金融行業(yè)調查報告精選(九篇)

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第1篇：金融行業(yè)調查報告范文

三年以上工作經驗|男|33歲（1983年5月21日）

居住地：上海

電　話：182********（手機）

E-mail：

最近工作 [3年]

公　司：XX公司

行　業(yè)：項目擔保

職　位：擔保業(yè)務經理

最高學歷

學　歷：本科

?！I(yè)：經濟學專業(yè)

學 校：上海財經大學

自我評價

具有扎實的經濟學專業(yè)知識基礎，熟知經濟學原理和金融業(yè)務；已有7年擔保公司從業(yè)經驗，同金融機構和客戶保持良好的合作關系，積累了豐富的客戶資源；熟悉賬務財務管理，掌握擔保相關知識和操作流程、風險防范措施；了解中小企業(yè)經營管理特點，融資需求，反擔保措施設定和操作要點；具有良好的計劃、協調和控制及數據分析等能力；談判能力強，溝通能力和表達能力、文字處理能力良好。

求職意向

到崗時間：一個月之內

工作性質：全職

希望行業(yè)：項目擔保

目標地點：上海

期望月薪：面議/月

目標職能：融資租賃經理

工作經驗

2010/7—2013/7：XX公司[3年]

所屬行業(yè)： 項目擔保

業(yè)務部擔保業(yè)務經理

1.對項目資料進行收集、匯總，初審合格后對項目進行實地考察；

2.完成項目評審工作，實地考察后補充資料，撰寫調查報告；

3.完成調查報告編寫，提交項目部經理審核，審核通過報風險管理部進行評審；

4.與客戶談判并協商合同條款，制作項目合同，通過審批后與客戶簽署，并按合同條款執(zhí)行；

5.銀行業(yè)務辦理完畢，整理所有項目相關資料，移交風險管理部門統(tǒng)一管理；

6.擔保業(yè)務辦理完畢后定期進行保后跟蹤，填寫調查表格，作為項目資料共同存入項目檔案。

2006 /6—2010 /6：XX公司[4年]

所屬行業(yè)： 項目擔保

業(yè)務部 擔保經理助理

1.協助融資經理完成客戶盡職調查、收集資料、編寫授信調查報告；

2.協助經理設計融資方案、設計結構融資產品，設計融資模式；

3.完成公司與銀行、信托、證券、基金等金融機構的關系拓展、建立、維持等工作；

4.協助經理進行租賃項目風險審查，并對租賃資產進行有效管理，有效避免損失；

5.積累了良好的管理經驗，善于規(guī)范業(yè)務內部管理，制定相關的管理、業(yè)務規(guī)范流程和制度。

教育經歷

2002/9—2006 /6 上海財經大學 經濟學專業(yè)本科

證 書

2003/12 大學英語四級

第2篇：金融行業(yè)調查報告范文

報告的發(fā)現包括，中國家庭儲蓄主要集中在高收入家庭，收入最高的10%的家庭儲蓄率為60.6%。中國較高儲蓄的根本原因是儲蓄分布的差異，廣大民眾并不缺少消費動機，而是沒有足夠的收入。

在住房資產方面，中國家庭自有住房擁有率為89.68%，遠高于市場想象和世界平均水平。城市家庭第一套住房市價與成本之比為4.4，城市住房收益可觀。

該報告歷時三年，對全國25個省份、80個縣(市)、320個社區(qū)(村)進行了入戶調查，獲得有效問卷8438份，調查成果將建成中國家庭金融微觀領域的基礎性數據庫，與社會共享。

家庭金融的相關數據直接反映了家庭在經濟金融活動中的行為決策，對于央行進行宏觀調控，防范金融風險具有重要意義。在美國，消費者金融調查(SCF)是美聯儲投入巨資與芝加哥大學合作完成的一項長期性調查。金融危機之后，美聯儲為直觀了解美國家庭財務受金融危機影響狀況，甚至將本因2019年進行的調查提前到了2019年。而我國，之前在此領域仍是空白。

收入前10%家庭儲蓄占比74.9%

中國家庭金融調查在全國范圍收集并統(tǒng)計家庭金融行為的微觀信息，主要包括：住房資產和家庭金融財富、家庭負債和信貸約束、家庭保險與社會保障、家庭支出與收入等方面內容。

報告顯示，中國的高儲蓄的根本原因不是沒有足夠的消費動機，而是沒有足夠的收入。 目前，中國家庭的高儲蓄率日益成為世界的焦點。政府一直在采取措施刺激國內居民消費需求，但效果甚微。

截至2019年8月，中國家庭總儲蓄占總收入的19.25%，處于較高水平。然而從儲蓄的分布來看，家庭儲蓄分布極為不均。一方面，有55%的家庭在調查年份的支出大于或等于收入，沒有或幾乎沒有儲蓄。另一方面，收入最高的前10%的家庭儲蓄率達60.6%，儲蓄金額占當年總儲蓄的74.9%。可支配收入占所有家庭可支配收入的56.96%，收入不均現象非常嚴重。也就是說，中國家庭儲蓄都主要集中在高收入家庭。

“增加消費、減少儲蓄最有效的政策是減少收入不均。高儲蓄的根本原因不是廣大民眾沒有足夠的消費動機，而是廣大民眾沒有足夠的收入去消費。”中國家庭金融調查與研究中心主任、西南財大經管學院院長甘犁教授認為，可以通過各地提高最低工資標準來改變收入不均的現象，從而實現中國政府《xx發(fā)展規(guī)劃綱要》中

提出的“工資增長和GDP增長速度要求同步，勞動報酬增長和勞動生產率提高同步”。中國人民銀行研究局局長張健華認為，增加消費可以通過增加低收入家庭的消費能力和消費結構升級完成。

事實上，中國經濟的結構正在改變，市場力量正在推動著消費力的提高。“消費力從20xx年開始，每年提高0.7%。原因就是勞動力市場發(fā)生重大變化，廉價勞動力供給開始小于需求，可支配收入在提高。”清華大學教授李稻葵(微博)補充道。

自有住房擁有率近90%

報告數據顯示，目前中國家庭自有住房擁有率為89.68%，高于世界平均住房擁有率為63%的水平。2019年，中國城市戶均擁有住房已經超過1套，平均為1.22套，農村為1.15套。我國的自有住房擁有率，農村高于城市，中西部地區(qū)高于東部地區(qū)。但這并不與市場上旺盛的剛性需求存在矛盾。

“一方面，中國有相當一部分人群離開已有房產的家鄉(xiāng)，到外地或大城市生活，這是房產剛性需求的一種表現。”李稻葵解釋。

另一方面，房產已成為中國家庭資產增值最快的財產。“擁有房產的家庭這幾年都有很高的收益率，有房子的家庭還想買兩三套。”甘犁補充。城市中第一套住房的總收益率均值為340.31%，第二套為143.25%，第三套為96.70%。

甘犁教授認為，此份報告提供了詳盡的基礎數據，人口結構、家庭信息、教育需求、儲蓄狀況等。希望社會各界能充分利用這些數據資源，從不同角度和視野來分析包括房地產在內的中國經濟問題。

