查詢端口可以隨時了解公司資金狀況，便于董事長統(tǒng)籌安排和臨時資金調(diào)配。
五、日常工作：認真完成每月原始憑證審核、納稅申報，憑證裝訂和財務檔案、策劃等合同管理，現(xiàn)金銀行收支，提成核算發(fā)放，賬務核對和往來款項催收等日常工作，保證不出差錯，做好資金安排，保證公司資金正常運作。
六、其他：配合其他部門完成公司交給的其他工作。
為了使財務工作更好地為統(tǒng)計事業(yè)的發(fā)展服務范文寫作，加強財務管理，完財務制度，做到財務工作長計劃、短安排，使財務工作在規(guī)范化、制度化的良好環(huán)境中更好地發(fā)揮作用。
助理個人工作計劃精選2
自2019年x月被評為助理工程師以來，本人在政治上積極要求進步，工作業(yè)務上盡心盡力完成了各項工作，特別是經(jīng)過五年的項目實踐鍛煉，自己業(yè)務水平有了較大的提高，在項目監(jiān)理過程中，狠抓工程質(zhì)量管理，積極參與項目的安全管理及監(jiān)理資料的收集管理。從各方面不同角度提高了自己的管理水平和技術(shù)水平。
在工程監(jiān)理期間參與了施工項目的所有工程的圖紙會審，工程項目的施工組織設計和各種安全方案的審查，進行項目監(jiān)理資料的收集和歸檔，配合領(lǐng)導解決項目中出現(xiàn)的技術(shù)難題等。無論從理論上還是從實踐上都大大提高了自己的業(yè)務水平。
通過以上幾個項目的實踐鍛煉，對工程施工監(jiān)督管理有了進一步的認識，下面我就以上幾個工程談談個人的工作計劃。
一、從工程剛開工，我首先認真熟悉施工圖紙，同建設單位、設計單位、施工單位一起進行圖紙會審，并提出施工中需要與設計協(xié)商的問題，為日后施工監(jiān)理奠定了基礎。
二、加強項目監(jiān)理資料的管理，監(jiān)理質(zhì)量的好壞，監(jiān)理資料也至關(guān)重要，在監(jiān)理資料的收集和整理方面力爭及時、有效、可追溯，并且要求資料必須齊全，整理存放有序，為工程的質(zhì)量提供必要的技術(shù)依據(jù).
三、加強與各有關(guān)單位的聯(lián)系，提高自己的綜合素質(zhì)。由于工程監(jiān)理的工作涉及建設單位、施工單位、設計單位、市質(zhì)監(jiān)站、市安監(jiān)站等多個單位，為了搞好監(jiān)理工作，必須處理好各方面的關(guān)系，在與各單位聯(lián)系中認真按照職業(yè)道德，以謙虛和謹慎的態(tài)度積極與各方溝通，得到了各方的支持，同時也提高的我個人的處事能力。
為了提高自己的業(yè)務水平，近年來我積極參加各類學習和培訓，如監(jiān)理工程師培訓，總監(jiān)理工程師培訓，見證取樣培訓和公司年底組織的各種培訓，考核優(yōu)良，為日后的工作打下了良好的基礎。
上半年來通過在現(xiàn)場的施工監(jiān)理的鍛煉，我從各方面嚴格要求自己，虛心學習、奮力拼搏，努力刻苦的鉆研業(yè)務知識，使自己的綜合素質(zhì)得到了提高，為今后更好的工作打下了良好的基礎。
助理個人工作計劃精選3
一、加強機關(guān)自身建設
1、修訂下發(fā)《日照市教育局工作規(guī)則》，組織各科室和全體機關(guān)人員認真學習，抓好貫徹執(zhí)行。與有關(guān)科室共同抓好督查，確保各項工作規(guī)則落到實處，對不按工作規(guī)則運行的，不予受理或辦理，進一步推動機關(guān)工作規(guī)范化、制度化、科學化。
2、加強公務車輛管理。堅持車輛使用審批、外出登記、維修保養(yǎng)審批、定點維修保養(yǎng)、集中加油、夜間和節(jié)假日停車等制度，進一步加強對車輛外出的管理，進行合理統(tǒng)籌與科學安排，確保車輛運行安全、節(jié)約。
3、嚴格接待管理。認真落實公務接待書面請示審批制度，嚴格接待標準和范圍，努力減少支出。
4、加強辦公用品采購和發(fā)放管理。嚴格執(zhí)行辦公用品申請、審批、采購、登記、領(lǐng)取等工作程序，杜絕不必要的用品采購和使用。在機關(guān)倡導一物多用、多次利用等資源節(jié)約型觀念，努力提高辦公用品使用效益，減少浪費。
5、完善科室講壇制度。擴大科室講壇主講人范圍，將范圍擴大到局機關(guān)工作人員、市直學校教師、區(qū)縣教育行政干部和教干教師以及其他市直部門單位、社會各界人士。將每周五下午作為科室講壇固定時間，各科室合理安排工作，無特殊情況每周五下午組織工作人員積極參加科室講壇或局機關(guān)其他集體活動。
6、嚴格考勤。抓好考勤管理，做到日常考勤一周一通報，會議和活動考勤一次一通報。組織各科室建立并認真執(zhí)行內(nèi)部考勤制度，將考勤情況與工作人員評優(yōu)樹先、年度考核掛鉤。
7、加強科室內(nèi)部管理。組織各科室制定本科室內(nèi)部管理制度，從學習調(diào)研、考勤、工作紀律、工作落實、改革創(chuàng)新、廉潔自律、衛(wèi)生等方面做出具體明確的規(guī)定，并加強檢查指導。工作人員執(zhí)行管理制度情況有記錄、有結(jié)果，結(jié)果作為個人評優(yōu)樹先和年度考核的重要依據(jù)。
8、抓好檢查評比驗收項目的管理。對科室擬規(guī)劃開展的各類檢查評比驗收項目予以匯總，提交局長辦公會議研究，通過的以文件形式下發(fā)，既發(fā)揮好指導基層開展工作的作用，又努力減輕基層負擔。
二、加強工作督查
1、加強對局機關(guān)重點工作項目的督查。建立季度督查通報制度，每季度末對全局重點工作組織專項督查，調(diào)度各重點工作進度情況，并形成內(nèi)部通報。工作完成情況納入對科室的年度考核體系。
2、做好人大代表建議、政協(xié)委員提案辦理工作。通過分解落實責任、撰寫答復材料、征求代表委員意見、召開面辦會等，確保按要求完成今年的辦理工作。
3、抓好市委、市政府批示件和局領(lǐng)導安排的重要工作的落實。加強調(diào)度督查，確保在規(guī)定時間內(nèi)按要求落實。
三、加強信息宣傳工作
1、加強工作機構(gòu)和隊伍建設。督促指導區(qū)縣和基層學校落實教育部、省教育廳關(guān)于加強教育宣傳工作機構(gòu)和隊伍建設的要求，盡快在各級教育部門和學校建立健全宣傳機構(gòu)設置，配齊配強工作人員。
2、提升媒體宣傳工作水平。不斷完善并充分發(fā)揮日照教育記者QQ群的作用，加強與新聞媒體的溝通聯(lián)系與協(xié)調(diào)合作。今年將圍繞城鄉(xiāng)社區(qū)幼兒園建設工程、義務教育學校標準化建設工程、普通高中優(yōu)質(zhì)化建設工程、中等職業(yè)學?；A能力建設工程、教師隊伍建設工程、教育信息化建設工程、教育質(zhì)量提升工程、平安校園建設工程等“建設工程”，以及落實《3—6歲兒童學習與發(fā)展指南》、深入實施新教育實驗、實施城區(qū)初中教育綜合改革、實施職業(yè)教育管理體制改革、實施普通高中名校帶動策略、深化德育改革、深化教育管理改革等“七大改革項目”，主動策劃，定期組織新聞會或?qū)ｎ}采訪，使教育改革發(fā)展成果在報紙、電視、廣播、網(wǎng)絡等輿論陣地進行全方位展示，形成強大的宣傳聲勢。
3、加強政策解讀和輿情監(jiān)控。出臺全市教育系統(tǒng)輿情應對管理辦法，在各級教育部門和學校全面建立網(wǎng)絡發(fā)言人制度，完善全市教育系統(tǒng)網(wǎng)絡輿情應對機制，確保對網(wǎng)絡輿情能夠及時了解、研究、處置、掌控，引導走向。對與師生、群眾密切相關(guān)的教育政策和熱點問題，借助市內(nèi)主流媒體傳播平臺，利用市教育局門戶網(wǎng)站和官方微博，第一時間和進行解讀，主動回應社會關(guān)切。
4、抓好官方微博運營。出臺全市教育系統(tǒng)官方微博管理辦法，組織各區(qū)縣教育局、市直各學校全面開通官方微博，建立全市教育系統(tǒng)官方微博集群。以加入全國教育系統(tǒng)官方微博聯(lián)盟為契機，密切與教育部新聞中心、省教育廳新聞中心及兄弟城市教育宣傳工作部門的聯(lián)系，進一步提升市教育局官方微博運營水平。
5、加強門戶網(wǎng)站建設管理。適應工作形勢的新發(fā)展，適時對市教育局門戶網(wǎng)站進行升級改版，充分發(fā)揮市教育局門戶網(wǎng)站作為政策平臺、對外宣傳陣地、服務群眾窗口和教育資源分配樞紐的作用。加強對網(wǎng)站各類資源的統(tǒng)籌與管理，發(fā)揮好網(wǎng)站的指導性、權(quán)威性。
四、加強機關(guān)文秘工作
1、提高綜合材料撰寫和審核水平。一是提高文秘人員文字基本功。組織文秘人員抓好學習，通過實現(xiàn)將上級政策、外地經(jīng)驗、領(lǐng)導要求、工作實際的有機結(jié)合，不斷提高綜合材料撰寫水平。二是完善重要文稿“研討會審”、“進度管理”機制，力求文稿起草工作質(zhì)量高、速度快。
2、做好收發(fā)文工作。對收到的辦理文件，做好從登記、批辦、批示、復印、辦理、督查、備案、存檔等各個環(huán)節(jié)的工作。對下發(fā)的公文，在格式、文字、政策等方面進行認真審核把關(guān)，保證公文的高質(zhì)量。嚴格實行日照市教育系統(tǒng)上網(wǎng)信息保密審查制度，開展教育系統(tǒng)保密工作專項檢查，發(fā)現(xiàn)、整改存在的問題和漏洞，指導基層進一步做好保密工作，確保上網(wǎng)信息不泄密、秘密信息不上網(wǎng)。
五、做好迎查創(chuàng)建工作
1、做好機關(guān)創(chuàng)新獎爭創(chuàng)工作。初步擬定將教師隊伍建設、實行督導責任區(qū)制度、城區(qū)初中教育綜合改革作為今年機關(guān)工作創(chuàng)新獎的備選題材，多渠道豐富證明材料，著力進行打造，努力爭創(chuàng)機關(guān)創(chuàng)新獎。
2、抓好市委目標績效考核迎查和省級文明單位復查工作。充分發(fā)揮辦公室組織協(xié)調(diào)和牽頭職能，制定機關(guān)爭創(chuàng)工作規(guī)劃，加強督促檢查，推動有關(guān)科室認真落實考核標準，積極豐富各類檔案資料，加強硬件設施建設，大力開展形式多樣的爭創(chuàng)活動，確保年度目標績效考核取得理想成績，順利通過省級文明單位復查。
六、做好辦公室其他工作
(一)抓好會務工作。做好重要會議和重大活動的會務服務工作，周密安排，明確分工，落實責任，逐項抓細抓實，確保會議和活動順利進行。
(二)做好辦公室日常工作。包括領(lǐng)導內(nèi)務、印刷復印、接聽電話、下發(fā)通知、分發(fā)辦公用品、書籍閱覽等，力求為局領(lǐng)導和機關(guān)各科室、全體同志營造順暢的工作環(huán)境。
(三)進一步加強教育外事工作。開展教育外事工作調(diào)研，深入了解掌握全市教育外事工作開展情況。嚴格工作程序，全面規(guī)范教育外事工作。
(四)做好行政服務審批工作。做好行政審批大廳值班工作。強化行政審批信息上報工作。與有關(guān)科室共同研究，進一步完善教師資格考試行政審批程序，確保符合規(guī)定要求。
助理個人工作計劃精選4
在這一年里，憑借前幾年的蓄勢，杭蕭鋼構(gòu)不但步入了高速發(fā)展的快車道，實現(xiàn)了更快的效益增長，而且成功地實現(xiàn)公司股票在上海證券交易所上市。從此，一個杭蕭鋼構(gòu)以嶄新姿態(tài)展現(xiàn)在世人面前，一個更具朝氣和活力的、以維護股東利益為己任的新杭蕭誕生了。 公司上市后，管理水平必將大幅度提高，這不僅僅是市場競爭的外在要求，更是自身發(fā)展壯大的內(nèi)在要求。對于市場部來說，全面提升管理水平，與公司同步發(fā)展，既是一種壓力，又是一種動力。為了完成公司x年合同額三十億的總體經(jīng)營管理目標，市場部特制訂2018年工作計劃如下。
一、信息網(wǎng)絡管理
