期貨公司工作總結(jié)精選(九篇)

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第1篇：期貨公司工作總結(jié)范文

大家好！

我是**大學(xué)本科的學(xué)生，我叫楊**，非常榮幸能參加今天**大學(xué)的畢業(yè)典禮，并作為代表發(fā)言，我也很感謝**大學(xué)領(lǐng)導(dǎo)和老師對(duì)我的信任，給了我這么好的一個(gè)機(jī)會(huì)與各位領(lǐng)導(dǎo)、來(lái)賓和同學(xué)分享我在**大學(xué)的收獲和喜悅。

三年前的一天，xx歲的我參加了**大學(xué)網(wǎng)絡(luò)學(xué)院新生開(kāi)學(xué)典禮，成為了**大學(xué)金融學(xué)專(zhuān)業(yè)的年紀(jì)較大的學(xué)生。當(dāng)時(shí)我的心情是又激動(dòng)又擔(dān)心又不安，激動(dòng)的是終于圓了自己多年來(lái)就讀名牌大學(xué)的美夢(mèng)，擔(dān)心的是忙碌的工作與繁忙的學(xué)習(xí)是否能夠同時(shí)兼顧，不安的是網(wǎng)絡(luò)學(xué)習(xí)的文憑是否能夠得到單位和社會(huì)的認(rèn)同。經(jīng)過(guò)三年來(lái)的學(xué)習(xí)，我發(fā)現(xiàn)自己的擔(dān)心是多余的。

**大學(xué)為我們提供了一個(gè)強(qiáng)大而完善的學(xué)習(xí)平臺(tái)。我們可以隨心所欲選取其中一所完成自己的名牌大學(xué)夢(mèng)；在這里，有豐富的教學(xué)資源，我們可以隨時(shí)隨地上去接受名校名師的熏陶；在這里，網(wǎng)絡(luò)交流很方便，我們的疑問(wèn)和困惑可以隨時(shí)得到很好的解決；在這里，學(xué)習(xí)很自主，我們可以根據(jù)自己的工作和生活實(shí)際，彈性地安排自己的學(xué)習(xí)，做到工作、學(xué)習(xí)、生活三不誤。

第2篇：期貨公司工作總結(jié)范文

2020年即將過(guò)去，我對(duì)2020年的工作做了以下總結(jié)。

1.我部門(mén)2020年圍繞“低庫(kù)存，大經(jīng)營(yíng)”的經(jīng)營(yíng)理念，發(fā)展以寧鋼和本鋼為重點(diǎn)的熱軋卷板業(yè)務(wù)，采用自營(yíng)+托盤(pán)代訂貨模式，完成寧鋼和本鋼的全年協(xié)議量訂貨工作。全年保持較低的自營(yíng)庫(kù)存量，把更大比例的庫(kù)存放在托盤(pán)業(yè)務(wù)上，在上半年價(jià)格大幅下跌的行情中，公司避免了較大的損失，同時(shí)獲得了托盤(pán)業(yè)務(wù)的收益。

2.為把握靈活銷(xiāo)售客戶，專(zhuān)門(mén)開(kāi)通了本鋼競(jìng)價(jià)系統(tǒng)的競(jìng)拍權(quán)限，積極參與本鋼競(jìng)拍類(lèi)產(chǎn)品的競(jìng)拍銷(xiāo)售工作，發(fā)展“競(jìng)拍+托盤(pán)”相結(jié)合的新業(yè)務(wù)。競(jìng)拍品種包括本鋼冷熱軋、本浦冷軋現(xiàn)貨和期貨等，競(jìng)拍時(shí)間由本鋼不定期公布。我們充分利用本鋼競(jìng)價(jià)平臺(tái)的優(yōu)勢(shì)資源，在提前收取保證金的前提下，為客戶進(jìn)行競(jìng)拍業(yè)務(wù)。本鋼競(jìng)拍業(yè)務(wù)為部門(mén)帶來(lái)了傳統(tǒng)協(xié)議量訂貨之外的收益，同時(shí)也提高了我部門(mén)在市場(chǎng)上的知名度。

3.積極開(kāi)辟新市場(chǎng)，開(kāi)展與新鋼廠的合作，努力開(kāi)發(fā)新鋼廠新品種業(yè)務(wù)。2020年我部門(mén)除原有的在浙江省內(nèi)開(kāi)展業(yè)務(wù)之外，積極與省外鋼廠如日照、首鋼、鞍鋼等進(jìn)行合作，發(fā)展了日照、首鋼的冷熱軋以及鞍鋼的品種線材開(kāi)拓及普通線材托盤(pán)銷(xiāo)售業(yè)務(wù)。

4.把握價(jià)格趨勢(shì)，深入了解終端需求用量，在合適價(jià)位與上游鋼廠采取鎖價(jià)模式訂貨，實(shí)現(xiàn)自身利潤(rùn)最大化。例如與盛達(dá)鐵塔，宏源鐵塔等廠區(qū)物供部進(jìn)行溝通，了解后續(xù)幾個(gè)月的采購(gòu)規(guī)格及數(shù)量，結(jié)合期貨、現(xiàn)貨價(jià)格走向，在價(jià)格上行趨勢(shì)中與中杭集團(tuán)簽訂鎖價(jià)合同，在后續(xù)詢價(jià)中以市場(chǎng)價(jià)格報(bào)價(jià)銷(xiāo)售給終端客戶，創(chuàng)新了銷(xiāo)售模式，增加了利潤(rùn)，降低了風(fēng)險(xiǎn)。吸引角鋼貿(mào)易商，降低我部門(mén)直接銷(xiāo)售給終端廠的應(yīng)收款壓力。利用鎖價(jià)合同的價(jià)格優(yōu)勢(shì)吸引其他角鋼貿(mào)易商到我部門(mén)采購(gòu)貨物銷(xiāo)售給終端客戶，在實(shí)現(xiàn)銷(xiāo)售收入增長(zhǎng)的同時(shí)，降低應(yīng)收賬款的壓力。銷(xiāo)售了一部分庫(kù)存現(xiàn)貨角鋼，獲得了現(xiàn)貨銷(xiāo)售收益。2019年底采購(gòu)了一批現(xiàn)貨角鋼，我部門(mén)在今年聯(lián)系室內(nèi)倉(cāng)庫(kù)存儲(chǔ)，并以零散靈活的現(xiàn)貨形式進(jìn)行銷(xiāo)售。為明年的角鋼銷(xiāo)售積累經(jīng)驗(yàn)，爭(zhēng)取打開(kāi)國(guó)標(biāo)角鋼市場(chǎng)，改變了原本的按需定采的格局。

5. 大力拓展資源渠道，發(fā)展新品種。今年每個(gè)月給寧鋼供應(yīng)石灰石約3萬(wàn)噸，在資源緊張的前提下，做好保供服務(wù)，獲得了寧鋼的高度評(píng)價(jià)，也獲得了較好的經(jīng)濟(jì)效益。

2、存在的問(wèn)題

①存在的問(wèn)題：自營(yíng)量較少，現(xiàn)貨銷(xiāo)售市場(chǎng)上的占有率不足，對(duì)市場(chǎng)行情的把握力度不夠強(qiáng)，流失了一部分客戶，錯(cuò)失了部分商機(jī)。期現(xiàn)貨結(jié)合的操作力度較弱。

②國(guó)家電網(wǎng)有部分應(yīng)收款回款時(shí)間部分較長(zhǎng)，要予以關(guān)注。

③給國(guó)家電網(wǎng)供應(yīng)材料品種較單一，爭(zhēng)取2021年豐富銷(xiāo)售品種。

3、明年的工作思路

①繼續(xù)做好以寧鋼、本鋼為主的熱軋卷板類(lèi)常態(tài)貿(mào)易，服務(wù)好現(xiàn)有協(xié)議量客戶的基礎(chǔ)上，爭(zhēng)取多開(kāi)發(fā)新的協(xié)議訂貨客戶。

②積極開(kāi)展本鋼冷熱軋的訂貨銷(xiāo)售工作，提高我部門(mén)在市場(chǎng)占有率上的份額，公司將在寧波鋼鐵智慧港設(shè)點(diǎn)，多了解市場(chǎng)客戶的需求，開(kāi)展針對(duì)市場(chǎng)客戶的銷(xiāo)售，以此為突破口，吸引更多優(yōu)質(zhì)客戶，實(shí)現(xiàn)我部門(mén)和客戶的雙贏。

③提高期現(xiàn)貨結(jié)合操作的力度。

④積極拓展好鞍鋼冷墩線材的市場(chǎng)。

⑤繼續(xù)供應(yīng)國(guó)家電網(wǎng)的電力角鋼以及熱軋卷板。

⑥針對(duì)國(guó)家電網(wǎng)鐵塔廠地區(qū)不同，需求不同的特點(diǎn)，利用自身品牌優(yōu)勢(shì)，積極挖掘本地及附近鋼管廠和現(xiàn)貨貿(mào)易商等優(yōu)質(zhì)貨源，建立銷(xiāo)售渠道，對(duì)無(wú)縫管、高頻焊管等領(lǐng)域進(jìn)行拓展，實(shí)現(xiàn)產(chǎn)品多樣化。

⑦打開(kāi)國(guó)標(biāo)角鋼市場(chǎng)，爭(zhēng)取占有一部分市場(chǎng)角鋼銷(xiāo)售份額。

⑧力拓展石灰石客戶，以利用現(xiàn)有石灰石資源渠道，擴(kuò)大石灰石市場(chǎng)份額。爭(zhēng)取明年石灰石量達(dá)到100萬(wàn)噸。

第3篇：期貨公司工作總結(jié)范文

（一）非法集資活動(dòng)。重點(diǎn)整治投資理財(cái)、p2p網(wǎng)絡(luò)借貸、私募投資基金及區(qū)域內(nèi)其他高發(fā)領(lǐng)域的涉嫌非法集資活動(dòng)，重點(diǎn)清理非法理財(cái)產(chǎn)品的線上、線下公開(kāi)宣傳，打擊在商務(wù)樓宇設(shè)點(diǎn)、集會(huì)推介和發(fā)售非法理財(cái)產(chǎn)品的活動(dòng)，清理電視（移動(dòng)電視）、電臺(tái)、報(bào)刊、雜志、互聯(lián)網(wǎng)等各類(lèi)媒體和公共場(chǎng)所、公共交通工具、戶外等各種場(chǎng)所非法金融廣告，整治通過(guò)傳單、電話、短信、微博、微信等渠道公開(kāi)宣傳非法金融產(chǎn)品的行為；嚴(yán)禁公職人員參與非法金融活動(dòng)及為非法金融活動(dòng)提供支持；整治金融機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員利用客戶對(duì)金融機(jī)構(gòu)的信任，售賣(mài)不屬于本機(jī)構(gòu)的金融產(chǎn)品從而獲得高額傭金提成的“飛單”行為。

