新三板申報(bào)材料精選(九篇)

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第1篇：新三板申報(bào)材料范文

東湖高新區(qū)已有5家企業(yè)申報(bào)新三板

剛剛獲批新三板擴(kuò)大試點(diǎn)的武漢市東湖新技術(shù)開(kāi)發(fā)區(qū)15日召開(kāi)新聞會(huì)宣布，區(qū)內(nèi)已有5家企業(yè)向證監(jiān)會(huì)提交了預(yù)申報(bào)材料。

截至目前，東湖高新區(qū)已有110家企業(yè)與中介機(jī)構(gòu)簽訂保密協(xié)議，62家企業(yè)簽訂推薦服務(wù)協(xié)議，37家企業(yè)啟動(dòng)或完成股改工作，12家企業(yè)完成申報(bào)材料制作。

武漢市東湖高新區(qū)管委會(huì)副主任孫茜雯表示，5家預(yù)申報(bào)企業(yè)并非最終申報(bào)企業(yè)，待新三板具體規(guī)則出臺(tái)后，可能將進(jìn)行一次正式申報(bào)。正式掛牌后，高新技術(shù)企業(yè)的融資不再局限于銀行貸款和政府補(bǔ)助，更多的股權(quán)投資基金將會(huì)因?yàn)橛辛诵氯宓闹贫缺Ｕ隙鲃?dòng)投資。

武漢市：畢業(yè)生就業(yè)服務(wù)月大學(xué)生可在家選工作

近日，記者從武漢市勞動(dòng)就業(yè)管理局獲悉，8月份，是全國(guó)范圍內(nèi)的高校畢業(yè)生就業(yè)服務(wù)月，目前，武漢市各區(qū)人力資源部門(mén)正全力開(kāi)展此項(xiàng)服務(wù)。

昨日，記者在青山區(qū)人力資源市場(chǎng)看到，一場(chǎng)高校畢業(yè)生就業(yè)創(chuàng)業(yè)專(zhuān)場(chǎng)對(duì)接會(huì)正在舉行?，F(xiàn)場(chǎng)除大學(xué)生與用人單位面對(duì)面交談外，還有些想創(chuàng)業(yè)的大學(xué)生，正忙著咨詢(xún)創(chuàng)業(yè)優(yōu)惠政策，有的在現(xiàn)場(chǎng)就開(kāi)始洽談合作項(xiàng)目。

據(jù)武漢市勞動(dòng)就業(yè)管理局有關(guān)負(fù)責(zé)人介紹，這只是高校畢業(yè)生就業(yè)服務(wù)月活動(dòng)幫扶內(nèi)容之一?；顒?dòng)期間，先是由人社部門(mén)從教育部門(mén)獲得武漢市未就業(yè)大學(xué)生花名冊(cè)，之后將名單分發(fā)到各區(qū)、街道和社區(qū)居委會(huì)。然后由社區(qū)保障協(xié)理員一一上門(mén)摸底，了解未就業(yè)大學(xué)生的就業(yè)意愿和培訓(xùn)需求等；想創(chuàng)業(yè)的，還可以提供創(chuàng)業(yè)政策咨詢(xún)和小額貸款等服務(wù)。隨后，再通過(guò)電話(huà)不斷跟蹤其就業(yè)狀態(tài)，并送上三次工作機(jī)會(huì)。

另外，社區(qū)保障協(xié)理員對(duì)未就業(yè)大學(xué)生上門(mén)進(jìn)行實(shí)名登記后，還可發(fā)放《就業(yè)失業(yè)登記證》，作為其接受就業(yè)服務(wù)、享受扶持政策的憑證。

對(duì)于初步達(dá)成求職意向的大學(xué)生，人社部門(mén)還將跟蹤了解聘用情況，并指導(dǎo)供求雙方簽訂勞動(dòng)合同，繳納社會(huì)保險(xiǎn)等。

重慶：設(shè)立1億元專(zhuān)項(xiàng)基金用于組建青年創(chuàng)業(yè)“航母”

一項(xiàng)促進(jìn)青年創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)的務(wù)實(shí)舉措已開(kāi)始付諸實(shí)施，該項(xiàng)計(jì)劃既包括了宏觀(guān)層面的構(gòu)建新型創(chuàng)新商業(yè)模式、建設(shè)高端產(chǎn)業(yè)的創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)服務(wù)體系及運(yùn)營(yíng)機(jī)制，也包括中觀(guān)層面的建設(shè)1.5萬(wàn)平方米的青年創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)基地·微企創(chuàng)業(yè)園，還包括微觀(guān)層面的設(shè)立1億元的青年創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)基金和3000萬(wàn)元的知識(shí)產(chǎn)權(quán)服務(wù)基金，堪稱(chēng)促進(jìn)青年創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)的“航空母艦”式的項(xiàng)目。

近日，團(tuán)重慶市委分別與中國(guó)科學(xué)院重慶綠色智能技術(shù)研究院、中國(guó)科學(xué)院云計(jì)算產(chǎn)業(yè)技術(shù)創(chuàng)新與育成中心、重慶市科委、重慶高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)開(kāi)發(fā)區(qū)管委會(huì)、藝谷文化產(chǎn)業(yè)投資有限公司等單位簽署“促進(jìn)青年創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)、推動(dòng)民營(yíng)經(jīng)濟(jì)發(fā)展”合作協(xié)議，中國(guó)科學(xué)院副院長(zhǎng)施爾畏、重慶市副市長(zhǎng)吳剛等出席儀式。

將重慶打造成為國(guó)內(nèi)青年科技人才的聚集地、青年科技創(chuàng)新人才的發(fā)源地、青年科技人才創(chuàng)業(yè)的孵化地和青年科技創(chuàng)意項(xiàng)目的實(shí)現(xiàn)地；與中科院云計(jì)算產(chǎn)業(yè)技術(shù)創(chuàng)新與育成中心合作，培養(yǎng)1000名青年優(yōu)秀創(chuàng)業(yè)人才，創(chuàng)立1000家基于云計(jì)算科技支持的青年創(chuàng)新型企業(yè)，推動(dòng)重慶云計(jì)算產(chǎn)業(yè)發(fā)展，促進(jìn)重慶成為我國(guó)戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)區(qū)域創(chuàng)新中心；借助高新區(qū)的產(chǎn)業(yè)及政策優(yōu)勢(shì)，把高新區(qū)打造成青年創(chuàng)新高地、創(chuàng)業(yè)沃土、創(chuàng)意樂(lè)園；打造立足重慶、輻射中國(guó)，服務(wù)文化、連通國(guó)際的文化創(chuàng)意資源集聚中心和創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)服務(wù)平臺(tái)。

重慶榮昌縣：扶持大學(xué)生創(chuàng)業(yè)免租2年返稅3萬(wàn)

近日，50名大學(xué)生創(chuàng)業(yè)者簽約加入“匯宇123大學(xué)生創(chuàng)業(yè)行動(dòng)”。此前，已有50名創(chuàng)業(yè)大學(xué)生加入此項(xiàng)行動(dòng)并完成了培訓(xùn)和微型企業(yè)的申辦手續(xù)，這意味著“匯宇123大學(xué)生創(chuàng)業(yè)行動(dòng)”所支持的100名大學(xué)生已經(jīng)全部簽約。

該行動(dòng)是共青團(tuán)重慶市榮昌縣委聯(lián)合重慶匯宇公司啟動(dòng)的，旨在幫助大學(xué)生實(shí)現(xiàn)創(chuàng)業(yè)夢(mèng)想的公益行動(dòng)，將為100名大學(xué)生創(chuàng)業(yè)者提供兩年商鋪免租和免物管費(fèi)、3萬(wàn)元現(xiàn)金的扶持政策，免租金額和創(chuàng)業(yè)資金扶持價(jià)值總計(jì)超過(guò)1000萬(wàn)元。

活動(dòng)遴選出來(lái)的100名創(chuàng)業(yè)大學(xué)生將集中申辦微型企業(yè)，在充分享受匯宇公司提供的創(chuàng)業(yè)支持的同時(shí)，還將疊加享受由政府提供的3萬(wàn)元資金支持、3萬(wàn)元稅收返還、最高15萬(wàn)元的政府貼息貸款、所有行政規(guī)費(fèi)多年免收等政策。參與創(chuàng)業(yè)的大學(xué)生將入駐重慶榮昌匯宇·浙江小商品批發(fā)市場(chǎng)，從事飾品、工藝品、化妝品、針織品等11類(lèi)商品的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)。

青島：為創(chuàng)業(yè)大學(xué)生發(fā)補(bǔ)助可享受住房等多項(xiàng)補(bǔ)貼

近日，青島市為吸引海內(nèi)外優(yōu)秀大學(xué)生到青島就業(yè)創(chuàng)業(yè)，該市近日成立了大學(xué)生人才儲(chǔ)備中心，外地大學(xué)生在青島創(chuàng)業(yè)，將可享受包括保險(xiǎn)補(bǔ)貼、崗位開(kāi)發(fā)補(bǔ)貼、小額貸款等各項(xiàng)優(yōu)惠政策；博士、碩士在青島工作，3年內(nèi)可分別享受每月600元、400元的住房補(bǔ)貼。

據(jù)介紹，凡有意來(lái)青島工作的海內(nèi)外普通高校本科以上畢業(yè)生及高技能人才，可與市大學(xué)生人才儲(chǔ)備中心簽訂服務(wù)協(xié)議，成為儲(chǔ)備人才。根據(jù)本人意愿，派遣內(nèi)的畢業(yè)生個(gè)人檔案可交由畢業(yè)生就業(yè)管部門(mén)免費(fèi)保管，有關(guān)部門(mén)和服務(wù)單位采取一系列的就業(yè)、創(chuàng)業(yè)優(yōu)惠政策和精化服務(wù)措施，幫助儲(chǔ)備人才盡快實(shí)現(xiàn)就業(yè)或自主創(chuàng)業(yè)，儲(chǔ)備人才落實(shí)就業(yè)單位的還可在青島落戶(hù)。

青島市規(guī)定，普通高校應(yīng)屆未就業(yè)本科以上學(xué)歷畢業(yè)生，將被優(yōu)先推薦參加就業(yè)見(jiàn)習(xí)，并為見(jiàn)習(xí)畢業(yè)生發(fā)放就業(yè)見(jiàn)習(xí)補(bǔ)貼。畢業(yè)年度內(nèi)或派遣期內(nèi)未就業(yè)的青島籍高校畢業(yè)生，可參加綜合職業(yè)能力培訓(xùn)，培訓(xùn)補(bǔ)貼標(biāo)準(zhǔn)最高不超過(guò)每人1000元。

