金融證券投資專業(yè)精選(九篇)

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第1篇：金融證券投資專業(yè)范文

關(guān)健詞:證券投資實(shí)驗(yàn)技術(shù)分析基本面分析

金融專業(yè)學(xué)科本身具有很強(qiáng)的實(shí)踐性,而實(shí)驗(yàn)由于其所具有的特點(diǎn)和優(yōu)勢(shì),已成為實(shí)踐性教學(xué)的主要形式。通過(guò)模擬實(shí)驗(yàn),不僅能夠激發(fā)學(xué)生的學(xué)習(xí)熱情,還能幫助學(xué)生增強(qiáng)感性認(rèn)識(shí),將跨課程的有關(guān)知識(shí)融會(huì)貫通。如組織學(xué)生參與某些金融期貨經(jīng)紀(jì)公司聯(lián)合媒體舉辦的滬深股指期貨仿真交易大賽和我校金融學(xué)院舉辦的炒股大賽,在教學(xué)過(guò)程中購(gòu)買模擬交易軟件,通過(guò)這些途徑,學(xué)生不僅能夠容易了解證券投資分析技術(shù)的一般原理,也能夠掌握相應(yīng)的具體的證券投資分析技禾手段,有利于學(xué)生學(xué)習(xí)和接受新的知識(shí),促進(jìn)理論知識(shí)的吸收和深化。

一、證券投資實(shí)驗(yàn)在金融專業(yè)教學(xué)中的重要性

證券投資實(shí)驗(yàn)涉及到經(jīng)濟(jì)學(xué)、金融學(xué)、會(huì)計(jì)學(xué)、投資學(xué)等多方面的理論知識(shí),是對(duì)各種理論知識(shí)的一種綜合應(yīng)用,學(xué)生如果能在證券投資實(shí)驗(yàn)環(huán)境下接受證券投資理論教育,不僅更加易于理解和掌握相關(guān)理論知識(shí),認(rèn)識(shí)和把握相關(guān)證券投資實(shí)踐,而且也能在實(shí)現(xiàn)二者的結(jié)合過(guò)程中做到相輔相成、互促互進(jìn)。

證券投資分析包含了多種不同的分析技術(shù),比如基本分析方法、技術(shù)分析方法、心理分析技術(shù)等。另一方面,證券投資分析是一門(mén)綜合應(yīng)用的藝術(shù)。證券投資分析的目的就是預(yù)測(cè)證券價(jià)格的走勢(shì),即通過(guò)對(duì)各種影響證券價(jià)格因素的分析,來(lái)判斷證券價(jià)格的變化。但由于影響證券價(jià)格的因素繁多,而且在證券市場(chǎng)上存在大量的信息不對(duì)稱現(xiàn)象,使得證券投資分析的不確定性增加。這種不確定性要求證券投資分析人員靈活地、綜合地、創(chuàng)造性地運(yùn)用各種分析技術(shù)和手段,來(lái)判斷和預(yù)測(cè)證券價(jià)格的走勢(shì)。對(duì)證券分析技術(shù)的主觀理解和運(yùn)用這些技術(shù)的方法的不同,就可能會(huì)導(dǎo)致證券投資分析的結(jié)果大相徑庭。技術(shù)是是掌握證券投資分析技術(shù)的基礎(chǔ),而綜合應(yīng)用的藝術(shù)則更高一個(gè)層次。

二、證券投資實(shí)驗(yàn)在金融專業(yè)教學(xué)應(yīng)用中應(yīng)注意的問(wèn)題

證券投資實(shí)驗(yàn)具有實(shí)習(xí)性、綜合性、協(xié)同交互、時(shí)間集中、資源獨(dú)享、實(shí)驗(yàn)過(guò)程與結(jié)果不確定、實(shí)驗(yàn)要求高等特點(diǎn),合理的實(shí)驗(yàn)教學(xué)和實(shí)驗(yàn)管理模式必須充分考慮這些特點(diǎn)予以確定。

(一)兩種實(shí)驗(yàn)傾向的側(cè)重點(diǎn)和考查標(biāo)準(zhǔn)不一樣

目前證券投資實(shí)驗(yàn)有兩種不同的實(shí)驗(yàn)傾向,一種是把實(shí)驗(yàn)的目的放在掌握證券投資的基本知識(shí)、基本理論、基本技能上,通過(guò)實(shí)驗(yàn)來(lái)完成書(shū)本知識(shí)向?qū)嶋H操作的轉(zhuǎn)化,實(shí)驗(yàn)的重點(diǎn)在理解和掌握各種分析技術(shù)。另一種則是把實(shí)驗(yàn)的目的放在提高證券投資分析技術(shù)的技巧或者藝術(shù)上,即實(shí)驗(yàn)就是通過(guò)做模擬操作,給學(xué)生一定的虛擬資金,讓其模擬操作,重點(diǎn)在各種技術(shù)的綜合應(yīng)用上。

1.實(shí)驗(yàn)的側(cè)重點(diǎn)不一樣。如果實(shí)驗(yàn)的目的在于掌握證券投資的分析技術(shù),則在實(shí)驗(yàn)的設(shè)計(jì)過(guò)程中注重對(duì)證券投資分析技術(shù)的基本概念、理論、技能的掌握上相反,如果實(shí)驗(yàn)的目的在于提高證券投資分析技術(shù)的技巧或者藝術(shù)水平,則在實(shí)驗(yàn)設(shè)計(jì)中要注重對(duì)證券投資分析技術(shù)的綜合應(yīng)用和熟練掌握上,而對(duì)證券投資分析方面的基本概念、基本理論、基本技能的實(shí)驗(yàn)要求則相應(yīng)降低。

2.考查的標(biāo)準(zhǔn)不一樣。如果實(shí)驗(yàn)的目的在提高證券投資分析技術(shù)的技巧或者藝術(shù)水平上,則實(shí)驗(yàn)結(jié)果的考查將會(huì)是證券投資分析的最終結(jié)果,即模擬投資的結(jié)果是底是虧、盈利或者虧損的數(shù)額是多少作為評(píng)判的標(biāo)準(zhǔn)相反,如果實(shí)驗(yàn)的目的在于要求學(xué)生掌握證券投資分析技術(shù)的基本概念、基本理論、基本技能,則實(shí)驗(yàn)結(jié)果考察的目標(biāo)則在于學(xué)生對(duì)各種分析技術(shù)的理解和掌握上,模擬投資的結(jié)果并不是考查學(xué)生實(shí)驗(yàn)效果或者學(xué)生實(shí)驗(yàn)成績(jī)好壞的重要標(biāo)準(zhǔn)。[論/文/網(wǎng)LunWenNet/Com]

(二)金融專業(yè)和非金融專業(yè)的學(xué)生通過(guò)實(shí)驗(yàn)解決的著重點(diǎn)不同

在非金融專業(yè)學(xué)生的實(shí)驗(yàn)過(guò)程中,我發(fā)現(xiàn)將證券投資實(shí)驗(yàn)?zāi)康姆旁谔岣邔W(xué)生證券投資技巧或者綜合應(yīng)用上,效果并不好。學(xué)生在進(jìn)行證券投資實(shí)驗(yàn)以前,大多數(shù)同學(xué)對(duì)證券投資的實(shí)際操作知之甚少,對(duì)證券投資的基本知識(shí)、基本理論和基本技能也往往只停留在書(shū)本知識(shí)上,所以,直接進(jìn)人模擬投資分析過(guò)程,學(xué)生大多不能順利地進(jìn)行實(shí)驗(yàn),甚至有同學(xué)連基本的交易信息都無(wú)法看懂,實(shí)驗(yàn)的目的并不能有效地達(dá)到。

對(duì)于初次接觸到證券投資的學(xué)生來(lái)說(shuō),很顯然首先需要解決的間題不是證券投資分析的綜合應(yīng)用的藝術(shù)問(wèn)題,而應(yīng)該是技術(shù)問(wèn)題,即通過(guò)證券投資實(shí)驗(yàn)熟悉和掌握一些基本的證券投資分析技術(shù)。在證券投資實(shí)驗(yàn)中,實(shí)驗(yàn)的目的主要應(yīng)該在于幫助學(xué)生掌握基本的證券投資分析技術(shù)的原理、對(duì)基本的證券投資分析技術(shù)和方法進(jìn)行訓(xùn)練,鞏固和應(yīng)用各種證券投資理論知識(shí),提高學(xué)生觀察分析和解決證券投資分析過(guò)程中遇到的各種間題的能力。

(三)分析軟件花樣眾多,學(xué)生短時(shí)間內(nèi)無(wú)法掌握其中蘊(yùn)含的各種信息

能熟練運(yùn)用各種證券分析軟件和交易系統(tǒng),對(duì)于對(duì)于學(xué)生能夠進(jìn)人到正常的交易和分析過(guò)程至關(guān)重要,但在實(shí)驗(yàn)過(guò)程中往往會(huì)忽視該過(guò)程,因?yàn)樵谧C券投資課程學(xué)習(xí)中一般不會(huì)對(duì)基本的操作和交易信息做過(guò)多的介紹,所以,如果沒(méi)有該過(guò)程的準(zhǔn)備階段,將會(huì)使學(xué)生在后面的實(shí)驗(yàn)過(guò)程中無(wú)所適從。

(四)重視證券投資技術(shù)分析實(shí)驗(yàn),忽視證券基本面分析實(shí)驗(yàn)

在目前的證券投資實(shí)驗(yàn)中,技術(shù)分析往往被學(xué)生所推崇,但實(shí)驗(yàn)過(guò)程往往也會(huì)有問(wèn)題出現(xiàn),即對(duì)各種技術(shù)分析方法知其然而不知其所以然而且各種不同的技術(shù)分析方法應(yīng)用規(guī)則繁多,在現(xiàn)實(shí)操作中的作用各有所不同,效果也不一樣,學(xué)生在實(shí)驗(yàn)的時(shí)候往往無(wú)法進(jìn)行鑒別和運(yùn)用。

基本分析方法部分的實(shí)驗(yàn)工作被忽視的部分的原因在于該部分的分析過(guò)程比較復(fù)雜,收集歷史數(shù)據(jù)相對(duì)比較困難,需要相應(yīng)的其他統(tǒng)計(jì)分析技術(shù)才能完成這部分的實(shí)驗(yàn)。但這樣會(huì)產(chǎn)生一系列問(wèn)題第一,實(shí)驗(yàn)不能夠促使學(xué)生掌握相應(yīng)的基本分析技術(shù),學(xué)生在實(shí)驗(yàn)過(guò)程中處于無(wú)事可做的局面。往往會(huì)流于形式地或者被動(dòng)盯盤(pán),時(shí)間長(zhǎng)了就會(huì)處于無(wú)所事事的狀態(tài)中第二,忽視該部分的實(shí)驗(yàn),無(wú)助于學(xué)生應(yīng)用各種理論知識(shí)的能力,不利于提高學(xué)生分析問(wèn)題、解決問(wèn)題的能力,同時(shí)也不可能學(xué)會(huì)運(yùn)用多種不同的統(tǒng)計(jì)分析技術(shù)。

另外因?yàn)樽C券投資分析涉及宏觀到微觀經(jīng)濟(jì)的各個(gè)方面,因此,證券投資分析實(shí)驗(yàn)實(shí)際上是對(duì)學(xué)生對(duì)經(jīng)濟(jì)學(xué)、金融學(xué)、投資學(xué)、會(huì)計(jì)學(xué)、管理學(xué)等多方面知識(shí)的一個(gè)綜合應(yīng)用和考察,這部分實(shí)驗(yàn)的缺失,將使實(shí)驗(yàn)的教學(xué)效果大打折扣第三,隨著我國(guó)證券市場(chǎng)的逐步規(guī)范以及投資者素質(zhì)的逐步提高,價(jià)值投資的理念正在被市場(chǎng)所廣泛接受,而價(jià)值投資的理念要求投資者必須進(jìn)行基本面的分析,即通過(guò)基本分析方法來(lái)判斷大勢(shì),尋找有投資價(jià)值的行業(yè)和個(gè)股。如果不對(duì)基本面進(jìn)行分析,僅僅依靠消息或者其他的方式來(lái)進(jìn)行投資,如同打牌時(shí)不看牌,風(fēng)險(xiǎn)可想而知。

三、提高證券投資實(shí)驗(yàn)教學(xué)效果的心得和建議

在金融專業(yè)課程的教授中,結(jié)合學(xué)生的接受能力,與教科書(shū)中的理論相呼應(yīng),及時(shí)進(jìn)行證券投資實(shí)驗(yàn)。我認(rèn)為其重點(diǎn)應(yīng)在以下幾個(gè)方面,即掌握基本操作及交易信息、基本分析和技術(shù)分析技術(shù)上。

(一)注重基本操作及交易信息的介紹與掌握

針對(duì)上文提到的問(wèn)題,在該階段的實(shí)驗(yàn)過(guò)程中,我認(rèn)為應(yīng)該首先由實(shí)驗(yàn)教師對(duì)投資分析軟件的使用和操作進(jìn)行講解,對(duì)分析軟件交易信息中所涉及的基本概念、基本指標(biāo)進(jìn)行講解,主要包括證券投資分析軟件的安裝以及使用、主要的交易信息的讀取、主要交易程序的掌握等。比如如何進(jìn)人系統(tǒng)、如何看大勢(shì)、大勢(shì)的信息組成部分、個(gè)股的交易信息的讀取、以及交易信息中的一些基本概念等。然后安排一定的時(shí)間由學(xué)生自主的操作軟件和熟悉一些基本交易信息。即要求學(xué)生利用實(shí)驗(yàn)室的模擬交易軟件,在指導(dǎo)老師的輔導(dǎo)下了解證券交易行情顯示各項(xiàng)指標(biāo),對(duì)證券交易產(chǎn)生感性認(rèn)識(shí)。

(二)改進(jìn)證券投資技術(shù)分析實(shí)驗(yàn)

技術(shù)分析實(shí)驗(yàn)的主要目的應(yīng)該是一要講解要求學(xué)生掌握各種主要的分析技術(shù)手段的原理,特別是各種分析方法和技術(shù)指標(biāo)的計(jì)算原理,只有掌握了各種分析手段的原理后才會(huì)明白其變化的原因以及變化的趨勢(shì)二是要讓學(xué)生對(duì)各種不同的應(yīng)用規(guī)則進(jìn)行實(shí)際驗(yàn)證。該驗(yàn)證過(guò)程對(duì)于學(xué)生掌握技術(shù)分析方法極其重要,因?yàn)榧夹g(shù)分析方法的原理以及應(yīng)用,在證券投資課程中雖然有老師已經(jīng)講解過(guò),但學(xué)生根本沒(méi)辦法在短暫的課程學(xué)習(xí)過(guò)程中掌握各種不同的規(guī)則,而且各種規(guī)則在實(shí)際中的應(yīng)用效果如何都必須由學(xué)生自己去驗(yàn)證。為了達(dá)到以上的目的,必須設(shè)計(jì)好各種技術(shù)分析手段的實(shí)驗(yàn)內(nèi)容和步驟,不能放任自流,任由學(xué)生自己去揣摩和摸索比如在讓學(xué)生掌握原理的步驟中,采用什么樣的方法讓學(xué)生更加牢固地掌握這些內(nèi)容,在學(xué)生對(duì)應(yīng)用規(guī)則進(jìn)行驗(yàn)證的時(shí)候,每個(gè)技術(shù)分析方法需要驗(yàn)證哪些內(nèi)容,怎么去驗(yàn)證,都必須有明確的規(guī)定。