（二）非法交易平臺(tái)和交易行為。整治依托各類(lèi)交易平臺(tái)，以投資公司、咨詢公司、貿(mào)易公司等為名，以有色金屬、貴金屬和原油等大宗商品為標(biāo)的，違反國(guó)發(fā)〔2011〕38號(hào)文件、〔__〕37號(hào)文件精神開(kāi)展非法交易行為的市場(chǎng)主體；重點(diǎn)整治未經(jīng)審批，以高杠桿率開(kāi)展的所謂“現(xiàn)貨白銀”、“郵幣卡”等電子盤(pán)交易的市場(chǎng)主體。

（三）非法證券期貨保險(xiǎn)業(yè)務(wù)。整治證券期貨保險(xiǎn)領(lǐng)域的違法違規(guī)行為；以原始股、非法期貨等方式實(shí)施詐騙的行為；以保險(xiǎn)名義進(jìn)行非法吸儲(chǔ)攬儲(chǔ)的行為；保險(xiǎn)領(lǐng)域的無(wú)證經(jīng)營(yíng)、非法傳銷(xiāo)的行為；違反《關(guān)于促進(jìn)互聯(lián)網(wǎng)金融健康發(fā)展的指導(dǎo)意見(jiàn)》，開(kāi)展各類(lèi)非法股權(quán)眾籌的行為。

（四）逃廢金融債務(wù)行為。集中整治涉嫌騙取貸款、貸款詐騙等逃廢金融債務(wù)的行為；故意以重組分立為名轉(zhuǎn)移資產(chǎn)資金、以虛假訴訟逃避債務(wù)責(zé)任、以虛假租賃對(duì)抗抵押權(quán)或企業(yè)控制人直接逃逸等方式進(jìn)行逃廢債的行為；重點(diǎn)督辦法院執(zhí)行階段的案件，密切跟蹤案件執(zhí)行情況，啟動(dòng)刑事程序打擊情節(jié)嚴(yán)重的拒不執(zhí)行主體；對(duì)已經(jīng)依法判決的逃廢債主體通過(guò)各類(lèi)媒體進(jìn)行公開(kāi)曝光。

（一）市委宣傳部。負(fù)責(zé)協(xié)調(diào)媒體加強(qiáng)對(duì)金融法規(guī)、政策、知識(shí)的宣傳力度，嚴(yán)格規(guī)范媒體針對(duì)融資類(lèi)中介機(jī)構(gòu)的評(píng)比活動(dòng)；加強(qiáng)非法金融案件的輿情導(dǎo)控；督促市屬媒體按照有關(guān)部門(mén)的審查結(jié)果投資咨詢、投資理財(cái)、財(cái)富管理、資本管理、網(wǎng)絡(luò)借貸、私募投資基金、股權(quán)眾籌、大宗商品交易、電子盤(pán)交易等類(lèi)金融廣告及其他各類(lèi)金融廣告。

（二）市委政法委。負(fù)責(zé)協(xié)調(diào)政法機(jī)關(guān)打擊非法金融活動(dòng)，妥善處置各類(lèi)重大涉穩(wěn)金融糾紛案事件；將打擊非法金融活動(dòng)專(zhuān)項(xiàng)行動(dòng)開(kāi)展情況納入“平安__”考核內(nèi)容；督促法院系統(tǒng)加大執(zhí)行工作力度，提高金融債權(quán)實(shí)現(xiàn)效率；深入分析研判金融領(lǐng)域不穩(wěn)定因素，有效防范和妥善處置金融領(lǐng)域引發(fā)的社會(huì)不穩(wěn)定問(wèn)題。

（三）市公安局。配合相關(guān)部門(mén)做好排查以及重點(diǎn)涉案線索的核查工作，對(duì)核查出的涉嫌非法金融犯罪線索，聯(lián)合相關(guān)部門(mén)開(kāi)展專(zhuān)項(xiàng)行動(dòng)，依法集中嚴(yán)厲打擊；加強(qiáng)與業(yè)務(wù)監(jiān)管部門(mén)的協(xié)作配合，探索建立防范和打擊金融犯罪的長(zhǎng)效工作機(jī)制。

（四）市市場(chǎng)監(jiān)管局。負(fù)責(zé)做好打擊非法金融工作中的工商登記信息的數(shù)據(jù)分類(lèi)、信息查詢、部門(mén)推送等工作；重點(diǎn)將從事投資咨詢、投資理財(cái)、財(cái)富管理、資本管理、網(wǎng)絡(luò)借貸、私募投資基金、股權(quán)眾籌、大宗商品交易、電子盤(pán)交易等類(lèi)金融業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)列入信息抽查和日常監(jiān)管重點(diǎn)檢查范圍，并做好與相關(guān)業(yè)務(wù)監(jiān)管部門(mén)的日常信息共享工作；指導(dǎo)報(bào)業(yè)、廣電等廣告媒體將類(lèi)金融機(jī)構(gòu)的廣告列入審查范圍，對(duì)涉嫌非法集資、非法交易的廣告依法調(diào)查處理，凈化廣告市場(chǎng)環(huán)境；配合公安等部門(mén)對(duì)從事非法金融業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)進(jìn)行查處或取締。

（五）市法院。負(fù)責(zé)對(duì)涉及非法金融活動(dòng)、逃廢金融債務(wù)等刑民交叉問(wèn)題的案件，采取全案移送并裁定駁回、中止審理等處理方式，加強(qiáng)與政府、公安機(jī)關(guān)、相關(guān)業(yè)務(wù)監(jiān)管部門(mén)之間的協(xié)調(diào)溝通；對(duì)情節(jié)嚴(yán)重的拒不執(zhí)行主體移交公安機(jī)關(guān)啟動(dòng)刑事打擊程序；對(duì)逃廢債主體進(jìn)行公開(kāi)曝光；進(jìn)一步加強(qiáng)金融案件專(zhuān)業(yè)審判力量。

（六）市金融辦。負(fù)責(zé)專(zhuān)項(xiàng)行動(dòng)工作的組織協(xié)調(diào)、進(jìn)度安排、督查督辦、信息收集、綜合匯總；建立重大、敏感、疑難非法金融案件前期會(huì)商機(jī)制；加大防范和打擊非法金融活動(dòng)的宣傳力度；針對(duì)打擊非法金融活動(dòng)建立風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、處置以及常態(tài)化宣傳引導(dǎo)等長(zhǎng)效工作機(jī)制；協(xié)調(diào)各地各部門(mén)做好宣傳教育引導(dǎo)工作。

（七）市人民銀行。負(fù)責(zé)加強(qiáng)對(duì)互聯(lián)網(wǎng)支付業(yè)務(wù)的監(jiān)管，認(rèn)真開(kāi)展排查工作，對(duì)涉嫌非法活動(dòng)的，切實(shí)予以清理整治；指導(dǎo)轄區(qū)內(nèi)金融機(jī)構(gòu)配合做好協(xié)查涉嫌非法金融活動(dòng)賬戶等信息，做好資金管控工作；牽頭做好金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)工作；牽頭做好對(duì)異?；钴S賬戶的監(jiān)控，

及時(shí)將相關(guān)案件線索移交公安機(jī)關(guān)。（八）寧波銀監(jiān)局__辦事處。負(fù)責(zé)做好銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員涉及非法金融活動(dòng)的監(jiān)測(cè)預(yù)警、風(fēng)險(xiǎn)排查、調(diào)查取證、性質(zhì)認(rèn)定、處置善后及宣傳教育等工作，整治銀行直接、間接代售理財(cái)產(chǎn)品的“飛單”行為；加強(qiáng)對(duì)網(wǎng)絡(luò)借貸業(yè)務(wù)、互聯(lián)網(wǎng)信托業(yè)務(wù)和互聯(lián)網(wǎng)消費(fèi)金融業(yè)務(wù)的監(jiān)管，負(fù)責(zé)相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)排查和處置的技術(shù)指導(dǎo)工作；及時(shí)依法停止非法金融活動(dòng)所涉及公司在銀行的開(kāi)戶、托管、資金劃轉(zhuǎn)、信貸等金融業(yè)務(wù)；加大涉嫌逃廢債案件線索移送協(xié)調(diào)力度。

（九）各鎮(zhèn)政府、街道辦事處。按照處置非法金融活動(dòng)屬地負(fù)責(zé)制，負(fù)責(zé)對(duì)從事投資咨詢、投資理財(cái)、財(cái)富管理、資本管理、網(wǎng)絡(luò)借貸、私募投資基金、股權(quán)眾籌、大宗商品交易、電子盤(pán)交易等機(jī)構(gòu)開(kāi)展“地毯式”摸底排查，對(duì)排查出來(lái)的問(wèn)題機(jī)構(gòu)提交相關(guān)業(yè)務(wù)監(jiān)管部門(mén)進(jìn)行業(yè)務(wù)性質(zhì)界定；在選商招商中，對(duì)上述機(jī)構(gòu)進(jìn)行嚴(yán)格甄別，強(qiáng)化背景調(diào)查，對(duì)有疑似開(kāi)展非法金融活動(dòng)的堅(jiān)決不予引進(jìn)；針對(duì)打擊非法金融活動(dòng)建立季度摸底排查長(zhǎng)效工作機(jī)制。

（十）其他相關(guān)部門(mén)。按照市處置非法集資局際聯(lián)席會(huì)議相關(guān)工作職責(zé)配合做好打擊非法金融活動(dòng)各項(xiàng)工作。

（一）部署工作，開(kāi)展排查（10月31日前）

1．由市金融辦為牽頭工作部門(mén)，成立開(kāi)展專(zhuān)項(xiàng)行動(dòng)領(lǐng)導(dǎo)小組，領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室設(shè)在市金融辦，同時(shí)組織召開(kāi)動(dòng)員部署會(huì)議，啟動(dòng)專(zhuān)項(xiàng)行動(dòng)。