1.建立直接領(lǐng)導關(guān)系 市場部是負責公司信息網(wǎng)絡建設與維護、信息收集處理工作的職能部門，接受營銷副總經(jīng)理的領(lǐng)導。市場部信息管理員與各區(qū)域市場開發(fā)助理之間是一種直接領(lǐng)導關(guān)系，即在信息網(wǎng)絡建設、維護、信息處理、考核方面對市場開發(fā)助理直接進行指導和指揮，并承擔信息網(wǎng)絡工作的領(lǐng)導責任。
2.構(gòu)架新型組織機構(gòu)
3.增加人員配置：
(1)信息管理員：市場部設專職信息管理員3名，分管不同區(qū)域，不再兼任其它工作。
(2)市場開發(fā)助理：x省六個辦事處共設市場開發(fā)助理兩名,其它各辦事處所轄區(qū)域均設市場開發(fā)助理一名。
4.強化人員素質(zhì)培訓 春節(jié)前完成對各區(qū)域的市場部信息管理員和市場開發(fā)助理的招聘和培訓，使2018年新的管理制度實施過程中市場部在人員素質(zhì)方面有充分的保障。認真選擇和慎重錄用市場開發(fā)助理，切勿濫竽充數(shù)。
5.加大人員考核力度 在人員配置、資源保證、業(yè)績考核等方面對信息網(wǎng)絡建立和維護作出實施細則規(guī)定，從制度上對此項工作作出保證。建立市場信息管理員定期巡回分管區(qū)域指導信息管理工作的考核制度，并根據(jù)各區(qū)域?qū)嶋H情況和存在的問題，有針對性地加以分析和研究，以督促其在短期內(nèi)按規(guī)定建立和健全信息管理的工作。
6.動態(tài)管理市場網(wǎng)絡 市場開發(fā)助理與信息管理員根據(jù)信息員提供的信息數(shù)量(以個為單位)、項目規(guī)模、信息達成率、發(fā)展下級信息員數(shù)量四項指標對信息網(wǎng)絡成員進行定期的動態(tài)評估。在分析信息員/單位的分類的基礎上，信息管理員和市場開發(fā)助理應結(jié)合信息員的背景資料進行細致地分析，確定其通過幫助后業(yè)績增長的可能性。進一步加強信息的管理，在信息的完整性、及時性、有效性和保密性等方面做好比上一年更好。
7.加強市場調(diào)研，以各區(qū)域信息成員/單位提供的信息量和公司在各區(qū)域的業(yè)務進展情況，將以專人對各區(qū)域鋼結(jié)構(gòu)業(yè)務的發(fā)展現(xiàn)狀和潛在的發(fā)展趨勢，進行充分的市場調(diào)研。通過調(diào)研獲取第一手資料，為公司在各區(qū)域的機構(gòu)設置各趨合理和公司在開拓新的市場方面作好參謀。
二、品牌推廣
1、為進一步打響“杭蕭鋼構(gòu)”品牌，擴大杭蕭鋼構(gòu)的市場占有率，x年乘公司上市的東風，初步考慮四川省省會成都、陜西省省會西安、新疆維吾爾自治區(qū)首府烏魯木齊、遼寧省會沈陽、吉林省的長春、廣東省會廣州、廣西壯族自治區(qū)首府南寧以及上海市舉辦品牌推廣會和研討會，以宣傳和擴大杭蕭鋼構(gòu)的品牌，擴大信息網(wǎng)絡，創(chuàng)造更大市場空間，從而為實現(xiàn)合同翻番奠定堅實的市場基礎。
2、在重點或大型的工程項目竣工之際，邀請有關(guān)部門在現(xiàn)場舉辦新聞會，用竣工實例展示和宣傳杭蕭鋼構(gòu)品牌，展示杭蕭鋼構(gòu)在行業(yè)中技術(shù)、業(yè)績占據(jù)一流水平的事實，樹立建筑鋼結(jié)構(gòu)行業(yè)中上市公司的典范作用和領(lǐng)導地位，使宣傳工作達到事半功倍的效果。
3、進一步做好廣告、資料等方面的宣傳工作。在各個施工現(xiàn)場制作和安裝大型宣傳條幅或廣告牌，現(xiàn)場展示企業(yè)實力;及時制作企業(yè)新的業(yè)績和宣傳資料，補充到投標文件中的業(yè)績介紹中和發(fā)放到商各人員手中，盡可能地提升品牌推廣的深度和力度。
4、加強和外界接觸人員的專業(yè)知識培訓和素質(zhì)教育工作，樹立良好的企業(yè)員工形象和先進的企業(yè)文化內(nèi)涵，給每一位與杭蕭鋼構(gòu)人員接觸的人都能夠留下美好而深刻的印象，從而對杭蕭鋼構(gòu)及鋼結(jié)構(gòu)有更清晰和深層次的認識。
三、客戶接待
1、督促全體人員始終以熱誠為原則，有禮有節(jié)地做好各方面客人的接待工作，確保接待效果一年好于一年。
2、在確?？蛻艚哟Ч奶崆跋拢瑢⒈M可能地節(jié)省接待費用，以降低公司的整體經(jīng)營成本，提高公司利潤水平。
3、繼續(xù)做好來訪客戶的接待檔案管理工作，將潛在顧客和合同顧客的檔案分類保存，準確掌握項目進程，努力配合商務部門和辦事處促成項目業(yè)務。
4、調(diào)整部門人員崗位，招聘高素質(zhì)的人員充實接待力量。隨著業(yè)務量的不斷擴大，來訪客戶也日漸增多，市場部負責接待的人員明顯不足。為了適應公公司業(yè)務發(fā)展的需要，更好地做好接待工作，落實好人員招聘工作也是一件十分重要的事情。
助理個人工作計劃精選5
隨著人民群眾對健康的需求，可能預料我們明年的健康體檢工作會更加繁忙，對我的要求會更高;需要掌握的知識也更多更廣，為此我將更加勤奮工作、努力提高業(yè)務素質(zhì)和管理工作技能，在今后的工作中，我將注意發(fā)揮好五個作用：
一、在科學管理的決策中進一步發(fā)揮參謀助手作用;積極學習醫(yī)院管理的新方法和新理論
在總經(jīng)理領(lǐng)導下做好辦公室的全面工作，做好參謀、助手、認真做到全方位的服務。
工作目標：體檢工作量在上年基礎上增加百分之十以上;經(jīng)濟效益增加百分之十以上;做好自身業(yè)務素質(zhì)修養(yǎng)，帶好醫(yī)療護理隊伍，提高體檢質(zhì)量，保持x體檢品牌效益，確保全年無重大醫(yī)療事故和投訴;
二、在總經(jīng)理領(lǐng)導下做好中心具體管理工作的布置、實施、檢查、督導、落實情況
協(xié)助總經(jīng)理調(diào)查研究、了解公司管理情況，并提出處理意見或建議，實事求是的為中心領(lǐng)導決策提供信息，供總經(jīng)理決策。
三、掌握全中心工作動態(tài)
進一步發(fā)揮好辦公室、醫(yī)事部、護理部綜合管理協(xié)調(diào)作用;積極深入檢區(qū)臨床和醫(yī)技科室，掌握第一手資料，為檢區(qū)臨床醫(yī)技科室提供一流的服務。
四、提高工作效率
進一步發(fā)揮好協(xié)調(diào)作用;在做好檢查監(jiān)督的基礎上，為臨床醫(yī)技科室服好務，做好保障工作，協(xié)助楊主任做好重大醫(yī)療器械的管理工作，保障健康體檢一線工作順利進行。
五、樹立體檢中心形象
發(fā)揮好醫(yī)事部、護理部的管理職能，做好護士的培訓和醫(yī)師業(yè)務學習工作。帶領(lǐng)醫(yī)生、護士認真學習體檢各項規(guī)章制度、工作流程，并負責落實、督導;工作中自己要努力學習業(yè)務，提高自身修養(yǎng)素質(zhì)，做好榜樣帶好護理隊伍。為中心的長遠建設增磚添瓦。
六、做好中心辦公室人力資源開發(fā)工作
根據(jù)中心發(fā)展要求制定人力資源計劃、設計并完善中心崗位特點，人員資源結(jié)構(gòu)，合同書的制作，完成公司人力資源的日常招聘工作。
七、做好中心管理制度、規(guī)章制度及落實方案的修訂
對行政后勤的醫(yī)用耗材、辦公用品、網(wǎng)絡運行、數(shù)據(jù)安全管理等及中心總體運行要配合監(jiān)督管理到位。
八、做好x體檢中心向政府主管部門的各項申報、年檢、申領(lǐng)各類證照、的材料整理，完成批文手續(xù)等事宜
九、做好示范， 凡要求別人做的，自己要先做好
第6篇：銀行督導辦工作計劃范文
2009年，是**城分行組建后的的第二年,我行在省行的正確領(lǐng)導下，認真貫徹落實全省郵儲銀行工作精神，在深入分析當前形勢的基礎上，動員全行廣大干部職工，進一步解放思想，提高認識，精誠團結(jié)，扎實工作，堅持攻堅克難抓落實，凝心聚力求發(fā)展，扎實推進體制改革，堅持艱苦創(chuàng)業(yè)，狠抓業(yè)務發(fā)展，強化經(jīng)營管理，確保安全生產(chǎn)，全年各項工作均取得了較好成績。
（一）進一步扎實開展信貸工作，堅持質(zhì)量與效益同步增長
**城分行于20**年8月中旬才開辦小額信用貸款業(yè)務，在短短的時間里，信貸業(yè)務己達到1.4億,半年來，我們緊緊圍繞全行信貸的經(jīng)營目標，建立風險控制長效機制，使我行的信貸管理水平進一步提高，風險防范能力不斷增強，工作取得初步成效，信貸規(guī)模、質(zhì)量與效益實現(xiàn)了同步增長。
1、業(yè)務經(jīng)營發(fā)展順利
截至五月底，我行本年累計發(fā)放貸款1232筆,金額7653.68萬元，貸款結(jié)余1860筆,金額9416.06萬元。其中：小額信貸業(yè)務量達本年累計放款892筆,金額5781.1萬元，貸款結(jié)余1689筆，金額8779.16萬元。小額質(zhì)押貸款累計發(fā)放340筆，金額1872.58萬元，貸款結(jié)余171筆，金額636.9元。
2、業(yè)務措施實施得力
業(yè)務發(fā)展方面：
一是強化宣傳,擴大服務影響力。根據(jù)市場調(diào)研掌握的信息，有針對性開發(fā)目標客戶，爭取地方政府的大力支持，舉行了小額貸款現(xiàn)場發(fā)放會，通過電視滾動字幕宣傳、在村干部例會進行現(xiàn)場推介、農(nóng)村集貿(mào)市場及農(nóng)村專業(yè)市場現(xiàn)場宣傳、派發(fā)宣傳單等形式提高郵儲銀行小額貸款的知名度。
二是開展行業(yè)調(diào)查，針對性開展宣傳。針對當前經(jīng)濟形勢及國內(nèi)宏觀調(diào)控對我市各行業(yè)所帶來的沖擊和影響，深入商貿(mào)、農(nóng)村市場走訪或調(diào)研，動態(tài)搜集、捕捉市場訊息，認真分析、研究市場需求，了解我行信貸客戶的經(jīng)營情況，有針對性開展宣傳，通過形式多樣的推介，讓更多有貸款需求，潛在的客戶群了解本行產(chǎn)品。
三是發(fā)展個人商務貸款、籌備二手房貸款業(yè)務。擴大業(yè)務品種,加快籌備個人商務貸款、二手房貸款業(yè)務。個商貸款、二手房貸款是一項風險小，收益高的業(yè)務，在發(fā)展小額貸款的同時，積極培育我行高端業(yè)務，來滿足不同層次的客戶，以帶動信貸業(yè)務發(fā)展，使信貸業(yè)務規(guī)模越來越大。
管理方面:
一是加強管理，進一步提高信貸部門履職水平。自五月份,信貸部門專職管理工作,及時上傳省行要求，制定信貸政策，按月通報各縣支行業(yè)務情況，月月底及時填報信貸的報表，將新增不良貸款、逾款率的情況及時向領(lǐng)導反饋信息，把握好重要數(shù)據(jù)、重點問題、重點環(huán)節(jié)和重點區(qū)域的分析和監(jiān)控，有針對性的提出解決辦法，為領(lǐng)導決策提供參考。
二是對癥施措，強化逾期督導。制定逾期考核辦法,各支行加派人手重點關(guān)注小額逾期處理情況，并從思想上高度重視，對逾期貸款加大催收力度，并根據(jù)客戶的具體情況，有針對性地做好工作，掌據(jù)逾期貸款的動態(tài)。實時督促，并及時總結(jié)逾期經(jīng)驗：對還款能力、還款意愿或信用狀況差的借款人，要全力追討貸款，及時聯(lián)系保證人，向保證人施壓進行催收，必要時進行訴訟清收。完善機制，實施長效管理。由各支行把逾期貸款催收作為一項日常工作安排，每天召集小組成員開碰頭會，掌握了解逾期貸款情況，商討對策。同時，加強考核，制定逾期考核辦法，月末與信貸獎勵掛鉤，按比例扣罰。
風險防范方面：
一是強化風險意識,協(xié)調(diào)風險與發(fā)展關(guān)系。既要解決好貸款有風險的認識問題，又要解決好“怕”風險、“懼”風險的問題，正確處理好發(fā)展與風險的關(guān)系。