(三)把基本分析技術(shù)的實(shí)驗(yàn)作為一個(gè)重點(diǎn)

在實(shí)驗(yàn)中進(jìn)行基本分析的思路應(yīng)該是,在基本分析技術(shù)

的實(shí)驗(yàn)過(guò)程中,學(xué)生的主要任務(wù)是收集宏觀經(jīng)濟(jì)、行業(yè)以及個(gè)股資料,然后對(duì)資料進(jìn)行分析得出結(jié)論,即當(dāng)前的形勢(shì)如何,未來(lái)的經(jīng)濟(jì)政策的走勢(shì)會(huì)怎么樣,哪些行業(yè)值得投資,值得投資的行業(yè)里那些個(gè)股又具有投資價(jià)值。方法上主要運(yùn)用歸納、演繹等邏輯分析方法,具體手段上主要運(yùn)用調(diào)查研究、統(tǒng)計(jì)分析以及財(cái)務(wù)評(píng)價(jià)分析技術(shù)等。[]

參考文獻(xiàn)

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[2]胡嘉將.經(jīng)濟(jì)管理類實(shí)驗(yàn)特點(diǎn)分析[J]實(shí)臉室研究與探索,2006.(25)

[3]魏山城.任玉珍.韓書(shū)儉.改革實(shí)臉教學(xué)方法促進(jìn)學(xué)生對(duì)實(shí)臉的興趣[J].實(shí)驗(yàn)室研究與探索,2005.24(3)

第2篇：金融證券投資專業(yè)范文

1 《證券投資基金》課程教學(xué)現(xiàn)狀

1.1 教學(xué)方法、方式不夠豐富

教學(xué)的形式上，依然局限于傳統(tǒng)的板書(shū)，即使有多媒體教學(xué)，形式也相對(duì)單一，照本宣科的灌輸型的教學(xué)方式居多，在理論層面講解得較為詳細(xì)和全面，但是在實(shí)際操作的技能方面有嚴(yán)重欠缺，使得學(xué)生成為“理論的巨人，行動(dòng)的矮子”，這導(dǎo)致了許多學(xué)生在課堂上提不起興趣，沒(méi)有把理論變成實(shí)際的技能。

1.2 教材陳舊，未與時(shí)俱進(jìn)

脫胎于大學(xué)?？平逃母呗毟邔＝滩?，沒(méi)有從中提煉出適合高職高專院校本身特點(diǎn)的實(shí)際應(yīng)用性，僅是換湯不換藥地延續(xù)著大學(xué)?？平逃睦碚撔缘臇|西，金融行業(yè)的發(fā)展日新月異，但一些教材還停留在相當(dāng)落后的時(shí)期，一些新的金融事物沒(méi)有出現(xiàn)在教材中，與社會(huì)的實(shí)際發(fā)展嚴(yán)重脫節(jié)，這導(dǎo)致了學(xué)生在踏入社會(huì)進(jìn)行實(shí)際操作時(shí)，會(huì)感到現(xiàn)實(shí)與理論的巨大差距。不利于學(xué)生快速融入就業(yè)環(huán)境。

1.3 學(xué)校內(nèi)外實(shí)際操作的空間仍需擴(kuò)展

作為應(yīng)用性、工具性很強(qiáng)的學(xué)科，《證券投資》的教學(xué)一直應(yīng)該理論與實(shí)踐相結(jié)合，但由于種種原因，比如資金、軟硬件等問(wèn)題，導(dǎo)致學(xué)校內(nèi)部的金融模擬實(shí)驗(yàn)室的建設(shè)進(jìn)展遲緩或者干脆中止，學(xué)生的實(shí)踐機(jī)會(huì)減少，學(xué)校外部的實(shí)踐基地，大多不成規(guī)模，零零散散，僅靠一些老師業(yè)余時(shí)間的開(kāi)拓或洽談，從數(shù)量和質(zhì)量上都不容樂(lè)觀，學(xué)生的鍛煉機(jī)會(huì)減少，無(wú)形中受到了限制。

2 《證券投資基金》教學(xué)改革初探

2.1 因材施教，分類施教

在課程教學(xué)中，應(yīng)該將理論型知識(shí)和實(shí)際應(yīng)用型知識(shí)分門(mén)別類，兩者并重，根據(jù)理論和實(shí)踐的不同特點(diǎn)，實(shí)行不同的教學(xué)方法，因?yàn)榇苏n程的理論知識(shí)和實(shí)際操作兩者互相滲透，互相影響，共同發(fā)展。

2.1.1 基礎(chǔ)理論教學(xué)概述

目前，此學(xué)科的理論知識(shí)方面主要囊括了證券投資基金的定義、特點(diǎn)、種類、投資操作、績(jī)效評(píng)價(jià)等，作為此課程的基礎(chǔ)性理論，老師在課堂上的授課至關(guān)重要，占總課時(shí)的六成左右，在課堂上，授課者應(yīng)讓學(xué)生透徹了解、理解此課程的基礎(chǔ)性知識(shí)，講解相關(guān)理論的運(yùn)作原理，鍛煉思維方式，從課程的學(xué)習(xí)中，增強(qiáng)對(duì)基礎(chǔ)性理論知識(shí)的掌握，升華到理念和思維方法上來(lái)，加強(qiáng)職業(yè)道德觀念，為以后在此行業(yè)安身立命打下良好基礎(chǔ)。

2.1.2 實(shí)踐內(nèi)容教學(xué)概述

通過(guò)和銀行等金融機(jī)構(gòu)協(xié)商，讓學(xué)生有機(jī)會(huì)與金融機(jī)構(gòu)零距離接觸，切身感受實(shí)際的業(yè)務(wù)的操作流程，通過(guò)社會(huì)實(shí)踐，切實(shí)感受到本課程的魅力，通過(guò)崗位職責(zé)的學(xué)習(xí)加強(qiáng)責(zé)任心，從過(guò)實(shí)際操作加強(qiáng)課程的直觀性和趣味性，從而更積極地學(xué)習(xí)。基金的交易方式（發(fā)行、申購(gòu)、贖回）基金上市交易、基金的監(jiān)管、營(yíng)銷和關(guān)于信息披露的法律規(guī)定等都會(huì)在此過(guò)程中得到極大的“直觀性教育”。

2.2 創(chuàng)新教學(xué)模式、改革陳舊教學(xué)方法

如果現(xiàn)有的教學(xué)模式不足以支撐學(xué)科的良性發(fā)展，必須探索現(xiàn)時(shí)代背景下新的教學(xué)模式，特別是隨著新媒體的興起，課堂不只局限于教室內(nèi)，“三個(gè)課堂”的教學(xué)手段值得積極嘗試和探索。

2.2.1 課堂教學(xué)：“第一課堂”培養(yǎng)是理論根基

課堂教學(xué)是最傳統(tǒng)也是最有效的教學(xué)方式之一，在課堂學(xué)習(xí)中，也應(yīng)注重理論和實(shí)踐相結(jié)合，除了課堂上理論知識(shí)的學(xué)習(xí)，還包括校內(nèi)外的實(shí)踐活動(dòng)。理論教學(xué)以鮮活的案例加深學(xué)生對(duì)理論知識(shí)的理解，學(xué)校內(nèi)的模擬主要以學(xué)校內(nèi)的實(shí)驗(yàn)室為主，按照教學(xué)大綱的要求，進(jìn)行一些證券投資理論知識(shí)的模擬操作，增強(qiáng)感性認(rèn)識(shí)，提高實(shí)際操作能力。

學(xué)校外的實(shí)踐基地以證券公司、銀行等機(jī)構(gòu)為主，通過(guò)參觀和參與實(shí)際操作，加深對(duì)基金認(rèn)購(gòu) 、申購(gòu)和贖回的辦理過(guò)程的理解，增強(qiáng)實(shí)務(wù)能力，第一課堂實(shí)行開(kāi)放式辦學(xué)，不僅能整合資源，增強(qiáng)課堂的趣味性和吸引力，還能在“看得見(jiàn)、摸得著”的實(shí)踐過(guò)程中，不斷加深學(xué)生對(duì)理論的認(rèn)識(shí)和化理論為技能的能力。

2.2.2 重視新媒體作用，開(kāi)辟第二課堂

隨著新媒體的發(fā)展，新媒體作為一種重要工具，不斷深入人們的生活的各個(gè)領(lǐng)域，深刻影響著人們的生活，這給金融教學(xué)帶來(lái)了良好機(jī)遇，通過(guò)互聯(lián)網(wǎng)、公共微信帳號(hào)、QQ群、微博、博客等一系列的新媒體工具，師生之間可以方便地進(jìn)行交流探討，不斷吸取最新的課程資訊和前沿知識(shí)，極大地提高了課程的趣味性、參與性、互動(dòng)性和先進(jìn)性。

2.2.3 通過(guò)模擬實(shí)踐，以“第三課堂”提高技能

模擬交易大賽，以接近實(shí)際操作的形式，提高學(xué)生的實(shí)踐能力，比如一些學(xué)校舉辦的模擬金融操作大賽、校內(nèi)外聯(lián)合舉辦的各種形式、不同層次的和金融有關(guān)的模擬大賽等，都會(huì)對(duì)學(xué)生的實(shí)踐能力起到良好的促進(jìn)和鍛煉作用，對(duì)學(xué)生的專業(yè)知識(shí)和職業(yè)能力都有很大的提升。知識(shí)只有轉(zhuǎn)化為能力，才是知識(shí)的最終目的，在各種形式的實(shí)踐中，學(xué)生對(duì)本課程的知識(shí)有了更為直觀的認(rèn)識(shí)，不再只是紙上談兵。

3 因材施教，因人施教

自古以來(lái)，各位教育家都提倡因人施教、因材施教，這是對(duì)學(xué)生個(gè)性的尊重合培養(yǎng)，只有掌握了不同學(xué)生的情況和特點(diǎn)，才能在教學(xué)中有的放矢，實(shí)現(xiàn)教學(xué)效果的最大與最優(yōu)。

有的人適合做實(shí)踐，有的人適合進(jìn)行理論的研究與突破，對(duì)金融學(xué)科而言，可以從這兩個(gè)大的方面入手，根據(jù)學(xué)生的不同特點(diǎn)，進(jìn)行有目的的教學(xué)實(shí)踐。

對(duì)于第一種學(xué)生而言，要給他們創(chuàng)造盡可能多的機(jī)會(huì)參與社會(huì)實(shí)踐，通過(guò)對(duì)金融機(jī)構(gòu)相關(guān)業(yè)務(wù)的操作和各種模擬實(shí)踐大賽的錘煉，不斷提高他們的動(dòng)手、動(dòng)腦能力，培育營(yíng)銷的觀念，促使他們成為實(shí)際操作的高手。

第3篇：金融證券投資專業(yè)范文

我國(guó)金融體系主要以銀行為基礎(chǔ)，但是管理層已經(jīng)意識(shí)到證券市場(chǎng)在金融市場(chǎng)中的地位和作用。金融證券類專業(yè)課程的建設(shè)也有必要與時(shí)俱進(jìn)，適應(yīng)金融體系發(fā)展的方向。事實(shí)上，內(nèi)地教育體系引入的投資學(xué)課程，基本上是西方證券市場(chǎng)和公司金融的內(nèi)容。正如張新(2003)所說(shuō)的那樣，西方對(duì)金融學(xué)的理解集中在以公司財(cái)務(wù)、公司融資、公司治理為核心內(nèi)容的公司金融和以資產(chǎn)定價(jià)為核心內(nèi)容的投資學(xué)；而內(nèi)地對(duì)金融學(xué)的理解則主要集中在貨幣銀行學(xué)和國(guó)際金融兩大類代表性科目。在資本市場(chǎng)發(fā)達(dá)程度不高而銀行體系又獨(dú)占優(yōu)勢(shì)地位的情況下，這一背離影響并不明顯。但在A股資本市場(chǎng)發(fā)展程度越來(lái)越高，總市值和流通市值已經(jīng)達(dá)到相當(dāng)大的比重，四大國(guó)有銀行和相當(dāng)部分央企都已經(jīng)成為上市公司的情況下，原有的以貨幣銀行和國(guó)際金融為體系的金融類專業(yè)課程勢(shì)必會(huì)轉(zhuǎn)型為金融證券類專業(yè)課程體系。而金融證券類專業(yè)課程體系本的本土化和專業(yè)化也逐漸提到日程上來(lái)。但是，在本土化和專業(yè)化的問(wèn)題成為大家關(guān)注重點(diǎn)的同時(shí)，課程體系的其他問(wèn)題往往被人忽視。既然是課程體系，勢(shì)必有一個(gè)層次化或分層化教學(xué)的問(wèn)題。這個(gè)問(wèn)題是筆者在此所要討論的核心內(nèi)容

一、金融學(xué)理論的發(fā)展歷程及對(duì)各層次學(xué)生的教學(xué)要求

這些理論從簡(jiǎn)單到復(fù)雜，從開(kāi)創(chuàng)性到發(fā)展型，從公司金融類到投資類，再到金融工程類，有純理論的推導(dǎo)，也有應(yīng)用于實(shí)踐的方法。把這些理論全盤(pán)照搬，直接應(yīng)用于金融證券類專業(yè)課程體系之中，顯然并不一定適用。因?yàn)榻鹑谧C券類專業(yè)各層次學(xué)生的知識(shí)水平并不相同，全盤(pán)的填鴨式教學(xué)對(duì)各層次學(xué)生的學(xué)習(xí)很難奏效。顯然，金融學(xué)理論的發(fā)展歷程要求對(duì)各專業(yè)層次、年級(jí)層次和學(xué)術(shù)層次的學(xué)生進(jìn)行分層化的教學(xué)體系的設(shè)計(jì)

金融證券類專業(yè)各層次的知識(shí)水平、教學(xué)要求有比較大的差異。一二年級(jí)的本科生、三四年級(jí)的本科生以及碩士研究生、博士研究生，各個(gè)層次的學(xué)生其知識(shí)水平肯定不同，而且理論教學(xué)的深度對(duì)各層次學(xué)生的要求也不一樣。比如，在知識(shí)層次方面，一二年級(jí)本科生專業(yè)還沒(méi)有接觸，部分基礎(chǔ)課也只是剛剛?cè)腴T(mén)；而三四年級(jí)的本科生才剛剛接觸相關(guān)的專業(yè)課；碩士研究生雖然對(duì)專業(yè)課的要求有所提高，但是現(xiàn)在碩士研究生中不少學(xué)生來(lái)自本科其他專業(yè)，短短的二到三年時(shí)間需要補(bǔ)充不少的專業(yè)知識(shí)。而在教學(xué)要求方面，本科生目前主要是通才教學(xué)模式，不僅要求本科生學(xué)習(xí)本專業(yè)知識(shí)內(nèi)容，也要求本科生學(xué)習(xí)各專業(yè)模塊的內(nèi)容。相比之下，本專業(yè)課程體系的學(xué)習(xí)時(shí)間也并不算多，其理論教學(xué)側(cè)重于面而并不精深；碩士研究生理論教學(xué)的要求較高，同時(shí)也有升學(xué)進(jìn)一步深造的可能。不過(guò)，目前碩士研究生教學(xué)也在強(qiáng)調(diào)應(yīng)用型人才的培養(yǎng)，加上部分轉(zhuǎn)專業(yè)的碩士研究生專業(yè)基礎(chǔ)稍差，因此，在本科生教學(xué)基礎(chǔ)的要求之上加以深化，由面及里側(cè)重于線，理論與應(yīng)用兩方面相結(jié)合；而博士研究生的理論教學(xué)深度較高，而且研究視角一般較集中于某一點(diǎn)，不再像本科生和碩士研究生那樣發(fā)散于面或者線。因此，博士研究生專業(yè)課程體系的理論程度最深，顯然對(duì)教學(xué)的要求也與本科生和碩士研究生并不一樣