2．專(zhuān)項(xiàng)行動(dòng)領(lǐng)導(dǎo)小組組織街道、鎮(zhèn)、社區(qū)開(kāi)展全面排查工作，對(duì)排摸的情況匯總后組織領(lǐng)導(dǎo)小組成員單位進(jìn)行會(huì)商，確定涉嫌從事非法金融活動(dòng)的機(jī)構(gòu)名單和重點(diǎn)打擊查處名單，分送相關(guān)主管部門(mén)進(jìn)行研究處置。

3．各市級(jí)業(yè)務(wù)監(jiān)管部門(mén)要在市專(zhuān)項(xiàng)行動(dòng)工作方案的基礎(chǔ)上，制定本系統(tǒng)的工作方案。同時(shí)要排查所轄行業(yè)，將涉嫌非法金融活動(dòng)的機(jī)構(gòu)名單、逃廢金融債務(wù)案件線索以及建議重點(diǎn)查處名單報(bào)專(zhuān)項(xiàng)行動(dòng)領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室。

（二）綜合整治，重點(diǎn)打擊（10月底至11月20日）

1.公安機(jī)關(guān)根據(jù)核查或移交的涉嫌非法金融犯罪的線索，對(duì)符合立案條件的依法進(jìn)行立案?jìng)刹?，各業(yè)務(wù)監(jiān)管部門(mén)、政府職能部門(mén)以及檢察院、法院等單位要主動(dòng)加強(qiáng)與公安部門(mén)的協(xié)調(diào)配合，從嚴(yán)從快開(kāi)展處置工作；宣傳、市場(chǎng)監(jiān)管、人民銀行、銀監(jiān)等部門(mén)做好相應(yīng)處置工作。

2.結(jié)合全省公安機(jī)關(guān)集中打擊整治逃廢債專(zhuān)項(xiàng)行動(dòng)，公安部門(mén)要集中力量以打逃為突破口開(kāi)展專(zhuān)項(xiàng)打擊行動(dòng)，保持對(duì)打擊各類(lèi)非法金融活動(dòng)的高壓態(tài)勢(shì)，全面凈化__金融市場(chǎng)，維護(hù)良好金融秩序。

3.綜合整治、重點(diǎn)打擊階段時(shí)間可適當(dāng)延長(zhǎng)。

（三）鞏固成果，固化機(jī)制（11月21日至12月20日）

1．認(rèn)真總結(jié)。各有關(guān)單位總結(jié)、梳理在此次專(zhuān)項(xiàng)行動(dòng)中的工作經(jīng)驗(yàn)和教訓(xùn)，并將工作情況（包括排查現(xiàn)狀、相關(guān)數(shù)據(jù)、風(fēng)險(xiǎn)情況、突出問(wèn)題、工作措施、長(zhǎng)效機(jī)制、意見(jiàn)建議等）報(bào)送至市金融辦；市金融辦匯總并撰寫(xiě)本次專(zhuān)項(xiàng)行動(dòng)工作報(bào)告，并對(duì)有關(guān)情況進(jìn)行通報(bào)。

2．建立長(zhǎng)效機(jī)制。一是建立防范和打擊非法金融活動(dòng)的預(yù)警、監(jiān)控、報(bào)告、處置、宣傳教育工作網(wǎng)絡(luò)體系和常態(tài)化工作機(jī)制；二是依托市處置非法集資聯(lián)系會(huì)議建立非法金融案件會(huì)商處置機(jī)制；三是按照央行等十部委出臺(tái)的《關(guān)于促進(jìn)互聯(lián)網(wǎng)金融健康發(fā)展的指導(dǎo)意見(jiàn)》，由各業(yè)務(wù)監(jiān)管部門(mén)針對(duì)相關(guān)互聯(lián)網(wǎng)金融業(yè)務(wù)建立監(jiān)管機(jī)制并制定監(jiān)管細(xì)則。

（一）統(tǒng)籌布局，強(qiáng)化金融維穩(wěn)。把打擊非法金融活動(dòng)專(zhuān)項(xiàng)行動(dòng)作為做好我市經(jīng)濟(jì)金融領(lǐng)域維穩(wěn)工作的重要抓手，將專(zhuān)項(xiàng)行動(dòng)開(kāi)展情況納入對(duì)各地各部門(mén)“平安__”考核內(nèi)容，確保專(zhuān)項(xiàng)行動(dòng)取得實(shí)效。對(duì)涉眾型的非法金融案件，要做好輿情導(dǎo)控工作和社會(huì)公眾教育引導(dǎo)工作，努力維護(hù)社會(huì)穩(wěn)定。

（二）外松內(nèi)緊，開(kāi)展排查處置。按照外松內(nèi)緊原則，既要支持創(chuàng)新、適度發(fā)展類(lèi)金融，激活區(qū)域金融生態(tài)環(huán)境，也要切實(shí)防范在排查摸底和打擊清理過(guò)程中引發(fā)新的風(fēng)險(xiǎn)。對(duì)各類(lèi)金融風(fēng)險(xiǎn)線索，要加強(qiáng)會(huì)商研判，全面衡量主觀惡意、資金投向、損失程度及維穩(wěn)問(wèn)題，綜合運(yùn)用行政、民事、刑事手段分類(lèi)處置。

第4篇：期貨公司工作總結(jié)范文

 

一、實(shí)習(xí)概況

 

（一）實(shí)習(xí)時(shí)間：20xx年6月30日；20xx年7月25日

 

（二）實(shí)習(xí)地點(diǎn)：xxx社總部，筆者主要在公民旅游中心實(shí)習(xí)。

 

（三）實(shí)習(xí)目的：主要是培養(yǎng)我們的自學(xué)和動(dòng)手能力、理解能力以及思維能力。通過(guò)旅行社實(shí)習(xí)讓我們進(jìn)一步的鞏固和理解課堂所學(xué)知識(shí)，培養(yǎng)和提高理論聯(lián)系實(shí)際能力，更好的掌握課本知識(shí)和實(shí)際操作能力。

 

（四）實(shí)習(xí)單位概況：xxx社有限公司創(chuàng)建于20xx，隸屬于全國(guó)大型旅行社集團(tuán)并在全國(guó)垂直管理104家直屬分公司的——————xxx行社集團(tuán)，是國(guó)家旅游局正式批準(zhǔn)成立的國(guó)際旅行社。公司注冊(cè)資本金150萬(wàn)元人民幣，質(zhì)量保證金160萬(wàn)元人民幣。xxx社有限公司是xx首家中央直屬的國(guó)際旅行社，也是國(guó)家旅游局特許批準(zhǔn)經(jīng)營(yíng)出國(guó)旅游業(yè)務(wù)的國(guó)際旅行社。

 

二、實(shí)習(xí)內(nèi)容

 

（一）接待實(shí)習(xí)內(nèi)容

 

由于xxx社總部設(shè)在二樓，且下設(shè)很多部門(mén)，每當(dāng)客人來(lái)公司時(shí)，一般都直接到各部門(mén)?？腿藢?duì)公司一印象非常重要，怎樣給客人美好的第一印象呢？首先必須面帶微笑，讓客人覺(jué)得有一種親切的感覺(jué)；其次是在做介紹線路時(shí)要時(shí)刻以客人的立場(chǎng)上出發(fā)，投其所好；最后是對(duì)于外出游玩的介紹上，要及時(shí)向客人說(shuō)明當(dāng)?shù)氐南M(fèi)情況、風(fēng)俗情況、注意事項(xiàng)等。

 

其實(shí)接待的對(duì)象不僅僅指出游的客人，也包括同業(yè)的工作人員。我們部門(mén)經(jīng)理姓王，有一天我按經(jīng)理要求把她的qq以及msn掛在了電腦上，大概9點(diǎn)時(shí)候，王經(jīng)理的qq閃了下，xxx社的xxx的王經(jīng)理發(fā)了條信息，我打開(kāi)一看原來(lái)是問(wèn)好，我一看，不答理人家的做法是不對(duì)的，我就回了個(gè)笑臉，慢慢的我和她有一句沒(méi)一句的聊了起來(lái)。

 

還有一天，有個(gè)中年女人挎?zhèn)€包來(lái)到了我們部門(mén)（公民旅游中心），恰巧王經(jīng)理不在，我熱情的向她打招呼，然后給她倒了杯水。然后我問(wèn)明來(lái)意，原來(lái)她是某學(xué)校的李會(huì)計(jì)，由于學(xué)校要出游，她是來(lái)交團(tuán)款的。我馬上給經(jīng)理打了電話。然后告訴李姐，說(shuō)經(jīng)理馬上來(lái)?？蓻](méi)有想到，經(jīng)理很久沒(méi)來(lái)，屋子里實(shí)在太安靜了，我鼓足勇氣，開(kāi)口說(shuō)話。首先，說(shuō)了下天氣，然后又轉(zhuǎn)到出游，然后又是化妝品，在我覺(jué)得快沒(méi)什么話的時(shí)候，經(jīng)理終于回來(lái)了。晚上回學(xué)校，我仔細(xì)想了下，覺(jué)得和別人溝通原來(lái)并不困難。

 

（二）產(chǎn)品線路安排實(shí)習(xí)

 

我是個(gè)剛到人家部門(mén)的學(xué)生，開(kāi)始，對(duì)線路的安排工作，部門(mén)經(jīng)理并不讓我參與，只是讓我慢慢看別人怎么做的，在經(jīng)過(guò)兩天的學(xué)習(xí)后，我對(duì)產(chǎn)品線路安排工作已經(jīng)了解的幾乎差不多了。產(chǎn)品對(duì)于一個(gè)公司的存活起關(guān)鍵性作用。旅游線路就是一種旅游產(chǎn)品，由于旅游產(chǎn)品容易被別人抄襲。我發(fā)現(xiàn)旅游企業(yè)一般不把線路安排透露給同業(yè)競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手。對(duì)于線路安排要注意的問(wèn)題有下面幾點(diǎn)：首先，要遵從客人要求，按照客人要求安排線路，諸如一些忌口忌諱的事情要提前向客人詢問(wèn)。其次要注意時(shí)間緊湊，讓客人在合理的時(shí)間以及金錢(qián)內(nèi)游覽完他們想游覽的地方。再次是線路安排人員要對(duì)地理知識(shí)相當(dāng)了解，并用合適、優(yōu)美的語(yǔ)言把線路向游客描述出來(lái)。最后，也是最重要的一點(diǎn)，那就是合理。在這里合理的含義是指合情合理。