二是建立各項規(guī)章制度，規(guī)范操作流程。我行成立信貸管理機構(gòu)，配備專職信貸管理人員，結(jié)合實際建立健全各項信貸管理制度，規(guī)范操作程序，落實貸款責任，確保小額貸款健康、持續(xù)、有效發(fā)展。
三是現(xiàn)場和非現(xiàn)場檢查相結(jié)合，加強貸后跟蹤管理。我部針對貸后管理工作的薄弱環(huán)節(jié)以及信貸業(yè)務的貸后檢查力度，實施跟蹤管理，嚴控授信后的各種操作風險，要求支行要對各自所轄業(yè)務自查，嚴格按照《小額貸款業(yè)務管理辦法及操作規(guī)程》的規(guī)定要求，規(guī)范調(diào)查報告格式，同時我部要對各支行情況進行非現(xiàn)場檢查，嚴格操作程序，加強監(jiān)督檢查，做好業(yè)務指導。
（二）進一步實現(xiàn)經(jīng)營思路創(chuàng)新，擴大業(yè)務規(guī)模
1、增設網(wǎng)點機構(gòu)，滿足客戶需求
目前，我市共開辦對公業(yè)務網(wǎng)點7個。20**年我行在全市范圍內(nèi)已開辦5個對公業(yè)務網(wǎng)點，截至2009年2月沁水新建東路和陽城新陽東街支行又先后開辦公司業(yè)務，擴大了我市對公業(yè)務的網(wǎng)點范圍。從業(yè)務發(fā)展情況來看，開辦公司業(yè)務網(wǎng)點的數(shù)量多少、區(qū)域分布、實際產(chǎn)能是決定公司業(yè)務能否健康快速發(fā)展的重要因素，特別是對移動、聯(lián)通、煙草、保險等網(wǎng)絡型企業(yè)客戶來講，只有盡快將開辦公司業(yè)務的網(wǎng)點覆蓋到全市每個縣（市），才能更好地滿足此類客戶資金歸集和財務結(jié)算的需要，為業(yè)務發(fā)展提供支撐和保障。
2、積極制定發(fā)展辦法，激勵員工主動營銷
**年三季度，我行制定出臺了跨年度競賽活動和其他激勵政策，在全行掀起了公司業(yè)務營銷的濃厚氛圍，短時間內(nèi)，公司業(yè)務呈現(xiàn)出快速發(fā)展的趨勢。09年一季度，我行公司業(yè)務再次進入業(yè)務發(fā)展的快速階段，到一季度末，余額達到18154萬元，絕對值在全省排名第三位，完成省行計劃的122.66%。進入四月份，隨著跨年度競賽活動的結(jié)束，余額在一季度末沖高的基礎上出現(xiàn)回落，甚至在四月中旬回落到億元以下，這說明一季度職工沖刺現(xiàn)象嚴重。針對這一現(xiàn)象，市行及時制定出臺了按季度考核的09年全年公司業(yè)務發(fā)展辦法，并在四、五月份，由行領(lǐng)導親自帶領(lǐng)相關(guān)人員到各經(jīng)營單位督導，幫助基層找關(guān)系，想辦法，出點子，為生產(chǎn)一線的同志發(fā)展公司業(yè)務牽線搭橋。通過諸多努力，使余額發(fā)展由起步時的大起大落狀態(tài)很快過渡到五月份的平穩(wěn)發(fā)展狀態(tài)。
3、健全體系，明確職責
2009年5月，依據(jù)公司業(yè)務的穩(wěn)步發(fā)展，但管理滯后的情況，我行適時成立了公司業(yè)務部。5月上旬，我行公司業(yè)務開發(fā)戶數(shù)的不斷增加，余額的逐步增長，業(yè)務管理及檢查卻沒有專門部門和人員的現(xiàn)狀，我行成立了公司業(yè)務部，完善了組織機構(gòu)，配備了相關(guān)專職管理營銷人員，明確崗位職責。公司業(yè)務部作為我行公司業(yè)務的支撐部門，在緊抓管理的情況下，要同時帶頭大力發(fā)展業(yè)務，為全市起到表率作用。
4、把握市場，準確定位，制定切實有效地發(fā)展策略
隨著國內(nèi)金融市場的逐步開放，各大商行之間競爭激烈，優(yōu)質(zhì)客戶資源早已被瓜分殆盡，作為新組建的國有商業(yè)銀行，09年上半年，我行在參與競爭時，認真分析了市場，找準我們的目標客戶，制定了發(fā)展策略。2009年4月起，我行重點針對財政性資金、公路建設、煤礦企業(yè)、社保等進行了大力攻關(guān)，同時也取得了一些成績。其中，陵川縣支行和高平市支行的成績較為突出，他們及時收集市場信息，準確把握目標客戶，同時制定周密的攻關(guān)策略，為各單位做出了很好的榜樣。
5、商易通、匯兌業(yè)務發(fā)展良好
一是5月份發(fā)展商易通9部，本年累計發(fā)展154部，完成市行計劃的19.25％，完成省行計劃的30.8%,占全市發(fā)展總部數(shù)（191部）的80.63%。累計發(fā)展戶數(shù)絕對值在全省排第5位，發(fā)展進度排第6位,與上月排名相同。全行僅有高平支行超過進度比例，完成42%。
二是匯兌業(yè)務自4月份全部網(wǎng)點開通以來，5月份有了較大發(fā)展，當月收入4.52萬元，完成市行計劃的14.38%。
（三）進一步強化審計稽查工作，強化新機構(gòu)、創(chuàng)新新理念、改變新思路
“合規(guī)管理”和“風險防控”是09年是我行風險合規(guī)審計稽查工作的兩大主題。根據(jù)省行提出的構(gòu)建新體制、強化新機構(gòu)、創(chuàng)新新理念、改變新思路的新的審計稽查工作要求，我行在省行的正確指導下，認真落實上級行和銀監(jiān)部門關(guān)于郵儲銀行內(nèi)控管理、合規(guī)經(jīng)營、案件防控的具體要求，將現(xiàn)場檢查和非現(xiàn)場檢查相結(jié)合，開展形式多樣的審計稽查活動，進一步深挖案件風險隱患、加強落實整改、夯實基層郵儲網(wǎng)點內(nèi)控和安全防范設施管理。為完成“合規(guī)管理年”和“案件防控”兩大目標進行了全年工作部署并付諸實施?，F(xiàn)將上半年以來具體工作情況總結(jié)匯報如下：
1、組織開展“合規(guī)管理年活動”
“合規(guī)管理年活動”總體歸納為“一個活動”和“三項評價”。即合規(guī)管理年學習活動、小額信貸業(yè)務合規(guī)評價、機構(gòu)合規(guī)評價和反洗錢工作評價。
一是二月份是全行“風險合規(guī)管理活動”的啟動階段，也是開展合規(guī)管理年學習活動階段。首先，審計部出臺了09年我行“風險合規(guī)管理年”實施方案，下發(fā)了**城市郵銀發(fā)﹝2009﹞11號《關(guān)于印發(fā)中國郵政儲蓄銀行**城市分行“合規(guī)管理年”活動實施方案的通知》，細化了各階段活動的時間安排和具體工作，并針對每個階段的活動制定了每個階段的活動方案。緊接著下發(fā)了﹝2009﹞16號《關(guān)于盡快組織開展“合規(guī)管理年”學習活動的通知》，并將具體學習資料放入學習共享郵箱，要求各單位及時下載并開展自學、組織培訓、警示教育等多動形式的學習活動?；顒娱_展以來，各支行均制定了“合規(guī)管理年”活動和學習活動實施方案，成立支行“合規(guī)管理年”活動領(lǐng)導組，并及時向市行反饋情況，同時，學習活動以小額貸款業(yè)務合規(guī)管理為重點，旨在強化規(guī)章制度，優(yōu)化業(yè)務流程，增強合規(guī)意識，規(guī)范經(jīng)營行為。信貸人員均對信貸法律、法規(guī)做了學習筆記。部分支行和部室還制定了具體的學習活動和培訓計劃，并利用業(yè)余時間開展了學習培訓，對“合規(guī)管理年”活動方案進行了學習和討論并積極和市行溝通。
二是一季度小額信貸業(yè)務合規(guī)評價工作完成。二月中旬至三月初，審計部出臺了小額信貸專項檢查方案，組織開展了全市小額信貸專項檢查活動，為全市小額信貸業(yè)務合規(guī)評價工作拉開了序幕，此次貸款業(yè)務專項檢查歷時兩周，涉及全市所有開辦信貸業(yè)務的一、二級支行，排查內(nèi)容包括信貸人員職業(yè)道德和業(yè)務技能、業(yè)務檔案管理，貸款資格審查、貸前調(diào)查、貸款審批、系統(tǒng)錄入、合同簽署、貸款發(fā)放、貸后檢查、貸款催收等重要環(huán)節(jié)。
一季度，我行貸款業(yè)務合規(guī)評價工作主要也是依據(jù)三月份以來開展的全市小額貸款及個人商務貸款專項檢查。
“小額貸款業(yè)務合規(guī)評價”由信貸部組織各支行自評，風險合規(guī)審計部再進行復評，評價內(nèi)容包括貸款質(zhì)量評估、合規(guī)性評估、不良貸款歸因三部分。信貸部對各支行進行自評打分，合規(guī)部進行復評打分，綜合評分由自評和復評分數(shù)加權(quán)50％得出，市行風險合規(guī)審計根據(jù)綜合評分對各支行進行了排名。同時將評估分數(shù)排名情況和評估報告以文件的形式向省行進行了報送。
三是機構(gòu)合規(guī)評價自評工作結(jié)束。機構(gòu)合規(guī)評價活動是“合規(guī)管理年”開展的一次對機構(gòu)整體合規(guī)狀況的評價活動，通過自評、復評各級機構(gòu)的規(guī)章制度合規(guī)性、流程完整性和執(zhí)行狀況，分析我行各級機構(gòu)合規(guī)風險狀況，旨在提高我行各級機構(gòu)規(guī)章制度合規(guī)性和流程標準化程度。評價過程采取通過自評、復評相結(jié)合的方式開展。截至五月底，我行機構(gòu)合規(guī)評價自評工作已經(jīng)結(jié)束，由風險合規(guī)審計部門牽頭，對全行各部室和支行內(nèi)控制度和業(yè)務制度進行了梳理和評估，目前全行梳理出來的各項規(guī)章制度已達到149項，內(nèi)容涉及前臺、內(nèi)控資金安全管理、要害崗位人員管理、相關(guān)法律法規(guī)、反假幣和反洗錢、違規(guī)積分和處罰、信貸和公司業(yè)務管理等多個方面。
2、推進網(wǎng)點資金安全達標升級工作的深入
郵儲網(wǎng)點資金安全防范達標升級工作是09年審計稽查工作的一項重點。一月份，針對上年度我市未進行網(wǎng)點達標申報的網(wǎng)點，審計部重新進行了復查，重點對沁水、陽城和陵川12個郵政網(wǎng)點進行了回頭看。三月份，結(jié)合我市郵儲網(wǎng)點實際情況，劃定了09年度我市計劃內(nèi)的達標升級網(wǎng)點，分別是AA級網(wǎng)點18個（差異化網(wǎng)點9個，一類網(wǎng)點9個），A級網(wǎng)點8個全部為網(wǎng)點。09年我行網(wǎng)點達標升級工作的總體目標為A級網(wǎng)點達標率突破90％，AA級網(wǎng)點的達標率在A級網(wǎng)點的基礎上達到30％，全市達標率仍要居于全省前列。計劃內(nèi)的網(wǎng)點已經(jīng)以文件形式向省行達標辦進行了報送。四月份，郵銀雙方召開了資金安全聯(lián)席會議，會上，對今年全市郵儲網(wǎng)點達標升級工作做了詳細的安排和部署，并對全市郵儲網(wǎng)點達標升級工作提出了新的更高的要求。五月份，全市計劃內(nèi)達標網(wǎng)點申報和自評工作全部結(jié)束，具體自評材料已經(jīng)向市行審計部做了歸集。六月份，全市郵儲網(wǎng)點達標升級復驗工作即將啟動，屆時將由郵銀雙方組成聯(lián)合驗收小組，對全市計劃內(nèi)的網(wǎng)點進行全部復驗，并向省公司、省行申報。
3、圍繞“案件防控”開展案件風險排查
根據(jù)省行和監(jiān)管部門要求，郵銀雙方成立了郵儲資金安全管理領(lǐng)導組和案件專項治理領(lǐng)導組，領(lǐng)導組由郵銀雙方主管和相關(guān)領(lǐng)導組成，領(lǐng)導組下設辦公室在風險合規(guī)審計部和金融業(yè)務局，負責全年案件防控工作的組織協(xié)調(diào)。
4、開展“制度執(zhí)行年活動”,完善各項規(guī)章制度，提高案件防控能力。