第2篇：新三板申報(bào)材料范文

“蝸居在證監(jiān)會(huì)旁“犄角旮旯”里的小小打印店榮大快印，占據(jù)了擬上市公司申報(bào)材料打印業(yè)務(wù)的90%，被喻為離上市“最近”的打印店。經(jīng)過(guò)近13年的發(fā)展，如今榮大快印成了中國(guó)“最?！钡拇蛴〉辍Ｈ绻皇谴舜巫C監(jiān)會(huì)啟動(dòng)的史上最嚴(yán)核查，六七百家擬上市公司的項(xiàng)目小組趕在核查大限前蜂擁到北京提交材料，擠爆了快印店，榮大可能仍然隱退在投行圈的“隱秘江湖”中，不為外人所知。“一家打印店能有多大能耐，能讓全國(guó)各地的券商投行人員排著隊(duì)在那兒打印資料”，有人甚至猜測(cè)榮大快印的背景。帶著種種疑問(wèn)，記者多次探訪(fǎng)榮大，試圖一窺榮大的神奇生意?！?/p>

現(xiàn)場(chǎng)?一個(gè)IPO項(xiàng)目印刷費(fèi)不低于10萬(wàn)

小小打印店榮大快印，占據(jù)了中國(guó)擬上市公司申報(bào)材料打印業(yè)務(wù)的90%。在中國(guó)證監(jiān)會(huì)所在地――北京金融街富凱大廈外，人群之中的黑色拉桿箱、“券商之家”白底紅字的榮大快印塑料袋，已成為擬上市企業(yè)“跑部前進(jìn)”的標(biāo)準(zhǔn)裝備。

快印店隱身在酒店

如果沒(méi)有熟人指路，或提前通過(guò)百度搜索，你很難找到榮大快印總店，它隱身在位于西直門(mén)內(nèi)南小街66號(hào)的金燦酒店。這里距證監(jiān)會(huì)不到3公里，出租車(chē)費(fèi)不過(guò)10元，高約8層的酒店外沒(méi)有任何“榮大快印”的標(biāo)識(shí)。

即便進(jìn)入酒店大堂后，仍沒(méi)有榮大印刷的顯著指示牌。記者向工作人員詢(xún)問(wèn)后才得知，酒店除了住宿、洗浴、餐飲外還有財(cái)經(jīng)印刷服務(wù)，三層和四層為榮大快印。

“榮大去年8月陸續(xù)搬到這里，如果你是榮大VIP客戶(hù)，在這兒住宿可享受優(yōu)惠，比如680元的標(biāo)間，優(yōu)惠后在480元左右，但一定要榮大的銷(xiāo)售幫您申請(qǐng)?！本频甑那芭_(tái)服務(wù)人員耐心地告訴記者。

在來(lái)此探訪(fǎng)之前，一位投行人士曾告訴記者：“榮大快印的紅火正是得益于其一攬子服務(wù)，提供從住宿、餐飲、洗浴到校對(duì)、打印的一條龍服務(wù)?！?/p>

記者對(duì)比發(fā)現(xiàn)，即便優(yōu)惠后的酒店價(jià)格與周邊的如家快捷酒店等同類(lèi)酒店相比還是要貴一些?！吧再F點(diǎn)沒(méi)關(guān)系，畢竟打印資料的時(shí)候更方便，而且還可以提供發(fā)票讓企業(yè)買(mǎi)單，榮大恰恰抓住了客戶(hù)的心理?！币晃徊环奖阃嘎缎彰娜锶耸咳缡钦f(shuō)。

前臺(tái)設(shè)計(jì)更像投行

盡管榮大如此“隱蔽”，但一進(jìn)電梯，你會(huì)發(fā)現(xiàn)，這家酒店果然與眾不同，電梯里的酒店廣告上用紅色背景烘托出“券商之家”榮大集團(tuán)八個(gè)字，看著十分突兀。一出電梯，卻又別有洞天，儼然一家投行的前臺(tái)?，F(xiàn)代風(fēng)格的裝修設(shè)計(jì)，長(zhǎng)長(zhǎng)的柜臺(tái)后坐著身著工裝的前臺(tái)接待員，這與常人眼中“街邊打印店”的印象完全迥異。

榮大的店面布局也很有大公司的氣勢(shì)，類(lèi)似實(shí)木的書(shū)架擺放著諸如“上海浦東發(fā)展銀行首次公開(kāi)發(fā)行股票并上市申請(qǐng)文件”等諸多精致文件樣本。如果沒(méi)看到后臺(tái)過(guò)道上扔棄的紙張，還真容易誤以為這是某家投行在展示自己曾做過(guò)的項(xiàng)目。

榮大快印前臺(tái)的接待員更像是“保安”，對(duì)來(lái)訪(fǎng)者“十分警惕”，要求進(jìn)門(mén)人員進(jìn)行登記，出示包間門(mén)卡的人可以正常進(jìn)出，但如果是“陌生人”，則要被仔細(xì)“盤(pán)問(wèn)”，尤其是記者，則通常會(huì)被拒之門(mén)外。

在采訪(fǎng)中，記者嘗試以打印申報(bào)材料人員的身份詢(xún)問(wèn)該店的產(chǎn)品和價(jià)格，但前臺(tái)接待員并不像一般打印店的店員笑臉相迎，而是提出類(lèi)似“你負(fù)責(zé)的是哪個(gè)項(xiàng)目”這樣的問(wèn)題，如果不能準(zhǔn)確回答，那么談話(huà)通常會(huì)就此中斷。

一個(gè)IPO項(xiàng)目印刷費(fèi)超10萬(wàn)

記者注意到，榮大快印大部分都是“包間服務(wù)”――基本上每個(gè)項(xiàng)目的投行人員都被安排在獨(dú)立房間內(nèi)完成工作。對(duì)于這樣的房間安排，一投行人士告訴記者：“金融行業(yè)向來(lái)注重保密性，券商申報(bào)的材料中更有商業(yè)機(jī)密等?！?/p>

“但要進(jìn)這樣的包間，必須要交20000元的押金，成為VIP會(huì)員。”這位投行人士說(shuō)。

根據(jù)榮大的“服務(wù)指南”，VIP可以享受到三大優(yōu)勢(shì)服務(wù)：一是接待室、制作員的優(yōu)先安排；二是折扣優(yōu)惠；三是免費(fèi)用車(chē)送至證監(jiān)會(huì)等增值服務(wù)。

盡管有些發(fā)行企業(yè)對(duì)“支付預(yù)付款”的要求有些不滿(mǎn)，但也只能忍受。對(duì)于他們來(lái)說(shuō)，時(shí)間是個(gè)微妙的東西。同一天下午，5點(diǎn)鐘報(bào)進(jìn)證監(jiān)會(huì)的材料和6點(diǎn)報(bào)進(jìn)去的材料，僅僅相差一小時(shí)，審核時(shí)間可能就不一樣。尤其是在每年3月、6月、9月，若是錯(cuò)過(guò)了每個(gè)季度的最后一天，申報(bào)材料又得新增一個(gè)季度的內(nèi)容，會(huì)增加很多會(huì)計(jì)、審計(jì)成本。對(duì)于包間價(jià)格和具體項(xiàng)目收費(fèi)，榮大的銷(xiāo)售人員諱莫如深。

榮大前員工張工表示，最近兩年，排隊(duì)IPO的企業(yè)比較多，榮大趁勢(shì)而上，主動(dòng)創(chuàng)造需求，提升服務(wù)，從而增加收費(fèi)項(xiàng)目，且收費(fèi)較高。當(dāng)然，作為行業(yè)的標(biāo)桿，榮大推出新產(chǎn)品而帶來(lái)的價(jià)格變動(dòng)，比較容易被客戶(hù)接受。

從IPO申報(bào)材料的制作流程來(lái)看，主要分為原件整理、原件套頁(yè)碼、原件掃描、掃描件處理、打印復(fù)印件、轉(zhuǎn)電子文件、電子版刻盤(pán)等。“整個(gè)流程中，利潤(rùn)最高的部分來(lái)自?huà)呙?，客?hù)的文件數(shù)量非常大，但實(shí)際上這部分業(yè)務(wù)幾乎是零成本。”張工說(shuō)。張工統(tǒng)計(jì)，一個(gè)IPO項(xiàng)目從遞交申報(bào)材料到封卷在榮大的整體花費(fèi)一般不低于10萬(wàn)元。

制作平臺(tái)并不全封閉存泄密可能

記者看到，榮大的部分制作平臺(tái)并不是全封閉的，兩排電腦集中擺放在較隱秘的角落，工作人員之間雖然單獨(dú)作業(yè)，但并沒(méi)有與外界完全隔離，泄密并非沒(méi)有可能。

一位投行人士就表示，曾在榮大見(jiàn)到了另外一家券商保薦的上市企業(yè)的首發(fā)申請(qǐng)資料，“我覺(jué)得去榮大打工一定能拿到不少一手消息，回報(bào)率不次于每天蹲在證監(jiān)會(huì)門(mén)口。”

記者也參觀(guān)了榮大目前算得上強(qiáng)有力的競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手時(shí)美印刷車(chē)公莊店。同是專(zhuān)門(mén)服務(wù)于券商，時(shí)美印刷非常關(guān)注保密性，他們將整個(gè)券商服務(wù)區(qū)與外界隔離開(kāi)來(lái)，并設(shè)有門(mén)禁，服務(wù)區(qū)內(nèi)部的制作間上面有明確“保密”提示，不許除工作人員以外的人入內(nèi)。甚至每個(gè)券商在VIP包間里有專(zhuān)人服務(wù)，“我們能做到一對(duì)一的制作流程”，工作人員告訴記者。盡管如此，時(shí)美印刷對(duì)待媒體倒是較為“開(kāi)放”，會(huì)介紹他們的一些特色服務(wù)，并允許參觀(guān)硬件設(shè)施。

兩相對(duì)比，榮大在公眾眼中的神秘感頗強(qiáng)，引無(wú)數(shù)外人過(guò)來(lái)探訪(fǎng)，金燦酒店的一名保潔員表示，這兩天被經(jīng)理一再叮囑“最近來(lái)的人很多，一旦看見(jiàn)有人員拍照，要馬上制止?！?/p>

