質(zhì)量風(fēng)險(xiǎn)管理的原則精選(九篇)

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第1篇：質(zhì)量風(fēng)險(xiǎn)管理的原則范文

關(guān)鍵詞：第三方檢測(cè)機(jī)構(gòu)　風(fēng)險(xiǎn)管理　ISO／IBC　17025質(zhì)量管理體系

目前，ISO／IEC　17025質(zhì)量管理體系是我國(guó)第三方檢測(cè)機(jī)構(gòu)對(duì)內(nèi)自我監(jiān)督管理的重要手段，也是對(duì)外互認(rèn)的重要依據(jù)。與此同時(shí)，以此標(biāo)準(zhǔn)為基礎(chǔ)建立的的認(rèn)證認(rèn)可活動(dòng)在我國(guó)發(fā)展迅速。截止2011年10月，獲得中國(guó)合格評(píng)定國(guó)家認(rèn)可委員會(huì)（CNAS）認(rèn)可的檢測(cè)實(shí)驗(yàn)室4500多家，校準(zhǔn)實(shí)驗(yàn)室500多家。

1.風(fēng)險(xiǎn)管理與ISO／IEC　17025質(zhì)量管理體系結(jié)合基本原則與方針

ISO／IEC　17025質(zhì)量管理體系是檢測(cè)機(jī)構(gòu)管理的基礎(chǔ)，風(fēng)險(xiǎn)管理與其結(jié)合必須遵循以下原則：

1.1風(fēng)險(xiǎn)管理應(yīng)保護(hù)質(zhì)量方針和質(zhì)量目標(biāo)

質(zhì)量方針和質(zhì)量目標(biāo)體現(xiàn)著檢測(cè)機(jī)構(gòu)的精神宗旨和服務(wù)水平，風(fēng)險(xiǎn)管理應(yīng)有助于質(zhì)量方針和質(zhì)量目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)和改進(jìn)。同時(shí)風(fēng)險(xiǎn)管理也應(yīng)在一定程度上幫助最高管理者對(duì)糾正和預(yù)防措施等做出明智的選擇。

1.2風(fēng)險(xiǎn)管理應(yīng)有效結(jié)合質(zhì)量管理體系的兩化三性

質(zhì)量管理體系具備的兩化三性是指系統(tǒng)化、結(jié)構(gòu)化以及真實(shí)性、及時(shí)性和獨(dú)特性。

1.3風(fēng)險(xiǎn)管理應(yīng)考慮人文因素

組織機(jī)構(gòu)管理者應(yīng)該認(rèn)識(shí)到風(fēng)險(xiǎn)管理可以促進(jìn)或阻礙機(jī)構(gòu)內(nèi)部和外部人員的能力、觀念和意圖。

2.如何做好風(fēng)險(xiǎn)管理和ISO／IEC　17025質(zhì)量管理體系的結(jié)合工作

2.1風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別

風(fēng)險(xiǎn)管理必須識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)，以確定何種風(fēng)險(xiǎn)可能會(huì)對(duì)檢測(cè)機(jī)構(gòu)產(chǎn)生影響，特別是要對(duì)各類風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行量化評(píng)估，以助于了解每類風(fēng)險(xiǎn)可能造成的損失程度。風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別主要包括資質(zhì)認(rèn)定問題、質(zhì)量安全問題、利益問題、人財(cái)物安全問題幾個(gè)方面。

2.2風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)

根據(jù)法律法規(guī)等的違反情況、風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性、人員及財(cái)產(chǎn)的威脅程度以及工作和聲譽(yù)的影響范圍等指標(biāo)，可以將風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)可分為五級(jí)，分別是：一級(jí)輕微或可忽略風(fēng)險(xiǎn)，二級(jí)可接受或可控風(fēng)險(xiǎn)，三級(jí)中等風(fēng)險(xiǎn)，四級(jí)重大風(fēng)險(xiǎn)，五級(jí)巨大風(fēng)險(xiǎn)。風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)的具體分級(jí)準(zhǔn)則以及第三方檢測(cè)機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)與質(zhì)量管理體系的對(duì)應(yīng)條款，分別見表1和表2。

2.3風(fēng)險(xiǎn)控制

檢測(cè)機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)管理要通過結(jié)合ISO／IEC　17025質(zhì)量管理體系，采用積極有效的措施，降低風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的概率，從而達(dá)到風(fēng)險(xiǎn)控制的目的。風(fēng)險(xiǎn)控制包括以下兩方面的內(nèi)容。

