證券方面的知識精選(九篇)

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第1篇：證券方面的知識范文

關鍵詞：證券；培訓體系；運行模式

1.引言

證券行業(yè)在我國的發(fā)展速度較為迅速，為了進一步提升證券公司員工的知識體系、業(yè)務能力以及熟悉公司的規(guī)章制度等方面，需要為其建立健全的培訓體系。證券培訓體系涵蓋了制度方面、資源方面以及運行方面，而培訓體系的運行是檢驗前期的準備是否充分的有力工具，因此本文從運行的角度對證券培訓體系進行了具體的分析。

2.證券培訓體系制定的要求

不管是哪種行業(yè)或是企業(yè)，其培訓體系都是不一樣的，這與他們各自的企業(yè)文化、公司規(guī)模的大小、公司員工的多少以及公司所制定的發(fā)展計劃不同有著密切的關系，因此證券培訓體系的建立需要首先考慮到證券公司自身的實際經(jīng)濟能力、各部門的培訓需求，以及公司未來的發(fā)展計劃或是目標等方面，因為培訓的目的就是提高公司員工的個人素質(zhì)和業(yè)務能力，因此需要根據(jù)公司目前的經(jīng)濟實力和人員數(shù)量以及發(fā)展目的而制定。其次培訓體系的制定需要對不同職位的員工采用不同的培訓模式，比如對中高層員工，需要培訓的知識體系和能力自然相應地就多一些。最后需要充分考慮到員工的自身需求，對培訓體系的制定過程中征詢相關部門或是員工的建議，這樣可以使得所制定的培訓體系能夠順利開展和落實。

3.證券培訓體系的運行模式分析

關于證券培訓體系所采用的模式一般有人員培訓模式，也叫系統(tǒng)性的培訓模式。其模式的運行流程主要是首先根據(jù)各個部門對培訓的需求，其次根據(jù)需求制定相應的培訓計劃和設計相應的培訓流程，再次是依據(jù)計劃和流程實施具體的培訓活動，最后對培訓的結(jié)果進行評估。本文將主要對這種模式的運行進行具體的分析。

3.1確定關于證券培訓體系的培訓需求

如何確定證券公司的培訓需求，其途徑有三個。一是根據(jù)證券公司的發(fā)展計劃，即根據(jù)企業(yè)的未來發(fā)展戰(zhàn)略目標來確定。事實上，企業(yè)的戰(zhàn)略計劃一般有長期、中期以及短期，因此證券公司依據(jù)不同的戰(zhàn)略目標，結(jié)合目前公司各個部門的人員情況，再通過職位匹配分析和對公司的組織結(jié)構(gòu)進行適當分析調(diào)整后，了解到需要調(diào)整的崗位有哪些，最后確定招聘和對內(nèi)部人員進行培訓這兩個方法來解決證券公司在人員上的問題，但最主要的還是通過對培訓體系的運用，提高對內(nèi)部人員的培訓質(zhì)量。二是通過績效考核看員工能否勝任該職位的要求。證券公司的員工需要掌握相關的證券知識，包括證券交易基礎性知識、股票、基金以及交易所需遵循的原則和要求等方面的知識，還要熟悉本公司推出的理財產(chǎn)品的相關產(chǎn)品知識。另外，證券公司一般是與人打交道，比如向客戶介紹理財產(chǎn)品等，因此需要掌握一定的銷售技巧和能熟練運用市場策略的能力，并能很好的維護與客戶之間的關系。而對于證券公司的管理層人員，除了滿足公司對一般員工的要求，還需要有較強的員工管理能力、跨部門合作的能力以及預算控制方面的能力。由此，證券公司根據(jù)目前員工的素質(zhì)和業(yè)務能力跟公司需要達到的素質(zhì)和業(yè)務能力進行對比，分析得出每個人的實際績效考核成績，并結(jié)合完成績效考核所需要的知識、技巧和態(tài)度等方面進行考慮，最終確定培訓的人員以及培訓的項目。三是員工的自我需求。很多員工都有自己的職業(yè)規(guī)劃，會積極參加公司安排的培訓，一方面隨時為公司調(diào)整組織結(jié)構(gòu)或是工作內(nèi)容發(fā)生變化做準備，另一方面也為自己能盡快實現(xiàn)自己的職業(yè)目標做準備。通過以上三個途徑，可以充分掌握證券公司在培訓上的需求情況，這也是證券培訓體系運行模式的第一步。

3.2 確定關于證券培訓體系的培訓計劃

證券培訓體系的培訓計劃是依據(jù)前文對培訓需求的分析結(jié)果制定的。而其培訓計劃的制定首先需要確定培訓的目標。證券培訓體系的培訓目標從公司的角度而言，最主要的就是通過對員工素質(zhì)的培養(yǎng)以及能力的提升，起到提高公司效益的目的，另外對于管理層的培訓其目的是提高證券公司的管理效益，從而從管理方面提升公司的實力。從具體的培訓角度而言，其目的是通過對證券知識體系的進行學習、對最新的證券相關知識進行了解和掌握、對公司新產(chǎn)品的認識，達到培養(yǎng)高素質(zhì)、增加理論知識、提高銷售以及維護客戶關系方面的技巧的目的。其次培訓目標的設定還需要考慮公司預算問題，這在一定程度上可以為公司減少不必要的開支。比如哪些培訓項目是沒有必要；采取哪種培訓方案既能獲得較好的培訓效果，又比較經(jīng)濟，因此在一定范圍的經(jīng)濟預算條件下制訂培訓計劃，可以促使公司培訓計劃制定的更加合理、有效。比如按照職位來說，重點加強對中層員工的培訓；按照崗位來說，重點加強對業(yè)務方面能力的培訓。

3.3 確定關于證券培訓體系的培訓組織和實施

在計劃制定完成后，緊接著就是如何對培訓活動進行進一步的開展。首先是確定具體的培訓內(nèi)容和對課程如何進行安排。這項內(nèi)容的確定也是根據(jù)培訓需求而定，主要圍繞證券知識方面的培訓、技能方面的培訓、工作態(tài)度方面的培訓以及企業(yè)規(guī)章制度方面的培訓，具體是依據(jù)能力與崗位的分析，選取提升崗位能力的核心能力和技巧從而安排培訓的內(nèi)容。另外培訓的內(nèi)容還需要層次分明，把握主體思想，并易于被證券公司的員工所接受，不要講解一些不是很重要的知識或是培訓內(nèi)容以外的話題。其實培訓方式的選取。例如開展研討會、輪崗制學習、外出考察、繼續(xù)深造等方式，而證券公司一般會采用多種培訓方式，不僅擴寬培訓方式，而且也提高了培訓的效果。最后是培訓活動的有效開展。開展證券培訓活動需要進行準備工作，例如制定培訓活動的開始時間和結(jié)束時間、對培訓課程教材的準備等一系列轉(zhuǎn)杯工作。再就是落實培訓活動的開展情況，最后對培訓活動進行評估和總結(jié)。

3.4 確定關于證券培訓體系的培訓評估

培訓評估是證券培訓體系運行模式的最后一個環(huán)節(jié)，也是最能反映此次培訓體系所取得的效果。首先在培訓內(nèi)容等相關事宜進行評估，主要是考察此次培訓在內(nèi)容和時間安排上上是否合理，培訓是否能讓自己學習到知識和提升業(yè)務能力以及講師的教育方式是否獲得員工的認同等方面，通過信息的反饋，對下次培訓體系的制定起到很好的借鑒作用。其次對所培訓的員工進行知識掌握方面的評估，考察其經(jīng)過了一段時間的培訓，在素質(zhì)和業(yè)務能力方面是否有所提升，是否掌握了應該掌握的知識和技巧等，這項調(diào)查一方面可以督促員工認真對待培訓活動，另一方面，對于沒有達到要求的員工可以讓其繼續(xù)進行培訓。最后是通過對員工實際能力的評估，主要是對經(jīng)過培訓之后的員工是否能完成績效考核的評估，這種評估一般是在員工工作了1-3個月之內(nèi)進行，以便能客觀公正地評估員工的能力。

4.結(jié)語

本文先對證券培訓體系制定的要求進行了探討，認為在培訓體系的制定需要充分考慮到證券公司的發(fā)展戰(zhàn)略和員工個人需求等方面。再對證券培訓體系的運行模式進行了重點分析，從模式運行的流程進行了具體的探析，先是確定培訓的需求，再是根據(jù)需求制定相應的計劃，按照所制定的計劃對培訓活動做進一步的開展，最后就是對培訓進行評估。通過對證券公司的培訓體系運行模式的研究，對證券培訓體系進一步完善起到了一定的作用。

參考文獻：

[1]倪尤香.建立有效企業(yè)培訓體系的思考[J].工會論壇：山東省工會管理干部學院學報，2010.4：104-105

第2篇：證券方面的知識范文

在金融市場快速發(fā)展的時期,一個小失誤可能會引起一場金融風波。1995年初,英國巴林銀行由于交易員的失誤,使得虧損近10億美元而瀕臨破產(chǎn)。1996年10月,紐約一家銀行因為工作人員做出錯誤的判斷而對美國債券進行投資,造成虧損達數(shù)10億美元。通過這些失敗的投資事件,人們應當重視如何去防范投資風險。然而,相對來說我國國內(nèi)證券公司開始發(fā)展起來的時間是較晚的,故證券公司自身的控制方式及建設環(huán)境都存在不足的現(xiàn)象。從1987年“深圳經(jīng)濟特區(qū)證券公司”至今,快接近30年左右的時間。從第一家證券公司注冊那年起,在接下來的10年里,證券行業(yè)進入了快速增長階段。在快速增長的階段中,證券公司的數(shù)量達到了成倍增長,證券中的資產(chǎn)也以不可估量的速度在進行擴張,但證券業(yè)務類型并沒有進行更好的發(fā)展還是亦如以前單一。并且,政府部門對執(zhí)行監(jiān)督證券業(yè)一直沒有一套完整的法規(guī)體系。而且內(nèi)部人員可能存在道德風險,這樣是十分難以發(fā)現(xiàn)的,所以單位就選擇回避內(nèi)部風險防范的問題。但若不想辦法對內(nèi)部風險進行防范,那么可能會產(chǎn)生無法預知的危害。隨著我國的證券市場快速發(fā)展,證券業(yè)務類型越來越多,證券品種也琳瑯滿目,隨之而來的是各種不同的風險。為了我國證券行業(yè)能夠健康發(fā)展,應該找到合適的風險管理方法,從而擁有一個良好的投資環(huán)境。