中國家庭金融調查報告(二)

前日，西南財經大學中國家庭金融調查與研究中心在北京金融街正式全國首份《中國家庭金融調查報告》。該報告是西南財大與中國人民銀行聯手基于全國25個省、80個縣、320個社區(qū)共8438個家庭的抽樣調查數據匯總分析形成，涉及家庭資產、負債、收入、消費、保險、保障等各個方面的數據，全面客觀地反映了當前我國家庭金融的基本狀況。

此次《中國家庭金融調查報告》的問世，共歷時三年，其權威性和詳實的內容填補了行業(yè)空白。中國人民銀行研究局張健華局長表示：“此次《中國家庭金融調查報告》調研數據的出爐，不僅為目前對家庭消費金融行為的了解提供有價值的補充，還將為政府和監(jiān)管層制定重要政策提供有益參考。”

城市家庭平均資產247.60萬元

高收入家庭儲蓄占總額74.9% 77%的炒股家庭沒從股市賺錢

80后大學畢業(yè)比例19%碩士最賺錢

投資興業(yè)家庭比例是美國1倍

城市家庭年進賬70876元

人情支出遠大于人情收入

報告顯示，中國家庭年均可支配收入均值是51569元，城市70876元，農村22278元。從數據中發(fā)現有0.5%的中國家庭年可支配收入超過100萬元，有150萬中國家庭年可支配收入超過100萬元，10%的收入最高的家庭收入占整個社會總收入的57%，說明中國家庭收入不均等的現象已經較為嚴重。

報告還顯示了中國家庭人情往來的收支情況。數據顯示，中國家庭人情支出方面，全國平均水平為6051元，占總收入比的22.1%。城市平均為7837元，占總收入比的25.5%。中國家庭人情收入方面，全國平均水平為1944元，占總收入比的7.1%。城市平均為2305元，占總收入比的7.5%。 城市家庭資產遠高于農村 10%家庭儲蓄占總額74.9%

報告顯示，截至2019年8月，中國家庭資產平均為121.69萬元，城市家庭平均為247.60萬元，農村家庭平均為37.70萬元。城市家庭中，金融資產11.2萬元、其他非金融資產145.7萬元、住房資產93萬元，負債10.1萬元、凈資產237.5萬元。相應的農村家庭數據為3.1萬元、12.3萬元、22.3萬元、3.7萬元、34萬元。

報告顯示，中國家庭負債平均為6.26萬元，總體資產負債率為4.76%。其中，城市家庭平均負債100815元，農村家庭平均負債36504元。

從全國平均水平看，在家庭資產中，金融資產為6.37萬元，僅僅只占總資產8.76%，而非金融資產為66.40萬元，占91.24%。

第3篇：金融行業(yè)調查報告范文

而且現代企業(yè)秘書的職位特點正從人們傳統(tǒng)觀念中的“打雜”、“花瓶”向職業(yè)化秘書轉變。

私人助理百里挑一

以往外資企業(yè)對秘書的要求主要體現在語言和形象上，對工作經驗并沒有太多的要求，但現代職業(yè)秘書則對工作經驗、個人品行、文化素養(yǎng)乃至性格方面提出了更高的要求。在FESCO秘書職位的招聘、推薦過程中，曾經出現一位公司老板秘書職位100比1的“精挑細選”。根據FESCO的調查顯示，秘書分類中的私人助理即“PA”已經成為職業(yè)秘書的發(fā)展趨勢之一。私人助理更像“管家”、“代言人”，針對不同服務對象提供“個性化”的輔助職責，甚至在不同場合代表老板出場行事，是老板的替身。

第四季度秘書最搶手

根據FESCO的統(tǒng)計數據顯示，秘書的招聘比例隨季度的變化也有所波動。每年第四季度是各公司總結和信息匯總的階段，因此，雖然這一階段是整體職位需求的“淡季”，卻是秘書招聘的“旺季”。20xx年第四季度占全年秘書需求的35％，比20xx年第一季度提高了15個百分點，這一階段，銀行、保險、金融、法律等機構成為招聘的主體。

秘書要求專業(yè)化

根據FESCO的調查顯示，現代企業(yè)對秘書知識的要求已越來越趨向于專業(yè)化和職業(yè)化。例如，IT、通訊、機械、電子、微電子等行業(yè)，一般會注重秘書所學的專業(yè)，在工作中可以利用自身所學的專業(yè)知識解決一些遇到的問題，從而更好了解公司的產品或提出解決方案。

秘書缺口將達萬人以上

第4篇：金融行業(yè)調查報告范文

關鍵詞：畢業(yè)論文開題報告 信用卡 調查 杭州論文 開題報告

畢 業(yè) 論 文(設 計)

論文題目 諸暨市信用卡使用情況調查報告

指導教師 韓國紅

姓 名 邊 瑤

班 級 金融07(9)班

所在系(部) 金 融 系

2009年 6月 日

浙江金融職業(yè)學院

金融學畢業(yè)論文開題報告姓名 邊瑤 班級 金融07(9)班 系部 金融系

畢業(yè)論文(設計)題目 諸暨市信用卡使用情況調查報告

一、選題理由：

近年來信用卡的使用在我國越來越普遍，但其用卡環(huán)境仍存在一些需要重視和改善的問題，這些問題已制約到信用卡的使用。據業(yè)內人士不完全估計，現在整個銀行業(yè)所發(fā)行的信用卡中，大約只有20%是“活”的，其余80%是“睡眠卡”。另據了解，截至2007年底，中國銀行卡發(fā)行總量7.62億,總交易金額35萬億元,但消費交易僅4億元,只占全部消費額不到5%的份額，其余95%都是現金存取和轉賬,信用卡的使用率并不高。如今，各種各樣的信用卡已進入尋常百姓家，店口鎮(zhèn)也不例外，持卡消費已日漸成為平常之舉，但是據我了解，信用卡業(yè)務在店口鎮(zhèn)的發(fā)展并非一帆風順，雖然各銀行利用免首年年費、降低發(fā)卡門檻等各種手段極力促銷信用卡，可是人們的用卡積極性并不高。制約和阻礙使用率的因素成為了店口人們關注的焦點，究竟目前我國信用卡使用情況如何，信用卡的安全問題怎樣解決，這都使信用卡問題已經成為人們關注的焦點。

二、擬實現的目標：

本文采用問卷調查的形式，以一個鎮(zhèn)為范圍進行調查，以了解諸暨地區(qū)目前信用卡的使用情況，影響信用卡使用率的因素以及信用卡發(fā)展中存在的問題，通過對調查結果的分析，從不同角度，提出解決問題的對策。