2.3.1管理組織建設(shè)

在風(fēng)險(xiǎn)管理中，引入ISO／IEC　17025質(zhì)量管理體系中最高管理者、質(zhì)量負(fù)責(zé)人的概念。一方面由檢測(cè)機(jī)構(gòu)最高管理層負(fù)責(zé)組織建立重大危險(xiǎn)源控制系統(tǒng)，直接負(fù)責(zé)實(shí)驗(yàn)室風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)領(lǐng)導(dǎo)工作。另一方面，由質(zhì)量負(fù)責(zé)人及其所在的質(zhì)量監(jiān)督團(tuán)隊(duì)作為風(fēng)險(xiǎn)管理的歸口管理部門。

2.3.2風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)急方案設(shè)置

控制風(fēng)險(xiǎn)的最有效方法就是制定切實(shí)可行的應(yīng)急方案，因此必須在ISO／IEC17025質(zhì)量管理體系的基礎(chǔ)上編制多個(gè)各選的方案，最大限度地對(duì)實(shí)驗(yàn)室所面臨的風(fēng)險(xiǎn)做好充分的準(zhǔn)備。當(dāng)風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生后，按照預(yù)先的方案實(shí)施，可將損失控制在最低限度。

第2篇：質(zhì)量風(fēng)險(xiǎn)管理的原則范文

關(guān)鍵詞：企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理 組織架構(gòu) 設(shè)計(jì)

一、相關(guān)概述

伴隨著外部生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)環(huán)境的日益復(fù)雜化，進(jìn)一步強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)管理工作在很大程度上已經(jīng)成為企業(yè)能否順利實(shí)現(xiàn)自身發(fā)展戰(zhàn)略，推動(dòng)健康持續(xù)發(fā)展的重要環(huán)節(jié)。企業(yè)實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)管理的效果和效率依賴于企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理組織架構(gòu)的建立和完善。企業(yè)管理者應(yīng)當(dāng)將風(fēng)險(xiǎn)管理組織架構(gòu)的設(shè)計(jì)作為風(fēng)險(xiǎn)管理的重要內(nèi)容來加以落實(shí)，確保其職責(zé)明確、上下溝通順暢、分工細(xì)化，只有這樣才能保障風(fēng)險(xiǎn)管理的組織完善有效。在風(fēng)險(xiǎn)管理實(shí)踐中，企業(yè)業(yè)務(wù)部門風(fēng)險(xiǎn)屬性跟風(fēng)險(xiǎn)管理部門的屬性存在著不一致的情況，這就要求管理者在進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)管理組織架構(gòu)設(shè)計(jì)時(shí)，緊密結(jié)合本單位管理實(shí)際和特點(diǎn)，完善自身風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制，最大程度發(fā)揮風(fēng)險(xiǎn)管理部門的效用。

二、企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理組織架構(gòu)設(shè)計(jì)工作重點(diǎn)

當(dāng)前，企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理基本上都是實(shí)行全員風(fēng)險(xiǎn)管理，在風(fēng)險(xiǎn)管控過程中董事會(huì)、經(jīng)理層、財(cái)務(wù)部門、市場(chǎng)部門以及審計(jì)部門等都會(huì)參與其中，風(fēng)險(xiǎn)管理涉及到企業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)的各個(gè)方面，這也意味著企業(yè)職工以及管理層在風(fēng)險(xiǎn)管理中都承擔(dān)著一定的責(zé)任，全員化風(fēng)險(xiǎn)管理正越來越成為趨勢(shì)。上述這些風(fēng)險(xiǎn)管理參與者都是風(fēng)險(xiǎn)管理組織架構(gòu)的參與因子，在風(fēng)險(xiǎn)管理組織架構(gòu)設(shè)計(jì)上需要在上述參與因子中做好風(fēng)險(xiǎn)管理責(zé)任的細(xì)化和落實(shí)工作。

