銀行干部任職報(bào)告精選(九篇)

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第1篇：銀行干部任職報(bào)告范文

國(guó)有控股商業(yè)銀行現(xiàn)階段對(duì)分行負(fù)責(zé)人進(jìn)行經(jīng)濟(jì)責(zé)任審計(jì)，屬于各行內(nèi)部審計(jì)范疇。雖然各行之間在審計(jì)形式、內(nèi)容和方法等方面有所差別，但基于我國(guó)相同的銀行業(yè)經(jīng)營(yíng)發(fā)展和監(jiān)管的大環(huán)境，其在審計(jì)中存在的問(wèn)題卻是基本相似的。

（一）經(jīng)濟(jì)責(zé)任審計(jì)開(kāi)展的種類較為單一，審計(jì)的監(jiān)督作用發(fā)揮不充分

目前國(guó)有控股商業(yè)銀行對(duì)分行負(fù)責(zé)人開(kāi)展的經(jīng)濟(jì)責(zé)任審計(jì)形式主要以離任經(jīng)濟(jì)責(zé)任審計(jì)為主，其他如任中審計(jì)、履職審計(jì)和強(qiáng)制休假離崗審計(jì)等開(kāi)展得非常少。而離任審計(jì)的實(shí)施，還是因?yàn)殂y監(jiān)會(huì)《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)董事和高級(jí)管理人員任職資格管理辦法》中對(duì)商業(yè)銀行高級(jí)管理人員任用的準(zhǔn)入資格有硬性要求，也就是說(shuō)是對(duì)分行負(fù)責(zé)人任用時(shí)必須要做的審計(jì)項(xiàng)目。這樣就可以說(shuō)，從審計(jì)發(fā)起動(dòng)機(jī)角度來(lái)看，目前對(duì)分行負(fù)責(zé)人離任經(jīng)濟(jì)責(zé)任審計(jì)基本上就是被動(dòng)開(kāi)展的。這種審計(jì)的主動(dòng)性的缺失，必然對(duì)審計(jì)的效果、質(zhì)量存在一種不可預(yù)計(jì)的損傷。隨之審計(jì)的監(jiān)督評(píng)價(jià)作用也難以得到充分地發(fā)揮。

（二）離任經(jīng)濟(jì)責(zé)任審計(jì)的時(shí)效性不強(qiáng)，弱化了審計(jì)的效果

在目前情況下，由于種種原因，對(duì)于分行負(fù)責(zé)人“先審后離”的離任審計(jì)原則很難得到落實(shí)，絕大部分情況是“先離后審”。即在人力資源部門已決定了被審計(jì)人升職或調(diào)動(dòng)等的情況下，才通知審計(jì)部門進(jìn)行離任審計(jì)?！跋葘徲?jì)、后離任”的原則沒(méi)有得到有效貫徹落實(shí)，經(jīng)濟(jì)責(zé)任審計(jì)有時(shí)總是與領(lǐng)導(dǎo)干部任用脫節(jié)，審計(jì)歸審計(jì)，任用歸任用。而人動(dòng)時(shí)往往還是集中進(jìn)行，對(duì)多名分行負(fù)責(zé)人離任采取“一攬子”委托審計(jì)的辦法，同時(shí)，時(shí)間要求也比較緊張。對(duì)于此類“非計(jì)劃”項(xiàng)目，內(nèi)部審計(jì)部門只能被動(dòng)接受審計(jì)任務(wù)，在審計(jì)資源的配置上也無(wú)法得到最優(yōu)組合，審計(jì)的效果自然無(wú)法達(dá)到最好。這種以取得審計(jì)報(bào)告為目的審計(jì)工作有時(shí)僅僅停留在形式和程序上，審計(jì)質(zhì)量難以保證，審計(jì)成果也無(wú)法真正運(yùn)用到干部管理監(jiān)督中去。

（三）審計(jì)由內(nèi)部審計(jì)部門單獨(dú)開(kāi)展，未能與其他相關(guān)部門形成合力

目前對(duì)商業(yè)銀行分行負(fù)責(zé)人開(kāi)展離任經(jīng)濟(jì)責(zé)任審計(jì)時(shí)，主要形式是人力資源部門安排，內(nèi)部審計(jì)部門組織實(shí)施。這種操作方式的不足之處是，審計(jì)部門對(duì)審計(jì)時(shí)限內(nèi)涉及的被審計(jì)人黨紀(jì)和廉政建設(shè)情況、是否有重大違規(guī)違紀(jì)方面的記錄或舉報(bào)情況，以及內(nèi)外部案件發(fā)生情況、干部年度考核情況等較難全面掌握。這些信息往往分散在人力資源部門、紀(jì)檢監(jiān)察等部門，對(duì)其責(zé)任的認(rèn)定該主管部門也更具權(quán)威性。在審計(jì)時(shí)間緊的情況下，單憑內(nèi)部審計(jì)部門單打獨(dú)斗，無(wú)法對(duì)被審計(jì)人任期經(jīng)濟(jì)責(zé)任做出更加全面的評(píng)價(jià)。

（四）離任審計(jì)內(nèi)容不全面，關(guān)聯(lián)性不強(qiáng)，評(píng)價(jià)體系不完善

目前，商業(yè)銀行分行負(fù)責(zé)人離任審計(jì)重點(diǎn)關(guān)注的是分行負(fù)責(zé)人任職期內(nèi)的經(jīng)營(yíng)行為是否合法合規(guī)，是否完成了各項(xiàng)任期目標(biāo)，而忽視了其任職期內(nèi)的經(jīng)營(yíng)行為對(duì)本單位長(zhǎng)遠(yuǎn)發(fā)展和未來(lái)獲利能力的影響。特別是資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)分析及分行可持續(xù)發(fā)展分析，現(xiàn)行的離任審計(jì)對(duì)這種情況并不能給予充分揭示。同時(shí)，量化評(píng)價(jià)指標(biāo)多以全行經(jīng)營(yíng)效益、業(yè)務(wù)發(fā)展指標(biāo)為主，未能充分突出與被審計(jì)人關(guān)聯(lián)性強(qiáng)的指標(biāo)，因此責(zé)任也較難界定。在現(xiàn)場(chǎng)審計(jì)中，對(duì)相關(guān)業(yè)務(wù)的抽樣審計(jì)也僅憑審計(jì)師主觀判斷隨機(jī)抽樣，未能突出抽樣的科學(xué)性、代表性，審計(jì)質(zhì)量難以把握。

二、解決目前經(jīng)濟(jì)責(zé)任審計(jì)問(wèn)題的對(duì)策分析

（一）思想重視，完善制度，豐富經(jīng)濟(jì)責(zé)任審計(jì)方式

實(shí)行分行負(fù)責(zé)人經(jīng)濟(jì)責(zé)任審計(jì)不僅是高級(jí)管理人員通過(guò)監(jiān)管部門任職資格審查的需要，也是審計(jì)工作自身發(fā)展的需要，更是商業(yè)銀行在新的發(fā)展時(shí)期加強(qiáng)內(nèi)控、防范風(fēng)險(xiǎn)、促進(jìn)發(fā)展的需要。國(guó)有控股商業(yè)銀行要充分認(rèn)識(shí)對(duì)分行負(fù)責(zé)人經(jīng)濟(jì)責(zé)任審計(jì)的重要性和必要性，通過(guò)完善審計(jì)制度，在做好離任審計(jì)的同時(shí)，進(jìn)一步推進(jìn)任中經(jīng)濟(jì)責(zé)任審計(jì)、單項(xiàng)經(jīng)濟(jì)責(zé)任審計(jì)等審計(jì)方式，豐富經(jīng)濟(jì)責(zé)任審計(jì)體系，將審計(jì)監(jiān)督關(guān)口前移。加強(qiáng)對(duì)分行負(fù)責(zé)人的經(jīng)濟(jì)責(zé)任審計(jì)結(jié)果運(yùn)用和責(zé)任追究，促進(jìn)各級(jí)領(lǐng)導(dǎo)干部恪盡職守、依法經(jīng)營(yíng)、不斷提高自律能力與經(jīng)營(yíng)管理水平，有效防范金融風(fēng)險(xiǎn)。

（二）科學(xué)統(tǒng)籌人事安排，堅(jiān)持“先審計(jì)，后任職”原則，保證審計(jì)成果充分利用

商業(yè)銀行要改變目前存在的離任審計(jì)成果轉(zhuǎn)化滯后現(xiàn)象，把審計(jì)結(jié)果作為選拔干部的重要依據(jù)。人力資源部門就統(tǒng)籌安排全年分行負(fù)責(zé)人離任審計(jì)任務(wù)，給內(nèi)部審計(jì)部門一個(gè)基本準(zhǔn)確的安排計(jì)劃，以便協(xié)調(diào)安排審計(jì)資源，避免因離任審計(jì)任務(wù)的突然性造成的審計(jì)人員左支右絀的現(xiàn)象。對(duì)離任審計(jì)的成果要合理運(yùn)用，分行負(fù)責(zé)人離任必須在離任審計(jì)作出客觀公正的評(píng)價(jià)和鑒定以后，才能確定其離任與否。離任審計(jì)過(guò)程中，離任者作為被審計(jì)對(duì)象，應(yīng)在原崗位接受審計(jì)、檢查和質(zhì)詢，積極配合和協(xié)助離任審計(jì)的開(kāi)展。對(duì)于審計(jì)查出的問(wèn)題，應(yīng)在離任前由其本人加以妥善處理和解決。因工作需要應(yīng)盡快離任的，應(yīng)在進(jìn)行工作交接時(shí)同接任者共同研究制定解決問(wèn)題的辦法和措施，以保證對(duì)存在的問(wèn)題加以妥善處理。

（三）借鑒國(guó)家經(jīng)濟(jì)責(zé)任審計(jì)形式，加強(qiáng)部門間的協(xié)調(diào)配合

借鑒國(guó)家審計(jì)的經(jīng)濟(jì)責(zé)任審計(jì)聯(lián)席會(huì)議制度形式，建立由人力資源部門、紀(jì)檢監(jiān)察部門、審計(jì)等部門共同組成的經(jīng)濟(jì)責(zé)任審計(jì)聯(lián)席會(huì)議制度，由會(huì)議負(fù)責(zé)商業(yè)銀行高級(jí)管理人員經(jīng)濟(jì)責(zé)任審計(jì)的組織領(lǐng)導(dǎo)、制度制訂、安排實(shí)施等工作。在開(kāi)展各種經(jīng)濟(jì)責(zé)任審計(jì)過(guò)程中，審計(jì)、人力資源、紀(jì)檢監(jiān)察部門均派出人員共同組成審計(jì)組，相互配合，相互協(xié)作。在審計(jì)準(zhǔn)備階段，審計(jì)組紀(jì)檢監(jiān)察、人力資源、審計(jì)部門人員各負(fù)其責(zé)，廣泛收集整理對(duì)被審計(jì)人及所在單位掌握的有關(guān)情況，特別是人力資源部門的干部考察結(jié)果等，優(yōu)化組合審計(jì)資源、審計(jì)信息，保證審計(jì)組審計(jì)參考依據(jù)的廣泛性、權(quán)威性、準(zhǔn)確性。在現(xiàn)場(chǎng)審計(jì)實(shí)施階段，各部門人員按所熟悉領(lǐng)域分工開(kāi)展審計(jì)工作，提升經(jīng)濟(jì)責(zé)任審計(jì)的效率和質(zhì)量，進(jìn)一步豐富審計(jì)成果，改進(jìn)審計(jì)的效果。

第2篇：銀行干部任職報(bào)告范文

一、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)高管人員履職行為監(jiān)管的現(xiàn)狀及存在問(wèn)題

在過(guò)去的監(jiān)管實(shí)踐中，由于缺少有效的監(jiān)管手段、方式、方法和措施，監(jiān)管部門未能建立起一整套適合高管人員履職行為監(jiān)管的有效管理模式，‘重審批、輕管理”現(xiàn)象普遍，使監(jiān)管僅僅滯留在任職資格管理上，缺乏后續(xù)行為監(jiān)管措施，形成監(jiān)管真空，在一定程度上影響了監(jiān)管工作的效果。目前，這方面問(wèn)題仍然存在。

(一)現(xiàn)行監(jiān)管制度對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)高管人員履職行銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的健康發(fā)展。