三、綜述﹛與本論文(設計)相關的已有研究(設計)成果的綜述﹜：

近幾年，信用卡問題越來越受到人們的關注，許多學者也提出了自己的觀點。其中彭千在《銀行信用卡業(yè)務使用率偏低》(2004)一書中提到銀行對于信用卡現在的發(fā)展眼光應放在針對不同的客戶發(fā)行帶有不同增值功能的信用卡上，找尋優(yōu)質客戶，提供他們所需的服務，在增加信用卡發(fā)行量的同時增加信用卡的使用率以減少“睡眠卡”。 虞月君在《中國信用卡產業(yè)發(fā)展模式研究》(2004)一書中提到對于銀行方面可以多開展一些刷卡獎勵的活動或是增加特約商戶數量以刺激消費者消費;還可以添加增值服務，讓有此需要的消費者在出示卡時即可消費享用。這些都可以提高卡的使用率。李芳在如何防范信用卡被“盜刷” [n](2007)一書中提到信用卡如果被非法提現或盜用，銀行不承擔責任，這樣將很難保證持卡人的資金安全。所以一方面，應該加強信用卡的立法建設，改善用卡環(huán)境，另一方面持卡人可以采取下面的一些措施，以防范信用卡被盜刷以及相關的損失。萬曉東,何春雷在我國信用卡用卡環(huán)境尚須改善[n]2007，提到(1)利用免息期。先消費后還款，就相當于銀行為你提供了一筆無須手續(xù)的短期信用貸款，只要在到期還款日前全額償清當期對賬單上的本期應繳款，即可享受免息待遇。(2)利用循環(huán)信用，通過適當的負債來換取資金的周轉，以降低理財成本。(3)巧用免息分期購物。

四、論文(設計)主體框架與進度安排：

論文主體框架：

一、 諸暨市信用卡使用問題的提出

二、諸暨市信用卡使用情況現狀調查

(一)、諸暨市信用卡持有量情況調查

(1) 信用卡的持有年齡

(2) 信用卡的持有張數

(3) 不同銀行的持有量

(二)、信用卡使用情況調查

(1)信用卡的增長情況

(2)信用卡的使用頻率情況

(3)信用卡的功能使用情況

(三)、持卡人安全防范調查

(1)、信用卡的滿意度

(2)、信用卡設密碼調查

(3)、客戶和銀行所面臨的安全問題

三、諸暨市信用卡使用情況因素分析

(一)、信用卡持有量情況因素分析

(二)、信用卡使用情況因素分析

(三)、持卡人安全防范因素分析

四、諸暨市信用卡發(fā)展中存在問題的解決對策

(一)拓寬信用卡的持有量

(二)提高信用卡的使用率

(三)防范信用卡的安全

進度安排：

2008年11月，完成開題報告，并交指導老師修改。

2008年12月~2009年1月，資料收集。

20009年1月，問卷調查的設計。

2009年1月中旬,分發(fā)調查問卷。

2009年2~3月，完成論文初稿交于指導老師修改。

2009年4~5月，完成論文。

五、指導教師意見：

簽 章：

年 月 日

六、教研室意見：

簽 章：

年 月 日

金融學畢業(yè)論文開題報告浙江金融職業(yè)學院

2008 屆畢業(yè)論文(設計)任務書

姓 名 馮婷 專業(yè) 金融管理與實務 指導教師 朱維魏

畢業(yè)論文(設計)題目 諸暨市店口鎮(zhèn)信用卡使用情況調查報告

主要研究內容 目前我國信用卡持有率和使用情況，影響和制約使用率的因素以及信用卡發(fā)展中存在的問題和解決對策

研究方法 規(guī)范分析、比較分析、調查分析

主要任務及目標 本文采用問卷調查的形式，以一個鎮(zhèn)為范圍進行調查，以了解諸暨地區(qū)目前信用卡的使用情況，影響信用卡使用率的因素以及信用卡發(fā)展中存在的問題，通過對調查結果的分析，從不同角度，提出解決問題的對策。

主要參考文獻 [1] 彭千. 銀行信用卡業(yè)務使用率偏低[n]. 上海:國際金融報. 2006.8.28

[2] 虞月君. 中國信用卡產業(yè)發(fā)展模式研究[m]. 北京:中國金融出版社. 2004

[3] 李芳芳.如何防范信用卡被“盜刷”[n]. 廣州:新快報.2007.(3)

[4] 萬曉東,何春雷. 我國信用卡用卡環(huán)境尚須改善[n]. 北京:中國消費者報. 2006.4.28

[5] 趙挺. 對國內信用卡產業(yè)未來發(fā)展趨勢的思考[j]. 河南:金融理論與實踐. 2007.(1)

進度安排 2007年11月，完成開題報告，并交指導老師修改。

2007年12月~2007年1月，資料收集。

20008年1月，問卷調查的設計。

2008年1月中旬,分發(fā)調查問卷。

2008年2~3月，完成論文初稿交于指導老師修改。

金融學畢業(yè)論文開題報告 2008年4~5月，完成論文。

指導教師簽字:

第5篇：金融行業(yè)調查報告范文

橫跨海峽的公關盛事

1996年秋，時任臺灣財團法人公共關系基金會執(zhí)行長、世界新聞傳播學院公共傳播學系系主任的張依依教授來北京，約請大陸公關學者撰寫論文參加第二年首次在臺北舉辦的“海峽兩岸公共關系學術暨實務研討會”。由于同為國際公關協會(IPRA)會員，臺灣公關界前輩鐘榮凱教授與我協會的朱傳賢副會長和我先前就已熟識，而鐘教授又是張依依教授的老師，所以經鐘教授介紹，張教授來京后即與我接洽商談會議代表邀請事宜。經雙方共同努力，由我率團一行l(wèi)O多人的大陸公關界代表團，于1997年4月18日至4月22日在臺北參加了這“一場橫跨海峽兩岸的公關盛事”(張依依語)。

在這個研討會上，大陸學者共有9人，其中有我和廖為建、紀華強、涂光晉、李興國等教授，參加座談的則有來自大陸業(yè)界和學界的代表，如中國環(huán)球公關公司的田嘩、朱南，廣州方圓公關公司的謝景芬，以及余明陽、程曼麗等教授。會議開場演講題為“中國大陸與臺灣公關之過去、現在和未來”。由于這是大陸公關界首次向海峽對岸介紹大陸10多年公關之發(fā)展，我當時憑借在中國國際公共關系協會工作多年的優(yōu)勢，結合當時正在做的“中國公關市場課題研究”，對其發(fā)展歷史做了一個較全面的梳理，撰寫并發(fā)表了《中國公共關系咨詢業(yè)市場一一國際化和本土化》的論文?？梢哉f，這是我協會的第一份中國公關行業(yè)的市場調查報告。在這篇論文中，我首次提出了中國公關咨詢業(yè)發(fā)展中“跨國本土化”的兩條線索。

此后，中國國際公共關系協會每年做一次中國公關行業(yè)調查。至少有五六年的時間，尤其在我主持的前幾

“外資公關公司擅長’規(guī)定動作’，注重標準化套路、程序，而大部分中資公關公司卻擅長。自選動作’。如果。自選動作’沒有規(guī)范的程序作保障，就很難保證質量；而單純追求規(guī)范卻容易缺乏創(chuàng)造性，難以有重大突破。”年的行業(yè)調查中，基本上也都是按此兩條線索展開的。相當長的一段時間，至少到今天，我依舊認為“跨國本土化”是中外公關公司發(fā)展的方向，當然現在此趨勢也包括中外企業(yè)(組織)內職能性的公關部。這里需要說明的是，當年之所以選擇公關公司(公關咨詢業(yè))作為中國公關市場調查的切入口，這與歷史和現實有關，畢竟早年推動中國公關市場和中國公關職業(yè)發(fā)展的主力是公關公司。令人遺憾的是，當中外企業(yè)的公關部這些年有了相當矚目的發(fā)展，而今天的中國公關行業(yè)調查中卻始終未見其任何蹤影，不知這個市場還算完整否?