一般來講，企業(yè)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)管理組織架構(gòu)的設(shè)計(jì)工作應(yīng)當(dāng)重點(diǎn)圍繞以下兩個(gè)方面來開展：一是明確風(fēng)險(xiǎn)管理相關(guān)責(zé)任主體在整個(gè)風(fēng)險(xiǎn)管理過程中的地位以及作用，建立完善風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)等相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)管理職能部門，在風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)、經(jīng)理層、業(yè)務(wù)部門、財(cái)務(wù)部門以及董事會(huì)等之間合理進(jìn)行權(quán)責(zé)分配；二是明確各個(gè)主體之間的關(guān)系，合理選擇集權(quán)式管理模式以及分權(quán)式管理模式，完善各個(gè)風(fēng)險(xiǎn)管理崗位的職責(zé)以及人員配置。

三、企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理組織架構(gòu)的設(shè)計(jì)原則分析

企業(yè)在進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)管理組織架構(gòu)的設(shè)計(jì)時(shí)，需要依據(jù)以下幾個(gè)方面的原則來實(shí)施：

第一，全員參與原則。企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理涉及的面比較廣，影響因素也比較多，要確保風(fēng)險(xiǎn)管理的實(shí)施效果就需要企業(yè)全員職工的積極參與。將企業(yè)所有職員都作為風(fēng)險(xiǎn)管理的影響者以及參與者，在整個(gè)企業(yè)范圍內(nèi)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)管理的配合及協(xié)調(diào)工作。同時(shí)在進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)管理組織架構(gòu)設(shè)計(jì)時(shí)還需要充分結(jié)合各個(gè)部門、各個(gè)層級(jí)的定位和職能發(fā)揮，通過編寫風(fēng)險(xiǎn)管理手冊(cè)來進(jìn)一步明確責(zé)任，切實(shí)將風(fēng)險(xiǎn)具體細(xì)化，落實(shí)到位。

第二，權(quán)責(zé)明確原則。確保權(quán)責(zé)明確是實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)管理的關(guān)鍵點(diǎn)。在權(quán)責(zé)的劃分明確上一般會(huì)涉及到部門職工積極性發(fā)揮和主動(dòng)性以及權(quán)利限制等。在這一方面要確保不相容職務(wù)相分離，杜絕人為操縱現(xiàn)象的出現(xiàn)；合理分工，減少職責(zé)的重復(fù)和遺漏；對(duì)權(quán)限層級(jí)進(jìn)行明確劃分，嚴(yán)格規(guī)定風(fēng)險(xiǎn)管理層級(jí)限額并加以貫徹落實(shí)。同時(shí)，還需要確保報(bào)告線的完整性，需要根據(jù)企業(yè)管理關(guān)系以及自身業(yè)務(wù)的復(fù)雜程度合理安排報(bào)告線的長(zhǎng)短，確保企業(yè)管理者能夠及時(shí)獲得本單位風(fēng)險(xiǎn)管理情況。

第三，信息暢通原則。在設(shè)計(jì)風(fēng)險(xiǎn)管理組織架構(gòu)時(shí)，需要確保信息暢通無阻，并減少信息流動(dòng)成本。下級(jí)組織應(yīng)當(dāng)能夠向上級(jí)溝通風(fēng)險(xiǎn)暴露情況以及政策執(zhí)行情況，上級(jí)組織應(yīng)當(dāng)可以及時(shí)向下級(jí)傳達(dá)相關(guān)政策和策略，各個(gè)部門之間應(yīng)當(dāng)保持信息暢通，加強(qiáng)信息共享。要避免信息流動(dòng)的復(fù)雜化，減少信息流動(dòng)干擾。

四、企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)的設(shè)置以及組成

結(jié)合管理實(shí)踐，企業(yè)設(shè)置風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)是進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)日常管理，落實(shí)風(fēng)險(xiǎn)管理政策的重要方式和途徑。根據(jù)國(guó)務(wù)院國(guó)資委的風(fēng)險(xiǎn)管理指引，在具備條件的企業(yè)可以設(shè)置相關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)這一機(jī)構(gòu)來進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)管控。企業(yè)設(shè)置風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)之后，就能夠站在董事會(huì)這一層級(jí)上來實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)管理，依靠風(fēng)險(xiǎn)管理政策的制定和落實(shí)，全面強(qiáng)化監(jiān)督和評(píng)價(jià)企業(yè)管理者的風(fēng)險(xiǎn)管理績(jī)效，有效推動(dòng)企業(yè)持續(xù)健康發(fā)展。一般來講，企業(yè)設(shè)置風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)都能夠?qū)︼L(fēng)險(xiǎn)管理效益起到積極推動(dòng)作用。從這個(gè)角度上講，應(yīng)當(dāng)進(jìn)一步加大推動(dòng)力度，在具備條件的企業(yè)或者金融機(jī)構(gòu)等設(shè)置風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)，并將其作為本單位風(fēng)險(xiǎn)管控的專業(yè)機(jī)構(gòu)，結(jié)合單位實(shí)際制定相關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)管理程序以及政策，合理確定本單位的風(fēng)險(xiǎn)容忍度以及風(fēng)險(xiǎn)偏好，合理評(píng)估本單位可能面臨的風(fēng)險(xiǎn)因素并對(duì)經(jīng)理層的風(fēng)險(xiǎn)管理政策落實(shí)情況進(jìn)行監(jiān)督，指導(dǎo)和督促相關(guān)業(yè)務(wù)單位執(zhí)行風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任。