 

（三）導(dǎo)游員職責(zé)實(shí)習(xí)

 

我只考下來(lái)導(dǎo)游資格證，所以在旅游企業(yè)出去帶團(tuán)的機(jī)會(huì)并不大。但我還是進(jìn)行了導(dǎo)游員的職責(zé)實(shí)習(xí)。

 

1、擔(dān)任全陪工作的導(dǎo)游人員的主要職責(zé)是：

 

（1）實(shí)施旅行社的接待計(jì)劃，監(jiān)督各地接待單位的執(zhí)行情況和接待質(zhì)量；

 

（2）協(xié)調(diào)領(lǐng)隊(duì)、地陪、司機(jī)等各方面接待人員加強(qiáng)合作，做好旅行各站的銜接工作；

 

（3）配合、督促地方接待單位安排好旅游者的食、宿、交通和參觀、游覽活動(dòng)，照顧好客人的生活起居；

 

（4）維護(hù)旅游者的人身和財(cái)物安全，處理好各類(lèi)突發(fā)事件，并能提供與之相關(guān)的延伸服務(wù)；

 

（5）耐心解答旅游者提出的問(wèn)題；

 

（6）反映旅游者的意見(jiàn)和要求，開(kāi)展市場(chǎng)調(diào)研工作，協(xié)助開(kāi)發(fā)、設(shè)計(jì)新的旅游產(chǎn)品。

 

2、擔(dān)任地陪工作的導(dǎo)游人員的主要職責(zé)是；

 

（1）認(rèn)真做好旅游者在本站的接送服務(wù)；

 

（2）嚴(yán)格按照接待計(jì)劃確定游覽日程，安排好旅游者的食宿、游覽、購(gòu)物、文娛等活動(dòng)；

 

（3）熱情做好導(dǎo)游講解工作，積極向旅游者介紹和傳播中國(guó)文化；

 

（4）妥善處理好旅游相關(guān)服務(wù)各方面的協(xié)作關(guān)系，認(rèn)真處理旅游者發(fā)生的各類(lèi)問(wèn)題；

 

（5）維護(hù)旅游者的人身和財(cái)物安全，做好事故防范和安全提示工作。

 

三、實(shí)習(xí)體會(huì)

 

雖然實(shí)習(xí)時(shí)間不長(zhǎng)，但是感觸頗深。首先讓我們看一下，哪些因素影響著旅游者在出游時(shí)是否會(huì)選擇旅行社、又會(huì)選擇哪家旅行社？

 

（一）旅行社的規(guī)范性

 

旅行社的規(guī)范性有兩個(gè)層次的含義，一是指該旅行社是否為根據(jù)我國(guó)《旅行社管理?xiàng)l例》相關(guān)規(guī)定設(shè)立的合法旅行社，二是指該旅行社在經(jīng)營(yíng)過(guò)程中是否存在欺騙旅游者、不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)和超范圍經(jīng)營(yíng)等違規(guī)行為。旅行社的規(guī)范性是旅游者在選擇旅行社時(shí)首先要考慮的因素。

 

（二）旅行社產(chǎn)品的價(jià)格

 

旅游者之所以選擇旅行社組織的旅游線路，一個(gè)很重要的原因就是希望節(jié)省旅游費(fèi)用。因此，旅行社能不能在向旅游者推介旅游線路時(shí)提供誘人的旅游價(jià)格，在很大程度上決定著旅游者的購(gòu)買(mǎi)決策。

 

（三）旅行社的服務(wù)質(zhì)量

 

隨著我國(guó)旅游消費(fèi)者漸趨理性，越來(lái)越多的旅游者在選擇旅行社的時(shí)候，已不僅僅著眼于旅行社的報(bào)價(jià)，而是綜合平衡旅行社所提供旅游產(chǎn)品的“性價(jià)比”，從而權(quán)衡其所作出的購(gòu)買(mǎi)決定是否“物有所值”。因而，旅行社的服務(wù)質(zhì)量在旅游者心目中所占的分量越來(lái)越重。

 

（四）旅行社產(chǎn)品的豐富度和個(gè)性化程度

 

進(jìn)入新世紀(jì)以來(lái)，人們的旅游消費(fèi)觀念正在發(fā)生多方面的變化，其中之一就是旅游消費(fèi)需求的多樣化和個(gè)性化。傳統(tǒng)的“團(tuán)體標(biāo)準(zhǔn)等全包價(jià)旅游產(chǎn)品”對(duì)旅游者的吸引力越來(lái)越小，相反，那些能夠?yàn)槁糜握咛峁┒喾N包價(jià)形式和旅游服務(wù)，尤其是能夠提供根據(jù)旅游者特殊需要“度身定制”旅游產(chǎn)品的旅行社越來(lái)越多地受到旅游者的青睞。

 

（五）旅行社的誠(chéng)信度

 

誠(chéng)信是旅行社企業(yè)立足于社會(huì)和長(zhǎng)期盈利的基石，也是旅游者選擇旅行社的關(guān)鍵因素。旅行社的誠(chéng)信主要體現(xiàn)在是否能夠切實(shí)履行其出行前向旅游者所作的服務(wù)承諾。

 

（六）旅行社的品牌形象

 

旅行社產(chǎn)品的無(wú)形性特征增大了旅游消費(fèi)者的“購(gòu)買(mǎi)覺(jué)察風(fēng)險(xiǎn)”，而購(gòu)買(mǎi)產(chǎn)品是降低該風(fēng)險(xiǎn)的有效方法。所以，旅行社在旅游者心目中形成的品牌形象，直接影響到旅游者的購(gòu)買(mǎi)選擇。

 

四、實(shí)習(xí)思考

 

旅游業(yè)是朝陽(yáng)企業(yè)，相對(duì)于其他類(lèi)型的企業(yè)而言，旅游企業(yè)的可進(jìn)入性高，門(mén)檻低?，F(xiàn)階段我國(guó)各地方旅行社相繼建立，旅游企業(yè)的發(fā)展趨勢(shì)如下所示：

 

（一）旅游中介分工越來(lái)越細(xì)分，旅行社從過(guò)去的傳統(tǒng)的做國(guó)內(nèi)業(yè)務(wù)和國(guó)際業(yè)務(wù)之分外，現(xiàn)在更加分工細(xì)致，不同的旅行社開(kāi)發(fā)不同的旅游專(zhuān)線，同一品牌的旅行社也分別開(kāi)發(fā)出不同的主體旅游和專(zhuān)題旅游。xxx社辦理國(guó)內(nèi)旅游、出入境旅游業(yè)務(wù)

 

（二）旅游中介的附加服務(wù)越來(lái)越突出。隨著顧客越來(lái)越挑剔，競(jìng)爭(zhēng)越來(lái)越激烈，各旅游中介機(jī)構(gòu)為爭(zhēng)奪顧客，提升品牌的競(jìng)爭(zhēng)力，在為顧客服務(wù)的過(guò)程中，越來(lái)越注重服務(wù)的附加作用。如為顧客提供票務(wù)預(yù)訂服務(wù)、租車(chē)接送服務(wù)等，提供金融服務(wù)、保險(xiǎn)保障服務(wù)，還與許多其他餐飲娛樂(lè)等消費(fèi)單位合作等等。

 

（三）旅游向郊區(qū)化、短期化發(fā)展，一日游、兩日游越來(lái)越多。人們對(duì)雙休日逐漸習(xí)慣和開(kāi)發(fā)，旅游逐步從長(zhǎng)線向郊區(qū)短線延伸，因此一日游、兩日游這種短期的旅游活動(dòng)越來(lái)越突出，因此各種各樣的度假村越來(lái)越多，人們開(kāi)始在雙休日、節(jié)假日期間，拋下一周的緊張和都市的浮華，來(lái)到郊區(qū)吃農(nóng)家飯，參加田園勞動(dòng)，欣賞山水風(fēng)光，追求自然、清醇和土樸。這從國(guó)內(nèi)旅游相關(guān)增長(zhǎng)指標(biāo)遠(yuǎn)遠(yuǎn)高于出境旅游增長(zhǎng)指標(biāo)可以得到印證。

 

（四）自助旅游漸成時(shí)尚。傳統(tǒng)的旅行社服務(wù)，給人們留下了許多負(fù)面的印象（主要是吃不好、睡不好、玩不好），使旅游變成了只有旅沒(méi)有游，但隨著交通的越來(lái)越便利、私家車(chē)越來(lái)越普及、酒店預(yù)訂公司繁榮以及飛速的發(fā)展，自助旅游的人越來(lái)越多，并漸成時(shí)尚。尤其大型節(jié)假日期間，三五個(gè)家庭結(jié)伴出行，驅(qū)車(chē)數(shù)千公里，跑遍大江南北已不是稀奇事，他們通過(guò)酒店預(yù)訂公司預(yù)訂酒店解決住宿問(wèn)題。余下的就是自己自由的安排游玩，彌補(bǔ)了傳統(tǒng)旅行社的不足。從20xx年度用汽車(chē)作為旅游交通工具占的人數(shù)構(gòu)成中可以證明。

 

（五）商務(wù)旅游越來(lái)越突出。隨著經(jīng)濟(jì)貿(mào)易的發(fā)展，國(guó)內(nèi)及國(guó)際性的商務(wù)考察旅游也越來(lái)越突出，據(jù)統(tǒng)計(jì)我國(guó)各類(lèi)商務(wù)大軍有4000萬(wàn)人，每年平均每人出行3次計(jì)，全國(guó)全年的商務(wù)旅游人次在億人次左右。而且商務(wù)旅游大軍的隊(duì)伍每年都在以數(shù)百萬(wàn)人次的速度在遞增。商務(wù)旅游也呈現(xiàn)出規(guī)?；陌l(fā)展趨勢(shì)，尤其是大型的商務(wù)活動(dòng)（包括傳統(tǒng)的和新興的商務(wù)活動(dòng)）是導(dǎo)致商務(wù)旅游增長(zhǎng)的主要因素。而且商務(wù)旅游的構(gòu)成者中，從入境旅游人數(shù)的構(gòu)成比例中可以看出，其中參加會(huì)議商務(wù)的人數(shù)占到，而從25—44歲占整個(gè)旅游人數(shù)的的比重也可以看出。所以，無(wú)論是旅行社或是其他旅游新興的中介都會(huì)非常重視商務(wù)旅游市場(chǎng)。

