防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙培訓(xùn)精選(九篇)

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第1篇：防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙培訓(xùn)范文

自公安部開展“斷卡行動”以來，農(nóng)業(yè)銀行積極響應(yīng)國家號召，針對銀行卡及賬戶開立展開了全面風(fēng)險排查。對涉案賬戶及可疑賬戶采取管控措施，對個人新開立銀行賬戶采取了更為嚴(yán)格的客戶身份識別，從根源上杜絕銀行卡出租、出售、買賣等違規(guī)違法行為。最大程度的預(yù)防電信網(wǎng)絡(luò)詐騙。主要采取的做法是：

一、加強員工培訓(xùn)，提高員工防范意識。利用晨夕會、案防會學(xué)習(xí)上級行關(guān)于電信網(wǎng)絡(luò)詐騙相關(guān)文件，培訓(xùn)講解各項細則，確保每一位員工都能快速識別可疑特征，無論辦卡還是卡片啟用，或者辦理卡片掛失換卡等業(yè)務(wù)，尤其是要加大對異地人員、老年人、剛步入社會或在校大學(xué)生進行嚴(yán)格認(rèn)真審核。將“八詢問”內(nèi)化于心，外化于行；寧可少辦卡，切勿開疑戶。

二、加大宣導(dǎo)力度，樹立客戶風(fēng)險意識。在客戶開戶過程中，主動做好風(fēng)險提示引導(dǎo)工作，明確提示出租、出借、買賣銀行賬戶面臨的法律風(fēng)險，要求客戶閱讀并簽署公安機關(guān)下發(fā)的個人結(jié)算賬戶開立和使用風(fēng)險承諾書。對出現(xiàn)個人客戶信息存在疑問、受他人組織、分批集中開戶、開戶目的不明、按他人指令操作、含糊回答、拒絕簽署風(fēng)險提示書等情況的，拒絕辦理開戶業(yè)務(wù)。

三、加大審查力度，杜絕風(fēng)險事件發(fā)生。在開戶時，客服經(jīng)理不僅要審核客戶提供的各類證明文件，對于可疑人員要加大審核力度，必要時延長辦卡時間，上門核實實際居住地或電話確認(rèn)該單位是否存在該客戶。多角度審核客戶提供信息，確認(rèn)客戶真實意愿，聯(lián)系方式信息是否本人使用；在存續(xù)期內(nèi)，將開戶一個月內(nèi)的所有客戶批量進行電話外呼確認(rèn)是否本人使用，對于空號、關(guān)機等現(xiàn)象重點關(guān)注，必要時對賬戶進行管控待核實無誤后方可解控或銷戶處理。

第2篇：防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙培訓(xùn)范文

為積極打造全國文明典范城市，創(chuàng)建國家社會信用體系建設(shè)示范區(qū)，厚植社會主義核心價值觀，著力營造誠實守信的社會信用氛圍，提升經(jīng)信系統(tǒng)單位和企業(yè)誠信意識，根據(jù)年度工作安排，制訂本實施方案。

一、活動主題

    “誠信建設(shè)萬里行——誠實守信  你我同行”。

二、活動內(nèi)容

各區(qū)縣經(jīng)信局、各業(yè)務(wù)條線充分結(jié)合本單位、業(yè)務(wù)實際，以大力倡導(dǎo)誠信文化，培育社會主義核心價值觀為主線，積極開展我市誠信文明建設(shè)成效、推廣個人誠信碼、信用惠民便企應(yīng)用服務(wù)、防范網(wǎng)絡(luò)電信詐騙等宣傳活動，不斷提升社會成員誠信意識。

1.參加全市誠信宣傳活動周啟動儀式（6月中下旬）。組織開展“誠信建設(shè)萬里行—誠實守信 你我同行”誠信宣傳活動周啟動儀式，開展以普及誠信文化和傳播誠信知識為內(nèi)容的廣場宣傳活動，并開展相關(guān)政策咨詢服務(wù)，介紹“綠色系列貸”等“信用+”“信易+”惠民便企應(yīng)用、推廣湖州個人誠信碼等活動。

2.誠信宣傳接力活動（6月底前）。各區(qū)縣經(jīng)信局、各業(yè)務(wù)條線緊密結(jié)合社會信用體系建設(shè)工作實際，在市啟動誠信宣傳活動周儀式后，分別開展誠信宣傳接力活動，通過舉辦誠信知識公益培訓(xùn)講座、推介個人誠信碼等信用應(yīng)用產(chǎn)品、開展信用獎懲專項行動等，深入宣傳本地信用建設(shè)特色亮點。