第3篇：質(zhì)量風(fēng)險(xiǎn)管理的原則范文

Abstract: With the rapid development of the economic construction,the scale of various projects associated with the geology is increasing and the scale of main body of the geological work has become increasingly large. More complex issues have called much attention of scholars and engineers. To this end,the author makes exploratory study from the aspects of the geological engineering meaning,geological engineering project risk management basic content,the basic principles of risk management etc.

關(guān)鍵詞:地質(zhì)工程;項(xiàng)目;風(fēng)險(xiǎn)管理;風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估

Key words: geological engineering; project; risk management; risk assessment

中圖分類號(hào):P64文獻(xiàn)標(biāo)識(shí)碼:A文章編號(hào):1006-4311(2010)12-0048-01

1地質(zhì)工程的含義

地質(zhì)工程學(xué)是在巖體力學(xué)和工程地質(zhì)學(xué)的基礎(chǔ)上形成和發(fā)展的,雖然不同學(xué)者從不同的角度對(duì)地質(zhì)工程的定義進(jìn)行了闡述,但都強(qiáng)調(diào)地質(zhì)工程研究的對(duì)象是地質(zhì)體及其改造結(jié)果的評(píng)估。從工程實(shí)踐看,地質(zhì)工程問題可抽象地概括為自然系統(tǒng)和工程系統(tǒng)兩個(gè)方面。地質(zhì)工程學(xué)是研究一個(gè)工程系統(tǒng)與諸多自然系統(tǒng)如何實(shí)現(xiàn)最佳耦合的一門學(xué)科,是在認(rèn)識(shí)自然環(huán)境的基礎(chǔ)上改造與保護(hù)自然環(huán)境,實(shí)現(xiàn)工程與環(huán)境的有機(jī)結(jié)合。

2地質(zhì)工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理的基本內(nèi)涵

2.1 項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理的定義地質(zhì)工程項(xiàng)目從啟動(dòng)到實(shí)施過程中,直至項(xiàng)目竣工后的工程運(yùn)行階段,都受到各種不確定因素的影響而充滿了風(fēng)險(xiǎn),工程的風(fēng)險(xiǎn)管理活動(dòng)貫穿于項(xiàng)目的決策階段、實(shí)施階段和使用階段,具有三維結(jié)構(gòu)特征。每一階段都要對(duì)項(xiàng)目目標(biāo)、約束條件以及項(xiàng)目?jī)?nèi)容進(jìn)行實(shí)時(shí)跟蹤、對(duì)比分析、調(diào)整控制和預(yù)測(cè)。

可見,地質(zhì)工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理是用系統(tǒng)的、動(dòng)態(tài)的方法進(jìn)行控制,以減少項(xiàng)目實(shí)施過程中的各種風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的頻率和大小,它不僅使各層次的項(xiàng)目管理者建立風(fēng)險(xiǎn)意識(shí),重視風(fēng)險(xiǎn)問題,防范于未然,而且要在各個(gè)階段、各個(gè)方面實(shí)施有效的風(fēng)險(xiǎn)控制,形成一個(gè)前后連貫的管理過程。因此可將地質(zhì)工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理定義為:項(xiàng)目管理者通過對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別、選擇相應(yīng)的手段,以最小的支出,獲得最大的安全效果的動(dòng)態(tài)過程[1]。