二、證券投資風險的影響因素分析

在證券市場中,風險與收益就像人與心臟一樣永遠是同時存在的。而能夠?qū)ψC券價格產(chǎn)生影響的因素不盡其數(shù)。這其中的大致原因可能是由證券投資的運作過程十分復雜引起的,還或許是因為投資者盲目進行投資并沒有去考慮風險問題。不過,無論是哪些因素引起的,只要是引起原由的因素都會相互影響,這樣就造成了證券市場的高風險。

(一)增多的投機行為使得市場十分不穩(wěn)定

目前,證券投資行業(yè)存在著許多的投機行為。其目的是為了得到短期的差價,從而獲得差額利潤不管會遇到多大的風險。這種投機行為的本質(zhì)就是根據(jù)證券價格的波動性來進行的,所以這樣肯定會讓證券價格的波動愈發(fā)強烈,從而加劇了證券市場的不穩(wěn)定性。雖然,投機者可能會因此得到一定的收益。但一直存在這種過度的投機行為的話,就會影響社會經(jīng)濟的正常發(fā)展。

(二)證券管理者自身素質(zhì)的風險

在證券市場里面,我國的證券經(jīng)紀人和持有人僅僅是法律上的關系,經(jīng)紀人的道德風險無法通過法律手段來防范。證券經(jīng)紀人沒有履行義務時,持有人不可避免會損失利益。而且,我國證券從業(yè)人員還不具備全面的專業(yè)知識和精湛的投資技巧,在防范風險能力等方面缺乏經(jīng)驗,這些都對投資者帶來了潛在的風險。

(三)個人投資者盲目投資擾亂環(huán)境

很多個人投資者連基本的政策都不了解,并且沒有學習過專業(yè)的證券投資知識,進而只能夠盲目地跟隨其他投資者進行投資。而且,個人投資者分散廣,想法多,這樣就會被利用其特點,制造出使個人投資者產(chǎn)生沖動情緒的市場氛圍,致使個人投資者全體蜂擁而上?；蛘弑灰恍┴撁娴南⑺绊?跟隨大眾群體拋之。證券市場環(huán)境就被弄得一片混亂,投資者也深受其害。

(四)部門執(zhí)行監(jiān)督和管制的力度不夠

從開始制定與頒布證券法律法規(guī)以來,我國為維護證券市場的發(fā)展起到了不小的作用。但現(xiàn)在已經(jīng)頒布的法律在許多方面還存在不足,特別是在執(zhí)行方面力度不夠。這樣不僅會導致投資者的利益受損,同時也阻礙了資本市場的發(fā)展。

三、防范證券投資風險的建議措施

證券投資過程中,防范與管理投資風險是尤為重要的,特別是在防范的同時如何獲得較大的投資收益是本章要解決的主要問題。下面的幾點措施,是對我國證券市場的現(xiàn)狀加以總結(jié),在對其結(jié)構(gòu)優(yōu)化后提出的,因此可以促進我國證券市場的健康發(fā)展。

(一)抑制過度投機,控制價格風險

過度投機會破壞證券市場的環(huán)境,使得中國經(jīng)濟不能穩(wěn)定增長。防范投機行為應該從兩方面進行:一方面,應該建立嚴密的宏觀監(jiān)管體系,并對所違規(guī)的處罰措施應該有明確的規(guī)定；另一方面,強化客戶管理,對投機者行為加以規(guī)范。

(二)提高從業(yè)人員的專業(yè)水平及職業(yè)道德

招攬人才是證券公司的重大目標之一,而建立科學的管理體制和有效的激勵機制能吸引更多優(yōu)秀的人才加入證券行業(yè)中。定期組織從業(yè)人員學習專業(yè)知識,并不斷提高從業(yè)人員的自身素質(zhì)和道德操守,這樣才能培養(yǎng)出好的證券經(jīng)紀人。專業(yè)水準高的證券經(jīng)紀人,能夠使投資者獲取更多的利益。而遵守職業(yè)道德才能推動證券市場良性發(fā)展。

(三)加強證券投資者的防范意識

證券投資者應當樹立政策與法制觀念、市場與信息觀念、風險觀念。證券投資者的觀念是主觀方面的要求,在這一些方面如果能夠很好地執(zhí)行,將起到更加驚人的效果。并且,投資者應該具備許多專業(yè)知識,這些知識可以幫助投資者根據(jù)有效信息,提煉充分材料,并進行分析,之后做出決策。最重要的是投資者應該擁有好的心態(tài)和強大的承受力,冷靜的頭腦和良好的自我約束力都是心理素質(zhì)的重要組成部分。切忌沖動投資,賭氣選擇股票,只有擁有從容不迫的心理素質(zhì)才能在當今市場中占據(jù)優(yōu)勢。

(四)進一步完善我國相關的法律法規(guī)

第3篇：證券方面的知識范文

關健詞:證券投資 實驗技術(shù)分析 基本面分析

金融專業(yè)學科本身具有很強的實踐性， 而實驗由于其所具有的特點和優(yōu)勢， 已成為實踐性教學的主要形式。通過模擬實驗， 不僅能夠激發(fā)學生的學習熱情， 還能幫助學生增強感性認識， 將跨課程的有關知識融會貫通。如組織學生參與某些金融期貨經(jīng)紀公司聯(lián)合媒體舉辦的滬深股指期貨仿真交易大賽和我校金融學院舉辦的炒股大賽， 在教學過程中購買模擬交易軟件， 通過這些途徑， 學生不僅能夠容易了解證券投資分析技術(shù)的一般原理， 也能夠掌握相應的具體的證券投資分析技禾手段， 有利于學生學習和接受新的知識，促進理論知識的吸收和深化。

一、證券投資實驗在金融專業(yè)教學中的重要性

證券投資實驗涉及到經(jīng)濟學、金融學、會計學、投資學等多方面的理論知識， 是對各種理論知識的一種綜合應用， 學生如果能在證券投資實驗環(huán)境下接受證券投資理論教育， 不僅更加易于理解和掌握相關理論知識， 認識和把握相關證券投資實踐， 而且也能在實現(xiàn)二者的結(jié)合過程中做到相輔相成、互促互進。

證券投資分析包含了多種不同的分析技術(shù)， 比如基本分析方法、技術(shù)分析方法、心理分析技術(shù)等。另一方面， 證券投資分析是一門綜合應用的藝術(shù)。證券投資分析的目的就是預測證券價格的走勢， 即通過對各種影響證券價格因素的分析， 來判斷證券價格的變化。但由于影響證券價格的因素繁多， 而且在證券市場上存在大量的信息不對稱現(xiàn)象， 使得證券投資分析的不確定性增加。這種不確定性要求證券投資分析人員靈活地、綜合地、創(chuàng)造性地運用各種分析技術(shù)和手段， 來判斷和預測證券價格的走勢。對證券分析技術(shù)的主觀理解和運用這些技術(shù)的方法的不同， 就可能會導致證券投資分析的結(jié)果大相徑庭。技術(shù)是是掌握證券投資分析技術(shù)的基礎， 而綜合應用的藝術(shù)則更高一個層次。

二、證券投資實驗在金融專業(yè)教學應用中應注意的問題

證券投資實驗具有實習性、綜合性、協(xié)同交互、時間集中、資源獨享、實驗過程與結(jié)果不確定、實驗要求高等特點，合理的實驗教學和實驗管理模式必須充分考慮這些特點予以確定。

(一)兩種實驗傾向的側(cè)重點和考查標準不一樣

目前證券投資實驗有兩種不同的實驗傾向， 一種是把實驗的目的放在掌握證券投資的基本知識、基本理論、基本技能上， 通過實驗來完成書本知識向?qū)嶋H操作的轉(zhuǎn)化， 實驗的重點在理解和掌握各種分析技術(shù)。另一種則是把實驗的目的放在提高證券投資分析技術(shù)的技巧或者藝術(shù)上， 即實驗就是通過做模擬操作， 給學生一定的虛擬資金， 讓其模擬操作，重點在各種技術(shù)的綜合應用上。

1.實驗的側(cè)重點不一樣。如果實驗的目的在于掌握證券投資的分析技術(shù)， 則在實驗的設計過程中注重對證券投資分析技術(shù)的基本概念、理論、技能的掌握上相反， 如果實驗的目的在于提高證券投資分析技術(shù)的技巧或者藝術(shù)水平， 則在實驗設計中要注重對證券投資分析技術(shù)的綜合應用和熟練掌握上， 而對證券投資分析方面的基本概念、基本理論、基本技能的實驗要求則相應降低。

2.考查的標準不一樣。如果實驗的目的在提高證券投資分析技術(shù)的技巧或者藝術(shù)水平上， 則實驗結(jié)果的考查將會是證券投資分析的最終結(jié)果， 即模擬投資的結(jié)果是底是虧、盈利或者虧損的數(shù)額是多少作為評判的標準相反， 如果實驗的目的在于要求學生掌握證券投資分析技術(shù)的基本概念、基本理論、基本技能， 則實驗結(jié)果考察的目標則在于學生對各種分析技術(shù)的理解和掌握上， 模擬投資的結(jié)果并不是考查學生實驗效果或者學生實驗成績好壞的重要標準。[ hi138/Com]

(二)金融專業(yè)和非金融專業(yè)的學生通過實驗解決的著重點不同

在非金融專業(yè)學生的實驗過程中， 我發(fā)現(xiàn)將證券投資實驗目的放在提高學生證券投資技巧或者綜合應用上， 效果并不好。學生在進行證券投資實驗以前， 大多數(shù)同學對證券投資的實際操作知之甚少， 對證券投資的基本知識、基本理論和基本技能也往往只停留在書本知識上， 所以， 直接進人模擬投資分析過程， 學生大多不能順利地進行實驗， 甚至有同學連基本的交易信息都無法看懂， 實驗的目的并不能有效地達到。