質(zhì)疑?榮大快印緣何“一枝獨(dú)秀”

疑問(wèn)一：申報(bào)材料印刷門(mén)檻有多高

最近，記者調(diào)查了十多位投行人士，他們雖然說(shuō)法不同，但確實(shí)對(duì)榮大的專(zhuān)業(yè)性給予高度認(rèn)可。

為何投行人員一定要到榮大去打印IPO資料？華泰聯(lián)合證券一投行人士表示，投行的人都是在上報(bào)材料的最后幾天才定稿，對(duì)時(shí)間和業(yè)務(wù)的熟練度上要求很高。而榮大這么多年在和投行人士的磨合中積累了不少經(jīng)驗(yàn)，對(duì)相關(guān)資料的格式更為熟悉。這一行經(jīng)驗(yàn)積累很重要，與榮大上海相比，成立時(shí)間早的榮大北京業(yè)務(wù)還是相對(duì)熟練一些。

“因?yàn)榻衲闕PO核查，來(lái)打印核查材料的人比較集中，時(shí)間也比較緊張，我們也曾嘗試去另外一家做銀行業(yè)務(wù)的打印店，雖然價(jià)格便宜了一半，但對(duì)格式的熟練程度真的差不少，下次還是會(huì)去榮大做。”這位投行人士告訴記者。

不過(guò)，時(shí)美印刷副總經(jīng)理曹?chē)?guó)亮表示，擬上市企業(yè)申報(bào)材料的打印，主要是對(duì)證監(jiān)會(huì)文件格式的熟悉程度，并沒(méi)有多少技術(shù)含量?！岸C監(jiān)會(huì)對(duì)上市文件的格式要求是公開(kāi)的，這并沒(méi)有多少難度?！?/p>

榮大前員工張工說(shuō)：“實(shí)際上，榮大并不神奇，只是把證監(jiān)會(huì)的要求做到了最熟、做精。”比如格式、字號(hào)等，都必須按照證監(jiān)會(huì)對(duì)上市公司申報(bào)材料的要求。此外，榮大還能幫助客戶(hù)發(fā)現(xiàn)和改正申報(bào)材料中的一些常見(jiàn)錯(cuò)誤。比如，有些企業(yè)由于原件底稿年限過(guò)久，將順序搞錯(cuò)了，有的文件漏簽名或少文件等.cn。

據(jù)張工介紹，一般來(lái)說(shuō)，相關(guān)申報(bào)文件可以分為幾大類(lèi)型，比如IPO、重組、公司債、中期票據(jù)、新三板、股權(quán)激勵(lì)等，雖然文件類(lèi)型不同，但格式上大同小異。

顯然，榮大的優(yōu)勢(shì)來(lái)自于先發(fā)優(yōu)勢(shì)和經(jīng)驗(yàn)積累，而這些東西并非不可復(fù)制。

疑問(wèn)二：榮大快印究竟有無(wú)背景

由于老板周正榮的低調(diào)，投行圈外人無(wú)法真正地了解這家打印店。坊間流傳著榮大的種種傳奇，一名投行人員都很難知道一個(gè)證監(jiān)會(huì)官員希望看到怎樣的材料。而在榮大，從項(xiàng)目建議書(shū)到招股書(shū)制作，都有豐富的經(jīng)驗(yàn)。更有甚者，榮大快印的傳奇故事還包括：投行人在一些程序上的小疏漏，會(huì)被打印員發(fā)現(xiàn)并指出。

而一些投行人員則經(jīng)常抱怨，證監(jiān)會(huì)預(yù)審員對(duì)擬上市企業(yè)申報(bào)材料的要求已經(jīng)到了“吹毛求疵”的地步。

“低調(diào)”和“神奇”往往容易引起人們的猜想，包括投行圈里的一些人都在微博討論，榮大老板是否有著不同尋常的背景。

對(duì)此，榮大的競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手――時(shí)美印刷的曹?chē)?guó)亮表示，這可能只是一種營(yíng)銷(xiāo)手段。榮大一年的流水最多時(shí)也無(wú)法超過(guò)一個(gè)億，在整個(gè)發(fā)行上市的利益鏈條中，實(shí)在微不足道。很難想象，會(huì)有人甘于冒此風(fēng)險(xiǎn)。目前，誰(shuí)也沒(méi)有證據(jù)證明兩者之間到底有何“關(guān)系”，但榮大快印的江湖傳奇地位卻因此奠定。

疑問(wèn)三：榮大為什么“一枝獨(dú)秀”

既然技術(shù)上沒(méi)有門(mén)檻，也沒(méi)有證據(jù)表明榮大有何背景，那為何出現(xiàn)榮大“一枝獨(dú)秀”的局面？對(duì)此，曹?chē)?guó)亮也有些奇怪，“在市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)中，還有一個(gè)細(xì)分領(lǐng)域要客戶(hù)排隊(duì)才能享受服務(wù)，這有點(diǎn)讓人難以理解?！彼t疑了一下表示，這恐怕主要還是因?yàn)榭蛻?hù)的慣性比較大。

榮大前員工張工說(shuō)：“因?yàn)楸Ｃ苄院椭匾暥龋沟靡话闫髽I(yè)不敢將申報(bào)材料放在街邊的小打印店制作?！?/p>

對(duì)于以上兩人的分析，一投行人士并不認(rèn)同，同樣是企業(yè)發(fā)行上市，香港市場(chǎng)就容納了RRD、Toppan、Bowne等好幾家打印店，中國(guó)內(nèi)地不應(yīng)只有一家榮大快印。

事實(shí)上，時(shí)美印刷進(jìn)入這個(gè)細(xì)分行業(yè)已有兩年多的時(shí)間，也取得一定的進(jìn)展。曹?chē)?guó)亮透露，“這次IPO核查，時(shí)美也從榮大分了一杯羹，因?yàn)榭蛻?hù)對(duì)時(shí)間要求緊迫，有60多家企業(yè)來(lái)時(shí)美做了申報(bào)材料?！钡舜螀⑴cIPO核查的企業(yè)數(shù)量在六七百家左右，從此次時(shí)美和榮大的正面交鋒來(lái)看，榮大在這個(gè)細(xì)分市場(chǎng)仍處于明顯的強(qiáng)勢(shì)地位。

“盡管這個(gè)行業(yè)利潤(rùn)豐厚，但因?yàn)檫@個(gè)細(xì)分行業(yè)受政策影響比較大，比如暫停IPO等，風(fēng)險(xiǎn)和收益并不十分成正比，比如榮大在此次核查啟動(dòng)之前，就因?yàn)镮PO暫停，閑置了幾個(gè)月，人員工資照付，而因考慮到客戶(hù)便利性因素，選址一般要在證監(jiān)會(huì)附近，房租成本也比較高?！辈?chē)?guó)亮說(shuō)。

有觀(guān)點(diǎn)認(rèn)為，榮大之所以能撐下來(lái)，因?yàn)樵诟叻宓臅r(shí)候能盈利，能把自己的水池蓄滿(mǎn)，在低谷的時(shí)候，即使平淡也仍能盈利。

印象?“只是街邊小打印店”？

如果說(shuō)榮大的生意對(duì)外界來(lái)說(shuō)是“隱秘的江湖”，那么榮大老板周正榮則可以說(shuō)是“神龍見(jiàn)首不見(jiàn)尾”。記者多次聯(lián)系周正榮，他僅表示，從未接受過(guò)媒體采訪(fǎng)，“榮大只是一家街邊小打印店，沒(méi)什么可說(shuō)的，我們沒(méi)打算上市”。

榮大前員工張工（化名）透露，周正榮是一名退伍軍人，40多歲，為人謙遜、低調(diào)，“這么有錢(qián)的大老板辦公室很簡(jiǎn)陋”。

根據(jù)北京市工商局網(wǎng)站的公開(kāi)信息，記者了解到，周正榮在2000年8月29日成立了榮大偉業(yè)商貿(mào)有限公司，注冊(cè)資本為200萬(wàn)元。公司創(chuàng)始之初，業(yè)務(wù)注冊(cè)范圍十分寬泛，涵蓋零售計(jì)算機(jī)軟硬件、百貨、通訊設(shè)備、裝飾材料、電腦圖文、設(shè)計(jì)企業(yè)形象策劃，打字、復(fù)印服務(wù)等業(yè)務(wù)。2002年，周正榮又成立了北京榮大偉業(yè)商貿(mào)有限公司第一分公司，主營(yíng)電腦圖文。

時(shí)美印刷主管財(cái)經(jīng)印刷的副總經(jīng)理曹?chē)?guó)亮稱(chēng)，周正榮平時(shí)和同行甚少交流。對(duì)于周正榮的低調(diào)，曹?chē)?guó)亮分析，原因不外乎“擔(dān)心外界過(guò)多的關(guān)注會(huì)影響榮大的生意，悶聲發(fā)大財(cái)嘛！”

“周正榮很精明，他發(fā)現(xiàn)擬上市企業(yè)申報(bào)材料印刷這塊‘寶地’之后，不想讓其他同行知道業(yè)務(wù)門(mén)檻并不高，因此無(wú)論對(duì)媒體還是同行都異常低調(diào)?！睆埞ふf(shuō)。

第3篇：新三板申報(bào)材料范文

關(guān)鍵詞：新三板；發(fā)展現(xiàn)狀；分層制度

“新三板”市場(chǎng)原指中關(guān)村科技園區(qū)非上市股份有限公司進(jìn)入代辦股份系統(tǒng)進(jìn)行股份轉(zhuǎn)讓的試點(diǎn)，其掛牌企業(yè)多為高新科技型企業(yè)，并且掛牌門(mén)檻較低，時(shí)間短，手續(xù)簡(jiǎn)便，因而自2013年12月31日全國(guó)股轉(zhuǎn)系統(tǒng)接受掛牌企業(yè)以來(lái)，新三板掛牌企業(yè)數(shù)量突飛猛進(jìn)，國(guó)家相關(guān)政策的出臺(tái)也把新三板市場(chǎng)推上風(fēng)口浪尖。

