金融行業(yè)分析報告精選(九篇)

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第1篇：金融行業(yè)分析報告范文

年 齡： 21歲 學(xué) 歷： 本科

工作年限： 應(yīng)屆生 婚姻狀況： 未婚

戶 口： 廣州市

居 住 地： 廣東省廣州市 近期任職： 金融管理實習(xí)生

待遇要求： 2000--3500/月 到崗時間： 隨時到崗

希望地區(qū)： 廣州市 佛山市 江門市

希望崗位： 儲備干部 企業(yè)策劃 區(qū)域銷售經(jīng)理自我評論

熱愛運動，充滿激情和活力；樂觀進(jìn)取，積極參與各種各樣的活動；動手能力強，喜歡搞些小發(fā)明小創(chuàng)造；樂于與人分享交流。

大學(xué)期間擔(dān)任過班長，排球隊隊長，學(xué)生會外聯(lián)部部長，成立新的校級社團——CIC職業(yè)精英分享會等，具有很強的責(zé)任心以及良好的溝通表達(dá)、組織領(lǐng)導(dǎo)能力。工作經(jīng)驗公司性質(zhì)：

擔(dān)任職位：金融管理實習(xí)生

離職原因： --

工作職責(zé)和業(yè)績：

1.接受資本市場、財富管理、風(fēng)險管理、退休管理、投資理財、銷售循環(huán)、財務(wù)策劃等入職培訓(xùn)；

2.協(xié)助公司拓展內(nèi)地市場業(yè)務(wù)，通過對比香港與內(nèi)地保險業(yè)關(guān)鍵性指標(biāo)（包括可比財務(wù)指標(biāo)、資產(chǎn)收益率等），提出合理性建議，完成35頁分析報告；

3.深入分析研究太平洋保險公司并撰寫企業(yè)調(diào)查報告，運用SWOT和4P法分析其產(chǎn)品組合，競爭地位，完成17頁英文版的分析報告；

4.協(xié)助部門經(jīng)理進(jìn)行市場調(diào)研，通過問卷進(jìn)行40名客戶的調(diào)研與分析，完成任務(wù)質(zhì)量在團隊排名前20% 。 公司性質(zhì)：

擔(dān)任職位：投資顧問

離職原因： --

工作職責(zé)和業(yè)績：

1.完成黃金外匯基礎(chǔ)知識、基本面分析、技術(shù)面分析、實盤操作等課程的培訓(xùn)，以優(yōu)異成績通過公司的入職考核；

2.協(xié)助經(jīng)理撰寫投資分析報告，在公司公司例行早會時作投資分析；

3.對黃金、外匯進(jìn)行實盤操作，連續(xù)盈利高達(dá)22.3%。 教育經(jīng)歷

廣東商學(xué)院 2008-09 - 2012-06

最高學(xué)歷：本科

專業(yè)名稱：文化產(chǎn)業(yè)管理

專業(yè)描述：本專業(yè)是在全國文化產(chǎn)業(yè)迅猛發(fā)展、廣東省建設(shè)文化大省的背景下設(shè)立的，目標(biāo)是培養(yǎng)掌握經(jīng)濟學(xué)、文化學(xué)、管理學(xué)基本理論與方法，具備較強的經(jīng)營管理能力，能在各類文化企業(yè)及政府文化管理機關(guān)、文化事業(yè)單位和其他相關(guān)企業(yè)從事文化經(jīng)營管理、文化營銷與市場拓展、文化項目設(shè)計與策劃以及企業(yè)文化建設(shè)工作的應(yīng)用型、復(fù)合型高級人才。學(xué)科基礎(chǔ)課有：管理學(xué)原理、西方經(jīng)濟學(xué)、高等數(shù)學(xué)、公共財政學(xué)、文化市場調(diào)查方法、經(jīng)濟法學(xué)、計算機應(yīng)用信息系統(tǒng)、管理信息系統(tǒng)等。專業(yè)基礎(chǔ)課有：專業(yè)導(dǎo)學(xué)、文化項目管理、現(xiàn)代公共關(guān)系理論與實務(wù)、文化營銷學(xué)、文化項目策劃實務(wù)、文化企業(yè)融資與資本運作、文化政策與法規(guī)、文化產(chǎn)業(yè)人力資源管理。專業(yè)選修課主要有：受眾心理學(xué)、傳播學(xué)基礎(chǔ)、會計學(xué)、稅收概論、財務(wù)管理、廣告學(xué)、貨幣銀行學(xué)、行政管理學(xué)、媒體運營與管理、知識產(chǎn)權(quán)法學(xué)、文化產(chǎn)業(yè)管理專業(yè)英語、管理溝通等。培訓(xùn)經(jīng)歷培訓(xùn)課程：團隊管理、職業(yè)形象、職場禮儀、職業(yè)規(guī)劃、行業(yè)調(diào)研、素質(zhì)拓展等

專業(yè)描述：參加過來人求職商學(xué)院的求職培訓(xùn)，主要課程包括團隊管理、職業(yè)形象、職場禮儀、職業(yè)規(guī)劃、行業(yè)調(diào)研、素質(zhì)拓展等技能專長：

機動車駕駛證（C牌）；

全國計算機二級資格證，熟練掌握Word，Excel，PPT，photoshop,iebook等軟件。

語言水平：

英語:良好

it技能專長

技 能：Adobe Photoshop

使用時間：一年

掌握程度：良好

技 能：MS Office

使用時間：五年

掌握程度：熟練

技 能：Flash

使用時間：一年

掌握程度：良好

技 能：PowerPoint

第2篇：金融行業(yè)分析報告范文

專家理財團隊締造專業(yè)理財服務(wù)

8n財富經(jīng)理人既有經(jīng)過嚴(yán)格考試獲得認(rèn)證資格的全國首批金融理財師，也有精通外匯、銀行卡、私人投資、房貸、保險、節(jié)稅等業(yè)務(wù)的專家級客戶經(jīng)理。在團隊內(nèi)部，又根據(jù)客戶經(jīng)理的工作經(jīng)驗、自身優(yōu)勢劃分為投資、稅務(wù)、保險、外匯和資產(chǎn)五個不同的專業(yè)小組，定期撰寫市場分析報告，整理理財資訊，并按照客戶提出的要求，為客戶提供專業(yè)的咨詢意見。

專屬客戶經(jīng)理彰顯尊貴

8n財富中心為每一位工商銀行的貴賓客戶配備了專職的財富經(jīng)理人，提供一對一的全方位財富管理服務(wù)。幫助客戶從繁瑣的銀行業(yè)務(wù)中解脫出來，通過全新的財富管理理念，協(xié)助客戶進(jìn)行現(xiàn)金流控制與管理，每位客戶可以享受以下服務(wù)：

1、提前預(yù)約：客戶直接撥打客戶經(jīng)理的聯(lián)系電話提前預(yù)約，時間由客戶掌握。另外還特別為貴賓準(zhǔn)備了專享車位；2、銀行新業(yè)務(wù)介紹：客戶經(jīng)理會在第一時間將銀行同業(yè)的最新動態(tài)告知客戶．并根據(jù)客戶的需要提出合理化理財建議；3、貴賓客戶專屬理財產(chǎn)品預(yù)約：不定期地為貴賓客戶推出專屬高收益理財產(chǎn)品，為工商銀行的貴賓客戶創(chuàng)造出更多的價值；4、基金凈值變動提醒：如果客戶在財富中心投資了基金類產(chǎn)品，客戶經(jīng)理會替客戶隨時關(guān)注市場的變化，協(xié)助客戶根據(jù)市場發(fā)展對投資進(jìn)行及時調(diào)整，幫助客戶輕松投資；5、季度綜合收益報告書：整合客戶的存款。貸款、基金，為客戶提供余額明細(xì)，并在此基礎(chǔ)上為客戶提供資產(chǎn)配置圖、投資報酬率等客戶資產(chǎn)情況的詳細(xì)數(shù)據(jù)，使客戶的資產(chǎn)情況一目了然；6、年終投資市場分析報告；對全年金融市場走勢做全面總結(jié)，通過對利率、匯率等各種指標(biāo)的分析使客戶把握市場的發(fā)展方向。此外，客戶經(jīng)理會按期為每位貴賓客戶郵寄《投資理財》周刊。