一是結(jié)合監(jiān)管部門要求，出臺了09年“制度執(zhí)行年”實施方案；二是結(jié)合我行反洗錢工作實際出臺了一系列反洗錢內(nèi)控制度；三是結(jié)合日常審計稽查工作實踐和操作風險環(huán)節(jié)出臺了“前臺操作禁令”；四是結(jié)合“機構(gòu)合規(guī)評價活動”對本部門規(guī)章制度和各部室相關(guān)業(yè)務制度進行了梳理。五是結(jié)合“案件防控”工作，進一步完善了異常情況舉報制度，明確了舉報途徑、舉報處理流程、重點舉報事項、舉報保護措施和獎勵辦法。
5、強化非現(xiàn)場電子稽查
今年以來，審計部電子稽查中心實行了電子稽查風險預警按月通報制度，落實了電子稽查星期天和節(jié)假日值班制度，下發(fā)了《**城市郵政金融電子稽查檢查辦法》，明確了電子稽查監(jiān)控崗位職責，詳細劃分了電子稽查預警指標，制定了預警指標核查辦法，切合實際及時修改預警參數(shù)。值班人員根據(jù)電子稽查系統(tǒng)每日監(jiān)控的風險預警指標，分析電子稽查風險數(shù)據(jù)和非現(xiàn)場檢查發(fā)現(xiàn)的問題，通過向相關(guān)業(yè)務部門下發(fā)協(xié)查任務書的方式了解實時預警指標的真實性。在日常現(xiàn)場檢查中，稽查人員有針對性地對風險等級高且頻繁預警的指標開展檢查工作，進一步提高了稽查工作的質(zhì)量和效率。
（四）進一步推進電子化建設，提供了強有力的技術(shù)保障
上半年，我行圍繞年初確定的各項工作目標，強化科技支撐，加強網(wǎng)絡管理，優(yōu)化網(wǎng)絡性能，在確保各項業(yè)務系統(tǒng)安全、穩(wěn)定運行的基礎上，以全行計算機安全體系建設為重點，加大計算機應用系統(tǒng)和OA系統(tǒng)的推廣力度，以科技促進業(yè)務發(fā)展，為實現(xiàn)全行業(yè)務的快速發(fā)展提供了強有力的技術(shù)保障，較好地完成了各項工作任務。
1、強化管理，確保新業(yè)務系統(tǒng)安全穩(wěn)定運行
隨著我行新業(yè)務的上線，保障各項系統(tǒng)安全平穩(wěn)運行成為我們的基本工作任務，我們始終把計算機系統(tǒng)安全運行管理擺在各項安全生產(chǎn)工作的首位，加大了對系統(tǒng)運行的技術(shù)支持力度，上半年沒有發(fā)生一起重大計算機安全責任事故，各項系統(tǒng)運行平穩(wěn)。一是實施了計算機安全生產(chǎn)責任制，實行重大責任事故一票否決制。并加大了對全行計算機安全工作的檢查和考核力度，從管理和技術(shù)著手，切實保障了系統(tǒng)、設備的安全。二是針對新上線系統(tǒng)運行中存在的問題，及時組織人力進行了測試、匯總，并反饋到省行，解決了公司、信貸等各項業(yè)務中存在的問題，進一步完善了系統(tǒng)功能，提高了系統(tǒng)應用水平。
2、加強培訓，提高科技隊伍人員素質(zhì)
為確保我行計算機系統(tǒng)安全、平穩(wěn)、高效運行，針對全行計算機應用管理和操作中出現(xiàn)的問題、以及推廣的新業(yè)務、新品種的操作，做出了相應的培訓。著重學習了網(wǎng)絡故障診斷技術(shù)、網(wǎng)點前臺程序的安裝、新產(chǎn)品、新業(yè)務的操作及功能介紹等，提高了操作人員的綜合素質(zhì)。對于縣支行的技術(shù)問題也將成立科技小組，以及時應對設備故障及系統(tǒng)問題。
3、電話銀行的推廣工作
為加強中國郵政儲蓄銀行電話銀行業(yè)務的管理，規(guī)范電話銀行的服務，提高95580電話銀行工單處理效率和質(zhì)量，明確各相關(guān)單位（部門）職責，促進電話銀行業(yè)務的健康發(fā)展，根據(jù)《中國郵政儲蓄銀行電話銀行業(yè)務管理辦法（試行）》，我們積極開展電話銀行全市推廣培訓工作，并制定了宣傳計劃，確保省行95580電話銀行圓滿上線。
4、服務質(zhì)量檢查工作
銀行服務質(zhì)量事關(guān)銀行生產(chǎn)的各個環(huán)節(jié)，貫穿于生產(chǎn)、經(jīng)營工作的全過程，是我行各項生產(chǎn)管理工作的綜合反映，也是衡量企業(yè)管理水平的主要標志。為切實加強我行服務質(zhì)量，促進服務質(zhì)量管理崗、監(jiān)控崗位人員認真履行職責，不斷提高我行服務質(zhì)量，維護客戶權(quán)益和我行信譽，鞏固經(jīng)營成果，促進企業(yè)持續(xù)健康發(fā)展，我部牽頭組建了郵儲銀行服務質(zhì)量檢查員隊伍。從而可以更有效的配合我部的服務質(zhì)量檢查工作。
（五）進一步堅持以人為本的工作宗旨，著力加強隊伍作風建設
1、堅持把提高員工綜合素質(zhì)作為工作的重中之重
不斷增強中國郵政儲蓄銀行核心競爭力。提高全行干部員工綜合素質(zhì)是適應中國郵政儲蓄銀行改革和發(fā)展形勢、實現(xiàn)可持續(xù)發(fā)展的首要措施。今年，我們始終把此項工作作為戰(zhàn)略性舉措抓在手中。
一是繼續(xù)做好2009年在職大專學歷培養(yǎng)工作。我行為切實提高員工隊伍文化素質(zhì)，改善員工隊伍學歷結(jié)構(gòu)，適應郵儲銀行轉(zhuǎn)型需要，由總行依托石家莊郵電職業(yè)技術(shù)學院繼續(xù)與中國人民大學合作，為我行培養(yǎng)更多的經(jīng)濟型人才。我分行人事中心從企業(yè)發(fā)展和人才培養(yǎng)戰(zhàn)略高度出發(fā)，進一步加大工作力度，按照人員遴選要求，嚴格把關(guān)，優(yōu)先考慮工作業(yè)績突出、具有發(fā)展?jié)摿Φ闹虚L和營業(yè)人員中的業(yè)務骨干重點培養(yǎng)，是我行的學歷層次更上一層。
二是緊密聯(lián)系中國郵政儲蓄銀行業(yè)務經(jīng)營工作的實際，注重提高一線人員基礎性業(yè)務知識和基本操作技能，通過業(yè)務考核，專業(yè)知識考試來激勵一線員工將自己的專業(yè)知識更深一步的加以鞏固，使我們的隊伍更專業(yè)化。
三是組織全行一類、二類網(wǎng)點的27名支行長參加省行金融業(yè)務知識遠程教育培訓，積極鼓勵支行長在崗自學，著力提高綜合素質(zhì)。
四是全行員工積極參加銀行從業(yè)資格考試，領(lǐng)導帶頭，員工比學趕超，全行自學尉然成風。
2、完善用人制度
我行認真選拔，繼續(xù)深化領(lǐng)導任用制度為深化領(lǐng)導干部人事制度改革，增進領(lǐng)導干部隊伍活力，進一步拓寬選人用人渠道，促進干部合理流動、多崗鍛煉，努力建設高素質(zhì)的干部隊伍。一是對全行科級干部進行了調(diào)整。今年5月初，在去年年底對支行科級干部進行年度考核的基礎上，市分行黨委對全行科級干部進行了調(diào)整，調(diào)整涉及全部1個支行，4個市分行內(nèi)設機構(gòu)，5人次，通過調(diào)整交流，進一步優(yōu)化各行領(lǐng)導班子結(jié)構(gòu)，使班子整體合力得到明顯提高。二是面向全市招聘副科級干部。為進一步加強我行業(yè)務能力，提升業(yè)水平，由省行統(tǒng)一組織，市行做好宣傳和咨詢工作，我們開展了公開選拔、競聘上崗的方式，面向全市招聘副科級干部。
3、不斷完善，切實做好勞資工作
勞動工資管理是一項復雜細致的工作，涉及每位員工的切身利益。為規(guī)范和完善我行勞動工資管理，充分發(fā)揮工資的杠桿作用，人事中心積極探索激勵和約束相結(jié)合的機制，從而調(diào)動全體員工的工作積極性，實現(xiàn)職工利益最大化。
（六）進一步加強硬件設施的完善，切實抓好安全和后勤工作
1、著力抓好安全工作
一是為加強營業(yè)場所安全，2月28日市行與保安公司簽訂保安合同，為營業(yè)網(wǎng)點配備了專職的保安員。
二是3月17日成立了郵儲銀行**城市分行安全生產(chǎn)及資金安全管理委員會，并與各部室經(jīng)理、支行長簽訂了安全生產(chǎn)、治安綜合治理責任書，上繳了安全生產(chǎn)風險抵押金，形成了安全操作管理、安全檢查、安全考核的制度體系。
三是為切實加強全市郵儲銀行安全保衛(wèi)工作，實現(xiàn)分行金融安全保衛(wèi)工作的規(guī)范化、標準化管理；促進金融安全防范工作的落實，市行為全市金融營業(yè)場所統(tǒng)一印制了“金融安全保衛(wèi)相關(guān)文書”并制定《中國郵政儲蓄銀行**城市分行金融安全規(guī)章制度》和各類金融應急預案5個。在建立健全相關(guān)制度的同時，按照省行規(guī)定的檢查頻次對我行所屬二級支行營業(yè)場所進行安防檢查和制度的落實，針對檢查中發(fā)現(xiàn)的問題，向各單位負責人進行了反饋，采取督促整改措施。進一步提升了安全保衛(wèi)制度的執(zhí)行力，堵塞安全工作中存在的隱患，確保了我行資金和人員安全。
四是根據(jù)治安綜合治理的要求，堅持安全生產(chǎn)例會的召開。并通報了一季度的安全生產(chǎn)情況及各單位在安全生產(chǎn)中存在的問題，針對突出問題行領(lǐng)導做出安排部署，確保安全生產(chǎn)例會是反映問題、分析問題、解決問題的會議。
五是5月5日，市銀監(jiān)局對我行進行了治安、消防驗收監(jiān)管談話，安保方面隨即出臺了“兩證驗收”工作規(guī)劃，下發(fā)了《關(guān)于為全市郵儲銀行二級支行辦理安防和消防合格證的通知》，督促各支行盡快開展工作，同時針對我行目前安防設施缺乏的現(xiàn)狀，積極和省行溝通，確保安防設施配備和維護到位，保證“兩證”工作的順利完成。
2、著力抓好后勤工作
一是后勤部門作為行機關(guān)正常運轉(zhuǎn)的保障部門，在建行初期，我們克服場地小、人員少、工作雜的困難，明確了功能定位和發(fā)展方向，提出了服務是我們的天職、是立行之本，管理是成事之基的工作思路。
二是強化成本管理，規(guī)范辦事程序。建立各種規(guī)章制度，明確職責，為全行各項業(yè)務提供物質(zhì)保障。又要做到節(jié)支增收，出臺了《機動車輛管理辦法》，規(guī)范了辦公設備、業(yè)務單冊、辦公用品用料的請領(lǐng)程序，進一步壓縮各項費用的支出，為節(jié)省后勤開支費用盡自己最大的努力。
三是組織司機學習交通安全法規(guī)及業(yè)務方面的知識，牢固樹立安全行車的思想，保證良好的完成各項任務。
二、當前面臨的困難與主要問題
在國內(nèi)國際金融形勢和競爭格局發(fā)生深刻變革的今天，作為剛剛成立一年多的郵儲銀行，距實現(xiàn)公司治理完善、品牌特色鮮明、抵御風險能力進入先進零售銀行行列這一目標，任務還十分艱巨。為此需要我們認清形勢，正視差距，加快業(yè)務發(fā)展，建立良好的風險管理和內(nèi)控體系，對我行長遠發(fā)展具有極為重要的意義。
2009年，發(fā)展既面臨著有利的條件，也面臨著不利的因素，機遇與挑戰(zhàn)并存。
（一）信貸方面
1、主觀方面
一是由于信貸業(yè)務開辦時間較短，信貸人員雖能夠認真遵守規(guī)章制度的要求，但由于對業(yè)務、行業(yè)等不夠熟悉，分析技術(shù)掌握不到位，導致對風險識別能力不足，不能客觀、準確地分析客戶的還款意愿和還款能力，造成資金風險。
二是從實際工作情況看，僅能忙于日常事務，缺乏對全行信貸管理工作長期目標研究與制定，存在工作不系統(tǒng)、重點不突出、管理目標短期化問題。
三是個人商務貸款發(fā)展緩慢。隨著近期貸款逾期率的上升，給信貸員帶來較大的壓力，一大部分精力被投入到逾期催收工作中，也沒能從長期維護客戶的角度和個人商務貸款產(chǎn)品的累積效益角度發(fā)展個人商務貸款業(yè)務。
四是貸后管理工作一直是我行信貸管理中的薄弱環(huán)節(jié)，“重貸輕管”問題現(xiàn)象較為普遍。在關(guān)注類貸款和已出現(xiàn)的不良貸款中，除本身出現(xiàn)問題不能正常還款外，一部分是貸后管理和檢查工作不到位。
2、客觀方面