一、新三板市場(chǎng)的定位

新三板市場(chǎng)是我國(guó)多層次資本市場(chǎng)的重要組成部分，是繼滬深交易所之后第三家全國(guó)性的證券交易場(chǎng)所，新三板主要為創(chuàng)新型、創(chuàng)業(yè)型和中小微型的企業(yè)提供服務(wù)，企業(yè)通過(guò)掛牌來(lái)實(shí)現(xiàn)價(jià)格發(fā)現(xiàn)、引入資金等目的，并通過(guò)規(guī)范公司運(yùn)作接受相關(guān)部門(mén)監(jiān)管等過(guò)程，健全公司的治理結(jié)構(gòu)，熟悉資本市場(chǎng)的運(yùn)作。大力發(fā)展新三板，是當(dāng)今時(shí)代的產(chǎn)物，我國(guó)目前實(shí)體經(jīng)濟(jì)不振，GDP增長(zhǎng)乏力，發(fā)展新三板，可以解決眾多中小微型企業(yè)的融資問(wèn)題，讓金融更好地服務(wù)于實(shí)體經(jīng)濟(jì)，促進(jìn)實(shí)體經(jīng)濟(jì)的增長(zhǎng)。

二、新三板市場(chǎng)發(fā)展現(xiàn)狀

（一）新三板掛牌制度分析

新三板企業(yè)掛牌相對(duì)于其他市場(chǎng)門(mén)檻較低，無(wú)論是從主體資格、存續(xù)時(shí)間、盈利指標(biāo)、交易規(guī)則以及市場(chǎng)監(jiān)管方面都較其他市場(chǎng)寬松了很多，從掛牌程序上看，從確定券商及中介、股份制改制、企業(yè)盡職調(diào)查、申報(bào)材料及中介報(bào)告、主辦券商內(nèi)核并出具推薦報(bào)告到監(jiān)管部門(mén)審查備案直至最終股份登記掛牌完成，正常情況下只需要6個(gè)月，掛牌效率大大提高，因而新三板成為中小微型企業(yè)逐鹿資本市場(chǎng)的舞臺(tái)。

（二）掛牌企業(yè)現(xiàn)狀分析

從2006年發(fā)展至今，我國(guó)新三板市場(chǎng)經(jīng)歷了10年的成長(zhǎng)，至2011年底，新三板掛牌企業(yè)數(shù)量不超過(guò)100家，而2012年，我國(guó)證監(jiān)會(huì)提出“將加快推進(jìn)新三板建設(shè)”，自此，新三板掛牌企業(yè)數(shù)量開(kāi)始緩慢增長(zhǎng)，自2013年底，新三板市場(chǎng)正式進(jìn)入快速發(fā)展的階段，2014年是新三板市場(chǎng)發(fā)展的元年，到年底累計(jì)掛牌企業(yè)家數(shù)共有1572家，實(shí)現(xiàn)數(shù)量的突破性增長(zhǎng)，2015年新三板掛牌企業(yè)數(shù)量到年底累計(jì)5129家，截至2016年3月14日，共有掛牌企業(yè)6026家，突破6000大關(guān)，經(jīng)統(tǒng)計(jì)，新三板累計(jì)掛牌企業(yè)從0到1000家用了2236個(gè)工作日，從1000家到2000家用了144個(gè)工作日，從2000家到3000家用了106個(gè)工作日，從3000家到4000家用了73個(gè)工作日，而在最近，從4000家到6000家用了僅僅不到90個(gè)工作日，可見(jiàn)新三板在我國(guó)政府的支持下，保證了掛牌工作的效率，減少企業(yè)的排隊(duì)家數(shù)。同時(shí)隨著掛牌數(shù)量的激增，股票發(fā)行次數(shù)和總?cè)谫Y額也出現(xiàn)爆發(fā)式增長(zhǎng)。

從行業(yè)分布規(guī)模上來(lái)看，截至2016年3月14日，行業(yè)分布廣泛集中于信息技術(shù)、工業(yè)、材料以及可選消費(fèi)等行業(yè)，其中，信息技術(shù)掛牌家數(shù)最多，共有1743家，占比為高達(dá)28.81%，其次是工業(yè)型企業(yè)，掛牌家數(shù)為1705家，占比28.18%，信息技術(shù)和工業(yè)的總占比超過(guò)企業(yè)總數(shù)的一半，這與國(guó)家兩化融合的發(fā)展戰(zhàn)略相符，其他行業(yè)掛牌家數(shù)則較為分散。從行業(yè)分布來(lái)看，新三板掛牌企業(yè)多集中于技術(shù)密集型的高新技術(shù)企業(yè)，進(jìn)一步表明新三板的定位是服務(wù)于創(chuàng)新、創(chuàng)業(yè)、中小微型企業(yè)。

從地域分布來(lái)看，截至2016年3月14日，新三板掛牌企業(yè)主要集中于北京、廣東、江蘇、上海、浙江以及山東六地，分別為916家、817家、753家、527家、510家和391家，六個(gè)省份的掛牌企業(yè)家數(shù)總計(jì)3914家，占新三板全國(guó)掛牌企業(yè)總數(shù)的65%，掛牌企業(yè)多集中于東部沿海地區(qū)以及經(jīng)濟(jì)發(fā)達(dá)地區(qū)，其中，北京掛牌企業(yè)數(shù)量最多，為916家，占比15.14%，廣東省及江蘇省緊跟其后。主要也由于高新技術(shù)企業(yè)和技術(shù)密集型的中小微企業(yè)多集中于這些地區(qū)，同時(shí)長(zhǎng)三角、珠三角以及環(huán)渤海地區(qū)也存在一定的資源和地域優(yōu)勢(shì)，造成了掛牌企業(yè)地區(qū)分布不均衡的問(wèn)題，未來(lái)隨著我國(guó)經(jīng)濟(jì)的發(fā)展和政府政策的扶持，以及新三板企業(yè)掛牌門(mén)檻低等有利條件，預(yù)期二線(xiàn)及欠發(fā)達(dá)地區(qū)的掛牌企業(yè)數(shù)量有望提升。

（三）新三板市場(chǎng)存在的問(wèn)題

總體而言，我國(guó)新三板市場(chǎng)主要存在流動(dòng)性不足、企業(yè)估值較低、融資困難等問(wèn)題，從表2-3-1可以看出，新三板企業(yè)的平均估值普遍低于中小企業(yè)板、創(chuàng)業(yè)板和上證A股，做市轉(zhuǎn)讓的企業(yè)平均估值高于新三板整體企業(yè)的估值，而協(xié)議轉(zhuǎn)讓的企業(yè)估值呈負(fù)值狀態(tài)，新三板整體企業(yè)的市盈率不足創(chuàng)業(yè)板的1/3，不足中小企業(yè)板和上證A股企業(yè)的1/5，這與新三板企業(yè)目前的流動(dòng)性不足有密切的關(guān)系。由表2-3-2可以看出，盡管我國(guó)新三板企業(yè)數(shù)量遠(yuǎn)高于中小企業(yè)板、創(chuàng)業(yè)板等上市板塊，但其成交量和成交金額卻遠(yuǎn)遠(yuǎn)低于其他上市板塊，以2016年2月份為例，新三板企業(yè)成交總量為13.10億股，而中小企業(yè)板、創(chuàng)業(yè)板和滬深300的成交量分別高達(dá)1，228.10億股、574.83億股和1，706.36億股，新三板成交金額為75.13億元，而中小企業(yè)板、創(chuàng)業(yè)板和滬深300的成交金額分別達(dá)到20，595.12億元、13，015.02億元和16，813.60億元，可見(jiàn)新三板企業(yè)盡管數(shù)量眾多，但交易活躍度非常小。

新三板流動(dòng)性不足主要是由于投資者門(mén)檻高以及轉(zhuǎn)讓方式的限制，主要包括以下原因：

1、高投資門(mén)檻。由于掛牌新三板門(mén)檻低、審批快，眾多企業(yè)紛紛涌入該市場(chǎng)，期望能通過(guò)新三板實(shí)現(xiàn)自身的融資需求，因而新三板容量日益擴(kuò)大，造成了供給過(guò)剩的局面，另一方面，二級(jí)市場(chǎng)中500萬(wàn)的投資者門(mén)檻也阻止了大量投資者的進(jìn)入，使得新三板的投資者主要是機(jī)構(gòu)投資者，而我國(guó)的資本市場(chǎng)中，中小投資者占據(jù)大部分，散戶(hù)的資金無(wú)法介入新三板市場(chǎng)，便形成這種不均衡的供需關(guān)系，使得市場(chǎng)流動(dòng)性較低。

2、做市商制度不完善。我國(guó)2014年引入的做市商制度雖然在一定程度上為新三板市場(chǎng)提供了流動(dòng)性，但是并不完善。首先，我國(guó)新三板做市制度在實(shí)踐時(shí)缺少I(mǎi)PO環(huán)節(jié)，因而做市商獲取二級(jí)市場(chǎng)股票的動(dòng)力不高。其次，我國(guó)做市商獲取庫(kù)存股票的價(jià)格低廉，只要在合適時(shí)間進(jìn)行做市轉(zhuǎn)讓即可獲取利潤(rùn)，這導(dǎo)致國(guó)內(nèi)的做市商缺少在二級(jí)市場(chǎng)進(jìn)行交易的動(dòng)機(jī)，同時(shí)一級(jí)市場(chǎng)產(chǎn)生的高額利潤(rùn)也壓縮了二級(jí)市場(chǎng)的利潤(rùn)空間，使得新三板交易活躍度低。

3、信息披露不嚴(yán)格。新三板掛牌公司的信息披露制度并不像主板上市公司那樣嚴(yán)格，信息披露水平也較低，即使市場(chǎng)中存在個(gè)人投資者，也無(wú)法從掛牌公司披露的信息中發(fā)現(xiàn)有價(jià)值的公司，同時(shí)信息盲區(qū)也使得投資者的感知風(fēng)險(xiǎn)加大，從而降低投資者的投資意愿。另外，做市商在新三板市場(chǎng)中擁有絕對(duì)優(yōu)勢(shì)，他們掌握了大量掛牌企業(yè)的信息，知情度遠(yuǎn)高于投資者，因而對(duì)于優(yōu)質(zhì)的企業(yè)，做市商往往長(zhǎng)期持有而不愿意賣(mài)出這些企業(yè)的股票，使得做市商的定價(jià)功能降低，股票價(jià)格無(wú)法反映企業(yè)的真實(shí)情況，從而降低投資者的投資意愿。