2003年：拐點到來

若以1O年為一代，從上世紀80年代中期到90年代中期，中國公關市場的第一代應以外資的國際公關公司為先鋒和主力。1984年，世界上最大公關公司之一的偉達公司率先在北京設立其辦事處；1985年，另一家國際公關公司博雅公司也以與新華社合作的方式進入中國，并促成中國第一家本土公關公司一一中國環(huán)球公關公司的成立；同年，第一家中外合資公關公司――中法公關(Interasia)誕生，該公司后于1993年被愛德曼公關公司并購。

進入上世紀90年代后，國際上的奧美、愛德曼、福萊、羅德、凱旋一先驅、萬博宣偉等公關公司相繼挺進中國市場。1995年6月2日，中外8大公司在京簽署“對在中國開展公關業(yè)務的職業(yè)標準立場”文件，其中7家為國際公關公司，本土公關公司僅中國環(huán)球一家?？梢姰敃r中國公關市場(尤其是以公關公司為主的咨詢業(yè))的基本格局。

上世紀90年代中期后，IT產業(yè)的發(fā)展帶動和催生了以本土公關公司為主的中國公關公司新生代，其中的代表有藍標、宣亞、迪思、新勢、靈思等。中國國際公共關系協會2001年的中國公關行業(yè)調查報告，首次推出中外公關公司排行榜，分列中外10大公關公司(“TOPlO―international”和“TOPl0-local”)。

截至2003年，之前歷年的中國公關行業(yè)調查報告所反映的均是國際公關公司實力勝過本土公關公司。2003年的調查報告首次明確顯示，參與調查的10大本土公關公司年平均營業(yè)額(4000萬元人民幣)超過了10大國際公關公司(3000萬元人民幣)，但營業(yè)收入還是國際公關公司略占先。2006年起，中國公關行業(yè)調查報告，首次將中外公關公司排行榜合并成“CIPRA TOP20公司”，即以參與調查的公司按營業(yè)收入、人員規(guī)模、品牌影響、服務網絡、客戶情況和專業(yè)技術等6個指標進行綜合評價，推出中國公關市場“綜合實力20強公司”。2006年人圍排行榜的外資公關公司跌破10家，僅剩7家。此后，國際公關公司進入排行榜的越來越少，到2010年僅剩4家，這里固然有外資公關公司參與調查積極性的問題，但以此反映中國公關市場的全貌，顯然有著明顯的缺陷。

跨國本土化的挑戰(zhàn)

不可否認，近20年來，中國本土公關公司(尤其是新生代)有了長足的進步，其競爭力也有了較強的提升。確實，進入本世紀以來，本土公關公司的年營業(yè)收入增長率明顯超過國際公關公司。如果說，早年外資公關公司以先驅者的身份開拓了中國公關市場，本土公關公司則真正做大了中國公關市場。但早在2003年初，我在接受《中國科技財富》雜志采訪時就指出：2002年中國公關行業(yè)調查報告所顯示的25億元人民幣行業(yè)營業(yè)額值得推敲?！笆聦嵣?，我們是從中外TOPIO公關公司的營業(yè)收入來測算整個行業(yè)收入，因為調查只涉及了公關公司一方，而沒有涉及公關公司服務的對象，如企業(yè)，所以以此推算來估量中國公關市場，顯然屬于不完全統(tǒng)計?！薄拔夜烙嬤@個市場可能在160億元人民幣左右的規(guī)模。按照國外通常的計算方法，公關與廣告的比率大概為1：5。目前我國廣告投放量在800億元左右，那么公關投放應該是160億。也就是說現在公關公司的營業(yè)收入只占到整個市場10％

20％?！?《中國科技財富》2003年第5期《中國公關市場：世界上最后一個商業(yè)名利場》)。

按2010年中國公關行業(yè)調查報告估算，當年整個公關市場的年營業(yè)額已約為210億元人民幣，且以本土公關公司至少占2／3以上。但做大是否等于做強?“跨國本土化”的市場格局有無變化?這個市場是“向上突破還是橫向角力”?實際上，在沒有真正深入的市場調查、信息不完整的情況下，所謂科學的統(tǒng)計只是一種片面的表象，其價值有限。在我們的行業(yè)調查中，最缺的是人均創(chuàng)利這個指標，因為在以人力資源、知識智慧為核心的公關業(yè)中，這個指標才是最能反映強弱和競爭力的。

值得肯定的是，這些年由于本土公關公司在本土市場里國際化運作水平的提高(畢竟公共關系是舶來品)，再加上對本土市場的熟悉，其表現亮麗耀眼。它們在本土市場里，面對國際客戶，更不用說本土客戶，與外資公關公司的橫向角力十分強勢。但在超越本土市場以外的國際市場，隨著中國加入WTO，進入后WTO時代，尤其是全球金融危機引發(fā)經濟危機之后，越來越多的中國企業(yè)進入海外市場，無論是海外上市還是海外并購，外資公關公司在日益本土化、逐漸熟悉中國文化的情況下，它們在這個市場里無疑占有絕對的優(yōu)勢。這個優(yōu)勢恐怕短期內難以改變。

第6篇：金融行業(yè)調查報告范文

1.專業(yè)認知實習

會計專業(yè)知識對于初學者而言是抽象且枯燥的，因此我院在大一第二學期的暑假之前安排了為期一周的專業(yè)認知實習，學生在專業(yè)教師的帶領下到校外實習基地進行參觀學習，了解企業(yè)的機構設置、走訪會計部門，認識真實的會計資料，與財務人員交流，到生產車間了解產品的生產流程，使學生通過感性的觀察與認知消除其對會計工作的陌生感，進而激發(fā)其對會計專業(yè)學習的興趣。

2.專業(yè)社會實踐

專業(yè)社會實踐要求學生利用大三的暑假時間，在指導教師的指導下，通過問卷調查、實地調研、當面訪談、網上調查等方式進行一些專題調查，并根據調查的內容和結果撰寫出相應的調研報告，進而培養(yǎng)學生的溝通協調能力、寫作能力、綜合運用專業(yè)知識的能力，以及發(fā)現、分析和解決問題的能力。