3.誠信宣傳“三進”活動。各區(qū)縣經(jīng)信局、各業(yè)務(wù)條線要積極開展誠信宣傳“進企業(yè)、進園區(qū)、進基層”等活動，普及誠信文化知識，提升社會成員誠信意識。

4.失信突出問題專項整治。根據(jù)《關(guān)于開展誠信缺失突出問題專項治理行動的工作方案》，在工發(fā)資金申報、電信網(wǎng)絡(luò)詐騙、互聯(lián)網(wǎng)信息服務(wù)、防疫物資產(chǎn)品質(zhì)量，散裝水泥等特種運輸車輛領(lǐng)域失信、法院判決不執(zhí)行等領(lǐng)域開展失信問題專項治理行動，嚴(yán)厲打擊一批嚴(yán)重違法行為者，廣泛曝光一批嚴(yán)重失信當(dāng)事人，影響教育一批輕微失信當(dāng)事人。

5.各類誠信典型選樹活動。持續(xù)推進“湖州好人”、誠信示范企業(yè)、放心消費單位等誠實守信典型選樹活動，推薦工業(yè)和信息化領(lǐng)域誠信好人、誠信家庭、誠信企業(yè)等各具特色的評選活動，開展“信用示范企業(yè)”、誠信碼優(yōu)秀合作單位等評選活動，廣泛宣傳誠信典型，推動誠實守信成為全社會共同價值追求和自覺行動。

6.誠信主題實踐活動。積極開展誠信演講、誠信知識競賽、誠信征文等傳播誠信知識，培育誠信文化。運用各類業(yè)務(wù)培訓(xùn)、基層（企業(yè)）調(diào)研等活動，開展誠信文化宣傳和誠信知識普及。運用大數(shù)據(jù)平臺、大屏等方式，開展誠信宣傳教育，增強行業(yè)誠信理念、規(guī)則意識和契約精神。

7.積極推廣個人誠信碼。結(jié)合工作實際，積極推廣我市個人誠信碼，擴大誠信碼的知悉度和影響力，讓守信個人享受到種種便利和優(yōu)惠，增強誠信個人的體驗感、獲得感，提升個人的誠信意識。

三、活動階段及時間要求

1.啟動階段（5月25日至6月10日）

印發(fā)《誠信宣傳活動周實施方案》，召開誠信宣傳活動周工作部署會議。各區(qū)縣經(jīng)信局、各業(yè)務(wù)條線結(jié)合實際和工作職責(zé)，圍繞“誠信建設(shè)萬里行—誠實守信 你我同行”這一主題，結(jié)合業(yè)務(wù)工作制訂誠信宣傳活動載體。

2.開展階段（6月10日-6月25日）

各區(qū)縣、市級各有關(guān)部門根據(jù)誠信宣傳活動周工作方案，開展誠信宣傳教育活動，并配合做好市有關(guān)活動的開展。

3.總結(jié)階段（6月30日前）

全面總結(jié)誠信宣傳活動周開展情況，取得的成效。將宣傳教育活動總結(jié)材料于6月25日前報市經(jīng)信局投資處。

四、工作要求

1.提高思想認(rèn)識，精心組織實施。各區(qū)縣經(jīng)信局、各業(yè)務(wù)條線要高度重視誠信宣傳活動，將該工作擺上重要議事日程，精心組織宣傳活動，確保順利推進，取得實效。

2.切實履行職責(zé)，形成工作合力。各區(qū)縣經(jīng)信局、各業(yè)務(wù)條線要緊密結(jié)合工作實際，扎扎實實推進誠信宣傳活動周實施。要形成工作合力，整合宣傳資源，豐富宣傳內(nèi)容，拓展宣傳形式，增強宣傳教育效應(yīng)。

3.注重實際實效，創(chuàng)新載體方法。要把開展誠信主題活動與各地、各領(lǐng)域、各行業(yè)的實際結(jié)合起來，精心設(shè)計吸引廣大群眾廣泛參與和通俗易懂的宣傳教育載體，創(chuàng)新工作方法，使誠信建設(shè)深入群眾、貼近群眾，取得實實在在的效果。

