內(nèi)控心得體會精選(九篇)

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第1篇：內(nèi)控心得體會范文

而運轉(zhuǎn)良好的內(nèi)控制度不僅是日益加強的金融監(jiān)管的外在要求，同時也是實現(xiàn)預定發(fā)展戰(zhàn)略目標和防范金融風險的內(nèi)在需要。運行良好的內(nèi)部控制可以發(fā)揮如下作用：一是確保國家法律法規(guī)和監(jiān)管規(guī)章的貫徹執(zhí)行；二是確保將各種風險控制在可承受的范圍內(nèi)；三是確保自身發(fā)展戰(zhàn)略和經(jīng)營目標的全面實現(xiàn)；四是有利于查錯防弊，堵塞漏洞，消除隱患，保證業(yè)務穩(wěn)健運行。

開展“合規(guī)管理年”活動，其目的是進一步落實各項內(nèi)控制度，提高全體員工團結(jié)務實、審慎經(jīng)營、愛崗敬業(yè)、遵章守紀的自覺性，查擺、堵塞工作中的漏洞，遏制各類案件的發(fā)生，全面提高工作質(zhì)量和服務水平。轉(zhuǎn)變工作作風，大興求真務實之風，使全體員工以滿腔的熱情和昂揚的斗志全身心投入到工作中去，為我行內(nèi)控的發(fā)展提供有力的保障。現(xiàn)就學習完“內(nèi)控規(guī)范年”活動細則后談談自己的體會：

一、當前內(nèi)控制度存在的問題

1、對內(nèi)控制度的認識不到位。有的把內(nèi)部控制簡單地理解為各種規(guī)章制度的制定、裝訂、匯總，認為做了整章建制方面的工作，就等于建立了內(nèi)控機制；有的在把握內(nèi)控與管理、內(nèi)控與風險、內(nèi)控與發(fā)展的關系等問題上，認識有偏差，把加強內(nèi)控與發(fā)展和效益對立起來，在業(yè)務拓展和風險防范的抉擇中，側(cè)重于抓規(guī)模、抓效益，不切實際地求得資產(chǎn)規(guī)模的擴張，造成違規(guī)違章現(xiàn)象發(fā)生，以致資產(chǎn)質(zhì)量低下。

2、稽核、監(jiān)察監(jiān)督機制不建全，是直接影響內(nèi)控制度的有效落實?；恕⒈O(jiān)察部門不能起到查錯防漏、糾正違規(guī)、強化管理、控制風險的作用。內(nèi)部稽核、監(jiān)察體制不順，本身沒有處理問題權(quán)，有的問題得不到真實反映，使一些問題被積壓下來，沒有相應的制約措施。

3、風險控制系統(tǒng)不健全，對內(nèi)部控制的評價與監(jiān)督不夠。風險控制是金融機構(gòu)內(nèi)部控制中的一個難點，目前我行缺乏具體風險評估及控制為核心的信貸風險管理體系.管理制度也極不完善，貸款發(fā)放還沒有實行風險度管理。

二、本人的體會

所謂有效的內(nèi)部控制包含有四層含義，即：其一，它是無時不控的---貫穿于業(yè)務操作的始終；其二，它是無處不控的——與業(yè)務的速度和空間同步，甚至有所超前，以體現(xiàn)內(nèi)控優(yōu)先的思想，其三，它是無人不控的——上到管理者，下至每位員工，只有嚴格執(zhí)行內(nèi)部控制才是至高無尚的；其四，它是無事不控的——小業(yè)務要控，大事情更要控，一切經(jīng)營管理活動無不在其控制之下進行，沒有例外與“個案”處理。

郵政儲蓄銀行要建立怎樣的內(nèi)部控制呢？首先我本人認為：增強自律意識是根本。一切活動離不開人，人是生產(chǎn)力中最活的因素，內(nèi)部控制不能例外。良好的內(nèi)部控制既是經(jīng)營管理者設計構(gòu)造的產(chǎn)物，也是其遵循維護的結(jié)果。如果說設計構(gòu)造不易，那么有顏色遵循維護則更難。因為，需要持之以恒孜孜不倦，一以貫之。從這一意義上說，自律意識牢固樹立之日，才是內(nèi)部控制運行完全到位之時。

增強自律意識，從基本面來看，就是要增強全員的自律意識。即：每位員工首先要強化按規(guī)章制度辦事的觀念，不再是憑“經(jīng)驗”操作。其次，要樹立制度面前人人平等的信念，不再是惟命是從。再者，要樹立內(nèi)部控制人人有責，從我做起的思想，不再是事不關己，高高掛起。

增強自律意識，從重點對象看，就是要增強兩級經(jīng)營管理班子的自律意識，真正做到經(jīng)營與管理兩手抓，業(yè)務發(fā)展與內(nèi)控建設兩手抓，效益與守規(guī)兩手抓，做自律的表率。

增強自律意識可以從學習教育、剖析典型、調(diào)整人員等三方面入手。一線操作人員要做到業(yè)務再忙不忘學習規(guī)章制度；通過學習，要教育每位員工知道該做什么，不該做什么，從而有的放矢開展各項業(yè)務。要剖析正反兩方面典型，使全體員工能夠在學習經(jīng)驗上有標桿，吸取教訓上有對象。要頂住一切壓力，對那些置內(nèi)控制度于不顧的我行我素者，果敢地進行調(diào)整，直到清理出隊伍，以儆效尤。