家庭財務(wù)診斷開啟財富之門

第3篇：金融行業(yè)分析報告范文

財務(wù)分析報告是企業(yè)財務(wù)主管以實際的財務(wù)資料為依據(jù),系統(tǒng)地研究分析企業(yè)財務(wù)運作的應(yīng)用。隨著商品流轉(zhuǎn)的不斷進(jìn)行,企業(yè)的資金不斷循環(huán)周轉(zhuǎn),構(gòu)成了資金的籌集、運用、耗費和分配等方面的運動,這就是企業(yè)的財務(wù)活動。企業(yè)財務(wù)活動的結(jié)果,反映在資金來源、資金占用、流通費用、稅金、利潤等財務(wù)指標(biāo)上,企業(yè)的財務(wù)分析報告就是對這些指標(biāo)在一定時期內(nèi)的完成情況用一定的方法進(jìn)行綜合性地計算和分析,并用書面文字加以闡述。

財務(wù)分析報告的作用主要有:通過檢查企業(yè)在一定時期內(nèi)的財務(wù)執(zhí)行情況和對企業(yè)各項財務(wù)指標(biāo)實績的分析,企業(yè)經(jīng)營管理中的經(jīng)驗及教訓(xùn),并提出具體的工作建議,提出對資金運用、費用開支、利潤完成狀況的總評價,作為檢查、考核企業(yè)財務(wù)管理優(yōu)劣的重要依據(jù)。它是幫助領(lǐng)導(dǎo)決策、指導(dǎo)企業(yè)業(yè)務(wù)的重要手段。

財務(wù)分析報告可分為綜合分析、專題分析、簡易分析、典型分析、財務(wù)預(yù)測五種。

綜合財務(wù)分析報告分為年度和上半年度兩種,它全面反映企業(yè)的財務(wù)活動狀況及其成果,并對資金、費用、利潤等數(shù)據(jù),對主要經(jīng)濟指標(biāo)的完成狀況進(jìn)行綜合分析,從而總結(jié)經(jīng)驗教訓(xùn),對今后工作提出建議。

簡易財務(wù)分析報告是在一個較短的時期內(nèi),通常是季度或月度,對企業(yè)財務(wù)活動及經(jīng)營成果作簡要的分析,以發(fā)現(xiàn)經(jīng)營活動和財務(wù)資金方面可能存在的問題。

專題財務(wù)分析報告是企業(yè)在經(jīng)營管理實踐中發(fā)現(xiàn)某一財務(wù)狀況對業(yè)務(wù)經(jīng)營的開展有很大影響而作出的專門分析。如商品庫存結(jié)構(gòu)分析;資金分析;財經(jīng)紀(jì)律狀況分析等。

典型財務(wù)分析報告是分析與財務(wù)活動有關(guān)的、重大突出的、有普遍意義的典型事例所寫的報告,多數(shù)是上級單位或同級財稅,金融,工商管理部門編寫,常用第三人稱。

財務(wù)預(yù)測報告也稱財務(wù)可行性預(yù)測,是企業(yè)在某一特定時期或?qū)δ骋唤?jīng)營業(yè)務(wù)的財務(wù)成果進(jìn)行預(yù)測時所寫的報告,供領(lǐng)導(dǎo)作決策之用。

財務(wù)分析報告具有真實性、同比性、議論性等特點。

(一)真實性

財務(wù)分析報告的主要作用是供領(lǐng)導(dǎo)正確決策之用,作為企業(yè)健康有序發(fā)展之用,因而材料的真實性至關(guān)重要。任何虛假的材料都會導(dǎo)致判斷的失真,進(jìn)而導(dǎo)致決策的失誤,導(dǎo)致工作的失敗。

(二)同比性

財務(wù)狀況的優(yōu)劣,一定與某特定時期的背景分不開,一定與企業(yè)發(fā)展的一定階段性分不開,所以,比較法是最為常見的分析方法,尤其是上的同比很有必要,這有助于幫助企業(yè)找到發(fā)展的坐標(biāo)。

(三)議論性

財務(wù)分析報告的表現(xiàn)手法,側(cè)重在議論,其他的記敘、說明都是為議論服務(wù)的,最后的結(jié)論也是建立在議論分析基礎(chǔ)上的。所以應(yīng)該不斷地夾敘夾議。

二、財務(wù)狀況分析報告的主要分析指標(biāo)

(一)經(jīng)營指標(biāo)分析

主要說明企業(yè)基本情況、本期企業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營業(yè)務(wù)的主要經(jīng)濟指標(biāo)完成情況等,如產(chǎn)量、營業(yè)量、銷售量等實際完成額及同比增減值。

計算反映企業(yè)發(fā)展能力狀況的財力評價指標(biāo)有:銷售增長率,資本積累率,總資產(chǎn)增長率,三年資本平均增長率;三年銷售平均增長率。

將這些指標(biāo)與標(biāo)準(zhǔn)指標(biāo)及上年同期值相比計算增減值,并從以下幾方面分析生產(chǎn)經(jīng)營中取得的業(yè)績和存在的問題及原因:一是經(jīng)營環(huán)境變化的影響,主要分析企業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營內(nèi)、外部條件變化的影響;二是營業(yè)范圍調(diào)整及影響;三是需披露的其他業(yè)務(wù)情況和事項的影響等。從中找出主要影響因素,并說明企業(yè)取得成績的主要原因是什么,說明企業(yè)經(jīng)營中出現(xiàn)問題與困難的原因是什么,使企業(yè)明確今后的發(fā)展方向。

(二)盈虧指標(biāo)分析

1.對利潤表所反映的本期實際利潤數(shù)與計劃數(shù)及上年同期實際數(shù)進(jìn)行對比,分析利潤實現(xiàn)情況及增減值。本期實現(xiàn)利潤(虧損)總額是多少,比計劃及上年同期數(shù)增減額及增減率;分析本期實際利潤總額構(gòu)成情況,其中:主營業(yè)務(wù)利潤、其他業(yè)務(wù)利潤、營業(yè)外收支等情況與計劃數(shù)及上年同期數(shù)的增減額及增減率是多少。

2.計算凈資產(chǎn)收益率、總資產(chǎn)報酬率、主營業(yè)利潤率、成本費用利潤率等盈利能力分析指標(biāo),并用標(biāo)準(zhǔn)值與上年同期值相比計算增減值。

3.根據(jù)分析與計算結(jié)果,分析評價企業(yè)盈利能力的強弱,并從主營業(yè)務(wù)收入同比增減額的影響、成本費用同比增減額影響、其他業(yè)務(wù)利潤、營業(yè)收支凈額等因素分析其對本期利潤的影響程度,查找導(dǎo)致盈利能力增強(減弱)的原因。

(三)資金指標(biāo)分析

1.通過資金結(jié)構(gòu)比例分析,分析本期資產(chǎn)負(fù)債表、利潤表等報表中各項目的構(gòu)成比例,以行業(yè)比例和上年同期項目比例相比較,將增長分析與結(jié)構(gòu)分析結(jié)合起來,判斷各項目構(gòu)成比例的合理性、性。

2.對企業(yè)資產(chǎn)的營運能力進(jìn)行分析,評價企業(yè)資產(chǎn)管理效率情況。其評價的指標(biāo)主要包括:總資產(chǎn)周轉(zhuǎn)率、流動資產(chǎn)周轉(zhuǎn)率、固定資產(chǎn)周轉(zhuǎn)率、存貨周轉(zhuǎn)率、應(yīng)收賬款周轉(zhuǎn)率。如通過對應(yīng)收賬款周轉(zhuǎn)率的分析,可以得出企業(yè)應(yīng)收賬款變現(xiàn)速度的快慢及管理效率的高低。如果周轉(zhuǎn)率高則表明:收賬速度快,賬齡較短,資產(chǎn)流動性強,短期償債能力強,可以減少收賬費用及壞賬損失。同時借助應(yīng)收賬款周轉(zhuǎn)期與企業(yè)信用期限的比較,還可以評價委托加工單位的信用程度,調(diào)整原訂的信用條件,制定出相應(yīng)的收賬政策。對固定資產(chǎn)周轉(zhuǎn)情況的分析,可以知道固定資產(chǎn)的利用率是否合理,固定資產(chǎn)結(jié)構(gòu)是否恰當(dāng)。