(三)缺乏量化指標(biāo)，高管人員履職行為難評(píng)價(jià)?，F(xiàn)實(shí)工作中，監(jiān)管部門對(duì)高管人員的日常監(jiān)管多采取質(zhì)詢、約見(jiàn)談話、調(diào)查走訪、現(xiàn)場(chǎng)檢查等考核的方式，但在考核評(píng)價(jià)中，采取定性東西多，定量指標(biāo)少，考核內(nèi)容也僅限于其分管的工作完成情況和是否存在違規(guī)違紀(jì)行為，一般情況下被考核的高管人員均能順利通過(guò)，很難全面對(duì)高管人員履職期間業(yè)務(wù)能力、管理能力、經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)等履職行為進(jìn)行綜合評(píng)價(jià)

(四)信息渠道不暢，履職行為監(jiān)管出現(xiàn)斷層。由于對(duì)高管人員履職行為監(jiān)管的相關(guān)信息多數(shù)從金融機(jī)構(gòu)報(bào)送的資料中獲取，不足以全面及時(shí)反映高管人員情況，影響履職行為監(jiān)管效果。同時(shí)，對(duì)高管人員的監(jiān)管目前還未實(shí)行計(jì)算機(jī)信息化管理，未實(shí)現(xiàn)全省以至全國(guó)高管人員監(jiān)管信息共享，對(duì)高管人員跨地區(qū)、跨省干部調(diào)動(dòng)，造成監(jiān)管信息斷層，加大了高管人員異地任職的監(jiān)管成本，也使監(jiān)管的連續(xù)性受到影響，給一些違規(guī)高管人員制造了可鉆空子。

(五)高管人員履職行為監(jiān)管存在表面現(xiàn)象。目前，從省、市分局層面來(lái)看，對(duì)高管人員的監(jiān)管分散在各監(jiān)管處室，且普遍沒(méi)有單獨(dú)設(shè)立機(jī)構(gòu)高管監(jiān)管崗位，而是由其他崗位工作人員負(fù)責(zé)此項(xiàng)業(yè)務(wù)。由于這部分人員既要承擔(dān)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管報(bào)表收集、匯總、分析和上報(bào)，還要承擔(dān)繁重的現(xiàn)場(chǎng)檢查任務(wù)，工作量相當(dāng)大，難以集中力量、集中時(shí)間專心搞好履職行為監(jiān)管，使這方面監(jiān)管工作流于形式。

二、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)高管人員履職行為監(jiān)管的內(nèi)容和方式設(shè)想

(一)履職行為監(jiān)管考核評(píng)價(jià)內(nèi)容。鑒于履職行為監(jiān)管的內(nèi)容十分豐富，監(jiān)管考評(píng)應(yīng)建立一套健全的考核評(píng)價(jià)體系，對(duì)高管人員履職過(guò)程進(jìn)行全方位監(jiān)管，突出重點(diǎn)，著重考核經(jīng)營(yíng)績(jī)效。據(jù)此，可以將監(jiān)管考評(píng)內(nèi)容歸結(jié)為以下幾個(gè)方面:

1.履職期間基本素質(zhì)的完備性，包括高管人員的政策理論水平、法制觀念;道德品行、行為操守、民主工作作風(fēng)，是否誠(chéng)信、廉潔、遵紀(jì)守法等;現(xiàn)代銀行經(jīng)營(yíng)管理知識(shí)的掌握程度和管理能力;勤政廉政情況;家庭重大事項(xiàng)，包括財(cái)務(wù)收支，直系親屬經(jīng)商辦企業(yè)、出境學(xué)習(xí)工作情況等方面。2.履職期間內(nèi)控制度的健全性，包括各項(xiàng)規(guī)章制度是否完備并得到有效遵守;機(jī)構(gòu)設(shè)置和人員配置是否科學(xué)合理，崗位職責(zé)及培訓(xùn)制度是否明確;是否明確規(guī)定各部門、各崗位的風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任;風(fēng)險(xiǎn)管理、內(nèi)部控制效果等方面。3.履職期間業(yè)務(wù)運(yùn)行的合規(guī)性，包括各項(xiàng)政策法規(guī)是否得到貫徹落實(shí)，業(yè)務(wù)開(kāi)展過(guò)程中各個(gè)程序、環(huán)節(jié)是否符合法律和制度規(guī)定;有違規(guī)經(jīng)營(yíng)、重大案件等方面。4.履職期間的業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)有效性，即表現(xiàn)為經(jīng)營(yíng)績(jī)效，主要體現(xiàn)為是否完成了上級(jí)行下達(dá)的各項(xiàng)經(jīng)營(yíng)指標(biāo)，是否取得預(yù)期結(jié)果;機(jī)構(gòu)資產(chǎn)質(zhì)量(不良資產(chǎn)升降)狀況，撥備提取及盈利等重要的風(fēng)險(xiǎn)和經(jīng)營(yíng)指標(biāo)變化情況等方面。

(二)履職行為監(jiān)管考核評(píng)價(jià)方式。在監(jiān)管工作中，監(jiān)管部門可依據(jù)監(jiān)管的內(nèi)容并結(jié)合被監(jiān)管者的實(shí)際情況采取多種多樣的履職行為監(jiān)管方式，在傳統(tǒng)約見(jiàn)談話、考試、現(xiàn)場(chǎng)檢查、質(zhì)詢的基礎(chǔ)上，加大履職行為調(diào)查力度，對(duì)高管人員在履職期間的表現(xiàn)進(jìn)行專項(xiàng)或全面了解，并作出對(duì)其任職行為的綜合評(píng)價(jià)。

1.制定考評(píng)辦法，進(jìn)行量化考評(píng)?，F(xiàn)行辦法雖規(guī)定把高管人員的任期考核納入任職資格管理的范圍，但對(duì)考核內(nèi)容與考核方法均未有明細(xì)規(guī)定。要從個(gè)人品行、工作作風(fēng)、管理能力、業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)等方面，通過(guò)指標(biāo)量化對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)實(shí)行履職行為考評(píng)，構(gòu)建起包括任職資格審核、任職期間考核和任職資格取消的全方位、動(dòng)態(tài)監(jiān)管體系。

2.堅(jiān)持現(xiàn)場(chǎng)測(cè)評(píng)、監(jiān)管評(píng)價(jià)和專家評(píng)審相結(jié)合?？荚u(píng)工作分為現(xiàn)場(chǎng)測(cè)評(píng)、監(jiān)管部門評(píng)價(jià)和專家組評(píng)審三部分分別組織評(píng)審，將定量評(píng)價(jià)與定性評(píng)價(jià)結(jié)合起來(lái)，對(duì)被考評(píng)人員分別給出稱職、基本稱職、不稱職等不同評(píng)審結(jié)論，并對(duì)基本稱職、不稱職高管人員提出改進(jìn)和處理意見(jiàn)。

3加強(qiáng)考核評(píng)價(jià)落實(shí)，強(qiáng)化履職行為后續(xù)監(jiān)管。要將考評(píng)結(jié)果反饋給被考評(píng)人征求意見(jiàn)，充分尊重其申辯的權(quán)力，促使考評(píng)依法合規(guī)進(jìn)行。對(duì)考評(píng)中發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題、相應(yīng)的改進(jìn)意見(jiàn)要分別送給被考評(píng)人員及其上級(jí)相應(yīng)管理部門，并督促其落實(shí)整改，對(duì)未落實(shí)整改，工作無(wú)明顯改進(jìn)或連續(xù)兩年被評(píng)為不稱職的，則建議有關(guān)部門予以調(diào)整或撤換。

三、加強(qiáng)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)高管人員履職行為監(jiān)管的對(duì)策及建議

(一)完善對(duì)高管人員監(jiān)管的法律法規(guī)體系?！躲y行業(yè)監(jiān)督管理法》明確規(guī)定監(jiān)管部門對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的董事、高管人員實(shí)行任職資格管理，相應(yīng)要制定具體管理辦法，便于操作掌握。針對(duì)目前管理現(xiàn)狀，一是建議盡快制定《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員任職資格管理辦法》，增加和細(xì)化履職行為監(jiān)管相關(guān)內(nèi)容，使基層監(jiān)管部門有章可循，增強(qiáng)基層監(jiān)管部門的可操作性。二是出臺(tái)配套相關(guān)規(guī)章制度，進(jìn)一步補(bǔ)充和完善對(duì)高管人員任職資格的審查和履職行行為監(jiān)管的規(guī)定，從制度上建立起完善的監(jiān)管體系。

(二)樹(shù)立以人為本理念，資格審查和履職行為監(jiān)管有機(jī)結(jié)合。1.要嚴(yán)格市場(chǎng)準(zhǔn)人，把好任職資格審查關(guān)，防止不合格的人員進(jìn)入金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理層。一是嚴(yán)格考試談話制度，著重考察擬任高管人員的金融政策水平;二是嚴(yán)格調(diào)查走訪制度，著重考察擬任人的思想品質(zhì)和經(jīng)營(yíng)管理能力;三是嚴(yán)格離任審計(jì)制度，對(duì)離任審計(jì)中含糊不清的重大問(wèn)題進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查;四是實(shí)行任職資格公告公示制度，把金融高管人員任職資格的審批置于社會(huì)監(jiān)督之下，增強(qiáng)工作的透明度。2.加強(qiáng)履職行為監(jiān)管，建立高管人員動(dòng)態(tài)監(jiān)管體系。一是要完善和落實(shí)各項(xiàng)管理制度。包括高級(jí)管理人員定期匯報(bào)制度、重要事項(xiàng)報(bào)告制度以及年度談話、提醒談話與誡勉談話制度，對(duì)在非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管及現(xiàn)場(chǎng)檢查中發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題或潛在隱患，對(duì)高管人員及時(shí)進(jìn)行誡勉、警告、限期整改等，把金融風(fēng)險(xiǎn)消除在萌芽環(huán)節(jié);二是嚴(yán)把考核關(guān)，明確并細(xì)化考核形式、考核內(nèi)容和考核標(biāo)準(zhǔn)，定性考核與量化考評(píng)相結(jié)合，使監(jiān)管部門對(duì)高管人員的考核有依據(jù)、監(jiān)管有標(biāo)準(zhǔn)、處罰有尺度。任職資格管理不能等同于干部考核，但可以把于部人事制度改革中好的經(jīng)驗(yàn)引入對(duì)高管人員任職資格管理，使高管人員的任期考核工作能真實(shí)、準(zhǔn)確、全面地反映被考核人的實(shí)際情況;三是嚴(yán)把評(píng)價(jià)關(guān)，對(duì)于年度評(píng)價(jià)為稱職的高管人員要建議其主管部門給予獎(jiǎng)勵(lì)，對(duì)于評(píng)價(jià)為基本稱職和不稱職的高管人員要實(shí)行降職、勸辭和免職處理，保持高管人員監(jiān)管的嚴(yán)肅性。3.要嚴(yán)格市場(chǎng)退出，誰(shuí)撞“紅線”就處理誰(shuí)，促使高管人員嚴(yán)格自我管理和約束。

(三)完善高管人員監(jiān)管檔案內(nèi)容，實(shí)行微機(jī)管理。一是要進(jìn)一步完善高管人員監(jiān)管檔案內(nèi)容，拓寬信息收集來(lái)源，特別要增加高管人員履職期間行為監(jiān)管的資料;二是開(kāi)發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)高管人員檔案管理軟件，對(duì)監(jiān)管檔案實(shí)行計(jì)算機(jī)管理，對(duì)高管人員及時(shí)將高管人員任職期間的違規(guī)違紀(jì)情況、責(zé)任案件或事故等記錄在案，并作為對(duì)高管人員履職考評(píng)的重要依據(jù)，以此增強(qiáng)高管人員履職考評(píng)的科學(xué)性和準(zhǔn)確性。同時(shí)要實(shí)現(xiàn)全國(guó)范圍內(nèi)的資源共享，提高對(duì)高管人員監(jiān)管的效率。

第3篇：銀行干部任職報(bào)告范文

（－）確立經(jīng)濟(jì)責(zé)任審計(jì)的對(duì)象

1、對(duì)行長(zhǎng)和部門負(fù)責(zé)人離任時(shí)必須進(jìn)行經(jīng)濟(jì)責(zé)任審計(jì)。

2、對(duì)行長(zhǎng)和部門負(fù)責(zé)人在一定時(shí)期內(nèi)經(jīng)營(yíng)目標(biāo)完成情況進(jìn)行經(jīng)濟(jì)責(zé)任審計(jì)。我行從1998年部署各地州市分行開(kāi)始搞試點(diǎn)，四冊(cè)年我行安排各地州市分行內(nèi)審機(jī)構(gòu)對(duì)所轄的部分支行行長(zhǎng)和部門負(fù)責(zé)人開(kāi)展了經(jīng)濟(jì)責(zé)任審計(jì)，今年，我行已將行長(zhǎng)經(jīng)營(yíng)責(zé)任目標(biāo)完成情況納入了經(jīng)濟(jì)責(zé)任審計(jì)評(píng)價(jià)的范圍，將經(jīng)營(yíng)責(zé)任目標(biāo)完成情況的審計(jì)結(jié)果與被審計(jì)評(píng)價(jià)單位的經(jīng)濟(jì)利益掛起鉤來(lái)，并擬定出了對(duì)行長(zhǎng)經(jīng)營(yíng)目標(biāo)責(zé)任審計(jì)評(píng)價(jià)的內(nèi)容和，進(jìn)一步規(guī)范了經(jīng)濟(jì)責(zé)任審計(jì)工作。