3.創(chuàng)新技能實踐

為培養(yǎng)學生的創(chuàng)新精神、創(chuàng)業(yè)意識和實踐能力，我院鼓勵學生積極開展創(chuàng)新技能實踐，并將創(chuàng)新技能學分的獲取作為學生畢業(yè)的條件之一。學生可以通過參加課外科技創(chuàng)新、各類技能競賽、社會實踐以及考取職業(yè)資格證書等活動來獲取創(chuàng)新學分，以此來提高對學生創(chuàng)新思維、創(chuàng)新意識和創(chuàng)新實踐能力的培養(yǎng)。

4.畢業(yè)頂崗實習

畢業(yè)頂崗實習是實現應用型人才培養(yǎng)的重要實踐教學環(huán)節(jié)，是培養(yǎng)和提高學生實際操作能力、理論聯系實際能力的重要方式。通過最后一個學期的畢業(yè)頂崗實習，使學生在實際的工作環(huán)境中接觸具體的會計崗位并完成相應的會計工作，將其在學校學習到的專業(yè)知識和職業(yè)技能運用到現實工作中去，真正做到理論聯系實際，幫助學生更深刻的認識會計的工作環(huán)境和工作過程，從而實現學習與就業(yè)的有效對接。

二、實施會計實踐教學體系改革的保障措施

（一）完善校內實驗室建設

近年來，學院在已有的會計手工實驗室、會計電算化實驗室、財務管理實驗室的基礎上，又先后建設了ERP沙盤實驗室、審計實驗室和會計開放實驗室，先后配備了用友、金蝶、網中網等財務教學軟件。在會計開放實驗室的建設過程中，受現有實驗資料的限制，學院成立專門團隊收集不同行業(yè)的全真會計資料（包括工業(yè)企業(yè)、商品流通企業(yè)、外貿企業(yè)、房地產企業(yè)、小企業(yè)等），形成了一整套多行業(yè)可供學生自主選擇的全真會計實驗資料，有效保障了輪崗開放實驗的順利進行。

（二）加強校外實訓基地建設

與此同時，學院加大了校外實訓基地的建設力度，先后與20多家企業(yè)、事業(yè)單位、會計師事務所、金融機構等單位簽署了合作協議，為學生校外實訓的順利進行提供了必要的保障。此外，學院還成立了專業(yè)建設校外專家委員會，聘請知名企業(yè)財務總監(jiān)、事業(yè)單位會計主管、金融機構及會計師事務所的有關專家前來參與，共同探討社會各界對會計應用型人才能力需求的變化，探索有利于會計專業(yè)校企深度合作的方式和方法。

（三）優(yōu)化師資隊伍

一方面，學院通過積極選送教師參加財政部門的有關培訓、鼓勵教師到企業(yè)進行掛職鍛煉、鼓勵教師聯合企業(yè)和科研單位進行橫向的項目開發(fā)與課題研究、鼓勵教師考取相關的執(zhí)業(yè)資證書等方式來提升教師的實踐能力；另一方面，學院積極聘請來自校外的財務總監(jiān)、會計主管、財務經理、注冊會計師等實踐經驗豐富且業(yè)務素質高的專業(yè)財會人員擔任實踐教學的兼職教師，除擔任具體校外實踐課程的教學工作外，還積極邀請兼職教師參與實踐教學案例開發(fā)、實踐教學資料收集、實踐教材編寫等工作，為我院的實踐教學提供了非常有益的補充。

（四）強調“多證書”培養(yǎng)

“多證書培養(yǎng)”是指學院積極引導和鼓勵學生在校期間考取各種能力證書和職業(yè)資格證書，具體如計算機、英語、普通話等能力等級證書以及會計從業(yè)資格證、會計職稱證、理財規(guī)劃師證等職業(yè)資格證書。近年來，我院畢業(yè)生會計從業(yè)資格證的獲取率接近100%，會計職稱證書、理財規(guī)劃師證等職業(yè)資格證書的獲取率接近20%。

（五）積極開展并參與各類技能競賽

多年來，學院高度重視各類技能競賽對培養(yǎng)學生創(chuàng)新實踐能力的積極作用，學院每年組織的“會計技能大賽”“、沙盤模擬經營大賽”和“創(chuàng)業(yè)設計大賽”等比賽，為學生創(chuàng)新意識和創(chuàng)新能力的鍛煉與提高提供了廣闊的平臺，也激發(fā)了學生對專業(yè)技能的學習熱情。此外，學院還鼓勵學生參與國家級和省級的各項技能競賽，并取得了豐碩的成果，2011-2014年，我院學生多次榮獲“用友杯”全國大學生企業(yè)沙盤模擬大賽遼寧賽區(qū)團體第一名和全國總決賽二、三等獎。

（六）改革畢業(yè)論文形式

我院自2012年開始對會計學專業(yè)本科畢業(yè)論文進行試點改革，將原有的畢業(yè)論文環(huán)節(jié)調整為學位課程綜合考試和實習單位專題調查報告及答辯兩個部分，2013年在會計開放實驗室建設完成的基礎上，將學位課程綜合考試調整為綜合輪崗開放實驗。學院對畢業(yè)論文的改革，主要目的是要改變近年來學生不深入企業(yè)調研、單純通過“東拼西湊”的方式編造論文應付了事的普遍現象，要求學生在畢業(yè)實習過程中，深入了解實習單位的實際狀況，運用所學專業(yè)知識發(fā)現企業(yè)在生產經營、公司治理、投資策略、財務狀況、內部控制等某個方面存在的具體問題，通過撰寫實習單位專題調查報告的形式，針對實習中所發(fā)現的某一具體問題進行深入分析，進而提出改進建議。最終，通過答辯的形式，教師可以更真實地掌握學生實習的實際狀況，辨別其專題調查報告中所寫內容的真?zhèn)?，以便減少杜撰與抄襲等現象。我院對畢業(yè)論文形式所進行的改革探索，更符合應用型人才培養(yǎng)的需要，使學生在實際調研中真正運用所學知識去發(fā)現問題、分析問題、解決問題，進而使其綜合能力得以提高。

（七）完善實踐教學考核評價體系

第7篇：金融行業(yè)調查報告范文

雖然金融危機重創(chuàng)了上市公司股價，網游企業(yè)也并未幸免于難，但種種數據表明，網絡游戲產業(yè)卻不乏抵抗力，算得上受到沖擊相對較少的行業(yè)之一。通過分析網游門戶17173歷時3個月打造的“17173網絡游戲市場調查報告”數據，似乎能為這一“奇特”的經濟現象找到最有說服力的佐證和答案。

自主研發(fā)助力國產網游

現金充足無需大量貸款、運營成本低、沒有工廠拖累，銷售鏈扁平而幾乎沒有賬期，人均消費低廉但人數眾多，使得網游行業(yè)和那些資金占用巨大、周轉速度慢、銷售鏈長、依賴銀行貸款的實體行業(yè)相比，顯示出一定的優(yōu)勢。