對于初次接觸到證券投資的學生來說， 很顯然首先需要解決的間題不是證券投資分析的綜合應用的藝術(shù)問題， 而應該是技術(shù)問題， 即通過證券投資實驗熟悉和掌握一些基本的證券投資分析技術(shù)。在證券投資實驗中， 實驗的目的主要應該在于幫助學生掌握基本的證券投資分析技術(shù)的原理、對基本的證券投資分析技術(shù)和方法進行訓練， 鞏固和應用各種證券投資理論知識， 提高學生觀察分析和解決證券投資分析過程中遇到的各種間題的能力。

(三)分析軟件花樣眾多， 學生短時間內(nèi)無法掌握其中蘊含的各種信息

能熟練運用各種證券分析軟件和交易系統(tǒng)， 對于對于學生能夠進人到正常的交易和分析過程至關重要， 但在實驗過程中往往會忽視該過程， 因為在證券投資課程學習中一般不會對基本的操作和交易信息做過多的介紹， 所以， 如果沒有該過程的準備階段， 將會使學生在后面的實驗過程中無所適從。

(四)重視證券投資技術(shù)分析實驗， 忽視證券基本面分析實驗

在目前的證券投資實驗中， 技術(shù)分析往往被學生所推崇， 但實驗過程往往也會有問題出現(xiàn)， 即對各種技術(shù)分析方法知其然而不知其所以然而且各種不同的技術(shù)分析方法應用規(guī)則繁多， 在現(xiàn)實操作中的作用各有所不同， 效果也不一樣， 學生在實驗的時候往往無法進行鑒別和運用。

基本分析方法部分的實驗工作被忽視的部分的原因在于該部分的分析過程比較復雜， 收集歷史數(shù)據(jù)相對比較困難， 需要相應的其他統(tǒng)計分析技術(shù)才能完成這部分的實驗。但這樣會產(chǎn)生一系列問題第一， 實驗不能夠促使學生掌握相應的基本分析技術(shù)， 學生在實驗過程中處于無事可做的局面。往往會流于形式地或者被動盯盤， 時間長了就會處于無所事事的狀態(tài)中第二， 忽視該部分的實驗， 無助于學生應用各種理論知識的能力， 不利于提高學生分析問題、解決問題的能力， 同時也不可能學會運用多種不同的統(tǒng)計分析技術(shù)。

另外因為證券投資分析涉及宏觀到微觀經(jīng)濟的各個方面， 因此， 證券投資分析實驗實際上是對學生對經(jīng)濟學、金融學、投資學、會計學、管理學等多方面知識的一個綜合應用和考察，這部分實驗的缺失， 將使實驗的教學效果大打折扣第三， 隨著我國證券市場的逐步規(guī)范以及投資者素質(zhì)的逐步提高， 價值投資的理念正在被市場所廣泛接受， 而價值投資的理念要求投資者必須進行基本面的分析， 即通過基本分析方法來判斷大勢， 尋找有投資價值的行業(yè)和個股。如果不對基本面進行分析， 僅僅依靠消息或者其他的方式來進行投資， 如同打牌時不看牌， 風險可想而知。

三、提高證券投資實驗教學效果的心得和建議

在金融專業(yè)課程的教授中， 結(jié)合學生的接受能力， 與教科書中的理論相呼應， 及時進行證券投資實驗。我認為其重點應在以下幾個方面， 即掌握基本操作及交易信息、基本分析和技術(shù)分析技術(shù)上。

(一)注重基本操作及交易信息的介紹與掌握

針對上文提到的問題， 在該階段的實驗過程中， 我認為應該首先由實驗教師對投資分析軟件的使用和操作進行講解， 對分析軟件交易信息中所涉及的基本概念、基本指標進行講解， 主要包括證券投資分析軟件的安裝以及使用、主要的交易信息的讀取、主要交易程序的掌握等。比如如何進人系統(tǒng)、如何看大勢、大勢的信息組成部分、個股的交易信息的讀取、以及交易信息中的一些基本概念等。然后安排一定的時間由學生自主的操作軟件和熟悉一些基本交易信息。即要求學生利用實驗室的模擬交易軟件， 在指導老師的輔導下了解證券交易行情顯示各項指標， 對證券交易產(chǎn)生感性認識。

(二)改進證券投資技術(shù)分析實驗

技術(shù)分析實驗的主要目的應該是一要講解要求學生掌握各種主要的分析技術(shù)手段的原理， 特別是各種分析方法和技術(shù)指標的計算原理， 只有掌握了各種分析手段的原理后才會明白其變化的原因以及變化的趨勢二是要讓學生對各種不同的應用規(guī)則進行實際驗證。該驗證過程對于學生掌握技術(shù)分析方法極其重要， 因為技術(shù)分析方法的原理以及應用， 在證券投資課程中雖然有老師已經(jīng)講解過， 但學生根本沒辦法在短暫的課程學習過程中掌握各種不同的規(guī)則， 而且各種規(guī)則在實際中的應用效果如何都必須由學生自己去驗證。為了達到以上的目的， 必須設計好各種技術(shù)分析手段的實驗內(nèi)容和步驟， 不能放任自流， 任由學生自己去揣摩和摸索比如在讓學生掌握原理的步驟中， 采用什么樣的方法讓學生更加牢固地掌握這些內(nèi)容， 在學生對應用規(guī)則進行驗證的時候， 每個技術(shù)分析方法需要驗證哪些內(nèi)容， 怎么去驗證，都必須有明確的規(guī)定。

(三)把基本分析技術(shù)的實驗作為一個重點

在實驗中進行基本分析的思路應該是， 在基本分析技術(shù)

的實驗過程中， 學生的主要任務是收集宏觀經(jīng)濟、行業(yè)以及個股資料， 然后對資料進行分析得出結(jié)論， 即當前的形勢如何， 未來的經(jīng)濟政策的走勢會怎么樣， 哪些行業(yè)值得投資， 值得投資的行業(yè)里那些個股又具有投資價值。方法上主要運用歸納、演繹等邏輯分析方法， 具體手段上主要運用調(diào)查研究、統(tǒng)計分析以及財務評價分析技術(shù)等。[]

參考文獻

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[3]魏山城.任玉珍.韓書儉.改革實臉教學方法促進學生對實臉的興趣[J].實驗室研究與探索，2005 .24(3)

第4篇：證券方面的知識范文

關鍵詞：證券投資學；模擬交易；實踐教學

中圖分類號：G642 文獻標識碼：A 文章編號：1001-828X（2013）03-0-01

應用型本科教育將大大推動應用型人才的培養(yǎng)工作。《證券投資學》課程是一門應用性、操作性和實踐性都很強的課程。如何將理論與實際有機結(jié)合起來，不僅是完善證券投資學課程建設的一項重要課題，而且是培養(yǎng)應用型金融人才的需要。本文以惠州學院經(jīng)濟管理系財務管理專業(yè)的《證券投資學》課程教學為例，探討在新形勢下如何改進傳統(tǒng)的單一課堂理論講授的教學方法，利用新型技術(shù)手段加強教學的實踐環(huán)節(jié)，改革考核體系等全方面的教學改革。

一、應用型本科《證券投資學》課程教學改革背景

長期以來，一些應用型本科院校如廣東惠州學院，由于教學計劃設計和客觀條件限制等原因，投資學課程教學方式仍然主要以傳統(tǒng)講授法為主，一味強調(diào)理論體系的完整性與嚴謹性，而啟發(fā)式教學、案例教學和實踐教學沒有很好展開。傳統(tǒng)的講授法過于強調(diào)抽象理論的灌輸，不能很好地引起學生的興趣，不能激發(fā)學生學習的主觀能動性，不能很好地培養(yǎng)學生獨立思考與解決現(xiàn)實金融投資的各種問題。往往在課程考試結(jié)束后，學生連最基本的金融投資理論知識也似懂非懂；即便能明白理論的基本內(nèi)涵，但若要求學生聯(lián)系金融投資實際問題來闡述自己的觀點，學生往往不能作答，更不用說熟悉現(xiàn)實的一些投資工具與手段，這些與應用型本科教育培養(yǎng)應用性人才方向極為不符合。

另外，隨著我國證券市場的發(fā)展，人們對證券投資知識的需求日益迫切，學生主觀上也是非常希望能獲得更多實際有用的金融投資知識，但現(xiàn)有的教學體系和模式已經(jīng)滿足不了學生的這種要求。

因此，對傳統(tǒng)的教學模式和手段進行革新，加強課程的實踐教學分量，引入案例教學、實驗室模擬教學和校外實踐教學相結(jié)合的綜合型實踐教學模式，提升學生的學習興趣，加強學生對現(xiàn)實金融投資問題的認識，培養(yǎng)學生解決實際投資問題的能力，是本項目試圖進行改革的主要內(nèi)容，也是當今經(jīng)濟社會對應用型本科院校人才培養(yǎng)應用型人才的基本要求。

二、《證券投資學》課程綜合實踐教學模式的具體設計

總的來說，課程綜合實踐教學模式主要從三個方面著手：一是建立證券投資案例庫，作為理論教學的補充；二是建立證券模擬投資實驗室進行證券投資模擬實驗，加深學生對理論的理解和應用能力的培養(yǎng)；三是通過建立校外實踐基地，加深學生對現(xiàn)實投資活動的理解。

1.案例教學實施方案設計。結(jié)合理論教學，選取我國證券市場發(fā)展中以及國外證券市場上具有代表性的案例，如公司收購與重組、資產(chǎn)評估與定價、股權(quán)與回購風險投資與收益、債券發(fā)行與流通、年報閱讀與分析、圖形識別與應用、市場違規(guī)與處罰等等，基本覆蓋了證券市場及與證券市場運作各方面的問題，建立案例庫，并定期進行更新。在授課過程中，可安排學生以2～3人為一小組，以小組為單位進行案例分析討論，然后形成案例分析報告。

2.證券投資模擬實驗方案設計。建立證券投資模擬實驗室，為課程教學購置安裝證券模擬系統(tǒng)，為每位學生建立一個股票交易模擬賬戶，進行網(wǎng)上遠程實時模擬交易。運用證券軟件系統(tǒng)，開展以下綜合實驗：一是證券資訊閱讀分析。學會使用證券分析系統(tǒng)，增強搜集、觀察、甄別市場信息的能力，培養(yǎng)對證券市場的敏感性。二是技術(shù)分析實驗。學會識別、熟悉主要技術(shù)圖形、技術(shù)指標，掌握看盤技巧，能對個股及大盤行情做出基本判斷。三是基本面分析實驗。學習使用證券分析系統(tǒng)，掌握基本分析的主要方法。四是股票實盤模擬操作實驗。開設個人股票模擬賬戶，熟悉證券交易基本流程，掌握股票買賣技巧。通過模擬投資比賽，激發(fā)學生的學習熱情，增強教學效果。