3.計算企業(yè)的償債能力情況,其主要指標(biāo)有:速動比率、流動比率、資產(chǎn)負(fù)債率、產(chǎn)權(quán)比率等。

4.指標(biāo)變動差異分析,將本期各項指標(biāo)計算結(jié)果與標(biāo)準(zhǔn)值及上年同期值比較,找出變動較大或不正常的指標(biāo)作為重點分析對象,揭示運行中存在的問題及原因。

(四)國有資產(chǎn)保值增值指標(biāo)分析

1.衡量國有資體保值增值情況指標(biāo)是國有資本增值率,通過對該指標(biāo)進(jìn)行分析,能充分體現(xiàn)對國有資產(chǎn)的保護(hù),能及時、有效發(fā)現(xiàn)侵蝕國有資產(chǎn)的現(xiàn)象,反映國家投入資本的保全性和增長性。

第4篇：金融行業(yè)分析報告范文

關(guān)鍵詞：應(yīng)用型人才；應(yīng)會能力；教學(xué)模式

中圖分類號：G642.0 文獻(xiàn)標(biāo)志碼：A 文章編號：1674-9324（2012）12-0073-02

當(dāng)今世界經(jīng)濟呈現(xiàn)金融經(jīng)濟特征明顯，金融引導(dǎo)資源配置、調(diào)節(jié)經(jīng)濟運行已成為經(jīng)濟平穩(wěn)增長與社會和諧發(fā)展的有力支撐。如今金融行業(yè)間競爭很大程度上體現(xiàn)出應(yīng)用型金融人才的競爭。新建本科高校訓(xùn)導(dǎo)具有行業(yè)應(yīng)會能力的應(yīng)用型金融人才是市場所需、行業(yè)所求，而探索并施行行之有效的教學(xué)模式在訓(xùn)導(dǎo)過程中不可或缺。

一、新建本科高校應(yīng)用型金融人才應(yīng)會能力架構(gòu)

應(yīng)用型金融人才應(yīng)會能力主要包括具有從事金融業(yè)的用得上專業(yè)知識、上手快的實踐能力和跟得緊的拓展技能。就其架構(gòu)而言，內(nèi)部結(jié)構(gòu)包含行業(yè)認(rèn)知能力系統(tǒng)、職場適應(yīng)能力系統(tǒng)和學(xué)習(xí)創(chuàng)新能力系統(tǒng)等。

1.行業(yè)認(rèn)知能力系統(tǒng)。①行業(yè)靜態(tài)認(rèn)知能力：了解金融歷史、掌握金融規(guī)律、懂得金融規(guī)則；②行業(yè)動態(tài)認(rèn)知能力：了解金融發(fā)展動態(tài)、關(guān)注金融風(fēng)險動向。

2.職場適應(yīng)能力系統(tǒng)。①就業(yè)創(chuàng)業(yè)能力：就業(yè)創(chuàng)業(yè)意識、就業(yè)能力提升與創(chuàng)業(yè)流程把握；②崗位調(diào)適能力：金融市場變化應(yīng)對、語言表達(dá)及公關(guān)禮儀；③挫折應(yīng)對能力：冷靜處置職業(yè)挫折、意志堅定堅毅；④團隊協(xié)作能力：團隊成員間交流思想、協(xié)調(diào)互動。⑤業(yè)務(wù)技術(shù)能力：運用金融工具資源開展相關(guān)金融服務(wù)。

3.學(xué)習(xí)創(chuàng)新能力系統(tǒng)。①繼續(xù)學(xué)習(xí)能力：自學(xué)新知識、接受新觀念、運用新方法；②業(yè)務(wù)創(chuàng)新能力：具備創(chuàng)造思維、具有業(yè)務(wù)拓展能力。

二、新建本科高校應(yīng)用型金融人才應(yīng)會能力訓(xùn)導(dǎo)的教學(xué)模式選擇

1.金融業(yè)務(wù)項目拓展教學(xué)模式。當(dāng)前應(yīng)用型金融人才培養(yǎng)同質(zhì)化趨勢明顯，背離行業(yè)要求，脫離崗位實際，學(xué)生實踐能力和創(chuàng)新能力較差。金融業(yè)務(wù)項目拓展教學(xué)有別于傳統(tǒng)教學(xué)模式，其環(huán)節(jié)包括根據(jù)業(yè)務(wù)范圍和崗位調(diào)研制定項目列表，將項目內(nèi)容轉(zhuǎn)化為教學(xué)內(nèi)容，確定業(yè)務(wù)項目課程，制定專業(yè)課程體系等四個方面。業(yè)務(wù)項目拓展教學(xué)以工作崗位技能為基礎(chǔ)，注重金融理論和行業(yè)實踐的有機結(jié)合，激發(fā)學(xué)生的學(xué)習(xí)興趣和創(chuàng)新能力，培養(yǎng)學(xué)生獨立與合作完成業(yè)務(wù)工作的能力，便于有效評價教學(xué)目標(biāo)的達(dá)到，突破了傳統(tǒng)教學(xué)模式的局限，為應(yīng)用型金融人才培養(yǎng)提供了一條新的途徑。金融業(yè)務(wù)項目拓展教學(xué)廣泛運用于金融實習(xí)實訓(xùn)過程之中。學(xué)生到銀行實習(xí)實訓(xùn)之前，要對實習(xí)實訓(xùn)崗位和業(yè)務(wù)范圍有充分的調(diào)研和了解，對崗位工作流程和具體要求有初步的認(rèn)識和掌握。如學(xué)生到某銀行大堂經(jīng)理崗位進(jìn)行實習(xí)，那么大堂經(jīng)理業(yè)務(wù)可列為項目教學(xué)課程，基本禮儀、銀行用語、業(yè)務(wù)講解、流程導(dǎo)引、理財咨詢等納入了項目拓展教學(xué)的重要內(nèi)容。學(xué)生能把課本理論內(nèi)容和銀行業(yè)務(wù)實踐有機結(jié)合，達(dá)到項目拓展教學(xué)目的，學(xué)生接受金融知識、訓(xùn)導(dǎo)金融業(yè)務(wù)更直接、更直觀、更管用。

2.金融案例分析教學(xué)模式。金融案例分析教學(xué)是金融學(xué)專業(yè)課程講授的重要手段，通過對各類典型金融案例的講解與分析，促使學(xué)生加深對金融基礎(chǔ)知識、專業(yè)理論的理解，切身體會金融理論與金融實踐的契合，有利于培養(yǎng)學(xué)生獨立分析、應(yīng)對、解決各種錯綜復(fù)雜金融問題的能力。在金融案例分析教學(xué)中，教師首先要選擇合適的案例，使之適應(yīng)于金融專業(yè)教學(xué)的內(nèi)容和目的，案例既要具有典型性，又要具有時代性。其次要組織統(tǒng)籌好案例教學(xué)實際過程。在展示案例的同時，要向?qū)W生提供基本案例分析方法指引，引導(dǎo)學(xué)生進(jìn)行討論、比較、分析和決策。要將學(xué)生分成若干小組，讓各小組了解金融案例相關(guān)信息，開展談?wù)摵徒粨Q，提出看法和觀點，形成案例分析報告。鼓勵小組間開展互相提問、答疑討論，進(jìn)一步修改和完善案例分析報告。最后要對各小組的案例分析報告進(jìn)行合理評價，既要肯定其長處，又要指出其不足，要引導(dǎo)學(xué)生全面客觀認(rèn)識、剖析金融案例。金融案例分析教學(xué)是動態(tài)開放式教學(xué)方式，它不僅能提高學(xué)生對金融實例的分析判斷和邏輯推理能力，還能增強學(xué)生開展集體活動的團隊協(xié)作和協(xié)調(diào)互動能力。

