彩票業(yè)反洗錢法律教育論文

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一、彩票業(yè)的發(fā)展及反洗錢狀況

(一)彩票業(yè)發(fā)展?fàn)顩r

我國自1987年開始發(fā)行彩票，20多年來，我國的彩票事業(yè)發(fā)展很快，從社會福利延伸到了體育事業(yè)。據(jù)國家財政部的數(shù)據(jù)顯示，2008年，中國彩票銷售規(guī)模達到XXXX億元，籌集到彩票公益金XXX億元，對促進中國的慈善公益和體育事業(yè)的發(fā)展發(fā)揮了巨大作用，改善了慈善公益和體育事業(yè)的落后面貌，取得了舉世矚目的偉大成就。我國彩票性質(zhì)是公益性,秉承“取之于民,用之于民”的宗旨,發(fā)行彩票不僅滿足了廣大彩民的購彩娛樂需求,還籌集了巨額的彩票公益金，為發(fā)展我國殘疾人事業(yè)、城鎮(zhèn)和農(nóng)村醫(yī)療救助、紅十字人道主義救助、救助英雄遺孤、送文化下鄉(xiāng)等方面做出了突出貢獻，其功不可沒，應(yīng)繼續(xù)發(fā)展壯大。

(二)彩票業(yè)反洗錢狀況

然而，事物總有兩面性，在發(fā)展彩票業(yè)取得巨大成績的同時，由于彩票業(yè)與生俱來的博彩性，為犯罪分子洗錢活動提供了一定的條件，近年來，利用彩票犯罪的案件屢見不鮮，暴露出彩票業(yè)管理中的風(fēng)險隱患，彩票已經(jīng)或有可能成為犯罪分子洗錢的工具。一些犯罪分子正是利用彩票業(yè)管理薄弱環(huán)節(jié)，鉆彩票業(yè)管理漏洞洗錢，把不正當(dāng)收入變成合法收入。加強彩票業(yè)反洗錢已成為一項刻不容緩的任務(wù)，需要切實抓緊抓好。由于種種原因，我國當(dāng)前彩票業(yè)反洗錢遠不能適應(yīng)實際工作的需要，亟需提高和改進。一是缺乏對彩票業(yè)有效監(jiān)控。當(dāng)前我國的反洗錢工作主要集中在金融行業(yè)，對于非金融行業(yè)開展反洗錢工作，主要是依據(jù)主管部門相關(guān)規(guī)章制度的約束。彩票發(fā)行管理方式是由省級彩票管理中心向各地彩票銷售終端進行網(wǎng)絡(luò)授權(quán)，開展有一定限額的不記名彩票發(fā)售活動。腐敗、犯罪分子有可能用買彩票的方式來掩蓋自己的不明財產(chǎn)。彩票行業(yè)的最高行政主管機關(guān)分別是財政部和審計署，他們只對彩票的發(fā)行資格認定和彩票收入資金用途等上游環(huán)節(jié)進行監(jiān)管和審計，對于什么人、買多少彩票的下游環(huán)節(jié)，由各彩票銷售點自行管理，腐敗、犯罪分子鉆這種管理形式，容易進行洗錢。我國發(fā)行彩票的所有業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)信息是單向，只有在中獎時，才實行實名制，對于大額交易投注環(huán)節(jié)，沒有實行客戶身份識別、大額交易報告和登記備案制度，無法獲取交易數(shù)據(jù)信息，缺乏有效的監(jiān)測手段，容易形成反洗錢工作的死角。二是缺乏健全的彩票業(yè)法律制度。我國彩票業(yè)走的是先發(fā)行后立法的路子，《彩票法》至今也沒有出臺，由于彩票是特殊行業(yè)、特殊商品，它的實質(zhì)就是變相的博彩。各彩票銷售點在彩票銷售的激烈競爭下，為多賣、多提成，所謂的彩票銷售限額形同虛設(shè)，大額投注日益增多，誘發(fā)少數(shù)人犯罪的動機。彩票管理中心既是管理者，又是銷售商，在沒有法律約束的情況下，為了獲取最大經(jīng)濟利益，盡力促銷，不可能承擔(dān)規(guī)勸、反洗錢報告等應(yīng)盡義務(wù)，也不愿為預(yù)防和打擊洗錢等犯罪活動合作，提供情報信息，有的還人為設(shè)置障礙，阻攔彩票業(yè)反洗錢。三是缺乏彩票銷售安全防范意識。由于我國的反洗錢工作起步比較晚，宣傳工作不夠到位，一些彩票銷售機構(gòu)只考慮資金效益問題，而不考慮發(fā)售后的洗錢風(fēng)險防范問題。有一些人缺乏反洗錢法律知識，只認為洗錢犯罪只與販毒、賄賂、走私有關(guān)系，與買賣彩票無關(guān)，客觀上使彩票成為腐敗、犯罪分子洗錢的一種工具。

