合同風險論文精選(九篇)

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第1篇：合同風險論文范文

一、合同風險的主要表現(xiàn)形式

合同風險的客觀存在是由其合同特殊性、合同履行的長期性和合同履行的多樣性、復(fù)雜性以及建筑工程的特點決定。合同的客觀風險是法律法規(guī)、合同條件以及國際慣例規(guī)定，其風險責任是合同雙方無法回避的，例如FIDIC條款規(guī)定工程變更在15％的合同金額的，承包商得不到補償。索賠事件發(fā)生后的28天內(nèi)，承包商須提出索賠意向通知等，可歸類為工程變更風險，市場價格風險，時效風險等。雖然在示范文本中，從合同條件規(guī)定看，業(yè)主在合同中應(yīng)承擔的風險較多，但在目前，業(yè)主利用有利的競爭地位和起草合同的便利條件，在合同中把相當一部分風險轉(zhuǎn)嫁給承包人，主要有合同存在單方面的約束性，不平衡的責權(quán)利條款，合同內(nèi)缺少和有不完善的轉(zhuǎn)移風險的擔保、索賠、保險等條款，缺少因第三方造成工期延誤或經(jīng)濟損失的賠償條款，缺少對發(fā)包人駐工地代表或監(jiān)理工程師工作效率低或發(fā)出錯誤指令的制約條款等。

二、合同風險防范的基本措施

首先，施工合同談判前，承包人應(yīng)設(shè)立專門的合同管理機構(gòu)負責施工合同的訂閱，并實施監(jiān)督、管理、控制。要深入了解發(fā)包人的資信，經(jīng)營作風和訂閱合同應(yīng)當具備的相應(yīng)條件。了解的主要內(nèi)容應(yīng)包括有權(quán)部門設(shè)計的施工圖紙，是否有計劃部門立項文件、土地、規(guī)劃、建設(shè)許可手續(xù)，應(yīng)拆遷的是否已到位，“三通一平”工作是否已到位等。從側(cè)面調(diào)查了解發(fā)包人資信情況，特別是該工程的資金到位率，如果是開發(fā)單位應(yīng)了解其主要業(yè)績。招標工程應(yīng)在投標之前，對招標文件深入研究和全面分析，正確理解招標文件，吃透業(yè)主意圖和要求，全面分析投標人須知，詳細勘察現(xiàn)場，審查圖紙，復(fù)核工程量，分析合同條款，制定投標策略，以減少合同簽訂后的風險。

其次，合同談判或投標時，首先，施工企業(yè)在對發(fā)包人詳細了解后，認為可以承擔這項工程時，才能進行合同實質(zhì)性談判。對投標工程要對合同條款認真研究，盡可能在投標書中在作出響應(yīng)投標文件實持性條款的情況下，作出有利的選擇。根據(jù)發(fā)包人提出的要求，逐條進行研究，再做出是否能夠承諾。盡可能采用建設(shè)工程合同《示范文本》要依據(jù)通用條款，結(jié)合協(xié)議書和專用條款，逐條與發(fā)包人談判，部分發(fā)包人提供的非示范文本合同，往往條款不全、不完備、不具體、缺乏對業(yè)主的權(quán)利限制性條款和對承包商保護性條款，要盡可能地修改完善，這樣的合同一旦簽訂存在大量的隱含風險，最終將導(dǎo)致施工單位的巨大損失。減少合同簽訂過程中的漏洞，可以采用施工合同洽談權(quán)、審查權(quán)、批準權(quán)三權(quán)相對獨立，相互制約的辦法。在人員配備上，讓熟悉業(yè)主知識和精通合同的專業(yè)人員參加，大中型建設(shè)工程合同一般由業(yè)主負責起草，業(yè)主為了預(yù)防承包商的索賠，特意聘請有經(jīng)驗的法律專家和工程技術(shù)顧問起草合同，一般質(zhì)量較高，其中既隱含許多不利于承包人的風險責任條款，又有業(yè)主的反索賠的條款。因而要求承包人的合同談判人員既要懂工程技術(shù)，又要懂法律、經(jīng)營、管理、造價財務(wù)等，因此承包人必須有精干專業(yè)的合同談判小組。在談判策略上，承包人應(yīng)善于在合同中限制風險和轉(zhuǎn)移風險，達到風險在雙方中合理分配，這就要求承包商對于業(yè)主在何種情況下，可以免除責任的條款應(yīng)研究透徹，做到心中有數(shù)，切忌盲目接受業(yè)主的某種免責條款。否則業(yè)主就有可以以缺乏法律和合同依據(jù)為借口，對承包人造成的損害拒絕補償，并引用免責條款推卸法律責任。使承包人蒙受嚴重經(jīng)濟損失，因此，對業(yè)主的風險責任條款一定要規(guī)定得具體明確?？傊?，依據(jù)國家法律法規(guī)對施工合同管理的具體規(guī)定，在合同談判過程中進行有利有節(jié)的談判尤為顯得重要。

第三，加強合同履行時管理

由于施工合同管理貫穿于施工企業(yè)經(jīng)營管理的各個環(huán)節(jié)，因而履行施工合同必然涉及企業(yè)各項管理工作，施工合同一經(jīng)生效，企業(yè)的各個部門都要按照各自的職權(quán)，按施工合同規(guī)定行使權(quán)利履行義務(wù)，保證施工合同的圓滿實現(xiàn)，這就需要制定完善的合同管理制度。在整個施工合同履行過程中，對第一項工作，施工企業(yè)都要嚴格管理，妥善安排；記錄清楚，手續(xù)齊全，否則會造成差錯引起合同糾紛，給企業(yè)帶來不應(yīng)有的損失。

第2篇：合同風險論文范文

1.投標評審不充分。

承包人對招標文件，項目情況認識分析不充分，或考慮因素不足造成投標報價失誤。

2.清單報價中存在錯誤。

因業(yè)主提供清單存在錯誤，承包人未及時發(fā)現(xiàn)，往往會給承包人帶來直接經(jīng)濟損失。

3.設(shè)計圖紙質(zhì)量不高。

設(shè)計圖紙的不完善，變更頻繁和不及時，專業(yè)間配合不協(xié)調(diào)等都會影響承包人工期延長和費用的增加。

4.合同簽訂缺陷。

業(yè)主主導(dǎo)地位加上承包人經(jīng)驗不足，合同洽談技巧不夠，致使簽訂的合同條款不完善，不細致，不嚴密，有漏洞。業(yè)主制定苛刻條款，將風險轉(zhuǎn)嫁給承包方，造成風險承擔不平衡。合同條款本身存在“文本陷阱”。合同中涉及許多標準和細節(jié)問題，在專用條款中沒有做出明確具體的解釋，約定或缺乏可操作性，造成返工損失。

5.固定總價風險。

有些業(yè)主為了工程中雙方結(jié)算方式較為簡單、省事，喜歡采用固定總價合同，這類合同無論是在價格上，還是在工程量上，承包人都將會承擔很大的風險。

6.國家政策調(diào)整。

國家宏觀經(jīng)濟政，市場利率變化，計價政策性文件調(diào)整及企業(yè)相關(guān)收費標準變化，均給承包人帶來一定風險。

7.業(yè)主資金不到位。

因業(yè)主資金問題造成工程款拖欠或拖延支付，已成為困擾施工企業(yè)的嚴重問題。建設(shè)合同中若對此部分條款約定不明確，尤其是對工程款支付違約索賠條款約定不完整、不嚴密，難免要造成經(jīng)濟糾紛和經(jīng)濟損失。

8.生產(chǎn)要素市場價格變化。

合同簽訂前對勞動力，材料，設(shè)備市場價格了解不充分，預(yù)判嚴重失誤，直接影響到工程成本的支出。

9.地質(zhì)水文等自然條件風險。

合同簽訂前對地質(zhì)水文等不利因素欠考慮，業(yè)主提供的地質(zhì)材料與現(xiàn)場實際不吻合，造成承包人地質(zhì)處理和其他障礙物排除工作量和費用的增加，及工期的延長。

10.項目管理不到位。

項目實施過程中組織管理不得當，項目經(jīng)理水平有限，管理人員技術(shù)力量薄弱，對合同條款沒有充分了解，合同履行過程中相關(guān)證據(jù)未能及時收集，分包商選擇不合適，都將直接或間接造成經(jīng)濟損失。

二、建設(shè)工程合同管理常見風險應(yīng)對

1.仔細認真投標評審。

對招標項目相關(guān)情況認真分析評審。正確理解招標文件，充分了解招標內(nèi)容及范圍，充分響應(yīng)招標文件實質(zhì)性條款。詳細勘查現(xiàn)場情況，仔細審查復(fù)核圖紙工程量清單，認真做好成本分析，結(jié)合企業(yè)自身情況，制定合理的投標策略。

2.充分考慮人材機因素帶來的合同風險。

人材機要素價格市場動態(tài)變化，直接影響到工程的成本大小，它是合同風險中相當重要的因素。在投標報價時必須及時了解市場價格，預(yù)測其變化趨勢，使報價準確合理，并且在實施中更應(yīng)密切關(guān)注，及時根據(jù)市場變化進行調(diào)整。