3.金融實務(wù)模擬教學(xué)模式。金融實務(wù)模擬教學(xué)模式是在教師指導(dǎo)下，學(xué)生在模擬的工作崗位上扮演特定的職業(yè)角色，運用真實或模擬的資料、數(shù)據(jù)，實際操作相關(guān)業(yè)務(wù)的教學(xué)方式方法。這一教學(xué)模式核心思想是強調(diào)理論與實踐的銜接，從學(xué)生的應(yīng)會能力本位出發(fā)，強化學(xué)生實際操作能力，整個教學(xué)過程固化為學(xué)校“小課堂”與社會“大課堂”相貫通的橋梁。運用模擬教學(xué)場景、確定模擬職業(yè)角色、編制模擬教學(xué)內(nèi)容、演示模擬教學(xué)軟件，達(dá)到訓(xùn)練提高學(xué)生應(yīng)會能力是金融實務(wù)模擬教學(xué)模式的重要組成部分。實驗銀行、實驗證券公司、實驗保險公司、證券投資分析室、模擬典當(dāng)行、理財中心等是重要的模擬教學(xué)場所，模擬職業(yè)角色必須依托模擬教學(xué)場所及工作崗位來確定，切忌過多過濫；模擬教學(xué)內(nèi)容必須以模擬教學(xué)場所為場景、以模擬職業(yè)角色為載體、以金融專業(yè)核心課程教學(xué)為依據(jù)、以模擬教學(xué)軟件為平臺，實施全過程的教師模擬演示和學(xué)生專項探究，使學(xué)生親自動手操作、動腦思考，參加全過程仿真訓(xùn)練，達(dá)到模擬操作金融實務(wù)的能力和水平，實現(xiàn)課堂教學(xué)與業(yè)務(wù)仿真的對接。金融實務(wù)模擬教學(xué)模式克服了銀行業(yè)有限接受學(xué)生實習(xí)實訓(xùn)的局限，讓學(xué)生以多種特定的職業(yè)角色在全方位仿真的工作崗位上開展金融實務(wù)訓(xùn)練，熟悉了金融業(yè)務(wù)相關(guān)流程，增強了職場適應(yīng)能力。

4.金融問題探究教學(xué)模式。金融問題探究教學(xué)模式是教師遵循學(xué)生的認(rèn)知規(guī)律，結(jié)合現(xiàn)實金融熱點和難點問題創(chuàng)設(shè)問題情境，是將教學(xué)內(nèi)容與現(xiàn)實問題相滲透，引導(dǎo)學(xué)生發(fā)現(xiàn)問題、分析問題和解決問題，從而掌握知識、形成能力和養(yǎng)成心理品質(zhì)的教學(xué)方式方法。這一教學(xué)模式能有效幫助學(xué)生克服被動學(xué)習(xí)、死記硬背、機械訓(xùn)練的不良狀況，著力提高學(xué)生學(xué)習(xí)的自主性、能動性和創(chuàng)造性。在開展金融問題探究教學(xué)過程中，教師首先要根據(jù)現(xiàn)實金融熱點和難點科學(xué)合理地設(shè)計金融專題及問題，從普眾性金融現(xiàn)象到專業(yè)性金融問題，設(shè)計要從易到難、層次分明，符合學(xué)生認(rèn)知規(guī)律。金融問題設(shè)計既要具有實用性、針對性和綜合性，又要具有開放性、擴展性和啟發(fā)性。要利用視頻、文字、圖片等資料創(chuàng)設(shè)出良好的問題情境，水到渠成地提出問題。通過引導(dǎo)，讓學(xué)生獨立思考和分析問題，采取小組討論、課堂辯論等形式，解除疑惑、明辨是非。

國務(wù)院批準(zhǔn)建立溫州市金融綜合改革實驗區(qū)，是一個典型的金融問題探究教學(xué)實例。該區(qū)的設(shè)立主旨是開展金融綜合改革，切實解決溫州經(jīng)濟發(fā)展存在的突出問題，引導(dǎo)民間融資規(guī)范發(fā)展，提升金融服務(wù)實體經(jīng)濟的能力。就此開展金融問題探究教學(xué)時，可在地方金融組織體系、金融服務(wù)體系、民間資本市場體系、金融風(fēng)險防范體系等方面開展問題探究式教學(xué)。通過金融問題探究教學(xué)，讓學(xué)生認(rèn)識到溫州市金融綜合改革實驗不僅對溫州的健康發(fā)展至關(guān)重要，而且對全國的金融改革和經(jīng)濟發(fā)展具有重要的探索意義。這在一定程度上培養(yǎng)了學(xué)生的學(xué)習(xí)探索能力和創(chuàng)新思維能力。

參考文獻(xiàn)：

[1]劉桂梅，等.本科院校金融學(xué)專業(yè)人才培養(yǎng)模式創(chuàng)新探索[J].惠州學(xué)院學(xué)報（社會科學(xué)版），2011，（4）：106-109.

[2]張瑩，等.淺析高校金融教學(xué)改革[J].經(jīng)營管理者，2010，（19）.

[3]謝偉杰.本科金融專業(yè)人才培養(yǎng)模式初探[J].企業(yè)技術(shù)開發(fā)，2010，（17）.

第5篇：金融行業(yè)分析報告范文

關(guān)鍵詞：證券行業(yè)；證券投資學(xué)；實踐教學(xué)；模擬交易

伴隨著金融市場的發(fā)展，證券行業(yè)在我國得到了迅猛的發(fā)展，隨之而來的就是市場對人才需求量的增加。證券行業(yè)是一個兼具理論性和實踐性的行業(yè)，因此作為向市場輸送人才的高等院校必須做到將理論和實踐相結(jié)合。構(gòu)建適合市場需求的應(yīng)用型人才培養(yǎng)模式，是當(dāng)下各高校提高各專業(yè)證券投資學(xué)教學(xué)質(zhì)量的關(guān)鍵所在。

一、面向證券行業(yè)的應(yīng)用型人才培養(yǎng)模式的現(xiàn)狀

近年來，人才培養(yǎng)模式的改革和創(chuàng)新越來越受到應(yīng)用型本科院校的重視，其中金融工程專業(yè)教學(xué)改革尤為突出。一方面目前證券行業(yè)不僅要求從業(yè)人員掌握相應(yīng)的專業(yè)基礎(chǔ)知識，更注重其是否具備良好的學(xué)習(xí)和實踐能力。另一方面，證券行業(yè)的業(yè)務(wù)特點還需要其具備良好的客戶溝通能力和業(yè)務(wù)實踐能力。然而目前高校內(nèi)，絕大多數(shù)課程都是教師的一言堂，考試也是以教師講課內(nèi)容為主。學(xué)生忙于記錄和背誦，從而閑置了其聰慧的頭腦。長期的灌輸式教學(xué)導(dǎo)致學(xué)生明顯缺乏學(xué)習(xí)的主動性，這樣的人才培養(yǎng)模式越來越不能適應(yīng)市場的需求。

二、面向證券行業(yè)的應(yīng)用型人才培養(yǎng)模式存在的問題

以金融工程專業(yè)的《證券投資學(xué)》課程為例，目前我國證券投資學(xué)教學(xué)存在的問題主要體現(xiàn)在以下幾個方面：

1.教材的更新趕不上市場的變化

證券市場是與時俱進(jìn)的，而教科書從編寫到印刷完成時，其在某種程度上已經(jīng)滯后于市場發(fā)展，里面的內(nèi)容除了經(jīng)典的理論大多跟不上市場的發(fā)展。大部分學(xué)生只能通過教科書掌握證券的概念和特征、投資的基本分析、投資的技術(shù)分析以及風(fēng)險管理等基本知識，但是缺乏用市場表現(xiàn)及市場數(shù)據(jù)去檢驗理論的機會。

2.學(xué)生學(xué)習(xí)方法守舊

當(dāng)代的大學(xué)生都是通過中學(xué)階段學(xué)習(xí)考試上來的，大都習(xí)慣了抱著課本的學(xué)習(xí)方法和老師“填鴨式”的教學(xué)方法，缺乏學(xué)習(xí)的主動性和靈活性。但是作為金融工程專業(yè)的學(xué)生，以后工作需要操作具體業(yè)務(wù)，除了要掌握課本的理論知識，還需要對理論知識的實際運用，對業(yè)務(wù)流程的熟悉，面對客戶提出問題時的靈活解決方法。為了適應(yīng)市場對應(yīng)用型人才的需求，這種保守的學(xué)習(xí)方法要改變，不僅要讀書，還要參與到實踐中來。