20**年，在金融危機及中小企業(yè)融資難的大環(huán)境下，各類金融機構(gòu)控制放貸，人行存貸款利率的幾次下調(diào)，各類金融機構(gòu)相繼開始正常放貸，與同業(yè)相比，我行小額信貸產(chǎn)品利率遠高于同業(yè)，還款方式不造合個體工商的要求等等，阻礙了我行小額信貸的市場擴容，其固有信貸群體也有流失跡象。
自小額貸款業(yè)務開辦以來，利率水平保持在較高位運行，隨著20**年人總行存貸款利率連續(xù)五次調(diào)整，我行貸款利率未做相應下調(diào)，僅由15.84下調(diào)為15.3%，下調(diào)0.54個百分點，利率水平仍保持較高位，有悖于適度寬松的貨幣政策。從業(yè)務發(fā)展情況來看，對于資金需求較強烈的客戶，對貸款利率上要與民間借貸相比，認為我行貸款利率相對適中，但對于莫陵兩可的客戶，會放棄我行較高貸款利率，選擇其它融資渠道，從而會失去一批經(jīng)營規(guī)模較小，適合我行發(fā)展的大批客戶。
（二）業(yè)務工作方面
1、儲蓄業(yè)務發(fā)展不平衡
澤州路支行作為全市余額最多的支行，上半年累計凈增余額僅萬元，與黃華街支行相比萬元。結(jié)構(gòu)不合理。營業(yè)部儲蓄存款余額活期占比僅為%，與全市平均水平相比低%，與活比最高的支行中村支行相比低%。
2、公司業(yè)務進展緩慢
截止六月底，存款余額僅萬元，不達進度計劃的%。
3、綠卡業(yè)務進展不理想
5月發(fā)放綠卡2267張，累計發(fā)放13178張，完成市行發(fā)卡計劃的23.96％，發(fā)卡量絕對值在全省排第10位，與4月相同。全行無一家達到進度要求?？ň囝~1723元,排全省第7位。
5月發(fā)放綠卡通卡103張，累計發(fā)放323張，發(fā)卡量絕對值在全省排第9位，比4月下降4位。僅完成市行計劃的2.15％，仍是全行各項業(yè)務中發(fā)展最差的業(yè)務，其中陽城、陵川、沁水至今未發(fā)放一張綠卡通卡。
（三）電子化建設工作方面
存在的問題和不足
上半年，我們?yōu)槿械碾娮踊ㄔO做了大量的工作，取得了一定的成績。當然在肯定成績的同時，仍存在許多問題和不足，主要是：
1、柜臺業(yè)務辦理缺乏一套完整的規(guī)范化操作規(guī)程
這種情況造成一線柜員在辦理業(yè)務時無所適從，出現(xiàn)故障得不到有效的判斷，不但影響業(yè)務的正常辦理，而且延誤處理時間，進行監(jiān)管時也缺乏依據(jù)，為業(yè)務經(jīng)營留下安全隱患。
2、部分縣支行主干網(wǎng)線路沒有備份，線路發(fā)生故障時造成網(wǎng)點停業(yè)，應急措施不到位，存在運行隱患。
3、各業(yè)務系統(tǒng)運行還存在問題，需進一步完善。
4、技術(shù)人員的缺乏。
三、下半年工作計劃
（一）扎實開展信貸業(yè)務
1、推進個商發(fā)展、加快二手房貸款開辦
對于個人商務貸款利用電梯廣告、商務樓層廣告、高級住宅區(qū)廣告等進行有針對性宣傳；對個人二手房貸款業(yè)務，積極與二手房中介機構(gòu)、開發(fā)商進行溝通合作，并在本地網(wǎng)頁上個人二手房貸款的信息。
2、加強監(jiān)督
建立風險識別機制，按月召開交流會，通過分析、決策、督導等方式，及時、逐筆逐項監(jiān)督檢查我行信貸業(yè)務開展情況，對存在問題的業(yè)務及時下達《信貸業(yè)務整改書》，督促問題徹底解決問題，按月通報監(jiān)督情況，嚴把貸款管理關(guān)口，對可能滋生信貸風險問題，要做到早發(fā)現(xiàn)、早處理，嚴防隱患。
3、抓好隊伍建設，提高信貸整體素質(zhì)
實行末位淘汰制，經(jīng)考試考核合格后方能上崗。針對貸款業(yè)務人員不足，有實際工作經(jīng)驗的人員少這一情況，市分行將定期組織學習，促進以傳、幫、帶方式，提高信貸員工業(yè)務素質(zhì)。
（二）看清差距，明確目標，扎實開展公司業(yè)務
1、明確目標，增強動力
2009年我市行公司業(yè)務計劃目標分為三個臺階，一臺階全年目標達到6個億。截至5月底，我市對公存款余額只達到了1.7億元，未突破2個億，距離目標差距甚遠。所以在下半年，我市要凈增4個億才能達到目標，因此，下半年各單位要明確目標，將目標作為我們發(fā)展的動力，堅持不懈地發(fā)展，確保順利完成全市一臺階目標。
2、完善組織機構(gòu)，加快專職營銷隊伍建設
盡快建立一支精通專業(yè)知識，具備營銷能力的客戶經(jīng)理隊伍。公司業(yè)務部結(jié)合實際內(nèi)設行業(yè)經(jīng)理、產(chǎn)品經(jīng)理、數(shù)據(jù)分析、營銷策劃等崗位，集中做好前端營銷的后臺支撐工作，做到分工明確、各環(huán)節(jié)銜接流暢，真正發(fā)揮團隊營銷的作用。
3、以項目營銷為核心，科學組織營銷活動
我行在下半年要高度重視項目營銷的推廣工作，要堅持以項目營銷為核心，科學組織營銷活動，通過有效的組織管理，形成以項目推進為抓手，以團隊合作為基礎，以領(lǐng)導營銷和關(guān)系營銷為帶動，以渠道建設為支撐的市場營銷格局，從而實現(xiàn)對客戶的有效開發(fā)。因此，公司業(yè)務的發(fā)展除了領(lǐng)導營銷和個別能人關(guān)系營銷外，更需要我們按照科學管理、科學營銷的要求，扎扎實實做好市場營銷工作，實現(xiàn)公司業(yè)務發(fā)展的突破。
4、提升服務水平，加強優(yōu)質(zhì)客戶維系
下半年，我行要繼續(xù)加強對財政性資金、社保、網(wǎng)絡型企業(yè)資金歸集的營銷，在營銷過程中要注重客戶資料的收集與管理，建立完善的客戶檔案，對客戶實行分級管理，逐步推進客戶管理的信息化建設。加強優(yōu)質(zhì)大客戶的維系工作，通過上門走訪、電話回訪、節(jié)日拜訪等多種形式，深化客情關(guān)系，提升服務水平，提高大客戶的滿意度和忠誠度。同時，大力解決零余額賬戶比例過高的問題，加強與客戶的溝通和宣傳，促使客戶通過已開立的賬戶進行資金結(jié)算支付。
5、加強風險管理，提高風險意識
加強各級人員應對風險的自我保護意識和安全防范意識，進一步提高風險認識，嚴格控制柜面操作風險，嚴格賬戶管理，嚴格業(yè)務準入，尤其是在業(yè)務量大時，我們更應保證在規(guī)范操作的前提下，為客戶提供方便、快捷、安全的服務，同時確保我行公司業(yè)務健康、合規(guī)的發(fā)展。
6、加快各項業(yè)務上線工作，推進公司業(yè)務全面發(fā)展
公司業(yè)務的快速、健康發(fā)展與渠道建設密切相關(guān)，我行在下半年要加強資金歸集、紅星西街對公業(yè)務上線運行工作，提高對公網(wǎng)點覆蓋率，為網(wǎng)絡型客戶的開發(fā)提供強有力的支撐，推進公司業(yè)務全面發(fā)展。
（三）積極拓展審計工作
1、完成網(wǎng)點達標升級既定目標
組織郵銀雙方的聯(lián)合驗收活動，對我市計劃內(nèi)的郵儲網(wǎng)點進行聯(lián)合檢查驗收，督促問題的整改落實，確保省行、省公司驗收通過，完成09年我行網(wǎng)點達標升級工作目標。
2、繼續(xù)開展“合規(guī)管理年”和“制度執(zhí)行年”活動
合規(guī)管理年后三項重要內(nèi)容仍要繼續(xù)開展，包括信貸業(yè)務的按季合規(guī)評價、機構(gòu)合規(guī)評價的復評和反洗錢工作評價?！爸贫葓?zhí)行年”活動仍要結(jié)合案件專項治理開展，加強日常規(guī)章制度的落實，提高制度執(zhí)行力，是案件防控的基礎。
3、繼續(xù)做實日常風險管理工作
目前郵儲銀行機構(gòu)面臨的最主要的風險就是信用風險和操作風險，加強兩風險的管理關(guān)系到郵儲持續(xù)、健康發(fā)展的關(guān)鍵，隨著小額貸款業(yè)務合規(guī)評價工作的深入，我行將在認真落實相關(guān)規(guī)章制度的基礎上，切實加強業(yè)務風險管理，降低逾期率和防止騙貸行為發(fā)生。同時，加強郵儲網(wǎng)點備用金控制和風險預警，嚴格履行防范操作風險“十三條”的內(nèi)容，提高操作風險的識別和控制能力。
4、拓寬審計稽查工作范圍
審計稽查工作由單一的業(yè)務稽查向全面審計轉(zhuǎn)變，通過不斷的培訓和學習，使全市審計稽查人員逐步掌握審計工作的方式和方法，以適應新形式需要。結(jié)合本行工作實際，積極嘗試開展經(jīng)濟責任審計、專項資金審計。逐漸將審計工作面覆蓋到全行的經(jīng)濟活動上。下半年，我們計劃安排2個一級支行長任中經(jīng)濟責任審計和1個專項資金審計，初步頂為代收類資金專項審計。
5、加強日常審計稽查履職督查，規(guī)范各級稽查管理
首先，結(jié)合目前郵儲改革現(xiàn)狀，提高日常審計稽查頻次；強化未設縣支行的審計稽查履職；提高審計稽查報告的調(diào)審力度；加大風險隱患和問題的整改核銷。同時加強郵銀的協(xié)作和溝通，定期召開郵儲資金安全例會，（目前定期聯(lián)席例會制度已經(jīng)出臺）落實郵儲資金安全郵銀雙方齊抓共管。
其次，認真貫徹執(zhí)行各種規(guī)章制度和內(nèi)部方法程序，注重內(nèi)控機制對業(yè)務操作流程、風險管理職責和權(quán)限的明確規(guī)定，將風險控制職能貫穿于各個業(yè)務管理部門，細化到每一個崗位。對風險進行事前防范、事中控制、事后監(jiān)督和糾正，完善內(nèi)控制度，轉(zhuǎn)變單一的儲蓄存款業(yè)務風險防范，加強授信業(yè)務、中間業(yè)務、柜面、會計等全銀行業(yè)務和流程的內(nèi)控，加大監(jiān)督檢查力度，高度重視小額貸款的風險管理，加強貸前、貸中、貸后的監(jiān)督管理，組織不定期抽查，確保同時完成風險控制和經(jīng)營目標。
（四）進一步以誠為本，以服務為重，加強企業(yè)服務質(zhì)量管理
1、從基層、基礎抓起，把規(guī)范化服務落在實處
在《營業(yè)人員日常服務行為標準》和《營業(yè)人員柜面服務流程》兩個制度的基礎上，落實好服務工作規(guī)章制度，加強監(jiān)督檢查，將衛(wèi)生、服務用語、業(yè)務辦理時限等納入考核，解決好服務工作中的熱點、難點問題。
2、牢固樹立“以客戶為中心”的服務理念
對外服務要做到佩戴工號牌統(tǒng)一、著裝統(tǒng)一、服務用語統(tǒng)一，接待用戶禮貌熱情，宣傳解釋業(yè)務細致耐心。加強培訓和溝通，使全行上下認識到為客戶提供安全、便捷、高效的服務不只是前臺柜員的事，做好后臺為前臺服務支撐，也是確保為客戶提供高效服務的基礎。每個員工的語言和行為都代表著銀行的形象，把“以客戶為中心”作為貫穿全行工作的主線。
3、加快郵儲網(wǎng)點基礎設施建設
完善服務窗口的硬件設施，抓好網(wǎng)點定置定位工作和基礎資料管理，對管理資料、臺帳進行規(guī)范統(tǒng)一，加強對營業(yè)人員的業(yè)務技術(shù)培訓，提高郵儲營業(yè)窗口整體服務技能和服務水平。
4、努力打造具有行業(yè)特色的服務風格
借鑒商業(yè)銀行的先進服務理念和標準，從細微處抓起，打造“營業(yè)時間長、辦理業(yè)務精、文明用語佳、微笑服務甜、服務環(huán)境優(yōu)、精神面貌新”的良好形象，使員工產(chǎn)生一致的認同感和價值觀，給社會公眾和客戶留下深刻印象，通過良好人文環(huán)境和社會環(huán)境促進經(jīng)濟效益的不斷提高。
（五）進一步完善制度，落實措施，加強企業(yè)安全生產(chǎn)管理
安全管理方面
1、強化安全意識教育
繼續(xù)堅持“安全第一、預防為主”的思想，開展好經(jīng)常性的安全警示教育、安全演練等，包括防盜防搶、用電消防、計算機網(wǎng)絡、客戶信息等，加強日常教育和檢查，提高職工的安全意識和自我保護能力。同時，還要隨時了解從業(yè)人員思想動態(tài)，對于不稱職的要堅決予以調(diào)離。
2、加大安防設施建設投入
全面提升我行安全生產(chǎn)的人防、技防、物防能力。
3、強化安全制度落實