在經濟危機的陰影下，卻有不少企業(yè)加快了自主研發(fā)、開拓海外市場的力度。中國知名游戲企業(yè)完美時空，除繼續(xù)保持東南亞市場外，2008年還開辟了俄羅斯市場，并在北美設立子公司。此外，金山、游戲蝸牛等幾家重視海外市場的內地企業(yè)亦未因金融海嘯減低對海外投入力度。

而在國內市場，國產網絡游戲的表現也讓人樂觀，過去歐美、日韓游戲一統(tǒng)江湖的尷尬局面已不復存在。

從2008年“17173第8屆中國網絡游戲市場調查”的“網絡游戲風云榜”中，我們看到，在“年度市場占有率前15強網絡游戲”、“年度十佳2D、3D游戲”、“年度反外掛十佳網絡游戲”、“年度最受期待十大網游”等九大榜單中，國產網游所占份額從2007年的近65%，上升到了80%以上。值得一提的是，除了2008年鰲居年度十佳最受期待網絡游戲榜首的仍然是國產游戲，其他如年度十佳2D網絡游戲、年度音樂、音效十佳網絡游戲，占據榜首的也均是國產游戲。

從2000年的游戲產品大量依靠進口到如今民族網游占據大半江山，國內網絡游戲產業(yè)在8年時間里完成了逆轉。

危機中不乏機遇

雖然經濟危機讓大部分玩家的消費能力下降，但是經濟危機所造成的工作機會減少，似乎也成為網絡游戲另一個“商機”：企業(yè)倒閉和裁員帶來的大量閑置員工，就是網絡游戲最大的潛在用戶群。

而“17173第8屆中國網絡游戲市場調查”似乎也為這一點做了個最好的佐證。本次調查自2008年9月1日開啟起來，從第一輪的網上投票到第二輪的手機投票，共回收有效問卷65萬份，相比2007年的25萬有效問卷，翻了一番多。

而從本次調查報告對于網絡游戲玩家消費行為的數據分析中，也不難看出：相比房子、車子這樣的大件消費品，網絡游戲是網民最不愿意放棄的消費品之一。

雖然2008年的17173網絡市場調查問卷為了適應經濟的變化，在涉及玩家消費行為的一些問題上相對2007年做了相應的調整，但是對比這兩年的數據，還是可以看到：高消費層次的玩家―月游戲消費金額在500～1000元之間的玩家，相比2007年降低了近2個百分點；而中低消費層次的玩家―2008年每月消費金額在300～500元的玩家，相比2007年每月游戲消費在200～500元的玩家，比例卻提高了12個百分點。

前景：對于大部分業(yè)內人士所表現出的樂觀態(tài)度，不少人卻也不以為然：一方面，目前國內盛行的多個網絡游戲，在研發(fā)上都存在問題，顯得沒有持久吸引力；另一方面，隨著金融危機的過去，因失業(yè)而玩網游的人勢必就將找到新工作而離開網游。

第8篇：金融行業(yè)調查報告范文

目前，消費貸款主要有兩項：購房消費貸款和購車消費貸款。

當前的社會經濟發(fā)展條件下，曾幾何時，提前消費成了一種時尚，人們都暢談于、享樂于花明天的錢，為今天消費!。然而，這種消費貸款的模式終歸是需要在一定的條件下進行的，這條件我們也稱之為政策。中央銀行有對各商業(yè)銀行金融市場的監(jiān)管，對經濟的宏觀調空起到舉足輕重的作用。而各商業(yè)銀行又有屬于自己銀行營業(yè)政策，此次針對的政策是：消費貸款政策。消費貸款主要有兩項：購房消費貸款和購車消費貸款。以房子或者車子作為抵押物的形式抵押于銀行和金融機構或擔保集團的提前消費行為是最為常典型常見的消費貸款。其中，樓房與車輛又有較大的區(qū)別：其一，一般樓宇是屬于保值產品。簡明的解釋說，就好比，在目前的經濟形勢向好的情形下，樓宇是隨時間、隨經濟的向好形式而存在有很大的升值空間。就因為如此，一般情況下，銀行或金融擔保集團對于購房的消費貸款的政策是較為放松的。購房是一種消費行為，購房消費貸款是推動經濟發(fā)展的動力。而相同的車輛消費貸款，貸款政策是不相同的，有原因在于，一般的消費貸款的汽車都不屬于保值類的產品，一臺新車從車輪子著地開始，它就意味著貶值的開始，所以同樣一汽車作為抵押物的形式抵押于銀行或金融擔保集團，但相應承擔的風險卻是不一樣的，所關系到風險的問題，都是局限于大小的問題。

目前，買房可以貸款，買車可以貸款。其中，汽車消費貸款又是最為典型的貸款類型。典型之處表現在：第一，汽車消費貸款不同于購房消費貸款，購房消費貸款在以房產抵押的形式抵押于銀行或金融擔保公司就可以簡便的完成購房消費，購房貸款手續(xù)簡單、快捷中間無需要金融公司或擔保集團的擔保，而恰恰相反，購車貸款消費手續(xù)復雜、較為煩瑣;第二，汽車消費作為一種產品消費類型，汽車有別于房產，汽車屬于不保值產品，所以，在以同樣的以抵押物的形式抵押后期存在的風險比之房產風險大。風險大于銀行的贏息空間的時候，社會外界的除商業(yè)銀行以外的其他金融機構或擔保集團就有了擔保行業(yè)的業(yè)務空間。汽車消費貸款擔保業(yè)務是指銀行向在特約經銷商處購買汽車的借款人發(fā)放購車貸款,我方提供貸款擔保的業(yè)務.

一.申請對象：

1、在中國境內有固定住所，有本市常住戶口或有效居住身份，具有完全民事行為能力。

二.申請人條件：

3 .能夠提供銀行認可的有效權利質押物或抵押物或具有代償能力的第三方保證。

三.貸款金額：

貸款金額最高一般不超過所購汽車車身凈價的 80 %

四.貸款期限：

汽車消費貸款期限一般為 1-3 年,最長不超過5年。

五.申請人所提供資料：

1 .身份證明 ( 夫妻 ) 身份證、暫住證、戶口本、結婚證

2 .房產證明

①商品房、福利房、微利房：房產證，國土局打單

②按揭房：按揭合同、國土局打單、完整的供款記錄

③集資房：購房合同，付清房款證明或收據

④自建房：兩證一書或 ( 《歷史遺留問題處理回執(zhí)》或自建房房產證

3 .居住證明 ( 任一，原件 ) ：如水費、電費、煤氣費、固定電話費等

4 .工作收入證明：我公司提供統(tǒng)一格式;存折 ( 流量和沉淀較大 ) 和其它資信證明

5 .一寸彩照一張

6 .若借款人為私營企業(yè)主：營業(yè)執(zhí)照、基本帳戶銀行對帳單

7 .如有其它借款的借款人：借款合同，完整的供款記錄 六.貸款利率

(1) 利率：汽車消費貸款利率按銀行規(guī)定的同期貸款利率執(zhí)行。

(2) 利率調整：貸款利率采取一年一定的方式，貸款合同簽定后，每年貸款發(fā)放日的對應日核定一次貸款利率，并按當時銀行公布的利率水平進行調整。 七.貸款流程：

