工程經(jīng)濟風(fēng)險分類定位與轉(zhuǎn)移

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摘要：現(xiàn)代經(jīng)濟發(fā)展正在以多元化，國際化的成長模式在進行，我國“一帶一路”的發(fā)展方針使得現(xiàn)代社會務(wù)必對工程經(jīng)濟以及投資經(jīng)濟當(dāng)中風(fēng)險進行有效的管理，而對于不同種類的風(fēng)險而言，不同的項目也會采取不同的防范措施，作為管理方案其中之一的“風(fēng)險轉(zhuǎn)移”可以對項目的總成本做出高性價比的優(yōu)化。

關(guān)鍵詞：多元化；國際化；工程經(jīng)濟；投資經(jīng)濟；風(fēng)險轉(zhuǎn)移

引言

當(dāng)代中國的發(fā)展面臨著很多的機遇與考驗，隨著“一帶一路”的宏觀發(fā)展趨勢，各種工程和投資項目都需要進行更深入更加多元化和國際的優(yōu)化。然而隨之而伴隨著各種風(fēng)險使得各種項目和投資的進行變得投鼠忌器，對于理性穩(wěn)定的發(fā)展方針來說顯然是一個巨大的障礙，因此如何將風(fēng)險進行合理的預(yù)估以及防范和轉(zhuǎn)移措施必然是各大企業(yè)乃至整個國家都需要探討的課題，而本文將從其風(fēng)險分類定位和轉(zhuǎn)移的角度來進行宏觀的分析，從而以特定的角度提出合理的建議。

一、風(fēng)險的分類及定位(Theclassificationandlocationofrisks)

其實對于風(fēng)險的定義，不同的學(xué)科對其的界定也是百家爭鳴的，在此本文就其廣義角度再對風(fēng)險進行一簡單定義，風(fēng)險是指當(dāng)一個行為事件會偏離其預(yù)定目的的不確定性，舉一個簡單的例子，一位司機希望駕車從北京出發(fā)開往上海，安全且準(zhǔn)時的到達(dá)，但是不穩(wěn)定的天氣，糟糕的路況，疲勞的駕駛都會使得這位司機偏離其最初的目的，這些不確定性就是宏觀意義上的風(fēng)險。而對于經(jīng)濟風(fēng)險而言，風(fēng)險會體現(xiàn)在各種虧損之上，已有學(xué)者指出投資是獲利的重要手段之一，投資者對投資對象有最低的回報要求，最低回報必須大于預(yù)期通貨膨脹率或可察覺的風(fēng)險(錢.S.帕克，2012)。當(dāng)然對于工程等風(fēng)險來說，經(jīng)濟風(fēng)險和技術(shù)的風(fēng)險往往有著很明顯的聯(lián)系，但是最終結(jié)果的體現(xiàn)就是經(jīng)濟虧損。

二、風(fēng)險的可轉(zhuǎn)移性(Thetransferabilityofrisks)

風(fēng)險是客觀存在的，任何的行動和項目都不可能出現(xiàn)零風(fēng)險的情況。而正是由于這種情況的客觀性，大型的工程項目往往涉及了過多的資金，過長的項目運營期等不確定因素使得在面對這類項目的投資時，投資方和建設(shè)方都必須要嚴(yán)謹(jǐn)?shù)厝ス烙嬶L(fēng)險的劃分措施，防范措施，以及轉(zhuǎn)移措施，本文將針對風(fēng)險的可轉(zhuǎn)移性來進行一系列的分析。大量的研究表明金融體系中最重要的經(jīng)濟功能之一就是風(fēng)險管理，而其中之一的重要達(dá)成手段就是使風(fēng)險發(fā)生轉(zhuǎn)移來使風(fēng)險得到優(yōu)化配置(許榮，2007)。同樣可以通過一個簡單的例子來佐證這個觀點，某人決定做長途汽車從北京出發(fā)到上海，由于下雨天氣的影響這個人對這趟出行有一些擔(dān)憂，但是情況不容許他不去，他沒辦法通過自身的行動去改變天氣原因，因此他比平時多花了五塊錢去買了保險。在這個例子當(dāng)中，可以很明確的分析到一個現(xiàn)象，很多時候人們可能并沒有辦法去規(guī)避一些不可抗力風(fēng)險比如洪水，地震以及意外的事故造成的負(fù)面影響，但是卻可以通過采取一些彌補手段來減少風(fēng)險造成的嚴(yán)重后果，這就是風(fēng)險的可轉(zhuǎn)移性。