2.2 地質(zhì)工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理的特性[2]①項(xiàng)目參與方比較多,如業(yè)主、設(shè)計(jì)方、項(xiàng)目承包方(總承包方、專業(yè)分包方、勞務(wù)承包方等)、材料供應(yīng)商等,他們需面對(duì)因地質(zhì)條件的變化而引發(fā)的一系列的工程風(fēng)險(xiǎn)和因管理方法和手段引發(fā)的各種管理風(fēng)險(xiǎn),認(rèn)真分析承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)的利益相關(guān)者,對(duì)于不同的利益相關(guān)者,他們承擔(dān)的風(fēng)險(xiǎn)也是不同的。②風(fēng)險(xiǎn)是有時(shí)限的。不同的風(fēng)險(xiǎn)可能存在于項(xiàng)目的某一階段,其風(fēng)險(xiǎn)具有潛伏期和活動(dòng)期兩大基本特征,風(fēng)險(xiǎn)的承擔(dān)者也只在這特定的時(shí)間內(nèi)才承擔(dān)這些風(fēng)險(xiǎn)。③項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理的目的在于在對(duì)地質(zhì)體的改造過程中不斷地預(yù)測(cè)將會(huì)出現(xiàn)的各種風(fēng)險(xiǎn)并制訂相應(yīng)的應(yīng)急預(yù)案。其項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理不是在風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生后用來追查和推卸責(zé)任的,而是在出現(xiàn)地質(zhì)條件突變并有可能影響到區(qū)域地質(zhì)環(huán)境時(shí),積極與項(xiàng)目參與各方共同研究并制定切實(shí)可行的工程措施,將工程風(fēng)險(xiǎn)損失降低到最低的水平。④項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理是有代價(jià)的。項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的計(jì)劃編制、識(shí)別、分析、監(jiān)控和處置都需要分配項(xiàng)目的資源,由于項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理是用來減輕或預(yù)防未來可能出現(xiàn)的問題,其真正價(jià)值在未來才能體現(xiàn)出來的。⑤項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)將隨項(xiàng)目進(jìn)展而變化。一旦項(xiàng)目目標(biāo)、時(shí)間和費(fèi)用計(jì)劃確定,該項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)計(jì)劃也應(yīng)當(dāng)隨之完成。在項(xiàng)目執(zhí)行過程中如果項(xiàng)目的時(shí)間、費(fèi)用等約束有重大變化時(shí),相對(duì)于這些約束的風(fēng)險(xiǎn)也要重新進(jìn)行評(píng)估。

3地質(zhì)工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理的基本原理

地質(zhì)工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理的基本范疇主要包括:①風(fēng)險(xiǎn)分析。②風(fēng)險(xiǎn)辨識(shí)。③風(fēng)險(xiǎn)估計(jì)。④風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)。⑤風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估。⑥風(fēng)險(xiǎn)控制。

4項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理的原則

項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理的目標(biāo)是避免或減少項(xiàng)目損失的發(fā)生,進(jìn)行項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理主要遵循以下幾個(gè)原則[3-4]:①經(jīng)濟(jì)性原則。②滿意性與環(huán)境協(xié)調(diào)性原則。③戰(zhàn)略上蔑視而戰(zhàn)術(shù)上重視的原則。④社會(huì)責(zé)任感。

5我國(guó)地質(zhì)工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理的現(xiàn)狀分析

5.1 目前項(xiàng)目建設(shè)中存在的弊端①現(xiàn)有工程保險(xiǎn)制度下工程項(xiàng)目存在的問題[1]。a.在我國(guó),工程保險(xiǎn)作為一項(xiàng)新制度,工程界、金融界以及有關(guān)部門,仍對(duì)其重要性、必要性缺乏足夠的認(rèn)識(shí),或?qū)︼L(fēng)險(xiǎn)存在有僥幸心理,或是認(rèn)為實(shí)行工程保險(xiǎn)將加大工程成本而得不償失。b.當(dāng)前,我國(guó)推行的建筑職工意外傷害保險(xiǎn),在目前的保險(xiǎn)制度下保險(xiǎn)人并沒有參與到項(xiàng)目的運(yùn)行過程中,只僅關(guān)注事后理賠,是一種消極的態(tài)度。②現(xiàn)有的監(jiān)理委托關(guān)系的弊端如下:a.缺乏公正、獨(dú)立性。b.先天不足,無法彌補(bǔ)。c.安全管理缺乏資金保障,安全條例無法落實(shí)。③現(xiàn)有檢測(cè)機(jī)構(gòu)委托關(guān)系的弊端如下:a.由施工單位委托的檢測(cè)機(jī)構(gòu)的工作缺乏公正獨(dú)立性,為施工單位的利益擅自改動(dòng)檢測(cè)數(shù)據(jù),出假報(bào)告,對(duì)工程質(zhì)量的損害非常巨大。b.檢測(cè)工作僅對(duì)來樣負(fù)責(zé),降低了檢測(cè)機(jī)構(gòu)的責(zé)任,提高了建設(shè)工程的風(fēng)險(xiǎn)。c.監(jiān)理單位對(duì)材料見證取樣流于形式,不能真正有效的對(duì)材料進(jìn)行監(jiān)督控制,失去了第三方檢測(cè)的作用。