不僅如此，即使同樣是本科生，因?qū)I(yè)的不同對(duì)課程體系的教學(xué)要求也并不一致。比如，金融學(xué)專業(yè)學(xué)生、公司金融專業(yè)學(xué)生與金融工程專業(yè)學(xué)生的理論課教學(xué)要求勢(shì)必不同，而金融學(xué)專業(yè)中銀行管理專業(yè)方向、國(guó)際金融專業(yè)方向或者證券投資專業(yè)方向等，對(duì)課程的配置和相關(guān)課程的理論教學(xué)深度的配置可能也會(huì)有所不同。比如，數(shù)理知識(shí)的教學(xué)，金融證券類專業(yè)的教學(xué)往往與數(shù)學(xué)、信息技術(shù)等學(xué)科相互交叉。但僅就本科專業(yè)而言，金融工程等專業(yè)尤其需要相對(duì)層次較高的數(shù)理知識(shí)用于金融工具的設(shè)計(jì)和開(kāi)發(fā)。對(duì)于一般的金融學(xué)等專業(yè)，數(shù)學(xué)和計(jì)量經(jīng)濟(jì)學(xué)的教學(xué)要求可能會(huì)低一些。因此，一般的金融學(xué)專業(yè)和專業(yè)性要求更高的金融工程專業(yè)，在證券類專業(yè)課的教學(xué)上也相對(duì)應(yīng)存在著不同的層次。

二、金融證券類專業(yè)課程體系的分層化分析

金融證券類專業(yè)課程體系如何針對(duì)各層次學(xué)生的要求加以分層化教學(xué)呢?筆者所在的金融學(xué)院，既在金融學(xué)專業(yè)下設(shè)置了公司金融專業(yè)方向，又主導(dǎo)了金融工程新專業(yè)的建設(shè)，現(xiàn)在又在金融工程新專業(yè)下并設(shè)證券投資的專業(yè)方向。在這種情況下，整個(gè)金融學(xué)院既有以銀行為主導(dǎo)的金融學(xué)專業(yè)，同時(shí)還有以投資學(xué)為主導(dǎo)的金融工程專業(yè)和證券投資專業(yè)方向，另外還有保險(xiǎn)學(xué)專業(yè)，真正實(shí)現(xiàn)了大金融證券類專業(yè)的專業(yè)設(shè)置。同時(shí)，金融學(xué)院既有大金融方向的碩士研究生培養(yǎng)體系(下設(shè)銀行管理、資本市場(chǎng)運(yùn)營(yíng)和金融工程等方向)，還新批了金融專業(yè)碩士的研究生培養(yǎng)體系。對(duì)于這些不同的專業(yè)和專業(yè)方向，相應(yīng)的金融證券類專業(yè)課程的設(shè)置和教學(xué)當(dāng)然也會(huì)有相應(yīng)的調(diào)整和變化。比如，金融相關(guān)專業(yè)的基礎(chǔ)理論課程金融經(jīng)濟(jì)學(xué)，財(cái)務(wù)管理專業(yè)將其作為選修課程，在教學(xué)內(nèi)容上以投資學(xué)方向?yàn)橹黧w，而金融工程專業(yè)將其作為必修課程，在教學(xué)內(nèi)容上會(huì)更多地以數(shù)理經(jīng)濟(jì)學(xué)方向?yàn)橹黧w；對(duì)于普通的本科學(xué)生金融經(jīng)濟(jì)學(xué)的教學(xué)以說(shuō)明、分析為主，而對(duì)于碩士研究生金融經(jīng)濟(jì)學(xué)的教學(xué)則以量化推導(dǎo)為主；對(duì)于一般的本科生可以以應(yīng)用為主進(jìn)行講解，而對(duì)于高年級(jí)和碩士研究生可以適當(dāng)?shù)匾詳?shù)理分析的方法進(jìn)行講解；而在教材的選擇上，本科生可以用中國(guó)金融出版社出版的布萊恩·克特爾所著的《金融經(jīng)濟(jì)學(xué)》，該書(shū)主要以論述和圖示為主，相對(duì)較為淺顯，而對(duì)于不同專業(yè)層次的碩士研究生和博士研究生，則可以用楊云紅老師所著的《金融經(jīng)濟(jì)學(xué)》和王江老師所著的《金融經(jīng)濟(jì)學(xué)》

另一門(mén)金融相關(guān)專業(yè)的基礎(chǔ)課程金融市場(chǎng)學(xué)，由于課程主要的目的在于介紹金融市場(chǎng)、金融工具和產(chǎn)品的基礎(chǔ)知識(shí)，因此，其教學(xué)對(duì)于不同層次的學(xué)生也應(yīng)該有不同的內(nèi)容設(shè)置。比如，對(duì)于本科生，它是金融學(xué)入門(mén)課程，可以以介紹各金融市場(chǎng)的劃分、功能實(shí)現(xiàn)和相關(guān)金融產(chǎn)品的運(yùn)作實(shí)現(xiàn)機(jī)制為主進(jìn)行教學(xué)，以便本科生對(duì)金融市場(chǎng)有初步的認(rèn)識(shí)；而對(duì)于已經(jīng)了解了金融市場(chǎng)和各類金融產(chǎn)品運(yùn)作模式的高年級(jí)學(xué)生和碩士研究生，可以進(jìn)一步講授金融合約理論、信息經(jīng)濟(jì)學(xué)、企業(yè)理論和公司治理的模型的結(jié)論，以使其了解全球主要國(guó)家和地區(qū)的金融制度等運(yùn)作，并通過(guò)比較不同國(guó)家和地區(qū)的不同金融制度和金融機(jī)構(gòu)的運(yùn)作模式，進(jìn)一步了解金融市場(chǎng)運(yùn)作機(jī)制的本因；而對(duì)于更高層次的學(xué)生，如博士研究生和個(gè)別專業(yè)的碩士研究生，可以結(jié)合新制度經(jīng)濟(jì)學(xué)、合約理論、法與金融學(xué)等各方面理論，構(gòu)建制度內(nèi)生觀點(diǎn)的金融制度分析理論框架，講授金融制度與經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)的關(guān)系及金融制度演化的內(nèi)在規(guī)律，也可以涉及金融體系的選擇和設(shè)計(jì)，充分了解金融市場(chǎng)和金融產(chǎn)品產(chǎn)生和發(fā)展的制度變遷因素

作為一門(mén)內(nèi)容相當(dāng)全面的資本市場(chǎng)專業(yè)課的投資學(xué)，也可以針對(duì)不同層次的學(xué)生設(shè)置投資學(xué)Ⅰ、投資學(xué)Ⅱ和投資學(xué)Ⅲ進(jìn)階課程。對(duì)于本科學(xué)生，可以重點(diǎn)講授投資組合理論和資本市場(chǎng)均衡理論，讓學(xué)生了解最基本的現(xiàn)代金融學(xué)理論；對(duì)于高年級(jí)的本科學(xué)生或碩士研究生，可以專門(mén)設(shè)置相關(guān)基本面的證券分析內(nèi)容和資產(chǎn)組合管理內(nèi)容進(jìn)行講解；而對(duì)于更高層次的研究生，或者已經(jīng)經(jīng)歷過(guò)前兩個(gè)知識(shí)階段投資學(xué)學(xué)習(xí)的學(xué)生，可以進(jìn)一步講授普通的期權(quán)、期貨及其他衍生證券的基本定價(jià)知識(shí)

金融工程作為專業(yè)課程，也應(yīng)該分層次進(jìn)行教學(xué)內(nèi)容的設(shè)置。比如，對(duì)于普通的金融類專業(yè)本科學(xué)生，可以以介紹金融工程工具、手段和策略為主，同時(shí)恰當(dāng)介紹部分較為淺顯的衍生工具以利于講授金融工程的手段和政策；而對(duì)于金融工程專業(yè)的本科生以及其他碩士研究生，則可以進(jìn)一步相對(duì)深入地介紹部分金融工具創(chuàng)新和產(chǎn)品開(kāi)發(fā)，同時(shí)講授更高層次的金融工程手段和策略。相應(yīng)的期貨、期權(quán)與衍生證券這一課程也可以進(jìn)行分層教學(xué)。普通本科學(xué)生以介紹簡(jiǎn)單的衍生證券為主，以利于入門(mén)；對(duì)于相對(duì)專業(yè)的本科學(xué)生和碩士研究生，則可以作為金融工程這類專業(yè)課程的進(jìn)階課程，進(jìn)一步介紹較為復(fù)雜的期權(quán)定價(jià)和衍生證券定價(jià)的方法，以及介紹新型期權(quán)、指數(shù)期權(quán)、期貨期權(quán)等衍生品種。

事實(shí)上，對(duì)于金融證券類課程體系，還有一類課程是非常有必要的，那就是實(shí)訓(xùn)課程。證券類專業(yè)課程有必要加強(qiáng)具有時(shí)效性的內(nèi)地金融市場(chǎng)的實(shí)際案例，聯(lián)系相應(yīng)的理論加以體會(huì)。其一，對(duì)于本科學(xué)生要加強(qiáng)證券分析類實(shí)訓(xùn)課程的培養(yǎng)，輔助以大量的A股證券分析方法應(yīng)用的實(shí)例；其二，對(duì)于金融證券類專業(yè)學(xué)生，在學(xué)年論文和畢業(yè)論文選題方面，盡量以實(shí)證為主，具體問(wèn)題具體分析；其三，對(duì)于更高級(jí)的學(xué)生，金融工程等證券類專業(yè)的學(xué)生，由于其未來(lái)的就業(yè)很可能就是證券公司、投資管理公司等純粹的投資行業(yè)或投資崗位，因此，有必要在專業(yè)課內(nèi)加強(qiáng)金融證券專業(yè)應(yīng)用文寫(xiě)作教學(xué)，尤其是諸如研究報(bào)告這樣的應(yīng)用文的寫(xiě)作

至此，應(yīng)該說(shuō)金融證券類專業(yè)課程體系分層化教學(xué)的模式已經(jīng)初步形成，既是系統(tǒng)化的，又有針對(duì)性，有助于這些課程教學(xué)目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)

三、實(shí)行金融證券類專業(yè)課程體系分層化教學(xué)的對(duì)策

1 金融學(xué)理論的發(fā)展歷程要求對(duì)各專業(yè)層次、年級(jí)層次和學(xué)術(shù)層次的學(xué)生進(jìn)行分層化的教學(xué)體系的設(shè)計(jì)?，F(xiàn)代金融理論從簡(jiǎn)單到復(fù)雜，從開(kāi)創(chuàng)性到發(fā)展型，從公司金融類到投資類，再到金融工程類，有純理論的推導(dǎo)也有應(yīng)用于實(shí)踐的方法。而金融證券類專業(yè)各層次學(xué)生的知識(shí)水平并不相同，全盤(pán)的填鴨式教學(xué)對(duì)各層次學(xué)生的學(xué)習(xí)很難奏效

2 各層次學(xué)生知識(shí)體系和知識(shí)水平的不同要求進(jìn)行分層化教學(xué)體系的實(shí)踐。金融證券類專業(yè)各層次的知識(shí)水平和教學(xué)要求有著比較大的差異。一二年級(jí)的本科生、三四年級(jí)的本科生還有碩士研究生和博士研究生，各個(gè)層次的學(xué)生其知識(shí)水平肯定不同，而且理論教學(xué)的深度對(duì)各層次學(xué)生的要求也不一樣

第4篇：金融證券投資專業(yè)范文

關(guān)鍵詞　校企合作；金融與證券專業(yè)；應(yīng)用型金融人才；專業(yè)建設(shè)

金融是現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)的核心。金融業(yè)在我國(guó)經(jīng)濟(jì)中的地位和作用越來(lái)越重要，金融人才成為我國(guó)最重要的人才之一。然而國(guó)內(nèi)高校近年來(lái)培養(yǎng)的金融專業(yè)人才，主要是研究型、高層次的，基層應(yīng)用型人才培養(yǎng)明顯不足。進(jìn)行金融與證券專業(yè)建設(shè)，培養(yǎng)面向基層、應(yīng)用操作型人才正是適應(yīng)我國(guó)金融業(yè)快速發(fā)展對(duì)應(yīng)用型金融人才需求劇增的需要。

一、金融與證券專業(yè)建設(shè)背景分析

改革開(kāi)放以來(lái)，我國(guó)金融業(yè)快速發(fā)展，現(xiàn)基本建立起了與社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)體制相適應(yīng)的、功能齊全、形式多樣、分工協(xié)作的多層次的金融機(jī)構(gòu)體系。金融市場(chǎng)在規(guī)范和創(chuàng)新中加快發(fā)展。資本市場(chǎng)上，已經(jīng)有2000多家上市公司、1.3億戶投資者，股票總市值全球第二，商品期貨市場(chǎng)成交量居世界第一位，中國(guó)金融期貨交易所于2006年正式成立，股指期貨已于2010年推出。伴隨著金融市場(chǎng)的不斷發(fā)展，市場(chǎng)參與主體逐漸豐富，銀行間市場(chǎng)參與者逐步形成了以做市商為核心、金融機(jī)構(gòu)為主體、其他投資者共同參與的分層有序的投資者結(jié)構(gòu)；股票市場(chǎng)也形成了以證券投資基金為主，合格境外機(jī)構(gòu)投資者(QFII)、保險(xiǎn)資金、社?；?、企業(yè)年金等其他機(jī)構(gòu)投資者相結(jié)合的多元化發(fā)展格局。農(nóng)村金融方面，農(nóng)村金融改革穩(wěn)步推進(jìn)和農(nóng)村金融機(jī)構(gòu)大力發(fā)展，特別是在農(nóng)業(yè)占比高于全國(guó)平均水平的縣域、中西部地區(qū)、金融覆蓋率低的縣域，以及國(guó)家、省級(jí)扶貧開(kāi)發(fā)工作重點(diǎn)縣和中小企業(yè)活躍縣域，新型農(nóng)村金融機(jī)構(gòu)快速發(fā)展。我國(guó)金融業(yè)的實(shí)質(zhì)性變化和快速發(fā)展，需要大量的面向基層的金融從業(yè)人員。