不斷完善各類規(guī)章制度，做到在實施中完善制度，在完善制度中促進各項工作，確保企業(yè)整體平安。
4、加大安全監(jiān)督檢查力度
認真查處違規(guī)違章行為，對存在的問題要落實人員，明確責任，限期整改，把安全隱患消滅在萌芽狀態(tài)。
風險管理方面
1、進一步營造合規(guī)文化
繼續(xù)加強合規(guī)教育，強化法律法規(guī)學習，注重銀行內(nèi)部宣傳和氣氛的營造，讓人人知規(guī)、人人守規(guī)，做一名合規(guī)的銀行員工，合規(guī)是減少風險的基礎，促進穩(wěn)健發(fā)展，為企業(yè)創(chuàng)造價值。
2、加強內(nèi)部控制
認真貫徹執(zhí)行各種規(guī)章制度和內(nèi)部方法程序，注重內(nèi)控機制對業(yè)務操作流程、風險管理職責和權(quán)限的明確規(guī)定，將風險控制職能貫穿于各個業(yè)務管理部門，細化到每一個崗位。對風險進行事前防范、事中控制、事后監(jiān)督和糾正，完善內(nèi)控制度，轉(zhuǎn)變單一的儲蓄存款業(yè)務風險防范，加強授信業(yè)務、中間業(yè)務、柜面、會計等全銀行業(yè)務和流程的內(nèi)控，加大監(jiān)督檢查力度，高度重視小額貸款的風險管理，加強貸前、貸中、貸后的監(jiān)督管理，組織不定期抽查，確保同時完成風險控制和經(jīng)營目標。
3、嚴控“信用風險”和“操作風險”
目前郵儲銀行機構(gòu)面臨的最主要的風險就是信用風險和操作風險，加強兩風險的管理關(guān)系到郵儲持續(xù)、健康發(fā)展的關(guān)鍵，隨著小額貸款、信用卡等資產(chǎn)業(yè)務的開辦，必須認真落實相關(guān)的規(guī)章制度，禁止關(guān)系貸款和人情貸款，防止違約行為發(fā)生，同時，加強郵儲網(wǎng)點備用金控制和風險預警，嚴格履行防范操作風險“十三條”的內(nèi)容，提高操作風險的識別和控制能力。
（六）進一步加強企業(yè)文化建設，強化學習，提升隊伍素質(zhì)
1、明確培訓目標，豐富培訓形式
制定全年培訓計劃，緊緊圍繞提高素質(zhì)這個根本，利用光盤、互動、理論、考試、參觀學習等多種方法，分層次、有計劃地在廣大員工中廣泛深入地開展業(yè)務知識、營銷理念、服務禮儀、風險內(nèi)控等方面的培訓，
2、保證培訓效果，提升隊伍素質(zhì)
將學習效果作為綜合考核的重要一項，完善員工學習教育檔案，鼓勵員工變被動為主動學習，通過網(wǎng)絡、書本、培訓、考試等各種學習途徑，熟練掌握各種知識技能，盡快適應銀行改革發(fā)展的需要，全面提高隊伍綜合素質(zhì)。
3、豐富集體活動，促進和諧發(fā)展
一是加強思想和職業(yè)道德教育，樹立“弘揚正氣、打擊邪氣”的良好行風，引導職工樹立正確的世界觀、人生觀和價值觀，立足本職，愛崗敬業(yè)，講道德，守紀律，盡責任。二是以技術(shù)練功比武、勞動競賽、體育比賽等活動為載體，開展豐富多彩的職工文體活動，加強特色企業(yè)文化的建設。三是適時舉辦各種集體娛樂活動，提高員工歸屬感和團隊精神，促進工作積極性，推動銀行業(yè)務科學、和諧發(fā)展。
（七）進一步關(guān)心職工生產(chǎn)生活，以人為本，構(gòu)建和諧企業(yè)
第7篇：銀行督導辦工作計劃范文
客房部秘書崗位職責1、 直接領(lǐng)導是客房部經(jīng)理和副經(jīng)理，向其負責并報告工作;
2、 處理客房部的文書工作;
3、 提醒客房部經(jīng)理業(yè)務上的約會及時間安排，接聽電話并作好記錄，答復有關(guān)咨詢;
4、 負責與其他部門聯(lián)系與溝通;
5、 處理客房部的人事檔案;
6、 主管客房各項物品的消耗，記錄并作好統(tǒng)計;
7、 主理客人遺留、遺失、遺棄物品的登記，保管和處理。
客房部崗位職責(一)經(jīng)理崗位職責
1、在后勤服務中心的領(lǐng)導下，負責全部的行政業(yè)務和政治思想工作，組織全體員工完成中心領(lǐng)導交給的各項工作任務。
2、負責本部的建章立制，制定全年度的工作計劃及具體實施方案，總結(jié)和檢查全年工作計劃的執(zhí)行情況。
3、負責本部聘用員工的聘用、培訓、考核和管理。
4、主持部務會，組織全體員工認真學習黨在各時期的路線、方針、政策，加強業(yè)務和職業(yè)道德的學習，樹立三服務思想，不斷提高全體員工的思想素質(zhì)和業(yè)務素質(zhì)。
5、抓安全生產(chǎn)，嚴格檢查并督促員工按操作規(guī)程進行規(guī)范操作，防止和杜絕各種事故的發(fā)生。
6、負責本部的成本核算工作，制定經(jīng)營預算，控制各項開支。嚴格把好各種收費標準。實行嚴格的票據(jù)管理，對本部所管轄的物品做到心中有數(shù)。
7、充分調(diào)動全體員工的工作積極性、創(chuàng)造性，努力營造團結(jié)、合作、輕松、愉快、和諧的工作氛圍。加強與副經(jīng)理之間的協(xié)調(diào)。注重本部骨干人才的培訓，做到獎罰分明，不斷提高自己的管理水平。
8、及時向上級領(lǐng)導匯報本部的工作情況，并完成中心領(lǐng)導交待的其它工作任務。
(二)副經(jīng)理崗位職責
1、協(xié)助經(jīng)理做好本部的各項工作，經(jīng)理外出時代行經(jīng)理職責。
2、協(xié)助經(jīng)理做好全體員工的思想政治工作。
3、認真做好對下屬員工文明服務、規(guī)范服務和規(guī)范儀表的督導工作，并負責新員工的上崗培訓和不斷加強員工的業(yè)務培訓，提高員工的服務技能。
4、負責對部門物資、設備進行控制和管理，對客房用品、布件要進行有效的管理。
5、每天巡視抽查總臺、客房等本部門所屬區(qū)域的工作質(zhì)量，發(fā)現(xiàn)問題及時處理。不斷提高和改進客房、總臺的工作水平，確保服務質(zhì)量。
6、負責對下屬員工的工作質(zhì)量，數(shù)量，工作態(tài)度，勞動紀律等方面的檢查和考評。
7、負責各學員樓的財產(chǎn)保管、使用、保養(yǎng)等日常管理工作。
8、負責服務中心小賣部的管理工作和供銷營運，保質(zhì)保量地做好服務便民工作。
(三)樓層主管崗位職責
1、負責每日樓層人員的工作安排和調(diào)配。掌握客情房態(tài)，負責督促檢查對樓層設備的維修保養(yǎng)。
2、負責對所轄客房的接待服務工作實行督促、檢查，保證客房接待的正常進行。
3、負責監(jiān)督員工執(zhí)行各種操作規(guī)程，經(jīng)常檢查消防器具，做好防火、防盜等安全工作，確保樓層安全。
4、對下屬員工進行不定期的業(yè)務操作培訓，不斷提高員工的素質(zhì)、業(yè)務水平和操作技能。
5、負責對領(lǐng)班進行工作指導，并落實、檢查完成工作的情況。
6、經(jīng)常檢查所轄員工的儀表儀容和禮貌服務情況，處理客人投訴及反饋員工工作情況。
7、認真完成部領(lǐng)導交辦的其它工作任務。
(四)辦事員崗位職責
1、負責本部財務收支核算，按規(guī)定向經(jīng)理匯報收支情況。
2、負責本部票據(jù)的領(lǐng)用、保管、登記、核對和上繳工作。
3、負責每日營業(yè)收入現(xiàn)金的收繳工作，并及時存入銀行。
4、負責聘用員工的工資統(tǒng)計、報送、簽表收送工作。
(五)總臺服務員崗位職責
1、必須服從主管的領(lǐng)導，接受主管對工作程序及質(zhì)量的檢查、指導。
2、熱情為學員和賓客服務。接待時堅持站立服務、微笑服務和敬語服務，使學員和賓客有親切感。
3、做好接待服務的準備工作。熟練掌握全部客房的類型、等級、設備、位置、房價標準，準確掌握客人各類訂房，做好空余房間、鑰匙、登記卡等應用品的準備。
4、做好學員、散客、會議的接待和入住工作?？腿说竭_總臺時。主動介紹各類住房的設施及價格，對需要入住的客人應按規(guī)定逐項填好住宿單，做到快速、準確、無誤。
5、對入住客人必須認真核對其《居民身份證》等公安部門規(guī)定的有效證件，做到人證相符。不準為無有效證件的人員提供住宿。
6、按規(guī)定收取入住客人的住宿費、鑰匙門長押金，任何人不得以各種理由多開或少開住宿發(fā)票數(shù)額。鑰匙門長押金在客人退房時應如數(shù)退還。
7、對客人提出的各種問題或合理要求，應給予熱情的解答或幫助，對自己無法解答或無法幫助的問題，應主動、耐心地向客人做解釋，或向主管部領(lǐng)導報告。不得簡單、生硬地回答客人，更不準與客人發(fā)生爭執(zhí)。
8、按時上下班，做好交接班手續(xù)。
(六)客房領(lǐng)班崗位職責
1、樓層領(lǐng)班必須接受樓層主管和分管經(jīng)理的領(lǐng)導，并經(jīng)常向樓層主管和分管經(jīng)理報告本班工作情況。
2、督促客房服務員和清潔人員的工作。
3、負責掌握所轄樓層的物品存貯及消耗情況。
4、巡視所負責的樓層及房間，檢查房間的清潔衛(wèi)生達標及設備完好情況。負責接受本樓客人的投訴。
5、填寫領(lǐng)班報告，辦理為顧客代辦事項，報告每日本樓實際入住客人情況。
6、報告所轄樓層住客物品的遺失、遺留、遺棄的登記與查詢及客房物品的遺失和損壞情況。
7、安排所轄樓層客房衛(wèi)生清理及送洗布草的接送工作。
(七)客房服務員崗位職責
1、必須服從領(lǐng)班的領(lǐng)導，接受領(lǐng)班對工作程序及質(zhì)量的檢查、指導，對不符合要求的工作必須重做。及時向領(lǐng)班報告樓層工作。
2、嚴格按職業(yè)標準，熱情地為客人提供服務。
3、負責整理、清潔客房，配送各種客房用品。清潔完畢后，填寫好工作日報表，并把工作車及清潔工具歸位放好。
4、及時報告客人遺留物品、客房物品損壞、遺失和索賠等情況。
5、保管樓層各種物品，回答客人提出的有關(guān)問題;介紹服務項目和客房設施的使用方法。不得拒絕回答客人提出的各種問題，任何情況下不準與客人發(fā)生爭執(zhí)，對自己無法回答的問題應向領(lǐng)班報告。
(八)PA組人員崗位職責
1、負責上級所安排的區(qū)域范圍內(nèi)的清潔保養(yǎng)工作。
2、正確使用和保養(yǎng)各種清潔設備、器具。
3、正確使用清潔劑，努力降低各種清潔用品的消耗。
4、報告并上繳在公共區(qū)域內(nèi)撿獲的客人遺留物品。
第8篇：銀行督導辦工作計劃范文
一、思想重視、主題突出，“五服務”工作取得明顯成效。
自2月份在全區(qū)開展“五服務”活動以來，全區(qū)堅持迎難而上，克難奮進，努力打造組織協(xié)調(diào)更加有力、工作運轉(zhuǎn)更加快捷、解決問題更加有效、人民群眾更加滿意的服務平臺，力破發(fā)展難題，搶抓發(fā)展先機，確保實現(xiàn)了“雙過半”目標。一是領(lǐng)導重視，主題突出。各牽頭部門和街道園區(qū)，深刻認識到服務環(huán)境就是發(fā)展環(huán)境，服務能力就是核心競爭力，從轉(zhuǎn)變思想觀念、優(yōu)化服務理念、創(chuàng)新服務舉措入手，努力實現(xiàn)為群眾、為企業(yè)、為基層、為項目、為人才“五服務”新突破。機關(guān)相關(guān)部門圍繞“下沉式”服務，著力提升基層工作水平，積極推行基層政務公開，形成全區(qū)上下聯(lián)動、合力發(fā)展的新局面。為企業(yè)提供“保姆式”服務，“巧嫁妙接”為企業(yè)引來發(fā)展“活水”，針對融資難瓶頸，整合金融機構(gòu)集聚優(yōu)勢，為銀行和企業(yè)牽線搭橋，積極為企業(yè)排憂解難，著力解決了困難企業(yè)的資金難題。二是組織嚴密，狠抓落實。在落實中抓推進，在推動中抓進度，各責任單位分秒必爭，利用各種載體，狠抓工作落實，努力實現(xiàn)了“五個確保”：確保服務基層不浮夸、服務企業(yè)不松勁、服務項目不脫節(jié)、服務群眾不言難、服務人才不虛假。以作風建設“三結(jié)對”、“雙幫扶雙提高”、“清潔家園日”和“文明科室”評選等活動為載體，讓困難群眾得到了實惠，促進了機關(guān)干部的工作形象轉(zhuǎn)變。政府主要職能部門和各街道、各園區(qū)以“全程式”服務為中心，圍繞項目的引進、落地、建設等一系列中心環(huán)節(jié)開展跟蹤式專題服務，著力完善項目服務機制，全力推動了華為、中興三期、潤和等一批重大項目的建設。三是嚴格責任，效果明顯。區(qū)紀檢監(jiān)察機關(guān)和作風辦以督查為主要手段，加大對十項重點措施的監(jiān)督和問責力度，機關(guān)工委將“五服務”完成情況納入作風評議的主要內(nèi)容，開通政風行風熱線，“五服務”工作取得了階段性成果。各部門圍繞“貼心式服務”,著力解決群眾最關(guān)心、最直接、最現(xiàn)實的利益問題，就業(yè)形勢不斷改善，各項惠民工程受到群眾一致好評，人才服務綠色通道更加方便快捷。