5.2 項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理的改進(jìn)及建議目前,在工程項(xiàng)目建設(shè)中,大力推行建設(shè)工程風(fēng)險(xiǎn)管理制度,有利于將風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行有效的轉(zhuǎn)移和控制,在此過程中建設(shè)工程各干系人之間的關(guān)系將發(fā)生三個(gè)方面的轉(zhuǎn)變:①改變了業(yè)主與保險(xiǎn)人的關(guān)系;②改變了監(jiān)理委托的關(guān)系;③改變了檢測(cè)機(jī)構(gòu)的委托關(guān)系。

地質(zhì)工程是在生產(chǎn)力水平發(fā)展到一定階段之后依靠現(xiàn)代科學(xué)技術(shù)成就迅速形成,因此它不是孤立出現(xiàn),同時(shí)繼承了古代文明,今后進(jìn)一步發(fā)展也不可能孤立。地質(zhì)工程要以合理開發(fā)利用、保護(hù)和改造環(huán)境地質(zhì)體為中心來組織地質(zhì)勘察、工程設(shè)計(jì)和施工,并進(jìn)行施工與運(yùn)行的監(jiān)測(cè),對(duì)地質(zhì)工程環(huán)境條件的質(zhì)量全面負(fù)責(zé)。因此,它要以工程地質(zhì)學(xué)、巖體力學(xué)、土力學(xué)、水文地質(zhì)學(xué)、巖土綜合試驗(yàn)、工程結(jié)構(gòu)設(shè)計(jì)、工施監(jiān)測(cè)與監(jiān)理等方面的理論為墓礎(chǔ),依靠它們的發(fā)展而發(fā)展;同時(shí)地質(zhì)工程又屬于技術(shù)科學(xué),是一種應(yīng)用技術(shù),因此其進(jìn)一步發(fā)展也需依賴有關(guān)技術(shù)學(xué)科和工藝的進(jìn)步;地質(zhì)工程還具有很強(qiáng)的綜合性、實(shí)踐性,這又要求和工程管理學(xué)、經(jīng)營(yíng)學(xué)密切結(jié)合。

參考文獻(xiàn):

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第4篇：質(zhì)量風(fēng)險(xiǎn)管理的原則范文

1風(fēng)險(xiǎn)文化是商業(yè)銀行企業(yè)文化中的最重要組成部分

商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)文化是指商業(yè)銀行以人為本，以保護(hù)國(guó)家、股東和人民財(cái)產(chǎn)為目標(biāo)，通過在員工中培育、灌輸風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)和在風(fēng)險(xiǎn)防范管理活動(dòng)中提煉，形成廣大員工認(rèn)同一致的風(fēng)險(xiǎn)理念、風(fēng)險(xiǎn)價(jià)值觀，風(fēng)險(xiǎn)防范的行為規(guī)范和風(fēng)險(xiǎn)防范設(shè)施為一體的人文文化。

