資本主義的虛擬經(jīng)濟與經(jīng)濟危機研究

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肇始于2007年的美國次貸危機，在短時間內形成世界范圍內的金融危機，并在一定程度上演化為全球經(jīng)濟危機。自2007年8月美國次貸危機全面爆發(fā)以來，尤其是在2008年9月雷曼兄弟破產(chǎn)倒閉之后，美國政府實施了極其寬松的財政貨幣政策，以穩(wěn)定金融市場與實體經(jīng)濟。但是舊的危機還沒解決，新的危機又猝然來訪，2010年以來，歐債危機導致的金融危機又讓歐元區(qū)烏云密布。面對危機，資本主義原有的制度、理論束手無策，中外學者和政治家開始重新審視馬克思主義著作，以期從中找到解決危機的良策。《資本論》重又熱銷，“馬克思主義”又熱了起來，喧囂過后，人們開始將危機的根源指向“資本”，指向“資本主義的根本制度”。

一、馬克思主義對虛擬資本的深刻揭露:

“虛擬性”和對世界人民的剝削是當代金融資本的本質虛擬資本范疇是馬克思在《資本論》中通過對商品價值形式的分析，尤其是通過對信用制度下復雜的金融關系的分析所做出的深刻而形象的概括。馬克思深刻地揭示了虛擬資本的本質，同時看到了虛擬資本的擴張性，以及虛擬資本與實體資本運行的關系，從資本的運行規(guī)律出發(fā)，科學而富有遠見地預見了虛擬資本的產(chǎn)生和發(fā)展及對經(jīng)濟的巨大影響。馬克思認為，虛擬資本作為資本主義的信用工具，可以加速資本的周轉，促進資本的集中和股份公司的發(fā)展，廣泛利用社會上的各種閑散資金，從而滿足資本主義擴大再生產(chǎn)的需要。但同時，虛擬資本又是資本主義信用投機的工具，它會造成虛假的經(jīng)濟繁榮，加速金融和經(jīng)濟危機的爆發(fā)。隨著時代的發(fā)展，人們已經(jīng)對虛擬資本的概念有了更深入的研究和認識，“虛擬”正是當代資本主義金融經(jīng)濟的本質:它可以作為資本增值而當作商品來買賣，但它自身并沒有任何價值。它與實體資本的共同之處在于:可以通過循環(huán)運動瓜分利潤，更直接的“G－G＇”的過程撇開了“G－W－G＇”的周轉。馬克思認為，伴隨著這一過程虛擬資本出現(xiàn)了，它也是生息資本的派生形式。而信用制度會隨著市場經(jīng)濟的發(fā)展而發(fā)展，從而資本也會越來越虛擬化。同時，金融創(chuàng)新層出不窮，金融衍生工具和金融衍生品五花八門，虛擬資本的范圍和規(guī)模不斷擴展，虛擬資本額已遠遠超過實體資本。當人們讀到馬克思關于“目前金融危機……不過預示著它會有更殘酷、更有害的結局。危機拖得越久，后果也就越壞”［1］的論述時，當人們看到馬克思關于金融危機即將發(fā)展成為經(jīng)濟危機的預想時，當人們重新發(fā)現(xiàn)馬克思對經(jīng)濟危機的根源所做的全面而深刻的分析和闡述時，就好像是馬克思在一個半世紀前就已經(jīng)對現(xiàn)在發(fā)生的金融危機和經(jīng)濟危機作了科學預言和科學分析。這是馬克思在西方再次受到青睞的重要原因。用馬克思主義的觀點分析資本主義虛擬經(jīng)濟可以看到，在資本主義社會，資本主義的基本矛盾表現(xiàn)為個別企業(yè)或公司的組織性與整個社會經(jīng)濟的無政府狀態(tài)的矛盾，表現(xiàn)為市場經(jīng)濟中生產(chǎn)盲目擴大的趨勢與廣大勞動人民有支付能力的需求相對縮小的矛盾，表現(xiàn)為無產(chǎn)階級和廣大勞動群眾與資產(chǎn)階級的矛盾。