嚴格嚴厲查處是保障。內(nèi)控制度的建立并不意味著就一定能有效貫徹執(zhí)行，這是因為還存在削弱其效力的主客觀因素。如：嚴格檢查，嚴厲處置。即嚴格檢查：就是要堅持以制度為標準，事實為依據(jù)，甄別是非，確認對錯，分清主次，界定責任。不搞雙重或多重標準，不故意夸大或縮小問題，不回避矛盾，混淆是非，不當“和事老”，報實情、說實話、辦實案。嚴厲處置：就是要對一切破壞內(nèi)部控制運行的違紀違規(guī)者，不管是誰，縱然有過“功高蓋主”的業(yè)績，也要做到王子犯法與庶民同罪，以維護制度的嚴肅性、權(quán)威性。否則，姑息遷就，不過是內(nèi)部控制建設上的葉公好龍；“下不為例 ”則久必釀成大禍；搞“心太軟”將無異于自我放縱等等。所有這些管理之大忌，足以令人警醒。

綜上所述，通過“內(nèi)控規(guī)范年”活動的學習，使我在今后的工作中，必須忠于職守，弘揚創(chuàng)新之風，履職責；弘揚學習之風，強素質(zhì)；弘揚務實之風，講效率；弘揚艱苦奮斗之風，樹形象。牢固樹立“勤政、廉潔、求實、高效”的工作作風，帶頭模范執(zhí)行“內(nèi)控規(guī)范

年”活動，促進規(guī)范經(jīng)營，營造公平有序的競爭環(huán)境和秩序。

第2篇：內(nèi)控心得體會范文

社會保險經(jīng)辦機構(gòu)的工作具有十分鮮明的行業(yè)特點：經(jīng)辦管理周期長、服務對象范圍廣、業(yè)務管理難度相對高、社?；鹩绊懴鄬^大。社會保險經(jīng)辦機構(gòu)作為直接面向群眾的前沿窗口，其內(nèi)部風險控制關系到千家萬戶的切身利益。社會保險基金遭受到任何風險和損失，都會引起參保人員的廣泛關注和震動，嚴重的可能引起社會動蕩。因此，社保經(jīng)辦機構(gòu)內(nèi)部控制體系的建立與完善在是一項非常重要的社保工作內(nèi)容。

勞社部發(fā)[2007]2號《社保及辦機構(gòu)內(nèi)部控制暫行辦法》闡明了社會保險經(jīng)辦機構(gòu)內(nèi)部控制的目標：在全系統(tǒng)建立一個運作規(guī)范、管理科學、監(jiān)控有效、考核嚴格的內(nèi)控體系，對社會保險機構(gòu)各項業(yè)務、各個環(huán)節(jié)進行全過程監(jiān)督，提高社會保險政策法規(guī)和各項規(guī)章制度的執(zhí)行力，保證社會保險基金的安全完整，維護參保人員的合法權(quán)益。辦法中明確了與之相對性的社保經(jīng)辦機構(gòu)內(nèi)部控制內(nèi)容：組織機構(gòu)控制、業(yè)務運行控制、基金管理控制、信息系統(tǒng)控制四方面的內(nèi)容。本文將以長慶油田為例，就社保經(jīng)辦機構(gòu)內(nèi)部控制體系的建立與健全做簡要論述。

2008年8月，為適應長慶油田企業(yè)重組改革需要，成立了社會保險管理中心。社保中心從成立之初，就著眼于構(gòu)建科學、精簡、高效的內(nèi)控體系，并在六年多的運行中不斷健全、完善內(nèi)部控制。

一、組織機構(gòu)控制方面

（一）設立專門機構(gòu)，建立科學的社會保險組織架構(gòu)

社保中心的成立結(jié)束了社保業(yè)務由各人事勞資科社保崗辦理的分散化格局，建立了完整的社保經(jīng)辦機構(gòu)組織架構(gòu)：（1）在中心機關設置了養(yǎng)老保險科、醫(yī)療保險科、保險保障科、基金財務科、綜合辦公室五個業(yè)務、職能科室。各科室之間明確了各自職責權(quán)限，形成各司其職、相互制約、相互協(xié)調(diào)的工作機制。（2）按照油田不同區(qū)域設立8個保險所，作為社保中心派駐各礦區(qū)的業(yè)務經(jīng)辦機構(gòu)。（3）為了便于橫向、縱向的溝通和制約，制定了組織結(jié)構(gòu)圖、業(yè)務流程圖、崗（職）位職責說明書和權(quán)限指引手冊等內(nèi)部管理制度和相關文件，明確了組織架構(gòu)及權(quán)責分配，以便全員正確履行職責。

（二）完善職業(yè)道德價值觀制度，強化組織文化體系建立和管理

始終把轉(zhuǎn)變工作作風、加強服務理念建設、提高服務質(zhì)量作為構(gòu)建組織文化的核心：（1）加強了窗口服務制度建設。社保中心先后制定了“首問責任制”、“承諾服務制”、“一次告知制”、“限時辦結(jié)制”等服務管理制度。（2）規(guī)范了行業(yè)服務標準。統(tǒng)一著裝上崗，規(guī)范窗口服務用語，規(guī)范了來人接待程序和辦事流程。（3）持續(xù)地開展了“改善窗口服務，提升服務質(zhì)量”的主題活動，號召員工“創(chuàng)群眾滿意崗位、創(chuàng)服務先進單位、創(chuàng)優(yōu)質(zhì)服務品牌”。這些措施的實施打造了具有社保行業(yè)特色的組織文化，引導和規(guī)范了員工行為。

（三）完善人員配置、加強業(yè)務培訓、健全監(jiān)督考核體系

從各參保單位人事勞資科、退管部門、財務崗位員工中選聘了具有多年工作經(jīng)驗、的人員充實到了社保中心的相應崗位。每年都對員工定期不定期地進行業(yè)務技能、職業(yè)道德、服務禮儀、廉政建設、保密承諾等方面的教育培訓。健全內(nèi)部監(jiān)督考核，建立了窗口服務滿意度考核辦法，采取定期不定期檢查與群眾監(jiān)督員監(jiān)督相結(jié)合的方法，督促員工提高服務質(zhì)量。建立了嚴格的獎懲制度，及時講評考核、及時兌現(xiàn)結(jié)果。