二、端正態(tài)度，對標找差，不斷加強作風建設的緊迫感和責任感。
雖然全區(qū)機關(guān)圍繞五服務工作，進一步強化了機關(guān)作風建設，做了不少工作，也取得了一定得成績，但是，我們應該清醒地認識到，我們的各項工作與區(qū)委區(qū)政府的要求，與基層和人民群眾的期望還有很大差距，發(fā)展還不平衡，當前還存在一些不容忽視的問題，主要體現(xiàn)在：
一是思想認識不夠到位。個別部門缺乏大局意識，服務的主動性不夠，不能貼緊企業(yè)和基層，無法及時了解企業(yè)和群眾的困難。二是政策落實不夠到位。一些服務政策停留在口頭上，服務方式還比較簡單，缺少創(chuàng)新工作的思路和改進服務的措施，工作作風還不夠扎實。三是工作效率不夠到位。審批事項多頭辦理、部門辦理事項接口不暢仍然存在，工作缺乏預見性，主動思考問題、解決問題還不夠。
三、轉(zhuǎn)變作風，強化措施，扎實推進“五服務”活動持續(xù)開展。
下半年，應對危機、轉(zhuǎn)型升級、推動發(fā)展的攻堅任務更加繁重，為全面完成“五服務”各項工作任務，我們要化壓力為動力，深化活動效果，緊盯活動目標，狠抓活動措施，順利實現(xiàn)區(qū)委、區(qū)政府的全年奮斗目標，著力推動雨花始終走在新一輪科學發(fā)展前列。
一是強化制度落實。目前，除小額貸款公司本月掛牌外（因需要省市審批），其余各項目均達到了序時進度。落實10項重點措施既是貫徹市委、市政府指示的有力舉措，也是扎實推進“五服務”向縱深發(fā)展，確保實效的生動實踐。要按照10項重點措施的要求，結(jié)合本區(qū)實際，認真研究修訂本單位、本部門貫徹落實的方法和舉措，及配套的服務內(nèi)容和措施，及時查漏補缺。必須結(jié)合10項重點措施，進一步深化服務理念，優(yōu)化服務方式，創(chuàng)新服務舉措；進一步細化分解活動內(nèi)容，以實際效果為標準，結(jié)合企業(yè)實際，更有針對性地組織活動，不斷拓寬活動的內(nèi)涵，提升服務的效能，真正推動活動持續(xù)健康發(fā)展。
第9篇：銀行督導辦工作計劃范文
目錄
一、現(xiàn)有組織結(jié)構(gòu)內(nèi)部分析..................................................... 1
二、集團總部功能定位......................................................... 2
三、集團總部部門組織結(jié)構(gòu)設置................................................. 2
四、集團總部部門職責及權(quán)利說明............................................... 3
五、集團總部部門崗位設置及人員配置........................................... 8
六、關(guān)鍵崗位說明：***........................................................ 9
七、管理體系和管理流程設計：***.............................................. 9
一、現(xiàn)有組織結(jié)構(gòu)內(nèi)部分析
1. 總部功能定位不清，未能充分發(fā)揮戰(zhàn)略導向作用
現(xiàn)在對集團總部的定位似乎更多的是強調(diào)最高決策的功能，而發(fā)揮整體優(yōu)勢和共享資源的集中管理問題未得到強調(diào)，比如資金的統(tǒng)一調(diào)度、人力資源統(tǒng)籌的集中管理等。另外，由于集團總部部門、崗位和人員都比較弱，董事會對總部設計的職能都未能得到應有的發(fā)揮。
2. 抓不住管理重心和控制不好管理力度
ü 抓不住工作重點，導致處理關(guān)鍵職能問題人員和精力不足，大部分人員的精力被牽扯在一些瑣碎閑雜事務，如：保衛(wèi)、食堂、車輛登記等;承擔了不應承擔的職責，如：分公司的投標工作、環(huán)保手續(xù)問題等。
ü 管理層級不對等的問題：人事保障部充當了后勤保障的職責。
3. 職能劃分造成管理不協(xié)調(diào)，組織功能有待加強
相對于集團追求卓越的遠大目標來說，目前的組織中戰(zhàn)略研究、產(chǎn)業(yè)規(guī)劃、企業(yè)文化、信息管理、行政督導管理、人力資源開發(fā)等功能顯得較為薄弱。而且在集團的組織結(jié)構(gòu)設計中沒有顯含對這些功能的相應責任部門和相應責任崗位。
4. 責任不明，權(quán)限不清
ü 集團總部崗位設置不十分清晰、明確，缺少完整的崗位說明書， 導致管理部門的員工對應該做的工作并不十分清楚，主要依靠一種慣性和責任心在開展工作。
ü 集團總部缺少完整的部門職能說明書 ，不利于各部門順利地開展工作， 也使高層領(lǐng)導難以準確評價各部門的工作。
ü 集團總部和子公司之間的管理關(guān)系沒得到較清晰的界定和理順，管理流程未能較完整的建立起來。
5. 企業(yè)文化和經(jīng)營理念模糊，集團凝聚力下降，平臺資源不能發(fā)揮
發(fā)展目標和經(jīng)營理念并不太明確、企業(yè)文化感受不深，嚴重影響了集團凝聚力的形成。
由于上述問題的存在，使得大量重要的管理信息分割、滯后，部門間協(xié)調(diào)需求大;使總部對下屬公司的支持、管理難以到位;使得總部產(chǎn)生工作隨意化;使得總部人員的職責和績效無法考核;使得下屬公司對總部應該創(chuàng)造的附加值和貢獻率產(chǎn)生疑問。
二、集團總部功能定位
集團總部是集團的決策中心和管理中心，對集團重大和共性問題進行集中決策、集中管理或提供集中服務。集團的集中管理和提供集中服務都是建立在集團整體最佳利益的基礎上的;因此集團總部的功能定位應遵循如下基本原則：
ü 發(fā)揮整體優(yōu)勢和規(guī)模經(jīng)濟，共享資源
ü 代表集團總體利益
ü 降低交易成本，消除信息缺陷
ü 充分發(fā)揮各成員企業(yè)的積極性和能動性
遵循以上原則，根據(jù)5、6月份兩次高層工作例會中董事長講話精神，把集團總部定位為五大中心，即投融資中心、企業(yè)監(jiān)控中心、服務支持中心、宏觀調(diào)控中心、價值創(chuàng)造中心、制度輸出中心。
三、集團總部部門組織結(jié)構(gòu)設置
根據(jù)集團總部定位，規(guī)劃總部主要職權(quán)和職責如下：
ü 確立集團的核心理念體系及企業(yè)精神體系。
ü 確定集團的長期戰(zhàn)略目標及中長期發(fā)展規(guī)劃。
ü 確定集團的管理模式和組織機構(gòu)方案。
ü 確定集團各部門以及子公司的職責和權(quán)利。
ü 批準集團和分公司的投資計劃和方案，集中管理投資項目的工程建設。
ü 批準集團及分公司的年度財務預算。
ü 確定集團全局性的政策、標準和制度。
ü 依靠決策支持系統(tǒng)確定其他的一些重大方案。
按照集團總部的定位及其職責，集團總部職能部門設定為五個部門，即集團辦公室、企劃發(fā)展部、投資融資部、人力資源部、審計監(jiān)察部。
各部門基本職能為：
ü 集團辦公室：承擔集團行政、企業(yè)文化、企業(yè)形象、公關(guān)外聯(lián)、文秘、后勤保障、安全保衛(wèi)等工作
ü 企劃發(fā)展部：負責公司戰(zhàn)略管理、信息管理、產(chǎn)業(yè)規(guī)劃、集團各階段管理模式設計和優(yōu)化等工作
ü 人力資源部：負責集團人力資源的開發(fā)、人員的招聘和培訓、勞資管理、考核評價管理、人力資源激勵機制設計等
ü 投資融資部：負責集團的財務控制、財務預決算、成本管理、會計管理、資金管理、內(nèi)部結(jié)算、資金籌集與平衡、公司理財、財務分析、子公司和分支機構(gòu)財務控制等。
ü 審計監(jiān)察部：發(fā)揮集團的監(jiān)督控制功能，對成員企業(yè)的經(jīng)濟活動、財務開支、制度執(zhí)行等情況進行審計監(jiān)督，同時負責集團相關(guān)法務工作。
集團辦公室
股東大會
董事會
董事長
企劃發(fā)展部團辦公室
人力資源部
投資融資部團辦公室
審計監(jiān)察部
四、集團總部部門職責及權(quán)利說明
u 集團辦公室
職責
Ø 根據(jù)上級要求和工作需要，擬訂集團有關(guān)行政、后勤管理、安全保衛(wèi)、企業(yè)文化建設制度及其實施細則，參與公司其他管理制度的審議，并負責匯總和組織宣傳、落實集團各項制度;
Ø 按照上級指示組織起草集團的重要文件、通知、信息公告，并負責集團總部辦公會議的記錄和整理，負責會議紀要的撰寫，并負責集團總部相關(guān)辦公會議各種決議的跟蹤、督辦和檢查;
Ø 負責集團月度總體工作計劃的擬訂和工作總結(jié)的撰寫;負責成員企業(yè)月度、年度工作計劃和工作總結(jié)的匯總。
Ø 根據(jù)公司檔案管理制度(待定)，負責集團各類檔案的歸檔管理和查詢服務，負責整理保管文書檔案，管好集團印鑒和介紹信;
Ø 負責辦理集團的工商登記、變更、年檢、注銷手續(xù)和組織人員辦理子公司級的各類年檢;
Ø 負責集團重要會議的會務工作，協(xié)助上級做好集團外聯(lián)公關(guān)和和各種社會關(guān)系的聯(lián)絡工作，做好與工商、人事、勞資等政府有關(guān)部門之間的溝通與聯(lián)系;并負責公司來客的接待和引導;
Ø 負責董事長日常使用資料的收集、整理及董事長來客的接待，完成董事長交辦的各項事務;
Ø 負責集團文件的文字核稿修改、格式審查、打印復印，辦公用品的印刷，集團內(nèi)外部文件及信件的收發(fā)、傳閱，圖書資料的采購、登記和借閱管理，總機管理，傳真收發(fā)和報刊的征訂收發(fā);
Ø 負責集團總部行政車輛和駕駛員的管理，負責組織或督促各部門做好集團各辦公場所的清潔衛(wèi)生工作和集團安全、消防、保衛(wèi)工作，負責辦公用房室內(nèi)裝修、維修，電話、房產(chǎn)證管理和名片印制等行政工作，做好工作用餐、客餐管理;
Ø 負責集團總部安全保衛(wèi)工作，保證集團良好的辦公環(huán)境;
Ø 指導子公司辦公室的行政管理工作
Ø 配合集團其他部門開展工作，完成上級下達的各項臨時性任務。
權(quán)利
Ø 根據(jù)工作需要，提出部門人員增減、設施投放和所需資金預算的權(quán)力;
Ø 對違反集團行政等各項管理制度的部門和人員按集團紀律制度提出處罰建議的權(quán)力;
Ø 根據(jù)工作需要，要求其他各部門按本部門要求提供相關(guān)信息、資料的權(quán)力;
Ø 根據(jù)上級授權(quán)，組織或召集集團其他部門協(xié)調(diào)開展一些綜合性工作的權(quán)力;
Ø 要求財務部及其他部門協(xié)助做好固定資產(chǎn)采購、管理工作的權(quán)力;
Ø 公章、介紹信的控制權(quán)和保管權(quán);