 

（六）期貨式旅游也已萌芽。盡管分時(shí)度假這種旅游形式在我國(guó)還是新鮮事物，還很不規(guī)范，但越來(lái)越多的城市的白領(lǐng)們選擇了長(zhǎng)達(dá)10年、20年、30年的分時(shí)度假的旅游服務(wù)項(xiàng)目，20xx選擇分時(shí)度假的人數(shù)同比上升了數(shù)倍，預(yù)計(jì)全國(guó)20xx年度購(gòu)買(mǎi)分時(shí)度假者達(dá)萬(wàn)余人。目前許多旅游中介已不同程度地介入期貨式旅游服務(wù)中來(lái)，并有幾家知名的品牌旅行社聯(lián)手在全國(guó)范圍內(nèi)興見(jiàn)度假村，開(kāi)展分時(shí)度假業(yè)務(wù)。

第5篇：期貨公司工作總結(jié)范文

一、指導(dǎo)思想

以黨的十七大精神為指引，認(rèn)真貫徹落實(shí)科學(xué)發(fā)展觀，按照國(guó)務(wù)院糾風(fēng)辦____年糾風(fēng)工作的實(shí)施意見(jiàn)和建設(shè)海峽西岸經(jīng)濟(jì)區(qū)的要求，堅(jiān)持“清理、整頓、規(guī)范、發(fā)展”的工作方針，深入開(kāi)展全區(qū)工商系統(tǒng)市場(chǎng)中介組織工商登記與監(jiān)管工作專(zhuān)項(xiàng)治理。

二、工作目標(biāo)

_、全面規(guī)范市場(chǎng)中介組織服務(wù)、收費(fèi)行為，堅(jiān)決制止和糾正市場(chǎng)中介組織的違法違規(guī)行為，切實(shí)解決市場(chǎng)中介組織侵害企業(yè)和群眾利益的問(wèn)題，建立完善市場(chǎng)中介組織自律機(jī)制；

_、促進(jìn)市場(chǎng)中介組織規(guī)范化、法制化發(fā)展，有效維護(hù)健康、公平、有序的社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)秩序。

_、力爭(zhēng)年內(nèi)基本完成專(zhuān)項(xiàng)治理，實(shí)現(xiàn)中介組織與行政主管部門(mén)徹底脫鉤，全區(qū)守信中介組織達(dá)到__%以上，企業(yè)和群眾對(duì)中介組織特別是_類(lèi)重點(diǎn)治理的中介組織的投訴舉報(bào)大幅度降低。

_、中介組織長(zhǎng)效監(jiān)管機(jī)制建立，各中介組織行業(yè)協(xié)會(huì)自律機(jī)制基本建立，中介組織基本能夠規(guī)范運(yùn)作、誠(chéng)信經(jīng)營(yíng)，中介市場(chǎng)秩序明顯好轉(zhuǎn)。

三、治理范圍和重點(diǎn)

（一）治理范圍

本次專(zhuān)項(xiàng)治理的范圍主要是各類(lèi)市場(chǎng)中介組織的工商登記與監(jiān)管。市場(chǎng)中介組織是指運(yùn)用專(zhuān)業(yè)知識(shí)或者專(zhuān)門(mén)技能，向委托人提供公證、、信息技術(shù)服務(wù)等各類(lèi)有償服務(wù)的企業(yè)法人或者其他經(jīng)濟(jì)組織。主要包括：會(huì)計(jì)、審計(jì)等獨(dú)立審計(jì)機(jī)構(gòu)；資產(chǎn)、土地、礦產(chǎn)資源、森林資源、房地產(chǎn)價(jià)格、建設(shè)項(xiàng)目環(huán)境影響、安全生產(chǎn)等評(píng)估機(jī)構(gòu)；檢測(cè)、檢驗(yàn)、認(rèn)證等鑒定機(jī)構(gòu)；測(cè)繪、監(jiān)理、科技、檔案、培訓(xùn)、擔(dān)保等服務(wù)機(jī)構(gòu)；信息、信用、技術(shù)、工程、市場(chǎng)調(diào)查等咨詢機(jī)構(gòu)；職業(yè)、人才、婚姻、教育等介紹機(jī)構(gòu)；工商登記、廣告、商標(biāo)、專(zhuān)利、稅務(wù)、房地產(chǎn)交易經(jīng)紀(jì)、工程建設(shè)項(xiàng)目招標(biāo)、房屋拆遷、政府采購(gòu)、拍賣(mài)、因私出入境、經(jīng)紀(jì)、證券、保險(xiǎn)、期貨、貨運(yùn)、報(bào)關(guān)等機(jī)構(gòu)。

（二）治理重點(diǎn)

重點(diǎn)行業(yè)：工程建設(shè)項(xiàng)目招標(biāo)機(jī)構(gòu)、工程造價(jià)咨詢企業(yè)、房地產(chǎn)交易經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)和會(huì)計(jì)師事務(wù)所等四類(lèi)中介組織（以下簡(jiǎn)稱(chēng)四類(lèi)中介組織）。

重點(diǎn)行為：價(jià)格欺詐、提供虛假信息、搞惡性競(jìng)爭(zhēng)等違法違規(guī)行為。

重點(diǎn)環(huán)節(jié)：源頭、領(lǐng)導(dǎo)、主管、查處、反饋等五個(gè)環(huán)節(jié)。

重點(diǎn)時(shí)段：企業(yè)市場(chǎng)準(zhǔn)入和企業(yè)年度檢驗(yàn)。

四、治理措施

（一）嚴(yán)把市場(chǎng)準(zhǔn)入關(guān)和企業(yè)年檢關(guān)。

_.依法認(rèn)真審查中介組織設(shè)立登記的申請(qǐng)材料。對(duì)于法律規(guī)定應(yīng)當(dāng)提交前置審批許可的，必須要求其提交前置審批許可證件，堅(jiān)持先證后照，市場(chǎng)中介組織的前置審批許可的有效期限在營(yíng)業(yè)執(zhí)照的經(jīng)營(yíng)范圍后特別標(biāo)注。在核定經(jīng)營(yíng)范圍時(shí)，嚴(yán)格按照前置審批項(xiàng)目和國(guó)務(wù)院保留的行政審批項(xiàng)目進(jìn)行認(rèn)真審核，嚴(yán)格把關(guān)。

_.四類(lèi)中介組織辦理設(shè)立變更和注銷(xiāo)登記時(shí)，提交復(fù)印件的，必須要求其提供原件進(jìn)行核對(duì)并加蓋公司公章或經(jīng)營(yíng)者簽字。

_．結(jié)合每年的企業(yè)年檢工作，嚴(yán)格審查中介組織的主體資格和經(jīng)營(yíng)情況。對(duì)于具有前置經(jīng)營(yíng)項(xiàng)目的中介組織，必須在年檢時(shí)提交加蓋公司印章或簽字的前置許可證件復(fù)印件，對(duì)于前置許可證件過(guò)期或已經(jīng)失效的，責(zé)令其及時(shí)辦理變更登記或注銷(xiāo)登記，拒不辦理的，依法予以處罰，直至吊銷(xiāo)其營(yíng)業(yè)執(zhí)照。

（二）加大市場(chǎng)巡查監(jiān)管力度。

_.各片（段）長(zhǎng)要在____年_月底以前，對(duì)轄區(qū)內(nèi)的所有中介組織進(jìn)行巡查，同時(shí)加強(qiáng)對(duì)中介組織的宣傳教育，通過(guò)發(fā)放宣傳單、通告等形式，讓中介組織了解本次專(zhuān)項(xiàng)治理的目的意義和具體要求，指導(dǎo)他們做好自查自糾和自我規(guī)范工作

_.對(duì)分期到資、實(shí)物入資、驗(yàn)資審計(jì)、審批許可文件、資質(zhì)證明等進(jìn)行認(rèn)真審查，發(fā)現(xiàn)問(wèn)題立即責(zé)令整改或立案查處。

_.有效運(yùn)用企業(yè)信用監(jiān)管軟件中的“專(zhuān)項(xiàng)整治任務(wù)”模塊，在專(zhuān)項(xiàng)治理期間，增加對(duì)中介組織的巡查頻率。____年_ 月至年底，對(duì)四類(lèi)中介組織全部巡查一次。

（三本文來(lái)源：文秘站 ）嚴(yán)查中介組織違法違規(guī)行為。

_．案源信息對(duì)接

（_）利用日常巡查、群眾舉報(bào)、_____消費(fèi)維權(quán)網(wǎng)絡(luò)、其他部門(mén)抄告等渠道，將發(fā)現(xiàn)的案件匯總到注冊(cè)管理股，注冊(cè)管理股將案件的治理情況報(bào)送莆田市××區(qū)工商局中介機(jī)構(gòu)和行業(yè)協(xié)會(huì)專(zhuān)項(xiàng)清理整頓工作領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室。

（_）對(duì)涉及區(qū)政府其他職能部門(mén)的案件將依法移送相關(guān)部門(mén)，對(duì)違反工商法規(guī)的案件由注冊(cè)管理股組織人員查處。

（_）中介辦將向社會(huì)公布舉報(bào)電話，發(fā)動(dòng)社會(huì)力量，提高違法違規(guī)行為的發(fā)現(xiàn)機(jī)率。

_．案件查處一查到底。對(duì)發(fā)現(xiàn)的案件由專(zhuān)人負(fù)責(zé)查處，將查處的情況及時(shí)向“中介辦”匯報(bào)。

（四）完善中介組織信用體系。

_.動(dòng)態(tài)監(jiān)管。發(fā)揮市場(chǎng)巡查以及“_____”申訴舉報(bào)網(wǎng)絡(luò)功能，建立中介交易預(yù)警、消費(fèi)警示機(jī)制，健全中介機(jī)構(gòu)和執(zhí)業(yè)人員的資質(zhì)等級(jí)、執(zhí)業(yè)質(zhì)量、執(zhí)業(yè)誠(chéng)信等基礎(chǔ)信用檔案，開(kāi)展中介機(jī)構(gòu)信用等級(jí)評(píng)定工作，并適時(shí)向社會(huì)公布。