二、業(yè)務運行控制方面

（一）完善業(yè)務流程，規(guī)范基礎數(shù)據(jù)

本著規(guī)范、健全、集中、統(tǒng)一的原則完善了各項業(yè)務流程：（1）按照社會保險有關政策和法規(guī)，規(guī)范各項業(yè)務處理和稽核監(jiān)督等業(yè)務環(huán)節(jié)的操作流程；（2）辦理社會保險各項業(yè)務時嚴格審核相關資料的真實性、完整性和有效性，同時進行登記備案；（3）規(guī)范數(shù)據(jù)，統(tǒng)一接口；（4）妥善保管檔案資料。

（二）嚴控工作質(zhì)量標準，加大復核力度

制定了社保業(yè)務“零積壓”、工作質(zhì)量“零差錯”的工作質(zhì)量目標，加強了復核工作力度。加強了對社保中心、保險所現(xiàn)有數(shù)據(jù)庫系統(tǒng)的維護，持續(xù)完善和提高數(shù)據(jù)的準確性，定期不定期地與上級職能部門、各參保單位人事勞資部門、離退休管理部門進行數(shù)據(jù)核對，以及時發(fā)現(xiàn)問題、防范風險。

（三）加強對外來資料的審核，避免外部風險轉(zhuǎn)變成內(nèi)部業(yè)務操作風險

科學使用抽樣監(jiān)管、分類監(jiān)管和網(wǎng)絡監(jiān)管等手段對數(shù)額較大的、易出問題的業(yè)務及外來單據(jù)進行抽查或?qū)嵉卣{(diào)查。例如，對異地參保人員，定期打電話核實其生存情況；對于大額或有疑點的住院藥費單據(jù)定期與定點醫(yī)院通過網(wǎng)絡核對、或?qū)嵉睾藢嵠湔鎸嵭?。對于故意利用虛假住院藥費發(fā)票套取社?；鸬膮⒈Ｈ藛T，及時進行批評、進行法制教育。

三、基金財務控制方面

（一）依法建賬，集中核算，嚴密控制，專款專用

建立了中油6.0賬務系統(tǒng)，在中心范圍內(nèi)實現(xiàn)了一級集中核算，按區(qū)域開設8個銀行支出專戶，保證社會保險業(yè)務的有序運行。嚴格實行“收支兩條線”管理，分險種開設收入和支出賬戶。按照不同險種分賬核算，落實?？顚Ｓ靡?guī)定，各險種之間、統(tǒng)籌基金與個人賬戶資金互不占用。定期檢查，做到規(guī)范基金管理，保證資金安全運行。

（二）明確崗位責任，完善授權(quán)審批制度

明確崗位責任，建立合理的責任分離制度，加強資金流轉(zhuǎn)不得由一人辦理業(yè)務的全過程。更正會計記錄履行必要的審批手續(xù)，并附有詳細的記錄。財務收支審批實行分級授權(quán)，未經(jīng)授權(quán)不得越權(quán)越崗代辦。

（三）完善社會保險基金賬務核對，加強社保業(yè)務內(nèi)部稽查監(jiān)督

對不同賬務定期核對，充分發(fā)揮內(nèi)部稽核功能；對各綜合保險所采取日常稽核和專項檢查相結(jié)合的方法，保證賬戶資金余額與賬面數(shù)額一致；年度抽專人對各綜合保險所的財務收支進行專項稽查，嚴格內(nèi)部稽核和監(jiān)督，確?；疬\行安全規(guī)范。

四、信息系統(tǒng)控制方面

（一）統(tǒng)一操作軟件，利用技術(shù)手段規(guī)范業(yè)務

使用統(tǒng)一的業(yè)務操作軟件，嚴格按照社會保險信息系統(tǒng)建設的標準規(guī)范業(yè)務系統(tǒng)、建設數(shù)據(jù)庫。制定了的操作流程和管理制度，明確了業(yè)務操作人員和系統(tǒng)維護人員的職責和權(quán)限。充分利用計算機技術(shù)手段規(guī)范業(yè)務操作程序，最大限度地減少操作過程的人為因素。

（二）建立健全數(shù)據(jù)管理權(quán)限制度

明確數(shù)據(jù)操作必須依據(jù)有效憑證，必須履行相應的審批手續(xù)，加強對信息系統(tǒng)數(shù)據(jù)的監(jiān)控。通過計算機修改業(yè)務系統(tǒng)數(shù)據(jù)，必須履行分級審批制度。中心與業(yè)務操作人員簽定保密承諾書，各操作人員需對各自運行的數(shù)據(jù)安全性負責。

（三）完善信息文檔管理，確保數(shù)據(jù)安全

第3篇：內(nèi)控心得體會范文

近幾年，銀行業(yè)金融機構(gòu)不斷發(fā)生違法違規(guī)案件，尤其是一些大案、要案，金額巨大，情節(jié)惡劣，給銀行業(yè)金融機構(gòu)的信譽和社會形象帶來了不利影響，同時銀行業(yè)金融機構(gòu)對操作風險的識別與控制能力不能適應業(yè)務發(fā)展的問題突出，為了切實加強對商業(yè)銀行和農(nóng)村信用社的管理，堅決遏制案件多發(fā)勢頭，保證改革和發(fā)展的順利進行，銀監(jiān)會決定開展以加強制度建設為主要內(nèi)容的查防銀行業(yè)金融機構(gòu)案件專項治理工作，經(jīng)過第一階段的學習，現(xiàn)將本人的心得體會淺淡如下：