三、對(duì)我國(guó)新三板市場(chǎng)的相關(guān)建議

（一）加速分層化管理制度的實(shí)施

2016年 3月4日，證監(jiān)會(huì)指出，新三板分層機(jī)制將于5月份正式實(shí)施。當(dāng)前的新三板掛牌公司數(shù)量已具備一定的規(guī)模，估值及流動(dòng)性均存在一定差異，分層的時(shí)機(jī)已經(jīng)成熟。首先，新三板實(shí)行分層管理能夠?qū)ζ髽I(yè)產(chǎn)生正向激勵(lì)作用，創(chuàng)新層對(duì)于企業(yè)的收入、業(yè)績(jī)和規(guī)模等都有一定的要求，進(jìn)入創(chuàng)新層的企業(yè)將會(huì)享受估值和流動(dòng)性的溢價(jià)，受到投資者的追捧和政策的優(yōu)待。其次，分層能夠?yàn)橥顿Y者提供多元化的投資機(jī)會(huì)，降低投資者的投資難度，投資者有了判斷企業(yè)優(yōu)劣的依據(jù)，其投資選擇也會(huì)逐漸擴(kuò)大到新三板市場(chǎng)，創(chuàng)新層的企業(yè)將會(huì)獲得資金的青睞，必然為市場(chǎng)提供流動(dòng)性。

（二）適時(shí)推出轉(zhuǎn)板制度

新三板的轉(zhuǎn)板涉及3個(gè)層面，一是市場(chǎng)分層后各層之間的轉(zhuǎn)板，二是新三板市場(chǎng)與交易所市場(chǎng)的對(duì)接，三是區(qū)域性股權(quán)市場(chǎng)與新三板的對(duì)接。轉(zhuǎn)板制度的推出將有效提高掛牌企業(yè)的積極性，提升投資者的估值預(yù)期，使企業(yè)能能夠根據(jù)自身發(fā)展情況選擇上市板塊，從而促進(jìn)企業(yè)健康發(fā)展。

（三）擇時(shí)確定競(jìng)價(jià)交易制度

做市商制度的引入在加大新三板市場(chǎng)流動(dòng)性中發(fā)揮了重要作用，但仍存在一定的缺陷，而競(jìng)價(jià)交易制度的推出一直被認(rèn)為是解決新三板流動(dòng)性困境的良藥，市場(chǎng)在完善做市商制度的同時(shí)，有必要在合適的時(shí)機(jī)推出競(jìng)價(jià)交易制度，競(jìng)價(jià)交易需要股權(quán)足夠分散，形成模塊，隨著新三板的發(fā)展，若基礎(chǔ)條件以及制度準(zhǔn)備充足，未來(lái)競(jìng)價(jià)交易制度的推出將有效解決新三板市場(chǎng)存在的眾多問(wèn)題。

參考文獻(xiàn)：

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第4篇：新三板申報(bào)材料范文

今天，我們?cè)谶@里隆重舉行公司上市表彰暨企業(yè)上市培訓(xùn)工作會(huì)，目的有兩個(gè)：一是表彰獎(jiǎng)勵(lì)公司在深交所中小企業(yè)板成功上市，成為我縣首家本土上市企業(yè)。二是借助上市的東風(fēng)，舉辦縣歷史上首次企業(yè)上市培訓(xùn)工作會(huì)，進(jìn)一步掀起我縣企業(yè)進(jìn)軍資本市場(chǎng)的熱潮。在此，我謹(jǐn)代表縣委、縣人大、縣政府、縣政協(xié)，對(duì)公司成功上市致以熱烈的祝賀！向市金融辦以及國(guó)信證券的各位領(lǐng)導(dǎo)、各位專(zhuān)家的到來(lái)表示熱烈的歡迎和衷心的感謝！向長(zhǎng)期以來(lái)關(guān)心、支持、幫助縣經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展的各位企業(yè)家們致以崇高的敬意！

剛才，我們分享了公司上市的成功，應(yīng)該來(lái)說(shuō)對(duì)我們?cè)谧钠髽I(yè)家們也是一種激勵(lì)與鼓舞。18年來(lái)，由一家熟食小店發(fā)展成為以食品加工為主的全國(guó)醬鹵肉制品領(lǐng)先企業(yè)，并在今年的9月5日，正式在深交所掛牌上市，成為名副其實(shí)的縣上市第一股、也是我們中國(guó)醬鹵第一股。在這個(gè)行業(yè)里面，公司的上市不僅是縣企業(yè)上市工作的重大突破，更是我們縣本土企業(yè)發(fā)展的成功典范，具有重要的里程碑意義。我們非常希望全縣有更多的企業(yè)，能夠像一樣，進(jìn)軍資本市場(chǎng)，實(shí)現(xiàn)上市跨越，我們也衷心的希望，能夠有更多的企業(yè)不斷發(fā)展壯大，為縣加快打造核心增長(zhǎng)極戰(zhàn)略支點(diǎn)添磚加瓦。借此機(jī)會(huì)，我就全縣企業(yè)上市工作談三點(diǎn)意見(jiàn)。

一、增強(qiáng)責(zé)任意識(shí)、憂(yōu)患意識(shí)、機(jī)遇意識(shí)，進(jìn)一步堅(jiān)定推進(jìn)企業(yè)上市的信心和決心

推進(jìn)企業(yè)上市是縣域經(jīng)濟(jì)發(fā)展的必由之路，是企業(yè)自身發(fā)展的現(xiàn)實(shí)需要。我們一定要提高思想認(rèn)識(shí)，認(rèn)清發(fā)展大勢(shì)，堅(jiān)定的推進(jìn)企業(yè)上市的信心和決心。

1、在肯定成績(jī)中增強(qiáng)責(zé)任意識(shí)。通過(guò)近年來(lái)大量扎實(shí)有效的工作，目前，全縣現(xiàn)有上市企業(yè)1家，擬上市企業(yè)9家，其中：三鑫醫(yī)療已獲IPO受理通知書(shū)，進(jìn)入了二審階段，國(guó)鴻集團(tuán)已完成股改，匯仁、草珊瑚科技、綠滋肴、科得玻璃鋼等4家企業(yè)正在進(jìn)行股份制改造。擬上市后備企業(yè)有8家，基本建立了“上市一批、改制一批、輔導(dǎo)一批、培育一批”的梯隊(duì)格局，全縣企業(yè)上市的思想和氛圍逐步統(tǒng)一、逐步形成、制度逐步完善，上市工作取得了明顯階段性成效。

2、在正視差距中增強(qiáng)憂(yōu)患意識(shí)?？h作為全國(guó)百?gòu)?qiáng)縣、縣域經(jīng)濟(jì)發(fā)展第一縣，目前僅有1家上市企業(yè)，占全市上市企業(yè)的1/20，全市上市企業(yè)包括上20家，我們只占1/20，與上市企業(yè)數(shù)量第一縣福建晉江市的37家，全國(guó)百?gòu)?qiáng)第一縣江陰市的31家，同處中部地區(qū)河南鞏義市的6家，差距較大。而我們有的企業(yè)還不愿上市，滿(mǎn)足現(xiàn)狀、小富即安；有的企業(yè)還不敢上市，怕上市涉及產(chǎn)權(quán)、稅收等問(wèn)題，失去一些眼前利益；還有的企業(yè)不懂上市，不了解資本市場(chǎng)，對(duì)上市的理解存有誤區(qū)。試想，世界500強(qiáng)企業(yè)哪，哪一個(gè)家不是上市公司？我們一定要認(rèn)識(shí)到這些差距既是我們發(fā)展的劣勢(shì)所在，也是加快發(fā)展的潛力所在。善于在比較中看到差距，在差距中尋找潛力，堅(jiān)定信心更好地推動(dòng)全縣企業(yè)上市工作。

3、在深化認(rèn)識(shí)中增強(qiáng)機(jī)遇意識(shí)。中央經(jīng)濟(jì)工作會(huì)議確定今年經(jīng)濟(jì)工作的總基調(diào)是“穩(wěn)中求進(jìn)”，信貸投放的額度再加上銀行貸款日益趨緊，中小企業(yè)融資特別是通過(guò)銀行信貸融資難度比較大。對(duì)此，促進(jìn)企業(yè)上市是破解融資難題、推進(jìn)融資方式轉(zhuǎn)變、實(shí)現(xiàn)融資途徑質(zhì)變一個(gè)必然選擇和唯一出路。這次首發(fā)募集資金達(dá)9.29億元，為企業(yè)的跨越發(fā)展提供了雄厚的資金保障。另一方面，全國(guó)金融工作會(huì)議提出的堅(jiān)持金融服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)，加快構(gòu)建和完善多層次的資本市場(chǎng)體系；為高科技、高成長(zhǎng)的企業(yè)提供投融資平臺(tái)的“新三板”股份場(chǎng)外交易市場(chǎng)擴(kuò)容9月7日正式啟動(dòng)；主板、中小板、創(chuàng)業(yè)板及“新三板”等多層次資本市場(chǎng)已經(jīng)基本形成。可以說(shuō)，企業(yè)上市的渠道已經(jīng)打開(kāi)，企業(yè)上市的條件也已經(jīng)放開(kāi)，為我們縣企業(yè)上市提供了良好的市場(chǎng)機(jī)遇。我們的企業(yè)家不能僅僅滿(mǎn)足于小富即安，要在市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)中經(jīng)受風(fēng)浪、走的更遠(yuǎn)，更加注重體現(xiàn)社會(huì)責(zé)任、體現(xiàn)自身價(jià)值。

二、明確工作目標(biāo)、工作原則、工作重點(diǎn)，進(jìn)一步加快推進(jìn)企業(yè)上市的步伐和進(jìn)程

推進(jìn)企業(yè)上市，關(guān)鍵是明確工作目標(biāo)、原則和重點(diǎn)。對(duì)縣而言，就是緊緊地圍繞一個(gè)目標(biāo)、堅(jiān)持兩個(gè)原則、聚焦三個(gè)重點(diǎn)，推動(dòng)全縣的企業(yè)上市工作不斷邁上新臺(tái)階。

1、圍繞一個(gè)目標(biāo)。按照加快構(gòu)建戰(zhàn)略支點(diǎn)的總體目標(biāo)，進(jìn)一步加快企業(yè)上市步伐，力爭(zhēng)到2015年，全縣上市企業(yè)達(dá)到7家。

