國際貿(mào)易融資創(chuàng)新的風(fēng)險及控制策略

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摘要：為了確保國際貿(mào)易資金的有效流動，就需要國際貿(mào)易公司具有一定的融資能力，而且面臨融資風(fēng)險能夠采用有效的管理控制措施。企業(yè)在國際貿(mào)易中需要采取相應(yīng)的控制方案，并在融資上不斷創(chuàng)新，對于融資風(fēng)險具備足夠的抵御能力。中國的很多企業(yè)在經(jīng)濟(jì)全球化發(fā)展中被帶動起來，推動國際貿(mào)易發(fā)展的步伐加快，有效地實現(xiàn)了中國與其他國家之間的貿(mào)易連接，中國的企業(yè)要在國際貿(mào)易融資方面實現(xiàn)創(chuàng)新，就應(yīng)提高風(fēng)險控制能力。本文針對國際貿(mào)易融資創(chuàng)新及風(fēng)險控制策略展開研究。

關(guān)鍵詞：國際貿(mào)易；融資創(chuàng)新；風(fēng)險；控制策略

1國際貿(mào)易融資的重要意義

在銀行工作中，國際貿(mào)易融資是重要的內(nèi)容，用于調(diào)整國際貿(mào)易結(jié)算中產(chǎn)生的資金和信用。國際貿(mào)易融資對銀行的產(chǎn)業(yè)發(fā)展可以起到一定的促進(jìn)作用，對中國的國際貿(mào)易融資也具有一定的影響，有效推進(jìn)中國社會經(jīng)濟(jì)的發(fā)展[1]。當(dāng)前，中國的國際貿(mào)易融資活動依然處于初級發(fā)展時期，各種不確定因素的存在會導(dǎo)致風(fēng)險，隨之一些管理問題就會出現(xiàn)。國際貿(mào)易結(jié)算與國際貿(mào)易風(fēng)險之間存在著直接相關(guān)性。如果依然采用傳統(tǒng)的融資方案，雖然風(fēng)險相對小一些，但是，融資業(yè)務(wù)要適應(yīng)新形勢，就需要在新的融資環(huán)境中將科學(xué)有效的結(jié)算方案制定出來，以降低國際貿(mào)易融資風(fēng)險的發(fā)生率，保證融資質(zhì)量，提高融資效率。國際貿(mào)易融資與普通貿(mào)易融資有所不同，國際貿(mào)易融資是為進(jìn)出口商服務(wù)的，中國的企業(yè)不能獲得國際貿(mào)易融資服務(wù)。融資機(jī)構(gòu)在運行的過程中還需要接受監(jiān)督，國際貿(mào)易企業(yè)開展商業(yè)活動的過程中，就需要發(fā)揮監(jiān)督機(jī)構(gòu)的職能，對商業(yè)活動進(jìn)行監(jiān)督，確保融資合法化。國際貿(mào)易融資不斷推進(jìn)，對于中國的國際貿(mào)易而言是機(jī)遇。中國的貿(mào)易企業(yè)就需要緊緊抓住當(dāng)前時機(jī)，對貿(mào)易環(huán)境合理利用，處理好風(fēng)險問題，對貿(mào)易融資予以創(chuàng)新，提高風(fēng)險控制能力。

2國際貿(mào)易融資創(chuàng)新存在的風(fēng)險

2.1原創(chuàng)性創(chuàng)新存在的貿(mào)易融資風(fēng)險

世界經(jīng)濟(jì)一體化發(fā)展，國際貿(mào)易融資中，銀行就要為國際貿(mào)易工作做好準(zhǔn)備，對當(dāng)前的市場行情做出判斷，對融資方式予以創(chuàng)新，使得國際貿(mào)易的運行質(zhì)量和運行效率都有所提高。在對融資方式進(jìn)行創(chuàng)新的過程中，要從國際貿(mào)易市場的宏觀運行趨勢出發(fā)，采用適合于市場行情的融資方式，將中國的市場貿(mào)易與國際市場貿(mào)易建立關(guān)聯(lián)性，使新型的融資方式符合中國的國情，不僅實用而且體現(xiàn)中國特色。國際貿(mào)易環(huán)境中，銀行要更好地展開業(yè)務(wù)，就需要考慮到自身的業(yè)務(wù)狀況，分析國際貿(mào)易的行情，定期調(diào)查金融市場，還要對客戶展開跟蹤式調(diào)查，不斷地更新融資方式。不同的國家，客戶的需求也會有所不同，對于客戶的個性化要求要充分滿足，讓國際貿(mào)易水平有所提高。在國際貿(mào)易創(chuàng)新中，原創(chuàng)性創(chuàng)新的特點是非常顯著的，其不僅具有新生性，而且還具有變質(zhì)性。處于不同的市場環(huán)境中，商業(yè)活動要順利展開，達(dá)到預(yù)期的效果，就要對市場環(huán)境適應(yīng)，在具體的商業(yè)活動操作中，不僅需要投入一定的資金，由于創(chuàng)新的成本比較高，中國的國際貿(mào)易融資市場就會受到影響，處于低水平的狀態(tài)。大量的資源投入到創(chuàng)新工作中，國際貿(mào)易工作效率就很難提高，也正是因為如此，中國的國際貿(mào)易融資與其他國家之間存在明顯的差距。需要關(guān)注的是，國際貿(mào)易融資中，創(chuàng)新是重要的內(nèi)容，是不可忽視的，對于人才的要求也會比較高。中國在培養(yǎng)國際貿(mào)易融資領(lǐng)域人才方面還沒有成熟，依然處于初級階段，由于專業(yè)的人才缺乏，就需要強(qiáng)化人才隊伍建設(shè)工作。