一、案件發(fā)生的主要原因

縱觀金融案件的發(fā)生，盡管形式各異，但究其原因，主要是由于各項內(nèi)控制度未履行好、落實好造成的。通過近段時間的學習，我們發(fā)現(xiàn)這些案件除暴露銀行業(yè)金融機構(gòu)內(nèi)部管理松懈，有章不循，處罰不力等問題外，另外一個重要的原因就是忽視了員工道德風險的控制。主要存在的問題有：

一是員工整體素質(zhì)不高，教育乏力。俗話說，千里之堤，潰于蟻穴。農(nóng)村信用社點多、面廣、線長，絕大多數(shù)員工身處最基層，長期以來，規(guī)范化、制度化的思想教育開展不夠，安全教育少。一些信用社對安全管理、案件防范工作不重視，給員工造成錯覺，從而放松警惕，認為只要自己不出事就行了，別人，誰出事誰負責。案件防范不到位導致安全工作掛在嘴上，疏于案件防范。同時由于社會風氣、黃、賭、毒的影響，對自控力弱、政治素質(zhì)差、道德敗壞、作風卑劣、無視黨紀國法、私欲膨脹的人來講，誘惑力是引發(fā)了作案的主要因素。

二是防患意識不強，管理乏力。近幾年來，大部分信用社注重了業(yè)務開展，忽視了案件防范，一手硬一手軟的現(xiàn)象得不到徹底改觀，尤其在基層信用社，任務至上，片面追求幾項主要業(yè)務指標的考核，不重視內(nèi)部管理、安全教育和責任意識，有的甚至欺上瞞下，學習教育走過場。

俗話說“十案九違規(guī)”，不按規(guī)章制度辦事，為案件產(chǎn)生埋下禍根。一方面，無視規(guī)章制度，有規(guī)章不執(zhí)行，頒布的法令、制定的規(guī)章流于形式，沒有發(fā)揮應有的作用。另一方面，講義氣，憑感情用事，以感情代替制度和原則，不按操作規(guī)程辦理業(yè)務，導致案件發(fā)生。對案件防范工作部署少、落實少，致使工作存在空檔和缺位，給犯罪分子留下可乘之機。

三、稽核檢查圖形式、走過場，監(jiān)督乏力。一方面稽核檢查力量相對薄弱，對信用社點多、面廣、線長和客觀上難以全面實施有效的監(jiān)督檢查；另一方面，稽核檢查人員有的責任心差，原則性不強，稽核檢查圖形式，走過場，該發(fā)現(xiàn)的問題沒有及時發(fā)現(xiàn)，發(fā)現(xiàn)的問題也沒有采取有效措施進行處罰，而是大事化小、小事化無。有些事情雖然發(fā)現(xiàn)了，也下達了整改通知，但對落實情況沒做進一步的督促檢查，使問題越積越大，最后導致發(fā)生重大經(jīng)濟案件。

二、預防案件發(fā)生的對策建議

通過這次活動，每個員工只要進行自我教育、自我剖析，吸取教訓，警鐘長鳴，并對照有關金融法規(guī)和農(nóng)村信用社規(guī)章制度，自我查找履行崗位職責及遵紀守法等方面的差距，明確今后工作的努力方向，就必將使我們農(nóng)村信用社違法違規(guī)案件得到遏制，案件數(shù)量不斷下降。

我個人認為，要做好案防工作，關鍵是人，農(nóng)村信用社務必牢固樹立人本觀念。

一是要經(jīng)常性抓好員工的政治思想和職業(yè)道德教育，使其樹立正確的人生觀、價值觀，自覺抵制腐朽思想的侵蝕，做到“常到河邊走，就是不濕鞋”，做到警鐘常敲，預防針常打。

二是抓好員工監(jiān)督管理，健全要害崗位、重要環(huán)節(jié)人員輪崗，異地交流制度和相互制衡機制，嚴防內(nèi)部工作人員互相勾結(jié)，共同作案。

三是抓苗頭，抓落實，抓薄弱環(huán)節(jié)，確保案防措施到位。對于地處邊緣的網(wǎng)點及員工作為案防工作的重點，強化稽核人員的崗位責任，采取現(xiàn)場稽核，重點審查和非現(xiàn)場監(jiān)督等方式，定期和不定期地開展序時檢查和崗位離職審計。

四是建立健全好各種規(guī)章制度。加強制度建設，重視員工道德風險防范，嚴格操作流程，把對員工思想排查工作納入議事日程；同時對員工“班前看神態(tài)、班中看情緒、吃飯看胃口、交流看心情、下班看快慢、班后看做啥。”通過這“六看”，基本上能夠及時發(fā)現(xiàn)員工心態(tài)是否失常，做到密切關注員工思想動態(tài)，將各種誘發(fā)案件的隱患消滅在萌芽狀態(tài)。

第4篇：內(nèi)控心得體會范文

根據(jù)分行開展“行為管理我盡職”大討論活動的精神，在內(nèi)控合規(guī)部門的宣傳、組織和動員下，以及在X支行全體員工討論下，我認真，深入地參加了此次大討論活動。通過此次活動進一步強化了我的合規(guī)操作的觀念，提高了風險防范意識，并且明晰了崗位的責任。

本人通過學習和大討論進一步認識到依法合規(guī)經(jīng)營對銀行經(jīng)營管理的重要性，深刻認識到違規(guī)經(jīng)營的危害性。以下是我在學習相關內(nèi)控文件及大討論后的幾點心得體會。

一、提高個人思想素質(zhì)，增強合規(guī)經(jīng)營理念。

加強個人思想教育，加強個人法律法規(guī)和規(guī)章制度學習，從源頭上杜絕違規(guī)違章行為的發(fā)生。加強對員工的風險防范教育，使每個人都認識到銀行經(jīng)營風險的普遍性，銀行是高風險行業(yè)，必須把風險防范放在第一位。