2、把握兩個(gè)原則。一是調(diào)動(dòng)企業(yè)的積極性。按照“政府引導(dǎo)、企業(yè)自主、各方支持”的原則，按照我們《縣促進(jìn)企業(yè)改制上市工作意見(jiàn)》的有關(guān)規(guī)定，對(duì)擬上市企業(yè)符合政策的8個(gè)方面，30-100萬(wàn)不等的獎(jiǎng)勵(lì)，要及時(shí)兌現(xiàn)，進(jìn)一步發(fā)揮政策的示范帶動(dòng)效應(yīng)，充分調(diào)動(dòng)企業(yè)上市的積極性和能動(dòng)性。二是發(fā)揮企業(yè)的主體性。企業(yè)是上市的主體。在利用資本市場(chǎng)、推動(dòng)企業(yè)上市中，企業(yè)本身不但要有所作為、主動(dòng)作為，而且大有可為。在座的各位都是我們企業(yè)界的精英，一定要破除滿(mǎn)足現(xiàn)狀、小富即安的思想意識(shí)，敢于做大做強(qiáng)。充分發(fā)揮主體意識(shí)，以上市作為載體和平臺(tái)，切實(shí)的加強(qiáng)內(nèi)部管理，建立健全現(xiàn)代企業(yè)制度，嚴(yán)格的走好每一道程序、上報(bào)好每一份資料，不斷地加快上市的步伐，尤其是準(zhǔn)備上市的和正在申報(bào)材料的。

3、聚焦三個(gè)重點(diǎn)。一是重點(diǎn)企業(yè)。要把擬上市企業(yè)作為第一梯隊(duì)，縣金融辦要安排專(zhuān)人跟蹤、督促企業(yè)和中介組織推進(jìn)，通過(guò)點(diǎn)對(duì)點(diǎn)的工作，確保按時(shí)順利完成上市目標(biāo)。要堅(jiān)持分類(lèi)指導(dǎo)，按照“上市一批、改制一批、輔導(dǎo)一批、培育一批”的梯次推進(jìn)要求，繼續(xù)加大對(duì)盈利好、品牌好、產(chǎn)品好、成長(zhǎng)性好、有意向等“四好一有”的企業(yè)動(dòng)態(tài)管理，不斷壯大上市后備資源，在潛在的上市資源中深度挖掘，實(shí)行擬上市資源滾動(dòng)機(jī)制。二是重點(diǎn)環(huán)節(jié)?？h金融辦以及我們的企業(yè)要通過(guò)細(xì)化流程、掛圖作戰(zhàn)，扣節(jié)點(diǎn)、按序時(shí)、抓進(jìn)度，突出股改、輔導(dǎo)備案、中介機(jī)構(gòu)進(jìn)場(chǎng)、提交申報(bào)材料等七個(gè)重點(diǎn)環(huán)節(jié)，推動(dòng)工作一項(xiàng)一項(xiàng)突破。要堅(jiān)持好中求快，在保證質(zhì)量的同時(shí)，力求加快節(jié)奏，相關(guān)的環(huán)節(jié)能夠并聯(lián)推進(jìn)的就并聯(lián)推進(jìn)。三是重點(diǎn)方向。一方面要強(qiáng)內(nèi)力，加強(qiáng)內(nèi)部管理，建立現(xiàn)代企業(yè)制度，切實(shí)地?zé)捄脙?nèi)功、規(guī)范經(jīng)營(yíng)，把企業(yè)做大做強(qiáng)，實(shí)現(xiàn)可持續(xù)發(fā)展。一方面要引外力。樹(shù)立現(xiàn)代融資的理念，不僅要盯著銀行貸款，更要與股權(quán)投資基金建立起戰(zhàn)略伙伴關(guān)系。尤其是成長(zhǎng)性企業(yè)，雖然發(fā)展勢(shì)頭較好，但沒(méi)有外來(lái)資金注入的話(huà)，發(fā)展就會(huì)比較慢，風(fēng)險(xiǎn)也很大。如果在這個(gè)時(shí)候找到一個(gè)戰(zhàn)略合作伙伴，不僅可以提升融資能力，還可以拓展人脈關(guān)系和市場(chǎng)關(guān)系，既能做大產(chǎn)業(yè)，又能擴(kuò)大市場(chǎng)，實(shí)現(xiàn)爆發(fā)式的增長(zhǎng)。所以，成長(zhǎng)性企業(yè)要在堅(jiān)持正確發(fā)展方向的同時(shí)，把前期無(wú)形資產(chǎn)進(jìn)行打包，找到一個(gè)好的“婆家”，不斷推動(dòng)生產(chǎn)技術(shù)進(jìn)步、產(chǎn)業(yè)重組和升級(jí)，更好地發(fā)揮資本市場(chǎng)的融資作用。同時(shí)，要積極加強(qiáng)與券商、會(huì)計(jì)師事務(wù)所、律師事務(wù)所等中介機(jī)構(gòu)聯(lián)系。很多企業(yè)在上市前期準(zhǔn)備工作中，由于不熟悉程序、管理制度不規(guī)范等原因，花費(fèi)了很多冤枉錢(qián)，浪費(fèi)了大量時(shí)間。金融辦尤其是公司要把自己的經(jīng)驗(yàn)、教訓(xùn)分享給大家，讓大家少走彎路。

三、切實(shí)強(qiáng)化領(lǐng)導(dǎo)、強(qiáng)化服務(wù)、強(qiáng)化宣傳，進(jìn)一步形成推進(jìn)企業(yè)上市的合力與共識(shí)

推進(jìn)企業(yè)上市工作政策性強(qiáng)，工作具體，涉及到方方面面、千頭萬(wàn)緒。各有關(guān)部門(mén)和廣大企業(yè)要審時(shí)度勢(shì)、政企互動(dòng)、形成合力，切實(shí)為企業(yè)上市工作提供堅(jiān)強(qiáng)保障。

1、加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)。要充分認(rèn)識(shí)企業(yè)上市工作的重要性，將其作為促進(jìn)經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)型的重要抓手，作為推動(dòng)我縣經(jīng)濟(jì)社會(huì)實(shí)現(xiàn)跨越式發(fā)展的有力舉措，作為加快構(gòu)建核心增長(zhǎng)極重要戰(zhàn)略支點(diǎn)的有效途徑。要加快完善企業(yè)上市聯(lián)席會(huì)議和“一企一議”制度，定期或不定期地分析全縣企業(yè)上市工作進(jìn)展情況，研究解決上市工作中遇到的困難和問(wèn)題?？h促進(jìn)企業(yè)上市工作領(lǐng)導(dǎo)小組要負(fù)責(zé)做好全縣企業(yè)上市的統(tǒng)籌規(guī)劃和指導(dǎo)、服務(wù)，加強(qiáng)與上級(jí)相關(guān)部門(mén)和中介機(jī)構(gòu)的聯(lián)系溝通。各成員單位要充分認(rèn)識(shí)企業(yè)上市工作的重要性，切實(shí)把促進(jìn)企業(yè)上市工作放在日常工作的突出位置，把企業(yè)上市作為二次招商，做到思想上重視，政策上落實(shí)，工作上得力。

2、凝聚工作合力。上市工作涉及到方方面面，很多問(wèn)題不是企業(yè)自身能夠解決的，也不是單靠縣金融辦能夠解決的。各相關(guān)部門(mén)要按照“寧可跨前一步交叉重疊，也不退后一步形成鴻溝”的要求，密切配合，協(xié)調(diào)聯(lián)動(dòng)，進(jìn)一步加大企業(yè)上市的服務(wù)力度。凡是符合國(guó)家法律制度規(guī)定，要即報(bào)即辦，特事特辦，及時(shí)解決，主動(dòng)服務(wù)，不斷完善“綠色通道”，提高上市工作效率。金融辦要切實(shí)加強(qiáng)這方面的協(xié)調(diào)指導(dǎo)，特別是一些職能部門(mén)，不要整天拿著條條框框念，要少搖頭多點(diǎn)頭，主動(dòng)幫助企業(yè)想辦法、出點(diǎn)子，及時(shí)解決企業(yè)提出的問(wèn)題，切實(shí)做到既不違背原則，又能幫助企業(yè)通過(guò)。要充分發(fā)揮證券中介機(jī)構(gòu)力量，共同發(fā)掘、培育上市后備資源，做好改制、輔導(dǎo)、上市等各項(xiàng)工作。

第5篇：新三板申報(bào)材料范文

一、青海省中小企業(yè)融資現(xiàn)狀分析

2000年以來(lái)，在西部大開(kāi)發(fā)戰(zhàn)略的推動(dòng)下，青海省加大了招商引資力度，企業(yè)發(fā)展環(huán)境逐步改善，中小企業(yè)發(fā)展速度加快，在全省經(jīng)濟(jì)生活中的地位和作用日益突出。在2011年、2012年全省規(guī)模以上工業(yè)企業(yè)中，中小企業(yè)數(shù)量占比分別為89.64%、86.76%，中小企業(yè)總產(chǎn)值占比分別為47.65%、48.20%。青海省中小企業(yè)主要分布在冶金、機(jī)械、醫(yī)藥、食品、建材、輕工、紡織、服裝等行業(yè)，已經(jīng)成為全省經(jīng)濟(jì)發(fā)展、市場(chǎng)繁榮和增加就業(yè)的重要基礎(chǔ)。隨著青海省中小企業(yè)的快速發(fā)展，其融資需求也在不斷增加，然而中小企業(yè)股權(quán)融資渠道不暢，證券市場(chǎng)門(mén)檻較高，除銀行貸款外，擔(dān)保、租賃、典當(dāng)、信托等融資渠道仍處于不完善甚至空白階段，且作為中小企業(yè)融資主渠道的銀行，多將貸款投向了大型企業(yè)及重點(diǎn)項(xiàng)目，很少顧及中小企業(yè)，向中小企業(yè)發(fā)放的貸款也一般會(huì)上浮利率，加重了中小企業(yè)的經(jīng)營(yíng)成本。