商業(yè)銀行的風(fēng)險(xiǎn)文化包含四種形態(tài)一是物質(zhì)文化，它是風(fēng)險(xiǎn)文化的外部表現(xiàn)形式，包括網(wǎng)點(diǎn)的基礎(chǔ)設(shè)施、辦公環(huán)境、物質(zhì)技術(shù)裝備、技防水平等.二是制度文化，它是風(fēng)險(xiǎn)文化的中堅(jiān)和橋梁，把風(fēng)險(xiǎn)文化中的物質(zhì)文化和精神文化有機(jī)地結(jié)合成一個(gè)整體，包括企業(yè)法規(guī)、企業(yè)的經(jīng)營(yíng)制度和企業(yè)的管理制度;三是精神文化，它是用以指導(dǎo)銀行開展風(fēng)險(xiǎn)防范活動(dòng)的各種行為規(guī)鉆、群體意識(shí)和價(jià)值觀念;四是行為文化，它是銀行員工在經(jīng)營(yíng)管理、學(xué)習(xí)娛樂中產(chǎn)生的活動(dòng)文化，包括銀行在風(fēng)險(xiǎn)防范過程、風(fēng)險(xiǎn)教育宣傳、人際關(guān)系活動(dòng)、文娛體育活動(dòng)中產(chǎn)生的文化現(xiàn)象。

由此可見，它既包括保護(hù)國(guó)家財(cái)產(chǎn)和職工安全的物質(zhì)條件、工作環(huán)境和管理制度，也包括工作人員對(duì)風(fēng)險(xiǎn)防范的意識(shí)、信念、價(jià)值觀、道德規(guī)范、行為規(guī)范和風(fēng)險(xiǎn)防范的激勵(lì)精神等。因此，.具有導(dǎo)向、激勵(lì)、凝結(jié)、規(guī)范等方面的功能。

2構(gòu)建風(fēng)險(xiǎn)文化對(duì)商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)防范具有不可替代的作用

構(gòu)建商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)文化是加強(qiáng)商業(yè)銀行企業(yè)文化建設(shè)的重要內(nèi)容。企業(yè)文化滲透于商業(yè)銀行的一切活動(dòng)之中，是商業(yè)銀行的靈魂。風(fēng)險(xiǎn)管理是商業(yè)銀行管理的主要形式，商業(yè)銀行提供金融服務(wù)的過程就是風(fēng)險(xiǎn)文化培育、發(fā)展和發(fā)揮重大作用的過程。

構(gòu)建商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)文化是增強(qiáng)商業(yè)銀行核心競(jìng)爭(zhēng)力的重要前提。在巴塞爾資本協(xié)議規(guī)范下的銀行競(jìng)爭(zhēng)將是風(fēng)險(xiǎn)文化的競(jìng)爭(zhēng)。一個(gè)銀行的經(jīng)營(yíng)管理水平很大程度上決定于風(fēng)險(xiǎn)控制能力。國(guó)際先進(jìn)銀行十分重視風(fēng)險(xiǎn)一收益匹配的原則，把控制風(fēng)險(xiǎn)和創(chuàng)造利潤(rùn)看作同等重要的事情口強(qiáng)調(diào)風(fēng)險(xiǎn)管理貫穿于銀行業(yè)務(wù)的整個(gè)過程，使風(fēng)險(xiǎn)管理從高深的理論變?yōu)轱L(fēng)險(xiǎn)文化，成為所有從業(yè)人員的自覺意識(shí)和行為。

構(gòu)建商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)文化是實(shí)現(xiàn)可持續(xù)發(fā)展的重要手段。商業(yè)銀行是以盈利和股東價(jià)值、最大化為核心的企業(yè)，風(fēng)險(xiǎn)管理的根本目的是確保業(yè)務(wù)發(fā)展健康和持續(xù)。只有構(gòu)建先進(jìn)的風(fēng)險(xiǎn)文化，才能實(shí)現(xiàn)可持續(xù)發(fā)展。

構(gòu)建商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)文化是金融改革和金融監(jiān)管的需要。商業(yè)銀行將根據(jù)各自的業(yè)務(wù)特點(diǎn)，以盈利為中心進(jìn)行組織機(jī)構(gòu)和業(yè)務(wù)流程的再造，這一方面要求風(fēng)險(xiǎn)管理組織模式要做出相應(yīng)的調(diào)整，另一方面要求在各項(xiàng)改革中體現(xiàn)出“銀行是在經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)”的特點(diǎn)和“風(fēng)險(xiǎn)優(yōu)先”的理念。金融監(jiān)管對(duì)商業(yè)銀行來說，是合規(guī)經(jīng)營(yíng)的外在力盆，也是加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)控制的內(nèi)在需求口商業(yè)銀行只有自覺地建立與金融監(jiān)管相適應(yīng)的識(shí)別、度量、評(píng)價(jià)、控制機(jī)制，才有機(jī)會(huì)在平等的市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)中取勝。