歷史和現(xiàn)實證明，馬克思關于資本主義基本矛盾的分析是正確的、科學的。美國實體經(jīng)濟全面生產(chǎn)過剩的經(jīng)濟危機在之前沒有爆發(fā)的原因是，追逐利潤最大化的金融“創(chuàng)新”制造了短暫的虛假需求;而虛假繁榮暫時推遲了普遍生產(chǎn)過剩導致的經(jīng)濟危機的爆發(fā)。但虛假需求絕不是有支付能力的需求，也不是有效需求，它只能緩解矛盾卻不能根除矛盾。而且在虛假需求的泡沫破滅后，危機會以更猛烈、更具破壞性的態(tài)勢爆發(fā)，一次次的破壞會越來越逼近人類生存的極限。

二、次貸危機產(chǎn)生的根本原因:

虛假的、透支的“生產(chǎn)過剩”與短暫的、不可持續(xù)的“消費狂歡”實際上，早在19世紀40年代，馬克思便開始研究資本主義周期性的、普遍生產(chǎn)過剩的經(jīng)濟危機，《資本論》的寫作并問世標志著馬克思經(jīng)濟危機理論的完成。馬克思的論述深刻而透徹，馬克思認為，經(jīng)濟危機的實質是資本生產(chǎn)相對過剩引起的危機。馬克思所說的“生產(chǎn)過?！钡恼嬲x，是“相對過?！倍皇恰敖^對過剩”，資本家的“生產(chǎn)過?！迸c勞動人民的貧窮存在于同一時空。馬克思說:“一切真正的危機的根本的原因，總不外乎群眾的貧困和他們的有限的消費，資本主義生產(chǎn)卻不顧這種情況而力圖發(fā)展生產(chǎn)力，好像只有社會的絕對的消費能力才是生產(chǎn)力發(fā)展的界限?！保?］548“在世界市場危機中，資產(chǎn)階級生產(chǎn)的矛盾和對抗暴露得很明顯”［3］570。馬克思還用生動的語言說明經(jīng)濟危機的表現(xiàn)和原因:棉布充斥形成市場停滯，工人“當然需要棉布，但是他們買不起，因為他們沒有錢，而他們之所以沒有錢，是因為他們不能繼續(xù)生產(chǎn)，而他們之所以不能繼續(xù)生產(chǎn)，是因為已經(jīng)生產(chǎn)得太多了”［3］596－597。生產(chǎn)相對過剩的經(jīng)濟危機的社會基礎和根本原因是資本主義制度的基本矛盾，即不斷擴大的社會生產(chǎn)能力與相對有限的社會需求之間的矛盾。正如恩格斯指出的:“市場的擴張趕不上生產(chǎn)的擴張。沖突成為不可避免的了，因為它在把資本主義生產(chǎn)方式本身炸毀以前不能使矛盾得到解決，所以它就成為周期性的了。資本主義生產(chǎn)產(chǎn)生了新的‘惡性循環(huán)’?！保?］社會性的生產(chǎn)同資本主義占有制之間的這個基本矛盾是危機的總根源。危機的爆發(fā)讓矛盾暫時得以緩解，但是只要資本主義私有制存在，就不可能徹底根除。在資本主義制度下，追求剩余價值是資本家進行生產(chǎn)的唯一目的，剩余價值規(guī)律成為資本主義社會駕馭一切的絕對規(guī)律。在資本主義社會，生產(chǎn)的社會化和資本主義私人占有之間的矛盾成為資本主義經(jīng)濟危機的根源。美國政客及一些資產(chǎn)階級經(jīng)濟學家常常津津樂道:美國普通民眾均持有股票，“人人都是資本家”。其實，這是一個騙局，真相是占人口10%的富人持有美國股票市值的89．3%和全部債券的90%，而普通員工持股之和僅占全部股票市值的0．1%［5］。貧者越貧，富者通吃，且后者的奢侈建筑在前者的貧窮之上。這就是只顧“效率優(yōu)先”所建構的今天美國的社會現(xiàn)實。壟斷資本不僅對內欺瞞、剝削本國人民，而且也是全世界勞動人民的剝削者與公敵，金融資本對世界的控制就是對整個世界的剝削。斯蒂格利茨說得好:“發(fā)展中國家在自己也非常需要的時候，幾乎以零利率借給美國數(shù)萬億美元。