_.健全中介組織信用管理機(jī)制。根據(jù)中介組織的不同信用等級(jí)，對(duì)中介組織分別實(shí)施遠(yuǎn)距離、近距離、零距離的監(jiān)管。對(duì)失信企業(yè)和嚴(yán)重失信企業(yè)，一律依法停業(yè)整頓，經(jīng)清理整頓，仍不符合條件的，責(zé)令辦理變更或者注銷(xiāo)登記，拒不辦理的，依法吊銷(xiāo)其營(yíng)業(yè)執(zhí)照。建立嚴(yán)重失信中介組織“黑名單”，逐步淘汰一批不具備資質(zhì)條件、嚴(yán)重失信的中介組織，凈化中介市場(chǎng)。

_.建立中介組織信用監(jiān)管長(zhǎng)效機(jī)制。協(xié)調(diào)落實(shí)××區(qū)人民政府辦公室關(guān)于印發(fā)《××市××區(qū)中介機(jī)構(gòu)誠(chéng)信管理暫行辦法》（××政辦［____］___號(hào)）文件，建立評(píng)價(jià)、建檔、獎(jiǎng)懲和公示制度，完善各部門(mén)信息交流、相互協(xié)調(diào)配合機(jī)制，實(shí)現(xiàn)對(duì)中介組織的長(zhǎng)效監(jiān)管，營(yíng)造中介組織公平競(jìng)爭(zhēng)、規(guī)范執(zhí)業(yè)、誠(chéng)信經(jīng)營(yíng)的良好氛圍，促進(jìn)中介組織的健康發(fā)展。

_.發(fā)揮××市中介組織信用網(wǎng)作用,定期收集、分析誠(chéng)信信息，公布嚴(yán)重失信中介組織名單，并向社會(huì)提供中介組織誠(chéng)信信息查詢。

（五）充分發(fā)揮行業(yè)協(xié)會(huì)的自律和引導(dǎo)教育作用。

_．加強(qiáng)對(duì)經(jīng)紀(jì)執(zhí)業(yè)人員的誠(chéng)信教育，建立健全經(jīng)紀(jì)企業(yè)和經(jīng)紀(jì)執(zhí)業(yè)售貨員的信用管理制度，并做好定期考證工作。

_．督促經(jīng)紀(jì)企業(yè)及經(jīng)紀(jì)執(zhí)業(yè)售貨員自覺(jué)遵守《經(jīng)紀(jì)人管理辦法》和國(guó)家有關(guān)法律法規(guī)，守法經(jīng)營(yíng)，并做好經(jīng)紀(jì)糾紛的調(diào)解工作。

（六）引導(dǎo)、扶持中介組織規(guī)范發(fā)展。

_．依托行業(yè)自律組織，有效運(yùn)用行政指導(dǎo)手段，將行政指導(dǎo)與專(zhuān)項(xiàng)治理工作有機(jī)結(jié)合，結(jié)合實(shí)際，找準(zhǔn)項(xiàng)目，積極開(kāi)展規(guī)制性、調(diào)停性和促成性行政指導(dǎo)，提高和諧監(jiān)管水平。

（_）開(kāi)展規(guī)制性行政指導(dǎo)。對(duì)中介組織實(shí)施以主體準(zhǔn)入、服務(wù)質(zhì)量、廣告宣傳、違規(guī)約談、信息分類(lèi)監(jiān)管等為主要內(nèi)容的行政指導(dǎo)，推動(dòng)中介組織守法經(jīng)營(yíng)。

（_）開(kāi)展調(diào)停性行政指導(dǎo)。指導(dǎo)中介組織增強(qiáng)自律意識(shí)，主動(dòng)調(diào)整與相關(guān)利益相對(duì)人的關(guān)系，主動(dòng)化解消費(fèi)糾紛，降低投訴率，引導(dǎo)企業(yè)持續(xù)良性發(fā)展。

（_）開(kāi)展助成性行政指導(dǎo)。指導(dǎo)中介組織注重其經(jīng)營(yíng)文化、品牌培育、誠(chéng)信承諾等建設(shè)，推動(dòng)企業(yè)健康發(fā)展。

_．加大知名字號(hào)的中介組織品牌培育力度。

（_）繼續(xù)推動(dòng)“三書(shū)”制度的落實(shí)，即“商標(biāo)注冊(cè)建議書(shū)”、“商標(biāo)策略提示書(shū)”、“商標(biāo)法律告知書(shū)”，啟動(dòng)中介組織商標(biāo)知識(shí)培訓(xùn)計(jì)劃，提高其發(fā)展壯大的能力。堅(jiān)持“培育一批、扶持一批、推薦一批”的原則，實(shí)行“分類(lèi)指導(dǎo)、梯次推進(jìn)”。

（_）加大對(duì)知名中介組織的扶持力度。通過(guò)對(duì)知名中介組織的調(diào)研工作，認(rèn)真開(kāi)展對(duì)其注冊(cè)、使用和保護(hù)工作，擴(kuò)大自主品牌影響力。建立知名中介組織回訪制度，運(yùn)用行政指導(dǎo)，提高其綜合競(jìng)爭(zhēng)力。

（_）加大保護(hù)力度。加強(qiáng)“打假保名優(yōu)”，以誠(chéng)信中介組織為重點(diǎn)保護(hù)對(duì)象，以城區(qū)為重點(diǎn)區(qū)域，建立和強(qiáng)化打假維權(quán)溝通協(xié)作機(jī)制，加大對(duì)侵權(quán)行為打擊力度，加強(qiáng)市場(chǎng)監(jiān)管，規(guī)范市場(chǎng)秩序。

_．配合相關(guān)職能部門(mén)，根據(jù)市局《莆田市中介機(jī)構(gòu)管理暫行規(guī)定（試行）》要求，促進(jìn)市場(chǎng)中介組織向規(guī)范化、法制化發(fā)展。

五、工作步驟

中介組織“四分開(kāi)”工作及回頭看（____年_月－_月）

按照“組織分開(kāi)、工作分開(kāi)、場(chǎng)所分開(kāi)、經(jīng)濟(jì)分開(kāi)”的標(biāo)準(zhǔn)，在去年開(kāi)展四個(gè)重點(diǎn)行業(yè)的市場(chǎng)中介組織分開(kāi)工作的基礎(chǔ)上，開(kāi)展四類(lèi)以外其他行業(yè)的市場(chǎng)中介組織分開(kāi)工作，并進(jìn)行分開(kāi)確認(rèn)。同時(shí)對(duì)已分開(kāi)的四大類(lèi)重點(diǎn)行業(yè)的中介組織進(jìn)行“回頭看”，看是否存在假分開(kāi)、明分暗不分的情況。

中介組織違法違規(guī)行為查處工作（____年_月－__月）

進(jìn)一步暢通投訴舉報(bào)渠道，加大對(duì)中介組織違法違規(guī)行為的查處力度，特別是加大對(duì)四大類(lèi)重點(diǎn)行業(yè)中介組織的違法違規(guī)行為案源的發(fā)現(xiàn)力度，各單位在日常工作中發(fā)現(xiàn)的涉及中介組織的案件情況，包括線索發(fā)現(xiàn)、立案調(diào)查、案件查處結(jié)果等各階段都應(yīng)及時(shí)向分管領(lǐng)導(dǎo)報(bào)告，并同時(shí)向中介領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室報(bào)告。

引導(dǎo)發(fā)展培育中介組織典型（____年__月）

開(kāi)展上規(guī)模中介組織調(diào)查，對(duì)一些誠(chéng)信經(jīng)營(yíng)，上規(guī)模上檔次的中介組織推薦參加“市誠(chéng)信中介組織”評(píng)選。根據(jù)行業(yè)分類(lèi)，召開(kāi)中介組織發(fā)展座談會(huì)，組織發(fā)動(dòng)對(duì)中介組織如何規(guī)范發(fā)展、做大做強(qiáng)的調(diào)研活動(dòng)，向區(qū)政府報(bào)告，促進(jìn)我區(qū)中介組織向規(guī)范化、專(zhuān)業(yè)化、規(guī)?；l(fā)展。

建立完善長(zhǎng)效監(jiān)管機(jī)制（____年__月）

落實(shí)××區(qū)人民政府辦公室××區(qū)人民政府辦公室關(guān)于印發(fā)《××市××區(qū)中介機(jī)構(gòu)誠(chéng)信管理暫行辦法》（××政辦［____］___號(hào)）文件，積極協(xié)調(diào)配合有關(guān)部門(mén)建立中介組織的誠(chéng)信檔案，促進(jìn)我區(qū)中介組織信用體系的建立。

六、工作要求

（一）統(tǒng)一思想，提高認(rèn)識(shí)。解決市場(chǎng)中介組織侵害群眾和企業(yè)利益問(wèn)題，加強(qiáng)中介機(jī)構(gòu)的規(guī)范管理是今年國(guó)務(wù)院糾風(fēng)辦重點(diǎn)部署的工作任務(wù)之一，也是我局____年依法行政的重點(diǎn)工作之一。全局工商人員要做到思想上重視、工作上有力、成效上明顯、人民群眾滿意。

（二）加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)，精心安排。工商部門(mén)作為此次專(zhuān)項(xiàng)治理工作的牽頭部門(mén)，既要負(fù)責(zé)專(zhuān)項(xiàng)治理工作的組織協(xié)調(diào)以及協(xié)調(diào)小組辦公室的日常工作，又要承擔(dān)著市場(chǎng)中介組織工商登記與監(jiān)管工作小組的具體工作，任務(wù)繁重，責(zé)任重大。因此，要切實(shí)加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)，根據(jù)工作實(shí)際，指定注冊(cè)管理股為牽頭部門(mén)，建立有力高效的工作機(jī)制，制定切實(shí)可行的工作措施，確保治理工作落到實(shí)處。

（三）及時(shí)匯報(bào)，爭(zhēng)取支持。堅(jiān)持在當(dāng)?shù)卣y(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)下開(kāi)展工作，重大情況要及時(shí)報(bào)告當(dāng)?shù)卣卮髥?wèn)題要提請(qǐng)政府研究解決，要經(jīng)常性與向當(dāng)?shù)丶m風(fēng)辦共同研究、溝通專(zhuān)項(xiàng)治理工作，推動(dòng)工作深入開(kāi)展。同時(shí)要立足工商職能，積極配合協(xié)調(diào)小組成員單位做好相關(guān)工作，互通情況，信息共享，形成合力，共同做好專(zhuān)項(xiàng)治理的各項(xiàng)工作。