二、金融與證券專業(yè)建設(shè)中校企合作的必要性

然而高職院校在人才培養(yǎng)方面與社會(huì)脫節(jié)，導(dǎo)致一方面學(xué)生就業(yè)難，另一方面金融企業(yè)招人難。學(xué)生即使找到工作，也抱怨在學(xué)校學(xué)習(xí)的知識(shí)陳舊，不實(shí)用。而金融企業(yè)則認(rèn)為學(xué)生操作能力欠缺，知識(shí)結(jié)構(gòu)不當(dāng)，需要花費(fèi)大量的時(shí)間與精力進(jìn)行培訓(xùn)才能上崗。出現(xiàn)這樣現(xiàn)象的原因是高職院校里絕大多數(shù)教師是從學(xué)校到學(xué)校，缺乏企業(yè)工作經(jīng)驗(yàn)，對(duì)企業(yè)需要什么樣的人才不夠了解，在制訂人才培養(yǎng)方案和教學(xué)過(guò)程中“閉門(mén)造車”；學(xué)校在辦學(xué)過(guò)程中與社會(huì)聯(lián)系較少，“關(guān)門(mén)辦學(xué)”。為了改變上述現(xiàn)象，讓學(xué)生學(xué)以致用，讓企業(yè)對(duì)畢業(yè)生能拿來(lái)就用，所以在金融與證券專業(yè)建設(shè)過(guò)程中需要進(jìn)行校企合作。

三、金融與證券專業(yè)建設(shè)思路和措施

尋找促進(jìn)人才培養(yǎng)與市場(chǎng)需求緊密結(jié)合的途徑，突出金融與證券專業(yè)方向應(yīng)用性人才培養(yǎng)特色，加強(qiáng)學(xué)校與金融企業(yè)的合作與交流，構(gòu)建適應(yīng)社會(huì)發(fā)展需求的產(chǎn)、學(xué)、研合作教育平臺(tái)。提高教師教學(xué)科研能力和技術(shù)實(shí)踐水平，帶動(dòng)學(xué)校專業(yè)結(jié)構(gòu)調(diào)整和人才培養(yǎng)模式創(chuàng)新。

(一)創(chuàng)新金融與證券專業(yè)人才培養(yǎng)課程體系

深入研究專業(yè)建設(shè)內(nèi)容，真正將金融行業(yè)所需人才應(yīng)具備的知識(shí)、技能引進(jìn)到專業(yè)人才培養(yǎng)過(guò)程中，確保專業(yè)建設(shè)內(nèi)容的先進(jìn)性、特色性與實(shí)用性。與金融企業(yè)進(jìn)行專業(yè)共建，開(kāi)展專業(yè)人才培養(yǎng)課程教學(xué)改革研究，構(gòu)建相關(guān)的職業(yè)技術(shù)基礎(chǔ)課程，職業(yè)技能課程，職業(yè)方向課程(如銀行實(shí)訓(xùn)，證券實(shí)訓(xùn))等課程體系，以優(yōu)化的課程結(jié)構(gòu)和教材選擇來(lái)確保金融與證券專業(yè)應(yīng)用操作能力培養(yǎng)目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)。

(二)建設(shè)能夠有效支撐金融與證券人才培養(yǎng)的實(shí)踐教學(xué)平臺(tái)

以金融實(shí)訓(xùn)室和校外實(shí)習(xí)實(shí)訓(xùn)基地建設(shè)為依托，以訓(xùn)練學(xué)生掌握金融學(xué)基礎(chǔ)知識(shí)為前提，以培養(yǎng)學(xué)生商業(yè)銀行柜臺(tái)業(yè)務(wù)、證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)能力等實(shí)際操作技能為核心，以培養(yǎng)學(xué)生分析問(wèn)題和創(chuàng)造性獨(dú)立工作能力為最終專業(yè)要求，滿足同一專業(yè)學(xué)生對(duì)于不同職業(yè)方向的知識(shí)和技能學(xué)習(xí)的需求，賦予學(xué)生可持續(xù)學(xué)習(xí)與發(fā)展的能力，促進(jìn)學(xué)生的個(gè)性發(fā)展和全面發(fā)展。

(三)建立規(guī)范的教育教學(xué)管理制度

進(jìn)一步加強(qiáng)教學(xué)研究，使課程建設(shè)、專業(yè)建設(shè)沿著更加人性化、科學(xué)化、實(shí)用化的軌道快速發(fā)展；重視考核辦法對(duì)教師教學(xué)和學(xué)生學(xué)習(xí)的導(dǎo)向作用，加強(qiáng)對(duì)考核辦法的研究，以科學(xué)的考核引導(dǎo)教師的教學(xué)活動(dòng)和學(xué)生的學(xué)習(xí)活動(dòng)。

四、金融與證券專業(yè)人才培養(yǎng)模式改革

隨著金融機(jī)構(gòu)和金融市場(chǎng)的迅速發(fā)展，金融業(yè)對(duì)應(yīng)用型金融人才的要求越來(lái)越高，基于此，在金融與證券專業(yè)建設(shè)中應(yīng)將“校企合作”落到實(shí)處，具體體現(xiàn)在專業(yè)方向定位、課程體系設(shè)置、以及“雙師型”師資隊(duì)伍建設(shè)等方面。

(一)專業(yè)方向定位

專業(yè)方向定位為“積極面向市場(chǎng)需求，面向基層一線，培養(yǎng)實(shí)用人才”，培養(yǎng)適應(yīng)經(jīng)濟(jì)建設(shè)需要，立足金融，面向基層，面向各商業(yè)銀行、證券公司及其它金融機(jī)構(gòu)的一線崗位，從事綜合柜臺(tái)操作、金融業(yè)務(wù)營(yíng)銷、金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部服務(wù)和工商企業(yè)相關(guān)崗位工作，具有較高素質(zhì)的應(yīng)用型人才。通過(guò)金融證券理論基礎(chǔ)知識(shí)和實(shí)際操作的教學(xué)與實(shí)訓(xùn)，使學(xué)生不僅具有金融理論水平、計(jì)算機(jī)基本操作技能、辦公自動(dòng)化技術(shù)，而且具有證券交易、證券投資分析能力、商業(yè)銀行業(yè)務(wù)處理能力，成為具備實(shí)際操作技能適應(yīng)我國(guó)目前金融證券相關(guān)行業(yè)要求的專業(yè)人才。構(gòu)建“工學(xué)結(jié)合”的金融與證券專業(yè)人才培養(yǎng)方案。

(二)教學(xué)內(nèi)容與課程體系建設(shè)

與金融機(jī)構(gòu)合作，構(gòu)建以核心教學(xué)內(nèi)容為基礎(chǔ)，以能力培養(yǎng)為重點(diǎn)，理論與實(shí)踐相結(jié)合，專業(yè)教學(xué)與職業(yè)資格認(rèn)證相接軌，學(xué)歷教育與職業(yè)培訓(xùn)融為一體，適應(yīng)經(jīng)濟(jì)建設(shè)、社會(huì)進(jìn)步、個(gè)性發(fā)展需要的具有職業(yè)教育特色的靈活開(kāi)放的、“任務(wù)驅(qū)動(dòng)”模塊化課程體系。著力構(gòu)建、完善實(shí)踐教學(xué)環(huán)節(jié)，建成層次清晰、銜接緊密、循序漸進(jìn)、能激發(fā)和發(fā)展學(xué)生創(chuàng)造性思維、創(chuàng)新意識(shí)和實(shí)踐能力的相當(dāng)完整的實(shí)踐教學(xué)體系。

1　課程體系中心轉(zhuǎn)向微觀實(shí)踐操作課程。在金融與證券專業(yè)課程體系的建設(shè)上，加強(qiáng)微觀金融領(lǐng)域的課程建設(shè)。一方面，將現(xiàn)有課程作適當(dāng)?shù)奈⒂^化處理，即去掉脫離實(shí)際的過(guò)時(shí)的內(nèi)容，補(bǔ)充金融實(shí)踐現(xiàn)實(shí)需要的新知識(shí)，并使這些知識(shí)更具有操作意義。具體表現(xiàn)在金融學(xué)、國(guó)際金融課程等方面。另一方面，為反映金融微觀運(yùn)行的新需要，設(shè)立一些新的微觀金融課程，如商業(yè)銀行柜臺(tái)業(yè)務(wù)、金融營(yíng)銷、中小企業(yè)融資實(shí)務(wù)等。

2　實(shí)行“課證結(jié)合”課程教學(xué)模式。針對(duì)銀行業(yè)、證券業(yè)“執(zhí)證上崗”的基本要求，把課程教學(xué)與銀行、證券從業(yè)資格證書(shū)考試結(jié)合起來(lái)，從而加強(qiáng)課程教學(xué)的針對(duì)性，使課程教學(xué)落到實(shí)處。銀行業(yè)從業(yè)資格考試包括《公共基礎(chǔ)》、《個(gè)人理財(cái)》、《風(fēng)險(xiǎn)管理》、《公司信貸》和《個(gè)人貸款》5門(mén)課程，證券從業(yè)資格考試包括《證券市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)》、《證券交易》、《證券發(fā)行與承銷》、《證券投資分析》、《證券投資基金》5門(mén)課程。根據(jù)銀行、證券從業(yè)資格考試要求調(diào)整課程

結(jié)構(gòu)，有針對(duì)性地調(diào)整金融與證券專業(yè)教學(xué)計(jì)劃，面向職業(yè)崗位要求，將學(xué)生畢業(yè)后最可能從事的工作崗位進(jìn)行分解，選擇銀行模塊和證券模塊進(jìn)行課程選修。

3　加大課程建設(shè)和開(kāi)發(fā)力度。第一，加快建設(shè)精品課程。依托自編教材，打造精品課程，實(shí)現(xiàn)課程教學(xué)課件全程上網(wǎng)，并建設(shè)配套的題庫(kù)、案例庫(kù)，便于學(xué)生自學(xué)和課后自測(cè)、復(fù)習(xí)。第二，積極開(kāi)發(fā)金融與證券實(shí)驗(yàn)課程，與金融機(jī)構(gòu)共同開(kāi)發(fā)金融證券最新實(shí)務(wù)課程。由金融證券業(yè)一線高管授課，以講座或課堂教學(xué)方式，講授銀行、證券、保險(xiǎn)最新業(yè)務(wù)、金融產(chǎn)品設(shè)計(jì)與營(yíng)銷等實(shí)務(wù)與最新改革動(dòng)向。

4　強(qiáng)化實(shí)踐性教學(xué)，工學(xué)結(jié)合。為增加高職院校金融與證券專業(yè)學(xué)生的就業(yè)競(jìng)爭(zhēng)力，提高他們的實(shí)踐操作能力是重要的手段，要積極探索實(shí)踐教學(xué)的道路，讓學(xué)生不但鞏固理論課程，并且鍛煉和提升實(shí)際動(dòng)手操作能力。充分利用校內(nèi)金融證券實(shí)訓(xùn)室等實(shí)訓(xùn)資源，安排學(xué)生進(jìn)行證券、會(huì)計(jì)等課程的模擬操作，結(jié)合相應(yīng)的金融市場(chǎng)等理論課程同步進(jìn)行，使學(xué)生更好地掌握操作技能。充分利用校外實(shí)訓(xùn)基地資源，讓學(xué)生到商業(yè)銀行、證券公司、保險(xiǎn)公司和其他金融企業(yè)等金融機(jī)構(gòu)實(shí)習(xí)。與金融企業(yè)建立實(shí)踐教學(xué)基地的合作關(guān)系，學(xué)生可到這些企業(yè)進(jìn)行實(shí)地考察和學(xué)習(xí)，充分了解掌握金融機(jī)構(gòu)的總體運(yùn)作與各部門(mén)職能，并鍛煉自身實(shí)戰(zhàn)能力，為今后的專業(yè)學(xué)習(xí)和工作做好準(zhǔn)備。

(三)“雙師型”師資隊(duì)伍建設(shè)

通過(guò)專業(yè)建設(shè)打造出一支結(jié)構(gòu)合理、數(shù)量充足、群體優(yōu)化、質(zhì)量?jī)?yōu)良、創(chuàng)新精神強(qiáng)、專兼結(jié)合、一專多能的“雙師型”教師隊(duì)伍。

1　完善引進(jìn)人才的使用與管理機(jī)制。優(yōu)先錄用具有豐富的企業(yè)工作經(jīng)驗(yàn)的人才，充實(shí)教師隊(duì)伍。完善師資隊(duì)伍激勵(lì)機(jī)制，加強(qiáng)職業(yè)道德建設(shè)。以全面提高教師素質(zhì)為核心，堅(jiān)持創(chuàng)新、精干、高效原則，建立促進(jìn)師資資源合理配置和利于年輕骨干教師成長(zhǎng)機(jī)制。努力建設(shè)一支政治思想素質(zhì)高、專業(yè)實(shí)踐能力強(qiáng)、治學(xué)嚴(yán)謹(jǐn)、作風(fēng)優(yōu)良、規(guī)模適宜、具有創(chuàng)新和奉獻(xiàn)精神的高水平師資隊(duì)伍。

2　優(yōu)化師資隊(duì)伍結(jié)構(gòu)。鼓勵(lì)教師到金融學(xué)為國(guó)家級(jí)重點(diǎn)學(xué)科的高校進(jìn)修學(xué)習(xí)，強(qiáng)化微觀金融知識(shí)和夯實(shí)數(shù)理基礎(chǔ)，積極優(yōu)化教師隊(duì)伍知識(shí)結(jié)構(gòu)，逐步改善教師學(xué)緣結(jié)構(gòu)。創(chuàng)造條件為教師申報(bào)職稱，優(yōu)化師資隊(duì)伍職稱結(jié)構(gòu)。為教師去金融企業(yè)掛職創(chuàng)造條件，從而更新教師知識(shí)結(jié)構(gòu)、拓寬教師視野。努力建設(shè)一支實(shí)踐能力強(qiáng)、有責(zé)任感、踏實(shí)肯干、數(shù)量充足的“雙師型”教師隊(duì)伍。

3　建設(shè)兼職教師隊(duì)伍。聘請(qǐng)金融機(jī)構(gòu)和上市公司高管兼任金融與證券專業(yè)客座教授，聘請(qǐng)金融證券行業(yè)一線的業(yè)務(wù)能手如理財(cái)規(guī)劃師、證券分析師等作為學(xué)院的兼職講師，參與教學(xué)和實(shí)訓(xùn)。除遵循培養(yǎng)與引進(jìn)并重的思路，加強(qiáng)自身師資隊(duì)伍建設(shè)外，為實(shí)現(xiàn)學(xué)校教育與社會(huì)實(shí)踐的緊密結(jié)合地，著力建立高素質(zhì)的兼職教師，增強(qiáng)教學(xué)的實(shí)踐性和應(yīng)用性，實(shí)現(xiàn)專職教師和兼職教師的優(yōu)勢(shì)互補(bǔ)。

(四)教材建設(shè)、教學(xué)設(shè)施建設(shè)

通過(guò)教材建設(shè)和教學(xué)設(shè)施建設(shè)，提高金融與證券學(xué)生的理論水平和實(shí)踐操作能力，增強(qiáng)金融與證券專業(yè)學(xué)生的就業(yè)競(jìng)爭(zhēng)力。以人才培養(yǎng)目標(biāo)為導(dǎo)向，以綜合職業(yè)能力為主線，將各理論教學(xué)和實(shí)踐教學(xué)環(huán)節(jié)進(jìn)行整體設(shè)計(jì)，加強(qiáng)教材建設(shè)力度，積極探索實(shí)踐教學(xué)的道路，通過(guò)教材建設(shè)和教學(xué)設(shè)施的完善，建立與理論教學(xué)與實(shí)踐教學(xué)相互聯(lián)系又相對(duì)獨(dú)立的一體化教學(xué)體系。