這反映了問題的實質。”估計以此種手段使世界上的財富每年進入美國的數(shù)額約占美國新增長GDP的30%，美國是世界上最大的食利國。只要資本主義存在，經(jīng)濟危機就不可避免，它以破壞性的調整強制地實現(xiàn)社會生產(chǎn)，以及生產(chǎn)與消費的合適比例，使社會走上新的經(jīng)濟發(fā)展周期。但是，由于資本主義占有的基礎仍然存在，資本主義的基本矛盾無法得到根本的解決，經(jīng)濟危機的根源無法消除，各種矛盾經(jīng)歷一定階段的積累尖銳化起來，還會爆發(fā)再一次的危機。這次世界經(jīng)濟危機的緩沖地幾乎已涵蓋整個地球，不知下次如何緩沖?美國在20世紀二三十年代的大危機給生產(chǎn)和貿(mào)易帶來了巨大的損失。試圖解決經(jīng)濟危機問題的代表人物凱恩斯主張國家干預經(jīng)濟，主要是運用財政和貨幣政策對經(jīng)濟進行干預，此時，國家干預在西方國家處于主流地位。在資本主義市場經(jīng)濟中，除了市場調節(jié)，同時也存在政府調節(jié)。不僅宏觀經(jīng)濟領域存在政府調節(jié)，微觀經(jīng)濟領域也存在政府調節(jié)。例如，在金融業(yè)中存在政府調節(jié)金融的政策，即媒體所說的政府對金融的監(jiān)管。但凱恩斯主義也只是延緩了經(jīng)濟危機的發(fā)生，積極的財政和貨幣政策雖然誘導了投資并增加了總需求，但這需要大量的貨幣來支持，加大貨幣發(fā)行量是最常用的手段，結果是出現(xiàn)了“滯脹”，即經(jīng)濟停滯、通貨膨脹和失業(yè)增加并存。面對棘手的滯漲問題，20世紀60年代末70年代初，西方國家的新自由主義思潮上升到主流地位。新自由主義的核心內容是私有化、自由化和非調控化，取消或放松對金融業(yè)的監(jiān)管。新自由主義將一個虛假的“居者有其屋”的“美國夢”呈現(xiàn)在民眾面前，但是次貸危機的爆發(fā)，無力償還住房抵押貸款的家庭數(shù)、無家可歸的人數(shù)激增，證明了克林頓—布什“美國夢”的破滅。新自由主義解決了凱恩斯主義所造成的問題，但沒有解決經(jīng)濟危機問題。當資本主義發(fā)展到20世紀八九十年代之后，國際金融壟斷資本已不滿足于作為生產(chǎn)資本的“從屬”和“配角”的地位，逐步與實體經(jīng)濟脫節(jié)，完成了由服務于生產(chǎn)資本向主宰生產(chǎn)資本的異化，完成了由“協(xié)助”生產(chǎn)資本并分割其剩余價值向直接“圈錢”的演化［6］12。美國經(jīng)濟由此創(chuàng)造了20世紀末十年高速增長的“神話”，西方的學者和政客因此預言“新經(jīng)濟”結束了資本主義經(jīng)濟增長的“周期性窠臼”。與此同時，從20世紀八九十年代開始，美國民眾家庭已經(jīng)入不敷出，消費信貸急劇增長，從1971年到2007年的36年間，美國民眾的消費信貸從1200億美元激增至2．5萬億美元，增加近20倍。這還不包括高達11．5萬億美元的住房負債，如將兩者相加，總共負債4萬億美元，比美國一年的GDP還要多，平均每個美國人負債近5萬美元，當然，負債最重的還是低收入者［7］。虛假繁榮與深重的危機并存，自2000年第四季度開始美國經(jīng)濟增長急劇降溫，固定資本投資大幅下降，失業(yè)迅速增加，生產(chǎn)大量縮減，實際國內生產(chǎn)總值僅增長1．4%，為過去數(shù)年來的最低增幅。在增長速度降低的同時，少數(shù)富人的財產(chǎn)份額卻迅速增大，財富兩極分化更加嚴重。