3.教學(xué)方法和教學(xué)手段陳舊

課堂教學(xué)對于提高應(yīng)用型人才的質(zhì)量是至關(guān)重要的，而傳統(tǒng)的教學(xué)模式大多是教師借助PPT+板書進(jìn)行講授，在筆者所在學(xué)校，由于證券投資學(xué)選修人數(shù)眾多，通常都是大班上課，所以教師與學(xué)生的互動也有限，因此傳統(tǒng)的教學(xué)方法和教學(xué)手段收到的教學(xué)效果一般，課堂學(xué)習(xí)效率普遍不高?，F(xiàn)在已經(jīng)有少部分教師在嘗試課后模擬操作加課堂教學(xué)的模式來加強實踐教學(xué)，提高學(xué)生的學(xué)習(xí)積極性，但這種教學(xué)模式還沒有普遍展開，即使布置了課后模擬交易的任務(wù)，后續(xù)監(jiān)督和反饋也不能及時到位。

4.教師缺乏實戰(zhàn)經(jīng)驗

一方面現(xiàn)在的高校教師大都是直接從校門又進(jìn)校門的典型“理論派”，實際投資經(jīng)驗不足，即使教師平時自己也做股票、債券、期貨、期權(quán)等投資，但是畢竟不是專業(yè)水平，而且個人積累的投資經(jīng)驗很有可能就是“一家之言”。另一方面學(xué)校對于教師出去進(jìn)修、培訓(xùn)的保障措施不夠到位，大多數(shù)教師都缺少與企業(yè)對接的渠道。在這樣的背景下，提高教師的理論和實踐教學(xué)水平，建立穩(wěn)定的應(yīng)用型、復(fù)合型師資隊伍是實現(xiàn)應(yīng)用型人才培養(yǎng)目標(biāo)實現(xiàn)的關(guān)鍵。

三、面向證券行業(yè)的應(yīng)用型人才培養(yǎng)模式的改革探索

1.鼓勵學(xué)生進(jìn)行模擬交易

培養(yǎng)證券行業(yè)應(yīng)用型人才最快、最方便的途徑就是讓學(xué)生在完成理論學(xué)習(xí)的同時參與到證券的模擬交易中來，比如模擬炒股、模擬債券、基金買賣、期貨的模擬操作等等。而要能夠?qū)崿F(xiàn)模擬交易，對于有條件的高校，可以在某些證券公司的技術(shù)平臺上建立金融工程實驗室，也可以在校園里配備先進(jìn)的計算機設(shè)備和證券模擬交易軟件，條件實在不夠的可以借助相關(guān)網(wǎng)站，如文華財經(jīng)官方網(wǎng)站，讓學(xué)生實時模擬滬深兩市股票、國債、基金、期貨等理財產(chǎn)品。在學(xué)生有了一定的交易知識和投資經(jīng)驗后，聯(lián)合當(dāng)?shù)氐囊恍┳C券公司進(jìn)行模擬炒股大賽，如果條件不允許，也可以在某些對外開放的網(wǎng)站上進(jìn)行，讓學(xué)生不再枯燥地進(jìn)行理論學(xué)習(xí)，提高他們的學(xué)習(xí)興趣。

2.嘗試要求學(xué)生完成分析報告

要想實現(xiàn)應(yīng)用型人才的培養(yǎng)目標(biāo)，對于證券投資這門課而言，除了最后對理論知識的考查，在開課之初就應(yīng)該提出每人完成一份投資分析報告的要求。要求每個學(xué)生在自己的模擬交易中選擇一家上市公司，從這家上市公司的背景到大環(huán)境的宏觀分析，行業(yè)分析，公司具體的財務(wù)分析，再結(jié)合歷史數(shù)據(jù)和圖形進(jìn)行經(jīng)典的技術(shù)分析。這樣的分析報告，能夠讓學(xué)生把學(xué)習(xí)的理論知識應(yīng)用起來，將認(rèn)識證券到證券投資的過程連貫起來。

3.支持學(xué)生去公司進(jìn)行實訓(xùn)

對于培養(yǎng)證券行業(yè)的應(yīng)用型人才來說，僅靠短短的課堂學(xué)習(xí)時間是遠(yuǎn)遠(yuǎn)不夠的，除了進(jìn)行課后模擬交易外，還應(yīng)該鼓勵學(xué)生利用寒暑假的時間到證券相關(guān)企業(yè)進(jìn)行實習(xí)，從業(yè)務(wù)的基本流程到與客戶的溝通，隨時觀察市場中出現(xiàn)的問題，并從實際中學(xué)會對投資的風(fēng)險控制，從而將理論教學(xué)與實踐檢驗結(jié)合起來，將書本上的市場規(guī)則變成真正的市場表現(xiàn)，為一出校門就能上崗打下堅實的基礎(chǔ)。

4.注重教師實踐教學(xué)能力的提高

任何一門課程的學(xué)習(xí)，教師都起著重要的引導(dǎo)和指導(dǎo)作用，教師的引導(dǎo)在證券投資學(xué)的實踐教學(xué)中顯得尤為重要。對于提高教師的實踐教學(xué)能力，一方面可以支持教師去相關(guān)企業(yè)進(jìn)行掛職學(xué)習(xí)，另一方面也可以聘請國內(nèi)外知名證券行業(yè)的專家走進(jìn)校園，和教師學(xué)生進(jìn)行面對面的交流，讓師生都能及時地了解到國內(nèi)外證券行業(yè)的最新形勢及市場對人才需求的具體情況。

5.課程考核方式的多元化

傳統(tǒng)的課程考核方式比較單一，主要以閉卷考試為主，而閉卷考試又以基本原理、經(jīng)典理論為主。學(xué)生面對這樣的考試方式通常采用的應(yīng)對方式是死記硬背。在這種考試制度下，考查不出來學(xué)生的知識綜合運用能力，培養(yǎng)出來的學(xué)生缺乏專業(yè)知識的運用能力，甚至使學(xué)生成為只會讀書的書呆子，與現(xiàn)代社會應(yīng)用型人才的需求是相違背的。證券投資分析課程的教學(xué)目的就是培養(yǎng)學(xué)生的綜合知識運用和實踐能力，因此該課程的考核方式也應(yīng)該是多元化的。首先，應(yīng)該加大平常模擬操作成績在最終成績中所占的比例。其次，課程的考核方式應(yīng)該結(jié)合課程的開展形式來決定：若是以必修的形式開展，那就要進(jìn)行考試，在考試時試題也應(yīng)該從實際應(yīng)用角度出發(fā)進(jìn)行理論考核，除了考查基本理論知識外，可以盡量用實際中的案例分析，不要太多考核那些抽象的實際中運用不多的理論知識，使學(xué)生真正做到學(xué)以致用；若是以選修的形式開設(shè)的課程，完全可以用上述的模擬分析報告的形式代替考試，這樣在起到考核作用的同時，又是一遍學(xué)習(xí)和復(fù)習(xí)的過程。證券行業(yè)的應(yīng)用型人才培養(yǎng)模式，應(yīng)該是一個嶄新的培養(yǎng)模式，是一個以理論夠用為度，重實踐教學(xué)環(huán)節(jié)的培養(yǎng)模式。在這種培養(yǎng)模式下，學(xué)生具有更強的動手實踐能力，畢業(yè)的學(xué)生更能適合企事業(yè)單位的需求，從而大大提高目前高校金融工程專業(yè)的就業(yè)率。

作者:王正艷 單位:鹽城工學(xué)院經(jīng)濟學(xué)院

參考文獻(xiàn):

[1]孔立平.高職《證券投資學(xué)》課程教學(xué)現(xiàn)狀與改革的探討[J].經(jīng)濟研究導(dǎo)刊，2009（01）：229-230.

[2]熊廣勤.證券投資學(xué)課程實踐性生教學(xué)模式探析[J].武漢冶金管理干部學(xué)院學(xué)報，2010（04）：58-60.