二、彩票業(yè)洗錢風(fēng)險分析

(一)過分渲染買彩票暴富

我國彩票業(yè)的蓬勃發(fā)展中，確實有少數(shù)人買彩票暴富，但我國彩票發(fā)行與銷售機構(gòu)過分渲染買彩票暴富，打出“摸彩票精彩瞬間，中大獎享受一生”、“投入2元錢，幸福奔小康”、“某某花2元錢中獎500萬”等廣告，強烈刺激夢想一夜暴富的博彩者，也刺激少數(shù)公職人員。為了中大獎，一些公職人員認準多投入必有回報，冒著違法犯罪的風(fēng)險，貪污、挪用公款大數(shù)額地購買彩票。一些腐敗、犯罪分子還利用彩票業(yè)進行洗錢。

(二)用買彩票掩蓋來源不明財產(chǎn)

彩票成了一些腐敗、犯罪分子來源不明財產(chǎn)的擋箭牌，信口胡說來源不明財產(chǎn)是買彩票中的獎，追問何時何地購買，卻說時間長記不清了。利用彩票業(yè)洗錢成了一些腐敗、犯罪分子全新的、快捷而又相對安全的方法。腐敗、犯罪分子知道彩票中獎?wù)吆螅苯犹嶂F(xiàn)金去找中獎?wù)?，買下中獎的彩票，然后通過自己的配偶或者子女去兌獎，拿回錢。這種辦法一次可以洗幾十萬元乃至幾百萬元數(shù)額的黑錢，以證明自己財產(chǎn)來源合法。有人戲稱為“一洗即白”。

三、彩票業(yè)開展反洗錢的一些工作建議

(一)加強彩票業(yè)反洗錢工作的思想認識

思想認識是制約彩票業(yè)反洗錢工作質(zhì)量提高的關(guān)鍵因素。要做好彩票業(yè)反洗錢工作，必須加強思想認識，要深化彩票業(yè)反洗錢工作的現(xiàn)實意義，重視彩票業(yè)反洗錢工作，學(xué)習(xí)和掌握與彩票業(yè)反洗錢工作相關(guān)的金融法規(guī)和行業(yè)制度規(guī)范，及時識別和防范彩票業(yè)洗錢活動，消除怕得罪客戶，擔(dān)心業(yè)務(wù)流失，影響自身經(jīng)濟效益的錯誤思想，發(fā)現(xiàn)彩票業(yè)洗錢疑點要及時開展深入調(diào)查并報告有關(guān)上級部門。

(二)加強彩票業(yè)的監(jiān)管力度

要依據(jù)我國《反洗錢法》加強對彩票業(yè)監(jiān)管力度，預(yù)防和打擊洗錢活動，維護經(jīng)濟、金融秩序。彩票業(yè)監(jiān)管機關(guān)要加緊出臺《彩票法》、《彩票管理條例》等綱領(lǐng)性法規(guī)，指導(dǎo)和規(guī)范彩票行業(yè)行為。要改革彩票管理體制，有效規(guī)避彩票管理中心既是裁判員又是運動員的雙重身份，缺乏有效監(jiān)督的狀況。要加強對彩票行業(yè)反洗錢內(nèi)控制建設(shè)，建立“彩票行業(yè)反洗錢工作指引、交易記錄保存”等有關(guān)制度，使彩票行業(yè)的反洗錢工作有章可循，有法可依。彩票行業(yè)必須履行反洗錢職責(zé)，有義務(wù)向反洗錢監(jiān)控中心舉報大額和可疑交易洗錢活動數(shù)據(jù)信息。