3、對(duì)分理處、儲(chǔ)蓄所等營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人和管錢、管物的有權(quán)崗位人員進(jìn)行經(jīng)濟(jì)責(zé)任審計(jì)，促進(jìn)被審計(jì)部門完善和落實(shí)了規(guī)章制度，取得了較好成效。

（二）明確經(jīng)濟(jì)責(zé)任審計(jì)內(nèi)容

l、行長(zhǎng)和部門負(fù)責(zé)人離任審計(jì)的主要內(nèi)容；被審計(jì)對(duì)象在任職期間執(zhí)行、法規(guī)和業(yè)務(wù)規(guī)章制度情況；被審計(jì)對(duì)象任職期周內(nèi)依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)情況；經(jīng)營(yíng)管理責(zé)任目標(biāo)的執(zhí)行情況，包括工作任務(wù)、計(jì)劃指標(biāo)等；資金、財(cái)產(chǎn)安全及完整情況；內(nèi)部控制制度的建設(shè)及執(zhí)行情況。

2.行長(zhǎng)和部門負(fù)責(zé)人在某一時(shí)期內(nèi)經(jīng)濟(jì)責(zé)任審計(jì)主要內(nèi)容：依法合現(xiàn)經(jīng)營(yíng)情況和貫徹執(zhí)行金融規(guī)章制度及財(cái)經(jīng)紀(jì)律情況；各項(xiàng)規(guī)章制度是否都得到了貫徹落實(shí)，有無(wú)經(jīng)濟(jì)案件和差錯(cuò)事故隱患；全行和部門經(jīng)營(yíng)管理綜合考核指標(biāo)完成的真實(shí)性、合法性；履行工作職責(zé)情況；是否正確履行了領(lǐng)導(dǎo)職權(quán)和責(zé)任。

3、管錢、管物有權(quán)崗位人員經(jīng)濟(jì)責(zé)任審計(jì)的主要內(nèi)容：執(zhí)行規(guī)章制度情況，是否認(rèn)真執(zhí)行了有關(guān)規(guī)章制度，有無(wú)不安全的隱患；崗位責(zé)任履行情況，是否正確行使了工作職權(quán)，正確履行了工作職責(zé)；是否做到了賬賬相符、賬表相符、賬款相符、賬實(shí)相符。

（三）堅(jiān)持經(jīng)濟(jì)責(zé)任審計(jì)的原則

1、堅(jiān)持了“下查一級(jí)”的原則。為了提高經(jīng)濟(jì)責(zé)任審計(jì)質(zhì)量，更加有效地防范和化解金融風(fēng)險(xiǎn)，明確規(guī)定了由上一級(jí)單位的內(nèi)部審計(jì)部門對(duì)下一級(jí)單位的領(lǐng)導(dǎo)實(shí)施經(jīng)濟(jì)責(zé)任審計(jì)，對(duì)于部門領(lǐng)導(dǎo)或重要崗位人員的經(jīng)濟(jì)責(zé)任審計(jì)，由本級(jí)審計(jì)部門進(jìn)行審計(jì)。通過(guò)實(shí)踐表明，堅(jiān)持“下查一級(jí)”的原則，一是強(qiáng)化了審計(jì)監(jiān)督工作的獨(dú)立性、超脫性、權(quán)威性，最大限度地發(fā)揮審計(jì)監(jiān)督在內(nèi)控管理中的綜合職能作用；二是使經(jīng)濟(jì)責(zé)任審計(jì)層次化，明確劃分了各級(jí)審計(jì)機(jī)構(gòu)的工作職責(zé)范圍，不留死角，不留空白，較好地優(yōu)化了各級(jí)審計(jì)機(jī)構(gòu)的分工，充分調(diào)動(dòng)了各級(jí)審計(jì)機(jī)構(gòu)的工作積極性。

2.堅(jiān)持依法審計(jì)原則。我們?cè)趶V泛總行開(kāi)發(fā)的《工商銀行金融法規(guī)制度（稽核依據(jù)）查詢系統(tǒng)》的基礎(chǔ)上，又結(jié)合新疆當(dāng)?shù)赜嘘P(guān)方面的制度規(guī)定制定一些制度辦法，從而保證了審計(jì)工作質(zhì)量的提高。

3、堅(jiān)持實(shí)事求是原則。在審計(jì)中以事實(shí)為依據(jù)，重視調(diào)查，對(duì)查出的，詳細(xì)記載，并進(jìn)行落實(shí)及取證，保證了審計(jì)工作的客觀公正性，以及審計(jì)結(jié)論的準(zhǔn)確性。為加強(qiáng)經(jīng)營(yíng)管理提供決策依據(jù)。

4、堅(jiān)持重要性原則。由于經(jīng)濟(jì)責(zé)任審計(jì)涉及到各項(xiàng)業(yè)務(wù)的各個(gè)環(huán)節(jié)，很難面面俱到。因此，我們要求內(nèi)部審計(jì)人員從宏觀控制的角度出發(fā)，以事項(xiàng)的重要性和審計(jì)對(duì)象的權(quán)利與責(zé)任分布情況來(lái)確定出重點(diǎn)部位和關(guān)鍵環(huán)節(jié)，制定出切實(shí)可行的審計(jì)方案，突出審計(jì)工作的重點(diǎn)。

5.堅(jiān)持規(guī)范性原則。一是重視了內(nèi)部審計(jì)的建章立制工作，我們制定了《工商銀行新疆分行領(lǐng)導(dǎo)干部離任稽核實(shí)施細(xì)則》和《領(lǐng)導(dǎo)干部離任稽核方案》等責(zé)任審計(jì)方面的實(shí)施細(xì)則或補(bǔ)充辦法，提高了審計(jì)結(jié)論的準(zhǔn)確性和審計(jì)工作的權(quán)威性。二是在實(shí)施審計(jì)的過(guò)程中，嚴(yán)格按照統(tǒng)一稽核重點(diǎn)、統(tǒng)一稽核流程、統(tǒng)一稽核文本的“三統(tǒng)一”要求辦事，周密計(jì)劃，精心，做到標(biāo)準(zhǔn)統(tǒng)一、口徑一致，使審計(jì)質(zhì)量得到了保證。

（四）堅(jiān)持經(jīng)濟(jì)責(zé)任審計(jì)程序在經(jīng)濟(jì)責(zé)任審計(jì)中，我們嚴(yán)格堅(jiān)持了審計(jì)程序，認(rèn)真做好準(zhǔn)備其施、報(bào)告三個(gè)階段的工作，使經(jīng)濟(jì)責(zé)任審計(jì)工作走上制度化、規(guī)范化的路子。

二、我們的體會(huì)

l、經(jīng)濟(jì)責(zé)任審計(jì)促進(jìn)了依法治行。在市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)條件下，經(jīng)營(yíng)是按照“自主經(jīng)營(yíng)、自負(fù)盈虧、自我、自我約束”的方針來(lái)運(yùn)行的。金融企業(yè)領(lǐng)導(dǎo)和部門負(fù)責(zé)人，及某些管錢、管物的有權(quán)崗位，其權(quán)力與義務(wù)的行使是否得當(dāng)，需要通過(guò)開(kāi)展經(jīng)濟(jì)責(zé)任審計(jì)來(lái)檢驗(yàn)。從新疆工商銀行近年來(lái)所發(fā)生的經(jīng)濟(jì)案件和重大差錯(cuò)事故來(lái)看，除了制度執(zhí)行不到位之外，另一個(gè)重要原因就是對(duì)管理者行為的監(jiān)督不到位。我行通過(guò)開(kāi)展經(jīng)濟(jì)責(zé)任審計(jì)，及時(shí)督促糾正和處理了一些違章違規(guī)行為，有效地遏制了重大差錯(cuò)事故和經(jīng)濟(jì)案件的發(fā)生。

2、開(kāi)展經(jīng)濟(jì)責(zé)任審計(jì)是適應(yīng)國(guó)際化競(jìng)爭(zhēng)，實(shí)現(xiàn)規(guī)范化管理的需要。建立一套與國(guó)際慣例接軌的金融管理制度，按照經(jīng)濟(jì)辦事，采取、規(guī)范的管理手段來(lái)實(shí)施經(jīng)營(yíng)管理，以盡快適應(yīng)市場(chǎng)化、全球一體化的挑戰(zhàn)的需要。

3、經(jīng)濟(jì)責(zé)任審計(jì)促進(jìn)了銀行的內(nèi)控建設(shè)。巴塞爾《有效銀行監(jiān)管原則》是國(guó)際上通用的慣例，是銀行監(jiān)管領(lǐng)域近百年經(jīng)營(yíng)成果的，為各國(guó)創(chuàng)建有效銀行管理提供了基本依據(jù)。我行在經(jīng)濟(jì)責(zé)任審計(jì)中，較好地發(fā)揮了監(jiān)督、檢查、控制、評(píng)價(jià)、鑒證的作用，促進(jìn)了內(nèi)部控制制度的貫徹落實(shí)，保障了銀行各項(xiàng)業(yè)務(wù)的安全穩(wěn)健運(yùn)行。同時(shí)也促進(jìn)了權(quán)、責(zé)、利的有機(jī)結(jié)合，分清了是非，明確了責(zé)任，有力調(diào)動(dòng)了各方面的積極性。

第4篇：銀行干部任職報(bào)告范文

一、在工作場(chǎng)所掛牌公示政務(wù)公開(kāi)內(nèi)容

依照有關(guān)法律、法規(guī)和規(guī)章,根據(jù)銀監(jiān)分局的授權(quán),向轄區(qū)各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)公開(kāi)行政許可的事項(xiàng)、條件、程序、期限以及需要提交的全部材料的目錄和申請(qǐng)書(shū)示范文本等，項(xiàng)目公開(kāi)、內(nèi)容上墻，遵循公開(kāi)、公平、公正原則，提高辦事效率，提供優(yōu)質(zhì)服務(wù)，讓被監(jiān)管單位明明白白辦理業(yè)務(wù)。

二、員工掛牌上崗，實(shí)行首問(wèn)責(zé)任制

為了便于社會(huì)監(jiān)督，辦事處要求職工掛牌上崗。并且實(shí)行了首問(wèn)責(zé)任制，凡是來(lái)銀監(jiān)分局監(jiān)管辦事處辦事或通過(guò)通訊工具聯(lián)絡(luò)接觸到的工作人員即為首問(wèn)責(zé)任人。首問(wèn)責(zé)任人做到熱情接待，對(duì)屬于職責(zé)范圍或本人能夠答復(fù)的事項(xiàng)，當(dāng)場(chǎng)給予答復(fù)，不能當(dāng)場(chǎng)答復(fù)的告知答復(fù)期限；對(duì)不屬于職責(zé)范圍或本人不能答復(fù)的，負(fù)責(zé)向詢問(wèn)人指明有關(guān)科室或及時(shí)請(qǐng)示報(bào)告。一人責(zé)任客戶全程服務(wù)，改變了以前客戶辦理一項(xiàng)業(yè)務(wù)要找?guī)讉€(gè)工作人員的問(wèn)題，解決了客戶辦理業(yè)務(wù)的環(huán)節(jié)，節(jié)約了客戶辦理業(yè)務(wù)的時(shí)間，收到了良好的效果，得到了客戶的認(rèn)可。

三、依法、照章辦事，限時(shí)辦結(jié)

辦事處嚴(yán)格按照國(guó)家法律、法規(guī)和上級(jí)的規(guī)定進(jìn)行監(jiān)管，對(duì)機(jī)構(gòu)設(shè)立、變更、終止、高管人員任職資格初審等市場(chǎng)準(zhǔn)入事項(xiàng)，基本上做到了依法、照章辦事，限時(shí)辦結(jié)。在規(guī)定的期限內(nèi)，完成對(duì)申請(qǐng)事項(xiàng)的審查回復(fù)。

四、廉正監(jiān)管履職問(wèn)責(zé)