第6篇：金融行業(yè)分析報告范文

職位名稱：金融分析師

職位職責(zé)：負(fù)責(zé)面向金融機構(gòu)及高等教育客戶群的金融分析類產(chǎn)品/ 項目的客戶培訓(xùn)、市場調(diào)研、需求分析、功能設(shè)計等工作。

職位要求：1. 經(jīng)濟、金融類本科以上學(xué)歷，一年以上相關(guān)工作經(jīng)驗或海外學(xué)習(xí)背景；2. 熟悉境內(nèi)外證券市場和金融衍生品市場，并具備扎實的金融工程學(xué)術(shù)背景；3. 具備出色的獨立工作能力、團隊協(xié)調(diào)能力、工作主動性和創(chuàng)新意識。

獵獵酷評：從事金融分析工作一般要有資格認(rèn)證，目前國內(nèi)金融分析師的資格認(rèn)證一般分為中國注冊金融分析師（CRFA）和國際注冊金融分析師（CFA）。相對來說，后者的影響力要遠(yuǎn)大于前者。應(yīng)聘該類職位，除滿足以上崗位要求外，邏輯思維能力強，良好的文字、口頭表達(dá)能力，熟練掌握英語者，擁有計算機應(yīng)用能力并具備一定編程能力者能被優(yōu)先考慮。金融分析師的收入自不待言，1 至2 年工作經(jīng)驗的金融分析師能月入四千到八千，擁有五年以上并具有CFA 三級證書的資深分析師，則可年入20 萬甚至更多。

職位熱度：

職位名稱：外匯分析師

職位職責(zé)：分析國際金融市場，研判行情走勢；把握市場機會，及時發(fā)出交易操作指示。

職位要求：1. 三年以上的外匯或期貨實際操盤經(jīng)驗，扎實、深厚的技術(shù)分析技能；2. 對市場感覺敏銳，善于捕捉交易機會，需要提供交易記錄；3. 具備較強的紀(jì)律性，有較強資金管理與風(fēng)險控制能力。

獵獵酷評：由于近年來匯率問題炒得比較熱，外匯投資仍然是有潛力的投資方向。應(yīng)聘該職位仍具有挑戰(zhàn)性，比如有的公司要求求職者敢于面對挑戰(zhàn)，能夠承受較大心理壓力；并且學(xué)習(xí)能力強，有事業(yè)心、責(zé)任心和團隊合作精神。

有的公司甚至要求應(yīng)聘者能夠獨立進(jìn)行大型的演講式講課，口才好，有較好的與人溝通能力。

職位熱度：

職位名稱：投資分析師

職位職責(zé)：1. 進(jìn)行宏觀經(jīng)濟和投資政策研究；2. 從事行業(yè)調(diào)查研究，制作行業(yè)研究報告；3. 根據(jù)公司投資指引與投資計劃，提交公司投資價值分析報告；4. 承擔(dān)公司對外的管理顧問和理財顧問業(yè)務(wù)，與各類信息機構(gòu)開展定期交流。

職位要求：1. 具備獨立制訂研究計劃并開展研究的能力；2. 具備良好的分析問題、解決問題的能力；3. 熟悉所研究的行業(yè)，具有良好的文案處理、信息管理能力；4. 碩士研究生以上學(xué)歷，具備金融投資、經(jīng)濟以及相關(guān)領(lǐng)域的復(fù)合專業(yè)背景。

獵獵酷評：投資分析師有注冊國際投資分析師（CIIA）認(rèn)證。暫時沒有證書而想從事投資分析的人可以從投資分析師助理做起，直至高級投資分析師。高級投資分析師通常需要具有高端人脈資源，良好的語言表達(dá)能力和與人溝通能力，勇于挑戰(zhàn)新事物并追求高薪，5 年以上工作經(jīng)驗。不少公司傾向于尋找在投資所在地生活一年以上的求職者。且投資分析是一門藝術(shù)，而不僅是單純的操作，所以不少投資公司青睞文理復(fù)合專業(yè)背景的優(yōu)秀畢業(yè)生。

職位熱度：

職位名稱：投融資項目經(jīng)理

職位職責(zé)：1. 參與項目談判，組織項目（融資、并購、上市）的協(xié)調(diào)與執(zhí)行；2. 負(fù)責(zé)項目進(jìn)展情況的跟蹤與聯(lián)絡(luò)，制定項目可行性報告并負(fù)責(zé)具體辦理審批手續(xù)；3. 通過對客戶高層的公關(guān)談判，引導(dǎo)客戶接受公司的服務(wù)模式和理念。

職位要求：1. 經(jīng)濟、金融、法律、投資等相關(guān)專業(yè)本科以上學(xué)歷；2. 年齡40 歲以下，具有投資銀行、證券公司或金融類投資公司3 年以上相關(guān)工作經(jīng)驗；3. 具有團隊合作精神、人品端正，具有較強的溝通協(xié)調(diào)能力和良好公關(guān)談判能力，善于交際。

獵獵酷評：應(yīng)聘投融資項目經(jīng)理不是件容易的事，有國內(nèi)外著名的投資銀行業(yè)務(wù)機構(gòu)工作經(jīng)歷的求職者，或具備比較豐富的社會資源和項目儲備的求職者將被優(yōu)先考慮。擁有律師資格、注冊會計師資格、證券從業(yè)人員資格等資格證的求職者也有較大的競爭優(yōu)勢。

職位熱度：

職位名稱：客戶經(jīng)理（金融產(chǎn)品營銷管理）

職位職責(zé)：負(fù)責(zé)投資客戶開發(fā)、維護(hù)；市場行情研判；為客戶提供專業(yè)的證券投資咨詢服務(wù)。

職位要求：1. 具有較強的市場開拓能力，具備良好的組織溝通能力，擅長交際；2. 愿意接受金融投資行業(yè)的挑戰(zhàn)，有志在金融行業(yè)開拓自己的事業(yè)，有良好的心態(tài)，能承受工作壓力；3. 有客戶資源，從事過證券、保險、金融類經(jīng)歷者優(yōu)先。

獵獵酷評：股市里藏著風(fēng)云變幻，證券行業(yè)也隨股市而神經(jīng)繃緊。缺乏應(yīng)變能力，或是對證券行業(yè)缺乏熱愛，成就動機不強、安于程序化的人，都不適合證券行業(yè)?？蛻艚?jīng)理的招聘通常不限經(jīng)驗，有的公司會有1 至2 年工作經(jīng)驗的要求，但這并不是將缺乏經(jīng)驗的大學(xué)生拒之門外，因為有敬業(yè)精神、工作能力以及潛力的應(yīng)屆畢業(yè)生可以獲得重點培養(yǎng)?？蛻艚?jīng)理的薪酬則是底薪加提成再加產(chǎn)品銷售獎勵，有的公司還會有一定的福利報酬。

第7篇：金融行業(yè)分析報告范文

筆者認(rèn)為，內(nèi)地有條件的學(xué)校直接使用原版的外國優(yōu)秀教材是一個很好的選擇。北京師范大學(xué)珠海分校的金融學(xué)專業(yè)在過去十年與國外著名大學(xué)（如英國卡斯商學(xué)院和澳洲墨爾本大學(xué)等）聯(lián)合舉辦金融學(xué)2+2國際合作課程的經(jīng)驗基礎(chǔ)上，逐步推行在所有金融學(xué)專業(yè)的前兩年學(xué)科基礎(chǔ)課和專業(yè)基礎(chǔ)課中進(jìn)行中英雙語教學(xué)，取得了良好的效果。目前“投資分析與管理”課程選用了由ZviBodie，AlexKane，AlanJ.Marcus合編的INVESTMENTS。該教材被西方著名大學(xué)普遍使用，而且也是國際頂級金融投資類別職業(yè)資格考試CFA（注冊金融分析師）的指定參考教材。該書每隔三年左右即有最新版本，內(nèi)容上有更新，如最新版本的教材即包括了2008年全球金融危機案例的討論。不過該教材內(nèi)容覆蓋的范圍太廣，如果全部內(nèi)容都安排在一個學(xué)期（56學(xué)時、每周3學(xué)時）沒法完成講授。因此該教材的內(nèi)容需要根據(jù)本科教育的要求進(jìn)行取舍和安排。