3.校外實踐學習方案設計。證券投資是一個實踐性很強的專業(yè)課程，其教學必須堅持理論與實踐相結(jié)合。因此，建立足夠的、相對穩(wěn)定的、互利雙贏的證券投資教學校外實習基地，如與當?shù)刈C券公司惠州聯(lián)訊證券、廣發(fā)證等以及TCL等上市公司建立校外實習基地，讓學生到實習基地進行實踐，對于提高教學效果和學生的實際操作能力尤為重要。為達到預期實習效果，首先就要由校方協(xié)同實習部門擬定實習的具體內(nèi)容和要求達到的目的，然后學生在實習基地由實務工作經(jīng)驗豐富的人員指導，而學校教師及時指導和解決學生在實習過程中出現(xiàn)的問題。學生通過親身實踐，體會到社會需要什么方面的知識，自身目前還存在哪些不足，從而使學習的目的更明確，學習的主動性和積極性大大增強。任課教師對于證券市場信息的把握和敏銳程度往往不如市場專業(yè)人士，因此，在條件許可的情況下，可聘請實務部門的高級專業(yè)人士授課或舉辦論壇，介紹來自市場的最新觀點和實務操作方面的最新模式，有利于學生加深對理論知識的掌握和對實務部門的感性認識。

4.綜合教學成果評價方式設計。實踐教學模式下的教學成果評價方式，必須改變過去的單一的考試方式，增加實踐環(huán)節(jié)考核力度，把證券投資學這門課的考試分成實操考試和理論考試，全面評價學生的學習狀況，不再簡單地把分數(shù)作為評價學生的唯一標準，增加平時考察、問題解決、項目學習等評價因素的權(quán)重，實現(xiàn)評價主體的多元化。

總之，《證券投資學》課程實踐教學改革的大方向是應用型素質(zhì)教育。在教學內(nèi)容上要符合社會發(fā)展需要，在教學模式上，應遵循“理論與實踐結(jié)合”、“課內(nèi)與課外相結(jié)合”的原則，構(gòu)建多樣化教學模式。

參考文獻：

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[4]李曉軍.《證券投資學》教學方法探索[J].中國成人教育，2006（10）.

第5篇：證券方面的知識范文

知識產(chǎn)權(quán)證券化是指企業(yè)將其擁有的知識產(chǎn)權(quán)或其衍生債權(quán)，移轉(zhuǎn)到特設載體，再由此特設載體以該等資產(chǎn)作擔保，經(jīng)過重新包裝、信用評價以及信用增強后發(fā)行在市場上可流通的證券，借以為發(fā)起機構(gòu)進行融資的金融操作。從本質(zhì)上來看，知識產(chǎn)權(quán)是資產(chǎn)擔保證券的一種，但由于基礎資產(chǎn)的知識產(chǎn)權(quán)所具有的特殊性，其在與一般的擔保證券相比具有明顯的不同。第一，資產(chǎn)證券化與知識產(chǎn)權(quán)擔保融資存在著差別。知識產(chǎn)權(quán)證券化以資產(chǎn)信用為支撐，采用的是結(jié)構(gòu)性融資方式，而知識產(chǎn)權(quán)擔保融資則不具備上述特點。第二，知識產(chǎn)權(quán)擔保融資的對象是銀行，而知識產(chǎn)權(quán)證券化采用的是證券融資形式，面向的融資對象是資本市場，其實現(xiàn)了技術(shù)市場與資本市場的有效連接，能夠更為廣泛有效的利用各類資本。

自1997年Pul1．manGroup以DavidBowie音樂的預期版權(quán)許可使用費為支持發(fā)行證券融資獲得成功后，知識產(chǎn)權(quán)證券化在歐美以及日本等地都獲得了較快發(fā)展。近幾年，它已成為國外企業(yè)的一種較為常見的創(chuàng)新性融資方式。而在我國隨著近年來知識產(chǎn)權(quán)專利越來越受到重視，也開始有企業(yè)嘗試通過該種方式進行融資。統(tǒng)計數(shù)據(jù)表面，我國目前的專利申請總量已超過200萬件，而發(fā)明專利受理量的年增長率也超過25%。通過知識產(chǎn)權(quán)證券化的方式進行融資開始成為很多企業(yè)特別是高新技術(shù)企業(yè)的重要融資渠道之一。

二、知識產(chǎn)權(quán)證券化融資的優(yōu)勢與積極作用

知識產(chǎn)權(quán)證券化與一般融資方式相比，具有成本低、風險小等顯著優(yōu)勢。同時，知識產(chǎn)權(quán)證券化對于企業(yè)發(fā)展還具有一系列積極意義。

（一）知識產(chǎn)權(quán)證券化融資的優(yōu)勢 其一，利用知識產(chǎn)權(quán)證券化方式進行融資成本較低。目前，我國商業(yè)銀行中長期貸款的年利率最低為5.76％，企業(yè)債券的利息為每年3.5%-5%，知識產(chǎn)權(quán)資產(chǎn)證券化的年收益率為2.3%-4.3%，由此可見，知識產(chǎn)權(quán)資產(chǎn)證券化與其它融資方式相比，成本更為低廉且回報更為豐厚。

其二，實現(xiàn)難度較低。對于一些從事高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)的中小企業(yè)而言，由于其自身經(jīng)濟實力有限，很難通過商業(yè)銀行貸款、上市發(fā)行股票等渠道獲得自身經(jīng)營和發(fā)展所需的資金。而采用知識產(chǎn)權(quán)資產(chǎn)證券化進行融資，因其門檻較低，就相對容易實現(xiàn)的多。通常情況下，只要企業(yè)自身擁有較高質(zhì)量的知識產(chǎn)權(quán)資本，且這部分知識產(chǎn)權(quán)能夠產(chǎn)生穩(wěn)定的現(xiàn)金流就可以通過證券化的方式來獲得融資，相比較其他方式而言，這種融資渠道的實現(xiàn)難度最低。

其三，融資風險較小。一般情況下，企業(yè)通過商業(yè)銀行貸款和發(fā)行企業(yè)債券等方式進行融資，會使企業(yè)負債水平提高，而如果采取發(fā)行股票方式融資，則可能會削弱原股東對企業(yè)的控制權(quán)。而采用知識產(chǎn)權(quán)資產(chǎn)證券化方式進行融資，可以有效避免上述兩種問題的發(fā)生，企業(yè)的負債水平既不會因此大幅提高，原企業(yè)股東的控制權(quán)也不會受到威脅。

其四，不改變知識產(chǎn)權(quán)的權(quán)屬。采用知識產(chǎn)權(quán)證券化方式進行融資之后，知識產(chǎn)權(quán)仍歸企業(yè)自身所有，知識產(chǎn)權(quán)并未喪失。而如果采用傳統(tǒng)的知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押方式向商業(yè)銀行貸款，則企業(yè)一旦無力償還銀行貸款，其知識產(chǎn)權(quán)就面臨被拍賣的危險，并進而導致企業(yè)最終喪失知識產(chǎn)權(quán)的所有權(quán)。由此可見，從產(chǎn)權(quán)歸屬的角度來分析，通過知識產(chǎn)權(quán)證券化融資也是一種較為穩(wěn)妥的方式。

（二）知識產(chǎn)權(quán)證券化融資的積極作用 首先，知識產(chǎn)權(quán)證券化融資能夠加快高新技術(shù)的轉(zhuǎn)化速度。目前，我國很多科技型中小企業(yè)雖擁有大量的知識產(chǎn)權(quán)資產(chǎn)，但由于其經(jīng)營風險較高且信用水平較低，很難通過傳統(tǒng)融資方式獲得資金支持，這嚴重影響了企業(yè)技術(shù)成果轉(zhuǎn)化為實際應用的速度。而知識產(chǎn)權(quán)證券化突破了傳統(tǒng)融資方式的限制，為企業(yè)提供了更為便捷和有效的融資渠道，從而顯著提高了技術(shù)成果的轉(zhuǎn)化速度。其次，知識產(chǎn)權(quán)具有杠桿融資作用。一方面，知識產(chǎn)權(quán)證券化的融資額通常大大高于知識產(chǎn)權(quán)擔保貸款額，這有利于企業(yè)利用最少的資本來獲得更多的資金。另一方面，通過知識產(chǎn)權(quán)證券化過程中所發(fā)行的ABS的票面利率明顯低于銀行知識產(chǎn)權(quán)擔保貸款利率，企業(yè)的融資成本大幅下降，其可用資本的金額也就相應提高了。此外，知識產(chǎn)權(quán)證券化還可以將企業(yè)知識產(chǎn)權(quán)的持有風險有效的分散給各類資金提供者，從而降低自身風險。

三、促進知識產(chǎn)權(quán)證券化融資的思路及對策

（一）知識產(chǎn)權(quán)證券化融資的發(fā)展思路 當前，我國知識產(chǎn)權(quán)證券化融資已具備一定的條件且形成了一定的規(guī)模。從國外的實踐來看，知識產(chǎn)權(quán)證券化主要包括通過專利、商標權(quán)和版權(quán)等資產(chǎn)來進行融資。近年來，我國這幾種知識產(chǎn)權(quán)的增長速度和實際規(guī)模均呈現(xiàn)較為有利的發(fā)展趨勢。企業(yè)通過證券化融資用自身持有的知識資本為其經(jīng)營活動籌措到了大量的資金，這對于企業(yè)的持續(xù)經(jīng)營和穩(wěn)定發(fā)展具有十分積極的作用。未來企業(yè)可將知識產(chǎn)權(quán)證券化融資作為一種有效的融資工具。而知識產(chǎn)權(quán)證券化產(chǎn)業(yè)要獲得持續(xù)穩(wěn)定的發(fā)展，必須全面依靠國家、行業(yè)、企業(yè)等各方的共同努力。