3.明確合同條款語義，避免歧義。

業(yè)主和承包方常常會對合同條款產(chǎn)生不同的理解。通常情況下，承包人對合同條款理解錯誤造成的損失是有承包人自行承擔的，因此承包人應(yīng)對合同中語義不清，標準不明確或前后矛盾之處向業(yè)主及時提出，在合同談判時，用專用條款來明確風險范圍。還要綜合考慮現(xiàn)有建筑市場條件下，發(fā)包人借優(yōu)勢地位，在合同中設(shè)置免除自身責任，增加承包人責任，排除承包人權(quán)利等顯失公平的條款。

4.運用合同擔保，避免欠款風險。

由于建筑市場競爭日趨激烈，承包人又急于攬到工程任務(wù)，出于生存考慮，往往無可奈何的答應(yīng)業(yè)主墊資建設(shè)或接受無預(yù)付款支付的合同，使得承包人資金風險大大增加。為了確保墊付資金能夠順利收回，承包人應(yīng)積極要求業(yè)主提供擔保，在合同中設(shè)立保證條款或抵押條款，約定擔保期限、范圍等，有效防止欠款現(xiàn)象的發(fā)生，充分維護承包人的合法權(quán)益。

三、建設(shè)工程合同管理風險預(yù)防和控制

任何風險的產(chǎn)生是不以人的意志為轉(zhuǎn)移的，合同管理風險也一樣，只要有風險因素的存在，風險就有可能隨時發(fā)生。一般來說，風險分為三個階段：萌芽階段，累積階段，發(fā)生和損失階段。我們只有深入了解找到各階段的特點，把握風險發(fā)展方向，采取相應(yīng)針對性措施，才能有效預(yù)防和控制風險的發(fā)生。

1.樹立風險意識，強化合同管理。

承包人除了要建立健全合同管理機構(gòu)，還應(yīng)建立一套完善可行的、合理的合同管理制度。要建立完善從合同的草擬、洽談、評審、簽訂、下達、交底、責任分解、履約跟蹤、變更、中止、解除、終止等實施過程中各環(huán)的程序化、規(guī)范化質(zhì)保體系，嚴格執(zhí)行合同管理工作流，使合同管理覆蓋到生產(chǎn)經(jīng)營各個層次。例如，通過審查發(fā)現(xiàn)合同是否完整無誤，包括合同文件的完備和合同條款的完備；合同是否采取了示范文本；合同雙方責任和權(quán)益是否失衡；合同實施會帶來什么后果，完不成的法律責任是什么以及如何補救；雙方合同的理解是否一致，發(fā)現(xiàn)歧義及時溝通等問題。確保從工程招投標，合同簽訂，履行，跟蹤，對比分析，變更索賠每個環(huán)節(jié)都在體系內(nèi)得到有效控制。

2.加強合同動態(tài)管理。

承包人首先要作合同交底，分解合同責任，按合同的有關(guān)條款做質(zhì)量、進度、投資、安全等目標工作流程圖，抓好各目標的事前、事中、事后控制。牢記各項合同條款，定期檢查合同執(zhí)行情況，避免發(fā)生與合同條款相違背的情況。找出合同履行中可能出現(xiàn)的薄弱環(huán)節(jié)，根據(jù)實際分析風險發(fā)生的可能性，提前制定各種術(shù)，經(jīng)濟和管理上的預(yù)防措施，盡可能避免其發(fā)生，或降低風險損失。整個合同履行的動態(tài)控制過程按策劃、實施、檢查、改進的循環(huán)方法行，從而達到有效的控制，保證項目目標的實現(xiàn)。

3.加強合同變更管理。

合同變更就意味著承包人獲得了索賠機會，索賠是合同管理的一個重要內(nèi)容。工程設(shè)計變更或簽證，正是影響工程造價好壞的重大因素。所以，深入研究搞好變更簽證極其重要。承包人應(yīng)當深入了解合同條款，對合同以外工作內(nèi)容及時進行審查和分析，不但要收集好業(yè)主變更指令，還要及時記錄整理所涉及到的各種文件，如圖紙、計劃、技術(shù)說明、規(guī)范、往來文件、信件資料等，作為工程變更費用調(diào)整、工程索賠的支持依據(jù)。

4.加強合同履行評價及總結(jié)工作。

工程結(jié)束后，對合同履行情況進行評價總結(jié)，往往不為人們所重視。對合同履行過程的好壞、管理得失的評估是一項非常重要的工作，它可為下一工程項目造價控制提供很好的經(jīng)驗資料。承包人合同管理人員應(yīng)該做好合同資料的收集、保存、整理、分類、歸檔備案工作，還應(yīng)對合同履行情況與具體的工程實施計劃進行分析比較，從中找出差異和干擾因素并分析其原因，總結(jié)合同履行與管理的經(jīng)驗與教訓，用于指導(dǎo)今后的合同管理工作，提高工程合同管理水平目標。

四、結(jié)語

第3篇：合同風險論文范文

關(guān)鍵詞：工程項目，風險管理，主要問題，防范措施

 

一、工程項目風險管理的特點

（一）具體的工程項目風險具有特殊性

工程項目風險管理盡管有一些通用的方法，如概率分析方法、模擬方法、專家咨詢法等。但一經(jīng)要研究具體項目的風險，則必須與該項目的特點相聯(lián)系，例如項目復(fù)雜性、系統(tǒng)性、規(guī)模、新穎性、工藝程度等以及項目的類型、項目所在的領(lǐng)域、項目所處的地域。

（二）風險管理很大程度依賴于管理者的經(jīng)驗

在整個風險管理過程中，人的因素影響很大，如人的認識程度、人的精神、創(chuàng)造力。所以風險管理中要注意專家經(jīng)驗和教訓的調(diào)查分析，這不僅包括他們對風險范圍、規(guī)律的認識，而且包括對風險的處理方法、工作程序和思維方式，并在此基礎(chǔ)上系統(tǒng)化、信息化、知識化，用于對新項目的決策支持。

（三）風險管理在項目管理中是一種高層次的綜合性管理工作

它涉及企業(yè)管理和項目管理的各個階段和各個方面，涉及項目管理的各個子系統(tǒng)，所以它必須與合同管理、成本管理、工期管理、質(zhì)量管理聯(lián)成一體。

（四）風險因素不可能被全面消滅

風險管理的目的，并不是消滅風險，在工程項目中大多數(shù)風險是不可能由項目管理者消滅或排除的，而是在于有準備地、理性地進行項目實施，減少風險的損失。

二、工程項目風險管理存在的主要問題

（一）對項目管理基本內(nèi)涵認識模糊

項目經(jīng)理部應(yīng)該不是固定建制的，而是一次性的、臨時組織機構(gòu)。目前體制表現(xiàn)出的問題是：項目經(jīng)理部可以購置固定資產(chǎn)；在工程結(jié)算時不按項目進行單獨核算，項目部購置的固定資產(chǎn)的殘值不評估，而是隨意調(diào)撥價值取向不明，不能形成一個項目一核算。

（二）項目經(jīng)理不到位

我國現(xiàn)在好多企業(yè)在招標時都拿一級項目經(jīng)理的資質(zhì)證進行招投標?？墒枪こ棠孟聛砗?，并不是這個項目經(jīng)理去干，而是別的項目經(jīng)理去干，往往建設(shè)單位在招投標這前，項目經(jīng)理既是優(yōu)秀項目經(jīng)理，又是一級項目經(jīng)理，但是在干活的時候，人不到位，這是當前存在的一個比較大的問題。

（三）責權(quán)利不統(tǒng)一

很多企業(yè)項目經(jīng)理的責任、權(quán)利方面規(guī)定的比較明確，可是在項目經(jīng)理的利益方面卻比較含糊，有干好干壞一個樣的問題。由于在責權(quán)方面不夠統(tǒng)一、不夠明確，在企業(yè)，雖然都愿意干項目經(jīng)理，但造成兩種不良現(xiàn)象發(fā)生：一是項目經(jīng)理吃“大鍋飯”，反正工程一到手，就干幾年，干好、干壞與自己的直接利益關(guān)系不大，另一種是不顧企業(yè)的經(jīng)濟效益如何，借當項目經(jīng)理，抓住時機“撈一把”的現(xiàn)象時有發(fā)生。

（四）管理關(guān)系不清

管理關(guān)系不清，“以包代管”和越權(quán)爭利現(xiàn)象時有發(fā)生。好多施工企業(yè)把項目管理搞成了承包。我給你多少錢，或交多少管理費就行了，企業(yè)不去管不去問，最后出現(xiàn)了不少問題，甚至個別項目經(jīng)理違法亂紀，走到犯罪道路上去。所以現(xiàn)在好多人對項目管理體制改革有懷疑。什么原因?其實問題不在于項目管理本身，而是由于實施過程中沒有能夠把握項目管理內(nèi)涵，沒有處理好兩者之間的關(guān)系而造成的。

三、工程施工項目風險的防范

（一）以施工合同為基礎(chǔ)的索賠

1、索賠的法律依據(jù)