第5篇：銀行干部任職報(bào)告范文

一、縣區(qū)支行的職能定位

在現(xiàn)行體制下，上級(jí)行對(duì)縣區(qū)支行的職能定位是：縣支行要加強(qiáng)內(nèi)部管理，強(qiáng)化對(duì)外履職，全面推進(jìn)支行自身建設(shè)，貫徹執(zhí)行貨幣政策，監(jiān)測(cè)分析轄區(qū)經(jīng)濟(jì)金融形勢(shì)，維護(hù)縣域金融穩(wěn)定，提供金融服務(wù)，促進(jìn)縣域經(jīng)濟(jì)發(fā)展等方面發(fā)揮積極作用。在思想認(rèn)識(shí)上有新提高，在工作作風(fēng)上有新轉(zhuǎn)變，在履職能力上有新提升，在精神面貌上有新變化，各項(xiàng)工作要處于領(lǐng)先和標(biāo)桿位置。實(shí)現(xiàn)建設(shè)一流班子隊(duì)伍、一流履職水平、一流工作業(yè)績(jī)，爭(zhēng)當(dāng)排頭兵的工作目標(biāo)。

縣區(qū)支行職能定位后，上級(jí)行要求主要做的工作是：

一是加強(qiáng)班子隊(duì)伍建設(shè)，增強(qiáng)支行履職能力。以“五通過(guò)”實(shí)現(xiàn)班子建設(shè)“五進(jìn)步”、深化干部隊(duì)伍建設(shè)、積極創(chuàng)建文明單位、切實(shí)轉(zhuǎn)變工作作風(fēng)；二是加強(qiáng)內(nèi)控制度建設(shè)，有效提升風(fēng)險(xiǎn)防范。加強(qiáng)思想教育、加強(qiáng)制度建設(shè)、加強(qiáng)督促檢查、加強(qiáng)廉政風(fēng)險(xiǎn)防控建設(shè)；三是強(qiáng)化央行職責(zé)履行，支持縣域經(jīng)濟(jì)發(fā)展。加強(qiáng)貨幣政策貫徹執(zhí)行、扎實(shí)推進(jìn)“一創(chuàng)兩建”、認(rèn)真做好“兩管理、兩綜合、一保護(hù)”工作、強(qiáng)化各項(xiàng)基礎(chǔ)業(yè)務(wù)工作，提升基礎(chǔ)金融服務(wù)水平。

在縣區(qū)支行建設(shè)中，縣區(qū)支行認(rèn)真按照職能定位和以上要求認(rèn)真履職，但在資源投入的經(jīng)濟(jì)性、管理的效率性、工作的效果性方面，還需要提高和進(jìn)一步完善。當(dāng)前影響縣區(qū)支行建設(shè)更好發(fā)揮作用的主要因素是：多年未進(jìn)人或進(jìn)人太少，人力資源有效補(bǔ)充和有效利用不夠；費(fèi)用指標(biāo)按人頭下達(dá)，未充分考慮地區(qū)經(jīng)濟(jì)發(fā)展情況，支行業(yè)務(wù)量大小等因素；在管理和工作上偏重于不出案件，不出安全事故，滿足于完成上級(jí)行布置的工作任務(wù)。業(yè)務(wù)創(chuàng)新，提升管理效率、工作效果不夠；薪金收入更多體現(xiàn)在職務(wù)上、分支機(jī)構(gòu)層級(jí)上，績(jī)效上體現(xiàn)不夠等。

二、縣區(qū)支行履職與績(jī)效審計(jì)的關(guān)系

績(jī)效審計(jì)是指審計(jì)人員采用現(xiàn)代技術(shù)方法，對(duì)一個(gè)組織的活動(dòng)或項(xiàng)目的經(jīng)濟(jì)性、效率性、效果性進(jìn)行客觀、系統(tǒng)地檢查、評(píng)價(jià)，并提出切實(shí)可行的建議，為有關(guān)方面決策提供信息的活動(dòng)。

縣區(qū)支行履職的績(jī)效性提升，能有力促進(jìn)縣區(qū)支行建設(shè)。對(duì)外，能樹(shù)立央行權(quán)威性，對(duì)縣域經(jīng)濟(jì)發(fā)展、轄區(qū)金融機(jī)構(gòu)指導(dǎo)及引導(dǎo)起到較好影響作用；對(duì)內(nèi)，在內(nèi)部管理、內(nèi)控工作方面，能提高支行整體戰(zhàn)斗力、凝聚力，確立團(tuán)隊(duì)精神。目前，縣區(qū)支行履職情況考核和評(píng)價(jià)，尚未建立科學(xué)、系統(tǒng)的縣區(qū)支行履職績(jī)效考核評(píng)價(jià)體系，主要是通過(guò)上級(jí)行一年一度的綜合考核及內(nèi)審部門的履職審計(jì)、離任審計(jì)來(lái)完成。一年一度的綜合考核評(píng)價(jià)出來(lái)的結(jié)果，在學(xué)習(xí)先進(jìn)的示范性、激勵(lì)中等的指導(dǎo)性、鞭策后進(jìn)的促進(jìn)性上指向性、督促落實(shí)不夠。

在上級(jí)行對(duì)縣區(qū)支行履職活動(dòng)一年一度的綜合考核中，定性的考核及評(píng)價(jià)多，量化的考核及評(píng)價(jià)少，主要重點(diǎn)放在是否傳達(dá)、貫徹國(guó)家金融法律法規(guī)、方針政策和規(guī)章制度及上級(jí)行工作安排布置完成情況；是否按照議事規(guī)則及程序組織和參與決策；是否履行內(nèi)部控制管理職責(zé)；是否履行業(yè)務(wù)管理職責(zé)等方面。而對(duì)縣區(qū)支行履職活動(dòng)的經(jīng)濟(jì)性、效率性、效果性進(jìn)行客觀、系統(tǒng)的考核及評(píng)價(jià)不夠。

人民銀行縣區(qū)支行作為人民銀行最基層的派出機(jī)構(gòu)，在履職活動(dòng)中，自然是按照《中華人民共和國(guó)中國(guó)人民銀行法》、傳達(dá)、貫徹國(guó)家金融法律法規(guī)、方針政策和規(guī)章制度及上級(jí)行工作安排布置，強(qiáng)化內(nèi)部控制管理，不違法違紀(jì)違規(guī)，防范重大事故和案件發(fā)生，重點(diǎn)防控要害崗位和人員等來(lái)履行職責(zé)。經(jīng)濟(jì)性、效率性、效果性尚未常態(tài)化、系統(tǒng)化納入縣區(qū)支行履職活動(dòng)考核評(píng)價(jià)。

應(yīng)該說(shuō)，近年來(lái)人民銀行分支機(jī)構(gòu)在貫徹執(zhí)行貨幣政策、維護(hù)金融穩(wěn)定、提供金融服務(wù)方面發(fā)揮了積極作用，取得卓有成效的成績(jī)。隨著經(jīng)濟(jì)金融發(fā)展，在促進(jìn)縣區(qū)支行建設(shè)中，不論是上級(jí)行的考核評(píng)價(jià)，內(nèi)部審計(jì)、縣區(qū)支行履職的思維定式，都還未有步入績(jī)效性考核及評(píng)價(jià)常態(tài)化軌道，如在考核及評(píng)價(jià)中，分析縣區(qū)支行人力、資金、物資和信息使用的經(jīng)濟(jì)性；縣區(qū)支行管理層及員工履職情況、工作運(yùn)行效率、獎(jiǎng)懲機(jī)制杠桿運(yùn)行效率評(píng)價(jià)；縣區(qū)支行貫徹執(zhí)行貨幣政策、維護(hù)金融穩(wěn)定、提供金融服務(wù)履職的效率和效果評(píng)價(jià)；縣區(qū)支行完成目標(biāo)任務(wù)的程度及在所屬轄區(qū)形成的影響評(píng)價(jià)。對(duì)縣區(qū)支行履職情況績(jī)效審計(jì)可以解決以上問(wèn)題，對(duì)常規(guī)的履職審計(jì)、離任審計(jì)應(yīng)做一些改進(jìn)、完善，在審計(jì)內(nèi)容中增加績(jī)效審計(jì)內(nèi)容。

常規(guī)的履職審計(jì)、離任審計(jì)特點(diǎn)是：

（一）審計(jì)目的突出責(zé)任認(rèn)定和處理，內(nèi)審績(jī)效審計(jì)不夠

《中國(guó)人民銀行領(lǐng)導(dǎo)干部離任審計(jì)制度》明確的審計(jì)目的“是指領(lǐng)導(dǎo)干部離任時(shí)，由人民銀行內(nèi)審部門對(duì)其任職期間履行職責(zé)情況進(jìn)行的審計(jì)，并確認(rèn)其應(yīng)承擔(dān)的責(zé)任”；《中國(guó)人民銀行領(lǐng)導(dǎo)干部履行職責(zé)審計(jì)辦法（試行）》明確的審計(jì)目的：“中國(guó)人民銀行領(lǐng)導(dǎo)干部履行職責(zé)審計(jì)是根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)和規(guī)章制度，對(duì)領(lǐng)導(dǎo)干部在一定時(shí)期內(nèi)履行業(yè)務(wù)管理職責(zé)的情況進(jìn)行監(jiān)督、檢查和評(píng)價(jià)的活動(dòng)”。審計(jì)目的突出的是確認(rèn)其應(yīng)承擔(dān)的責(zé)任；責(zé)任認(rèn)定和處理。實(shí)際工作實(shí)踐中，內(nèi)審工作的重點(diǎn)就是查找問(wèn)題，按照相關(guān)法律法規(guī)、制度辦法進(jìn)行責(zé)任認(rèn)定和處理。對(duì)縣區(qū)支行審計(jì)的重點(diǎn)是合法、合規(guī)、“查錯(cuò)糾弊”，內(nèi)審績(jī)效審計(jì)不夠。

（二）審計(jì)內(nèi)容突出傳達(dá)、執(zhí)行、制度制定、問(wèn)題糾正及處理，績(jī)效性落實(shí)不夠

《中國(guó)人民銀行領(lǐng)導(dǎo)干部離任審計(jì)制度》、《中國(guó)人民銀行領(lǐng)導(dǎo)干部履行職責(zé)審計(jì)辦法（試行）》明確的審計(jì)內(nèi)容：一是傳達(dá)、貫徹國(guó)家金融法律法規(guī)、方針政策和總行規(guī)章制度及上級(jí)行決定的情況。二是組織和參與決策的情況。三是內(nèi)部控制管理情況。四是履行業(yè)務(wù)管理職責(zé)情況?？?jī)效性落實(shí)不夠，如傳達(dá)、貫徹國(guó)家金融法律法規(guī)、方針政策和總行規(guī)章制度及上級(jí)行決定的情況。簡(jiǎn)單執(zhí)行和深入執(zhí)行，執(zhí)行的程度所體現(xiàn)的效果是不一樣的，量化的評(píng)價(jià)“好中差”指標(biāo)沒(méi)有；如組織和參與決策的情況，重大事項(xiàng)實(shí)行集體研究決策，不能簡(jiǎn)單審計(jì)議事規(guī)則和決策程序，從績(jī)效審計(jì)角度，要看重大事項(xiàng)集體研究決策，是否體現(xiàn)了全局、客觀、科學(xué)，法律法規(guī)及政策把握是否準(zhǔn)確適度，同一個(gè)重大事項(xiàng)換一個(gè)決策方案，是否能起到更好效果？再如內(nèi)部控制管理情況。為什么有的崗位職責(zé)、工作制度、業(yè)務(wù)流程等未建立或未健全完善？為什么有的問(wèn)題糾正了又犯，甚至是屢查屢犯？是操作層面、管理層面的問(wèn)題，還是制度有缺陷？從績(jī)效審計(jì)角度如何進(jìn)行分析、評(píng)價(jià)、提出解決建議？

（三）審計(jì)報(bào)告績(jī)效審計(jì)內(nèi)容不多

《中國(guó)人民銀行領(lǐng)導(dǎo)干部履行職責(zé)審計(jì)辦法（試行）》明確的審計(jì)報(bào)告內(nèi)容主要是：基本情況、主要工作業(yè)績(jī)、發(fā)現(xiàn)問(wèn)題及評(píng)價(jià)、責(zé)任認(rèn)定、意見(jiàn)和建議。從績(jī)效審計(jì)角度看，總體評(píng)價(jià)的績(jī)效審計(jì)內(nèi)容不多。如履職評(píng)價(jià)、效果評(píng)價(jià)、發(fā)現(xiàn)問(wèn)題及原因分析，只是簡(jiǎn)單要求整改完善，而沒(méi)有從制度層面、管理層面、操作層面提出解決措施、辦法、建議。如問(wèn)題存在于制度方面，制度設(shè)計(jì)是否有缺陷？如何建議完善制度。如問(wèn)題存在于管理層，管理層監(jiān)督檢查為何不到位？如何從管理層解決問(wèn)題。