2.2吸納創(chuàng)新存在的貿(mào)易融資風(fēng)險

國際貿(mào)易融資的各項創(chuàng)新過程中，需要詳細(xì)分析當(dāng)前國際貿(mào)易市場的運行情況以及所存在的風(fēng)險，積極吸納創(chuàng)新方案，以更好地開展創(chuàng)新工作。國際貿(mào)易融資開展吸納創(chuàng)新的過程中，需要大量地收集資料，包括國家出臺的有關(guān)政策以及銀行自身管理方面相關(guān)的資料等等都要進(jìn)行分析，根據(jù)貿(mào)易融資需要對融資貿(mào)易模式做出調(diào)整，做好歸類工作和總結(jié)工作，使得新型創(chuàng)新成果符合本國的國情。國際貿(mào)易融資的創(chuàng)新模式存在自身特色，但是在國際市場中能夠與市場上的各種創(chuàng)新融合，由此在具體應(yīng)用中可以滿足不同國家發(fā)展的個性化需求。國際貿(mào)易融資采用創(chuàng)新模式，還可以應(yīng)用適合于自身的管理模式，根據(jù)需要對方案做出調(diào)整，提高創(chuàng)新質(zhì)量。在國際貿(mào)易融資中采用吸納創(chuàng)新的方式，雖然其應(yīng)用度非常高，而且世界上許多國家對吸納創(chuàng)新已經(jīng)有所認(rèn)可，但是，吸納創(chuàng)新需要在很短的時間內(nèi)吸收大量的信息，通過對貿(mào)易創(chuàng)新方式進(jìn)行收集，還要從國際貿(mào)易融資的角度出發(fā)進(jìn)行篩選[2]。不同的國家之間在貿(mào)易創(chuàng)新方式上就會有所不同，不僅體現(xiàn)在創(chuàng)新內(nèi)容上，創(chuàng)新模式也會存在明顯的差異。在收集資料以及對資料進(jìn)行整理的過程中，工作人員的數(shù)量比較少，每一名工作人員需要承擔(dān)大量的工作。開展融資工作的過程中就會受到各種制約，融資工作效率難以提高，工作質(zhì)量也會受到影響，吸納創(chuàng)新工作無法順利開展起來。將吸納創(chuàng)新應(yīng)用于國際貿(mào)易融資市場當(dāng)中，其有效性不能發(fā)揮出來。

3國際貿(mào)易融資創(chuàng)新中的風(fēng)險控制策略

3.1國際貿(mào)易融資創(chuàng)新中要減少投入資金

國際貿(mào)易融資創(chuàng)新過程中要減少投入資金，提高工作效率是有效的途徑。對于國際貿(mào)易融資的原創(chuàng)創(chuàng)新方案，如果投入的資金過高，就需要對此采用相應(yīng)的解決策略[3]。國際貿(mào)易融資中提高工作效率是比較好的解決辦法，不僅工作的時間減少了，國際貿(mào)易融資的成本也會相應(yīng)地減少。傳統(tǒng)的工作模式中所存在弊端顯現(xiàn)出來，成為創(chuàng)新模式中需要解決的問題。這就需要將風(fēng)險控制措施制定出來，并根據(jù)具體的工作需要不斷地完善，做到管理科學(xué)化。從當(dāng)前的國際貿(mào)易市場運行情況來看，在市場占有較高地位是創(chuàng)新。中國在對國際貿(mào)易融資人才的培養(yǎng)中，不僅注重職業(yè)技能的培養(yǎng)，還要注重專業(yè)素質(zhì)的培養(yǎng)，激發(fā)工作人員積極地投入到工作中，而且積極探索當(dāng)前金融背景下國際貿(mào)易融資的發(fā)展趨勢，把握住創(chuàng)新的脈搏，及時跟進(jìn)，防范體制得以進(jìn)一步完善[4]。注重創(chuàng)新模式，降低資金成本，而且工作內(nèi)容也會做出相應(yīng)的調(diào)整。隨著工作方式的改革，工作人員在工作中也會端正態(tài)度，原本內(nèi)容繁瑣的工作內(nèi)容就會得到精簡，工作時間縮短了，工作效率提高了，國際貿(mào)易融資創(chuàng)新方案更加實用。