(三)加強彩票業(yè)交易風(fēng)險防范和監(jiān)測機制

彩票管理機構(gòu)與彩票從業(yè)人員要加強自身學(xué)習(xí)，正確認識反洗錢工作和業(yè)務(wù)經(jīng)營的關(guān)系，不斷提高整個彩票行業(yè)的反洗錢意識，把反洗錢工作融入日常業(yè)務(wù)經(jīng)營之中。要盡快將彩票行業(yè)納入反洗錢工作監(jiān)管范圍之中，領(lǐng)導(dǎo)和協(xié)調(diào)彩票行業(yè)的反洗錢工作。要充分利用彩票行業(yè)銷售電子網(wǎng)絡(luò)優(yōu)勢，實行人為防范和技術(shù)防范相結(jié)合的反洗錢監(jiān)控方式，不斷提高預(yù)防洗錢工作水平，做到守法經(jīng)營。

(四)加強彩票業(yè)宣傳教育力度

人民銀行要切實加強彩票業(yè)宣傳教育力度，引導(dǎo)政府各部門、企事業(yè)單位、社會全員樹立反洗錢責(zé)任感，認真履行反洗錢法定義務(wù)，充分認識洗錢的危害，增強參加反洗錢工作的自覺性、責(zé)任感和使命感，使大家認識到洗錢犯罪就在我們身邊，防范彩票洗錢刻不容緩，需要整個社會的積極支持、協(xié)助和配合。

(五)加強限制用大額資金買彩票的力度

我國政府目前不允許經(jīng)營有賭博色彩的博彩活動，但對現(xiàn)行有公益福利性質(zhì)的彩票業(yè)采取鼓勵的態(tài)度。彩票是具有一定賭博性質(zhì)的，有些人買彩票就是想一夜暴富。而腐敗、犯罪分子用來大量購買彩票的錢并非來自正道，或貪污挪用公款，或別人送的，反正來得容易不是自己的，中獎更好，不中也無所謂。所以，為開展彩票業(yè)反洗錢要限制用大額資金買彩票，彩票發(fā)行機構(gòu)要適當(dāng)降低大獎金額，擴大中獎面，使大獎的誘惑力降低，從而抑制一些公職人員的暴富和僥幸心理，也使腐敗、犯罪分子無機可乘。要加強彩票發(fā)行的正面宣傳，提倡公民為國分憂、為社會做貢獻；切不可片面宣傳“中獎暴富”的典型，通過宣傳使廣大彩民保持平常心態(tài)。對于大額投注者和可疑交易行為，應(yīng)建立客戶身份識別措施，如實行實名制。

(六)加強彩票業(yè)每一個環(huán)節(jié)的監(jiān)督

加強彩票業(yè)每一個環(huán)節(jié)的監(jiān)督，一要逐步規(guī)范公開的正規(guī)的彩票發(fā)行、銷售和兌獎等程序，讓彩票的每個環(huán)節(jié)都置于有效監(jiān)控和社會監(jiān)督之下，封堵住腐敗、犯罪分子利用購買彩票將“黑錢”洗“白”的渠道。二要加強各單位財務(wù)管理。從彩票業(yè)涉案的情況看，發(fā)案單位的財務(wù)制度都存在漏洞，給了腐敗、犯罪分子可乘之機。這類案件的涉案人員多是從事財務(wù)、金融等工作的。因此，嚴格執(zhí)行各項財務(wù)規(guī)章制度，對容易出問題的環(huán)節(jié)，建立相應(yīng)的防范措施，并狠抓落實監(jiān)管。

(七)加強對大額現(xiàn)金的管理

要做好彩票業(yè)反洗錢工作，必須加強對大額現(xiàn)金的管理。通過近幾年的規(guī)范管理，大多數(shù)單位對大額現(xiàn)金支取能按照現(xiàn)金管理的有關(guān)規(guī)定嚴格審核、審批程序，但對繳存現(xiàn)金卻不夠重視，而現(xiàn)金繳存恰好是反洗錢的重要環(huán)節(jié)。為此各單位在辦理業(yè)務(wù)過程中，對大額現(xiàn)金存取均應(yīng)嚴格按照大額交易和可疑交易管理辦法要求及時上報，通過現(xiàn)在的電子稽查系統(tǒng)來更好掌握資金流向動態(tài)。同時要強化現(xiàn)金管理，一是堅持對大額現(xiàn)金繳存實行登記；二是嚴禁為個人違規(guī)提取現(xiàn)金，對于超過規(guī)定金額起點的大額現(xiàn)金支付要進行嚴格的審查和登記備案；三是從源頭上杜絕公款私存，私款公存現(xiàn)象。