網(wǎng)點內(nèi)定期開展規(guī)章制度的學習，利用身邊違規(guī)違章案例進行現(xiàn)身說法，讓網(wǎng)點內(nèi)每位員工保持清醒的頭腦，自覺抵制腐朽思想的侵蝕。我們要每天從自身出發(fā)，從自己的崗位做起，自覺遵守各項規(guī)章制度，自覺抵制各種違法，違紀，違規(guī)，違章行為。

要根除以情面代替紀律，以信任代替管理，以習慣代替制度。我們應該視制度如生命，糾違規(guī)如排雷，珍惜自己的職業(yè)生涯，增強自我保護意識和合規(guī)經(jīng)營理念，做到合規(guī)操作，進而從源頭上預防案件的發(fā)生。

二、加強合規(guī)文化教育，更新經(jīng)營服務意識。

加強合規(guī)文化教育，是提高經(jīng)營管理水平的需要。網(wǎng)點內(nèi)定期開展合規(guī)文化教育，能夠有效地遏制違法犯紀，防范案件發(fā)生，規(guī)范操作行為。加強合規(guī)文化教育，進而提高企業(yè)的凝聚力、向心力和戰(zhàn)斗力，降低金融風險，提高網(wǎng)點的效益。

一方面，加強各級領導對合規(guī)文化教育的認識，使之成為網(wǎng)點合規(guī)文化建設的倡導者，策劃者，推動者，實踐者，形成上行下效的良好局面。只有端正經(jīng)營指導思想，增強依法合規(guī)經(jīng)營意識，網(wǎng)點的各項業(yè)務才能健康長效的發(fā)展。

另一方面，當今社會新事物不斷涌現(xiàn)，新知識，新業(yè)務更是應接不暇。新形勢下要求我們不斷地加強學習，不斷地更新知識結(jié)構(gòu)，努力提高綜合素質(zhì)，更好地適應建行高速發(fā)展的業(yè)務。我們更要注重政治理論、法律法規(guī)和金融業(yè)務等專業(yè)知識的學習，增強抗腐防變和明辨是非的能力。

三、落實精細化的管理，樹立正確銀行經(jīng)營、落實精細化的管理，是提高經(jīng)濟效益的需要。

第5篇：內(nèi)控心得體會范文

大家好，參加這次公司財務資產(chǎn)工作會議，對自己來說，是一次難得的學習機會。一是可以提高自己的思想認識，深刻領會，貫徹落實總公司財務資產(chǎn)工作會議精神，增強政治業(yè)務學習的自覺性。加強對財務資產(chǎn)工作的管理，提高財務人員的業(yè)務素質(zhì)，促進財務管理水平的不斷提高。二是可以進一步加強內(nèi)部控制管理，做好資產(chǎn)管理和增收節(jié)支工作。規(guī)范票證管理等，補缺補差，自查自糾，堵嚴漏洞。三是可以進一步做好單位內(nèi)部財務工作協(xié)調(diào)，加強與財政、審計等部門的溝通，保證各項工作的順利進行。

在公司財務資產(chǎn)和資本運營工作工作上，取得了一定的成績。1、加強了人本管理，倡導職業(yè)道德。在財務工作中以人為本，、求真務實、廉潔自律、愛崗敬業(yè)、有較好的政治素養(yǎng)和會計職業(yè)道德。日常工作中追求精細化，財務管理上追求上水平，財務操作上抓環(huán)節(jié)點；同時重視財務服務工作，責任心好事業(yè)心強，不斷改進工作作風，得到領導和同的理解與支持等。結(jié)合實際情況，采取得力工作措施。攻堅克難，精細管理，加強了資金管理，保證了企業(yè)快速發(fā)展對資金的需求，全面完成上級下達的預算指標任務，每年預算指標XX萬元，實際完成萬元。2、加強硬件建設，完善信息系統(tǒng)。組織并參加中油財務6.0、中油財務7.0集中核算信息化建設、ERP信息系統(tǒng)的建設，并完成了中油財務7.0向ERP信息系統(tǒng)兩大信息系統(tǒng)的并行工作。針對每一次財務系統(tǒng)升級時，憑證錄入均成倍增加，增加了很大工作量的情況，自己迎難而上，毫不畏縮，精心安排，精心操作，與同事們一起加班，不分晝夜的連軸轉(zhuǎn)，付出了大量的心血，終于圓滿完成了公司的財務信息化建設工作任務，為公司的信息化建設作出了貢獻。3、加強成本核算，發(fā)揮部門功能。組織各項會計核算工作（成本費用核算、管輸費費收入及相關稅金的計提申報交納、固定資產(chǎn)核算、工程成本核算），做到會計數(shù)字真實、準確、及時、可靠，會計信息質(zhì)量較高。強化了預算和成本管理，企業(yè)效益明顯提升；4、樹立風險意識，夯實內(nèi)控防線。在參加公司內(nèi)控體系基礎建設基礎上，經(jīng)常組織科里財務人員學習內(nèi)控知識，狠抓內(nèi)控證據(jù)的落實，順利通過管理測試、普華外部審計。同時，建立了內(nèi)控長效機制，內(nèi)控管理工作得到了完善。5、加強資產(chǎn)管理，提高資產(chǎn)運營效益。大力推進會計集中核算，完成了會計集中核算體系建設；提升了會計工作管理，會計隊伍素質(zhì)和會計信息質(zhì)量明顯提高；提升了債權(quán)、債務管理，債務狀況明顯改善；大力實施了主輔分離，積極推進專業(yè)化管理，經(jīng)濟結(jié)構(gòu)得到了調(diào)整，資源得到了優(yōu)化配置，綜合效益顯著提高。

在財務工作中自己得到的心得體會是，在中國加入世貿(mào)組織，管道事業(yè)的快速發(fā)展，市場競爭日趨激烈的新形勢下，作為一個財會工作者，必須加強自身的業(yè)務學習、注重工作能力、組織管理能力與開拓創(chuàng)新能力培養(yǎng)和提高、必須進一步創(chuàng)新工作理念和工作內(nèi)容，否則，就會被時代所淘汰，就會掉隊。