第二，課程內(nèi)容設(shè)計。作為本科教育的高年級課程，投資學(xué)的主要內(nèi)容包括了投資領(lǐng)域的基本理論和方法，其中的核心就是公司投資價值研究。同時本課程還需要介紹與金融投資相關(guān)的知識點。筆者在講授本課程的時候設(shè)計了如下幾個模塊的內(nèi)容。模塊1：投資環(huán)境與金融市場概況。這部分內(nèi)容包括證券市場的整體環(huán)境，如實物資產(chǎn)與金融資產(chǎn)的區(qū)別、證券市場對經(jīng)濟的貢獻(xiàn)、投資工具的類別、市場的主要參與者及金融工具創(chuàng)新等。在課程講授的過程中，教師盡量引用國內(nèi)金融市場的實例予以解釋。模塊2：公司投資價值分析。這部分內(nèi)容是本課程的重點，希望讓學(xué)生學(xué)會如何撰寫一份公司投資價值分析報告。在課堂講授的過程中需要講解如何進(jìn)行宏觀經(jīng)濟分析、行業(yè)分析、公司財務(wù)報表分析與公司投資價值分析。模塊3：技術(shù)分析理論和方法。

技術(shù)分析的理論和方法設(shè)計投資策略的討論以及技術(shù)指標(biāo)的解讀和分析運用。理論方面重點是介紹技術(shù)分析流派的古典理論道氏理論。該理論強調(diào)對于市場長期趨勢的研究，教師需要引導(dǎo)學(xué)生把系統(tǒng)性風(fēng)險和非系統(tǒng)性風(fēng)險概念結(jié)合在一起進(jìn)行思考，確立一種立足長線投資和分散投資的理念。另外，要給學(xué)生介紹移動平均線、趨勢線分析、形態(tài)分析、K線圖分析、波浪理論等主要的技術(shù)分析方法。技術(shù)分析方法易學(xué)難精，其作為預(yù)測參考技術(shù)得到了市場人士的重視，尤其是一般投資大眾的股評人士，需要經(jīng)常使用這些方法做解盤分析，所以它是一種職業(yè)的知識和工具。技術(shù)分析工具本身比較形象地勾畫出市場的變化，容易讓一些學(xué)生誤認(rèn)為技術(shù)分析是“點金術(shù)”，因此教師在教學(xué)中需要給學(xué)生予以正確的引導(dǎo)。模塊4：有效資本市場理論與行為金融研究。有效資本市場假設(shè)是金融領(lǐng)域的重要理論，通過對市場有效程度的分析，投資者可以確定合適的投資策略。另外，傳統(tǒng)的金融理論的基本假設(shè)是“市場的參與者都是理性的”。

但事實上，由于投資者在很多情況下呈現(xiàn)出很多非理性的行為，傳統(tǒng)的投資理論常常沒法完滿解釋現(xiàn)實的現(xiàn)象。正因為如此，最近十多年來，主要研究投資者的非理的行為金融學(xué)得到了業(yè)界的重視。在這門課中，簡要介紹了行為金融學(xué)的一些基本理論和方法，如過分自信、過分保守、心理賬戶和預(yù)期理論等，讓學(xué)生對學(xué)科前沿研究有一些基礎(chǔ)認(rèn)識，以期培養(yǎng)他們將來對相關(guān)科學(xué)研究的興趣。模塊5：債券的投資管理。債券的基本知識和估值方法，學(xué)生在二年級的公司財務(wù)管理課程中已經(jīng)學(xué)習(xí)過。在本課程的教學(xué)中，重點是講解債券投資風(fēng)險管理和組合管理策略，內(nèi)容包括債券利率風(fēng)險分析、久期計算、債券凸度、積極的債券投資組合管理和消極的債券投資組合管理等。模塊6：衍生工具與交易市場。

本模塊主要介紹期權(quán)和期貨交易。期權(quán)和期貨是最重要的金融衍生工具品種，其他的各種衍生工具的創(chuàng)設(shè)多數(shù)都與期權(quán)和期貨的運作機制有相同之處。內(nèi)容主要包括期權(quán)交易分析，如期權(quán)交易與股票交易價值比較，以及各種期權(quán)交易策略的組合運用，如受保護(hù)的買權(quán)和賣權(quán)、期權(quán)價差、對敲、雙限期權(quán)等，以及買賣權(quán)平價關(guān)系。

二、實踐教學(xué)環(huán)節(jié)的安排

有些學(xué)者（如王閩等）強調(diào)實踐教學(xué)需要到證券公司等機構(gòu)進(jìn)行實習(xí)。筆者認(rèn)為，金融機構(gòu)很難安排大批學(xué)生的實習(xí)，即使能安排也基本上屬于拉客戶之類的崗位。畢業(yè)生未來在從事投資類工作的時候，經(jīng)常需要對現(xiàn)實問題做分析，從而形成研究報告、操作建議、策劃方案、口頭觀點表述等工作成果，本課程的教學(xué)實踐環(huán)節(jié)主要有兩種形式：案例討論、研究報告和研討會。

1.案例討論。本課程是屬于實踐性很強的課程，因此在課程教學(xué)中需要重視案例分析方法。除了上述教材中包含的案例外，教師還需要收集具有本土特色的案例，通過案例的講解，幫助學(xué)生了解相關(guān)的理論和方法，并懂得在現(xiàn)實中運用。

2.研究報告。本課教學(xué)內(nèi)容的重點，是公司投資價值研究。除教師講解相關(guān)的理論和方法外，還需要讓學(xué)生撰寫一份研究報告。由于該研究報告的工作量很大，因此，筆者采用讓學(xué)生分組完成的方法，這也是在國外大學(xué)中被普遍采用的方法。學(xué)生以4~6個人為一組，選擇一家中國內(nèi)地的上市公司作為研究對象，撰寫一份公司投資價值分析報告。要求研究報告的內(nèi)容必須包括五部分內(nèi)容：宏觀經(jīng)濟分析、行業(yè)分析、估值模型運用、財務(wù)報表分析和技術(shù)投資分析，涵蓋了教學(xué)大綱第一模塊、第二模塊和第三模塊的相關(guān)知識，考察學(xué)生的理解能力、分析能力和創(chuàng)新能力。

3.研討會。研討會形式對于培養(yǎng)學(xué)生的表達(dá)能力、思辨能力等方面都有很好的作用。筆者通常要求每一小組在完成了一份研究報告以后，需要主持一次研討會，由小組成員講解其分析該公司投資價值的分析研討會，并回答老師或者其他同學(xué)的問題。

三、考核方式

考核方式主要包括三部分：考勤、小組作業(yè)和期末考試。學(xué)生的考勤情況通常占總成績的10%。小組作業(yè)包括上述的研究報告撰寫和研討會兩個環(huán)節(jié)?？己顺煽冋颊n程總成績的40%。對投資分析報告的評分主要從以下方面進(jìn)行：能否正確并且恰當(dāng)?shù)剡\用各種理論和模型進(jìn)行分析；能否準(zhǔn)確地利用所學(xué)軟件和網(wǎng)絡(luò)信息找到所需數(shù)據(jù)；研究報告格式是否規(guī)范、分析過程是否有邏輯性、表達(dá)是否清晰明了；英文專業(yè)術(shù)語運用是否準(zhǔn)確；研究結(jié)論是否合理；等等。對課堂英文演說的評分主要依據(jù)有：PPT是否簡單明了、英文術(shù)語是否準(zhǔn)確運用；英文演說是否流暢、清晰易懂。期末考試成績占課程總評的50%。設(shè)計為A、B兩卷隨機分配給學(xué)生，基本涵蓋了教學(xué)大綱的所有內(nèi)容。題型多樣化，包括選擇題、計算題和問答題，其中主觀題占50%以上。選擇題主要是考核基本概念，計算題則主要考核對幾種估值模型的運用，問答題考察學(xué)生對學(xué)科前沿研究問題的理解。

第8篇：金融行業(yè)分析報告范文

投資作為省PE與VC行業(yè)的領(lǐng)頭羊，是省著名的投資公司。公司專注于創(chuàng)業(yè)投資VC，私募股權(quán)投資PE和市值管理MM，致力于本土資本投資。投資的投資策略大致是資金募集，然后項目來源進(jìn)行項目的判斷，撰寫項目可行性分析報告和行業(yè)分析報告，在確定了項目優(yōu)質(zhì)后，進(jìn)行項目投資和上市前的督導(dǎo)，財務(wù)輔導(dǎo)等增值服務(wù)。在項目通過發(fā)審委審核后，套現(xiàn)退出。