請各區(qū)縣經(jīng)信局分別于6月8日、6月25日前將誠信宣傳周活動方案、小結(jié)等反饋市經(jīng)信局投資處。

（聯(lián) 系 人：浙政釘 胡丕國  方遒，聯(lián)系電話：2399657）

第3篇：防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙培訓(xùn)范文

    一、電子銀行業(yè)務(wù)風(fēng)險的來源

    (一)銀行內(nèi)部風(fēng)險

    銀行內(nèi)部風(fēng)險是指銀行在開展電子銀行業(yè)務(wù)時由于自身的原因而導(dǎo)致的風(fēng)險。通過加強風(fēng)險防范意識、完善內(nèi)控管理制度和健全風(fēng)險管理體系能夠大大降低此類風(fēng)險的發(fā)生。這類風(fēng)險主要包括三個方面:(1)來自員工的風(fēng)險,主要是指銀行內(nèi)部員工利用工作之便盜取客戶信息、詐騙客戶資金的風(fēng)險或由于員工知識欠缺、漫不經(jīng)心導(dǎo)致操作失誤造成的風(fēng)險;(2)來自技術(shù)上的風(fēng)險,主要包括銀行系統(tǒng)失靈或系統(tǒng)漏洞導(dǎo)致的交易延遲、服務(wù)中斷或賬務(wù)差錯的風(fēng)險以及由于信息系統(tǒng)安全防范工作不到位,讓病毒或黑客侵入銀行系統(tǒng)導(dǎo)致重大錯誤和損失的風(fēng)險;(3)來自制度上的風(fēng)險,主要是指銀行業(yè)務(wù)流程設(shè)計不合理導(dǎo)致業(yè)務(wù)存在風(fēng)險漏洞或銀行內(nèi)部人員不執(zhí)行管理制度,違規(guī)辦理業(yè)務(wù)的風(fēng)險。

    (二)銀行外部風(fēng)險

    銀行外部風(fēng)險是指銀行經(jīng)營電子銀行的外部環(huán)境給電子銀行業(yè)務(wù)帶來的風(fēng)險。銀行外部風(fēng)險雖不在銀行控制范圍之內(nèi),但往往會對電子銀行業(yè)務(wù)的經(jīng)營產(chǎn)生巨大影響。這些風(fēng)險主要來源于以下幾個方面:(1)客戶風(fēng)險,這種風(fēng)險包括客戶利用電子銀行進行洗錢,從而使銀行遭受處罰的風(fēng)險以及由于風(fēng)險意識淡薄,給犯罪分子可乘之機,導(dǎo)致資金損失的風(fēng)險;(2)第三方欺詐風(fēng)險,這種風(fēng)險主要是指銀行與客戶之外的犯罪分子利用互聯(lián)網(wǎng)本身的漏洞侵入客戶的電子銀行終端或?qū)﹄娮鱼y行客戶進行欺詐,從而盜取客戶資金的風(fēng)險;(3)社會環(huán)境風(fēng)險,這種風(fēng)險主要是指由于社會信用體系不完善,現(xiàn)有法律體系不健全,相關(guān)法律法規(guī)的制定嚴(yán)重滯后,致使互聯(lián)網(wǎng)上很多行為游離于法律監(jiān)管之外,一旦出現(xiàn)糾紛難以追究當(dāng)事人責(zé)任,使得犯罪分子有機可乘,最終導(dǎo)致銀行和客戶遭受損失。

    二、減少電子銀行業(yè)務(wù)風(fēng)險的對策

    電子銀行業(yè)務(wù)的風(fēng)險影響廣、來源多、擴散速度快、解決難度大,筆者根據(jù)多年對電子銀行業(yè)務(wù)風(fēng)險管理方面的經(jīng)驗,認(rèn)為商業(yè)銀行除需要加大對電子銀行業(yè)務(wù)的科技投入外,還應(yīng)從幾個方面采取措施以減少風(fēng)險。

    (一)加強內(nèi)控管理,防范內(nèi)部風(fēng)險

    加強電子銀行內(nèi)控管理就是要對電子銀行業(yè)務(wù)的各類風(fēng)險進行識別、評估、應(yīng)對,采取各種方法減少電子銀行風(fēng)險造成損失的可能性,并在風(fēng)險事件發(fā)生后盡量減少損失。具體來說,電子銀行內(nèi)控管理要做好以下幾個方面的工作:一是確保電子銀行業(yè)務(wù)流程不存在可能產(chǎn)生風(fēng)險的漏洞,保證業(yè)務(wù)流程的閉合和嚴(yán)密;二是要確保辦理業(yè)務(wù)的人員按照嚴(yán)密的流程和規(guī)則操作,防止其通過辦理電子銀行業(yè)務(wù)對銀行或客戶造成損失;三是要確保銀行開辦電子銀行業(yè)務(wù)符合相關(guān)法律規(guī)章的要求,消除法律和監(jiān)管風(fēng)險;四是要根據(jù)業(yè)務(wù)風(fēng)險程度對業(yè)務(wù)辦理范圍進行合理限制,使業(yè)務(wù)開辦和交易行為與該業(yè)務(wù)的風(fēng)險程度相適應(yīng);五是要明確銀行與客戶建立電子銀行業(yè)務(wù)關(guān)系中的權(quán)利義務(wù),避免產(chǎn)生法律糾紛;六是要對客戶明確業(yè)務(wù)規(guī)則,充分告知其風(fēng)險,防止客戶與銀行產(chǎn)生業(yè)務(wù)糾紛。