（二）促進知識產(chǎn)權(quán)證券化融資的對策 其一，擴大知識產(chǎn)權(quán)支撐證券的資金供給。目前，我國知識產(chǎn)權(quán)類資產(chǎn)融資的主要支持對象主要包括商業(yè)銀行、基金機構(gòu)和保險公司等。比之傳統(tǒng)渠道來說，通過知識產(chǎn)權(quán)證券化融資的資金供給渠道還相對有限，且由于受到各類法律法規(guī)和操作程序的限制，這部分資金的量也相對有限，并非每一家有知識產(chǎn)權(quán)證券化融資需求的公司都能找到合適的證券類資金供給機構(gòu)。因此，要促進知識產(chǎn)權(quán)證券化融資的全面發(fā)展，國家必須以行政和法律等手段來鼓勵證券機構(gòu)參與到知識產(chǎn)權(quán)證券化融資過程中，確保企業(yè)可以獲得充足的高質(zhì)量的支撐證券資金支持。

其二，政府要加強對知識產(chǎn)權(quán)證券化產(chǎn)業(yè)的監(jiān)管。作為一個新興產(chǎn)業(yè)，知識產(chǎn)權(quán)證券化融資市場必須要建立嚴格的制度和規(guī)范。對此，政府應充分發(fā)揮其經(jīng)濟管理職能，通過設立專門的知識產(chǎn)權(quán)證券化主管機構(gòu)等方式，在政策導向、市場監(jiān)督管理等方面切實保障知識產(chǎn)權(quán)證券化融資的有序進行。特別是在我國知識產(chǎn)權(quán)證券化融資產(chǎn)業(yè)發(fā)展的起步階段，政府必須全方位多層次的深度介入到產(chǎn)業(yè)內(nèi)部，以便及時獲取產(chǎn)業(yè)實時發(fā)展情況，并為知識產(chǎn)權(quán)證券化提供足夠的信用，以增強投資者信心，有效預防和化解融資過程中可能產(chǎn)生的各類風險，促進我國知識產(chǎn)權(quán)證券化融資渠道的健康發(fā)展。

其三，加快知識產(chǎn)權(quán)證券化融資的相關法律制度建設。目前，我國頒布了一系列法律法規(guī)用以規(guī)范信貸資產(chǎn)證券化運作，但這些法律法規(guī)中并未涉及對知識產(chǎn)權(quán)證券化問題的相關規(guī)定，這就導致在知識產(chǎn)權(quán)證券化融資過程中的一些問題缺乏有效的法律依據(jù)，一旦發(fā)生爭議，根本沒有評判標準。針對這一情況，國家有關部門應盡快完善知識產(chǎn)權(quán)證券化相關法律，特別是對于知識產(chǎn)權(quán)的抵押、轉(zhuǎn)讓、合同變更等重要事項，必須以法律的形式予以規(guī)范，從而全面保障利益相關各方的合法權(quán)益，確保知識產(chǎn)權(quán)證券化融資的有序和高效運作。

其四，適當減免知識產(chǎn)權(quán)證券化相關稅負。根據(jù)我國稅負規(guī)定，在進行知識產(chǎn)權(quán)證券化融資過程中，需要支付一定比例的稅負。具體稅負水平為營業(yè)稅5％，印花稅0.3%-0.5%之間。這樣的稅負比例看似較低，但由于資產(chǎn)證券化往往高達上億元的交易額，按此比例納稅，稅金總額將吞噬大部分利潤，證券化效益優(yōu)勢將不復存在。因此，我國應適當對現(xiàn)行稅法予以修訂，免征企業(yè)所得稅、營業(yè)稅和印花稅等稅負項目，以降低知識產(chǎn)權(quán)證券化融資的稅負成本，鼓勵企業(yè)通過知識產(chǎn)權(quán)證券化方式進行融資。

其五，對會計制度進行適當調(diào)整。從會計制度上來看，我國目前僅頒布了《信貸資產(chǎn)證券化試點會計處理規(guī)定》，而針對知識證券化業(yè)務方面的會計制度還屬空白。在缺乏明確的會計核算依據(jù)的情況下，資產(chǎn)證券化相關信息的確認、計量，以及財務報告的最終生成都面臨諸多問題，這些問題會嚴重影響融資效率和最終效果。因此，我國財務相關部門必須結(jié)合知識產(chǎn)權(quán)證券化融資的實際財務需求，對現(xiàn)行會計制度進行必要的調(diào)整和修正，并有針對性的制定一些符合企業(yè)實際需求的具體會計制度，從而確保相關事項能夠得到客觀、規(guī)范、公允的核算。

其六，建立權(quán)威中介機構(gòu)。企業(yè)進行知識產(chǎn)權(quán)證券化融資，由于涉及金融和技術(shù)等領域，其運作過程相對較為復雜，會同時涉及到法律、保險、信用評級等多個環(huán)節(jié)。而要確保這些環(huán)節(jié)不出現(xiàn)嚴重問題，有必要引入專門的中介機構(gòu)來幫助企業(yè)進行融資運作。但從我國目前的實際情況來看，還缺乏較為權(quán)威的中介機構(gòu)，且現(xiàn)有機構(gòu)的執(zhí)行力和執(zhí)行效果也并不十分理想。因此，必須設置較高的行業(yè)門檻，嚴格執(zhí)行各項行業(yè)標準，以便促進專業(yè)性強，權(quán)威性高的中介機構(gòu)介入企業(yè)知識產(chǎn)權(quán)證券化融資過程，促進行業(yè)整體業(yè)務素質(zhì)的不斷提高。此外，有關方面還可以通過制定嚴格的行業(yè)規(guī)范和相關制度標準來進一步提高中介機構(gòu)的執(zhí)業(yè)能力。

參考文獻：

第6篇：證券方面的知識范文

證券投資學作為一門完善的課程在我國不過二十年的歷史。在上世紀90年代初，我國一些財經(jīng)院校開始開設《投資學》、《證券投資學》等選修課，但基本上沒有形成系統(tǒng)的證券投資學課程，多是講授證券方面的知識，內(nèi)容雜亂，且各高校師資、教材奇缺，不同高校授課內(nèi)容差異較大。90年代中期以后，隨著我國市場經(jīng)濟和證券市場的形成和發(fā)展，同時隨著我國加入WTO后證券市場日益全球化，社會上也形成了證券熱和股票熱，民眾迫切要求了解證券知識。在此背景下，高校證券投資學課程也逐漸發(fā)展。但當時的證券投資學課程教學內(nèi)容大多以證券的類型、證券市場的組織以及西方的證券投資理論為主，雖然奠定了厚實的理論基礎，卻缺乏證券投資實務操作方法、投資技巧等，學生所學投資理論僅僅限于死記硬背的理論，既不能應用于實際投資，也無法通過實踐得以鞏固。然而，現(xiàn)代金融業(yè)不僅需要具有扎實理論知識的高級人才，也需要同時具備理論知識和實踐經(jīng)驗的復合人才。2000年以后，隨著社會和經(jīng)濟的發(fā)展，部分高校開始建設證券投資模擬實驗室，部分高校的證券投資學課程分為側(cè)重理論的證券投資學和側(cè)重實踐的證券投資分析，有的高校還專門編寫了證券投資學實踐課程教材，如證券投資實驗教程等，證券投資實踐教學逐步發(fā)展和完善。至此，雖然證券投資學課程的教學已經(jīng)在理論教學的基礎上融入了實踐教學，但證券投資學實踐教學仍面臨諸多問題：首先，證券投資學實踐課程時間有限。證券投資學實踐課程的教學學時一般在16學時左右，有分散在整個教學學期的，也有集中在一周的。但無論是分散還是集中，都面臨著模擬實踐交易時間與真實市場行情有較大差距的問題，特別是交易時間一般也是學生上課時間，這就容易錯失一些實踐機會。特別是集中實踐的，還面臨著真實交易僅僅只有上實踐課程的短短一周的時間，證券投資理論和分析方法等都無法得到有效應用和實踐。而對于沒有開設證券投資實踐教學的來說，僅僅教授證券投資理論既缺乏對學生證券投資實踐操作的授課，也無法使學生真正掌握證券投資理論，學生也難以將所學理論應用于證券投資實踐。其次，對于學生的考核過于簡單。證券投資實務的目的是投資獲得收益。直觀上，對于學生證券投資實踐的考核也應該以其投資收益作為考核標準。但一方面，我們的證券投資理論主要以西方發(fā)達國家的投資理論為主，其投資理論都是建立在完善健全的資本市場的基礎之上。而我國的資本市場從產(chǎn)生至今不過20多年的時間，與西方發(fā)達國家100多年的發(fā)展歷史、發(fā)展程度相比差距甚遠。因此，在處于發(fā)展初期的我國的資本市場上應用西方發(fā)達國家的證券投資理論，特別是在短短一個學期甚至一個星期的時間里運用，大多情況下并不能得到理想的效果。另一方面，我國的資本市場受到政策、投機等因素的影響較大，學生在證券投資模擬時間過程中盈利更可能是運氣的因素占主要。因此，簡單的以盈利與否及盈利多少來考核學生證券投資學實踐過于單一。

二、證券投資學教學模式和方法的探討

基于以上證券投資學課程教學中面臨的問題，筆者認為建議一套科學、合理的證券投資學教學模式和方法，以指導證券投資學課程教學尤為重要。具體包括：

1、及時補充更新證券投資理論。

無論是進行證券投資理論研究，還是進行證券投資實踐，都需要遵循理論和實踐相結(jié)合的原則。西方證券市場的發(fā)展歷史迄今已有400多年，西方證券投資理論與證券市場的發(fā)展相伴相生。理論和實踐緊密結(jié)合是證券投資理論發(fā)展的突出特點。因此，在證券投資學的教學過程中，必須緊跟證券投資實踐的發(fā)展，總結(jié)證券投資實踐經(jīng)驗，不斷發(fā)展和完善證券投資理論。在證券投資學教學中，除了經(jīng)典的道氏理論、股利貼現(xiàn)理論、證券組合理論、資本資產(chǎn)定價模型、有效市場理論、期權(quán)定價理論等傳統(tǒng)的證券投資理論外，證券市場的競爭性均衡理論、資本結(jié)構(gòu)理論、隨機游走與有效市場理論及期權(quán)定價理論等必不可少。同時，新的證券投資技術(shù)分析方法也要及時更新。