（一）青海省資本市場(chǎng)體系逐步完善，但中小企業(yè)直接融資門(mén)檻仍然較高截至2013年末，青海省上市公司共10家，其中在上海證券交易所上市的公司7家，在深圳證券交易所上市的公司3家，上市公司總數(shù)在全國(guó)各省市排名末位。10家上市公司中，中小板上市的企業(yè)僅1家，由于上市門(mén)檻較高，青海省絕大多數(shù)中小企業(yè)不符合在中小板及創(chuàng)業(yè)板上市的標(biāo)準(zhǔn)，進(jìn)入證券市場(chǎng)融資十分困難。2013年7月6日，青海省股權(quán)交易中心正式運(yùn)營(yíng)，這標(biāo)志著青海省多層式資本市場(chǎng)建設(shè)取得了重大進(jìn)展。截至2013年末，在青海省股權(quán)交易中心掛牌的企業(yè)共90家。從長(zhǎng)遠(yuǎn)來(lái)看，股權(quán)交易中心的設(shè)立，將豐富中小企業(yè)融資渠道，改善中小企業(yè)融資結(jié)構(gòu)，緩解中小企業(yè)融資困難。2014年5月19日，全國(guó)中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)（俗稱(chēng)新三板）證券交易及登記結(jié)算系統(tǒng)正式運(yùn)行，從交易細(xì)則上看，新交易系統(tǒng)單筆股份的交易起點(diǎn)降低到1000股，并且具有自動(dòng)匹配成交功能，新三板市場(chǎng)交易效率將得到提升。然而，新三板市場(chǎng)對(duì)掛牌企業(yè)要求較高，審批程序繁瑣，在新三板市場(chǎng)掛牌的企業(yè)必須在納入試點(diǎn)的國(guó)家級(jí)高新區(qū)內(nèi)注冊(cè)，在經(jīng)過(guò)必要的規(guī)范、股改后，由具備資格的證券公司（主辦券商）對(duì)其進(jìn)行盡職調(diào)查、制作材料、內(nèi)部審核，并經(jīng)地方政府同意，再將申報(bào)材料報(bào)監(jiān)管機(jī)構(gòu)備案獲準(zhǔn)后，方可掛牌轉(zhuǎn)讓股份，青海省眾多中小企業(yè)都難以在新三板市場(chǎng)成功掛牌融資。相較于新三板市場(chǎng)，青海省股權(quán)交易中心的掛牌要求較低，但由于市場(chǎng)范圍狹小，且市場(chǎng)建立時(shí)間較短，融資效率相對(duì)較低。青海省中小企業(yè)通過(guò)股權(quán)交易中心掛牌融資的道路依然漫長(zhǎng)。近年來(lái)，國(guó)內(nèi)債券市場(chǎng)發(fā)展迅猛，信用債券已由單一的企業(yè)債發(fā)展到短期融資券、中期票據(jù)、公司債、中小企業(yè)集合債、中小企業(yè)集合票據(jù)、區(qū)域集優(yōu)債、資產(chǎn)支持票據(jù)、私募債等多種產(chǎn)品，債券市場(chǎng)以信息披露制度、信用評(píng)級(jí)體系和風(fēng)險(xiǎn)分擔(dān)體系為基礎(chǔ)的市場(chǎng)化約束機(jī)制正在逐步建立，這些制度創(chuàng)新和產(chǎn)品創(chuàng)新都為中小企業(yè)融資提供了選擇空間。目前青海省中小企業(yè)主要通過(guò)發(fā)行集合債券方式進(jìn)行債券融資，中小企業(yè)集合債券除對(duì)企業(yè)經(jīng)營(yíng)年限、盈利狀況和凈資產(chǎn)等方面有較高的要求外，還需要發(fā)行單體之間承擔(dān)連帶責(zé)任，一旦未來(lái)單一企業(yè)出現(xiàn)償債問(wèn)題時(shí)。

（二）青海省整體信貸增速較快，但總量不高，中小企業(yè)信貸供給相對(duì)不足截至2013年末，全省金融機(jī)構(gòu)各項(xiàng)貸款余額3514.68億元，比年初增加642.82億元，同比增長(zhǎng)22.53%，貸款增速全國(guó)排名第4位。此外，2013年中國(guó)人民銀行西寧中心支行有力推進(jìn)債務(wù)融資方式多元化，信貸結(jié)構(gòu)和融資結(jié)構(gòu)不斷改善。青海省全年社會(huì)融資規(guī)模突破千億元大關(guān)，達(dá)到1229.16億元，較2012年增加239.65億元。但受地區(qū)經(jīng)濟(jì)總量等因素影響，青海省總體信貸規(guī)模并不高，在西部12個(gè)省份中排名第11位。根據(jù)青海省銀監(jiān)局抽樣調(diào)查結(jié)果，青海省83.5%中小企業(yè)融資主要依靠銀行信貸、企業(yè)自籌、商業(yè)賒賬，很少使用租賃、典當(dāng)、股權(quán)融資、風(fēng)險(xiǎn)投資等其他融資手段，其中銀行信貸是中小企業(yè)融資的主渠道。97%的中小企業(yè)無(wú)法通過(guò)發(fā)行企業(yè)債券融資，71%的中小企業(yè)抵押十分困難，可向銀行提供的合格抵押品很少，且在尋求擔(dān)保者時(shí)，擔(dān)保機(jī)構(gòu)一般會(huì)要求提供反擔(dān)保，使普遍缺乏抵押物的中小企業(yè)難以得到擔(dān)保支持。此外，青海省信貸規(guī)模整體不高，中小企業(yè)間接融資資金供給相對(duì)不足，加之審貸嚴(yán)格，中小企業(yè)通過(guò)銀行獲得的信貸支持有限。

二、青海省中小企業(yè)融資難的原因分析

（一）內(nèi)部原因1.青海省中小企業(yè)破產(chǎn)率高。普華永道會(huì)計(jì)師事務(wù)所的《2011年中國(guó)企業(yè)長(zhǎng)期激勵(lì)調(diào)研報(bào)告》表明，我國(guó)中小企業(yè)的平均壽命僅2.5年，集團(tuán)企業(yè)的平均壽命僅7—8年，與歐美企業(yè)平均壽命40年相比相距甚遠(yuǎn)。我國(guó)企業(yè)數(shù)量眾多，但企業(yè)的生命周期短，重復(fù)走著“一年發(fā)家、二年發(fā)財(cái)、三年倒閉”之路。據(jù)不完全統(tǒng)計(jì)，青海省有23.7％的中小企業(yè)在成立兩年內(nèi)就已破產(chǎn)，52.7％的中小企業(yè)在4年之內(nèi)破產(chǎn)、轉(zhuǎn)產(chǎn)或停業(yè)。無(wú)論是直接融資還是間接融資，都需要企業(yè)有一定的經(jīng)營(yíng)年限、良好的經(jīng)營(yíng)狀況、盈利能力和持續(xù)經(jīng)營(yíng)預(yù)期，對(duì)于眾多存續(xù)期較短的中小企業(yè)而言，難以滿(mǎn)足這些要求。2.中小企業(yè)財(cái)務(wù)管理不規(guī)范，信用意識(shí)淡薄。青海省大多數(shù)中小企業(yè)財(cái)務(wù)管理水平較低，未建立完善的財(cái)務(wù)管理制度，財(cái)務(wù)核算不嚴(yán)密，財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)準(zhǔn)確性不高。個(gè)別中小企業(yè)為達(dá)到一定的目的，建立幾套賬本，在申請(qǐng)融資時(shí)，通常會(huì)對(duì)其所提供的財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)進(jìn)行粉飾，這使得金融機(jī)構(gòu)很難了解企業(yè)真實(shí)的經(jīng)營(yíng)情況和盈利能力，無(wú)法對(duì)其作出準(zhǔn)確的信用評(píng)價(jià)，間接提高了金融機(jī)構(gòu)對(duì)中小企業(yè)的融資成本。3.中小企業(yè)經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)較大。青海省中小企業(yè)普遍未建立現(xiàn)代企業(yè)管理制度，公司治理不完善，日常管理不規(guī)范。中小企業(yè)多為傳統(tǒng)的家族式企業(yè)，缺乏明確的權(quán)責(zé)約束機(jī)制和科學(xué)的決策機(jī)制，企業(yè)經(jīng)營(yíng)決策一般由企業(yè)負(fù)責(zé)人一人決定，經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)較大；同時(shí)，大多數(shù)中小企業(yè)產(chǎn)品結(jié)構(gòu)單一，科技含量較低，產(chǎn)品差異化不足，在外部市場(chǎng)環(huán)境發(fā)生變化時(shí)，抵御市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)的能力較弱。

（二）外部原因1.商業(yè)銀行普遍對(duì)中小企業(yè)“惜貸”。利潤(rùn)最大化是商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)目標(biāo)之一，與大型企業(yè)，特別是大型國(guó)有企業(yè)相比，青海省中小企業(yè)普遍存在貸款金額小、信用風(fēng)險(xiǎn)大的問(wèn)題，且貸前調(diào)查和貸后管理的成本較大，為實(shí)現(xiàn)利潤(rùn)最大化，商業(yè)銀行普遍傾向于向大型企業(yè)發(fā)放貸款。此外，商業(yè)銀行普遍實(shí)行貸款終身責(zé)任制，使得信貸人員對(duì)中小企業(yè)貸款項(xiàng)目缺乏積極性，對(duì)中小企業(yè)融資普遍持更加謹(jǐn)慎的態(tài)度，“惜貸”現(xiàn)象明顯。2.青海省融資擔(dān)保力量不足。目前商業(yè)銀行對(duì)中小企業(yè)貸款，一般只接受土地或建筑物等抵質(zhì)押擔(dān)保，并且一般只能按評(píng)估價(jià)值的60%左右予以放貸，由于多數(shù)中小企業(yè)經(jīng)營(yíng)規(guī)模小，可供抵押的資產(chǎn)難以滿(mǎn)足商業(yè)銀行的要求。青海省融資擔(dān)保機(jī)構(gòu)數(shù)量少、注冊(cè)資本總額和擔(dān)?？傤~低的問(wèn)題突出，融資擔(dān)保機(jī)構(gòu)對(duì)中小企業(yè)融資支持能力有限。截至2013年4月底，全省融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)共59家，注冊(cè)資本總額70.09億元，累計(jì)為中小微企業(yè)、個(gè)人及“三農(nóng)”項(xiàng)目提供擔(dān)?？傤~僅37.35億元。3.社會(huì)征信系統(tǒng)不完善。目前，商業(yè)銀行在信貸業(yè)務(wù)中，僅把查詢(xún)經(jīng)濟(jì)主體的信用報(bào)告，和過(guò)去的信用狀況，來(lái)判定信用優(yōu)劣作為授信審批的重要內(nèi)容?？梢哉f(shuō)，信用報(bào)告已成為中小企業(yè)的“經(jīng)濟(jì)身份證”。征信系統(tǒng)為中小企業(yè)建立信用檔案有兩種渠道，一是根據(jù)商業(yè)銀行報(bào)送的發(fā)生了信貸交易行為的中小企業(yè)的基本信息、財(cái)務(wù)信息和銀行信貸信息建立信用檔案。二是沒(méi)有發(fā)生過(guò)信貸業(yè)務(wù)的中小企業(yè)向人民銀行各分支行報(bào)送基本信息、財(cái)務(wù)信息，以此建立信用檔案。由于大多數(shù)中小企業(yè)沒(méi)有與銀行發(fā)生過(guò)信貸交易行為，因此通過(guò)第一種渠道建立的中小企業(yè)信用檔案并不多，且企業(yè)主動(dòng)提供信息的意識(shí)較差，企業(yè)信用數(shù)據(jù)庫(kù)和信貸信息庫(kù)有待完善。由于信息溝通渠道不暢，銀行難以正確全面地了解中小企業(yè)的經(jīng)營(yíng)狀況、財(cái)務(wù)狀況、償債能力、流動(dòng)資金比例、產(chǎn)品銷(xiāo)路和信用程度等相關(guān)信息，信息不對(duì)稱(chēng)問(wèn)題突出，銀行對(duì)中小企業(yè)的資信狀況很難作出準(zhǔn)確評(píng)判。