Ø 要求其他部門明確服務要求及對本部門的工作給予合理配合的權(quán)力;
Ø 在部門職責范圍內(nèi)按制度自主開展各項工作的權(quán)力;
Ø 集團各項制度中規(guī)定的權(quán)力。
u 企劃發(fā)展部
職責
戰(zhàn)略管理和產(chǎn)業(yè)規(guī)劃
Ø 對國內(nèi)外政治、經(jīng)濟、產(chǎn)業(yè)、技術(shù)、金融等宏觀環(huán)境進行跟蹤研究，為高層決策提供依據(jù)
Ø 組織制訂集團階段性發(fā)展戰(zhàn)略及中長期發(fā)展規(guī)劃，并根據(jù)實際情況及時調(diào)整
Ø 根據(jù)中長期規(guī)劃制訂集團年度工作綱要和集團年度經(jīng)營工作計劃
Ø 根據(jù)集團各個時期的發(fā)展戰(zhàn)略及時提出組織結(jié)構(gòu)、管理模式及組織功能的改進和調(diào)整方案
Ø 提出集團各個階段各種功能培育方案，促使集團核心能力和競爭優(yōu)勢的形成
Ø 指導子公司和其他分支機構(gòu)戰(zhàn)略規(guī)劃和經(jīng)營計劃的制訂和實施
Ø 定期對集團及下屬機構(gòu)的經(jīng)營狀況作詳細調(diào)研，提出診斷報告和改進措施
Ø 負責集團產(chǎn)業(yè)規(guī)劃，捕獵未來產(chǎn)業(yè)投資機會，為集團未來發(fā)展儲備項目，建立項目庫
Ø 協(xié)助投資集團公司進行投資項目的前期調(diào)研和投資項目的可行性研究。
Ø 對集團公司品牌進行戰(zhàn)略性管理，樹立集團公司品牌形象并不斷強化。
信息管理
Ø 建立集團管理信息系統(tǒng)，整合集團信息資源，實現(xiàn)集團內(nèi)部信息共享
Ø 經(jīng)常為董事長和各級領(lǐng)導提供特供信息，隨時接受各單位、各部門的信息查詢要求
Ø 充分開發(fā)和利用INTERNET等先進的信息技術(shù)和手段
Ø 創(chuàng)辦內(nèi)部信息刊物，薈萃新觀念、新方法、新理念、新趨勢和各種信息精華，成為集團各級管理和技術(shù)人員的學習材料
Ø 通過各種途徑收集集團經(jīng)營所需信息，經(jīng)篩選后提供經(jīng)分析加工的信息資料
Ø 選擇和開發(fā)集團經(jīng)營所需的應用軟件，負責集團計算機系統(tǒng)的日常維護
部門權(quán)力
Ø 根據(jù)工作需要，提出部門人員增減、設施投放和所需資金預算的權(quán)力;
Ø 對違反公司行政等各項管理制度的部門和人員按公司紀律制度提出處罰建議的權(quán)力;
Ø 根據(jù)工作需要，要求其他各部門按本部門要求提供相關(guān)信息、資料的權(quán)力;
Ø 根據(jù)上級授權(quán)，組織或召集公司其他部門協(xié)調(diào)開展一些綜合性工作的權(quán)力;
Ø 對集團所有項目投資具有審核權(quán)，根據(jù)集團產(chǎn)業(yè)規(guī)劃對不符合集團戰(zhàn)略規(guī)劃和經(jīng)濟不合理的項目具有否決權(quán);
Ø 要求其他部門明確服務要求及對本部門的工作給予合理配合的權(quán)力;
Ø 在部門職責范圍內(nèi)按制度自主開展各項工作的權(quán)力;
Ø 公司各項制度中規(guī)定的權(quán)力。
u 人力資源部
職責
Ø 根據(jù)集團發(fā)展戰(zhàn)略，組織擬訂集團人力資源發(fā)展規(guī)劃和集團年度人事工作計劃;
Ø 從塑造企業(yè)文化的高度開展人力資源工作，協(xié)助辦公室推進企業(yè)文化在企業(yè)內(nèi)部的塑造、滲透和共鳴，拓寬內(nèi)部溝通渠道，營造良好的公司氛圍，提高員工的凝聚力和士氣;
Ø 組織設計集團的考核評價模式，并按照階段性具體情況做好調(diào)整，不斷完善;
Ø 根據(jù)集團年度經(jīng)營計劃和董事長的要求，組織相關(guān)部門和工作小組擬訂各部門、各分支機構(gòu)和公司高級管理人員年度考核指標;
Ø 負責根據(jù)各部門的月(季)度工作計劃和集團階段性工作要求，組織擬定各部門月(季)度任務書和考核表;
Ø 做好對績效考核工作的組織、協(xié)調(diào)、實施和監(jiān)督管理，并負責考核結(jié)果的匯總、核實以及受理、查處對考核結(jié)果的投訴;
Ø 根據(jù)人力資源管理制度和集團發(fā)展需要，做好集團內(nèi)管理和技術(shù)崗位員工的招聘、定崗定編、部門間調(diào)配、辭退、職稱評聘、職級評定、考核獎懲、考勤管理、出差管理、人事檔案管理和能力考察等工作以及退休人員的日常管理和服務;
Ø 對子公司和其他分支機構(gòu)生產(chǎn)作業(yè)類和簡單勞動類員工的聘用條件提出標準，并對員工的招聘質(zhì)量進行把關(guān);
Ø 按照集團的發(fā)展要求，做好集團的培訓管理工作，包括制定培訓計劃、確定培訓內(nèi)容、組織實施培訓、學員管理、效果評價等工作，營造學習型的組織;
Ø 根據(jù)集團年度經(jīng)營計劃和董事長的要求，組織相關(guān)部門和工作小組擬訂各部門、各分支機構(gòu)和公司外派高級管理人員年度考核指標;
Ø 根據(jù)集團報酬激勵制度和考核結(jié)果，按規(guī)定進行員工的工資調(diào)整、職級晉升和獎金分配等工作，并根據(jù)集團員工福利計劃，為員工辦理各類保險和審核各類福利費的支出;
Ø 不斷探索、研究最佳的激勵機制，設計并不斷完善集團的激勵政策;
部門權(quán)力
Ø 根據(jù)工作需要，提出部門人員增減、設施投放和所需資金預算的權(quán)力;
Ø 根據(jù)工作需要，要求其他各部門按本部門要求提供相關(guān)信息、資料的權(quán)力;
Ø 根據(jù)上級授權(quán)，組織或召集公司其他部門協(xié)調(diào)開展一些綜合性工作的權(quán)力;
Ø 根據(jù)公司考核管理制度，組織協(xié)調(diào)、貫徹落實公司考核制度的權(quán)力
Ø 要求其他部門明確服務要求及對本部門的工作給予合理配合的權(quán)力;
Ø 在部門職責范圍內(nèi)按制度自主開展各項工作的權(quán)力;
Ø 公司各項制度中規(guī)定的權(quán)力。
u 財務部(投資融資部)
職責
Ø 組織擬訂集團統(tǒng)一的財務管理制度和預算、核算制度，建立集團內(nèi)部的資金預算、會計核算體系;
Ø 按照集團預、決算管理制度，擬定集團年度預算、決算和分期預算，指導和協(xié)助其他部門做好專題預算;
Ø 負責集團銀行帳戶管理、有價證券、單證管理與使用和現(xiàn)金管理與結(jié)算服務，根據(jù)公司財務管理制度建立會計帳冊，進行會計核算，及時提供合法、真實、準確、完整的會計信息;
Ø 定期進行財務分析，為集團決策提供客觀、準確的依據(jù)，為集團理財提出對策并組織實施;
Ø 牽頭進行財務、生產(chǎn)系統(tǒng)的數(shù)據(jù)核對和督查，并指導生產(chǎn)部門建立與財務相關(guān)的臺帳;
Ø 及時制作集團財務報表，按期申報、交納稅款，并辦理年終決算及稅務清繳;做好有關(guān)上報報表，填報有關(guān)數(shù)據(jù)并審核;
Ø 負責集團及各子公司經(jīng)濟指標完成情況的核實、集團所有資金進出的復核，并按照集團的相應制度為相關(guān)部門提供必要、適當?shù)牟閹ぜ捌渌?
Ø 根據(jù)相關(guān)制度對集團及分支機構(gòu)的資金使用情況進行財務審查監(jiān)督和管理，并據(jù)此提出相應的改進意見和建議;
Ø 組織集團財會專業(yè)知識培訓和交流;
Ø 負責與財稅等相關(guān)政府部門的日常聯(lián)絡，及時反映情況，爭取政策支持;
Ø 根據(jù)稽查和真實性檢查的要求，提供必要的會計資料，并負責財務資料的解釋說明等工作;配合會計師事務所及有關(guān)單位做好對集團財務的審計及檢查;
Ø 根據(jù)集團檔案管理制度，負責會計憑證、帳簿、報表等會計檔案的整理、裝訂和歸檔;
Ø 及時編制年度、季度、月度資金使用計劃和現(xiàn)金流程表，并按資金需要及時籌集集團生產(chǎn)經(jīng)營所需資金，源源不斷地保證集團的資金需求;
Ø 負責集團內(nèi)部銀行的運作和管理，統(tǒng)籌和調(diào)度好集團成員企業(yè)的資金余缺，充分發(fā)揮集團資金的使用效率，逐步開展資本經(jīng)營;
Ø 建立財務派出體制和嚴密的財務監(jiān)控機制， 對下屬子公司等分支機構(gòu)派出財務負責人和主辦會計等，并對派出財務人員進行直線業(yè)務管理。
Ø 完成上級交辦的其他財務工作。
部門權(quán)力
Ø 對違反國家財經(jīng)法律法規(guī)、公司財務制度和有可能造成經(jīng)濟損失的行為予以制止或向上級匯報的權(quán)力;
Ø 對違反集團預算管理制度的費用開支，有拒絕辦理相關(guān)事宜并報告上級的權(quán)力;
Ø 選擇部門員工，提出部門設施投放要求建議的權(quán)力;
Ø 要求集團其他相關(guān)部門和子公司及時提供報表或憑證的權(quán)力;
Ø 核實集團各部門及各子公司各時期各項經(jīng)濟指標完成情況的權(quán)力;
Ø 依據(jù)集團的相關(guān)制度，要求公司其他部門和子公司對本部門工作予以合理配合的權(quán)力;
Ø 依據(jù)公司各項制度享有的其他權(quán)力。
備注
根據(jù)5、6月工作例會董事長講話精神，目前財務統(tǒng)一管理，時機不成熟，此時財務部更多的是行使投融資的功能。
附投融資部工作職責
Ø 制定和完善集團投融資管理規(guī)范
Ø 集團投融資活動策劃、論證與監(jiān)督
Ø 審核各子公司重要投融資活動，參與重大投資活動的研究和實施，并提出融資和資金規(guī)劃類專業(yè)意見
Ø 牽頭會同財務部門與金融機構(gòu)商談和申請年度集團授信額度，并進行額度和資源的合理分配;
Ø 為各子公司提供擔保的風險分析，并提供擔保意見;
Ø 制定和監(jiān)督集團公司投融資管理措施和執(zhí)行;
Ø 對集團所有投融資活動進行動態(tài)跟蹤管理
Ø 制定和完善集團投融資操作指引和控制流程;
Ø 審核集團本部與個子公司間資金調(diào)劑業(yè)務
u 審計監(jiān)察部 含法律相關(guān)職責
職責
Ø 負責對集團各部門、各子公司以及分支機構(gòu)的財務計劃執(zhí)行情況、財務收支以及相關(guān)經(jīng)濟活動及其效益進行審計監(jiān)察;
Ø 負責對集團各項規(guī)章制度、決定的執(zhí)行情況的審計監(jiān)察;
Ø 參與重大經(jīng)濟合同的擬定、簽約、兌現(xiàn)、考核等事宜;
Ø 負責對集團的大額擔保、合并、分立、撤消、清算等事項進行審計監(jiān)察;
Ø 負責接受集團各部門、各員工對公司決定的申訴，并實施調(diào)查取證并報告。
Ø 定期或者不定期對集團各部門、所屬子公司，分支機構(gòu)執(zhí)行國家法律、法規(guī)和公司的規(guī)章制度、決定的情況進行檢查監(jiān)察，對發(fā)現(xiàn)的問題，體察審計監(jiān)察意見，責令整頓糾察。
部門權(quán)力
Ø 對于在審計監(jiān)察過程中發(fā)現(xiàn)問題，有權(quán)采?。翰殚?、復制、暫扣、封存有關(guān)資料;
Ø 對違反國家財經(jīng)法律法規(guī)、公司財務制度和有可能造成經(jīng)濟損失的行為予以制止或向上級匯報的權(quán)力;
Ø 選擇部門員工，提出部門設施投放要求建議的權(quán)力;
Ø 要求集團其他相關(guān)部門和子公司及時提供報表或憑證的權(quán)力;
Ø 核實集團各部門及各子公司各時期各項經(jīng)濟指標完成情況的權(quán)力;
Ø 依據(jù)集團的相關(guān)制度，要求公司其他部門和子公司對本部門工作予以合理配合的權(quán)力;