（四）開(kāi)展調(diào)研，解決問(wèn)題。市場(chǎng)中介組織專(zhuān)項(xiàng)治理工作對(duì)工商部門(mén)是一項(xiàng)新任務(wù)、新課題。要向這項(xiàng)工作開(kāi)展較好的部門(mén)多學(xué)習(xí)，借鑒成功的經(jīng)驗(yàn)和做法，同時(shí)要加強(qiáng)調(diào)研，全面了解掌握中介組織的基本情況和主要問(wèn)題，因地制宜，探索有效的工作方法。要不斷研究解決治理工作中出現(xiàn)的新情況、新問(wèn)題，對(duì)涉及多個(gè)部門(mén)的問(wèn)題，要召開(kāi)協(xié)調(diào)小組協(xié)商解決，對(duì)重大、疑難問(wèn)題要及時(shí)報(bào)告區(qū)協(xié)調(diào)小組。

第6篇：期貨公司工作總結(jié)范文

[關(guān)鍵詞]工薪階層；證券投資；投資策略

工薪階層是以較為固定的勞動(dòng)報(bào)酬為主要收入來(lái)源的經(jīng)濟(jì)群體。寫(xiě)作論文隨著收入的增加和金融市場(chǎng)發(fā)展的成熟，作為社會(huì)經(jīng)濟(jì)群體中最大一部分的工薪階層有了投資證券的經(jīng)濟(jì)條件和現(xiàn)實(shí)需求。因此，基于各類(lèi)證券品種的特點(diǎn)和證券投資的風(fēng)險(xiǎn)分析，研究工薪階層的證券投資具體策略問(wèn)題，對(duì)于證券市場(chǎng)的穩(wěn)定發(fā)展和工薪階層資產(chǎn)的增值都有較大的現(xiàn)實(shí)意義。

一、工薪階層證券投資的經(jīng)濟(jì)條件

(一)工薪階層的收入現(xiàn)狀

隨著社會(huì)經(jīng)濟(jì)的發(fā)展，工薪階層的收入逐年增加。據(jù)統(tǒng)計(jì)，2005年我國(guó)城鎮(zhèn)居民收入增長(zhǎng)速度超過(guò)8％，工薪階層繳納個(gè)人所得稅占個(gè)人所得稅總額的65％。以北京市為例，2004年工薪收入在7．44萬(wàn)元以上的共有74．95萬(wàn)人，占到工薪項(xiàng)目納稅人數(shù)的10．5％?！肮ば诫A層都是低收入者”的觀念已日益被淡化。收支相抵后盈余的增加使工薪階層的抗風(fēng)險(xiǎn)能力同步增強(qiáng)，具備了進(jìn)行證券投資的經(jīng)濟(jì)條件。

(二)工薪階層的理財(cái)現(xiàn)狀

2005年底，我國(guó)金融機(jī)構(gòu)人民幣各項(xiàng)存款余額高達(dá)28．72萬(wàn)億元，增速為18．95％，遠(yuǎn)遠(yuǎn)超過(guò)國(guó)內(nèi)生產(chǎn)總值9．9％的增速，其中城鄉(xiāng)居民的儲(chǔ)蓄余額也劇增到14．11萬(wàn)億元。高儲(chǔ)蓄的現(xiàn)狀直觀反映了當(dāng)前工薪階層仍以儲(chǔ)蓄為理財(cái)?shù)闹饕绞?，但是?chǔ)蓄的低利率使之無(wú)法為工薪階層帶來(lái)較高的收益。大量調(diào)查表明，工薪階層已經(jīng)不滿足于單一儲(chǔ)蓄的理財(cái)現(xiàn)狀。然而，工薪階層的特點(diǎn)使其無(wú)力進(jìn)行大額的房產(chǎn)或?qū)崢I(yè)投資，對(duì)股票、債券等金融產(chǎn)品不熟悉、投資專(zhuān)業(yè)知識(shí)相對(duì)缺乏也將他們擋在證券投資的大門(mén)之外。

二、工薪階層證券投資的主要產(chǎn)品

工薪階層收入有限，風(fēng)險(xiǎn)承受能力相對(duì)較小，因此投資的主要目的是在確保安全性的前提下獲取一定的收益。寫(xiě)作畢業(yè)論文目前，我國(guó)適宜于工薪階層證券投資的工具主要有：債券、股票、基金。

(一)債券

債券是經(jīng)濟(jì)主體為籌集資金向投資者出具的承諾在一定時(shí)期支付利息和償還本金的債務(wù)憑證。按照發(fā)行主體的不同，分為政府債券(又稱(chēng)國(guó)債)、公司債券、金融債券。在我國(guó)目前的證券市場(chǎng)上，公司債券的數(shù)量很少，金融債券多一些，最多的是國(guó)債。金融債券和國(guó)債的信用度都非常高，而金融債券主要是由機(jī)構(gòu)投資者買(mǎi)進(jìn)，因此適合于工薪階層購(gòu)買(mǎi)的主要是國(guó)債。國(guó)債是由國(guó)家發(fā)行償付，因此具有最高的信用度，被公認(rèn)為最安全的投資工具，但是收益也是各種債券中最低的。國(guó)債的發(fā)行價(jià)格和利息支付方式比較復(fù)雜，但是國(guó)債的利率也是根據(jù)銀行利率制定的，其收益率一般都要比同期的定期存款利率稍高，并且國(guó)債的利息收入是免稅的。因此國(guó)債作為個(gè)人投資的渠道，要優(yōu)于定期存款。對(duì)于收入較低、抗風(fēng)險(xiǎn)能力差的工薪階層，債券的收益比較穩(wěn)定，變現(xiàn)能力也比較強(qiáng)，風(fēng)險(xiǎn)不高，是一種適合工薪階層投資與儲(chǔ)蓄雙重目的很好的理財(cái)工具。

(二)股票

1990年l2月上海證券交易所的開(kāi)業(yè)，中國(guó)開(kāi)始出現(xiàn)股票投資，股票投資者獲利的方式主要有兩種：一是利用價(jià)格差；二是紅利。在現(xiàn)階段中國(guó)股市，個(gè)人投資的獲利渠道主要是類(lèi)似賭博的利用價(jià)格差投機(jī)。按照經(jīng)濟(jì)學(xué)的觀點(diǎn)，決定股票價(jià)格的最根本因素是市盈率，但是經(jīng)常炒股的人都知道，價(jià)格和漲幅最高的股票往往和市盈率沒(méi)什么關(guān)系?，F(xiàn)階段的中國(guó)股市還不規(guī)范，對(duì)于工薪階層來(lái)說(shuō)，由于多種因素使之投資股票存在許多劣勢(shì)。對(duì)于個(gè)人投資者來(lái)說(shuō)，可用于研究股市的時(shí)間很少，因此，股票投資風(fēng)險(xiǎn)較大，很難把握。雖然股票投資是個(gè)高風(fēng)險(xiǎn)、高收益的投資項(xiàng)目，但對(duì)于工薪階層來(lái)說(shuō)，投資股票必須謹(jǐn)慎，適合于有相當(dāng)?shù)拈e置資金、風(fēng)險(xiǎn)承受能力較強(qiáng)者。不過(guò)參與股票投資，切忌不可將絕大部分資金投資股票。

(三)基金

基金產(chǎn)品主要有股票型基金、債券型基金、保本型基金三種。

股票型基金是最主要的基金產(chǎn)品類(lèi)型，以交易所上市的股票作為主要投資對(duì)象，其股票投資比例不低于基金總規(guī)模的40％。股票型基金的主要功能是將大眾投資者的小額資金集中起來(lái)，寫(xiě)作碩士論文投資于不同的股票組合。這種以追求資本利得和長(zhǎng)期資本增值為投資目標(biāo)的特點(diǎn)決定其受股票市場(chǎng)波動(dòng)的影響較大。股票型基金在所有基金類(lèi)型中風(fēng)險(xiǎn)最大，同時(shí)收益率最高，適合那些追求較高收益、風(fēng)險(xiǎn)承受能力較強(qiáng)的工薪階層投資者。經(jīng)常炒股的工薪階層可以考慮將部分資金投向股票型基金。

債券型基金是一種以債券為主要投資對(duì)象的證券投資基金。債券基金基本上屬于收益型投資基金，一般會(huì)定期派息，具有低風(fēng)險(xiǎn)且收益穩(wěn)定的特點(diǎn)，適合于想獲得穩(wěn)定收入的投資者。保本型基金是一種半開(kāi)放式的基金產(chǎn)品，在存續(xù)期內(nèi)一般不接受投資者的申購(gòu)。管理該類(lèi)型基金的基金公司通過(guò)擔(dān)保和穩(wěn)健的投資風(fēng)格，在一定的投資期間內(nèi)為投資者提供本金安全的保證，同時(shí)通過(guò)其他的一些高收益金融工具的投資，為投資者提供額外回報(bào)。在市場(chǎng)波動(dòng)較大或市場(chǎng)整體低迷的情況之下，保本型基金為風(fēng)險(xiǎn)承受能力較低、同時(shí)又期望獲取高于銀行存款利息回報(bào)的中長(zhǎng)期投資者，提供了一種低風(fēng)險(xiǎn)同時(shí)又具有升值潛力的投資工具。由于保本基金的結(jié)構(gòu)和運(yùn)作原理的關(guān)系，保本基金在股票市場(chǎng)牛市中難以跑贏大市，但它卻是熊市中的理想避險(xiǎn)品種，適合于喜愛(ài)投資憑證式國(guó)債之類(lèi)產(chǎn)品的投資者。

三、工薪階層證券投資的風(fēng)險(xiǎn)與原則

(一)工薪階層證券投資的風(fēng)險(xiǎn)