（四）審計(jì)成果利用不夠

履職審計(jì)、離任審計(jì)項(xiàng)目的實(shí)施，產(chǎn)生了一系列審計(jì)成果。這些審計(jì)成果在落實(shí)整改意見(jiàn)和建議方面，使常規(guī)審計(jì)目標(biāo)得到較好實(shí)現(xiàn)。但不容回避的是，發(fā)現(xiàn)的同類問(wèn)題，這次整改了，下一次又再次發(fā)生，這個(gè)支行發(fā)生，另一個(gè)支行同樣發(fā)生。審計(jì)工作年年開(kāi)展，同樣問(wèn)題時(shí)常出現(xiàn)。這就產(chǎn)生一個(gè)問(wèn)題，一系列審計(jì)項(xiàng)目結(jié)束后，對(duì)內(nèi)審基礎(chǔ)信息的歸納、整理不夠。如履職審計(jì)、離任審計(jì)發(fā)現(xiàn)問(wèn)題主要產(chǎn)生在綜合組織管理，還是基礎(chǔ)業(yè)務(wù)運(yùn)行管理，還是對(duì)外履行職責(zé)及內(nèi)部管理方面？沒(méi)有從縣區(qū)支行建設(shè)績(jī)效性和內(nèi)審績(jī)效性上進(jìn)行深入分析，產(chǎn)生問(wèn)題的原因是制度方面？管理方面？操作方面？是共性還是個(gè)別性？如何提出建議、措施，達(dá)到對(duì)發(fā)現(xiàn)問(wèn)題的標(biāo)本兼治？績(jī)效審計(jì)的專題分析、專題意見(jiàn)建議、綜合研究在什么平臺(tái)和渠道？以此達(dá)到整改問(wèn)題、解決問(wèn)題、警示風(fēng)險(xiǎn)的作用。如果內(nèi)審工作仍然習(xí)慣于傳統(tǒng)的“找豆子”，不在對(duì)縣支行履職績(jī)效審計(jì)上積極推進(jìn)、突破，不能從全局高度上對(duì)績(jī)效性審計(jì)進(jìn)行分析，站在全局、政策、管理、操作層面提出改進(jìn)提高縣支行履職的措施、辦法，很難促進(jìn)縣支行建設(shè)在思想認(rèn)識(shí)上有新提高，在工作作風(fēng)上有新轉(zhuǎn)變，在履職能力上有新提升，在精神面貌上有新變化，各項(xiàng)工作處于領(lǐng)先和標(biāo)桿位置的目標(biāo)。

三、績(jī)效審計(jì)與加強(qiáng)縣支行建設(shè)有機(jī)結(jié)合

目前，上級(jí)行對(duì)縣支行建設(shè)提出的總體思路是：加強(qiáng)縣支行班子隊(duì)伍、思想政治和內(nèi)控制度建設(shè)，強(qiáng)化指導(dǎo)，明確方向，突出特色，找準(zhǔn)履職切入點(diǎn)和突破口，充分發(fā)揮好金融支持作用，實(shí)現(xiàn)“以為爭(zhēng)位，以位促為”，進(jìn)一步提升履職效能，全力支持和推動(dòng)縣域經(jīng)濟(jì)發(fā)展。

應(yīng)該說(shuō)，上級(jí)行對(duì)縣支行建設(shè)提出的指導(dǎo)意見(jiàn)，思路明確，指導(dǎo)性強(qiáng)，但沒(méi)有相應(yīng)的績(jī)效性量化考核評(píng)價(jià)辦法配套，績(jī)效性量化考核評(píng)價(jià)不夠，缺乏客觀、說(shuō)服力強(qiáng)、統(tǒng)一、激勵(lì)力度大的衡量評(píng)價(jià)指標(biāo)，給實(shí)際操作執(zhí)行、監(jiān)督、評(píng)價(jià)帶來(lái)一定難度。如突出特色，找準(zhǔn)履職切入點(diǎn)和突破口，“以為爭(zhēng)位，以位促為”，進(jìn)一步提升履職效能。找特色不困難，如農(nóng)業(yè)縣區(qū)以支持“三農(nóng)”為特色；資源枯竭縣區(qū)以調(diào)整產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)，增加就業(yè)為特色；中小企業(yè)較發(fā)達(dá)縣區(qū)以金融產(chǎn)品創(chuàng)新、金融業(yè)務(wù)創(chuàng)新解決其生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)資金為特色，這些都是定性的指導(dǎo)意見(jiàn)。問(wèn)題是特色找出來(lái)，以何種形式讓特色產(chǎn)生效率性？指導(dǎo)意見(jiàn)，銀企座談會(huì)推介會(huì)？宏觀調(diào)控手段及措施？調(diào)查研究能在多大范圍產(chǎn)生效果？這些都缺乏客觀系統(tǒng)的評(píng)價(jià)體系，主觀評(píng)價(jià)仍然是主導(dǎo)。由此就會(huì)產(chǎn)生，轉(zhuǎn)發(fā)個(gè)文件開(kāi)2個(gè)會(huì)是支持“三農(nóng)”發(fā)展；為“三農(nóng)”落實(shí)惠農(nóng)政策、調(diào)整信貸結(jié)構(gòu)、促進(jìn)商業(yè)銀行推進(jìn)創(chuàng)新信貸產(chǎn)品、金融服務(wù)也是支持“三農(nóng)”發(fā)展。顯而易見(jiàn)，兩者在縣區(qū)支行履職的深度和程度上，在對(duì)縣域經(jīng)濟(jì)發(fā)展的履職效率和效果及形成的影響是不一樣的。目前，對(duì)縣區(qū)支行履職的效率和效果及形成的影響，缺乏量化的績(jī)效性考核評(píng)價(jià)。履職情況一般和履職情況深入、較好，在考核評(píng)價(jià)和激勵(lì)獎(jiǎng)懲方面區(qū)別不太明顯。

目前，對(duì)縣區(qū)支行履職情況考核和評(píng)價(jià)，內(nèi)審部門的審計(jì)最具有全面性、系統(tǒng)性。如果能將績(jī)效性審計(jì)融入到對(duì)縣區(qū)支行履職情況考核和評(píng)價(jià)中，在審計(jì)縣區(qū)支行履職合法、合規(guī)基礎(chǔ)上，促進(jìn)縣區(qū)支行履職更注重履職的效率和效果，這樣，縣區(qū)支行履職突出特色，找準(zhǔn)履職切入點(diǎn)和突破口，建設(shè)一流班子隊(duì)伍、一流履職水平、一流工作業(yè)績(jī)會(huì)得到更好落實(shí)。

四、意見(jiàn)和建議

第一，健全完善相關(guān)審計(jì)制度，增加績(jī)效性審計(jì)、制定績(jī)效審計(jì)程序、完善評(píng)價(jià)標(biāo)準(zhǔn)、審計(jì)成果利用等內(nèi)容。從制度上保障審計(jì)質(zhì)量，提升審計(jì)分析解決問(wèn)題的分量。

第二，在縣區(qū)支行建設(shè)中增加績(jī)效性考核評(píng)價(jià)內(nèi)容，提升縣區(qū)支行履職考核評(píng)價(jià)的科學(xué)性、客觀性、認(rèn)可性。盡快出臺(tái)相應(yīng)的配套管理辦法、考核辦法。

第三，進(jìn)一步推進(jìn)績(jī)效內(nèi)審工作，將績(jī)效內(nèi)審意見(jiàn)、建議等審計(jì)成果，作為考核評(píng)價(jià)縣區(qū)支行履職效率、評(píng)先評(píng)優(yōu)、支行班子成員任職等參考依據(jù)。

第6篇：銀行干部任職報(bào)告范文

一是由國(guó)有商業(yè)銀行一級(jí)法人的公司治理架構(gòu)所確定，按照目前我國(guó)國(guó)有商業(yè)銀行的組織架構(gòu)體系，各商業(yè)銀行總行為一級(jí)法人，各級(jí)分支機(jī)構(gòu)不具備法人資格，根據(jù)一級(jí)法人授權(quán)經(jīng)營(yíng)，在總行授權(quán)范圍內(nèi)開(kāi)展業(yè)務(wù)。商業(yè)銀行的資金計(jì)劃管理、信貸管理、財(cái)務(wù)管理、外匯管理、機(jī)構(gòu)人員管理等管理權(quán)限均由總行自上而下層層進(jìn)行轉(zhuǎn)授權(quán)。作為內(nèi)部經(jīng)濟(jì)責(zé)任審計(jì)對(duì)象的各分支機(jī)構(gòu)高管人員，其管理權(quán)限限于上級(jí)行授權(quán)范圍內(nèi)，其職責(zé)既包括主持本行經(jīng)營(yíng)管理工作，也包括組織實(shí)施董事會(huì)或上級(jí)行決議等，對(duì)高管人員的經(jīng)濟(jì)責(zé)任審計(jì)，應(yīng)按照其崗位職責(zé)范圍和決策傳遞的順序，沿著其履職過(guò)程來(lái)開(kāi)展，從管理鏈條和業(yè)務(wù)鏈條同時(shí)開(kāi)展審計(jì)，才能得出較為全面的審計(jì)結(jié)論。二是由商業(yè)銀行管理行為模式所確定。在目前的國(guó)有商業(yè)銀行管理模式中，管理層級(jí)間、同層級(jí)部門間的職責(zé)、職能劃分是否明確、制約協(xié)調(diào)機(jī)制是否完善，都直接影響著企業(yè)的管理效率，通過(guò)其行政管理、公文流轉(zhuǎn)、指令等具體的流程可以判斷其管理水平和效率高低。三是由商業(yè)銀行業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)模式所確定。國(guó)有商業(yè)銀行的主要業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)按照業(yè)務(wù)條線運(yùn)行，實(shí)行授權(quán)登記制度，各業(yè)務(wù)條線均有其一定的業(yè)務(wù)流程，業(yè)務(wù)流程的很多環(huán)節(jié)涉及權(quán)限管理，是責(zé)任認(rèn)定的重要依據(jù)。

二、“鏈?zhǔn)綄徲?jì)”的方法運(yùn)用

按照經(jīng)濟(jì)責(zé)任審計(jì)“從履職入手定思路，從責(zé)任入手查問(wèn)題，從行為入手取證據(jù)，從人和事入手做評(píng)價(jià)”的審計(jì)思路，鏈?zhǔn)綄徲?jì)方法的運(yùn)用核心應(yīng)從“責(zé)任”入手，即：責(zé)任到哪里，審計(jì)到哪里，圍繞“一條主線”、沿著“兩條路徑”、把握“三個(gè)環(huán)節(jié)”開(kāi)展實(shí)施，即：以履職過(guò)程為主線，沿著決策過(guò)程和內(nèi)控機(jī)制的兩條路徑，從決策、執(zhí)行、效果三個(gè)環(huán)節(jié)充分把握責(zé)任的形成及責(zé)任界定。在選擇審計(jì)的切入點(diǎn)時(shí)，由于高管人員的責(zé)任事項(xiàng)主要涉及由其直接決策或參與決策的重大事項(xiàng)，所以，鏈?zhǔn)綄徲?jì)方法應(yīng)從“決策審計(jì)鏈”開(kāi)始切入，按照決策從上至下的傳遞環(huán)節(jié)進(jìn)行查證，從決策、執(zhí)行、效果三個(gè)方面判斷其決策能力和管理水平，在具體運(yùn)用上應(yīng)選取被審計(jì)對(duì)象直接決策或參與決策的重大事項(xiàng)進(jìn)行實(shí)質(zhì)性驗(yàn)證，主要驗(yàn)證重大決策事項(xiàng)的真實(shí)性、合法合規(guī)性、風(fēng)險(xiǎn)性和效益性，同時(shí)結(jié)合其業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)發(fā)展?fàn)顩r進(jìn)行對(duì)比映證。在重大決策事項(xiàng)樣本選擇上應(yīng)以綜合分析和問(wèn)卷調(diào)查為基礎(chǔ)，通過(guò)審閱黨委會(huì)、辦公會(huì)、貸審會(huì)等會(huì)議紀(jì)要和相關(guān)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)分析報(bào)告、風(fēng)險(xiǎn)分析報(bào)告，全面、綜合分析被審行業(yè)務(wù)發(fā)展特點(diǎn)和被審人履職中的亮點(diǎn)，從宏觀層面和治理層面揭示業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)和發(fā)展中的不足，繼而較快鎖定審計(jì)重點(diǎn)。同時(shí)，有針對(duì)性地編制貸審會(huì)、財(cái)審會(huì)等決策執(zhí)行情況調(diào)查表，交由被審計(jì)行相關(guān)部門進(jìn)行全轄核查，審計(jì)人員根據(jù)反饋結(jié)果進(jìn)行綜合分析，從中發(fā)現(xiàn)具有傾向性和普遍性的問(wèn)題作為審計(jì)重點(diǎn)，從中選取樣本。在實(shí)行“行政管理鏈”審計(jì)時(shí)，除查閱相關(guān)部門職責(zé)、崗位分工文件、授權(quán)文件外，還要多方面開(kāi)展訪談，通過(guò)與各層級(jí)干部員工的分層訪談，從不同層面了解被審人經(jīng)濟(jì)責(zé)任履行情況、部門和崗位制約情況、部門間協(xié)調(diào)情況、廉潔從業(yè)情況等。通過(guò)對(duì)公文流轉(zhuǎn)的審計(jì)，則可以比較直觀地查證被審行的管理效率和管理水平。在審計(jì)樣本確定后，各條線業(yè)務(wù)審計(jì)應(yīng)按照“業(yè)務(wù)流程鏈”開(kāi)展，對(duì)審計(jì)發(fā)現(xiàn)問(wèn)題按照業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)和授權(quán)范圍介定責(zé)任，在開(kāi)展業(yè)務(wù)流程審計(jì)之前，應(yīng)結(jié)合其戰(zhàn)略方向和業(yè)務(wù)發(fā)展特點(diǎn)，對(duì)條線業(yè)務(wù)進(jìn)行總體分析把握，做到有的放矢，對(duì)于發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題應(yīng)分析成因，合理界定責(zé)任。