施工索賠是合同和法律賦予受損失者的，對建筑企業(yè)來說是一種保護自己，維護自己正當權(quán)益，避權(quán)利免損失，增加利潤的手段。雖然我國在培育和發(fā)展建筑市場中還存在有關(guān)法規(guī)不夠健全、不夠嚴密的問題，但客觀上還是有一定條件的。《民法通則》、《合同法》以及《全民所有制建筑安裝企業(yè)轉(zhuǎn)換經(jīng)營機制實施辦法》等都有涉及工程索賠的條款，可以作為推行工程索賠的法律依據(jù)。

2、索賠的證據(jù)種類

投標文件、會議紀要、來往信函、指令或通知、施工組織設(shè)計、施工現(xiàn)場的各種記錄、工程照片、氣象資料、各種驗收報告、有關(guān)原始憑證、國家的相關(guān)規(guī)定及有效信息等。論文大全。

（二）以《合同法》286條及其司法解釋為依據(jù)的維權(quán)

1999年頒布實施的《合同法》第286條規(guī)定：“發(fā)包人未按照約定支付價款的，承包人可以催告發(fā)包人在合理期限內(nèi)支付價款。發(fā)包人逾期不支付的，除按照建設(shè)工程的性質(zhì)不宜折價、拍賣的以外，承包人可以與發(fā)包人協(xié)議將該工程折價，也可以申請人民法院將該工程依法拍賣。建設(shè)工程的價款就該工程折價或者拍賣的價款優(yōu)先受償。”《合同法》286條及其司法解釋對于建筑企業(yè)維護自己合法權(quán)益而言，不啻為“一把尚方寶劍”。

（三）防范違法工程的風險

我國《建筑法》規(guī)定，允許建筑施工的工程項目應(yīng)具備以下：①建筑工程用地批準手續(xù)； ②建筑工程已經(jīng)取得規(guī)劃條件許可證； ③需要拆遷的，其拆遷進度符合施工要求等。否則，即屬，違法工程。

（四）防范“爛尾樓”工程的風險

“爛尾樓”工程的風險在于工程款不能回收，停、窩工損失。防止風險發(fā)生的途徑，不承諾墊資，履約保證金只得不到賠償能出具保函，一旦拖欠進度款，即向其發(fā)出限期催款函，如仍不，則果斷停工，除非業(yè)主支付或提供了充分適當?shù)膿＃娇衫^續(xù)施工。

（五）防范項目法人的風險

有一種“發(fā)包人”，為了規(guī)避可能承擔的責任而設(shè)立，這種項目法律特征是不具有獨立承擔民事責任的法人資格人合作可能出現(xiàn)的風險是建筑企業(yè)的工程款難以收回。論文大全。

（六）防范墊資工程的風險

建設(shè)市場的不規(guī)范使得墊資施工成為司空見慣的事，雖然國家是明文禁止，但禁而不止。而墊資行為一旦發(fā)生，收不回款項的風險則如影相隨。該風險的規(guī)避可以從兩個方面進行：①要求業(yè)主請第三方提供充分、適當?shù)膿?如銀行保函、抵押等)。論文大全。②風險轉(zhuǎn)移人材料商和分包商。

（七）防范材料和勞務(wù)分包的風險

有必要在合同中約定，材料數(shù)量的確認必然以項目負責人簽名并加蓋項目公章或建筑企業(yè)公章的收貨單為準，否則不能作為材料商供應(yīng)材料的依據(jù)

為避免因勞務(wù)或其他零星工程分包而承擔不必要的風險，分包合同一定要與有獨立承擔民事責任的法人單位簽訂，即使有合同細節(jié)尚未落實而需先進場，也應(yīng)先簽訂一個非常簡單扼要的協(xié)議，表明分包單位是能獨立承擔民事責任的法人單位。

總之，只要我們針對出現(xiàn)的風險及時研究對策，借鑒和總結(jié)各種不同經(jīng)驗，并提出治理措施，同時與國家政策緊密相聯(lián)，做到合法、合理、合情并舉，工程項目企業(yè)無論遇到何種風險，都能將風險化解或?qū)L險降至最低點。

主要參考文獻

【2】張錦泉 工程施工項目的風險管理及防范措施探討 廣東科技，2008（6）192-193.

【3】蔣 浩 何興軍 工程建設(shè)項目中的風險管理分析 工程建設(shè)與管理2008(5)203-205.

【4】張連國 工程項目風險管理方法及應(yīng)用研究 現(xiàn)代商業(yè)，2008（9）98-99.

第4篇：合同風險論文范文

論文摘要：國際貿(mào)易中的風險轉(zhuǎn)移問題直接關(guān)系到買賣雙方合同利益的實現(xiàn)對買賣雙方都十分重要。在研究風險轉(zhuǎn)移制度時必須關(guān)注三個核心問題:其一，風險轉(zhuǎn)移的前提條件;其二，風險轉(zhuǎn)移的時間;其三，風險轉(zhuǎn)移的后果。

現(xiàn)代國際貿(mào)易的貨物交付過程比較復(fù)雜，往往涉及跨國的運輸，貨物在途時間一般較長，因此發(fā)生風險事故的可能性更大，比如盜竊、火災(zāi)、沉船以及不屬于正常損耗的腐爛變質(zhì)等，而這些致使貨物遭受毀損、滅失的風險應(yīng)如何劃分，應(yīng)由誰來承擔，切實關(guān)系到買賣雙方當事人的利益，是買賣雙方當事人極為關(guān)注的問題。

一、風險轉(zhuǎn)移概述

國際貨物買賣中的風險僅指“貨物可能遭受的各種意外損失，如盜竊、火災(zāi)、沉船、破碎、滲漏、扣押以及不屬于正常損耗的腐爛變質(zhì)等”，而不包括違約風險。風險應(yīng)當具有以下特征:其一，風險的不確定性。是否發(fā)生，發(fā)生的時間以及后果都是不確定的，風險僅是一種可能性。其二，風險的發(fā)生不可歸責于雙方當事人。風險是由意外事件導(dǎo)致的，不可歸責于雙方當事人。如果可歸責于某一方當事人，則應(yīng)受其他制度調(diào)整。其三，風險問題僅僅涉及雙方當事人間對貨物損失的分配。風險轉(zhuǎn)移問題直接關(guān)系到買賣雙方合同利益的實現(xiàn)，對買賣雙方都十分重要。

二、我國合同法中的風險轉(zhuǎn)移制度

我國《合同法》對風險轉(zhuǎn)移的規(guī)定參考了《聯(lián)合國國際貨物銷售合同公約》的相關(guān)規(guī)定，具體體現(xiàn)在兩個方面:其一，交付主義。合同法第142條規(guī)定:“標的物毀損、滅失的風險，在標的物交付之前由賣方承擔，交付之后由買方承擔，但法律另有規(guī)定或者當事人另有約定的除外?！笨梢钥闯觯覈⒎ú扇〉氖恰敖桓吨髁x”;其二，·路貨買賣。合同法第144條規(guī)定:“賣方出售運輸途中的標的物，除當事人另有約定的以外，毀損滅失的風險自合同生效起由買方承擔?！边@與公約的規(guī)定是一致的。

三、完善我國風險轉(zhuǎn)移制度的立法建議

(一)明確相關(guān)法律概念。

《合同法))第142條規(guī)定是合同法中初次使用“風險”這一法律術(shù)語，但并未對“風險”作出準確定義。筆者認為應(yīng)將風險的內(nèi)涵和外延通過法律規(guī)定的形式確定下來，完善這一概念。

(二)明確風險轉(zhuǎn)移規(guī)則適用的前提條件。

根據(jù)傳統(tǒng)理論，標的物分為種類物和特定物兩類。所謂種類物特定化就是把處于可交貨狀態(tài)的貨物無條件地劃歸于合同項下的行為。劃歸于合同項下的方式為:或在貨物上加標記、或另行排放、或裝船、或以其它方式列明，且賣方得向買方發(fā)出貨物已劃歸于合同項下的通知。標的物特定化具有穩(wěn)定買賣關(guān)系和保障買方所有權(quán)的作用，主要是為了避免賣方一物數(shù)賣的多重買賣現(xiàn)象，《公約》第67條(2)款就強調(diào)了貨物特定化對風險轉(zhuǎn)移的影響。筆者建議，《合同法》對于風險轉(zhuǎn)移的前提條件應(yīng)采用與國際接軌的立法，以貨物的特定化作為風險轉(zhuǎn)移的前提條件，即非特定物在清楚地劃歸于合同項下以前，風險不轉(zhuǎn)移至買方承擔。

(三)明確風險轉(zhuǎn)移規(guī)則的調(diào)整范圍。

風險轉(zhuǎn)移規(guī)則具體調(diào)整著哪些方面，特別是買賣合同在有效、無效或被撤銷的情況下，是否均發(fā)生標的物毀損、滅失的風險承擔問題?這是適用風險轉(zhuǎn)移規(guī)則所要解決的基本問題。但《合同法》對此問題卻并未做出詳細的規(guī)定?！豆s》也并未對該問題作出規(guī)定，而有的學者認為，標的物的風險承擔是在買賣合同訂立后債權(quán)債務(wù)清結(jié)前發(fā)生，另外一些學者認為，標的物的風險承擔在合同生效后才能發(fā)生。筆者個人傾向于后一觀點，買賣合同只有在有效的前提下，標的物因不可歸責于買賣雙方當事人的事由而造成毀損、滅失時，才能適用風險承擔的原則。