第9篇：金融行業(yè)調查報告范文

怎樣寫調查報告？

講兩個問題：

? 調查報告的寫法

? 調查報告的撰寫格式

Ⅰ 調查報告的寫法，包括標題、署名、正文。篇幅：3500-5000字。

1.1 標 題： 三種寫法。

① 標題是文章標題的寫法（如：《西部企業(yè)生態(tài)立旗“一石三鳥”》，《某某市蔬菜的品種結構問題》，《興“母親水窖”工程 擺脫缺水窘境》）。

② 標題是類似于公文標題的寫法（如：《某鋼廠技術供應處實行經濟責任制調查》，《關于農村信用社業(yè)績的調查報告》，《對內蒙古生態(tài)移民面臨問題的調查》）。

③ 正副標題寫法，一般是正題揭示主題，副題寫出調查的事件或范圍。(如：《 振興經濟要靠科學技術——包頭市依靠科技人員發(fā)展工業(yè)的調查》。)

1.2 署 名： 標題下面要署名，即寫姓名、年級、班級。

1.3 正 文： 由兩個部分構成，即 前言；調查報告的主體。

1.3.1 前 言：扼要說明 調查的目的；時間、地點；對象或范圍；做了哪些調查；本文所要報告的主要內容是什么。 這一部分，主要是介紹基本情況和提出問題，寫法可靈活多樣。

1.3.2 調查報告的主體：主要是對事實的敘述和議論。 一般把調查的主要情況、經驗或問題歸納為幾個問題，分為幾個小部分來寫。每個小部分有一個中心，加上序碼來表明，或加上小標題來提示、概括這部分的內容，使之眉目清楚。

1. 選題：選擇與工商專業(yè)相關的內容進行調查。

1. 調查報告一般包括以下內容：

調查目的

調查對像

調查內容

調查方式（一般可選擇：問卷式，訪談法，觀察法，資料法等）

調查時間

調查結果

調查體會（可以是對調查結果的分析，也可以是找出結果的原因及應對辦法等。）

1. 調查報告樣稿

下面樣稿是以問卷法進行調查的樣稿，由于所選的調查方式不同，會有相應的變化。

但總體格式，內容不變。

對宜春市基金投資的調查報告

自1998年3月首只基金發(fā)行以來，我國證券投資基金業(yè)迅速發(fā)展，特別是2002年以來大規(guī)模發(fā)行開放式基金，將基金業(yè)推向了新的發(fā)展階段。截至2003年6月30日，全國共設立了29家基金管理公司，其中包括5家合資基金管理公司；證券投資基金總數達78只，總規(guī)模1374.89億份，基金資產凈值1346.51億元,其中封閉式基金54只，發(fā)行總規(guī)模817億份，資產凈值790.81億元;開放式基金24只，總規(guī)模557.89億份,資產凈值555.7億元。證券投資基金業(yè)的迅猛發(fā)展，對改善和調整證券市場中的投資者結構，更新和倡導不同的投資理念，實現社會經濟的進一步專業(yè)化分工，促進證券市場的穩(wěn)定發(fā)展，起到了重要作用。但在基金業(yè)誕生后的發(fā)展進步過程中，很快便遇到了前進中的困難與問題。就此，本人對基金投資進入了一

次深入的調查，具體情況如下：

一、調查目的

掌握宜春市基金投資者對基金的了解和看法，了解宜春市基金市場存在的問題。

二、調查對象及其一般情況

調查對象：宜春市證券投資者（主要是基金投資者）。

一般情況：這部分人大金在30至45歲之間,其中以大概以40歲為中心的正態(tài)分布,有一定的富余資金,且具有相當的投資理財經驗.

三、調查方式

本次調查采取的是隨機問卷調查。發(fā)放問卷是在宜春市各證券營業(yè)部隨機選擇證券投資者當場發(fā)卷填寫，并當場收回的形式。全市各證券營業(yè)點共發(fā)出調查問卷100份，收回87份，回收率達87%；

四、調查時間：2003年10月8日――――2003年11月10日

五、調查內容

主要調查了投資者的投資目的，投資于基金的主要原因和影響其在各基金間選擇的因素以及喜歡的基金類型和持有基金分額的時期等。問卷共向投資者提出了14個問題。（見附一）

六、調查結果

本人就問卷調查結果統(tǒng)計如下表：

調查項1、年齡：18～25

5%

占有效人數比率

25～30 30～40 40～50 50～60 60以上2、性別：男女

3、投資基金的歷史：1年以下1～2年2～3年4年以上

4、您是否購買過基金：購買過沒有購買過

5、您投資的目的：確保本金的安全獲得短期收益資產長期穩(wěn)定的增值6、您是否了解開放式基金：了解知道一點不了解

7、購買的是封閉式基金還是開放式基金：封閉式基金開放式基金

8、沒有買開放基金的原因：沒有聽說過不了解他的特點購買不方便手續(xù)費偏高管理水平有待檢驗

封閉式基金優(yōu)于開放式基金

9、影響您在各基金公司之間選擇的主要原因：專業(yè)理財能力信息優(yōu)勢

基金經理的歷史業(yè)績獲得短期超額收益的數量其他

10、您購買基金時考慮的主要因素：凈值價格分紅

10%33%35%13%4%43%57%60%23%8% 9% 56%44%40%31%29%34%56%20%

66%34%2%11%9%23%49%6%

23%12%35%26%4%

10%13%26%

基金投資組合基金管理人的能力基金管理公司的規(guī)范程度其他

11、您喜歡投資基金的類型：平衡型基金債券基金指數基金股票基金

12、假設您購買了開放式基金，您預計的投資年限：少于一年1-3年3-5年6-10年10年以上

13、您投資這筆金額期望一年內能有多少的回報5%左右10%左右15%左右20%左右

14、一般您購買的基金,在漲幅達到多少時會拋出5%左右10%左右20%左右30%左右50%左右1 倍以上

11%19%15%6%

29%16%23%32%

43%32%16%9%

13%26%30%31%

5%12% 20%30%21%12%

從投資基金的歷史看，有60％的投資者購買基金是在最近一年發(fā)生的，說明投資基金的在最近一年在宜春的發(fā)展取得了一定成績，但是投資者對基金的投資持有期限，多數投資者還是希望短期持有，對基金的長期投資還不看好。

有34%的投資者購買過開放式基金。雖然受基金業(yè)整體表現的影響,大多數投資者仍沒有購買開放式基金。但值得注意的是,這一數據同上年年相比上漲近10%,說明開放式基金已初步走出認知度的冬天,為越來越多的投資者所了解。