2、建立基于移動終端的開放式的證券投資模擬平臺。

隨著技術(shù)的發(fā)展，特別是智能手機和平板電腦的發(fā)展，建議一個隨時可供學生模擬交易的證券投資模擬平臺已經(jīng)具備可行性。2000年以來各高校建立的證券投資模擬實驗室大多是要求在固定的實驗室進行模擬交易。這種實驗室雖然能讓授課老師方便集中學生進行集中實踐，但是卻在時間上極大地限制了學生進行模擬實驗。而基于移動終端的開放式的證券投資模擬實驗室可以很好的解決學生只能在實踐課程時間進行模擬交易的問題。而且，學生在課程結(jié)束后繼續(xù)進行證券投資模擬實踐，以進一步加深對證券投資理論的理解。此外，還可以通過舉行證券投資模擬比賽，激發(fā)學生的學習主動性和積極性。興趣是最好的老師，競爭是最好的激勵。在學生對于證券投資感興趣的基礎上，采用模擬比賽的形式，可進一步激發(fā)學生運用所學證券投資理論進行證券投資實踐的主動性和積極性。

3、與證券公司、基金公司等金融機構(gòu)建立良好的聯(lián)系。

證券投資模擬實踐雖然是以實際的證券市場行情一致，但模擬投資與真正的證券投資仍有不同，包括交易流程、直觀感受、投資心理和心態(tài)等。因此，與這些金融機構(gòu)建立良好的聯(lián)系，甚至達成實習定點單位協(xié)議，有計劃、有組織地輸送學生到公司進行參觀、學習及實習，讓學生對證券投資有一個真實、直觀的感受顯得尤為重要。首先，學生通過參觀、學習和實習，可以發(fā)現(xiàn)實際中存在的問題，既讓學生帶著問題進行理論學習以解決實際問題，也能加深其對理論知識的理解。其次，證券公司、基金公司等金融機構(gòu)室金融學專業(yè)的學生就業(yè)的一個重要出口。學生在校期間能親身感受以后可能的工作崗位運作流程，可以加深他們對于證券行業(yè)的感性和理性認識。甚至，學生在實習中，公司可以進一步深入了解學生，而從證券公司獲得工作崗位。

4、建立綜合考核體系。

雖然真實的證券投資以投資收益為目的，但證券投資學教學不僅僅是獲得投資收益。因此，證券投資學課程對學生的考核不能僅僅以投資收益為標準。特別是在有些情況下，有的學生可能在模擬投資初期由于運氣或其他因素遭受較大損失之后失去興趣。而初期獲利較多的學生也易認為獲利豐厚、其他同學不容易趕超自己而失去積極性。因此在教學過程中，除了傳統(tǒng)的考試、出勤等考核內(nèi)容外，可以結(jié)合投資收益，并結(jié)合學生的證券投資分析綜合考核。具體考核內(nèi)容包括：一是每次課前的學生時事新聞政策分析。證券投資分析的一個重要內(nèi)容就是基本面分析，包括宏觀分析、行業(yè)分析和公司分析?？梢栽诿看紊险n前，留出5－10分鐘的時間，讓學生結(jié)合自己所投資的證券對影響當前證券市場的重要時事進行分析，并進行考核評分。二是采取多帳戶進行證券投資模擬實踐。即給每個同學分配A、B兩個帳戶，A賬戶用于贏利比賽，取前1O名加分；B賬戶用于虧損比賽，用于體驗與書本知識相反的操作，也就是理論不提倡的操作理念，取后1O名加分。最后綜合A、B兩個帳戶的情況對其證券投資模擬進行考核。三是要求學生每周進行投資分析和總結(jié)。學生在了解和掌握基本的證券投資過程之后，進行證券投資模擬交易并不難，隨便選擇一只股票就可進行買賣，甚至在運氣比較好的時候，還可能盈利不少。但進行證券投資模擬的主要目的是運用投資理論來指導投資，因此，運用證券投資理論進行分析后再投資才能真正發(fā)揮模擬投資的效果。

三、心得體會

1、引導學生關注經(jīng)濟信息。

資本市場是受宏觀經(jīng)濟政策驅(qū)動的，我國的資本市場如此，發(fā)到經(jīng)濟國家的資本市場也是如此。只有了解、掌握、理解國家的經(jīng)濟政策，才能在股市大海中自由翱翔。也只有深刻理解國家宏觀經(jīng)濟政策，才能正確把握投資機會。具體到課程教學中，可以讓學生定期分享、分析當前我國的各個層面的經(jīng)濟政策和經(jīng)濟新聞，比如每次課前安排一組同學播報、解析最近一段時間影響資本市場的一些重大經(jīng)濟新聞。在此，特別要強調(diào)學生對于新聞的分析，同時老師再進行進一步的點評和分析。一方面讓學生了解我國經(jīng)濟領域發(fā)生的重大事件，另一方面讓學生分析其對投資的影響。

2、鼓勵學生小規(guī)模的真實投資。

第7篇：證券方面的知識范文

1.1實踐教學環(huán)節(jié)薄弱

目前，中職學校金融事務專業(yè)實驗室建設相對滯后，即使有類似金融證券類實驗室，也未將其看作專業(yè)教學的正常投入，而是將它主要用于驗收，同時由于師資的缺乏，導致證券交易、投資分析教學仍然停留在課堂講授上，而實際操作、模擬交易、案例教學和實踐教學等方面嚴重不足，或流于形式。

1.2缺乏與中職學生學習特點相適應的教材

隨著高考擴招的推進，考上大學不是難事，而家長多數(shù)有能力負擔孩子的大學讀書費用，所以成績稍微好一點的孩子，寧愿進高中，也不會來到中職學校讀書，造成中職生源質(zhì)量普遍下降，學生文化基礎薄弱。正是由于基礎差，從小到大多數(shù)都是從初一開始，中職學生在學習上的挫敗感非常強烈，在一次又一次的失敗中，由于沒有正確的引導，學生漸漸地喪失了學習興趣，缺乏了鉆研精神，學習目標也不明確，學習上得過且過，效率低下，但他們的思維敏捷，動手能力較強，對新事物、新觀念容易接受，適應性較強。目前中職學校的證券交易課程教材，幾乎都是采用高職層次以上的適用教材，這些教材偏重于證券投資分析，具備較深的證券市場理論知識，不適應中職學生的學習特點，有的中職學校甚至不得不選擇證券業(yè)從業(yè)資格使用的證券交易考試用書，它是從事證券業(yè)務的專業(yè)人員取得從業(yè)資格的指定用書，全書記憶性知識繁多、復雜，缺乏實踐操作方面的內(nèi)容，更不適用于中職學生的教學。

2中職證券交易課程教學改革舉措

2.1教學模式多樣化

針對單一的理論教學模式，有必要加強實踐性教學，使教學模式多樣化。

2.1.1課堂案例教學模式。

多媒體課件+原理和方法講解+討論與案例分析，首先闡釋證券交易基本知識和基本技術(shù)方法，講解時，盡量降低理論難度，進行概括總結(jié)，適時調(diào)整課程設置和教學內(nèi)容，不求學得過深，而是強調(diào)學會、會用、夠用，然后用案例作進一步的討論、分析，討論中要求學生普遍發(fā)言，相互之間還可展開討論。這一課堂教學模式以學生為主體，將教師從傳授者轉(zhuǎn)變?yōu)檎n堂教學的引導者。而作為引導者，恰當?shù)脑u價和總結(jié)不僅可以對討論的內(nèi)容進行升華，更能激發(fā)學生對于討論的潛在熱情。在案例教學的討論環(huán)節(jié)中，教師應該避免做過于絕對的總結(jié)，因為這樣容易挫傷學生討論的積極性，更容易抑制學生的創(chuàng)造力。在總結(jié)和評價的時候，教師可以提出自己的結(jié)論，讓學生發(fā)現(xiàn)教師有另外一種完全不同的視角和觀念，教師可以宣布哪些結(jié)論是有效并有意義的，哪些還需要進一步的探索和完善，這樣學生的探索熱情可以得到有效的激發(fā)，從而為討論的課堂保持新鮮感，但是，總結(jié)只是方向性的，沒有具體的標準答案，以便于學生的發(fā)揮。例如：2012年12月3日教學“股票買入技巧”時，筆者舉了這樣一個案例：創(chuàng)業(yè)板三聚環(huán)保股票（300072），股價從2012年12月19日收盤價的11.18元跌到當天的9.50元（收盤價為9.29元），具體的材料參考錢龍軟件F10中的資料，請同學們用學過的技術(shù)指標分析、判斷何時何價格區(qū)間買入？要求寫出分析過程，以便在隨后的走勢中檢驗結(jié)果。在討論、發(fā)言中，同學們從不同的技術(shù)指標分析買入時機，有的同學認為只要突破11月19日最高價11.42元和11月30日最高價9.88元連成的下降壓力線就是買入時機；有的同學認為11月29日收盤價為9.60元，相對強弱指數(shù)RSI是5.38元，12月3日股價創(chuàng)新低，而RSI指數(shù)卻上升到11.42元，出現(xiàn)了股價和RSI指標的底背離，現(xiàn)在就可以買入；有的同學用KDJ指標分析發(fā)現(xiàn)股價也產(chǎn)生了底背離；個別同學還用以上幾個指標綜合判斷認為現(xiàn)在就是買入的最好時機；但也有同學認為股價還會繼續(xù)下跌，需要再觀察一段時間。在這愉快、寬松的學習氣氛中，同學們迸發(fā)出智慧的閃光點，學生的主體地位在教與學的互動過程中得以充分體現(xiàn)。最后老師做總結(jié)時，只是下這樣的結(jié)論：股價在下降通道中運行，在相對的底部形成底背離，一旦放量突破下降壓力線，急進的投資者可以即時跟進，穩(wěn)健的投資者待股價回抽確認后買入。