在這種經(jīng)濟形勢下，資本主義的基本矛盾更加激化。為了刺激消費，提高經(jīng)濟增長率，美國政府為市場提供了豐富的流動性，利率和風險溢價均較低，貸款發(fā)放機構有豐富的資金，并愿意承擔更多的風險。同時，貸款發(fā)放機構忽視次級貸款產(chǎn)品風險的防范和控制，采取了激進的信貸策略，利用五花八門的金融衍生工具，多方分散和轉移貸款風險，以“低風險、高回報”為誘餌進行推銷，從世界各地吸引巨額資金，供美國國內放肆擴大消費，使金融資本獲取驚人的高額利潤。美國《新聞周刊》報道:“這些金融衍生品經(jīng)過包裝和再包裝，最終變得面目全非，沒有人知道它們到底包含什么內容，或者它們到底值多少錢。”這也為日后市場低迷、惡化時出現(xiàn)資金鏈斷裂留下隱患。次貸危機實際上是美國國際金融壟斷集團及其守門人美國當局共謀的惡果。在這種情況下，美國經(jīng)濟產(chǎn)生了巨大的經(jīng)濟泡沫，對于現(xiàn)狀，美國政府熟視無睹。對待已形成的經(jīng)濟泡沫聽之任之，甚至不斷制造新的泡沫去轉移風險、轉嫁危機，是華爾街的“現(xiàn)代煉金術”，也是美國金融當局默認和鼓勵的慣用手法。用泡沫掩蓋矛盾，致使矛盾因長期積累、發(fā)酵而孕育更大的危機，終于在極度膨脹后破滅了。由此可見，生產(chǎn)無限擴大趨勢與居民消費能力相對縮小的矛盾的積累，是爆發(fā)這場經(jīng)濟危機根本的、深層次的原因。

三、虛擬經(jīng)濟的發(fā)展遠快于實體經(jīng)濟的發(fā)展，是對人自身的否定

馬克思指出，“誘人的高額利潤，使人們遠遠超出擁有的流動資金所許可的范圍來進行過度的擴充活動”［2］。實體資本和虛擬資本的本能都是追逐自身增值。而虛擬經(jīng)濟和實體經(jīng)濟的關系是虛擬經(jīng)濟對實體經(jīng)濟有寄生性，它從實體經(jīng)濟中產(chǎn)生，又依托于實體經(jīng)濟系統(tǒng)，虛擬經(jīng)濟不可能離開實體經(jīng)濟系統(tǒng)而存在。沒有企業(yè)，沒有生產(chǎn)活動，就沒有物質財富的產(chǎn)生，錢(或貨幣)就是虛的。高智商的金融精英們卻犯了弱者的致命錯誤:他們在制造賺錢機器的同時，又制造了制造次貸泡沫、金融泡沫和經(jīng)濟泡沫的機器，制造了殺傷力極大的“定時炸彈”。馬克思在《資本論》中指出，虛擬資本有它的獨特的運動。獨特性的意思是，虛擬資本是“現(xiàn)實資本的紙質復本”，是現(xiàn)實資本的代表，但它卻可以獨立于現(xiàn)實資本而運動。它通過不停地轉手，使其價格即市場價值超出或低于它的現(xiàn)實價值不停地運動。從主要經(jīng)濟發(fā)達國家近幾十年的貨幣增加和經(jīng)濟增長可以看出，貨幣的供給遠遠大于經(jīng)濟的增長。世界沒有創(chuàng)造那么多財富，卻創(chuàng)造了更多的貨幣。虛擬經(jīng)濟與實體經(jīng)濟差距越來越大，成了超越實體經(jīng)濟的脫韁之馬。虛擬經(jīng)濟大大超過實體經(jīng)濟后，實體經(jīng)濟必然面臨著較大幅度的通貨膨脹。虛擬經(jīng)濟的發(fā)展有進步的一面，但不受控制的虛擬資本，藐視勞動的價值，忘記了發(fā)展的目的，忽視了馬克思所講的人民群眾是歷史的創(chuàng)造者這一深刻的論述，同時也是對資本主義所提倡的人權、人道的極大諷刺。沒有“人”這一揮動歷史鞭繩驅動歷史車輪的“車夫”，虛擬經(jīng)濟就如脫韁的野馬，必將拉著資本主義的馬車面臨墜落萬丈深淵的危險。