3.2國際貿(mào)易融資要對融資手段予以創(chuàng)新

增加直接融資的比重，并逐漸形成由高度依賴信貸資金向直接融資轉(zhuǎn)變的格局。與信貸融資相比較，直接融資是存在一定優(yōu)勢的，可以有效地改變債務(wù)結(jié)構(gòu)，原有的單一化的債務(wù)比率也會有改變，避免過高負(fù)債。對公司債券靈活使用，采用多種融資方式，諸如資產(chǎn)證券化、短期融資債券以及私人渠道融資等等，對融資結(jié)構(gòu)優(yōu)化，使得融資成本相抵，可以有效地緩解直接融資比例低的問題，短期償債風(fēng)險就會相應(yīng)的降低。

3.3國際貿(mào)易融資創(chuàng)新中采用bot融資策略

Bot就是“建設(shè)—運營—移交”，為契約型的直接投資方式。bot投資模式與其他投資模式之間存在著不同，需要在經(jīng)營期滿之前進(jìn)行操作，通過固定資產(chǎn)折舊和利潤分享的方式將投入的資金回收，當(dāng)合同到期后，就可以將財產(chǎn)無條件轉(zhuǎn)讓給東道國，不需要進(jìn)一步的清算，具體條件需要和參與方商定。

3.4國際貿(mào)易融資創(chuàng)新過程中融資租賃策略

融資租賃是指出租人根據(jù)承租人的請求，提供規(guī)范、與第三方（供應(yīng)商）簽訂供應(yīng)合同，出租人根據(jù)與承租人的約定訂立租賃合同，承租人向出租人支付租金。融資租賃事實上所采用的是物業(yè)融資形式，富于金融業(yè)務(wù)色彩。所以，是一項與設(shè)備具有密切關(guān)聯(lián)性的貸款業(yè)務(wù)。

3.5國際貿(mào)易融資創(chuàng)新中對信息要做好分類

國際貿(mào)易融資創(chuàng)新過程中都會產(chǎn)生大量的信息。對于這些信息要充分掌握，做好信息分類工作是非常必要的。工作人員每天面對大量的信息，工作量大，采用吸納創(chuàng)新的方法可以獲得良好的效果。國際貿(mào)易市場中，吸納創(chuàng)新是被廣泛應(yīng)用的創(chuàng)新模式。收集了大量的創(chuàng)新信息之后，要提高信息管理效率，還要對信息做好分類工作，將有價值的信息篩選出來，采用這種區(qū)別管理信息的方法，不僅將信息優(yōu)化，而且開展工作中程序也簡化了，工作效率得以提高[5]。讓國際貿(mào)易融資工作簡化，就需要專業(yè)的工作人員選擇合適工作方案，能夠有效地縮短工作時間，且工作人員在工作中能夠保持良好工作狀態(tài)，保證工作質(zhì)量。綜上所述，國際貿(mào)易中，由于各種不確定因素的存在，就會導(dǎo)致融資創(chuàng)新中存在一些風(fēng)險，這是一種必然現(xiàn)象，做好風(fēng)險管理控制是非常必要的。中國的企業(yè)要規(guī)避融資風(fēng)險，就需要對其深入研究，并采用新興融資技術(shù)，風(fēng)險管理要合理，對于融資中出現(xiàn)的各種難題有效解決。

參考文獻(xiàn)：

[1]許昕竹.中資銀行國際貿(mào)易融資業(yè)務(wù)創(chuàng)新及風(fēng)險研究[D].對外經(jīng)濟(jì)貿(mào)易大學(xué)，2017.

[2]馬文捷.自貿(mào)園區(qū)背景下我國國有銀行國際貿(mào)易融資業(yè)務(wù)發(fā)展戰(zhàn)略研究[D].東南大學(xué)，2015.

[3]曾曉鳳.“一帶一路”背景下國際貿(mào)易融資創(chuàng)新與我國商業(yè)銀行關(guān)系研究[J].時代金融，2017（29）：125-127，132.

[4]夏明暉.農(nóng)業(yè)銀行常熟分行拓展中小企業(yè)貿(mào)易融資業(yè)務(wù)探討[D].蘇州大學(xué)，2015.

作者：呂秉梅 單位：廣州大學(xué)松田學(xué)院