2.1.2加強《證券交易》課程的實踐操作。

這一實踐操作要以技能訓練為核心組織教學內(nèi)容，設置教學環(huán)節(jié)及進程，制定教學計劃，從而使理論教學完全服從于技能訓練，突出技能訓練的主導地位。證券模擬交易實驗教學可以實現(xiàn)這一教學目標，首先在交易所開市時間將適時股票交易行情引入到課堂上，使學生置身于實際的股票交易環(huán)境中，學習使用行情分析軟件，體會交易心理，感受交易氣氛，理解交易規(guī)則，同時結(jié)合行情分析軟件講解技術(shù)分析方法。其次，開展證券模擬投資，為每位學生開設虛擬交易賬戶，要求學生獨立運用所學基本分析和技術(shù)分析方法進行模擬交易，并對學生模擬交易結(jié)果進行分析，找出模擬投資過程中存在的缺陷。最后，開展證券交易模擬競賽，進一步激發(fā)學生自己動手參與證券投資交易的興趣，加深對證券投資活動復雜性的感性認識，積累操作經(jīng)驗，掌握證券投資交易技能，為日后就業(yè)打下堅實的基礎。

2.1.3多種教學方法靈活使用。

采用課堂教學、證券公司實地考察、認知學習、案例分析、網(wǎng)上模擬投資相結(jié)合的教學方法，目的是加強學生理論聯(lián)系實際和分析問題、解決問題的能力。

2.2從教材方面的改革來說，應該編寫適合中職學生學習特點的校本教材

針對中職學生的學習特點，編寫以實踐教學和課堂實訓為主要內(nèi)容的校本教材是當務之急。在編寫教材時，要從證券投資理論和實踐兩個角度把握，適當降低理論難度，以實踐教學為主。首先要收錄有關證券投資的理論知識，包括交易規(guī)則和主要的投資工具。其次，要重視教材中實踐內(nèi)容的安排，要介紹成功和失敗的交易案例與交易經(jīng)驗，著重介紹證券投資分析的實踐教學，使學生學會如何圍繞搞好證券投資而進行模擬交易，使學生學會在證券投資中為實現(xiàn)盈利目標而學習與思考。從內(nèi)容上說，校本教材應包括證券交易概論、證券交易程序、證券投資經(jīng)濟分析、行業(yè)分析、公司分析、證券價格圖表分析、主要技術(shù)指標介紹、證券模擬交易訓練與模擬交易競賽、證券投資風險教育、證券投資監(jiān)管等內(nèi)容，而且各部分的篇幅長度應得到相應的平衡。

2.3改革課程評價方式

第8篇：證券方面的知識范文

關鍵詞:承銷業(yè)務;風險分析

一、引言

證券承銷業(yè)務是證券公司最基本的業(yè)務活動，其收入是證券公司收入的重要來源之一。在我國，證券承銷業(yè)務創(chuàng)造的收入占到了整個證券公司業(yè)務收入總量的35%左右。隨著證券市場的不斷發(fā)展，證券公司承銷業(yè)務的規(guī)模也不斷擴大。而作為證券公司核心業(yè)務之一的證券承銷業(yè)務，其風險與收益的對稱性的本質(zhì)也被各家證券公司所重視。證券公司由于承銷業(yè)務涉及的主體比較多，環(huán)節(jié)復雜，因而風險來源多、發(fā)生頻繁、影響巨大。

二、證券承銷業(yè)務的特點

證券承銷指擁有證券承銷資格的券商發(fā)行公司發(fā)行證券，并依照協(xié)議代銷或包銷該有價證券的行為活動。目前，我國證券公司經(jīng)營的投行業(yè)務主要是證券承銷業(yè)務。在證券發(fā)行的過程中，券商充當了承銷商的角色，并按一定的比例收取承銷費用。而對于券商來說，證券承銷業(yè)務的收入則構(gòu)成了其收入的主要來源之一。我國證券公司在證券市場上的發(fā)展非?？捎^，主要有以下四個特點:

(一)對承銷業(yè)務人員的素質(zhì)與專業(yè)知識技術(shù)具有較高依賴性。股票承銷業(yè)務人員的素質(zhì)與專業(yè)知識技術(shù)，很大程度上決定了股票承銷的成敗與承銷收益的高低。因此，從業(yè)人員必須要具備較為全面的財務與法律法規(guī)知識，還要擁有快速學習新知識的能力、敏銳的分析判斷能力和與人良好的溝通能力等。

(二)承銷業(yè)務的項目具有周期長、涵蓋方面廣和不確定因素較多的特點。首次公開發(fā)行股票時，證券公司都必須在前期對擬發(fā)行公司進行輔導改制，并且該輔導一般都要花費在一年以上的時間，方可以上報審批，直到批準股票發(fā)行。由此可看出，這個時間跨度非常大。

(三)承銷業(yè)務的風險與收益同方向變動，且具有高收益、高風險的特點。證券公司一旦接到項目來承銷，就能夠為其帶來可觀的收益，但是因為市場的可變化性，并且市場的波動往往比較大，因而給證券公司帶來的風險也很大。

(四)承銷業(yè)務擁有一定程度的創(chuàng)新性。證券公司在承銷手段和發(fā)行方式上積極的創(chuàng)新，不僅增加了公司的承銷業(yè)務，也帶來更多的收入。

三、我國證券承銷業(yè)務的風險分析

承銷業(yè)務風險就是證券公司在為發(fā)行公司進行股票承銷的過程中，由于存在某種不確定因素。隨著我國股票發(fā)行核準制制度的實施，到向注冊制轉(zhuǎn)變，證券承銷業(yè)務的風險與責任也越來越大。從證券公司收入和持續(xù)經(jīng)營的角度出發(fā)，我國承銷業(yè)務風險主要表現(xiàn)為以下幾方面的風險:

(一)增發(fā)和配股承銷風險

證券公司承銷風險最集中的業(yè)務就是增發(fā)和配股。當市場行情低迷時，股票市場發(fā)售風險增大。當包銷風險在市場行情好轉(zhuǎn)時，可以將股票出售，此時，主要表現(xiàn)為對證券公司的短期資金壓力的風險，也具有流動性風險。從近幾年證券市場上情況來看，我國配股融資規(guī)模的數(shù)據(jù)顯示，2010年配股融資規(guī)模為1438．22億元，2011年為407．25億元，2012年121億元。配股融資規(guī)模在逐漸減小，但是對于證券承銷商而言，還是具有一定的承銷風險。再從我國新股增發(fā)融資規(guī)模來看，2010年新股增發(fā)融資規(guī)模為3492．68億元，2011年3575．61億元，2012年3147．84億元，2013年3582億元，在2014年竟達到了5490．58億元。與配股融資規(guī)模相比較，新股增發(fā)融資規(guī)模在每年都大大高于配股融資規(guī)模。證券承銷商在此承銷業(yè)務中，由于融資規(guī)模較大，因而承銷風險比較大。

(二)政策性風險

政策風險是系統(tǒng)風險，由于政策調(diào)整和變化導致股票發(fā)行失敗或項目周期延長，會對承銷業(yè)務帶來很大的影響。目前，我國正在從核準制向注冊制轉(zhuǎn)變，因而政策的變動極易導致承銷業(yè)務收益的不確定以及承銷是否成功的不確定，從而承銷業(yè)務具有一定的政策性風險。在注冊制下，新股的發(fā)行節(jié)奏加快，這樣雖然將增加券商的承銷收益，但是首發(fā)企業(yè)的質(zhì)量問題給券商的承銷業(yè)務帶來了很大的壓力。再加之注冊制只針對公開資料的完整性審查，為了保證首發(fā)企業(yè)的質(zhì)量，券商們加大人力調(diào)查，這樣人員多了，出現(xiàn)賄賂項目調(diào)查人員的現(xiàn)象也將增多。因此，券商的承銷業(yè)務風險更大。此時，券商們應大大提高自身的判斷能力和加大公司人員的管理力度。

(三)信譽風險

信譽是證券公司參與股票承銷的關鍵所在，信譽風險與證券公司的經(jīng)營業(yè)績和經(jīng)營風險直接相關。信譽風險是由投資者的主觀看法造成的，而投資者對證券公司不好的主觀看法是由公司的整體運營方針、戰(zhàn)略方面、項目管理方面、公司管理水平與職業(yè)道德水平等的不足所造成。信譽風險帶來的后果很嚴重，證券公司不僅會被中國證監(jiān)會停止承銷資格，而且在喪失了承銷資格的同時，也會因此損害公司的聲譽。申銀萬國證券公司就是一個典型的例子，因在東方鍋爐的IPO項目中隱瞞真實情況，就遭受了嚴重的處罰。

(四)操作風險

操作風險在承銷業(yè)務的開展中，主要指由于項目人員不足、缺乏項目運作中的協(xié)同配合或人員變動等管理問題和由于失誤導致的文件重大遺漏等，使項目不能如期開展或?qū)е马椖窟\作失敗。項目風險在承銷業(yè)務中是普遍存在的，并且可能引發(fā)財務風險或信譽風險。

(五)財務風險

財務風險，在本文中主要指承銷項目運作失敗所帶來的公司的經(jīng)濟損失和為降低其他風險而增加的額外成本。為了減少其他風險，項目的營運成本增加，此時，財務風險與其他風險為負相關關系。財務風險大多時候是由操作風險和信譽風險帶來，操作不當與投資者對公司的不好的主觀看法，使得承銷商對項目的承銷失敗，從而導致財務風險的出現(xiàn)。

作者:楊靜 單位:重慶工商大學

參考文獻::

［1］中國證券業(yè)協(xié)會《證券從業(yè)資格考試統(tǒng)編教材(2008):證券發(fā)行與承銷》

［2］姚遠．投資銀行業(yè)務結(jié)構(gòu)與風險關系研究［J］．復旦大學博士后研究工作報告，2010(9)

［3］肖新華，劉冬榮．論我國證券公司的風險管理［J］．現(xiàn)代管理科學，2009(5):106－108

第9篇：證券方面的知識范文

關鍵詞：證券交易;實踐教學;高職金融證券專業(yè)

一、課程教學改革的背景

2015年7月中國證券業(yè)協(xié)會對證券從業(yè)資格考試科目進行調(diào)整，考試科目由原來的五門課程改革成考核《證券市場基本法律法規(guī)》和《金融市場基礎知識》兩門課程，《證券交易》課程考試內(nèi)容取消。為了適應證券從業(yè)資格考試的改革和高職金融證券專業(yè)的教學需求，對《證券交易》課程進行了教學改革。該課程是江西財經(jīng)職業(yè)學院金融證券類專業(yè)教學的一門職業(yè)技能課程，根據(jù)高職金融證券專業(yè)的實際情況，本文從該課程的教學內(nèi)容、教學方式、考核方式進行探討，主要目的是為了提高學生職業(yè)技能素養(yǎng)，適應未來崗位需求。