四、必須遏制資本的貪婪，堅定復興社會主義

追求盡可能多的高額利潤是資本主義生產(chǎn)方式的絕對規(guī)律，是資本主義市場經(jīng)濟的絕對規(guī)律，資本的這種貪婪本性導致資產(chǎn)階級不顧一切地擴張。同時，資本主義私有制的本質決定了資本主義社會要不斷地占有財富，不斷地剝削和壓榨無產(chǎn)階級來使自己獲利，最終導致了貧富差距越拉越大，人民的消費能力和水平不斷萎縮。資本逐利的天性導致的生產(chǎn)不斷擴大與消費不斷萎縮這一矛盾，是資本主義制度無法克服的矛盾。私有制是形成金融危機的深層次的制度原因，金融資本的獨立性、逐利性和貪婪性是金融危機形成的直接原因。次貸危機盡管爆發(fā)在金融領域，但這場危機很快就擴大到實體經(jīng)濟領域，演變成了經(jīng)濟危機。從本質來看，這場危機的本質依然是資本主義的經(jīng)濟危機。美國的金融創(chuàng)新出發(fā)點是為了刺激消費，維護資產(chǎn)階級的利益，并不是真正地為全體社會成員考慮，它不是為實體經(jīng)濟服務，所以不僅沒有促進實體經(jīng)濟發(fā)展，促進就業(yè)，反而攪亂了實體經(jīng)濟的發(fā)展方向，同時也打亂了金融秩序。美國政府2008年11月17日表示，現(xiàn)在大約有3620萬美國人吃不飽，其中有1/3的人有時會挨餓。美國政府2009年4月2日又表示，靠領取食品券生活的美國人已經(jīng)高達3220萬，是創(chuàng)紀錄的數(shù)字。資本主義設計透支消費本來是為了促進消費，解決生產(chǎn)過剩這一問題，始料不及的是透支消費的膨脹并沒有使真正的消費需求即有效需求增加，這種寅吃卯糧的做法，反而使得消費能力更加不足，“生產(chǎn)過?！备訃乐?。問題的嚴重性遠不止如此，近幾年，美國爆發(fā)的嚴重金融危機和全面經(jīng)濟危機，使部分資產(chǎn)大幅縮水，其資產(chǎn)總市值已經(jīng)在其國家債務總額75萬億美元之下。資本不能獲得利潤就會死亡，資本的逐利性導致資本與利潤高的行業(yè)有著天然的吸引力。一國之內，資本會持續(xù)地嗜血一樣在利潤高的行業(yè)之間游走。資本的天性就是獲取利潤，而不會考慮社會需求，一旦這個行業(yè)利潤降低，資本就會撤出，在此過程中，供求關系就會起作用。在全球化時代，資本沖出一國主權范圍的限制，在世界的幾乎所有領域游走，剝削、剝奪全世界人民的財富，集中到少數(shù)人手中，全世界范圍內兩極分化的矛盾愈加突出。資本在全世界的游走，將資本主義私有制與社會化大生產(chǎn)的矛盾擴展到全球，資本在各個領域的進出，也導致全世界范圍各種商品價格的波動。生產(chǎn)相對過剩的矛盾伴隨著資本生產(chǎn)關系的全球化愈加突出。資本主義私有制成為全世界人民的公敵，因此，西方一些媒體對全球化的實質并不都加以掩飾。例如，美國《巴爾的摩太陽報》發(fā)表《全球殖民主義》一文，把當前的全球化與全球殖民主義聯(lián)系在一起:全球化“是規(guī)則制定者的全球化，自由貿(mào)易和自由市場這兩面旗幟掩蓋了……將產(chǎn)生災難性后果的新殖民主義?！泵绹兑斎蚧吩诰€雜志的文章說:“對沖基金、不可靠的企業(yè)債務評級公司、虛假的抵押體系以及‘我死之后，哪管洪水滔天’的流動公司已經(jīng)占領了全世界?！泵绹瓏鴦涨浠粮癖容^直率地說:“全球化對美國是好事，對其他國家是壞事……因為它加深了貧富之間的鴻溝?！辟Y本的貪婪性和投機性導致虛擬經(jīng)濟傾向在流通領域以獲得短期暴利。