(四)完善違約對風險轉(zhuǎn)移影響的規(guī)定。

第5篇：合同風險論文范文

關(guān)鍵詞：物流外包，人性假設(shè)，風險評估

 

1．引言

隨著社會分工的進一步細化和第三方物流產(chǎn)業(yè)的逐漸成熟，物流外包逐步被市場認可。 而在經(jīng)濟全球化的今天，許多企業(yè)在面臨殘酷的市場環(huán)境時，也都紛紛采取了致力發(fā)展核心 業(yè)務(wù)，并將非核心業(yè)務(wù)外包給第三方物流企業(yè)的競爭策略。

所謂物流外包，即企業(yè)為集中有限資源、增強核心競爭力，將其物流業(yè)務(wù)以合同的方式 委托第三方物流公司執(zhí)行。其主要任務(wù)是節(jié)約物流成本，提高服務(wù)水平。然而，由于合同雙方信息不對稱，物流外包在給企業(yè)帶來利益的同時，也可能造成企業(yè)的損失。比如，凱瑪特在與沃爾瑪?shù)母偁幹袛∠玛噥恚粋€重要的原因是因為物流外包后失去了對物流的控制。

目前企業(yè)界和學術(shù)界對物流外包風險的存在都有著清晰的認識，但是在物流外包風險評估方面的研究還很有限。1993 年，Muller 率先探討了第三方物流的成因和特征[1]；2003 年， Chuanxu WangAmelia c．Regan 提出物流外包風險分為四種：財務(wù)風險、沖突風險、市場風險和管理風險[2]；寧云才等運用模糊評價方法對物流外包風險進行了評估[3]。論文參考，風險評估。在企業(yè)界，現(xiàn) 有的物流外包風險評估主要依靠企業(yè)管理人員的經(jīng)驗和物流外包提供者的信譽保證，主觀因 素作用過大，缺乏客觀的評估模型。

本文簡要闡述了物流外包的作用，粗略分析了物流外包的風險種類，引入管理學中常用的人性假設(shè)，以減少由于主觀評測而帶來的誤差，進而提出了評估物流外包風險的結(jié)構(gòu)化模型，提高評估的精確度。

2．物流外包的作用

作為被市場認可的生產(chǎn)組織模式，物流外包對于物流服務(wù)的需求者來說，具有重要的作用，具體體現(xiàn)在以下幾點：

2.1 著力發(fā)展核心業(yè)務(wù)，保持競爭優(yōu)勢

對于企業(yè)來說，資源的有限性往往是制約其發(fā)展的主要“瓶頸”。企業(yè)如果能將物流業(yè) 務(wù)外包給專業(yè)的第三方物流提供者，就能有足夠的資源進行優(yōu)化配置，將有限的人力、物力和財力集中于核心業(yè)務(wù)，減少用于物流業(yè)務(wù)方面的車輛、倉庫和人力的投入，從而幫助企業(yè)保持競爭優(yōu)勢，獲得長期的高額利潤。

2.2 減少投資，降低運營成本

由于現(xiàn)在物流領(lǐng)域還處于發(fā)展和探索階段，各種設(shè)施、設(shè)備及信息系統(tǒng)的投入非常大， 所以，企業(yè)通過物流外包可以減少在此類項目的上的巨額投資。此外，作為專門從事物流業(yè)務(wù)的企業(yè)，第三方物流提供者能夠利用規(guī)模優(yōu)勢，通過提高各環(huán)節(jié)資源的利用率，實現(xiàn)運營

成本的降低，使企業(yè)能從中獲益。據(jù)估計，通過專業(yè)物流進行市場配銷，比自行設(shè)立配銷的

網(wǎng)絡(luò)節(jié)省 20％~30％的成本。論文參考，風險評估。

2.3 樹立企業(yè)的品牌形象

第三方物流企業(yè)受物流外包需求者的委托，從客戶的角度出發(fā)管理物流業(yè)務(wù)，利用其擁有的物流信息網(wǎng)絡(luò)對客戶的供應(yīng)鏈進行有效的監(jiān)控，為客戶提供安全可靠的信息服務(wù)；利用廣泛分布的物流配送網(wǎng)絡(luò)縮短了客戶的交貨期，為客戶提供便捷快速的運送服務(wù)；利用高水 準的專業(yè)知識和技術(shù)，為客戶提供合理優(yōu)化的物流方案設(shè)計。以上這些優(yōu)質(zhì)服務(wù)能夠使企業(yè) 借助外包的物流業(yè)務(wù)提升自己的企業(yè)形象，在行業(yè)中脫穎而出。

2.4 提高企業(yè)組織結(jié)構(gòu)的靈活性

通過將物流業(yè)務(wù)外包給第三方物流公司，企業(yè)可以對原有的管理內(nèi)容進行分割剝離，縮 小管理范圍，精簡公司機構(gòu)，以高度應(yīng)變的扁平式組織結(jié)構(gòu)代替高聳的金字塔狀組織結(jié)構(gòu)， 從而提高企業(yè)應(yīng)對市場環(huán)境變化的能力，減輕由于規(guī)模龐大而帶來的組織反應(yīng)滯后、缺乏創(chuàng) 新性的問題。

3．物流外包的風險

物流外包作為一種新型的生產(chǎn)組織模式，帶來的好處顯而易見，但是由于合同雙方 的企業(yè)文化、管理模式不盡相同，并且存在信息不對稱的問題，物流外包中隱藏的風險也不容忽視。因此，物流外包企業(yè)需要有效地識別外包風險，加強對風險的管理控制，進而達到 盡可能地降低和規(guī)避風險。當前企業(yè)物流外包面臨的風險主要來自以下幾個方面[4]：

3.1 管理風險

當企業(yè)將物流外包給第三方物流企業(yè)后，物流服務(wù)提供商將介入企業(yè)的采購、生產(chǎn)、分銷、售后服務(wù)等各個環(huán)節(jié)，成為企業(yè)的物流管理者，使得企業(yè)自身對物流部分的控制力下降。 如果雙方在協(xié)調(diào)上出現(xiàn)問題，就可能會導(dǎo)致物流外包企業(yè)對第三方物流供應(yīng)商失去控制，從 而使企業(yè)的生產(chǎn)經(jīng)營活動特別是物流業(yè)務(wù)受到影響。

3.2 信息風險

企業(yè)要將物流外包出去，必須和合作方就從方案設(shè)計到貨物運輸?shù)母黜棴h(huán)節(jié)進行充分交流和溝通，這牽涉到信息共享的問題。如果外包企業(yè)和第三方物流供應(yīng)商之間缺乏信息共享， 出現(xiàn)信息不對稱的問題，則會導(dǎo)致信息失真、反應(yīng)滯后；如果合作企業(yè)之間形成信息共享，則涉及到企業(yè)機密的信息可能會被泄露，成為危害企業(yè)安全的風險。

3.3 財務(wù)風險

企業(yè)選擇物流外包的一個重要原因是希望降低運營成本，然而，如果長期將物流外包， 可能會使企業(yè)缺乏對市場行情的了解，無法精確測算物流成本。這時，即使第三方物流企業(yè) 借口成本增加而抬高物流服務(wù)的價格，抑或是直接虛報成本，物流外包企業(yè)也往往難以及時 察覺，造成成本超支。

3.4 市場風險

企業(yè)將物流外包后，減少了與顧客溝通和交流的機會，不能及時獲取客戶信息，把握市場需求變化，從而影響企業(yè)的產(chǎn)品改進或者創(chuàng)新工作。從長遠來看，這也會阻礙企業(yè)核心業(yè)

務(wù)與物流活動之間的聯(lián)系，可能造成客戶滿意度的降低，損失重要的客戶資源，對企業(yè)的長

久發(fā)展不利。 以上物流外包風險分類僅為大致分類，在實際應(yīng)用中會加以細分和調(diào)整，本文在此不做

贅述，并且假定按照企業(yè)實際情況，風險已被有效劃分，作為下文論述的前提。

4. 物流外包風險評估模型介紹

本文提出的物流外包風險評估模型是建立在人性假設(shè)基礎(chǔ)上的，引入了風險概率和風險 重要性的二維坐標系，著重闡述主觀判斷在風險概率評估上的失真，通過剔除誤差部分，提 高衡量物流外包中各項風險的精確度，從而為隨后的物流外包決策提供一定的支持。論文參考，風險評估。其基本 步驟如下：

4.1 風險重要性判斷

依據(jù)各類風險對項目的影響程度，評估其重要性，分為四個等級（見表 1），記為 ki。

表 1 風險重要性等級評估

第6篇：合同風險論文范文

關(guān)鍵詞：建設(shè)工程 風險對策

中圖分類號：TU198文獻標識碼： A 文章編號：

引言：建設(shè)工程項目由于工期長，投資大,參與主體多,組織關(guān)系復(fù)雜,在實施過程中不確定性因素很多。建筑工程項目風險應(yīng)對策略多種多樣，本文從風險防范、風險控制、風險自留、風險利用和后備措施五個方面進行具體的分析。