1　教材建設(shè)方面。根據(jù)金融與證券專業(yè)建設(shè)的需要，與金融企業(yè)合作，開(kāi)發(fā)一系列金融理論及實(shí)踐方面的教材。如《金融學(xué)基礎(chǔ)》、《商業(yè)銀行柜臺(tái)業(yè)務(wù)》、《證券實(shí)訓(xùn)教程》和《證券市場(chǎng)案例分析》等教材。

2　實(shí)訓(xùn)設(shè)施建設(shè)方面。與金融機(jī)構(gòu)和有關(guān)上市公司或投資公司等合作建設(shè)校內(nèi)金融與證券實(shí)訓(xùn)室和校外實(shí)習(xí)實(shí)訓(xùn)基地。引進(jìn)國(guó)泰安虛擬交易所交易軟件或世華財(cái)訊模擬交易軟件，進(jìn)行證券、外匯、期貨等模擬操作。借助金融實(shí)驗(yàn)室平臺(tái)，通過(guò)與企業(yè)合作，運(yùn)用會(huì)議、培訓(xùn)等形式，擴(kuò)大校企合作的領(lǐng)域，有利于學(xué)院開(kāi)展實(shí)務(wù)培訓(xùn)等項(xiàng)目合作。

3　教學(xué)資料建設(shè)方面。訂閱《金融時(shí)報(bào)》、《中國(guó)金融》、《中國(guó)證券報(bào)》和人大復(fù)印資料《金融與保險(xiǎn)》、《投資與證券》以及金融機(jī)構(gòu)的內(nèi)部分析報(bào)告。從深圳國(guó)泰安信息公司或上海財(cái)匯資訊公司購(gòu)買金融數(shù)據(jù)庫(kù)，為教師開(kāi)展科研和教研工作提供數(shù)據(jù)服務(wù)。

(五)教學(xué)管理改革

1　改進(jìn)教學(xué)方法。改變傳統(tǒng)的理論性、封閉性、單一性教學(xué)方法，形成新型的實(shí)踐性、開(kāi)放性、系統(tǒng)性、互動(dòng)性的模式。改變“口授、黑板加簡(jiǎn)單電化教學(xué)”的教學(xué)手段，普及“多媒體、網(wǎng)絡(luò)化、現(xiàn)代技術(shù)教育”手段，提高教師制作課件的水平，并在教學(xué)實(shí)踐中熟練運(yùn)用。在教學(xué)過(guò)程中要融“做、學(xué)、教”為一體，如案例教學(xué)、項(xiàng)目化教學(xué)、現(xiàn)場(chǎng)教學(xué)，使教學(xué)地點(diǎn)和工作地點(diǎn)相結(jié)合，最大限度地強(qiáng)化學(xué)生的能力培養(yǎng)，使學(xué)生在學(xué)和做中構(gòu)建自己的專業(yè)知識(shí)，引導(dǎo)學(xué)生將專業(yè)知識(shí)用于解決實(shí)際工作之中。當(dāng)前，尤其要重視讓學(xué)生在做中學(xué)，教師在學(xué)生做中教。

2　改革學(xué)生評(píng)價(jià)體系。以職業(yè)素養(yǎng)為質(zhì)量標(biāo)準(zhǔn)，構(gòu)建考核評(píng)價(jià)體系。建立適應(yīng)個(gè)性化、社會(huì)化的智能結(jié)合的學(xué)習(xí)效果評(píng)價(jià)體系――“四結(jié)合”考核體系，即學(xué)習(xí)習(xí)慣與能力相結(jié)合，理論與實(shí)踐操作評(píng)價(jià)相結(jié)合，考核與貢獻(xiàn)、職業(yè)道德相結(jié)合，學(xué)校評(píng)價(jià)與社會(huì)評(píng)價(jià)相結(jié)合，從而激發(fā)學(xué)生的學(xué)習(xí)積極性。采取靈活多樣的考試形式：有些課程可以采取實(shí)際操作考核形式；有些課程可以采取寫(xiě)調(diào)研報(bào)告形式；有些課程可以讓學(xué)生完成案例分析報(bào)告；證券投資課程甚至可以把學(xué)生模擬投資的結(jié)果轉(zhuǎn)化為考試成績(jī)。即使有些課程采取閉卷考試，也要增加運(yùn)用基本理論分析實(shí)際問(wèn)題的試題，減少死記硬背式的試題；學(xué)生平時(shí)的課堂表現(xiàn)，完成作業(yè)情況等也要構(gòu)成考試成績(jī)的一部分等等，力求客觀地反映學(xué)生的學(xué)習(xí)情況。

第5篇：金融證券投資專業(yè)范文

證券市場(chǎng)監(jiān)管是指證券管理機(jī)關(guān)運(yùn)用經(jīng)濟(jì)的、法律的以及行政手段，對(duì)證券的募集、發(fā)行和交易等行為進(jìn)行監(jiān)督與管理，來(lái)約束證券投資機(jī)構(gòu)的行為。通俗來(lái)講，證券市場(chǎng)監(jiān)管就是對(duì)證券市場(chǎng)的一切經(jīng)濟(jì)活動(dòng)和活動(dòng)參與者的行為進(jìn)行監(jiān)督與管理。證券市場(chǎng)將是市場(chǎng)監(jiān)管的重要組成部分，將經(jīng)濟(jì)學(xué)作為理論基礎(chǔ)，通過(guò)維持公平、公正、公開(kāi)的市場(chǎng)秩序，來(lái)保護(hù)證券市場(chǎng)參與者的合法權(quán)益，從而促進(jìn)證券業(yè)的健康發(fā)展。

2金融證券市場(chǎng)監(jiān)管的意義及其原則

2.1金融證券市場(chǎng)監(jiān)管的意義。（1）可以幫助維護(hù)證券市場(chǎng)的秩序。為了確保證券交易和發(fā)行的順利開(kāi)展，國(guó)家首先要采用立法的方式允許部分中介人和金融機(jī)構(gòu)在國(guó)家允許的政策范圍內(nèi)取得買賣證券的基本權(quán)益。但是在現(xiàn)有經(jīng)濟(jì)條件的基礎(chǔ)上，市場(chǎng)上存在著壟斷、欺詐、操縱交易、哄抬股價(jià)等問(wèn)題。因此，需要做好證券市場(chǎng)活動(dòng)的監(jiān)督檢查工作，嚴(yán)厲查處非法的證券交易活動(dòng)，對(duì)一些正當(dāng)?shù)慕灰走M(jìn)行保護(hù)，保護(hù)證券市場(chǎng)的秩序。（2）最大限度的保障投資者的利益。為了使投資者能了解市場(chǎng)動(dòng)向，以避免其在投資中受到較大風(fēng)險(xiǎn)的沖擊，國(guó)家相關(guān)部門(mén)可通過(guò)采取相關(guān)立法程序或者管理手段督促籌資者定期向投資者公開(kāi)證券方面的相關(guān)信息以及經(jīng)營(yíng)狀況，使各項(xiàng)信息都透明化與公開(kāi)化。此外國(guó)家相關(guān)部門(mén)還應(yīng)組織專門(mén)的領(lǐng)導(dǎo)小組對(duì)籌資者的信用等級(jí)進(jìn)行測(cè)評(píng)，對(duì)欺瞞行為或是扭曲事實(shí)等行為要嚴(yán)厲打擊，并制定相關(guān)法律進(jìn)行約束與制裁，使證券投資市場(chǎng)持久、有序的發(fā)展下去。（3）增強(qiáng)證券市場(chǎng)運(yùn)行機(jī)制的有效化。增強(qiáng)證券市場(chǎng)的監(jiān)管力度一方面能夠在第一時(shí)間獲取證券市場(chǎng)的有效信息，另一方面還能為投資者提供一定的理論依據(jù)與技術(shù)指導(dǎo)。要使證券市場(chǎng)能夠在短時(shí)間內(nèi)獲取有效的信息，需滿足以下幾個(gè)條件：一是擁有一套高科技、現(xiàn)代化的信息設(shè)備系統(tǒng)不可或缺；二是嚴(yán)密的科學(xué)信息網(wǎng)絡(luò)體系；三是專業(yè)能力強(qiáng)的技術(shù)管理人員。

2.2證券市場(chǎng)監(jiān)管的原則。（1）依法監(jiān)管原則。依法治國(guó)是我國(guó)在建設(shè)現(xiàn)代化、民主化國(guó)家的進(jìn)程中最重要的管理原則。同理，在市場(chǎng)監(jiān)管中，首先必須做到有法可依，逐步健全我國(guó)證券法律法規(guī)；其次，依法監(jiān)管還要求有法必依，加強(qiáng)對(duì)證券市場(chǎng)違規(guī)行為的查處力度。（2）保護(hù)投資者利益原則。投資者的利益保護(hù)不僅關(guān)系到證券市場(chǎng)的規(guī)范和穩(wěn)定，更關(guān)系到整個(gè)國(guó)民經(jīng)濟(jì)的穩(wěn)定增長(zhǎng)。由于存在信息不對(duì)稱情況，投資者相對(duì)于控股股東和證券發(fā)行中，往往處于弱勢(shì)地位，因此，需要得到重點(diǎn)保護(hù)。保護(hù)投資者權(quán)利，讓投資者樹(shù)立信息，是培養(yǎng)和發(fā)展證券市場(chǎng)的重要環(huán)節(jié)和基本保障。（3）自律和他律相結(jié)合原則。監(jiān)管是屬于來(lái)自外部的他律制度，但是為了促進(jìn)我國(guó)證券市場(chǎng)的發(fā)展，證券市場(chǎng)自律也是必不可少。自律是證券市場(chǎng)正常運(yùn)行的基礎(chǔ)，國(guó)家監(jiān)管和自我管理相結(jié)合的管理原則，是證券市場(chǎng)健康發(fā)展的保證。（4）公平、公開(kāi)、公正原則。公平原則要求我國(guó)金融證券市場(chǎng)不可以存在歧視，所有的證券參與者都具有平等的法律地位；公開(kāi)原則要求證券市場(chǎng)具有充分的透明度，通過(guò)合理的信息披露機(jī)制來(lái)保證市場(chǎng)信息的公開(kāi)化；公正原則要求證券管理機(jī)構(gòu)對(duì)一切被監(jiān)管的對(duì)象給予公正待遇。

3金融證券市場(chǎng)監(jiān)管存在的問(wèn)題

3.1相關(guān)監(jiān)管部門(mén)職責(zé)不明確的問(wèn)題。從實(shí)際監(jiān)管分工而言，財(cái)政部負(fù)責(zé)國(guó)債的發(fā)行和管理，人民銀行負(fù)責(zé)核定企業(yè)債券的利率，證監(jiān)會(huì)對(duì)企業(yè)債券進(jìn)行上市監(jiān)管等。由此可見(jiàn)，這樣的監(jiān)管布局分散了監(jiān)管力量，加大了政策協(xié)調(diào)的困難性，在操作中也容易造成監(jiān)管真空和多頭監(jiān)管。

3.2監(jiān)管權(quán)力與范圍配置不合理。目前我國(guó)有關(guān)證券法律法規(guī)的規(guī)定方面，證券監(jiān)管機(jī)關(guān)權(quán)限配置結(jié)構(gòu)明顯不合理。我國(guó)證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)對(duì)違法違規(guī)行為重處罰、輕補(bǔ)救，往往沒(méi)有做好實(shí)現(xiàn)預(yù)防工作，只注重在事后進(jìn)行處理。雖然證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)對(duì)證券主體的違法違規(guī)行為進(jìn)行事后處罰能夠體現(xiàn)監(jiān)管的懲罰性與嚴(yán)厲性，起到威懾作用，但是不能補(bǔ)救違法違規(guī)行為對(duì)投資者甚至證券市場(chǎng)帶來(lái)的損害。

3.3金融證券市場(chǎng)中介結(jié)構(gòu)監(jiān)管方面的問(wèn)題。隨著人們生活水平的不斷提高，人們對(duì)于投資理財(cái)?shù)闹匾暢潭仍絹?lái)越多，金融證券市場(chǎng)也得到了有效的發(fā)展，金融證券市場(chǎng)中介機(jī)構(gòu)的隊(duì)伍也在不斷發(fā)展與壯大，但是存在不足的是很多中介機(jī)構(gòu)在管理形式以及內(nèi)容上還較為落后，不能有效處理相關(guān)問(wèn)題。有的中介機(jī)構(gòu)為了獲得巨額的利潤(rùn)，為企業(yè)報(bào)假賬或者提供虛假證明等以此來(lái)誤導(dǎo)投資者，這種行為一方面會(huì)使得消費(fèi)者的財(cái)產(chǎn)受到很大程度的影響，另一方面也會(huì)影響金融證券市場(chǎng)正常的運(yùn)營(yíng)模式，嚴(yán)重阻礙了中國(guó)證券市場(chǎng)的持久、健康發(fā)展。

4加強(qiáng)金融市場(chǎng)監(jiān)管的措施

4.1加強(qiáng)證券市場(chǎng)法制化建設(shè)。（1）應(yīng)在短期內(nèi)真正將證券市場(chǎng)的相關(guān)法律法規(guī)落實(shí)到位，彌補(bǔ)相關(guān)《證券法》中存在的不足之處，增強(qiáng)政策制度在制定、實(shí)施以及處罰等方面的監(jiān)管力度。（2）制定有效的監(jiān)管機(jī)構(gòu)管理制度體系，對(duì)證券機(jī)構(gòu)所應(yīng)承擔(dān)的責(zé)任以及擁有的權(quán)利要作出明確的界定。不管是在機(jī)構(gòu)的設(shè)置上亦或是人員的配置上等層面都應(yīng)作出明確的規(guī)定。（3）制定監(jiān)管道德行為規(guī)范，用以約束相關(guān)人員的某些行為。（4）制定具體的行政復(fù)議以及相關(guān)訴訟程序，確保行政監(jiān)管工作的合理化與有效化。尤其是政府部門(mén)要通過(guò)相關(guān)法律制度并結(jié)合市場(chǎng)發(fā)展的相關(guān)需求不斷改進(jìn)與完善證券監(jiān)管的法律制度，對(duì)制度中的具體細(xì)則進(jìn)行逐一細(xì)化，增強(qiáng)監(jiān)管的成效性。

4.2創(chuàng)新監(jiān)管理念。（1）把控市場(chǎng)動(dòng)向。監(jiān)管單位要在掌握市場(chǎng)規(guī)律的基礎(chǔ)上，對(duì)市場(chǎng)未來(lái)的發(fā)展趨勢(shì)進(jìn)行準(zhǔn)確的預(yù)測(cè)與有效評(píng)估，并根據(jù)當(dāng)前發(fā)展趨勢(shì)制定行之有效的方案。隨著市場(chǎng)的不斷變化還應(yīng)對(duì)所指定的方案進(jìn)行有效的調(diào)整與改進(jìn)，以使其與當(dāng)前的發(fā)展趨勢(shì)相適應(yīng)；（2）為金融業(yè)務(wù)的發(fā)展提供一定的空間。金融證券市場(chǎng)中風(fēng)險(xiǎn)是必不可少的，只有做好風(fēng)險(xiǎn)的準(zhǔn)確評(píng)估，不斷完善外部監(jiān)督管理機(jī)制，才能使監(jiān)管工作真正有效化與合理化。