馬克思主義經(jīng)濟學認為，生產(chǎn)資本是通過在生產(chǎn)領域創(chuàng)造剩余價值和利潤來實現(xiàn)擴大再生產(chǎn)的，而貨幣資本則不同，它更加自由自在，可以在流通領域通過各種對生產(chǎn)生活有利和不利的財富轉移短期行為獲利。貨幣資本可以借助電腦網(wǎng)絡在全球流動。虛擬經(jīng)濟的特點是不創(chuàng)造價值，但是可以分配和轉移財富。虛擬資本的產(chǎn)生是為了服務實體經(jīng)濟，擔負著正確引導實體經(jīng)濟發(fā)展方向的任務，而一旦資本被貪婪性驅使著繞開實體經(jīng)濟的生產(chǎn)領域，直接進入虛擬經(jīng)濟領域去進行投機行為，將會造成兩方面后果:一方面虛擬經(jīng)濟不斷膨脹，生產(chǎn)出過剩的虛擬商品，而這部分本來就生產(chǎn)過剩的虛擬商品會造成虛假需求，從而誤導實體經(jīng)濟生產(chǎn)出過剩的物質商品，于是生產(chǎn)領域物質商品與虛擬生產(chǎn)都生產(chǎn)過剩;另一方面，虛擬經(jīng)濟通過財富的分割與轉移拉大貧富差距，使廣大勞動人民更加貧困，消費水平下降。虛擬經(jīng)濟這把雙刃劍使世界經(jīng)濟產(chǎn)生了新的薄弱環(huán)節(jié)。而社會主義的復興是人類共同的未來。資本主義私有制作為人類歷史上私有制的最高形態(tài)也是最后的形態(tài)，無疑將私有制的觀念與生產(chǎn)關系貫徹到了地球上的每一個角落，甚至地球外的太空領域。這將會有把人類帶向自我摧毀境地的危險，摧毀我們賴以生存的環(huán)境，摧毀我們靠宗教、家庭倫理等種種方式不斷修補的人際關系，直至摧毀人類本身?！癎－G＇”在資本運動的裹挾中，勞動與人本身受到了輕視，這無時無刻不在提醒著人類潛在的危機風險，一種連自身都忽略的生產(chǎn)關系會有什么希望與未來?2013年，五位西方杰出學者聯(lián)名著書，以書名《資本主義還有未來嗎?》昭示了主題與結論。全球著名學者沃勒斯坦認為，資本主義體系將進入結構性危機階段，最終走向衰亡;蘭德爾•柯林斯著眼于科技更新，推斷中產(chǎn)階級的結構性失業(yè)將使資本主義難以維系;邁克爾•曼將資本主義的未來寄予社會民主主義式的改良;格奧吉•杰爾盧吉揚否定了蘇氏共產(chǎn)主義替代資本主義的可能性;克雷格•卡爾霍恩則著重探討未來資本主義出現(xiàn)漫長停滯、改良或被全新制度代替的可能性。五位學者通過就資本主義體系是否還能生存下去這一關鍵問題做出了精彩論斷［8］。資本主義社會每一次危機的具體表現(xiàn)形式各不相同，但危機的根源卻是一樣的，即危機是資本主義生產(chǎn)方式內在矛盾的產(chǎn)物。一方面，我們看到危機的發(fā)生起因于社會支付能力消費的不足;另一方面，我們更應當看到，危機是資本主義性質的經(jīng)濟危機，必須找到它的根源———資本主義私有制。資本主義私有制的存在必然導致國內乃至國際范圍內的嚴重的貧富兩極分化，在世界范圍內掀起人類之間的巨大的矛盾和鴻溝，這將是人類整體危機的警鐘?？朔C的唯一辦法就是推翻資本主義社會，消滅資本主義私有制這一人類社會私有制的最高形態(tài)也是最后形態(tài)，建立合理而公平的社會主義公有制。本次經(jīng)濟危機爆發(fā)的本質原因是資本主義落后的生產(chǎn)關系已經(jīng)無法適應先進的生產(chǎn)力發(fā)展。經(jīng)濟危機的頻頻爆發(fā)說明，社會主義是人類歷史發(fā)展的必然歸宿;經(jīng)濟危機的全球范圍爆發(fā)說明，社會主義全球化是人類歷史發(fā)展的必然歸宿。

作者：單超 單位：中國社會科學院