一、建筑工程項目風險防范

建筑工程項目風險防范就是事先提高建筑工程項目防御風險的能力。通過對以往類似項目的經(jīng)驗和對項目風險事件的把握，事先從制度、管理、組織等方面，提高項目防御風險的能力。

（一）風險防范的手段

風險預(yù)防通常采用有形的手段和無形的手段。

l.有形的手段：如技術(shù)法。

2.無形的手段：如程序法。

二、建筑工程項目風險控制

建筑工程項目風險控制是采取各種技術(shù)和方法以減少項目風險發(fā)生的頻率同時降低項目風險損失的嚴重性。

（一）風險回避

指當項目風險潛在威脅發(fā)生的可能性太大、不利后果也太嚴重又無其他策略可應(yīng)對，主動放棄項目或改變項目目標與行動方案，從而規(guī)避風險的一種策略。

考慮采取此種方法的情況

某風險所致的損失頻率和損失幅度都相當高

應(yīng)用其他風險管理方法的成本超過了其產(chǎn)生的效益

采用這種控制方法的時機

項目決策階段

采用這種控制方法的利弊

項目管理者回避了風險，避免了承擔風險造成的損失

也使項目管理者失去了可能從風險中獲取贏利的機會

（二）風險損失控制

損失回避試圖在項目系統(tǒng)內(nèi)割斷入和物與危險的聯(lián)系，消除損失發(fā)生的可能性。常用回避形式有兩種：一、完全拒絕承擔風險。二、拋棄早先承擔的風險。對損失控制的分析方法有：1.根據(jù)控制目的，損失控制可以分為損失預(yù)防和損失減輕兩種。前者以降低損失頻率為目的，后者以縮小損失幅度為目的；2.根據(jù)措施的性質(zhì)，損失控制又可分為工程物理法和人們行為法。前者以消除風險的物理性質(zhì)為控制著眼點。

(三) 風險分散

風險分散是指通過增加風險的單位以減輕總體風險的壓力，共同分攤集體風險，從而減輕風險的可能后果。常用于承包工程中的采購和分包，如：企業(yè)內(nèi)部擴張，增設(shè)實體以分散風險；企業(yè)兼并從而加大風險承受能力；多攬項目、廣種博收可避免單一項目上的過大風險；承包工程付款采用多種貨幣組合；工程聯(lián)合承包。

（四） 風險轉(zhuǎn)移

風險轉(zhuǎn)移是指承包商不能規(guī)避風險，風險轉(zhuǎn)移到了其它學科來承擔，是指轉(zhuǎn)換風險。風險轉(zhuǎn)移一般指的分包商和保險機構(gòu)。風險轉(zhuǎn)移的風險金額大或中等風險事件。

1.非保險風險轉(zhuǎn)移

非保險轉(zhuǎn)移的主要形式是通過合同，很大一部分項目風險，一些分包商和供應(yīng)商的生產(chǎn)要素，如業(yè)主，承包商，承包商的分包商，供應(yīng)商的供應(yīng)商總。非保險轉(zhuǎn)移主要有：擔保合同，租賃合同，合同，轉(zhuǎn)包，不承擔任何責任合同，合資，股份制等。

2.保險風險轉(zhuǎn)移

購買保險是另一個主要手段轉(zhuǎn)移風險，保險合同，承包商將面臨的風險轉(zhuǎn)移給保險公司承擔。

三、建筑工程項目風險自留

風險自留又稱風險自擔，就是由企業(yè)或項目組織自己承擔風險事件所致?lián)p失的措施。

風險自留的原因：1.估計風險損失不大；2.費用低于購買保險的支出，作為經(jīng)營費用的一部分；3.沒有預(yù)測到風險的存在，被動自留。

從風險主體的承擔意愿出發(fā)，風險自留又可分成兩大類。

1.主動風險自留。對某些風險，在識別風險及其損失，并權(quán)衡了其他風險處置技術(shù)后，主動決定自己承擔風險損失的全部或部分，并適當安排一定的財力準備。

2.被動風險自留。是指沒有充分識別風險及其損失的最壞后果，沒有考慮到其他處置風險措施的條件下，不得已由自己承擔損失后果的處置風險的方法。

對風險自留可采取的具體措施有：

1.將損失計入當前發(fā)生的費用；

2.建立內(nèi)部風險基金；

3.建立外部風險基金；

4.借入資金。

四、風險利用

正如之前所提到的，風險有兩種：一種是純粹的風險，這種風險可以引起或?qū)е氯魏螕p失，另一種是投機風險，有可能造成的損失，也有可能獲利的機會。風險利用僅針對投機風險，指利用投機風險提供的可能機會謀利。投機風險是指投機風險和利益的人，可以使用的風險。我們所談?wù)摰耐稒C，不是不擇手段尋求利益，但要充分利用的機會來謀取利益。

（一）風險利用的可能性

1.風險的兩重性；

2.風險的可變性；

3.風險可能成為索賠的合法動因。

（二）如何利用風險

1.首先要分析風險利用的可能性及其價值；

2.其次，要計算利用風險的代價，并評估自己的承受能力；

3.然后，制訂策略和實施步驟。

4.密切關(guān)注風險因素的變化，及時因勢利導(dǎo)。

因此，在考慮使用一個投機風險，首先應(yīng)該分析其利用的可能性和增值的可能性，和使用的風險成本，風險評估自我能力，在此基礎(chǔ)上，積極地把不利因素為有利因素，從而成為利潤的源泉。

五、后備措施

確定風險規(guī)避對策后，必須考慮后備措施，一旦項目實際進展與計劃不同，可采取后備措施，以確保項目實現(xiàn)預(yù)定的目標。工程項目后備措施主要有三個方面：

1.費用后備措施

主要表現(xiàn)在預(yù)算應(yīng)列入單獨預(yù)算計費，準備的資金主要用于項目統(tǒng)計的準確性，彌補錯誤，遺漏和其他不確定性。

2.進度后備措施

對于項目進度方面的不確定因素，項目各有關(guān)方一般不希望以延長時間的方式來解決。

3.技術(shù)后備措施

技術(shù)后備措施專門用于應(yīng)付項目技術(shù)風險，它是一段預(yù)先準備好了的時間或一筆資金。當沒有出現(xiàn)預(yù)期的情況下，需要采取補救措施，將利用這筆資金或時間。

總結(jié)做為工程項目管理的重要內(nèi)容之一的工程項目風險管理，是衡量項目管理水平的一項重要指標，甚至決定著工程項目是否成功，對項目風險進行有效地識別、分析、評價和控制對項目的順利進行具有重要的現(xiàn)實意義。文章通過系統(tǒng)的梳理和探討建設(shè)工程項目風險對策，總結(jié)出建設(shè)工程項目管理中的主要風險因素，并針對這些因素提出了具體的控制對策，希望能對管理和控制類似工程的風險具有實際應(yīng)用價值的參考和現(xiàn)實意義。

參考文獻：

【1】基于模糊灰色理論的建設(shè)工程項目風險管理研究，[學位論文]胡春蘭，2010年，長沙理工大學

【2】工程項目投資風險度量研究，[學位論文]郭慶軍，2007年 西安工業(yè)大學

【3】芻議建筑工程項目施工風險防范，《科技信息（科技教育版）》，2006年，張軼群運用項目風險管理系統(tǒng)模型進行項目風險管理

第7篇：合同風險論文范文

【論文關(guān)鍵詞】建筑工程項目招標風險管理

中圖分類號：TU198文獻標識碼： A

前言

建設(shè)工程招標投標伴隨著巨大的風險，投標競爭相當激烈。無論是工程業(yè)主要想成功地招標找到最理想的中標人，還是工程承包人欲在投標競爭中獲勝中標，僅靠掌握工程招標投標的基本方法是遠遠不夠的，還必須高度重視建筑工程項目招標風險管理的研究相應(yīng)用。建設(shè)工程招標投標是以嚴格的合同制為基礎(chǔ)的.合問是工程招標投標這一具有高風險的特殊交易活動中一切工作都必須遵循的基本準則，因此，從這個角度上分析，建設(shè)工程招標投標的合同管理、風險管理是進行建設(shè)工程招標投標管理工作的關(guān)鍵及核心。本文從建筑工程項目招標風險管理因素分析、建筑工程項目招標風險管理的措施等方面進行了淺析。

1.建筑工程項目招標風險管理因素分析

進行建設(shè)工程招標投標這樣特殊、復(fù)雜的經(jīng)濟活動，客觀上存在著巨大的風險，既包括工程建設(shè)的風險，又包括交易環(huán)節(jié)的風險。建設(shè)工程招標投標的主要風險因素可以歸納為以下幾個方面。

1.1 經(jīng)濟風險

經(jīng)濟風險是指工程所在國的經(jīng)濟狀況、經(jīng)濟實力、經(jīng)濟發(fā)展趨勢等方面給經(jīng)濟活動造成的不利影響。比如：