我在投資負(fù)責(zé)的主要是機械行業(yè)優(yōu)質(zhì)公司的尋找和網(wǎng)絡(luò)安全行業(yè)分析。一共收集了省本地的近1000家未上市公司的主營業(yè)務(wù)和產(chǎn)品，大致的主營業(yè)務(wù)收入，企業(yè)的網(wǎng)站，對于企業(yè)的評價。在實習(xí)的過程中，發(fā)現(xiàn)了諸多的優(yōu)質(zhì)公司，如杭州愛知工程車輛有限公司，杭州大天數(shù)控機床有限公司，寧波市海達(dá)塑料機械有限公司，寧波天生密封件有限公司，寧波慈星紡機科技有限公司等等。通過電話和郵件，我訪問了數(shù)家公司。

在月份的時候，參與了公司的投資項目。我們投資的是杭州安恒信息。安恒信息主要做的是網(wǎng)絡(luò)安全行業(yè)相關(guān)的產(chǎn)品。安恒信息主營的產(chǎn)品包括明御系列，明鑒系列產(chǎn)品。具體而言是Web防火墻，數(shù)據(jù)庫升級與風(fēng)險控制系統(tǒng)，綜合日志審計系統(tǒng)，掃描器，安全備案等?，F(xiàn)在的物聯(lián)網(wǎng)，云計算，三網(wǎng)融合等相關(guān)概念很火熱，國家也提出了關(guān)于大力發(fā)展以信息產(chǎn)業(yè)為代表的戰(zhàn)略新興產(chǎn)業(yè)規(guī)劃。信息產(chǎn)業(yè)的發(fā)展肯定會帶來網(wǎng)絡(luò)安全行業(yè)的快速成長。據(jù)易觀國際統(tǒng)計，網(wǎng)絡(luò)安全市場的年復(fù)合增長率將達(dá)到30%.在2010年達(dá)到了152億的水平。但是在網(wǎng)絡(luò)安全行業(yè),目前A股得上市公司中，只有和衛(wèi)士通。而且整個網(wǎng)絡(luò)安全行業(yè)出現(xiàn)整合的趨勢，年收購了網(wǎng)御星云。我們預(yù)測，網(wǎng)絡(luò)安全行業(yè)在未來的十年將會迅速發(fā)展。而安恒信息作為網(wǎng)絡(luò)安全行業(yè)的提供商，相繼為浙商銀行，中國石油，地稅和煙草提供了成功的解決方案。我們考察了該公司的財務(wù)報表，公司的年增長率達(dá)到50%以上。為了配合此次項目，我撰寫了《網(wǎng)絡(luò)安全行業(yè)分析》。

通過本次實習(xí)，使得我對PE和VC之間的區(qū)別有了一個清楚的認(rèn)識。PE多指企業(yè)達(dá)到一定成熟程度之后進(jìn)入，而VC指的是風(fēng)險投資，即VentureCapital。其實，在投資實習(xí)的過程中，發(fā)現(xiàn)現(xiàn)在的投資公司對于VC和PE之間的區(qū)別并不是做很深的區(qū)別。真正值得去關(guān)注的是項目究竟好壞與否。項目的好壞可以從很多因素中得出：公司管理團隊，公司所在行業(yè)的發(fā)展態(tài)勢以及國家政策支持力度，公司的市場占有率，主營產(chǎn)品的利潤率，對單一客戶的依賴程度。

在每天下班的時候，總會把我們送回到學(xué)校。這是非常感謝的。更應(yīng)當(dāng)感謝的是，在路上，總向我們講述關(guān)于資本市場上的知識。包括貝因美，萊寶高科等等公司其實在上市推介之前，除了自己公司的業(yè)務(wù)要好，財務(wù)要比較健全之外，還有能夠很好的講故事?，F(xiàn)在的很多上市公司在中國的資本金融環(huán)境下，講故事成為上市的一個比較好的渠道。我還了解了關(guān)于浙大網(wǎng)新的過去歷史————是中國市場經(jīng)濟計劃體制下的一個產(chǎn)物。當(dāng)時上市的是海納。

第9篇：金融行業(yè)分析報告范文

廣東省國際貿(mào)易促進(jìn)委員會今年2月25日了《建立和完善廣東外貿(mào)出口信用風(fēng)險防范機制》的專題報告(以下簡稱專題報告)。不久前，在廣東“兩會”上，廣東省貿(mào)促會會長陳文杰也提交了相關(guān)提案建議：建立出口信用保險的風(fēng)險基金，建立全球資信調(diào)查服務(wù)體系和廣東省外貿(mào)風(fēng)險預(yù)警機制，確保外貿(mào)出口健康、穩(wěn)定發(fā)展。本刊記者獲悉，該專題報告作為今年廣東政協(xié)的提案，已經(jīng)受到有關(guān)部門的重視。

針對廣東外貿(mào)出口壞賬現(xiàn)象，廣東省貿(mào)促會提出以下應(yīng)對措施：

――完善出口信用保險的法律法規(guī)，應(yīng)借鑒發(fā)達(dá)國家的經(jīng)驗，以法律法規(guī)代替行政規(guī)章，明確規(guī)定出口信用保險的宗旨、經(jīng)營原則、管理方式、各參與機構(gòu)的權(quán)利和義務(wù)等，為出口信用保險業(yè)務(wù)的經(jīng)營管理和運作提供可靠的法律保障，

――政府應(yīng)建立出口信用保險的風(fēng)險基金，借助國家惟一的政策性保險公司――中國出口信用保險公司的優(yōu)勢，采取更加積極優(yōu)惠的財政政策鼓勵企業(yè)購買短期出口信用保險、中長期出口信用保險、投資保險、擔(dān)保、商賬追收、資信評估、保單融資等產(chǎn)品和服務(wù)，大力推廣保理等風(fēng)險防范工具。另外，積極向國家爭取政策，組建廣東省出口信用保險機構(gòu)，先行先試，并試點開發(fā)更多、更好、更優(yōu)惠的避險產(chǎn)品。

――建立有效的出口信用保險監(jiān)管協(xié)調(diào)機制。建立和完善廣東省出口信用保險的政府部門間的協(xié)調(diào)機制，吸收政府相關(guān)部門、金融外貿(mào)行業(yè)企業(yè)代表和專家學(xué)者參加，建立專門的出口信用保險例會制度和重大事件的緊急處理制度，變多頭監(jiān)管為統(tǒng)一協(xié)調(diào)。

――進(jìn)一步完善出口信用保險體制。應(yīng)當(dāng)將相關(guān)政府部門、出口信用保險公司以及銀行等金融部門聯(lián)合起來，對出口信用保險體制進(jìn)行改革和優(yōu)化，建立完善配套的出口信用保險體制。

――建立全球資信調(diào)查服務(wù)體系和廣東省外貿(mào)風(fēng)險預(yù)警機制。密切跟蹤金融危機，加大監(jiān)測出口風(fēng)險力度，加大對歐美買家信用風(fēng)險的監(jiān)控力度，并隨時向企業(yè)風(fēng)險動態(tài)、國別風(fēng)險和行業(yè)風(fēng)險等信息；將出現(xiàn)信用風(fēng)險異動狀況的國外買家、金融機構(gòu)列入“黑名單”，及時向投保企業(yè)發(fā)出預(yù)警；加大對企業(yè)海外應(yīng)收賬款的跟蹤和定期排查力度，及時與企業(yè)溝通信息，幫助企業(yè)加大風(fēng)險控制力度；探索引入國際先進(jìn)的信用管理和評級機構(gòu)、商賬追索等服務(wù)企業(yè)，并借助遍布全球的資信調(diào)查渠道，及時為出口企業(yè)調(diào)查海外進(jìn)口商的資信狀況并提供專業(yè)的資信報告。

廣東省貿(mào)促會還提出了其他應(yīng)對措施，如：積極發(fā)揮銀行、保險機構(gòu)的作用，為外貿(mào)出口保駕護(hù)航；增強企業(yè)風(fēng)險防范意識，完善企業(yè)信用風(fēng)險管理機制；舉辦各種類型的培訓(xùn)班，提升企業(yè)信用管理水平；加速推進(jìn)市場多元化，避免出口市場過度集中可能導(dǎo)致的風(fēng)險，優(yōu)化法律服務(wù)，強化應(yīng)對國際貿(mào)易救濟措施的能力，為廣東省外貿(mào)出口發(fā)展提供法律保障等。