就投資基金的主要原因來看，基金經理的歷史業(yè)績在文卷中占的比例較大，說明投資者投資基金還是希望經理人具有豐富的投資經驗，能夠取得較滿意的回報。另外,獲得短期收益也是基金投資者的一個重要目的.在沒有買開放式基金的原因中,不了解其特點的較低，這說明基金在銷售環(huán)節(jié)以及形象宣傳方面作了不少努力,效果明顯。調查還顯示,投資者對于開放式基金手續(xù)費偏高的看法的比例較高，達五分之一之多。而隨著開放式基金數量的增加以及各基金的表現,在投資者心目當中,封閉式基金優(yōu)于開放式基金的正在悄然發(fā)

生變化。

在購買基金的投資目的中，多數投資者，還是希望獲得短期的收益，對基金的長期投資還不是很認同。2003年市場的低迷使得二級市場博取差價的風險、難度急劇加大。既然眾基金的理財專家們都很難取得贏利,那么作為普通的中小投資者只好“等待分紅”,以求“保險平安”了。

在一年中的期望回報中，顯示投資者普遍認為對基金的盈利能力有很高的要求，但是基金總是不能給投資者帶來滿意的回報。 值得重視的是,近半數的投資者將管理水平有待檢驗作為沒有購買開放式基金的最主要原因,比上年上升近15個百分點。這結果充分說明,目前我國基金的整體管理水平與世界先進水平尚存在較大差距,很難讓投資者滿意。 七、調查體會

從調查結果可以看出，基金投資者將會越來越多,因為有近60%人的是在近1年內涉足基金投資者的，這種趨勢將促進基金業(yè)的快速發(fā)展。因此，證券投資基金的管理問題更應該引起投資基金公司的關注，以改變目前對其管理不完善的局面，同時也是適應這種增長趨勢的須求。為此,本人特提出以下幾點看法：（一）完善基金監(jiān)管機制，規(guī)范管理，為證券投資基金發(fā)展創(chuàng)造良好的制度環(huán)境

開放式基金經營機構由投資者、基金管理公司、基金托管公司、基金承銷公司、基金投資顧問等5方面組成，基金的所有權與經營權相分離，存在委托關系，這就要求有效的投資基金監(jiān)管機制來保護投資者利益，穩(wěn)定基金市場運行。首先是法律，包括《證券法》、《證券交易法》、《信托法》、《投資基金法》、《投資者保護法》、《投資顧問法》、《公司法》以及相關的符合國際慣例的政策、細則等；其次是規(guī)章制度，有關基金發(fā)起與設立、發(fā)行與認購、投資策略與范圍、信用評級與托管、收益的分配及信息的披露等一系列具體的規(guī)章制度，對基金運作進行監(jiān)管，從而也使基金管理人的行為有章可循；第三層次是自律管理，即通過組建行業(yè)自律組織，對基金實際操作中的技術性、社會道德問題等情況進行自我監(jiān)管。 (二)制定合理的費率，吸引更多的潛在投資者

開放式基金的費率直接關系到基金投資者的利益，關系到基金是否能成功募集及未來運作成本和效率，關系到基金管理者的利益，因此制定合理的費率是開放式基金運營的重要一環(huán)。

(三)保持基金運作透明性來對基金管理人持續(xù)監(jiān)督。證券投資基金是目前主要的間接投資金融工具，是一種利益共享，風險共擔的集合證券投資方式。只有及時、真實、準確、完整地披露設立和運作信息，投資者才能更好地據此進行投資決策。

(四)拓展銷售渠道，搞好客戶服務，加強市場競爭意識，提高市場營銷能力

對21世紀的基金管理公司來說，“客戶就是上帝”就是最重要的。誰掌握了客戶，誰就掌握了市場和未來，就擁有了市場競爭的主動權，也就擁有了財富的源泉。開放式基金的規(guī)模主要由市場決定，為了基金的順利設立、順利運作和基金管理人自身的利益，基金管理人一定要更加注重基金的銷售和客戶服務，牢固樹立“客戶至上”的經營理念，借鑒發(fā)達國家基金營銷方式，提高市場營銷能力，廣泛拓展開放式基金的銷售渠道。

(五)建立完善基金業(yè)績評估制度

投資基金的成功與否在于基金的績效、產品種類的豐富、交易便利程度等因素，而最為關鍵的就是績效。投資業(yè)績是基金吸引眾多投資者的重要原因之一。隨著基金規(guī)模的迅速增長，投資業(yè)績評估無論是對基金管理人還是對基金投資者，都是非常重要的。因此有必要盡快建立健全基金業(yè)績評估制度，加快基金運作的市場化進程。

(六)建立中外合資基金管理公司和中外合資基金，培養(yǎng)高水平的專業(yè)基金管理人才

隨著全球市場一體化，資本流動限制放松、通訊以及互聯網的發(fā)展、機構投資者對全球資產分散化投資的需求，使基金日益國際化。我國已成為WTO成員國，將允許外商持有基金管理公司33％的股權，三年后持股比例擴大至49％，投資基金市場開放已是大勢所趨。為適應基金投資的國際化，抵御海外基金的沖擊，學習和借鑒國外先進的基金管理經驗和投資技術，提升自身的基金管理水平，培養(yǎng)高水平的專業(yè)基金管理人才，我國要加快成立中外合資基金管理公司和中外合資基金，與國際同行進行交流合作，為基金的發(fā)展積累經驗、培養(yǎng)人才，使我國現有的基金管理公司的管理更趨于國際化和規(guī)范化 。

附1：

對宜春市基金投資的調查問卷

您好!非常感請您接受本次調查.請您認真如實地填寫.

調查時間: 2003年12月1日~12月5日

1、請問您的年齡：

A.18～25 B.25～30 C.30～40 D.40～50 E.50～60 F.60以上

2、性別：

1. 男 B.女

3、投資基金的歷史：

1. 一年以下 B.1～2年 C.2～3年 D.4年以上

4、你是否購買過基金：

1. 購買過 B.沒有購買過

5、你的投資目的：

1. 確保本金的安全 B.獲得短期收益 C.資產長期穩(wěn)定的增值

6、您是否了解開放式基金：

1. 了解 B.知道一點 C.不了解

7、購買的是封閉式基金還是開放式基金：

1. 封閉式基金 B.開放式基金

8、沒有買開放基金的原因：

1. 沒有聽說過 B.購買不方便 C.手續(xù)費偏高 D.管理水平有待檢驗 E.封閉式基金優(yōu)于開放式基金

9、影響您在各基金公司之間選擇的主要原因：

1. 專業(yè)理財 B.信息優(yōu)勢 C.基金經理的歷史業(yè)績 D.獲得短期超額收益

10、您購買基金時考慮的主要因素：

1. 凈值 B.價格 C.分紅 D.基金投資組合 E.基金管理人的能力 F.基金管理公司的規(guī)范程度 G.其他

11、您喜歡投資基金的類型：

1. 平衡型基金 B.債券基金 C.指數基金 D.股票基金

12、假設您購買了開放式基金，您預計的投資年限：

1. 少于一年 B.1-3年 C.3-5年 D.6-10年 E.10年以上

13、您投資這筆金額期望一年內能有多少的回報：

1. 5%左右 B.10%左右 C.15%左右 D.20%左右