4.3建立健全全方位的證券市場(chǎng)監(jiān)管機(jī)制。為了使證券市場(chǎng)得以健康發(fā)展，構(gòu)建一套全面的證券市場(chǎng)監(jiān)管機(jī)制至關(guān)重要。我們通過(guò)對(duì)當(dāng)前政府在監(jiān)管方面以及企業(yè)在管理中的不足之處進(jìn)行細(xì)致、全面的分析，尋求有效的管理體制已是大勢(shì)所趨。證券市場(chǎng)監(jiān)管部門(mén)只有不斷創(chuàng)新管理理念，深化監(jiān)督管理力度，使監(jiān)管工作真正有效化。此外，還應(yīng)發(fā)揮政府的主導(dǎo)性作用，將政府的監(jiān)管規(guī)定的許可的范圍內(nèi)，并采取行之有效的措施加強(qiáng)對(duì)證券市場(chǎng)的監(jiān)管力度，從而為投資者提供一個(gè)安全性能高的投資渠道，全方位保障投資者的合法權(quán)益。

第6篇：金融證券投資專業(yè)范文

一、我國(guó)保險(xiǎn)投資現(xiàn)狀

在保險(xiǎn)投資結(jié)構(gòu)方面, 債券投資占比逐年增加, 到2005年首次超過(guò)銀行存款成為第一大類投資工具, 證券投資基金比重也不斷上升。在資金規(guī)模方面, 2005 年末我國(guó)保險(xiǎn)業(yè)總資產(chǎn)達(dá)到15225.94 億元, 保險(xiǎn)業(yè)資產(chǎn)總額超過(guò)15000億元, 是2002年的5 倍, 顯示整體承保能力和抗風(fēng)險(xiǎn)能力大大增強(qiáng)。投資占資產(chǎn)比例也逐年上升。

在投資收益方面, 2005 年中國(guó)保險(xiǎn)資金投資收益率為3.6%, 比2004 年的2.87增加了約0.7個(gè)百分點(diǎn)。2005年銀行存款收益率3.43%,國(guó)債投資收益率4.53%, 證券投資基金收益6%。但是保險(xiǎn)業(yè)行業(yè)整體承保收益率逐年下跌, 目前是負(fù)增長(zhǎng)。

在制度建設(shè)及法規(guī)建設(shè)方面, 保監(jiān)會(huì)陸續(xù)出臺(tái)了《關(guān)于保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)投資者股票投資交易有關(guān)問(wèn)題的通知》、《保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)投資者股票投資登記結(jié)算業(yè)務(wù)指南》、《保險(xiǎn)公司股票資產(chǎn)托管指引〔試行)》等等一系列規(guī)定和辦法, 擴(kuò)展了保險(xiǎn)資金投資渠道, 規(guī)范了投資行為, 降低了投資風(fēng)險(xiǎn)。

二、目前我國(guó)保險(xiǎn)投資存在的一些問(wèn)題

1.保險(xiǎn)資金運(yùn)用方式方面。(1)保險(xiǎn)投資結(jié)構(gòu)不合理。目前, 受保險(xiǎn)資金監(jiān)管體制的約束, 我國(guó)的保險(xiǎn)資金大多數(shù)投資于回報(bào)率低的現(xiàn)金和銀行存款。國(guó)際保險(xiǎn)市場(chǎng)上, 保險(xiǎn)資金主要投向股票、債券等收益率相對(duì)較高的有價(jià)證券。綜合來(lái)看, 我國(guó)保險(xiǎn)資金10%的證券化投資程度, 遠(yuǎn)落后于發(fā)達(dá)國(guó)家80%以上的證券化投資程度。(2)保險(xiǎn)投資渠道狹窄, 投資工具和品種過(guò)少, 注重安全性、穩(wěn)健性, 但對(duì)盈利性的重視程度不夠。從某種意義上講, 保險(xiǎn)投資是現(xiàn)代保險(xiǎn)業(yè)的支柱。因此, 現(xiàn)代保險(xiǎn)監(jiān)管的理念是在安全性監(jiān)管的基礎(chǔ)上提高保險(xiǎn)公司的贏利能力。而流動(dòng)性要求保險(xiǎn)資金的運(yùn)用要在證券投資、房地產(chǎn)投資、直接投資等投資渠道之間按比例進(jìn)行匹配, 在獲利的同時(shí)保證保險(xiǎn)資金要有充分的變現(xiàn)能力。主要運(yùn)用于銀行存款的資金運(yùn)用, 事實(shí)上存在著較大的利率風(fēng)險(xiǎn)。若不能有效地提高保險(xiǎn)資金運(yùn)用的效益, 我國(guó)保險(xiǎn)業(yè)將會(huì)出現(xiàn)未來(lái)支付缺口的潛在風(fēng)險(xiǎn)。目前我國(guó)保險(xiǎn)資金在實(shí)業(yè)等投資渠道存在缺失。(3)投資策略多為短期行為,與資金來(lái)源不匹配。保險(xiǎn)資金的主要來(lái)源是保費(fèi)收入。從目前我國(guó)保險(xiǎn)資金的投資渠道來(lái)看, 保險(xiǎn)公司不分資金來(lái)源如何、期限長(zhǎng)短與否, 多用于投機(jī)性大、收益率低的短期投資, 而缺少回報(bào)率高且穩(wěn)定的中長(zhǎng)期及長(zhǎng)期投資項(xiàng)目。這種資金投資策略與資金來(lái)源的不匹配, 又導(dǎo)致我國(guó)保險(xiǎn)資金的收益率很低。

2.保險(xiǎn)投資效果方面。保險(xiǎn)資金的投資收益率較低。由于我國(guó)保險(xiǎn)資金很大部分都投資于現(xiàn)金和銀行存款, 股票、債券等收益率相對(duì)較高的投資模式所占比例低, 也使我國(guó)保險(xiǎn)資金6%的投資收益率, 遠(yuǎn)低于發(fā)達(dá)國(guó)家的12%的投資回報(bào)率。近幾年, 雖然我國(guó)放寬了對(duì)保險(xiǎn)資金投資渠道的限制, 各大保險(xiǎn)公司資金投資率逐年上升, 但是受我國(guó)傳統(tǒng)文化及公眾對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的相對(duì)保守的態(tài)度的影響, 我國(guó)保險(xiǎn)資金利用水平與國(guó)外發(fā)達(dá)國(guó)家相比, 仍然還很低。

3.保險(xiǎn)公司管理方面。一方面, 由于我國(guó)長(zhǎng)期實(shí)行計(jì)劃經(jīng)濟(jì)體制, 管理落后, 投資缺乏科學(xué)決策, 隨著市場(chǎng)一體化改革的推進(jìn), 長(zhǎng)期沉淀于國(guó)有保險(xiǎn)公司內(nèi)部深層次矛盾充分暴露。保險(xiǎn)公司管理水平的落后, 嚴(yán)重影響了保險(xiǎn)資金的投資收益, 其業(yè)務(wù)組織架構(gòu)及業(yè)務(wù)平臺(tái)無(wú)法滿足資金運(yùn)用發(fā)展的要求。另一方面, 我國(guó)保險(xiǎn)公司專業(yè)投資管理人才匱乏。保險(xiǎn)投資是一項(xiàng)復(fù)雜的經(jīng)濟(jì)活動(dòng), 目前我國(guó)保險(xiǎn)企業(yè)缺乏專業(yè)性、技術(shù)性的投資管理人才。這種人才的匱乏已經(jīng)嚴(yán)重影響了保險(xiǎn)投資的決策和經(jīng)營(yíng)管理。

三、保險(xiǎn)投資新渠道探討

根據(jù)目前我國(guó)的實(shí)際情況, 借鑒國(guó)外的經(jīng)驗(yàn), 我國(guó)的保險(xiǎn)資金可考慮投資于以下一些渠道:

1.創(chuàng)業(yè)投資。在西方發(fā)達(dá)國(guó)家, 保險(xiǎn)資金以小量比例參與創(chuàng)業(yè)投資是一種普遍現(xiàn)象。在歐洲,根據(jù)歐洲創(chuàng)業(yè)投資協(xié)會(huì)(VCA)的統(tǒng)計(jì),保險(xiǎn)公司在風(fēng)險(xiǎn)資本來(lái)源中一般占10%以上的比例,保險(xiǎn)公司在風(fēng)險(xiǎn)資本來(lái)源中已經(jīng)僅次于養(yǎng)老金、銀行和專業(yè)基金, 居于第4位, 成為創(chuàng)業(yè)投資的主流機(jī)構(gòu)投資者之一。在美國(guó), 20 世紀(jì)80年代以前保險(xiǎn)公司在風(fēng)險(xiǎn)資本來(lái)源中占有較大比例, 但隨著養(yǎng)老金迅速增加創(chuàng)業(yè)投資, 使得保險(xiǎn)公司所占比例有所下降, 但是仍然占據(jù)5%以上比例。保險(xiǎn)資金參與創(chuàng)業(yè)投資是一種國(guó)際慣例, 不同國(guó)家或地區(qū)的保險(xiǎn)公司在本國(guó)風(fēng)險(xiǎn)資本來(lái)源中所占比例并不相同, 保險(xiǎn)資金在風(fēng)險(xiǎn)資本總額中所占比例約為10%左右。這個(gè)資金量占保險(xiǎn)資金比例一般在1%左右, 所以, 各國(guó)在保險(xiǎn)資金投資類型統(tǒng)計(jì)中都把創(chuàng)業(yè)投資劃入其他 類, 很少有專門(mén)的統(tǒng)計(jì)資料。但比例小不等于可有可無(wú), 更不等于排除在外。因?yàn)? 創(chuàng)業(yè)投資的收益率是高風(fēng)險(xiǎn)高回報(bào)的。

目前我國(guó)的保險(xiǎn)資金需要進(jìn)一步拓展投資渠道, 創(chuàng)業(yè)投資產(chǎn)業(yè)需要吸引國(guó)內(nèi)資金參與, 兩者存在歷史性的機(jī)遇。2006 年6月的《國(guó)務(wù)院關(guān)于保險(xiǎn)業(yè)改革發(fā)展的若干意見(jiàn)》是今后一段時(shí)期我國(guó)保險(xiǎn)業(yè)工作的綱領(lǐng)性文件。它要求在風(fēng)險(xiǎn)可控的前提下開(kāi)展保險(xiǎn)資金投資不動(dòng)產(chǎn)和創(chuàng)業(yè)投資企業(yè)試點(diǎn)。, 為保險(xiǎn)投資創(chuàng)業(yè)提供了政策依據(jù)。保險(xiǎn)資金特別是壽險(xiǎn)資金屬于長(zhǎng)期的、較穩(wěn)定的資金, 完全可以參加到風(fēng)險(xiǎn)投資領(lǐng)域, 這樣既解決了保險(xiǎn)資金提高收益的要求, 也滿足了風(fēng)險(xiǎn)投資業(yè)的資金要求。保險(xiǎn)公司的經(jīng)營(yíng)特點(diǎn)和風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)給保險(xiǎn)資金進(jìn)入風(fēng)險(xiǎn)投資領(lǐng)域提供了安全保證。我國(guó)創(chuàng)業(yè)投資業(yè)經(jīng)過(guò)20多年的摸索, 已經(jīng)基本具備制度條件。國(guó)際上保險(xiǎn)資金參與創(chuàng)業(yè)投資有成熟的經(jīng)驗(yàn)。我國(guó)保險(xiǎn)資金可以走先創(chuàng)業(yè)投資試點(diǎn), 再推廣的道路。

在試點(diǎn)過(guò)程中先從與國(guó)內(nèi)外著名的創(chuàng)業(yè)投資機(jī)構(gòu)合作起步, 從與專業(yè)機(jī)構(gòu)的合作中去學(xué)習(xí)累積知識(shí)和人才。然后, 有條件的保險(xiǎn)公司成立或收購(gòu)專業(yè)創(chuàng)業(yè)投資公司, 先管理內(nèi)部資金, 逐步向引入和擴(kuò)大外部資金比例發(fā)展。為了保證投資收益率, 無(wú)論是直接投資還是間接投資, 都要堅(jiān)持適度分散的原則, 不能影響保險(xiǎn)公司的償付能力, 所以在建設(shè)過(guò)程中, 保險(xiǎn)資金進(jìn)行創(chuàng)業(yè)投資不可冒進(jìn), 需要采取小額、分散、安全的投資原則。加強(qiáng)保險(xiǎn)資金創(chuàng)業(yè)投資的制度建設(shè), 借鑒西方的先進(jìn)經(jīng)驗(yàn)和制度, 保護(hù)好出資人利益。

2.基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)。近年來(lái), 根據(jù)保監(jiān)會(huì)的要求, 各保險(xiǎn)公司對(duì)資金運(yùn)用體制進(jìn)行改革, 健全投資管理體制和投資組織機(jī)構(gòu), 建立科學(xué)、規(guī)范的決策體系和業(yè)務(wù)流程, 形成比較完善的風(fēng)險(xiǎn)控制體系, 引進(jìn)和培養(yǎng)了一些人才, 保險(xiǎn)公司近年的資金運(yùn)用經(jīng)驗(yàn)為其投資基礎(chǔ)設(shè)施打下了基礎(chǔ)?；A(chǔ)設(shè)施投資一般投資額大、期限長(zhǎng), 但由于它具有自然壟斷性, 因而回報(bào)相對(duì)穩(wěn)定、風(fēng)險(xiǎn)較低, 幾乎不存在血本無(wú)歸的風(fēng)險(xiǎn), 還本付息多為時(shí)間問(wèn)題。從投資收益率來(lái)看, 一般較銀行存款、國(guó)債的回報(bào)率高。其市場(chǎng)廣闊, 不存在投資容量問(wèn)題, 對(duì)保險(xiǎn)資金而言, 很具有投資價(jià)值。我國(guó)法律及政府政策扶持力度大, 保險(xiǎn)資金投資基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)已經(jīng)不存在障礙。

從國(guó)際經(jīng)驗(yàn)及方法上來(lái)看, 保險(xiǎn)資金投資基礎(chǔ)設(shè)施的路徑有設(shè)立信托、購(gòu)買集合信托計(jì)劃、委托貸款、購(gòu)買項(xiàng)日債、購(gòu)買資產(chǎn)證券化產(chǎn)品、購(gòu)買企業(yè)債或股票等。從我國(guó)日前情況看, 保險(xiǎn)公司以購(gòu)買企業(yè)債、股票方式投資基礎(chǔ)設(shè)施已無(wú)法律障礙。其投資比例上, 可結(jié)合國(guó)外規(guī)范(一般為10% -20%左右)和我國(guó)實(shí)際情況設(shè)定在5% -10%之間, 而無(wú)須對(duì)壽險(xiǎn)、非壽險(xiǎn)公司加以區(qū)分。由于我國(guó)關(guān)于項(xiàng)目債發(fā)行、基礎(chǔ)設(shè)施投資資產(chǎn)證券化的法律環(huán)境還不十分完善, 故以購(gòu)買項(xiàng)日債、資產(chǎn)證券化產(chǎn)品方式投資基礎(chǔ)設(shè)施障礙較多, 短期內(nèi)難以實(shí)現(xiàn)。需要加強(qiáng)這方面法律及制度建設(shè), 對(duì)于保險(xiǎn)風(fēng)險(xiǎn)管控體制的建設(shè)深化工作也需要同步進(jìn)行。當(dāng)前需要放開(kāi)保險(xiǎn)公司間接投資基礎(chǔ)設(shè)施渠道, 主要是應(yīng)允許保險(xiǎn)公司以設(shè)立信托、購(gòu)買集合信托計(jì)劃、委托貸款方式投資基礎(chǔ)設(shè)施。