二、課程教學內(nèi)容改革

隨著證券從業(yè)資格考試的課程改革，高職教學的課程內(nèi)容也需要做相應的調(diào)整，過去的教學是偏向?qū)W生通過《證券交易》的從業(yè)資格考試，《證券交易》、《證券市場基礎知識》是證券從業(yè)資格考試的基礎課程，改革后證券交易的教學方向不是為了60分，而是提高學生的職業(yè)素養(yǎng)能力。該課程的教學改革主要是從課程設置和高職課程教學目的和教學內(nèi)容方面，對此進行探討嘗試改革。

1.課程設置

《證券交易》課程是我院金融證券及金融管理專業(yè)設置的職業(yè)技能核心課，是一門理論與實踐相結(jié)合的課程，是適應證券市場需求開設的核心課程。專業(yè)知識主要涉及證券、期貨公司客戶服務、柜臺服務、咨詢服務、證券經(jīng)紀人、證券市場業(yè)務拓展與營銷員等崗位。該課程設置的目標是培養(yǎng)學生的職業(yè)能力，熟練掌握證券交易規(guī)則和業(yè)務流程，為將來的職業(yè)生涯打下堅實的基礎。為了提高課程教學效果，通過證券模擬交易軟件，理論聯(lián)系實際，結(jié)合目前我國的證券交易品種，在模擬實戰(zhàn)中去學習。

該課程總體思路是：以證券交易的實際工作任務為主線，以模擬實訓任務為載體，充分利用實訓室和證券公司的資源，模擬仿真的工作場景，基于理論知識與實踐一體，通過教、學、做相結(jié)合的方式，在實訓過程中，不斷學習技能知識以及職業(yè)經(jīng)驗和態(tài)度，為將來的職業(yè)發(fā)展夯實基礎。

2.課程教學的目標

本課程的教學針對的金融證券專業(yè)的學生，在證券交易基礎理論的學習過程中，通過情景教學、實踐教學、角色扮演、案列分析等教學方法，讓證券交易枯燥的理論深入淺出，鼓勵學生深入探討專業(yè)及課程的發(fā)展方向，制定未來的職業(yè)規(guī)劃。所以該課程教學目標是培養(yǎng)適合現(xiàn)代金融高素質(zhì)技能型緊缺人才，面向證券公司柜臺客服、經(jīng)紀人、市場業(yè)務拓展及營銷崗位，讓學生通過該課程的學習，能勝任崗位需求。

3.課程內(nèi)容

由于證券從業(yè)資格考試的改革，證券交易的教學內(nèi)容根據(jù)課程教學目標的設置，需要做出調(diào)整。課程教學內(nèi)容主要根據(jù)證券從業(yè)人員崗位的職業(yè)需求設置，主要教學內(nèi)容做出以下調(diào)整：一是，知識結(jié)構(gòu)內(nèi)容，了解證券交易的制度與規(guī)則，熟悉證券交易程序和風險控制方法，掌握證券賬戶銷戶、轉(zhuǎn)戶及密碼更改等相關管理業(yè)務流程，掌握證券投資分析的理論與方法;二是，學生專業(yè)能力內(nèi)容，了解證券公司的經(jīng)紀業(yè)務的展業(yè)，理解證券公司在交易中所承擔的作用，掌握證券賬戶開立的操作流程，能熟悉證券投資工具及其風險，能辦理證券投資基金的申購與贖回業(yè)務，掌握融資融券業(yè)務操作流程;三是，學生職業(yè)素養(yǎng)內(nèi)容，培養(yǎng)學生學習能力、邏輯思維、創(chuàng)新思維能力，以及學生的溝通協(xié)調(diào)能力。

三、教學方式改革

《證券交易》是一門理論與實踐相結(jié)合的職業(yè)技能課程，不僅有基礎知識理論，也有實踐性操作。在進行課程教學過程中，利用多媒體實訓室的技術(shù)條件，突破傳統(tǒng)的講解法，為學生提供多種教學方式。以學生為中心，進行討論式、互相學習的環(huán)境氛圍，讓學生在知識認知、能力拓展、邏輯思維能力方面有明顯進步。根據(jù)證券交易課程的任務特點，基于工作過程設計，以項目任務為導向，運用相應的教學方法教學。教學環(huán)節(jié)設計符合高職金融專業(yè)的特色，學生能邊做邊練，學中做，做中學。為達到教學目標我們將采用多種教學方法，比如傳統(tǒng)的教學、案例教學、實訓情景教學、角色扮演、討論式教學等。

1.講解法

講解法是一種傳統(tǒng)的教學方法，通過教師的講解，讓學生對知識內(nèi)容理解接受。該種教學方法的優(yōu)勢主要在于該課程中證券交易規(guī)則等相關基礎知識重點講解，充分利用多媒體設備講授知識重點、難點，為以后的實踐和情景教學打下堅實基礎。

2.案例教學法

案例教學法是一種以證券交易案例為基礎的教學法。該種教學方法鼓勵學生積極參與討論，而像傳統(tǒng)的講解法，學生只能被動地接受知識。案例教學法是學生自主學習、認知的過程，需要學生提前做好預習工作，而教師必須做好充足的準備，引導學生獨立思考，掌握知識。教師應根據(jù)課程的需要收集編寫了多個案例，包括證券風險、證券交易規(guī)則、證券融資融券案例、證券違規(guī)處罰等案例，通過案例分析，激發(fā)學生的創(chuàng)新思維，提高其獨立分析解決問題的能力。

3.實訓情景教學法

實訓情景教學法以證券市場的模擬情景為載體，引領學生自主探究知識，積極調(diào)動學生的多種感官，寓教于樂，提高學生對證券市場基本規(guī)則的理解，提升學生解決問題的能力。情景教學法是“靜態(tài)學習”到“動態(tài)學習”的一種飛躍，是被動學習到主動學習的轉(zhuǎn)變。實訓情景教學法能夠激發(fā)學生的學習興趣，提升學習效率。比如證券交易程序，讓學生模擬交易，能實在體驗交易過程，學生能快速接受知識。

4.角色扮演互動教學法

角色扮演互動教學法是角色扮演模式的學習，是以學生為中心，讓學生通過所扮演角色來體驗、思考，把科學性和趣味性結(jié)合起來，激發(fā)學生的學習興趣。正如英語的格言：“只是告訴我，我會忘記;要是演示給我，我就會記住;如果還讓我參與其中，我就會明白”所說，“角色扮演”的作用顯而易見。《證券交易》課程中證券經(jīng)紀業(yè)務可以通過這種方式來學習，讓學生扮演證券公司的經(jīng)紀人進行展業(yè)活動。又比如證券發(fā)行業(yè)務，讓學生以投標競價的方式來確定股票的發(fā)行價，讓學生理解證券相關業(yè)務操作流程，學生的記憶將會很深刻。

5.討論教學法

討論教學法是強調(diào)在教師的指導下，通過提前設置問題，要求學生預習，為實現(xiàn)教學目標而使用的教學方法。主要是啟發(fā)學員就預設問題給出自己的見解，培養(yǎng)學生的獨立思考創(chuàng)新能力?！蹲C券交易》課程中的投資風險防范和資產(chǎn)配置以及證券投資的選股的問題，通過提前設置問題，讓學生討論如何防范證券投資的風險，在資產(chǎn)選擇上，哪種配置的有效性更高。讓學生通過討論的方式，教師適當?shù)匾龑В箤W生對這方面的知識有自己獨特的理解，激發(fā)學生學習的興趣。

四、教學考核方式

高職《證券交易》課程是以培養(yǎng)學生職業(yè)能力為目標。證券從業(yè)資格考試改革后，考核的方式將做出調(diào)整，理論試卷的考核方式將不是主要的考核方式，主要通過實訓的教學環(huán)節(jié)考核學生的成績，提高平時所占的比重，主要的目的是引導教學以工作任務為核心，以行動導向的方式實施教學。

《證券交易》課程考核主要通過兩種考核方式：一種是過程性考核，另一種是終結(jié)式考核。根據(jù)該課程的教學目標，提高過程性考核的比重到60%，終結(jié)性考試占40%。主要通過平時實訓和上課的過程中給予成績來確定學生是否合格，最后統(tǒng)一組織的考試為輔的考核方式。其中過程性考核的內(nèi)容主要包括：學習態(tài)度、學習質(zhì)量、實訓操作能力。終結(jié)式考核主要通過教務處組織的期末閉卷的方式開展?？荚噧?nèi)容主要是證券業(yè)務的基礎知識，考核的核心目標是讓學生掌握證券相關業(yè)務的交易程序和交易規(guī)則。教學考核評價方式的改革不是為了考試通過率，而是讓學生轉(zhuǎn)變學習的思維，不是為了考試而考試。我們的目標是讓學生學習的知識技能得到證券公司等用人單位的認可，具有上崗的實踐操作能力。

五、總 結(jié)

《證券交易》課程的教學改革就是要適應市場發(fā)展的變化，符合證券職業(yè)發(fā)展的需要，兼顧證券從業(yè)資格改革?！蹲C券交易》課程教學改革是不斷提升的過程，要循序漸進。改革不僅僅是要提高教學質(zhì)量，而且是對教師隊伍的鍛煉，是對教師的教學素養(yǎng)要求的不斷提升的過程。目前，探討該課程的教學改革主要集中在教學內(nèi)容、教學方法和教學考核方式上。通過上述提到的教學方法，特別是實踐教學環(huán)節(jié)，讓學生“做中學，學中做”在實訓室和企業(yè)課堂上實踐體驗。課程改革的最終目的就是讓學生在專業(yè)學習中激發(fā)學習的興趣熱情，掌握證券交易的基本技能知識，提高學生在未來職業(yè)中的就業(yè)能力，提升學生的職業(yè)技能和職業(yè)素養(yǎng)，成為合格的高職金融專業(yè)技能型人才。

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