三、金融支持中小企業(yè)發(fā)展的對(duì)策建議

（一）加強(qiáng)中小企業(yè)自身建設(shè)1.規(guī)范企業(yè)經(jīng)營(yíng)管理。一是建立適應(yīng)市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的經(jīng)營(yíng)管理模式。中小企業(yè)應(yīng)完善內(nèi)控制度，實(shí)現(xiàn)企業(yè)家素質(zhì)由經(jīng)驗(yàn)型向知識(shí)型、開(kāi)拓型轉(zhuǎn)變，企業(yè)管理由傳統(tǒng)的家族式管理向科學(xué)的現(xiàn)代化管理轉(zhuǎn)變，產(chǎn)權(quán)制度由自然人產(chǎn)權(quán)向現(xiàn)代企業(yè)產(chǎn)權(quán)制度轉(zhuǎn)變。二是加快人才和技術(shù)引進(jìn)。中小企業(yè)應(yīng)充分發(fā)揮“船小好調(diào)頭”的優(yōu)勢(shì)，加快引入專(zhuān)業(yè)人才和技術(shù)，產(chǎn)業(yè)定位由傳統(tǒng)型向科技型轉(zhuǎn)變，提高企業(yè)核心競(jìng)爭(zhēng)力。2.增強(qiáng)信用意識(shí)。一是規(guī)范財(cái)務(wù)管理制度。企業(yè)財(cái)務(wù)核算制度不規(guī)范將會(huì)導(dǎo)致財(cái)務(wù)信息失真，影響金融機(jī)構(gòu)對(duì)中小企業(yè)的信用評(píng)價(jià)。二是加強(qiáng)財(cái)務(wù)管理工作。嚴(yán)格按照國(guó)家相關(guān)會(huì)計(jì)法規(guī)進(jìn)行賬務(wù)處理，確保會(huì)計(jì)資料真實(shí)完整，杜絕弄虛作假的行為。三是自覺(jué)約束信用行為。中小企業(yè)應(yīng)按時(shí)償還借款本息，逐步樹(shù)立起恪守信用、嚴(yán)格履約的良好形象。四是關(guān)注自身信用檔案的建設(shè)和完善。及時(shí)主動(dòng)向中國(guó)人民銀行征信系統(tǒng)提交相關(guān)信息，建立自身信用檔案，提高金融機(jī)構(gòu)的信任度。

（二）金融機(jī)構(gòu)應(yīng)提升中小企業(yè)信貸服務(wù)水平1.提高中小企業(yè)信貸風(fēng)險(xiǎn)容忍度。銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)調(diào)整信貸資源在大中小型企業(yè)間的分配，適度增加對(duì)中小企業(yè)的信貸投放比例，降低貸款集中度。同時(shí)，推進(jìn)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)改革信貸管理體制和激勵(lì)約束機(jī)制，適度提高中小企業(yè)信貸風(fēng)險(xiǎn)的容忍度，完善中小企業(yè)貸款的風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償機(jī)制和貸款分類(lèi)標(biāo)準(zhǔn)，加大對(duì)青海省中小企業(yè)信貸支持力度。2.創(chuàng)新信貸模式。加快推進(jìn)青海省銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)信貸結(jié)構(gòu)調(diào)整工作，對(duì)省內(nèi)中小企業(yè)實(shí)施“有扶有控”的金融政策，大力開(kāi)展綠色金融、低碳金融和科技金融，促進(jìn)企業(yè)技術(shù)改造和自主創(chuàng)新，運(yùn)用金融政策杠桿支持淘汰落后產(chǎn)能。3.創(chuàng)新金融服務(wù)。一是創(chuàng)新對(duì)接形式，完善支持中小企業(yè)發(fā)展手段。通過(guò)召開(kāi)實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)展推進(jìn)會(huì)、行業(yè)座談會(huì)、與地方政府相關(guān)部門(mén)進(jìn)行會(huì)商、深入企業(yè)實(shí)地考察研究等方式，加強(qiáng)政銀企的對(duì)接，為實(shí)體經(jīng)濟(jì)的發(fā)展提供強(qiáng)有力的支持。二是創(chuàng)新還款方式及抵押擔(dān)保方式，解決中小企業(yè)資金周轉(zhuǎn)壓力及擔(dān)保難問(wèn)題。通過(guò)推出“增信式”、“分段式”等還款模式，有效降低中小企業(yè)轉(zhuǎn)貸成本；研究開(kāi)展股權(quán)、專(zhuān)利權(quán)、林權(quán)、排污權(quán)、土地承包經(jīng)營(yíng)權(quán)等抵質(zhì)押貸款業(yè)務(wù)，進(jìn)一步拓寬中小企業(yè)融資渠道。

（三）加快發(fā)展多層次資本市場(chǎng)1.培育和支持中小企業(yè)到新三板、中小板及創(chuàng)業(yè)板融資。一是加強(qiáng)宣傳工作，加強(qiáng)中小企業(yè)對(duì)資本市場(chǎng)的認(rèn)識(shí)。深入宣傳關(guān)于新三板、中小板及創(chuàng)業(yè)板市場(chǎng)相關(guān)政策和最新發(fā)展動(dòng)態(tài)，幫助企業(yè)了解資本市場(chǎng)發(fā)展動(dòng)向，鼓勵(lì)企業(yè)利用資本市場(chǎng)融資。二是積極培育后備企業(yè)。以“企業(yè)自愿、政府推動(dòng)、市場(chǎng)主導(dǎo)”為原則，加強(qiáng)對(duì)企業(yè)的摸排和調(diào)研力度，遴選出一批具備較強(qiáng)市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)的企業(yè)，納入擬掛牌、上市后備企業(yè)資源庫(kù)，進(jìn)行分類(lèi)分級(jí)重點(diǎn)培育。三是建立激勵(lì)機(jī)制，降低企業(yè)融資成本。通過(guò)設(shè)立企業(yè)資本市場(chǎng)融資獎(jiǎng)勵(lì)基金，充分調(diào)動(dòng)企業(yè)掛牌和上市的積極性，鼓勵(lì)和引導(dǎo)省內(nèi)業(yè)績(jī)優(yōu)良、成長(zhǎng)性好的中小企業(yè)登陸資本市場(chǎng)。2.加快發(fā)展青海省股權(quán)交易中心。一是加強(qiáng)金融產(chǎn)品創(chuàng)新，探索結(jié)構(gòu)化投融資新模式，引導(dǎo)社會(huì)資金支持中小企業(yè)融資發(fā)展。例如通過(guò)建立股權(quán)投資基金與商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)的融資服務(wù)模式，利用區(qū)域性股權(quán)交易市場(chǎng)和銀行的篩選機(jī)制，股權(quán)投資基金以“增信+投資”的模式扶植中小企業(yè)發(fā)展。二是創(chuàng)新“先掛牌、后收費(fèi)”商業(yè)模式，有效降低企業(yè)掛牌融資成本?！跋葤炫?、后收費(fèi)”商業(yè)運(yùn)作模式的實(shí)施，可大幅降低投融資雙方的交易成本，提高其利用資本市場(chǎng)獲取資源的動(dòng)力，促進(jìn)市場(chǎng)規(guī)模的迅速擴(kuò)大。三是完善服務(wù)體系，實(shí)現(xiàn)直接融資和間接融資的有機(jī)對(duì)接。通過(guò)引入商業(yè)銀行、小額貸款公司、風(fēng)險(xiǎn)投資和創(chuàng)業(yè)投資資本等會(huì)員單位，根據(jù)掛牌企業(yè)的發(fā)展階段、盈利水平、風(fēng)險(xiǎn)控制能力，提供綜合金融服務(wù)，建立風(fēng)險(xiǎn)結(jié)構(gòu)多元、利益共享及價(jià)格市場(chǎng)化的多層次投融資體系。3.支持和引導(dǎo)中小企業(yè)開(kāi)展集合融資。囿于單一企業(yè)規(guī)模和實(shí)力，集合債券、集合票據(jù)融資是青海省中小企業(yè)的債券融資的首選。集合融資的關(guān)鍵環(huán)節(jié)是企業(yè)遴選和擔(dān)保安排，需要充分發(fā)揮政府的職能。在企業(yè)遴選方面，政府應(yīng)主要發(fā)揮協(xié)調(diào)職能，承擔(dān)發(fā)債需求征詢(xún)、企業(yè)信息搜集與傳遞等工作，協(xié)助主承銷(xiāo)商與擔(dān)保機(jī)構(gòu)控制信用風(fēng)險(xiǎn)。在擔(dān)保安排方面，政府應(yīng)安排符合條件的擔(dān)保機(jī)構(gòu)，提升債項(xiàng)級(jí)別，確保債券順利發(fā)行。此外，各級(jí)政府可設(shè)立相應(yīng)的專(zhuān)項(xiàng)資金，對(duì)企業(yè)發(fā)行債券的信用評(píng)級(jí)費(fèi)用和擔(dān)保費(fèi)用予以一定比例的補(bǔ)貼，降低企業(yè)發(fā)行成本，提高企業(yè)發(fā)行債券的積極性。