三、“鏈?zhǔn)綄徲?jì)”方法的運(yùn)用條件

第7篇：銀行干部任職報(bào)告范文

簡(jiǎn)歷是求職應(yīng)聘的第一道門檻,在有限的空間內(nèi)傳遞更多的有效信息,是簡(jiǎn)歷成功與否的評(píng)價(jià)標(biāo)準(zhǔn)。以下是小編整理的個(gè)人簡(jiǎn)歷表格范本，以供大家參考。

個(gè)人簡(jiǎn)歷表格范本一：姓

名：國(guó)籍：中國(guó)照片目前所在地：廣州民族：漢族戶口所在地：湖南身材：160 cm?47 kg婚姻狀況：未婚年齡：29 歲　求職意向及工作經(jīng)歷人才類型：普通求職?應(yīng)聘職位：會(huì)計(jì)/會(huì)計(jì)師：會(huì)計(jì)、財(cái)務(wù)類、工作年限：3職稱：初級(jí)求職類型：全職可到職日期：隨時(shí)月薪要求：2000--3500希望工作地區(qū)：廣州個(gè)人工作經(jīng)歷：公司名稱：廣州市秀麗汽車裝飾廠起止年月：2008-06 ～ 2009-10公司性質(zhì)：民營(yíng)企業(yè)所屬行業(yè)：交通運(yùn)輸擔(dān)任職務(wù)：會(huì)計(jì)工作描述：處理全盤賬務(wù)。

1、填制各種憑證之會(huì)計(jì)科目歸類及所附帶單據(jù)的完整和合法性。

2、編制月度報(bào)表、資產(chǎn)負(fù)債明細(xì)表、損益表等。

3、月末檢查會(huì)計(jì)期間所發(fā)生費(fèi)用是否全部入賬，是否按權(quán)責(zé)發(fā)生制進(jìn)行入賬，正確合理分配有關(guān)費(fèi)用。

4、負(fù)責(zé)賬冊(cè)、報(bào)表、傳票的裝訂、保管。

會(huì)計(jì)檔案的管理工作。

5、不定期抽查總出納備用金及其它備用金，做到賬實(shí)相符。

6、負(fù)責(zé)對(duì)外報(bào)稅，掌握當(dāng)?shù)刎?cái)經(jīng)政策、稅務(wù)政策，了解各種稅務(wù)申報(bào)上之規(guī)定，并按時(shí)繳納各種稅款。

離職原因：公司名稱：廣州市萬(wàn)科物業(yè)服務(wù)有限公司起止年月：2007-01 ～ 2008-05公司性質(zhì)：股份制企業(yè)所屬行業(yè)：房地產(chǎn)，建筑，安裝，裝潢擔(dān)任職務(wù)：會(huì)計(jì)工作描述：往來(lái)賬核算

1、根據(jù)已審核好的原始單據(jù)登記好付款業(yè)務(wù).

2、根據(jù)成本控制部提供的每月供應(yīng)商的統(tǒng)計(jì)匯總表與供應(yīng)商做好對(duì)賬工作，并填寫付款申請(qǐng)。

3、跟催所有借支的沖賬進(jìn)度，督促借支人員在規(guī)定時(shí)間內(nèi)核銷。

4、每月及時(shí)核對(duì)相關(guān)單位款項(xiàng)的核銷。

5、保管相關(guān)的付款原始憑證，并做好整理工作。

6、與總出納一起盤點(diǎn)營(yíng)業(yè)收入，做好簽字確認(rèn)工作。

7、每日核對(duì)日審編制的應(yīng)收信用卡賬單，根據(jù)銀行回款單及時(shí)了解信用卡的到賬情況，做好手續(xù)費(fèi)的核算并登記入賬。

8、保管各部門、各班次的營(yíng)業(yè)報(bào)告及其附件、原始單據(jù)，按審核后的應(yīng)收賬明細(xì)表制成憑證。

9、登記收入明細(xì)賬及簽單賬，登記好每一筆營(yíng)業(yè)收入，并與月底做好對(duì)賬工作。

10、負(fù)責(zé)每一筆掛賬款的對(duì)賬與回收工作。

每一筆消費(fèi)押金的記錄，并跟進(jìn)押金的消費(fèi)。

12、負(fù)責(zé)與各代銷單位核對(duì)的代銷賬目，并填寫付款申請(qǐng)。

13、負(fù)責(zé)公司在外資金的回收工作，減少資金在外停留的時(shí)間。

離職原因：公司名稱：廣州明愛(ài)醫(yī)院起止年月：2002-01 ～ 2005-02公司性質(zhì)：民營(yíng)企業(yè)所屬行業(yè)：醫(yī)療，衛(wèi)生事業(yè)擔(dān)任職務(wù)：出納工作描述：負(fù)責(zé)醫(yī)院日常收支、現(xiàn)金管理、現(xiàn)金銀行日記賬的登記，銀行相關(guān)業(yè)務(wù)的辦理、工資發(fā)放、費(fèi)用核算等工作離職原因：　教育背景畢業(yè)院校：中山大學(xué)最高學(xué)歷：大專畢業(yè)日期：2007-01-01所學(xué)專業(yè)一：會(huì)計(jì)學(xué)所學(xué)專業(yè)二：護(hù)理學(xué)受教育培訓(xùn)經(jīng)歷：起始年月終止年月學(xué)校（機(jī)構(gòu)）?！I(yè)獲得證書(shū)證書(shū)編號(hào)1995-091998-07永州零陵衛(wèi)校護(hù)理學(xué)畢業(yè)證982252222005-022007-01中山大學(xué)會(huì)計(jì)學(xué)畢業(yè)證105585200706010135　語(yǔ)言能力外語(yǔ)：英語(yǔ)　一般國(guó)語(yǔ)水平：良好粵語(yǔ)水平：一般　工作能力及其他專長(zhǎng)畢業(yè)中山大學(xué)全日制成人教育會(huì)計(jì)學(xué)專業(yè)，有會(huì)計(jì)從業(yè)資格證。在事業(yè)單位、萬(wàn)科企業(yè)股份有限公司廣州公司從事財(cái)務(wù)及相關(guān)工作8年。熟練金蝶、用友等財(cái)務(wù)軟件，能熟練操作思源、和暉管理軟件。能處理小規(guī)模納稅人、一般納稅人全盤賬務(wù)?！≡敿?xì)個(gè)人自傳為人謙虛、自律、自信，性格溫和開(kāi)朗、穩(wěn)重寬厚、正直忠誠(chéng)、勤奮求實(shí)、思維嚴(yán)謹(jǐn)。適應(yīng)環(huán)境能力較強(qiáng)，有較強(qiáng)的協(xié)調(diào)能力和服務(wù)意識(shí)，良好的團(tuán)隊(duì)合作意識(shí)。仍在不斷地追求各方面的自我補(bǔ)充和完善。　個(gè)人聯(lián)系方式　個(gè)人簡(jiǎn)歷表格范本二：姓

名：國(guó)籍：中國(guó)目前所在地：廣州民族：漢族戶口所在地：廣東省身材：171 cm　58 kg婚姻狀況：未婚年齡：27培訓(xùn)認(rèn)證：誠(chéng)信徽章：　求職意向及工作經(jīng)歷人才類型：普通求職　應(yīng)聘職位：高級(jí)管理：管理人員、電子/電器/半導(dǎo)體/儀器儀表：技術(shù)人員、銷售管理：銷售類工作年限：5職稱：無(wú)職稱求職類型：均可可到職日期：隨時(shí)月薪要求：2000—3500希望工作地區(qū)：廣州 深圳個(gè)人工作經(jīng)歷：公司名稱：起止年月：2007-01 ～廣州市康正經(jīng)濟(jì)發(fā)展有限公司公司性質(zhì)：所屬行業(yè)：擔(dān)任職務(wù)：生產(chǎn)廠長(zhǎng)工作描述：負(fù)責(zé)工廠生產(chǎn)管理，職員生活等方面離職原因：公司名稱：起止年月：2005-07 ～ 2006-12廣州迪創(chuàng)電子有限公司公司性質(zhì)：所屬行業(yè)：擔(dān)任職務(wù)：車間主任工作描述：主要負(fù)責(zé)生產(chǎn)管理、技術(shù)工藝監(jiān)督、上崗培訓(xùn)、生產(chǎn)指導(dǎo)等方面離職原因：　教育背景畢業(yè)院校：東莞理工大學(xué)最高學(xué)歷：大專畢業(yè)日期：2005-07-01所學(xué)專業(yè)一：電子信息技術(shù)所學(xué)專業(yè)二：受教育培訓(xùn)經(jīng)歷：起始年月終止年月學(xué)校（機(jī)構(gòu)）?！I(yè)獲得證書(shū)證書(shū)編號(hào)1996-091999-07船塘高級(jí)中學(xué)高中高中2002-092005-07東莞理工大學(xué)電子信息技術(shù)大專2004-072004-07東莞專業(yè)技能培訓(xùn)制冷業(yè)，家電維修，汽車用品業(yè)制冷職業(yè)資格證，電子維修資格證　語(yǔ)言能力外語(yǔ)：英語(yǔ)　一般國(guó)語(yǔ)水平：優(yōu)秀粵語(yǔ)水平：優(yōu)秀　工作能力及其他專長(zhǎng)能力專長(zhǎng)：學(xué)習(xí)新事物快，適應(yīng)新環(huán)境快，創(chuàng)新開(kāi)發(fā)；對(duì)工廠管理，生產(chǎn)指導(dǎo)，生產(chǎn)工藝，協(xié)調(diào)溝通，電子技術(shù)，采購(gòu)物料，人力資源，銷售業(yè)務(wù)，處理人際關(guān)系等是自己的專長(zhǎng)。

性格愛(ài)好：熱情大方，樂(lè)觀，積極向上。愛(ài)好：運(yùn)動(dòng)、音樂(lè)、交際等等。

在校期間多次獲得三好學(xué)生、優(yōu)秀干部、榮譽(yù)稱號(hào)

獲大學(xué)畢業(yè)證書(shū)，在校期間曾參加過(guò)家用電器培訓(xùn)，獲家用電器維修職業(yè)資格證書(shū)

在校期間曾在多家電子廠參加過(guò)工作實(shí)習(xí)，在永信電器維修中心實(shí)習(xí)半年，熟練掌握家用電器（空調(diào)、電視、vcd、馬達(dá)等），對(duì)于工業(yè)設(shè)備、檢測(cè)設(shè)備、機(jī)電等等有一定的了解。

本人對(duì)工廠管理有著自己的獨(dú)特方式，熟悉5s管理以及iso系列管理；有良好的溝通協(xié)調(diào)能力；在管理方面可以獨(dú)當(dāng)一面；對(duì)于工廠的操作模式、建立制度、生產(chǎn)流程、協(xié)調(diào)組織生產(chǎn)、應(yīng)急處理、采購(gòu)電子元件、培養(yǎng)干部、培訓(xùn)生產(chǎn)知識(shí)等方面有豐富工作經(jīng)驗(yàn)。