作為工薪階層，絕大部分收入來(lái)源于薪金，且薪金增長(zhǎng)幅度較低。對(duì)于工薪階層來(lái)說(shuō)．安全性是第一位的，只有在安全性和流動(dòng)性都得到滿足的前提下，投資才是明智的。投資有風(fēng)險(xiǎn)，個(gè)人理財(cái)?shù)母鱾€(gè)渠道也具有風(fēng)險(xiǎn)，寫(xiě)作醫(yī)學(xué)論文只是風(fēng)險(xiǎn)的特點(diǎn)與各種投資工具的類(lèi)型有關(guān)。作為工薪階層，投資于證券市場(chǎng)，必須首先了解各種風(fēng)險(xiǎn)的存在。雖然各種投資品種的風(fēng)險(xiǎn)不同，但是各種投資工具具有一些共性的風(fēng)險(xiǎn)特征，包括市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、利率風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)和經(jīng)濟(jì)環(huán)境風(fēng)險(xiǎn)。

1．市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)。任何市場(chǎng)中都存在風(fēng)險(xiǎn)，只是各種市場(chǎng)的風(fēng)險(xiǎn)特點(diǎn)不同。以股票市場(chǎng)為例，在1997年的香港金融危機(jī)中，如果沒(méi)有國(guó)際炒家的投機(jī)活動(dòng)，香港股市也不會(huì)有那么史無(wú)前例的波動(dòng)。雖然香港最終戰(zhàn)勝了國(guó)際炒家，但畢竟付出了巨大的代價(jià)。2001年以來(lái)中國(guó)股市的低迷使無(wú)數(shù)股民損失慘重。

2．利率風(fēng)險(xiǎn)。利率是經(jīng)濟(jì)發(fā)展的晴雨表，也是許多投資工具利率制定的依據(jù)，例如債券、股票、基金等。在利率較低時(shí)，債券、定期存款的利息也很低；當(dāng)利率上浮后，原來(lái)那些固定利率的投資工具的利率可能低于現(xiàn)實(shí)利率，導(dǎo)致相當(dāng)?shù)膿p失。

3．流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)。流動(dòng)性指資產(chǎn)的變現(xiàn)能力。債券、定期存款的變現(xiàn)能力很強(qiáng)，利息損失很??；股票的變現(xiàn)比較隨機(jī)，股價(jià)的波動(dòng)比較頻繁，變現(xiàn)的損失也不確定，但一般變現(xiàn)的損失比較大；至于其他的理財(cái)工具也同樣具有一定的變現(xiàn)損失。

4．經(jīng)濟(jì)環(huán)境風(fēng)險(xiǎn)。經(jīng)濟(jì)景氣的時(shí)候，投資的收益高漲，股票、基金、部分期貨，甚至貴重金屬都會(huì)升值，但是債券就要貶值。

(二)工薪階層證券投資的原則

1．保障生活需要原則。日常生活需要支出的，如家里有小孩要準(zhǔn)備上學(xué)費(fèi)用，可以預(yù)留現(xiàn)金以備一段時(shí)期的生活支出，如果五年后有固定的支出，可以做五年期的長(zhǎng)期投資，例如債券、基金等。理財(cái)?shù)氖杖霘w根結(jié)底還要用于生活支出。

2．量力而行原則。工薪階層投資要保證資產(chǎn)安全，須根據(jù)自身的風(fēng)險(xiǎn)承受能力來(lái)選擇適宜的投資品種。對(duì)于一個(gè)高級(jí)管理人員來(lái)說(shuō)，如果其家庭現(xiàn)時(shí)收入和長(zhǎng)期收入預(yù)期很高，而且還有相當(dāng)?shù)囊还P閑錢(qián)，那么可以考慮做投機(jī)性強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)大的項(xiàng)目。但對(duì)于一個(gè)普通員工來(lái)說(shuō)，其家庭現(xiàn)時(shí)收入和長(zhǎng)期收入都比較穩(wěn)定，沒(méi)有多少閑錢(qián)，節(jié)余的錢(qián)主要用于后段的子女教育和養(yǎng)老醫(yī)療，那么這個(gè)人就只能謀求安全性高、收益穩(wěn)定的投資項(xiàng)目。

3．合理規(guī)劃原則。每個(gè)人的收入是長(zhǎng)期的，收入也是長(zhǎng)期的。確定一段時(shí)期的財(cái)務(wù)目標(biāo)可以使個(gè)人能夠積累資金，滿足將來(lái)的資金需求。

四、工薪階層證券投資的策略

(一)抓住時(shí)機(jī)。低價(jià)買(mǎi)進(jìn)策略

“機(jī)不可失，時(shí)不再來(lái)”這句話在工薪階層證券投資中尤為重要。寫(xiě)作職稱(chēng)論文每一個(gè)時(shí)機(jī)的到來(lái)，都包含在政治形勢(shì)的變化、經(jīng)濟(jì)發(fā)展趨勢(shì)、收入水平的升降、消費(fèi)心理的變化等信息之中。因此，時(shí)機(jī)的把握需要投資者具有多方面的知識(shí)并充分發(fā)揮個(gè)人的智慧，以及高度的投資敏感性。如果時(shí)機(jī)把握不準(zhǔn)，就會(huì)給投資人帶來(lái)很大的損失。對(duì)于個(gè)人投資者來(lái)說(shuō)，何時(shí)買(mǎi)進(jìn)是關(guān)鍵的投資策略。就購(gòu)進(jìn)時(shí)機(jī)而言，不外乎于證券行市景氣時(shí)進(jìn)場(chǎng)或于證券行市低迷時(shí)進(jìn)場(chǎng)兩種情況。在證券行市景氣期，此時(shí)是短線投資的良機(jī)。投資人若想搶短錢(qián)、賺差價(jià)，便可值此即時(shí)進(jìn)場(chǎng)。不過(guò)在這種情況下，雖然投資報(bào)酬率較高，但風(fēng)險(xiǎn)也較大，原因是上述景氣指標(biāo)反應(yīng)到證券市場(chǎng)需有一段時(shí)間，況且投資人個(gè)個(gè)都會(huì)依此原則性的做法去操作，人人看漲，需求增加，可能最終落個(gè)“買(mǎi)高賣(mài)高”的結(jié)局。證券市場(chǎng)低迷時(shí)，人們深受“便宜沒(méi)好貨”價(jià)值觀念的影響，常有“追漲不追跌”的投資習(xí)慣。其實(shí)，證券行市景氣循環(huán)受周期影響，有繁榮一定有低迷，卻可能是最好的時(shí)機(jī)，關(guān)鍵在于證券市場(chǎng)景氣低迷時(shí)是否大膽進(jìn)入，以逆向操作的方法運(yùn)用時(shí)勢(shì)。

(二)分散投資。一“石”多“鳥(niǎo)”策略

投資與投機(jī)最大的不同在于“戒貪”。它要求投資者把資金分散在股票、債券、基金或存于銀行等多種投資渠道。對(duì)于同類(lèi)型的投資品種，也要采取分期限、分產(chǎn)品等適當(dāng)分散的策略。根據(jù)不同的變現(xiàn)情況，注重長(zhǎng)短期品種的結(jié)合，在收益率有所保證的情況下，適當(dāng)提高投資的流動(dòng)性，進(jìn)一步降低投資風(fēng)險(xiǎn)，提高變現(xiàn)能力。這可借鑒傳統(tǒng)的投資“三分法”，雖然其收益不可能大，但可以減少風(fēng)險(xiǎn)并獲得相應(yīng)的經(jīng)濟(jì)收入。

(三)深入研究。領(lǐng)先一步策略

個(gè)人投資想盈多虧少，就必須在審時(shí)度勢(shì)、捕捉商機(jī)上高人一籌。很多人風(fēng)潮一起就很快跟隨追漲，當(dāng)然可能賺上一筆。但想大賺一筆，就必須主動(dòng)先人一步尋找信息，挖掘商機(jī)，并對(duì)此作出科學(xué)合理的分析與判斷，才有可能使自己在投資市場(chǎng)的搏殺中處于主動(dòng)地位。

(四)高低組合。成本平均策略

工薪階層投資者在將現(xiàn)金投資為有價(jià)證券時(shí)。通?？偸前凑疹A(yù)定的計(jì)劃根據(jù)不同的價(jià)格分批地進(jìn)行，以備不測(cè)時(shí)攤低成本，從而規(guī)避一次性投入可能帶來(lái)的較大風(fēng)險(xiǎn)。如果在證券投資中投入了未來(lái)有既定用途的資金，則更應(yīng)傾向于風(fēng)險(xiǎn)較小證券的投資，如國(guó)庫(kù)券等。

(五)按需而變，時(shí)間分散化策略

根據(jù)投資有價(jià)證券的風(fēng)險(xiǎn)將隨著投資期限的延長(zhǎng)而提高的原理，建議工薪階層在年輕時(shí)家庭收入較少、消費(fèi)支出水平普遍高于經(jīng)濟(jì)收入水平時(shí)，由于風(fēng)險(xiǎn)承受能力也較強(qiáng)，可以考慮進(jìn)攻型的理財(cái)策略，比如將其資產(chǎn)組合中的較大比重投資于股票；而隨著年齡的增長(zhǎng)將股票的投資比重逐步減少，主要購(gòu)買(mǎi)各項(xiàng)平衡型基金或其他較為穩(wěn)定型基金，并加重債券投資的比重；到老年階段，應(yīng)該以投資收益有底線保證的國(guó)債為主，盡量少選風(fēng)險(xiǎn)大的激進(jìn)型證券，以避免養(yǎng)老費(fèi)用的損失。

(六)委托理財(cái)。借“雞”生“蛋策略

如果有比較可靠的富有投資經(jīng)驗(yàn)的合資伙伴，也可以嘗試將資金托付于其進(jìn)行投資?，F(xiàn)在全世界投資渠道、投資工具越來(lái)越多樣化，多種信息收集做到準(zhǔn)確、及時(shí)、全面將更加困難，收集成本也越來(lái)越高，因此個(gè)人投資在市場(chǎng)上很難立于不敗之地。因此，委托他人進(jìn)行投資，或購(gòu)買(mǎi)受益憑證，或給建共同基金，也是投資成功的一種策略。

(七)理性審視。風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移策略

對(duì)風(fēng)險(xiǎn)大、收益高的項(xiàng)目，不宜采取直接投資方式，可向負(fù)責(zé)該項(xiàng)目的富有實(shí)力的投資方進(jìn)行投資，讓出部分收益，轉(zhuǎn)移投資風(fēng)險(xiǎn)。寫(xiě)作工作總結(jié)如通過(guò)申購(gòu)?fù)顿Y基金的辦法，可將部分投資風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移出去。

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