3.保險(xiǎn)證券化。保險(xiǎn)證券化是指保險(xiǎn)人或者再保險(xiǎn)人通過(guò)創(chuàng)立和發(fā)行金融證券, 將承保風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移到資本市場(chǎng)的過(guò)程。這是20世紀(jì)90年代國(guó)際金融市場(chǎng)出現(xiàn)的一種新的發(fā)展趨勢(shì), 也是保險(xiǎn)公司為提高承保能力、分散風(fēng)險(xiǎn)而在資本市場(chǎng)推出的一種創(chuàng)新工具, 對(duì)保險(xiǎn)業(yè)、資_______本市場(chǎng)乃至整個(gè)金融業(yè)的發(fā)展產(chǎn)生了重要影響。加入WTO后, 我國(guó)保險(xiǎn)市場(chǎng)的開(kāi)放程度進(jìn)一步提高, 為了應(yīng)對(duì)國(guó)際競(jìng)爭(zhēng), 加強(qiáng)銀行、保險(xiǎn)、證券業(yè)之間的協(xié)調(diào)和合作, 促進(jìn)金融服務(wù)一體化, 是非常重要的。

第7篇：金融證券投資專業(yè)范文

關(guān)鍵詞:證券基金市場(chǎng)；定量分析

一、證券投資基金定量分析

(一)基金投資者

隨著國(guó)內(nèi)外金融證券投資基金的不斷發(fā)展，政府的扶持使得一些機(jī)構(gòu)投資者得到大力發(fā)展，其投資額也正不斷增加，從而表現(xiàn)出機(jī)構(gòu)投資者對(duì)我國(guó)基金行業(yè)的大力認(rèn)可，其能很好的支持證券投資基金主要由于其資產(chǎn)規(guī)模的雄厚，只有具備雄厚的資產(chǎn)規(guī)模才能保證基金業(yè)具備領(lǐng)導(dǎo)市場(chǎng)的實(shí)力，在基金市場(chǎng)的主導(dǎo)地位有助于其作出的投資策略有助于得到投資者的認(rèn)可。

(二)基金管理公司

該公司主要是利用自身專業(yè)的知識(shí)和經(jīng)驗(yàn)，通過(guò)運(yùn)用管理的資產(chǎn)，并合理按照相關(guān)的法律法規(guī)，使得基金持有人獲得更多的收益。由于我國(guó)基金市場(chǎng)的不成熟，其行業(yè)的經(jīng)理人大多數(shù)缺乏長(zhǎng)期從業(yè)經(jīng)驗(yàn)，加上投資過(guò)程中相互模仿，沒(méi)有獨(dú)特的投資風(fēng)險(xiǎn)，一些投資者由于信心不夠會(huì)在投資策略產(chǎn)生效應(yīng)前撤回資金。當(dāng)然也存在取得優(yōu)異成績(jī)的先進(jìn)入者，其由于成績(jī)優(yōu)異，所以出于領(lǐng)導(dǎo)者，其投資戰(zhàn)略對(duì)其他投資者具有重要的引導(dǎo)作用。

(三)基金經(jīng)理

基金經(jīng)理的工作有巨大的生存、發(fā)展壓力，為了其職業(yè)生涯的發(fā)展，一般投資基金經(jīng)理會(huì)極其注重職業(yè)聲譽(yù)，往往好的職業(yè)聲譽(yù)會(huì)使大多數(shù)的投資者、其他基金經(jīng)理都會(huì)跟隨其投資策略。另外，由于基金經(jīng)歷的收入的增加、減少與其業(yè)績(jī)是相關(guān)的，在對(duì)基金經(jīng)理考核過(guò)程中，由于不能充分利用基金公司的研究力量對(duì)公司進(jìn)行長(zhǎng)期研究、投資，這種激勵(lì)機(jī)制會(huì)導(dǎo)致基金羊群行為的發(fā)生。

(四)信息流通不暢與交易制度

我國(guó)證券投資基金市場(chǎng)發(fā)展有待提高，其信息傳遞渠道不流暢是常見(jiàn)的問(wèn)題，信息不流暢會(huì)導(dǎo)致一部分投資者會(huì)優(yōu)先得到信息，而另外的一些投資者會(huì)跟隨這部分投資者而得到信息，但由于信息的不斷傳遞，越是后來(lái)得到信息的投資者獲取的信息精確度越低，導(dǎo)致一些基金經(jīng)理很難判斷自己擁有的信息是否正確，而如果對(duì)信息正確性進(jìn)行深度分析將會(huì)帶來(lái)過(guò)大的成本，所以一般基金經(jīng)理會(huì)放棄最先得到信息的投資者。由于我國(guó)證券市場(chǎng)的交易缺乏賣空機(jī)制，也就是說(shuō)其證券投資基金智能做多，不能將其做空，導(dǎo)致我國(guó)證券市場(chǎng)上獲取盈利的方法只有低買高賣，這種方式制約了基金運(yùn)行的方向，而且由于我國(guó)基金投資風(fēng)格相似，加上產(chǎn)品形式單一等。

二、證券投資基金市場(chǎng)優(yōu)化途徑

(一)提高政策的透明度

首先應(yīng)提高管理層在決策過(guò)程中的透明度，要對(duì)監(jiān)管制度、方法進(jìn)行創(chuàng)新，使其發(fā)生作用，同時(shí)應(yīng)不斷完善行業(yè)的信息披露制度，加強(qiáng)其及時(shí)、完整、準(zhǔn)確性，從而有助于想投資者提供全面、真實(shí)的投資信息；另外，應(yīng)將相關(guān)的基礎(chǔ)信息加工、技術(shù)水平等進(jìn)行改善，從根本上改善信息的傳導(dǎo)速度、質(zhì)量，降低投資者獲取信息的成本。

(二)市場(chǎng)準(zhǔn)入標(biāo)準(zhǔn)合理化

根據(jù)我國(guó)的實(shí)際情況及基本國(guó)情分析可知，對(duì)證券投資基金市場(chǎng)進(jìn)行準(zhǔn)入標(biāo)注應(yīng)合理設(shè)置，不可過(guò)寬過(guò)窄，適當(dāng)放寬市場(chǎng)準(zhǔn)入，將有助于優(yōu)秀的基金管理公司的進(jìn)入，從而有助于促進(jìn)投資基金市場(chǎng)的多元化，從而能有效減弱羊群行為的出現(xiàn)；而適當(dāng)對(duì)市場(chǎng)準(zhǔn)入嚴(yán)格控制，將有助于提高基金管理公司的質(zhì)量，同時(shí)有助于形成基金經(jīng)濟(jì)不同的投資風(fēng)格。

(三)加強(qiáng)實(shí)際操作

對(duì)國(guó)外的證券投資基金市場(chǎng)進(jìn)行研究，相較而言，我國(guó)的基金公司招募的投資范圍過(guò)寬，加上造作不嚴(yán)格，導(dǎo)致風(fēng)險(xiǎn)加重。雖然我國(guó)基金產(chǎn)業(yè)的類型較多，但其最終操作結(jié)果是相似的，不具有獨(dú)特的投資風(fēng)格，從而阻礙了該行業(yè)的蓬勃發(fā)展，只有不斷鼓勵(lì)基金投資風(fēng)格的改變，同時(shí)應(yīng)不斷從實(shí)際操作上加強(qiáng)。

(四)嚴(yán)格遵守投資流程

由于投資流程如何將會(huì)直接關(guān)系到基金管理公司的投資決策，基金管理公司會(huì)受到不同部門(mén)投資流程的牽制，同時(shí)投資決策委員會(huì)對(duì)資產(chǎn)配置進(jìn)行決議，其金融管理具有一定的模式，但這種模式雖然已經(jīng)較為完善，但在實(shí)際過(guò)程中，一些基金公司并未嚴(yán)格遵守基金管理的投資流程，導(dǎo)致各部門(mén)脫節(jié)。

(五)完善考核制度

目前國(guó)內(nèi)基金業(yè)績(jī)的評(píng)價(jià)較為簡(jiǎn)單，加上考評(píng)的周期較短，而且大多數(shù)基金管理公司注重短期盈利能力，導(dǎo)致基金的短期投資行為受到廣大投資者的一力追捧，一些公司內(nèi)部對(duì)基金經(jīng)理的淘汰采用末尾淘汰，這不利于基金經(jīng)理的成長(zhǎng)，同時(shí)也不利于公司的發(fā)展，往往更換后的基金經(jīng)理更容易導(dǎo)致投資風(fēng)險(xiǎn)，在無(wú)形中損害了投資者的利益。應(yīng)對(duì)當(dāng)前的評(píng)價(jià)體系進(jìn)行改革，在評(píng)價(jià)體系中應(yīng)更加重視基金經(jīng)理在幾年內(nèi)取得的平均收益率，工作在五年以上的基金經(jīng)理需要將風(fēng)險(xiǎn)頭鎮(zhèn)后的收益作為評(píng)價(jià)的基本指標(biāo)，這樣有助于減少短期業(yè)績(jī)對(duì)薪酬的影響，這對(duì)于基金經(jīng)理堅(jiān)持自己的投資理念是有利的。

三、結(jié)束語(yǔ)

由于我國(guó)的證券投資基金產(chǎn)業(yè)發(fā)展較慢，加上投資者普遍缺乏專業(yè)知識(shí)，當(dāng)出現(xiàn)問(wèn)題，投資者會(huì)強(qiáng)烈的拋售，從而導(dǎo)致跟風(fēng)現(xiàn)象的發(fā)生。對(duì)證券投資基金并進(jìn)行定量化分析，對(duì)于緩解市場(chǎng)泡沫采取措施方面具有一定的指導(dǎo)意義。

參考文獻(xiàn):

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[2]黃德春,張瑞.公平信息披露規(guī)則對(duì)證券市場(chǎng)影響的研究——以深圳證券市場(chǎng)為例[N].山西財(cái)經(jīng)大學(xué)學(xué)報(bào),2010,04:23-32+38

第8篇：金融證券投資專業(yè)范文

【關(guān)鍵詞】投資者教育 概況 國(guó)際經(jīng)驗(yàn) 建議

一、我國(guó)開(kāi)展投資者教育工作的概況

我國(guó)證券市場(chǎng)起步較晚，證券投資者在通過(guò)證券投資分享我國(guó)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)成果的同時(shí)，其投資過(guò)程和投資行為也往往表現(xiàn)出非理性。這些非理性的投資行為，不但會(huì)給投資者本身帶來(lái)?yè)p失，長(zhǎng)此以往，也會(huì)對(duì)整個(gè)證券市場(chǎng)的健康和穩(wěn)定發(fā)展造成巨大的隱患。

我國(guó)監(jiān)管部門(mén)開(kāi)始重視投資者教育始于2001年，中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)印發(fā)了《證券市場(chǎng)各方責(zé)任教育綱要》和實(shí)施方案，在該方案中，對(duì)投資者教育的指導(dǎo)思想，教育重點(diǎn)和具體實(shí)施措施作了布署。

2006年下半年以來(lái)，針對(duì)我國(guó)資本市場(chǎng)的新情況、新問(wèn)題，監(jiān)管部門(mén)強(qiáng)化了對(duì)投資者教育工作的領(lǐng)導(dǎo)和推動(dòng)，結(jié)合證券期貨行業(yè)各市場(chǎng)主體的不同特點(diǎn)，有針對(duì)性地開(kāi)展了投資者教育工作，取得了階段性的重要成果。

投資者教育真正的發(fā)展始于2007年5月，隨著我國(guó)資本市場(chǎng)的進(jìn)一步發(fā)展和各項(xiàng)基礎(chǔ)性制度的進(jìn)一步完善，中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)印發(fā)了《關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)投資者教育、強(qiáng)化市場(chǎng)監(jiān)管有關(guān)工作的通知》和《關(guān)于證券公司依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)、進(jìn)一步加強(qiáng)投資者教育有關(guān)工作的通知》兩個(gè)規(guī)范性文件，通過(guò)這次專項(xiàng)工作成立了投資者教育辦公室，各派出機(jī)構(gòu)相繼成立“投資者教育領(lǐng)導(dǎo)小組”，行業(yè)協(xié)會(huì)、交易所等自律性組織及證券、期貨經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)也先后組建了投資者教育領(lǐng)導(dǎo)機(jī)構(gòu)及工作機(jī)構(gòu)，投資者教育工作初見(jiàn)成效。

二、投資者教育工作的國(guó)際經(jīng)驗(yàn)

從境外成熟市場(chǎng)的情況看，投資者教育工作普遍受到重視，積累的經(jīng)驗(yàn)也比較豐富。投資者教育制度也被認(rèn)為是投資者保護(hù)制度的最基礎(chǔ)、最重要的部分。

1.境外投資者教育工作情況

境外發(fā)達(dá)市場(chǎng)的監(jiān)管部門(mén)都設(shè)立了專門(mén)機(jī)構(gòu)，負(fù)責(zé)組織、領(lǐng)導(dǎo)投資者教育工作，都把投資者教育作為監(jiān)管工作的重要內(nèi)容。如美國(guó)證券交易委員會(huì)(SEC)在1994年設(shè)立投資者教育及協(xié)助中心。英國(guó)金融服務(wù)局(FSA)在1998年《金融服務(wù)及市場(chǎng)法》實(shí)施后，下設(shè)投資者關(guān)系部開(kāi)始實(shí)施系統(tǒng)的投資者教育戰(zhàn)略。香港證監(jiān)會(huì)于上世紀(jì)90年代設(shè)立投資者教育及傳訊科。澳大利亞1998年實(shí)施的《金融服務(wù)改革法案》賦予了澳大利亞證券與投資委員會(huì)(ASIC)對(duì)全國(guó)投資者教育進(jìn)行統(tǒng)一協(xié)調(diào)與管理的職能。臺(tái)灣地區(qū)于2003年設(shè)立專業(yè)的投資者保護(hù)機(jī)構(gòu)——證券投資人及期貨交易人保護(hù)中心，全面履行投資者保護(hù)職能。

在國(guó)際組織方面，投資者教育國(guó)際論壇是一個(gè)非商業(yè)性非政府的國(guó)際組織，成立于2005年，2004年，ICSA投資者教育工作小組起草了《ICSA投資者教育原則與最佳實(shí)踐》，第一次提出了一套投資者教育標(biāo)準(zhǔn)。

2.境外投資者教育的主要形式

一是印發(fā)投資者教育宣傳資料。這是境外主要證券市場(chǎng)普遍采用的投資者教育形式。在美國(guó)、澳大利亞、香港、臺(tái)灣等國(guó)家和地區(qū)，其證券監(jiān)管部門(mén)或投資者保護(hù)機(jī)構(gòu)都采用了印發(fā)投資知識(shí)宣傳冊(cè)的形式開(kāi)展投資者教育，所有的宣傳冊(cè)都免費(fèi)派發(fā)。