（1）通貨膨脹。工程所在國若是出現(xiàn)嚴重的通貨膨脹，致使當?shù)氐墓べY、物價以超出合同預(yù)期的幅度大幅上漲，貨幣則以超出合同預(yù)期的幅度快速貶值，將會直接嚴重損害工程參與各方的經(jīng)濟利益。（2）外匯風險。外匯風險包括工程所在國外匯政策的變動、匯率波動、外匯管制、合同選定的外匯貶值、合同確定的外匯比例不足、不能按時享到外幣付款，倒貼利率差等因素給工程當事人造成的損害。（3） 經(jīng)濟危機。經(jīng)濟危機產(chǎn)生經(jīng)濟蕭條，甚至可能導(dǎo)致工程中斷.勢必會給工程參與各方造成巨大損失等。

1.2 合同風險

合同是維護當事人利益的行為規(guī)范，是工程招標投標―切工作必須遵循的準則。因此，合同中存在的問題，將對有關(guān)當事人產(chǎn)生直接的重大影響。包括：

（1）合同缺陷。合同文件中的錯誤、矛盾、遺漏、末盡事宜、含糊不清等問題都會導(dǎo)致當事人經(jīng)濟利益的損失。（2）合同條件有失公正。合同條款的設(shè)置不符合國際慣例，尤其是責任條款、工程變更條款、價格調(diào)整條款質(zhì)量條款、驗收條款、不可抗力條款、索賠條款等。風險分擔明顯不合理，技術(shù)規(guī)范要求過于苛刻，都將給承包人造成較大風險。（3）合同翻譯問題。合同文件在翻譯成不同國家文字時產(chǎn)生的意差，甚至出現(xiàn)翻譯錯誤也會引起合同風險。

1.3 技術(shù)風險

技術(shù)風險通常是指工程施工過程中的風險。主要包括如下方面：

（1）地質(zhì)、地基、水文、氣候條件的異常。這些條件與業(yè)主方提供的資料及其估計不符，出現(xiàn)較大的偏離。（2）材料、設(shè)備等供應(yīng)風險。主要是由于材料、設(shè)備的質(zhì)量不符合要求或供應(yīng)不及時，將給承包人造成損失。（3）工程變更風險。業(yè)主方提出的工程變更，無論是設(shè)計變更還是工程量變更，都會打亂承包而既定的施工計劃和安排，給施工組織造成新的問題，增加新的困難，處理不當，極易造成損失。

2.建筑工程項目招標風險管理的措施

2.1 風險回避

風險回避，是采取相應(yīng)對策和方法中斷風險源，使風險不致發(fā)生或發(fā)展的風險管理措施。風險回避，可以選擇放棄來回避；可以利用合同條款進行回避；也可以采取相應(yīng)措施回避。

（1）放棄

放棄，即從根本上杜絕風險源。例如，承包商在投標階段就認識別某項工程的風險巨大，可以選擇放棄投標，回避工程承包的風險。但在回避風險的間時，也放棄了可能獲得的盈利。

（2）利用合同條款回避

風險回避亦可采用積極的方法，充分利用合同條款進行兇避，即力爭通過合同談判，對有關(guān)合同規(guī)定或條款進行修改、補充，使之有利于風險回避，例如，業(yè)主愈期支付風險的回避，通常在招標文件中只規(guī)定了月支付證書在工程師簽字后業(yè)主應(yīng)支付的期限，卻未規(guī)定業(yè)主到期不支付應(yīng)如何處理，對業(yè)主愈期支付缺乏約束，使承包商曲臨業(yè)主愈期支付的風險。

承包商在合同談判中應(yīng)努力爭取在合同中補充愈期支付要加付延誤期的融資費的規(guī)定，利用這一條款，必能有效地回避業(yè)主愈期支付的風險。再如，外匯風險的回避，承包商可通過合同談判，在合同的有關(guān)文件里合理確定外匯比例、明確固定匯率、約定以某種硬通貨支付等，來有效回避外匯風險。

（3）采取措施回避

針對承包商墊付資金的風險，承包商對采取盡量使用企業(yè)原有設(shè)備、材料；盡量使用工程現(xiàn)場已有設(shè)施；盡量在工程當?shù)刈赓U設(shè)備、設(shè)施等措施，最大限度地減少為工程購置機械、設(shè)備、臨時設(shè)施的費用支出，力爭把這筆資金支出控制在一定的幅度內(nèi)（最好是控制在工程預(yù)付款的數(shù)額以內(nèi)），以回避資金墊付的風險。

2.2 風險減輕

風險減輕，是指采取有效手段和方法遏制已發(fā)生風險事故的發(fā)展態(tài)勢及范圍，將事故造成的損失最小化。譬如，業(yè)主在承包商嚴重違約時，沒收承包商的履約保函、在確認承包商無力繼續(xù)履行工程合同時，立即撤換承包商；承包而在業(yè)主嚴重違約時，要求業(yè)主付款保證擔保的擔保人賠付款項、并采取索賠、停工、撤出工程現(xiàn)場等舉措，都是減輕風險、降低損失的措施。

2.3 風險轉(zhuǎn)移

風險轉(zhuǎn)移是指通過―定的方式將風險轉(zhuǎn)嫁出去，以降低風險減少損失是風險管理重要措施。風險轉(zhuǎn)移有兩種方式，一種是有償方式，即投保轉(zhuǎn)移，支出一定的費用進行保險或保證擔保，有償?shù)貙L險轉(zhuǎn)移給保險人或招保人；另一種是無償方式，即協(xié)議轉(zhuǎn)移，通過分包、轉(zhuǎn)讓等協(xié)議，無償?shù)貙L險轉(zhuǎn)移給他人。

2.4 風險利用

風險利用，是指對那些既有損失機會，又有獲利可能的風險，選擇合適的機會，采用恰當?shù)姆椒ㄟM行處理，以達獲利目的的風險管理措施。需要注意的是，并非全部風險都能利用，只有投機風險才有利用的可能。主要是：政局失穩(wěn)、對外關(guān)系緊張、法律不健全、外匯風險、貨幣貶值、合同缺陷、合同翻譯問題、工程變更、圖紙?zhí)峁┎患皶r等風險，在一定的條件下，可慎重地加以利用。

風險利用一般須按照分析風險利用的價值；計算風險利用的成本；判斷承受風險的能力；制定風險利用的措施方案；妥善、靈活地實施方案的程序進行，力爭達到最終獲利的目的。風險管理的重要內(nèi)容是風險控制，而風險控制則主要研究風險轉(zhuǎn)移，綜上所述，四種風險管理措施中，最重要的措施當局風險轉(zhuǎn)移。

3.結(jié)束語

在建設(shè)工程招標投標中，工程業(yè)主和承包商所處的地位不同，面臨的風險及其大小亦各不相同。因此，無論是工程業(yè)主還是承包商，都須認真、慎重地進行風險辯識和風險分析，明確自己面臨的或潛在的風險種類、風險性質(zhì)及其風險度，確定出各自的風險管理重點。

一般而言，程業(yè)主方的風險主要集中在項目決策階段的決策失誤風險、項目實施階段的承包商違約風險等方面；而承包商的風險主要反映在投標簽約階段的投標失誤風險、合同風險，履約階段中的工程施工風險、業(yè)主違約風險、索賠風險等方面。工程業(yè)主和承包商必須針對各自的主要風險，相應(yīng)采取行之有效的風險管理措施，為確保順利履約及自身的經(jīng)濟利益，做好風險管理工作。

參考文獻：

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第8篇：合同風險論文范文

[論文關(guān)鍵詞]石化企業(yè)；合同管理；法律風險

合同管理是企業(yè)的經(jīng)營管理的重要組成部分，合同既是企業(yè)從事生產(chǎn)經(jīng)營獲取經(jīng)濟利益的重要途徑，也是產(chǎn)生糾紛的根源，目前企業(yè)所面臨的法律風險，最突出的是合同風險。在一些有關(guān)合同管理中，法律的風險是出現(xiàn)在多個方面的，這當中包括了很多有關(guān)內(nèi)部的風險，也與外來風險有著明確的聯(lián)系。為更有效地防范合同管理中的法律風險，實現(xiàn)企業(yè)利益的最大化，首先應(yīng)加強自身建設(shè)，不斷強化領(lǐng)導(dǎo)干部和員工的法律風險防范意識，同時，建立一整套合同管理的法律風險防范機制。

一、合同管理中常見的法律風險

（一）合同簽約主體資質(zhì)審核

因簽約主體不適格，在一般合同條款當中，除了爭議問題，我們可以利用條款來解決當事人中，二者的約束力問題，如果出現(xiàn)了其他條款，這屬于無效條款，這樣一來合同的目的是沒辦法實現(xiàn)的，也浪費了很多的時間、人力，因此，這給企業(yè)帶來了很大的危險。做好合同相對人的資信調(diào)查，建立信用等級評價在合同訂立初期尤為重要。在某些特殊領(lǐng)域，如油田勘探開發(fā)技術(shù)服務(wù)、工程監(jiān)理、勞保用品采購等方面的合同則必須選擇具備中石化市場準入證的公司簽訂。

1.證照已作廢或提供虛假證照

個別企業(yè)管理者為了簡化流程，急于獲得經(jīng)濟利益，未對簽約方進行詳細的資信調(diào)查，就與不法企業(yè)訂立合同，給企業(yè)造成了巨大的損失。企業(yè)遭受合同欺詐后，應(yīng)利用《合同法》中無效合同的相關(guān)條例積極維護自身的合法權(quán)益，要求返還財產(chǎn)。對于金額巨大，影響惡劣的，可請求公安部門、司法機關(guān)介入處理。