因本人所進(jìn)的公司是私人企業(yè)，所以有機(jī)會(huì)接觸多的方面，除了電子廠操作熟練外，對(duì)于電子及其他方面的進(jìn)貨銷售渠道有深入了解；對(duì)于電子產(chǎn)品開(kāi)發(fā)創(chuàng)新有比較廣的人脈關(guān)系支持，有豐富的經(jīng)驗(yàn)?！≡敿?xì)個(gè)人自傳吃苦耐勞、開(kāi)朗、自信、自律、謙虛。工作認(rèn)真負(fù)責(zé)，積極主動(dòng)。實(shí)踐能力強(qiáng)，有較強(qiáng)的組織能力、實(shí)際動(dòng)手能力和團(tuán)體協(xié)作精神，能迅速的適應(yīng)各種環(huán)境，并融合其中。對(duì)以后的工作充滿信心，相信自己的實(shí)力可以面對(duì)工作上的一切困難，喜歡挑戰(zhàn)自我，特對(duì)有挑戰(zhàn)性的工作有興趣。只要有您的信任再加上我的實(shí)力，相信我對(duì)您公司的貢獻(xiàn)是無(wú)限的。

個(gè)人聯(lián)系方式　個(gè)人簡(jiǎn)歷表格范本三：姓 名：

性 別：

貼照片處(可以不貼)出生年月：

聯(lián)系電話：

學(xué) 歷：

專 業(yè)：

工作經(jīng)驗(yàn)：

民 族：

畢業(yè)學(xué)校：

住 址：

電子信箱：

自我簡(jiǎn)介

3年以上制造業(yè)財(cái)務(wù)工作經(jīng)驗(yàn)，原公司為注塑成型及代塑料加工公司

求職意向

目標(biāo)職位：

填寫自己希望應(yīng)聘的崗位

目標(biāo)行業(yè)：

填寫自己希望應(yīng)聘的行業(yè)范圍

期望薪資：

填寫自己期待的工資水平福利需求，一般填面議比較穩(wěn)妥

期望地區(qū)：

填寫自己希望工作的地區(qū)、城市范圍

到崗時(shí)間：

填寫自己新崗位能夠多長(zhǎng)時(shí)間內(nèi)到任

工作經(jīng)歷

20xx

公司 出納員

職責(zé)和業(yè)績(jī)：

1、辦理銀行存款和現(xiàn)金領(lǐng)取。

2、負(fù)責(zé)支票、匯票、發(fā)票、收據(jù)管理。

3、做銀行帳和現(xiàn)金帳，并負(fù)責(zé)保管財(cái)務(wù)章。

4、負(fù)責(zé)報(bào)銷費(fèi)用。

200x—200x

公司 會(huì)計(jì)

職責(zé)和業(yè)績(jī)：

于公司負(fù)責(zé)應(yīng)付賬目的對(duì)賬工作，分析應(yīng)付款項(xiàng)付款的時(shí)間，例如延遲付款時(shí)間，找出原因，是購(gòu)回的原材料質(zhì)量問(wèn)題還是其他的原因，都需要進(jìn)行分析。涉稅方面：開(kāi)具增值稅專用發(fā)票，對(duì)進(jìn)項(xiàng)發(fā)票進(jìn)行掃描，每月按時(shí)申報(bào)增值稅，個(gè)人所得稅和社保等對(duì)外事項(xiàng)。

200x—200x

公司 出納員

職責(zé)和業(yè)績(jī)：

1、辦理銀行存款和現(xiàn)金領(lǐng)取。

2、負(fù)責(zé)支票、匯票、發(fā)票、收據(jù)管理。

3、做銀行帳和現(xiàn)金帳，并負(fù)責(zé)保管財(cái)務(wù)章。

4、負(fù)責(zé)報(bào)銷費(fèi)用。

5、員工工資的發(fā)放

教育培訓(xùn)

第8篇：銀行干部任職報(bào)告范文

尊敬的行領(lǐng)導(dǎo)、各位同事，大家好。我于2017年9月?lián)?*支行行長(zhǎng)。任職以來(lái)，帶領(lǐng)團(tuán)隊(duì)積極進(jìn)取，始終把業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)作為工作核心，以效益作為支行工作的出發(fā)點(diǎn)和落腳點(diǎn)，但面對(duì)復(fù)雜多變的市場(chǎng)環(huán)境，深感自身業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)、人事管理能力的欠缺，支行各項(xiàng)業(yè)務(wù)發(fā)展不均衡，未能與總行發(fā)展保持高度一致，部分指標(biāo)與任務(wù)存在較大的差距，希望在今后的工作中，能夠得到上級(jí)領(lǐng)導(dǎo)和同事的細(xì)心指導(dǎo)和點(diǎn)撥。

下面，根據(jù)總行要求，就支行2018年業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)情況向大家做述職報(bào)告，懇請(qǐng)各位批評(píng)指正。

一、業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)情況與原因分析

（一）存款方面

截止2018年8月31日，我行存款余額9944萬(wàn)元，較年初增長(zhǎng)577萬(wàn)元，完成全年存款任務(wù)的41.78%。其中：個(gè)人存款日均較年初增長(zhǎng)1073萬(wàn)元，完成全年個(gè)人存款日均任務(wù)的89.46%；單位存款日均較年初下降2萬(wàn)元，完成全年單位存款日均任務(wù)的-3.09%。

以上數(shù)據(jù)反映，我行個(gè)人儲(chǔ)蓄存款存在沖高回落以及單位存款業(yè)務(wù)發(fā)展滯后的特點(diǎn)，我個(gè)人認(rèn)為主要有以下幾個(gè)方面的原因。

1.網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)發(fā)展迅猛，蠶食儲(chǔ)蓄存款較為嚴(yán)重。以支付寶、余額寶為首的互聯(lián)網(wǎng)集資平臺(tái)發(fā)展迅猛，對(duì)儲(chǔ)蓄存款的分流影響嚴(yán)重（包括一些違規(guī)集資平臺(tái)，對(duì)儲(chǔ)蓄存款的分流也有一定的影響）。部分年輕人熱衷于追求高收益及高自由度的儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)，對(duì)銀行存款業(yè)務(wù)依賴度下降。

2.居民住房需求、房地產(chǎn)投資需求增加，導(dǎo)致存款流失。今年富順及周邊房地產(chǎn)市場(chǎng)火爆，**轄區(qū)內(nèi)的農(nóng)民進(jìn)城購(gòu)房以及房地產(chǎn)投資熱情較高，導(dǎo)致儲(chǔ)蓄存款流失。

3.拆后重建剛性支出集中釋放，導(dǎo)致我行儲(chǔ)蓄存款流失嚴(yán)重。2017年**轄區(qū)的高鐵拆遷款陸續(xù)到位，下半年拆后重建陸續(xù)啟動(dòng)，導(dǎo)致春節(jié)前后拆遷戶集中支取儲(chǔ)蓄存款，用于支付材料款及人工工資，儲(chǔ)蓄存款流失約700萬(wàn)左右。

4.員工業(yè)務(wù)攬儲(chǔ)積極性未充分調(diào)動(dòng)，效果不明顯。存款重心由余額轉(zhuǎn)為日均后，加大了業(yè)務(wù)攬儲(chǔ)難度，員工積極性下降，業(yè)務(wù)攬儲(chǔ)效果不明顯。

5.對(duì)公存款吸收乏力。我支行轄區(qū)暫無(wú)一定規(guī)模的企事業(yè)單位，暫時(shí)對(duì)公賬戶只要**小學(xué)校和瑞和建筑公司（公司規(guī)模極小），無(wú)支柱性產(chǎn)業(yè)，農(nóng)業(yè)種養(yǎng)大戶也較少，對(duì)公存款吸收難度較大。

（二）貸款方面

截止2018年8月31日，我行貸款余額4055萬(wàn)元，較年初下降103萬(wàn)元，完成全年任務(wù)的-25.95%。其中：貸款日均較年初下降-48萬(wàn)元，完成全年任務(wù)的-14.98%。

原因分析

1.貸款核銷金額大，對(duì)貸款余額影響較大。2018年6月，根據(jù)總行安排，對(duì)朱春燕貸款300萬(wàn)元進(jìn)行了核銷賬務(wù)處理，對(duì)貸款余額影響較大。若不核銷，我行貸款余額較年初上升197萬(wàn)元，完成全年貸款余額任務(wù)的49.62%。

2.由于客戶經(jīng)理輪換，優(yōu)質(zhì)、大額客戶流失明顯，對(duì)貸款余額增長(zhǎng)影響較大。由于2017年原客戶經(jīng)理輪換，帶走了大批優(yōu)質(zhì)、大額客戶，減少貸款余額約380萬(wàn)。

3.二手房按揭貸款發(fā)展不利，新增貸款資源不穩(wěn)定。與**支行有業(yè)務(wù)關(guān)系的中介機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)，已被原客戶經(jīng)理帶走。新發(fā)展的中介機(jī)構(gòu)，因總行二手房政策及評(píng)估情況的改變，優(yōu)勢(shì)不明顯，獲客情況較難，結(jié)合總行二手房信貸規(guī)模控制情況，暫停了與中介機(jī)構(gòu)的合作，因此二手房按揭穩(wěn)定資源被切斷。

4.自身貸款資源有限，未能及時(shí)補(bǔ)充貸款流失。由于我已經(jīng)7年未從事客戶經(jīng)理工作，以前掌握的客戶已多年未聯(lián)系，缺少業(yè)務(wù)合作和交流的機(jī)會(huì)，支行貸款流失后，未能及時(shí)補(bǔ)充。

5.貸款新客戶營(yíng)銷力度不夠，新客戶增長(zhǎng)較慢。由于屬于4人網(wǎng)點(diǎn)，支行長(zhǎng)兼任有大堂經(jīng)理職責(zé)，較多的精力用于了存量貸款的維護(hù)、手機(jī)銀行的營(yíng)銷、各類宣傳和排查，對(duì)于市場(chǎng)新客戶的尋找缺少時(shí)間，新客戶的增長(zhǎng)較為緩慢，從而導(dǎo)致新增貸款增加不明顯。

（三）中間業(yè)務(wù)方面

截止2018年8月31日，我行保險(xiǎn)業(yè)務(wù)手續(xù)費(fèi)收入2.15萬(wàn)元，完成全年任務(wù)的72.88%（全年任務(wù)83%）。該項(xiàng)指標(biāo)有信心完成全年目標(biāo)。

（四）電子銀行業(yè)務(wù)方面

截止2018年8月31日，電子銀行交易占比73.26%，完成全年任務(wù)的29.43%。蜀信e有效客戶數(shù)318.75,完成全年任務(wù)的55.92%。

原因分析：

1.我行無(wú)業(yè)務(wù)、ATM機(jī)，手機(jī)銀行發(fā)展滯后，非柜臺(tái)交易較少，影響了該項(xiàng)指標(biāo)的完成。我行正在大力發(fā)展手機(jī)銀行，爭(zhēng)取突破，穩(wěn)步提升電子銀行交易占比。

2.由于**支行手機(jī)銀行發(fā)展一直相對(duì)滯后，2017年是9月下旬才開(kāi)始發(fā)力，年終勉強(qiáng)完成全年目標(biāo)，基礎(chǔ)不牢固，對(duì)2018年的業(yè)務(wù)指標(biāo)有較大的影響?，F(xiàn)在農(nóng)戶正在支取財(cái)政補(bǔ)貼，正是我行大力發(fā)展手機(jī)銀行的有利時(shí)機(jī)，該指標(biāo)應(yīng)該會(huì)有較為明顯的改善，蜀信e有效客戶數(shù)指標(biāo)，我行有信心完成。

（五）資產(chǎn)質(zhì)量方面

截止2018年8月31日，我行不良貸款余額51.05萬(wàn)元，較3月末下降4.04萬(wàn)元（三月不良貸款余額28.8萬(wàn)元），完成全年任務(wù)的13.99%。由于訴訟收回，存在時(shí)間差，年底完成該項(xiàng)任務(wù)難度較大。

原因分析

1.受市場(chǎng)原因影響，個(gè)人大額貸款信用風(fēng)險(xiǎn)突出。截止目前1戶因賭博破產(chǎn)，無(wú)法按期償還10萬(wàn)元貸款本息。1戶因工程投資失敗、離婚等多種原因資不抵債，無(wú)法按期償還36.6萬(wàn)元本息，因訴訟收回存在時(shí)間差，該項(xiàng)不良貸款化解難度較大。

2.部分農(nóng)戶外出務(wù)工更換電話號(hào)碼后未主動(dòng)聯(lián)系我行及左鄰右舍，貸款本息、利息逾期后無(wú)法及時(shí)取得聯(lián)系，形成逾期貸款。