    (二)建立快速響應(yīng)機制,做好風(fēng)險事件的應(yīng)急處理

    快速響應(yīng)機制是解決應(yīng)急事件、確保業(yè)務(wù)連續(xù)運行的核心環(huán)節(jié)。由于電子銀行業(yè)務(wù)的風(fēng)險影響波及廣、擴散速度快,這就要求對電子銀行業(yè)務(wù)風(fēng)險的反應(yīng)比傳統(tǒng)業(yè)務(wù)要更迅速、更及時。商業(yè)銀行應(yīng)在系統(tǒng)內(nèi)建立有效的風(fēng)險監(jiān)控體系,在網(wǎng)點發(fā)現(xiàn)問題后,及時做好客戶安撫工作,并能夠在數(shù)小時,至少在當(dāng)天將信息反饋到總行?？傂薪拥綀蟾婧?應(yīng)立即進行應(yīng)急處理,采取有效措施解決問題,防止風(fēng)險漫延。對于涉及到行業(yè)性的重大安全事件,應(yīng)立即反饋到監(jiān)管部門,由監(jiān)管部門統(tǒng)一進行協(xié)調(diào)處理。

    (三)加強對客戶的安全教育

    調(diào)查顯示,68.6%的個人客戶和63.9%的企業(yè)客戶在選擇網(wǎng)銀時,最看重的因素為網(wǎng)銀的安全性能。實際上,電子銀行風(fēng)險的一個主要來源就是客戶的自身安全意識薄弱,因此,做好客戶的安全教育工作對防范電子銀行業(yè)務(wù)風(fēng)險十分必要。銀行在營銷客戶時,應(yīng)在充分了解客戶的基礎(chǔ)上酌情為客戶推介合適的金融產(chǎn)品,同時做好客戶培訓(xùn)工作,在客戶注冊電子銀行后給予必要的操作引導(dǎo),保證客戶能夠正確使用電子銀行。

    (四)開發(fā)電子銀行業(yè)務(wù)保險市場

    保險是一種重要的風(fēng)險補償方式,銀行可以通過投保來規(guī)避電子銀行業(yè)務(wù)中的風(fēng)險,即對電子銀行交易業(yè)務(wù)本身進行承保,分散個別的分險。發(fā)達國家電子銀行業(yè)務(wù)風(fēng)險的一個主要解決方式就是保險,但在國內(nèi)由于信息不對稱,保險公司很難獲得電子銀行真實的風(fēng)險數(shù)據(jù),因此很難開發(fā)相應(yīng)的保險產(chǎn)品。2006年底保監(jiān)會了《關(guān)于加強和改善對高新技術(shù)企業(yè)保險服務(wù)有關(guān)問題的通知》,提出“要大力推動科技保險創(chuàng)新發(fā)展,逐步建立高新技術(shù)企業(yè)創(chuàng)新產(chǎn)品研發(fā)、科技成果轉(zhuǎn)讓的保險保障機制”。這就是要鼓勵保險公司開發(fā)相應(yīng)的電子銀行保險品種,但是到目前為止,我國尚沒有一家保險公司開發(fā)出針對電子銀行業(yè)務(wù)的保險服務(wù)。

    (五)平衡風(fēng)險與收益的關(guān)系,容忍一定程度的風(fēng)險量

    電子銀行的開放性必然使其業(yè)務(wù)系統(tǒng)與外界建立通道,而有通道就有漏洞,銀行需要平衡填補這些漏洞的收益與損失之間的關(guān)系。銀行應(yīng)遵循風(fēng)險收益平衡的原則,在一定程度上接受發(fā)生概率和危害都非常小的風(fēng)險,制定適當(dāng)?shù)陌踩呗?控制風(fēng)險的收益與成本達到平衡。銀行自行承擔(dān)這些風(fēng)險損失并不是沒有其他方式來處置這些風(fēng)險,而是通過對期望損失和機會成本變量等因素綜合考慮后,出于經(jīng)濟可行的目的而主動承擔(dān)風(fēng)險,從而為銀行獲取最大的利益。