下一步的工作打算，自己回去以后，首先，緊鑼密鼓進行傳達貫徹，進入工作狀態(tài)，要把這次會議精神落到實處。其次，要加強理論學習，不斷提高自身素質(zhì)。堅持科學的發(fā)展觀。不斷加深對黨的路線、方針、政策和國家的各項法律、法規(guī)的學習，提高對執(zhí)行國家方針政策尤其是財務方面規(guī)定的自覺性。不斷提高政治理論水平，不斷提高在實際工作中解決問題的能力。學習法律基礎知識。自覺學習國家的法律、法規(guī)，增強學法意識，提高依法辦事的能力。加強學習業(yè)務知識。積極學習專業(yè)知識，積極苦練業(yè)務技能，在學習上做科里其他年輕同志的表率。再次，建立健全工作制度，采取科學組織管理、完善制度體系、再造業(yè)務流程等措施，嚴格控制各項開支，堵塞漏洞，減少浪費，提高資金的使用效益。進一步完善財務內(nèi)部管理制度，制定、落實財務管理工作規(guī)范，崗位職責，加強業(yè)務指導和監(jiān)督，提高財務人員的工作執(zhí)行力。最后還要繼續(xù)抓財務規(guī)范管理，加強內(nèi)控建設，促工作落實。認真落實崗位責任制，嚴格落實各項制度，積極實施“資金收支兩條線”和“銀行總分賬戶”管理模式等，提高資金使用的安全性和效益，以有效的治理激勵人，以自身的行動帶動人。力爭在服務中顯示實力，在創(chuàng)新中形成合力。

內(nèi)部控制體系建設是有效防范和控制企業(yè)經(jīng)營風險的手段。我們決心在內(nèi)控體系建設上采取借鑒和創(chuàng)新相結(jié)合、參考國際標準和公司實際相結(jié)合的原則，通過確定內(nèi)控框架，調(diào)動企業(yè)各種資源，加強內(nèi)控監(jiān)督與評價等，確保了內(nèi)控體系建設有序推進，使員工風險管理意識大大增強，初步實現(xiàn)管理有形化，有效防范經(jīng)營風險，為豐富中油企業(yè)文化內(nèi)涵做出自己應有的貢獻。

第6篇：內(nèi)控心得體會范文

在短短的五天時間里，省郵政儲蓄銀行的領導們帶領大家回顧了我行的發(fā)展歷史，了解了我行改革發(fā)展的經(jīng)歷，認真學習了有關規(guī)章制度及相關政策，接受了系統(tǒng)化的商務禮儀和服務禮儀培訓。非常感謝各位領導給我們安排了此次培訓。通過系統(tǒng)化理論化的學習我得到了很大的收獲，現(xiàn)將自己的心得體會總結(jié)如下：

首先，培訓使我對中國郵政儲蓄銀行的發(fā)展歷程有了更清楚的了解。

中國郵政儲蓄銀行有限責任公司成立于年月日，是全國第五大商業(yè)銀行。郵政儲蓄銀行省分行于年月成立，現(xiàn)已建成覆蓋省的金融業(yè)務服務網(wǎng)絡，成為服務地方經(jīng)濟、面向城市社區(qū)和農(nóng)村地區(qū)，為廣大居民提供基礎金融服務、溝通全省城鄉(xiāng)居民個人結(jié)算的重要渠道。致力于建設資本充足、內(nèi)控嚴密、營運安全、競爭力強的現(xiàn)代銀行，為構(gòu)建社會主義和諧社會做出新的貢獻！形成了以外幣存款為主的負責業(yè)務；匯兌、轉(zhuǎn)賬、銀行卡、保險、代收代討等多種形式的中間業(yè)務；協(xié)議存款、銀行貸款和小額抵押貸款為主的資產(chǎn)業(yè)務，產(chǎn)品種類日益豐富，經(jīng)營規(guī)模不斷擴大，成為省金融市場的重要組成部分。

其次，剛剛起步的中國郵政儲蓄銀行，如何繼往開來，與郵政協(xié)調(diào)發(fā)展？如何找準定位，向現(xiàn)代商業(yè)銀行邁進?

省金融市場競爭日趨激烈，城鄉(xiāng)市場均出現(xiàn)新的競爭格局，對郵政金融業(yè)務發(fā)展形成很大壓力。省分行將審時度勢，確定分行戰(zhàn)略發(fā)展方向，緊密依托和發(fā)揮郵政網(wǎng)點和網(wǎng)絡優(yōu)勢，為城鄉(xiāng)居民提供基礎金融服務，積極穩(wěn)妥地開展資產(chǎn)類業(yè)務，鞏固并擴大農(nóng)村金融市場，大力發(fā)展城市客戶群體，贏得市場的主動權(quán)。

再次，中國郵政儲蓄銀行作為服務性行業(yè)，為何提倡提供“精品”服務。

第7篇：內(nèi)控心得體會范文

我叫，來自，我于年7月畢業(yè)于建筑工程職校，同年8月成為一名興業(yè)銀行的員工，年9月參加省委黨校大專班經(jīng)濟管理專業(yè)的學習，將于今年6月份畢業(yè)。為了提高自己的綜合素質(zhì)，適應市場競爭的需要，我于今年2月份報名參加了省委黨校本科班經(jīng)濟管理專業(yè)的再教育，以再加強自身的素質(zhì)修養(yǎng)，我今天競聘的崗位是支行業(yè)務發(fā)展科副科長。

業(yè)務發(fā)展科是基層行的一個關鍵部門，肩負著業(yè)務拓展、資產(chǎn)營運、風險防范等重要職責，能否勝任業(yè)務發(fā)展科副科長的崗位對支行業(yè)務的健康發(fā)展也起著重要作用，我相信經(jīng)過自己幾年的工作積累，我能勝任該崗位的工作。