二、下一步工作重點(diǎn)

（一）加強(qiáng)團(tuán)隊(duì)建設(shè)，努力提高團(tuán)隊(duì)競(jìng)爭(zhēng)力。通過(guò)交心談心、任務(wù)指標(biāo)、工資績(jī)效收益的計(jì)算、鼓舞士氣，提高員工工作積極性，扭轉(zhuǎn)個(gè)別員工消極心理。

（二）積極拓展業(yè)余攬儲(chǔ)，增加儲(chǔ)蓄存款余額。

（三）積極拓展貸款新客戶，增加貸款新血液。

（四）大力發(fā)展中間業(yè)務(wù)，努力完成中間業(yè)務(wù)及電子銀行業(yè)務(wù)。

（五）想盡一切辦法努力化解不良，嚴(yán)控新增貸款風(fēng)險(xiǎn)。

第9篇：銀行干部任職報(bào)告范文

【關(guān)鍵詞】基層商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn) 風(fēng)險(xiǎn)管理 內(nèi)控管理

一、引言

現(xiàn)代商業(yè)銀行的發(fā)展經(jīng)驗(yàn)表明，銀行的有效運(yùn)作依賴于有效的內(nèi)部控制，銀行業(yè)務(wù)越發(fā)展，對(duì)內(nèi)部控制制度要求就越高。隨著會(huì)計(jì)核算一體化的全面開(kāi)展，業(yè)務(wù)的不斷拓展，為了適應(yīng)新時(shí)期里各項(xiàng)業(yè)務(wù)的新型性、多樣性、復(fù)雜性和風(fēng)險(xiǎn)性，作為基層銀行，作為經(jīng)辦各類具體業(yè)務(wù)的各個(gè)網(wǎng)點(diǎn)，更要把各項(xiàng)內(nèi)部管理制度落到實(shí)處。

二、商業(yè)銀行實(shí)行有效內(nèi)部控制的重要性

近幾年來(lái)，在發(fā)展形勢(shì)的迫切要求下，基層行圍繞發(fā)展，在考核績(jī)效體現(xiàn)的感召下，或多或少存在著重開(kāi)拓，輕管理的現(xiàn)象，尤其是部分網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人，對(duì)管理工作比較忽視，而基層的管理部門受其左右，在管理力度上難以加強(qiáng)，措施難以落實(shí)。因此把管理工作當(dāng)作一項(xiàng)根本工作內(nèi)容，必須進(jìn)一步明確基層行的管理經(jīng)營(yíng)思想，管理無(wú)小事，不管理會(huì)出大事，嚴(yán)格管理才能保證各項(xiàng)業(yè)務(wù)的正常開(kāi)展，狠抓管理才能保證各項(xiàng)工作的健康發(fā)展。

三、要突出網(wǎng)點(diǎn)在業(yè)務(wù)處理過(guò)程中的實(shí)時(shí)控制，把好第一關(guān)，抓好第一線，增強(qiáng)和加大對(duì)柜面業(yè)務(wù)的管理力量和加大管理力度，不斷創(chuàng)新檢查管理方式，嚴(yán)密各種賬務(wù)及印章交接手續(xù)，對(duì)監(jiān)管不到的業(yè)務(wù)要重點(diǎn)檢查，杜絕業(yè)務(wù)管理上的“真空地帶”

為防范重大業(yè)務(wù)差錯(cuò)事故及案件，保證業(yè)務(wù)發(fā)展順利進(jìn)行，加強(qiáng)核算質(zhì)量，建立內(nèi)控管理的長(zhǎng)效機(jī)制，支行領(lǐng)導(dǎo)和員工首先要樹(shù)立內(nèi)控管理必須常抓不懈的觀念，對(duì)過(guò)去發(fā)生的案件和事故中出現(xiàn)比較有典型意義的案例，要在制度、流程和機(jī)制上查找原因，并舉一反三，拿出防患于未然的辦法和措施。內(nèi)部控制制度定得再好、再完善，如果沒(méi)有嚴(yán)格的執(zhí)行，那也只是一紙空文，更何況內(nèi)控制度的建立，本身就是一個(gè)通過(guò)實(shí)踐不斷健全和完善的過(guò)程，所以內(nèi)控制度貴在執(zhí)行二字。要真正執(zhí)行落實(shí)內(nèi)控制度，筆者認(rèn)為可從以下幾方面著手。

第一，基層行內(nèi)部應(yīng)該建立一套以明確責(zé)任，相互制約，分工協(xié)作為原則的嚴(yán)密有效的崗位責(zé)任制。應(yīng)嚴(yán)格崗位分工，因事設(shè)崗，因崗定人，每位員工按各自工作的性質(zhì)、權(quán)限承擔(dān)相應(yīng)的工作責(zé)任。在自我檢查監(jiān)督，自我控制保護(hù)的基礎(chǔ)上各職能部門之間，上下級(jí)之間，崗位之間設(shè)一套相互制約、相互監(jiān)督的牽制機(jī)制，各崗位的員工要對(duì)自己所辦業(yè)務(wù)的合規(guī)性和真實(shí)性負(fù)責(zé)，同時(shí)每項(xiàng)業(yè)務(wù)還應(yīng)有一專門崗位對(duì)之全過(guò)程檢查，以便及時(shí)糾正問(wèn)題。同時(shí)還應(yīng)注意組織機(jī)制的完整性和連貫性，防止出現(xiàn)隨著管理人員級(jí)別的升高其所受內(nèi)部控制的約束力越小的情況出現(xiàn)，加強(qiáng)基層各級(jí)業(yè)務(wù)主管部門的自身監(jiān)管和對(duì)下級(jí)的監(jiān)督，以有效防止銀行基層管理人員的舞弊行為。

第二，幫助員工提高自身素質(zhì)。加強(qiáng)崗前和在職員工多層次多方位的培訓(xùn)，增強(qiáng)法紀(jì)觀念，提高業(yè)務(wù)素質(zhì)，使他們懂得法律，精通業(yè)務(wù)并執(zhí)行制度；加強(qiáng)思想政治工作和廉政教育，引導(dǎo)員工敬業(yè)愛(ài)崗，自覺(jué)的遵紀(jì)守法，經(jīng)得起外部物質(zhì)世界誘惑和考驗(yàn)；加強(qiáng)對(duì)員工進(jìn)行案例教育，提高員工對(duì)違章、違規(guī)操作危害性的認(rèn)識(shí)，從而自覺(jué)維護(hù)和執(zhí)行規(guī)章制度；對(duì)員工進(jìn)行定期培訓(xùn)。培訓(xùn)應(yīng)是銀行內(nèi)控文化重要的組成部分，作為知識(shí)密集型、技術(shù)密集型的金融業(yè)，應(yīng)站在時(shí)展的戰(zhàn)略高度，審時(shí)度勢(shì)，建立學(xué)習(xí)型銀行。培訓(xùn)要有系統(tǒng)性，訂立詳細(xì)的培訓(xùn)計(jì)劃，明確培訓(xùn)達(dá)到的目標(biāo)。

第三，建立起責(zé)任明確的內(nèi)部激勵(lì)機(jī)制，嚴(yán)格考核，明確獎(jiǎng)罰。目前在內(nèi)控制度的執(zhí)行過(guò)程中獎(jiǎng)懲不明現(xiàn)象嚴(yán)重，這是導(dǎo)致規(guī)章制度執(zhí)行不力的一個(gè)重要原因。所以應(yīng)對(duì)執(zhí)行制度好的給予精神鼓勵(lì)和物質(zhì)鼓勵(lì)，對(duì)違規(guī)違章的給予必要的行政處罰和經(jīng)濟(jì)處罰?？蓪T工的執(zhí)行制度情況與獎(jiǎng)金和職務(wù)升降掛鉤，既給權(quán)力又給壓力和動(dòng)力。

第四，嚴(yán)把用人關(guān)。對(duì)干部和重要崗位的人員配備要考察其綜合素質(zhì)，可以采取跟蹤考核制度，確保管理人員與所承擔(dān)的職權(quán)相適應(yīng)，有能力組織和負(fù)責(zé)處理業(yè)務(wù)，對(duì)市場(chǎng)分析、交易和管理技巧有全面深刻的了解，深知業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的內(nèi)涵，嚴(yán)禁員工對(duì)某一客戶給予不正常的特別優(yōu)惠。各級(jí)領(lǐng)導(dǎo)更應(yīng)該嚴(yán)以律己，以身作則，身體力行，做遵守規(guī)范制度的模范。

第五，對(duì)員工崗位實(shí)行定期和不定期輪換制，正確應(yīng)用交叉檢查原則，使銀行每個(gè)人，每項(xiàng)業(yè)務(wù)都處于被檢查，被監(jiān)督范圍內(nèi)。

第六，注重員工之間以及員工和管理者之間的溝通，達(dá)到工作上的和諧，提高員工的工作的主動(dòng)性、創(chuàng)造性和責(zé)任感。同時(shí)不斷改善工作條件，營(yíng)造優(yōu)美、協(xié)調(diào)的工作環(huán)境，使員工對(duì)銀行產(chǎn)生歸宿感，盡職盡責(zé)，把自己的工作與銀行興衰聯(lián)系起來(lái)，從而自覺(jué)執(zhí)行制度。職工愉快、高昂的工作情緒有助于消除不必要的緊張和疲勞，從而減少人為錯(cuò)誤。

第七，加強(qiáng)內(nèi)控管理人員隊(duì)伍建設(shè)。管理人員的價(jià)值取向、業(yè)務(wù)素質(zhì)、道德修養(yǎng)、對(duì)企業(yè)內(nèi)控文化的認(rèn)同度直接影響到內(nèi)控質(zhì)量的優(yōu)劣。首先要加強(qiáng)管理人員任職制度，選拔德才兼?zhèn)涞娜藛T擔(dān)任管理人員，讓業(yè)務(wù)素質(zhì)低、管理能力低、責(zé)任心不強(qiáng)的內(nèi)控管理人員淘汰出局。其次，建立并完善考核制度，由紀(jì)檢、監(jiān)察、人事、專業(yè)職能科室對(duì)內(nèi)控管理人員履行職責(zé)、制度執(zhí)行等情況進(jìn)行考評(píng)。再次是進(jìn)行內(nèi)控管理崗位輪換制度，通過(guò)崗位輪換及時(shí)發(fā)現(xiàn)問(wèn)題，杜絕隱患。再次，弘揚(yáng)“三鐵”精神，維護(hù)“三鐵”信譽(yù)，做到“誠(chéng)信為本，操守為重，堅(jiān)持原則，不做假賬”。

第八，加大規(guī)章制度“回頭看”的力度，對(duì)各種檢查反映出來(lái)的問(wèn)題，要抓整治情況，層層落實(shí)，并要與考核和問(wèn)責(zé)制掛鉤，確保做到“件件有落實(shí)”。抓好制度落實(shí)工作。制度已建立，關(guān)鍵在落實(shí)，不能讓制度寫在紙上，喊在口上，落不到行動(dòng)上。制度一開(kāi)始能否落實(shí)，關(guān)鍵在嚴(yán)檢查，檢查過(guò)程中認(rèn)真堅(jiān)持“四個(gè)結(jié)合”。即：自查與互查相結(jié)合、全面檢查與重點(diǎn)檢查相結(jié)合、定期檢查與不定期檢查相結(jié)合、專項(xiàng)檢查與執(zhí)法檢查互結(jié)合。檢查時(shí)必須以有關(guān)法規(guī)及各項(xiàng)規(guī)章制度、規(guī)定、辦法、操作流程為依據(jù)，以會(huì)計(jì)核算、賬務(wù)核對(duì)、資金實(shí)時(shí)清算、現(xiàn)金管理、空白重要憑證管理、庫(kù)房管理、特殊業(yè)務(wù)管理、印押證管理、權(quán)限卡管理等為依據(jù)，以強(qiáng)化管理、堵塞漏洞、嚴(yán)密手續(xù)、維護(hù)賬款安全為重點(diǎn)，促進(jìn)會(huì)計(jì)核算實(shí)現(xiàn)制度化、標(biāo)準(zhǔn)化、規(guī)范化。并制定科學(xué)、合理、統(tǒng)一的檢查程序，切實(shí)做到查前有提綱、查時(shí)有記錄、查后有報(bào)告、有相關(guān)責(zé)任人處理意見(jiàn)，檢查要有一定的覆蓋率和頻率，涵蓋主要業(yè)務(wù)和重要風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)。

參考文獻(xiàn)

[1]顧京圃.中國(guó)商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)管理[M].中國(guó)金融出版社，2006.