三、風(fēng)險轉(zhuǎn)移的手段(Theapproachofriskstransfer)

實踐中風(fēng)險管理往往能夠提供很多值得參考的數(shù)據(jù)，大型的項目在投資的時候會進行很具體的風(fēng)險定位比如，匯率風(fēng)險，利率風(fēng)險，信用風(fēng)險和競爭風(fēng)險等等。這些風(fēng)險正如本文上述提到，并不能通過主體自身去進行改變，但是這些風(fēng)險可以通過不同的手段來進行轉(zhuǎn)移，以下會簡單的列舉三種典型的風(fēng)險轉(zhuǎn)移的手段。1.合同轉(zhuǎn)移風(fēng)險合同就是風(fēng)險轉(zhuǎn)移的重要手段之一，有文獻指出由于某些項目涉及的投資過于龐大，方式過于復(fù)雜以及眾多當(dāng)事人牽涉其中，包括：政府，項目業(yè)主，金融機構(gòu)，承包商，供應(yīng)商，保險公司等。所以一些為了規(guī)范基建項目規(guī)模，資金以及各自權(quán)利和義務(wù)的詳細(xì)并且復(fù)雜的合同就很有必要簽訂了(馬強，2002)。但值得注意的是合同的風(fēng)險劃分有可能會隨著實際情況發(fā)生改變比如合同的變更等等的情況，而這種情況也必須滿足法律的規(guī)范和依據(jù)。2.保險轉(zhuǎn)移風(fēng)險從某個角度來說保險也是需要通過簽訂合同來達(dá)成的，投保方可以通過保險將風(fēng)險轉(zhuǎn)移給保險公司(保險人)。一旦發(fā)生了投保前預(yù)期的風(fēng)險并且造成了損失，那么保險人必須在合同范圍之內(nèi)對投保方進行經(jīng)濟賠償。可是保險轉(zhuǎn)移風(fēng)險往往有其局限性，保險公司需要對特定風(fēng)險進行預(yù)估和判定，但是我國現(xiàn)階段對于保險的實施環(huán)境尚不成熟，因此很多可保險的范圍會比較窄。3.金融機構(gòu)衍生工具轉(zhuǎn)移風(fēng)險此類風(fēng)險轉(zhuǎn)移的方法是針對企業(yè)在籌集資金的各種融資方式來進行的。有專家提出了以下觀點，伴隨著金融創(chuàng)新的不斷深化，尤其是資產(chǎn)證券化和金融衍生工具的大規(guī)模發(fā)展，銀行部門通過資產(chǎn)支持證券和金融衍生工具的交易，向其他金融機構(gòu)轉(zhuǎn)移大量風(fēng)險(許榮，2007)。這個方法是相對獨立于技術(shù)管理風(fēng)險的，雖然他確實優(yōu)化了其風(fēng)險配置，但由于其易被非法操縱，同時也需要相關(guān)的法律規(guī)范來對其進行監(jiān)督。

四、結(jié)語(summary)

本文通過對時下的經(jīng)濟環(huán)境的理解分析，提出為了適應(yīng)多元化和國際化的發(fā)展趨勢，應(yīng)做好風(fēng)險的定位和防范，并且從風(fēng)險的可轉(zhuǎn)移性進行了探討和研究。雖然風(fēng)險可以進行轉(zhuǎn)移，但是隨著風(fēng)險轉(zhuǎn)移之后，必然會導(dǎo)致回報率的降低，并且有著種種的局限性。因此這些問題更有賴于國家政府對其加強法律監(jiān)督和制度的完善。相信隨著“一帶一路”長遠(yuǎn)戰(zhàn)略的發(fā)展，我國的風(fēng)險管理水平定會有質(zhì)的飛躍。

參考文獻：

[1]許榮.金融體系內(nèi)風(fēng)險轉(zhuǎn)移及其對金融穩(wěn)定性影響研究[J].經(jīng)濟理論與經(jīng)濟管理,2007(11):51-55.

[2]馬強.BOT項目的風(fēng)險及風(fēng)險轉(zhuǎn)移[J].建筑,2002(1):44-45.

[3]錢.S.帕克.工程經(jīng)濟學(xué):第五版[M].中國人民大學(xué)出版社,2012.

作者:唐宇 單位:西南交通大學(xué)希望學(xué)院