如果我是業(yè)務發(fā)展科副科長，我將從以下幾個方面做好我的工作：

（一）、首先以一個合格的“客戶經(jīng)理”來嚴格要求自己，充分發(fā)揮自身的社會關系資源，積極開拓存款業(yè)務，壯大資金存量，發(fā)展優(yōu)良客戶，促進資產(chǎn)多元化。主要是加強對市場的研究與分析，增強預見性和洞察力，并定期對市場走勢和客戶需求進行分析和研究，瞄準存款增長點，掌握工作前瞻性，對現(xiàn)有客戶要進一步挖掘潛力，同時積極尋找新的存款增長點；還必須帶頭完成各項任務指標，起表率作用，以帶動科室全體員工完成行里下達的各項指標。

（二）、協(xié)助業(yè)務發(fā)展本科科長加強內(nèi)部管理及其他各項工作，確保各項內(nèi)控措施落實到位。對現(xiàn)行科室各項規(guī)章制度進行必要地補充、修訂等，確保每項業(yè)務與流程均控制在制度規(guī)范之內(nèi)，并切實抓好各項制度的落實，及時發(fā)現(xiàn)漏洞和隱患，采取措施，立即整改。

第8篇：內(nèi)控心得體會范文

20*年，**縣人事勞動局黨風廉政建設和反腐敗工作以科學發(fā)展觀為指導，緊緊圍繞縣委政府的工作部署，全面貫徹落實全縣黨風廉政建設工作會議、縣紀委十一屆四次全會和政府系統(tǒng)黨風廉政建設工作會議精神，抓好五項重點工作，深入推進系統(tǒng)黨風廉政建設和反腐敗工作。

一是抓學習教育，促思想升華。開展以黨員領導干部為重點的反腐倡廉教育，把反腐倡廉宣教工作納入黨組理論中心組學習內(nèi)容，組織領導干部專題學習反腐倡廉理論和形勢教育；開展班子成員上黨課活動，每季度安排一位班子成員為局機關黨員干部上一次黨課；開展廉政文化進機關活動，認真組織干部職工參加黨風廉政教育學習活動，并要求干部職工做好讀書筆記，撰寫心得體會；積極組織副科級以上實職領導干部家屬參加全縣開展的“廉內(nèi)助”警示教育活動。

二是抓組織領導，促責任落實。成立**縣人事勞動局黨風廉政建設領導小組，明確班子成員黨風廉政建設責任分工，切實履行“一崗雙責”，把黨風廉政建設融入部門工作之中，統(tǒng)一部署、統(tǒng)一檢查、統(tǒng)一考核；建立層層抓落實的工作機制，由黨組書記、局長與分管領導，分管領導與各二級局、科室簽訂責任書。

三是抓制度落實，促運轉(zhuǎn)規(guī)范。建立健全并認真落實黨內(nèi)民主生活會、重大決策征求意見等制度，嚴格執(zhí)行重大事項報告、廉政談話、財務一支筆審批和收支兩條線、二級班子競爭上崗等制度；不斷健全完善《內(nèi)部管理規(guī)定》及各項內(nèi)部管理制度，堅持用制度管人、按制度辦事，實現(xiàn)管理工作規(guī)范化；三是完善政務公開、黨務公開制度，規(guī)范政務公開、黨務公開欄，扎實開展網(wǎng)上政府信息公開工作。四是抓效能監(jiān)察，促工作推進。不斷規(guī)范和健全完善公務員招考、機關事業(yè)單位工作人員招聘及工作人員調(diào)動程序，努力打造“陽光人事”；繼續(xù)貫徹落實四項制度，規(guī)范全縣行政機關及政府系統(tǒng)服務承諾落實情況定期通報制度，加強對全縣各單位貫徹實施四項制度工作的檢查和督促；積極參與有關部門查辦違法違紀案件，對受到黨紀政紀處分和刑事處罰的人員，按規(guī)定給予相應的工資、職稱（職務）處理；加強社?；鸸芾?、執(zhí)行內(nèi)控制度等情況的監(jiān)督，切實維護勞動者合法權(quán)利；開發(fā)公益型崗位，促進下崗失業(yè)人員的再就業(yè)，發(fā)揮社會保障“減震器”功能，確保全面完成各項目標任務。

五是抓作風建設，促形象提升。認真按照“八個堅持、八個反對”及縣委蘇書記對全縣領導干部加強黨性修養(yǎng)、樹立良好作風提出的“六個必須”的要求，努力營造風清氣正的良好氛圍；認真貫徹落實部門行政問責辦法和服務承諾制、首問責任制、限時辦結(jié)制，改善服務質(zhì)量，提高工作效能，增強部門執(zhí)行力和公信力；以開展民主評議政風行風活動為契機，認真落實整改，促進機關干部職工轉(zhuǎn)變觀念，改進作風。

第9篇：內(nèi)控心得體會范文

通過學習進一步認識到依法合規(guī)經(jīng)營對我行經(jīng)營管理的重要性和緊迫性，深刻認識到違規(guī)經(jīng)營造成案件高發(fā)的危害性，使我更加認識到當前內(nèi)控管理工作面臨的嚴峻形勢。作為一名農(nóng)業(yè)銀行風險管理人員，我深知依法合規(guī)經(jīng)營是現(xiàn)代商業(yè)銀行經(jīng)營管理的基本原則，也是堅持正確的經(jīng)營方向的保證，更是金融企業(yè)自我發(fā)展自我保護及防范金融風險的根本所在，只有堅持了合規(guī)經(jīng)營才能確保我行各項工作健康快速發(fā)展。下面是我在學習相關內(nèi)控制度及管理辦法后的幾點心得體會：