2.履約能力調(diào)查

履約能力即合同簽約方履行合同的實際能力，包括支付能力和生產(chǎn)能力。合同簽約方同作為市場主體，內(nèi)部和外部的風險都可能影響到簽約方的履約能力。在合同簽訂前有必要對簽約方的履約能力作全面的審查，可自行也可委托社會中介機構(gòu)進行調(diào)查。審查履約能力的目的是提高經(jīng)濟合同的可行性和真實性。在調(diào)查支付能力時，主要審核當事人的注冊資本、銀行存款、資金來源等情況；在調(diào)查生產(chǎn)能力時，主要審查當事人的生產(chǎn)規(guī)模、生產(chǎn)能力、產(chǎn)品質(zhì)量、技術(shù)力量、交貨能力和已有業(yè)績等情況。

（二）合同簽訂不符合法定程序

根據(jù)法律規(guī)定，競爭性談判和招投標是訂立合同的兩種基本方式。企業(yè)在選擇供應(yīng)商或服務(wù)方時應(yīng)遵循公平、公開、公正和誠實信用的原則，但在實際操作中卻存在著一些不法程序，嚴重影響評審結(jié)果的公正性和嚴肅性，而且傷害大多數(shù)參與者的利益，這些情況會帶來合同無效的法律風險。競爭性談判所存在的不法程序：參加談判的供貨商少于三家；未對談判材料嚴格保密；對個別供應(yīng)商存在歧視，談判文件有實質(zhì)性變動的未以書面形式及時通知所有參加談判的供應(yīng)商；未按照事先公布評審標準和評審程序淘汰供應(yīng)商。

（三）合同履行過程中合同簽約方和合同條款的變更

合同履行中由于某種原因?qū)е潞贤灱s主體變更，合同的權(quán)利義務(wù)轉(zhuǎn)讓給第三方，第三方的履約能力和信用程度對合同一方來說就是未知風險。例如合同債務(wù)轉(zhuǎn)讓后，原債務(wù)人的責任就會隨之債務(wù)的轉(zhuǎn)移而被消滅，而債權(quán)人對新債務(wù)人的實際履約能力可能并不了解，新債務(wù)人對債權(quán)人來說就是一個新的風險。對于內(nèi)容不可避免會發(fā)生變化的情況。合同的訂立者不可能要求合同雙方完成的每一項工作，已約定的條款會根據(jù)實際情況隨時發(fā)生變化，原個別合同條款已沒必要履行。此時合同內(nèi)容的變化對雙方當事人就意味著風險的產(chǎn)生。

（四）新修訂的法律法規(guī)和國家政策變動

國家政策變動、法律法規(guī)的修訂帶來的合同風險屬于企業(yè)的外部法律風險。在簽訂合同前，必須熟知與與該合同緊密相關(guān)的法律法規(guī)，如在簽訂勞務(wù)派遣合同時，就必須對新《勞動合同法》的相關(guān)內(nèi)容熟悉把握。根據(jù)我國《合同法》和《民法通則》相關(guān)規(guī)定，違背法律和行政法規(guī)的合同屬無效合同。國家經(jīng)濟轉(zhuǎn)軌必然會導(dǎo)致相關(guān)政策的調(diào)整與變動，國家政策變動包括稅收政策變化、金融政策變化、產(chǎn)業(yè)政策變化等。由于我國合同法尚未設(shè)立情勢變更規(guī)定，因而防范由于政策變動帶來的合同風險顯得尤為重要。

二、防范合同風險的應(yīng)對措施

（一）緊抓合同管理關(guān)鍵點，夯實合同管理基礎(chǔ)。加強合同的信息化建設(shè)，全面推廣合同管理信息系統(tǒng)（ CMIS） 的實施，實現(xiàn)對合同全過程、全方位、全生命周期的動態(tài)監(jiān)管。嚴把合同法律審查關(guān)，落實合同會簽制度，做好合同風險的事先防范，以小的投入獲得大的收益。

（二）嚴把標準文本使用關(guān)，大力推行標準文本“本土化”改造。在簽訂合同前，企業(yè)應(yīng)優(yōu)先選擇中石化自主開發(fā)的標準合同文本，具有提高工作效率、降低締約成本、維護交易安全、預(yù)先分化風險、防范法律責任等優(yōu)點。但標準文本不能滿足實際情況時，需對標準合同文本實行“本土化”改造，從而提高標準文本使用率，不斷降低合同文本使用風險。

（三）開展法律風險管理培訓，增強全員法律意識。大力宣傳普法教育，不僅對法律部門人員開展專業(yè)培訓，更要加強對管理層和關(guān)鍵崗位的法律風險培訓，使其充分意識到各自崗位可能存在的潛在法律風險，從而達到事前防范的目的。對領(lǐng)導(dǎo)干部，要重點宣傳依法合規(guī)、誠信經(jīng)營的法治文化理念，在相應(yīng)的培訓中加入法律課程；對經(jīng)營管理人員，要按照“干什么、學什么，缺什么、補什么”的原則，加強《合同法》、《公司法》、《環(huán)境保護法》等方面知識的學習；從而建立一支素質(zhì)高、能力強、業(yè)務(wù)精的普法隊伍，以飽滿的熱情帶動更多的員工投入到學法用法的活動中來。

（四）要確保合同正常進行。簽訂一個好的合同只是開始，合同的履行才是真正重要的環(huán)節(jié)。本著“管理出效益，法律管理出大效益”的原則，強化維權(quán)意識，切實改變合同簽訂后缺乏監(jiān)管、維權(quán)力度不夠或合同違約不維權(quán)等現(xiàn)象，努力向合同管理要效益。企業(yè)要針對本行業(yè)的特點對企業(yè)員工開展結(jié)合工作實際的法律培訓，提高員工的法律素養(yǎng)，以便在合同履行的過程中及時收集保管好已經(jīng)履行合同義務(wù)的證據(jù)，有時合同內(nèi)容會發(fā)生一些變化，占主導(dǎo)和支配地位的合同當事人有可能會利用優(yōu)勢地位在履行過程中讓相對方承擔合同義務(wù)之外的工作。就好比是這種特殊的情況，我們應(yīng)該做好如何才能夠補充好合同的記錄，以及書面?zhèn)渫浀膬?nèi)容，順利將整理好的文件帶到當事人的面前，讓他蓋章簽字，假如對方不簽收合同，也不簽字蓋章，可以經(jīng)過辦理人員的指示，將這封文件轉(zhuǎn)交給相對人作為書面上的確切證據(jù)。

第9篇：合同風險論文范文

關(guān)鍵詞：高職院校；經(jīng)濟合同；法律；風險防范

高職院校是當前隨著社會人才需求的變化逐漸發(fā)展起來的一所職業(yè)教育學校。高職院校為社會上輸送了在經(jīng)濟、文化、建筑、機械等產(chǎn)業(yè)中的各種高素質(zhì)人才。在我國的經(jīng)濟發(fā)展過程中，為我國電氣工程、建筑施工、機械制造等各個方面創(chuàng)造了巨大的收益。高職院校的發(fā)展速度很快，針對性的培養(yǎng)社會上所需的各行各業(yè)的人才，使得學生在校期間和社會的溝通就很密切。經(jīng)濟合同是聯(lián)系社會機構(gòu)和高職院校之間的紐帶。這是學校和社會之間的合作更加深入的一種體現(xiàn)。同時為了實現(xiàn)高職院校經(jīng)濟合同管理的規(guī)范性，本文就高職院校在經(jīng)濟合同管理方面存在的各種問題進行了分析，就其中存在的問題提出了相應(yīng)的解決辦法，實現(xiàn)了新時期內(nèi)高校經(jīng)濟合同管理的規(guī)范化發(fā)展。

一、高職院校經(jīng)濟合同管理目前狀況

高職院校在2000年以來實現(xiàn)了快速的擴張和合并，很多的中職院校在規(guī)模上逐漸的增加，實現(xiàn)了人數(shù)的增長和教學設(shè)備的相對完善。在發(fā)展的過程中，高職院校在參與市場經(jīng)濟層次的深度不斷的加上，并且在辦學的規(guī)模，辦學的條件、科研設(shè)備的采購、科研成果研究等各個領(lǐng)域中實現(xiàn)了廣泛的應(yīng)用，并且經(jīng)濟合同的建立是高職院校采購和參與市場經(jīng)濟的重要的形式，這也是防范法律危險，重視經(jīng)濟合同管理的重要的依據(jù)。目前，高職院校在經(jīng)濟合同管理方面主要有以下問題：