二是提倡和鼓勵(lì)信息披露內(nèi)容的通俗化。隨著上市公司融資交易及投資產(chǎn)品的日益復(fù)雜，其向投資者披露的資料也變得越來(lái)越深?yuàn)W，有著發(fā)達(dá)資本市場(chǎng)的國(guó)家和地區(qū)在編印投資者教育宣傳資料的過(guò)程中，非常注意照顧那些對(duì)投資知之甚少的投資者，在內(nèi)容上盡可能覆蓋更廣的內(nèi)容，在語(yǔ)言上盡量做到通俗易懂，形式活潑，不使用專業(yè)術(shù)語(yǔ)。

三是建設(shè)投資者教育網(wǎng)站。如美國(guó)證監(jiān)會(huì)的投資者教育網(wǎng)站和香港證監(jiān)會(huì)則設(shè)立了投資者教育的獨(dú)立網(wǎng)站——網(wǎng)上投資者資源中心。

四是在報(bào)刊媒體開(kāi)設(shè)投資者教育專欄，或者在電視、電臺(tái)播發(fā)投資者教育的公益廣告。

五是舉辦各種講座和論壇。如美國(guó)證監(jiān)會(huì)在1998年初與其他政府機(jī)構(gòu)、消費(fèi)者組織、證券業(yè)機(jī)構(gòu)等共同發(fā)起了一個(gè)“儲(chǔ)蓄與投資基本知識(shí)宣傳活動(dòng)”，在全國(guó)范圍內(nèi)舉行講座和論壇，向大眾宣傳投資理財(cái)?shù)闹R(shí)與技能。另外還陸續(xù)在中、小學(xué)校開(kāi)展投資知識(shí)教育，全面普及投資知識(shí)。

六是開(kāi)辦投資者見(jiàn)面會(huì)。如美國(guó)證監(jiān)會(huì)每年定期在各個(gè)地區(qū)舉辦投資者見(jiàn)面會(huì)，向投資者介紹保護(hù)投資者權(quán)益的職能、投資者如何自我保護(hù)、網(wǎng)上交易的風(fēng)險(xiǎn)及防范、投資的基本理念等等。

七是開(kāi)設(shè)投資者服務(wù)熱線。美國(guó)、英國(guó)、臺(tái)灣等國(guó)家和地區(qū)的投資者服務(wù)熱線已經(jīng)存在多年。英國(guó)的投資者服務(wù)熱線每個(gè)月都能接到1萬(wàn)多次投資者咨詢電話;臺(tái)灣地區(qū)的證券投資人及期貨交易人保護(hù)中心自2003年就設(shè)立了“投資人服務(wù)專線”接受了大量的電話咨詢。

三、加強(qiáng)投資者教育制度建設(shè)的幾點(diǎn)建議

1.對(duì)投資者教育工作的立法級(jí)別過(guò)低。我國(guó)目前關(guān)于投資者教育的只存在于以規(guī)章形式的規(guī)范性法律文件中，級(jí)別過(guò)低，不利于投資者教育工作的制度化、長(zhǎng)期化、常規(guī)化。

2.政府應(yīng)當(dāng)設(shè)立專門(mén)的投資者教育機(jī)構(gòu)。我國(guó)目前承擔(dān)投資者教育工作職責(zé)的機(jī)構(gòu)是證券會(huì)下設(shè)的地方機(jī)構(gòu)局和投資者教育辦公室。除此之外，沒(méi)有任何機(jī)構(gòu)為投資者教育負(fù)責(zé)，然而這一機(jī)構(gòu)是否能承擔(dān)如此重任也是值得懷疑的。此外，在中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)的職能中，也增加投資者教育這一項(xiàng)，設(shè)立專門(mén)的機(jī)構(gòu)從事投資者教育工作。

3.應(yīng)當(dāng)努力培養(yǎng)一批具有獨(dú)立性的中立的教育機(jī)構(gòu)，承接證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)的投資者教育服務(wù)外包。目前的投資者教育的工作思路是，以證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)為主體，并被要求對(duì)投資者教育工作一定的投入，要把投資教育工作貫穿證券經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)的全過(guò)程。作為營(yíng)利性的機(jī)構(gòu)，與投資者存在明顯的利益沖突，有的機(jī)構(gòu)借教育為名行廣告之實(shí)，有的甚至進(jìn)行欺詐性、誘導(dǎo)性宣傳。

第9篇：金融證券投資專業(yè)范文

【關(guān)鍵詞】金融數(shù)學(xué) 投資組合

一、金融數(shù)學(xué)相關(guān)理論

（一）投資組合理論

該理論是于1952年由馬爾柯維茨提出的，其主要通過(guò)利用方差來(lái)對(duì)投資組合風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行計(jì)算，即投資組合理論主要是指在特別時(shí)間內(nèi)的方差最小點(diǎn)與最大點(diǎn)之間集合，同時(shí)指明當(dāng)無(wú)差異曲線能夠與某投資組合有效邊界發(fā)生相切時(shí)，那么其選擇的投資組合決策為最佳，反之，則最差。

（二）資本資產(chǎn)定價(jià)理論

該理論是由著名專家學(xué)者夏普、林特納以及默頓經(jīng)過(guò)多年探討所得，其主要以投資組合理論為根本，研究和提出證券投資回報(bào)率與投資風(fēng)險(xiǎn)之間存在必然關(guān)聯(lián)，進(jìn)而根據(jù)研究分析提出資本資產(chǎn)定價(jià)理論。當(dāng)投資者在證券交易市場(chǎng)上選擇適合的股票時(shí)，其所選擇的股票應(yīng)能夠通過(guò)相關(guān)理論分析所得函數(shù)與證券走向線相切，而所得相關(guān)切點(diǎn)值和市場(chǎng)線中的斜率是取得最佳資本資產(chǎn)定價(jià)的重點(diǎn)，也是資本資產(chǎn)定價(jià)的核心。通過(guò)金融產(chǎn)品選擇對(duì)資本資產(chǎn)定價(jià)理論應(yīng)用，使其能夠在證券選擇、投資估算、資本預(yù)算以及投資風(fēng)險(xiǎn)分析等方面都有顯著成效。

（三）B-S期權(quán)定價(jià)公式

B-S期權(quán)定價(jià)公式是在1973年由布萊克和斯科爾斯提出的，其通過(guò)多經(jīng)研究與努力證明了期權(quán)的合理價(jià)格并不依賴于投資者喜好，且與當(dāng)前值和未來(lái)預(yù)測(cè)相關(guān)，并根據(jù)研究總結(jié)提出能夠計(jì)算期權(quán)定價(jià)具體公式，稱其為B-S公式。B-S公式的提出為期權(quán)風(fēng)險(xiǎn)管理和套期保值發(fā)展提供了依據(jù)，并由于該理論的實(shí)用性和可操作性使其被廣泛應(yīng)用于金融證券產(chǎn)品開(kāi)發(fā)與定價(jià)。與此同時(shí)，著名專家默頓也在此基礎(chǔ)上，提出了相關(guān)股票支付紅利期權(quán)定價(jià)公式和看漲期權(quán)、看跌期權(quán)的定價(jià)公式。

二、金融數(shù)學(xué)理論研究在我國(guó)的新進(jìn)展

（一）隨機(jī)最優(yōu)控制理論

上世紀(jì)60年代末期，各國(guó)為了更好的解決和優(yōu)化金融產(chǎn)品可能帶來(lái)的相關(guān)隨機(jī)問(wèn)題，進(jìn)而將隨機(jī)最優(yōu)控制理論應(yīng)用于其中，且通過(guò)利用測(cè)度理論和泛函分析方法概括得出隨機(jī)最優(yōu)控制理論。直至上世紀(jì)70年代時(shí)，通過(guò)對(duì)該理論的應(yīng)用和分析發(fā)現(xiàn)其是連續(xù)時(shí)間內(nèi)解決最優(yōu)投資問(wèn)題的重點(diǎn)內(nèi)容。因此，在隨后的應(yīng)用中對(duì)其進(jìn)行深化的研究，并發(fā)現(xiàn)其在假設(shè)連續(xù)型交易條件下會(huì)隨著交易的變化而發(fā)生連續(xù)變化，這是其在實(shí)際環(huán)境中進(jìn)行證券投資的典型差別。同時(shí)，為了能夠更好的弱化連續(xù)變化下最優(yōu)控制理論存在的相關(guān)問(wèn)題，致使隨機(jī)最優(yōu)控制理論產(chǎn)生。我國(guó)在隨機(jī)最優(yōu)控制理論研究方面也取得了突破性的成績(jī)，專家彭實(shí)戈經(jīng)過(guò)不斷研究，使得我國(guó)倒向隨機(jī)微分方程研究處于領(lǐng)先地位。

（二）鞅理論

當(dāng)前世界各國(guó)在金融理論方面研究和應(yīng)用都以鞅方法定價(jià)理論為基礎(chǔ)。鞅理論提出在證券金融市場(chǎng)有效假設(shè)的條件下，證券價(jià)格等價(jià)于一個(gè)隨機(jī)鞅過(guò)程。同時(shí)，各專業(yè)學(xué)者在以等價(jià)鞅測(cè)度概念為前提條件下，制定了一套用于解決金融衍生產(chǎn)品定價(jià)問(wèn)題的方法，有效規(guī)范了金融市場(chǎng)的定價(jià)計(jì)算和良行運(yùn)作。我國(guó)郭文旌等著名專家也對(duì)鞅理論進(jìn)行了系統(tǒng)化研究，并在該領(lǐng)域取得了一定的成績(jī)。

（三）最優(yōu)停時(shí)理論

最優(yōu)停時(shí)理論是概率理論中應(yīng)用性較強(qiáng)的內(nèi)容。隨著該理論在概率方面的廣泛應(yīng)用，我國(guó)一些專家學(xué)者也開(kāi)始投入其中，通過(guò)多年的研究和應(yīng)用，加快了我國(guó)金融行業(yè)和產(chǎn)品的發(fā)展與完善。通過(guò)合理化應(yīng)用和分析最優(yōu)停時(shí)理論，有效解決了由固定交易費(fèi)用證券投資決策可能產(chǎn)生的相關(guān)問(wèn)題，概括歸納出投資決策簡(jiǎn)化算法，同時(shí)將最優(yōu)停時(shí)理論與投資組合等理論相結(jié)合，優(yōu)化理論理念，簡(jiǎn)化方式方法。

三、金融數(shù)學(xué)的發(fā)展存在問(wèn)題及展望

（一）金融數(shù)學(xué)新問(wèn)題

金融數(shù)學(xué)模型建立在以假設(shè)為根本的前提條件之下，而這些前提條件可能與當(dāng)前實(shí)際情況之間存在極大的不同和不合理現(xiàn)象，因此，這些假設(shè)前提的存在就變得極不合理，并且需要通過(guò)利用金融數(shù)學(xué)理論方面內(nèi)容對(duì)其進(jìn)行完善和優(yōu)化。由于各國(guó)金融背景和經(jīng)濟(jì)形勢(shì)都明顯不同，其普遍根據(jù)自身國(guó)家的金融情況來(lái)明確金融模型和方式方法。同時(shí)，即使這些假設(shè)條件能夠與實(shí)際相符合，順應(yīng)各國(guó)金融市場(chǎng)的不斷完善，其金融產(chǎn)品和社會(huì)需求也隨之創(chuàng)新和變化，進(jìn)而所出現(xiàn)的問(wèn)題也各有差異，金融理論和數(shù)學(xué)方面出現(xiàn)的問(wèn)題也越多。

（二）明確實(shí)證研究方向

實(shí)證研究主要強(qiáng)調(diào)數(shù)據(jù)的重要性和真實(shí)有效性，即所選擇數(shù)據(jù)應(yīng)由金融市場(chǎng)現(xiàn)實(shí)數(shù)據(jù)信息所得，通過(guò)金融類型建立有效的金融數(shù)學(xué)模型，以該模型為分析基礎(chǔ)，總結(jié)得出相關(guān)數(shù)據(jù)信息存在的規(guī)律性，最后對(duì)所得數(shù)據(jù)信息與現(xiàn)實(shí)數(shù)據(jù)進(jìn)行比較。假如數(shù)據(jù)并非金融市場(chǎng)中實(shí)際存在的數(shù)據(jù)信息，僅僅是根據(jù)研究人員專業(yè)角度出發(fā)，根據(jù)其專業(yè)經(jīng)驗(yàn)來(lái)確定數(shù)據(jù)信息內(nèi)容，或者根據(jù)研究人員邏輯推理所得，而這些數(shù)據(jù)分析難以準(zhǔn)確地、客觀地揭示出金融市場(chǎng)真實(shí)發(fā)展規(guī)律。

（三）金融數(shù)學(xué)研究展望

當(dāng)前金融系統(tǒng)普遍由多元化、不確定性等多元素構(gòu)成，因此，其對(duì)金融數(shù)學(xué)有了更高的要求，特別是當(dāng)前金融市場(chǎng)行業(yè)發(fā)展推動(dòng)國(guó)家經(jīng)濟(jì)發(fā)展的根本，一方面，金融市場(chǎng)出現(xiàn)突發(fā)事件、信息不對(duì)稱、波動(dòng)等情況都要通過(guò)利用金融數(shù)學(xué)來(lái)解決。金融市場(chǎng)上的波動(dòng)情況主要是體現(xiàn)在隨機(jī)方面，而自回歸條件異方差模型則能夠有效解決波動(dòng)現(xiàn)象。除此之外，隨機(jī)最優(yōu)控制和隨機(jī)微分方程這些方式也在不同的金融領(lǐng)域中被廣泛推廣和應(yīng)用。另一方面，突變理論和沖擊理論也同樣應(yīng)用于金融行業(yè)之中。在信息不對(duì)稱的條件下，人們難以通過(guò)數(shù)學(xué)理論來(lái)對(duì)其進(jìn)行處理，但一些對(duì)策理論能夠很好的與金融行業(yè)應(yīng)用相結(jié)合，比如：統(tǒng)計(jì)學(xué)和計(jì)算機(jī)學(xué)已在金融數(shù)學(xué)中充分發(fā)揮其重要作用，從此可以發(fā)現(xiàn)，金融數(shù)學(xué)的全方位研究和應(yīng)用能夠更快的推進(jìn)國(guó)家經(jīng)濟(jì)形勢(shì)發(fā)展以及創(chuàng)新金融產(chǎn)品類型。

四、結(jié)束語(yǔ)

在當(dāng)前的金融理論和金融實(shí)踐過(guò)程中，金融數(shù)學(xué)并不是萬(wàn)能的，但其又是必不可少的。隨著金融經(jīng)濟(jì)的快速發(fā)展，我國(guó)對(duì)金融數(shù)學(xué)的研究越來(lái)越重視，并把金融數(shù)學(xué)研究和金融管理發(fā)展作為當(dāng)前國(guó)家大事、要事來(lái)抓，我們堅(jiān)信其一定會(huì)在我國(guó)金融行業(yè)發(fā)展中充分發(fā)揮其重要作用。

參考文獻(xiàn)

[1]孫宗岐，劉宣會(huì).金融數(shù)學(xué)概述及其展望[J].重慶文理學(xué)院學(xué)報(bào)（自然科學(xué)版），2010，29（6）：24-27.