一、加強合規(guī)文化教育，是提高經(jīng)營管理水平的需要

開展合規(guī)文化教育活動對規(guī)范操作行為，遏制違法違紀和防范案件發(fā)生具有積極的深遠的意義。一方面，統(tǒng)一各級領導對加強合規(guī)文化教育的認識，使之成為企業(yè)合規(guī)文化建設的倡導者，策劃者、推動者。當今社會是一個知識經(jīng)濟社會，各種新事物不斷涌現(xiàn)，新業(yè)務、新知識更是層出不窮。形勢的發(fā)展要求我們不斷加強學習，全面系統(tǒng)地學習政治理論、金融業(yè)務、 法律法規(guī)等各方面的知識，不斷更新知識結(jié)構(gòu)，努力提高綜合素質(zhì)，更好地適應全行業(yè)務提速發(fā)展的需要。按照“一崗雙責”的要求，認真履行崗位職責，特別是要注重加強對政治理論、經(jīng)濟金融、法律法規(guī)等方方面面知識的學習，不斷提高自身的綜合素質(zhì)，增強明辯事非和拒腐防變的能力，做到在大是大非面前立場堅定、頭腦清醒。同時，進一步端正經(jīng)營指導思想，增強依法合規(guī)審慎經(jīng)營意識，把我行各項經(jīng)營活動引向正確軌道，推進各項業(yè)務健康有效發(fā)展。

二、提高個人思想素質(zhì)和風險防范意識，增強依法合規(guī)經(jīng)營的理念

加強個人的法律法規(guī)、規(guī)章制度學習，加強思想教育，這是從源頭上杜絕違規(guī)違章行為的重要手段。加強對員工的風險防范教育，使大家都認識到社會的復雜性和銀行經(jīng)營風險的普遍性，認識到銀行本身就是高風險行業(yè)，必須把風險防范放在第一位。每天從自己的崗位做起，自覺遵守各項規(guī)章制度，自覺抵制各種違紀、違規(guī)、違章行為，要根除以信任代替管理，以習慣代替制度，以情面代替紀律，珍惜自己的職業(yè)生涯，視制度如生命，糾違章如排雷，增強風險防范意識和自我保護意識，提高規(guī)范操作，從源頭上預防案件的發(fā)生。

三、加強內(nèi)控管理，更新服務意識，樹立正確的銀行經(jīng)營理念

從近幾年銀行業(yè)發(fā)生的經(jīng)濟案件來看，“十個案件九個違章”。有章不循，違規(guī)操作，檢查不細，監(jiān)督不力，實屬重要根源，無數(shù)案件、事故、教訓，都反應出風險內(nèi)控管理還存在一定的漏洞。正是制度的不完善，才導致一些人有機會鉆空子，從而給國家資金造成損失。我們每個銀行工作人員都應該吸取教訓，不斷健全完善各項規(guī)章制度，并將內(nèi)控管理當作風險防范的前提條件，要認真扎實地貫徹執(zhí)行案件防范責任制的規(guī)定，促進內(nèi)部防范機制的強化與完善，努力做到在規(guī)范的前提下發(fā)展業(yè)務，在發(fā)展業(yè)務的同時，加強規(guī)范管理，以保證各項業(yè)務的流程和規(guī)章制度的約束之內(nèi)進行。

第一，要把以“客戶為中心”的理念貫穿于工作的始終。“基礎牢固，穩(wěn)如泰山；基礎不牢，地動山搖”。風險的防范與控制，說到底是人的因素起著重要作用，客戶創(chuàng)造市場，客戶創(chuàng)造價值，客戶是我們的效益之源，是我們的衣食父母，有了客戶，我們的業(yè)務才有發(fā)展，員工的價值才能夠體現(xiàn)。如果每個崗位的員工都能嚴格要求、嚴格規(guī)范、嚴格標準、嚴格執(zhí)行規(guī)章制度，業(yè)務操作中的風險就會得到有效的遏制。切實大力倡導、深入宣傳價值最大化、資本約束、全面風險管理、風險與收益平衡、內(nèi)控優(yōu)先等先進理念，自覺轉(zhuǎn)變觀念，將自身工作作為第一道防線納入到風險控制體系中，形成規(guī)范操作，防范風險的良好氛圍，真正把為前臺、為基層、為客戶服務當作提升風險與回報管理水平的出發(fā)點和歸宿，就能有效提高我行風險管理和內(nèi)控政策、法規(guī)、制度的執(zhí)行和落實，全面加強風險管理和內(nèi)控建設具有不可替代的重要作用。

第二，要更新服務意識。

現(xiàn)實看，銀行的業(yè)務基礎是市場，沒有市場就沒有銀行，沒有優(yōu)質(zhì)市場和優(yōu)質(zhì)客戶就沒有銀行的業(yè)務發(fā)展，加強市場營銷是目前提高我行核心競爭能力的當務之急。從我行看，我們的經(jīng)營服務意識與以前相比已有了很大程度的轉(zhuǎn)變，但這些轉(zhuǎn)變還僅僅停留在表面層次上，缺乏更深程度的挖掘。在當前市場競爭越來越激烈的情況下，要突破原有的局限，創(chuàng)造個性化服務，以全面優(yōu)質(zhì)的服務吸引客戶才能在競爭中立于不敗之地。這就要求我們必須樹立強烈的市場意識，善于研究現(xiàn)實的和潛在的市場，善于拓展優(yōu)質(zhì)市場，善于競爭優(yōu)質(zhì)客戶，通過有效的市場營銷促進業(yè)務的快速發(fā)展。特別是要準客戶定位，牢固樹立為優(yōu)質(zhì)客戶服務的意識，因為優(yōu)質(zhì)客戶將會給我們帶來更多的經(jīng)營利潤。

第三，要樹立全面協(xié)調(diào)均衡的經(jīng)營理念。