（一）法律風險防范意識不強

高職院校在發(fā)展的過程中，涉及到的大大小小的自身發(fā)展的問題逐漸的變大，參與到經(jīng)濟的事務(wù)領(lǐng)域范圍也逐漸變大。如果在這種情況下，高校的管理者自身的能力不夠，或者是法律意識淡薄，對經(jīng)濟事務(wù)的認識不到位就會影響到管理者的能力，就會導(dǎo)致管理者的合同形式中的經(jīng)濟問題不能及時發(fā)現(xiàn)，對社會機構(gòu)的經(jīng)濟事務(wù)的權(quán)利和義務(wù)關(guān)系不能明確的規(guī)定，那么就不能對對方形成約束，防范意識薄弱。這種行為體現(xiàn)在實際的工作過程中，可能就是過分重視對合同的簽訂，但是對合同的實際的執(zhí)行情況不重視?；蛘呤菍贤男问胶苤匾暎菍嶋H上合同中的內(nèi)容并不重視。這些都是很容易產(chǎn)生糾紛的問題，或者是常常發(fā)生違約的現(xiàn)象。

（二）經(jīng)濟合同管理職責不明確

隨著高職院校在學校內(nèi)部參與經(jīng)濟事務(wù)的能力不斷的增加，隨之增加的是經(jīng)濟合同增長。但是合同中的各項法律條例如果沒有專業(yè)的管理機構(gòu)和人員認識把關(guān)的話，是不能實現(xiàn)在合同簽訂前的防范，做好在合同簽訂后的制約工作，不能實現(xiàn)合同的有效的監(jiān)督管理。比如很多的高職院校在開展了經(jīng)濟合同的簽訂前，都是將合同的簽訂交給本校的后勤部門管理，同時，科研的各種成果也是由轉(zhuǎn)化成合同的科研部門進行簽訂管理，這些簽訂的合同僅僅是從審計和會計的角度出發(fā)簽訂的，其中的手續(xù)或者是內(nèi)容都沒有經(jīng)過核查和審核。這些合同中就會出現(xiàn)很多的個人思想，對一些指責或者是權(quán)利并沒有明確的說明，導(dǎo)致高職院校的經(jīng)濟合同經(jīng)常會面臨很大的法律風險。

（三）合同主體不適格

高職院?？梢砸曌魇仟毩⒌姆ㄈ?，在參與經(jīng)濟合同和簽訂一些合同國內(nèi)的過程中，都是需要獨自承擔民事責任的。但是很多高職院校下屬的各個職能部門其自身承包的目標責任管理機制沒有經(jīng)過同意或者是允許的情況相愛，就會擅自和校外機構(gòu)簽訂協(xié)議。如某高職院校后勤處因開學在即急需補充教學桌椅，便以部門名義與某家具生產(chǎn)企業(yè)簽訂桌椅采購合同。在現(xiàn)行司法實踐中，對于學校下屬單位或部門對外簽訂的合同，無論是否加蓋學校印章，也無論學校是否授權(quán)，如果合同已實際履行，則往往被認為事實上已生效。假如前期合同條款不嚴謹，合同審查不嚴，產(chǎn)生合同糾紛，學校下屬非法人單位或職能部門、各院（系、部）、實行內(nèi)部承包或?qū)嵭心繕素熑沃乒芾淼牟块T，因不具有獨立的民事主體資格，合同的權(quán)利義務(wù)最終要由學校承擔。因此，高職院校必須在合同主體上加以規(guī)范和重視，避開和減少因合同主體不當造成的損失。

（四）合同條款粗漏簡單

合同內(nèi)容的不嚴謹、粗陋、條款內(nèi)容的不清晰也是導(dǎo)致合同難以繼續(xù)開展的原因、在一些高校的采購過程中，很多高校采購合同中只是注明了采購的設(shè)備的型號、價款，以及交貨的日期，但是沒有說明貨物付款的日期，這就導(dǎo)致供貨商可以在任意時間內(nèi)向?qū)W校催繳這部分款項。學校經(jīng)常會面臨這種合同的困境。一到那在合同中出現(xiàn)這種違約條款的困境，那么口頭的約定都是需要承擔相應(yīng)的法律風險的。合同是在雙方具有相同意見的前提喜愛完成的。這是要在體現(xiàn)雙方的真實含義后才能簽訂的。這樣才能基本的保證合同條款的信息內(nèi)容的真實性。同時合同的條款應(yīng)該具備以下幾方面的內(nèi)容：標的、數(shù)量、質(zhì)量，價款或者酬勞，履行期限、地點和方式，違約責任，解決爭議的策略等，尤其是在簽訂合同時，應(yīng)該重視對合同條款和內(nèi)容的記載的周密性。所以，在簽訂合同時，該就高校內(nèi)部的經(jīng)濟合同的管理人員進行研究合同細則，找到其中內(nèi)容的欠缺部分，對合同內(nèi)容是否表達清楚，就合同的實際的內(nèi)容進行仔細的分析，從源頭上對合同進行嚴謹?shù)姆婪丁?/p>

二、防控經(jīng)濟合同管理法律風險的策略

高職院校的經(jīng)濟合同關(guān)系著學校各項事務(wù)的開展的順序，必需要重視對高職院校的合同管理，重視經(jīng)濟合同在高職院校的發(fā)展過程中所起的作用。就目前來看，必須要控制好對經(jīng)濟合同的管理，避免法律風險對此其可以從以下幾個方面著手。

（一）建立和完善經(jīng)濟合同管理制度

對此高?？梢越∪晟聘咝５慕?jīng)濟合同管理制度，實現(xiàn)制度的規(guī)范化。因為高職院校近年來發(fā)展速度很快，但是在高校的教師規(guī)模、財力、物力等都逐漸提升的情況下，對學生的教學質(zhì)量卻不能有所保證，高職院校在很多的地方需要完善。高校的經(jīng)濟合同管理制度應(yīng)該進一步的完善，實現(xiàn)高效、規(guī)范、科學的制度。高職院?？筛鶕?jù)院情和學校發(fā)展的需要，結(jié)合《合同法》的法律條款建立規(guī)范化管理辦法，將經(jīng)濟合同的范圍、責任追究以制度的形式進行明確，針對不同類別的常用經(jīng)濟合同制定指導(dǎo)性示范合同，規(guī)范合同條款，以一系列具有可操作性的制度對經(jīng)濟合同的管理和實際操作過程進行規(guī)范，從根本上防范法律風險。

（二）配備專門的經(jīng)濟合同管理機構(gòu)和專業(yè)人員

制度的執(zhí)行是必須要有相應(yīng)的執(zhí)行人員的。這就要求高校應(yīng)該根據(jù)經(jīng)濟合同建設(shè)和管理所需要的各種專業(yè)人才，構(gòu)建執(zhí)行人員的素質(zhì)提升計劃，提高其專業(yè)的素質(zhì)。同時，高校應(yīng)該根據(jù)需要設(shè)置相應(yīng)的經(jīng)濟合同管理部門，并且明確這個部門人員所承擔的責任和工作的內(nèi)容。比如有的高職院校可以建設(shè)和開展相應(yīng)的法律事務(wù)所，對監(jiān)督管理的部門授予其監(jiān)督的權(quán)利。比如財政部門掌管著高職院校的財務(wù)支出在行使其自身的經(jīng)濟合同給能管理職能時應(yīng)該做到承擔對合同的草擬、初審、用印、備案和合同履行監(jiān)督。在高校的人員配備工作上，應(yīng)該選擇具有法律知識背景的人員來專職合同經(jīng)濟管理，參與合同的簽訂、商談等工作內(nèi)容。高校也應(yīng)該計劃性對經(jīng)濟合同的管理人員進行合同的培訓、提高其自身的法律意識，提升其自身的業(yè)務(wù)能力。

（三）構(gòu)建經(jīng)濟合同法律風險防范體系

一是加強事前防范。做好事前的防范工作應(yīng)該先調(diào)查客戶的基本的信息，就客戶的信用進行調(diào)查研究，同時就客戶的基本資金結(jié)構(gòu)和償還貸款能力進行分析，主要是分析其財務(wù)信息，公司成立的時間、股東構(gòu)成情況等。就這些信息的真實性展開調(diào)查。其次就是讓專業(yè)的合同管理人員對合同展開各項調(diào)查，并且擬定合同的內(nèi)容條款。

二是嚴格事中制約。在合同簽訂結(jié)束后，合同的管理部門應(yīng)就簽訂合同的企業(yè)的實際的履行情況進行分析。并且全面的監(jiān)督和管理。對其履行情況做好記錄。合同簽訂完成后可能會出現(xiàn)合同變更，形成補充的協(xié)議或者是修改合同，在修改意見達成一致后可以變更，但是如果沒有達成相同的意見就需要按照原來的合同進行。

三是及時事后補救。高職院校在合同的履行過程中，可能會發(fā)生違約的情況，面對這種情況，合同的管理部門和管理人員應(yīng)就問題進行分析和研究，并且采用多種方式來處理這種違約的現(xiàn)象。盡可能的降低學校的經(jīng)濟損失，維護學校合法權(quán)益。

三、結(jié)束語

隨著當前高職院校發(fā)展速度的不斷提升，在經(jīng)濟合同管理和法律風險控制方面，其逐漸的開始重視起來，但是自身在這方面的保證措施還不夠，沒有形成有效、合法的維護自身權(quán)益的途徑，因此，需要強化高校在經(jīng)濟合同法律風險的意識，培養(yǎng)專業(yè)的經(jīng)濟合同管理人員，建立相關(guān)的合同簽訂制度，提高自身的法律風險意識，實現(xiàn)合同管理的規(guī)范化發(fā)展。

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