3構(gòu)建商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)文化模式的指導(dǎo)原則

共性與個(gè)性相統(tǒng)一的原則。商業(yè)銀行的外部環(huán)境構(gòu)成企業(yè)的共性，內(nèi)部環(huán)境構(gòu)成企業(yè)的個(gè)性。商業(yè)銀行構(gòu)建風(fēng)險(xiǎn)文化，必須結(jié)合國(guó)際銀行先進(jìn)風(fēng)險(xiǎn)文化經(jīng)驗(yàn)和我國(guó)監(jiān)管部門的要求，突出本企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理的特點(diǎn)，把內(nèi)外部環(huán)境有機(jī)地結(jié)合起來。

繼承與創(chuàng)新相統(tǒng)一的原則。風(fēng)險(xiǎn)管理的目標(biāo)是使風(fēng)險(xiǎn)增值，使風(fēng)險(xiǎn)由成本變?yōu)槔麧?rùn)。因此，風(fēng)險(xiǎn)管理體系必然要具備創(chuàng)新的品質(zhì)口關(guān)起門來控制風(fēng)險(xiǎn)，那是最大的風(fēng)險(xiǎn)。

統(tǒng)一性和差別化相統(tǒng)一的原則。一個(gè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理的理念、戰(zhàn)略、偏好，應(yīng)當(dāng)是統(tǒng)一的。但不同的業(yè)務(wù)、不同的市場(chǎng)有不同的風(fēng)險(xiǎn)。商業(yè)銀行必須針對(duì)不同的風(fēng)險(xiǎn)，采取不同的管理辦法。

范性與群眾性相統(tǒng)一的原則。商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)文化是靠銀行家創(chuàng)立、倡導(dǎo)和培養(yǎng)的，是一個(gè)以新的理念及行為戰(zhàn)勝舊的理念及行為的過程。要塑造和維護(hù)銀行風(fēng)險(xiǎn)的共同價(jià)值觀，領(lǐng)導(dǎo)者本身應(yīng)成為這種價(jià)值觀的化身，并帶動(dòng)全體員工共同努力，人人參與風(fēng)險(xiǎn)文化的建設(shè)，形成全行共同的風(fēng)險(xiǎn)價(jià)值觀。

求實(shí)與完善的原則。在廣泛宣傳的同時(shí)，要注意緊密結(jié)合銀行經(jīng)營(yíng)管理的實(shí)踐活動(dòng)，避免使風(fēng)險(xiǎn)文化建設(shè)僅僅停留在出理念、喊口號(hào)和突擊檢查上，通過吸收集體的智慧，不斷補(bǔ)充、修正，逐步趨向明確和完善。使風(fēng)險(xiǎn)文化像一只“看不見的手”，凡是存在風(fēng)險(xiǎn)隱患的行為都會(huì)被這只“手”拉回到合規(guī)經(jīng)營(yíng)的軌道上來。

4構(gòu)建科學(xué)而富有效率的商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)文化模式

構(gòu)建一個(gè)科學(xué)的_富有效率的商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)文化模式的基本內(nèi)涵是以安全運(yùn)行持續(xù)發(fā)展為中心，形成定置管理、國(guó)際標(biāo)準(zhǔn)化質(zhì)量控制、培養(yǎng)風(fēng)險(xiǎn)素質(zhì)三位一體的立體風(fēng)險(xiǎn)防范體系。

以定置管理為重點(diǎn)的物態(tài)風(fēng)險(xiǎn)模式。定置管理是對(duì)生產(chǎn)現(xiàn)場(chǎng)中的人物、場(chǎng)所三者之間的關(guān)系進(jìn)行科學(xué)的分析研究，使之達(dá)到最佳結(jié)合狀態(tài)的一門科學(xué)管理方法。它以物在場(chǎng)所的科學(xué)定置為前提，以完整的信息系統(tǒng)為媒介，以實(shí)現(xiàn)人和物的有效結(jié)合為目的，通過對(duì)辦公場(chǎng)所、營(yíng)業(yè)環(huán)境的整理、整頓，把實(shí)際工作中不需要的物品清除掉，把需要的物品放在規(guī)定位置上，使其隨手可得，形成工作環(huán)境和營(yíng)業(yè)環(huán)境的整齊規(guī)范，表現(xiàn)為員工風(fēng)險(xiǎn)紊質(zhì)的外化，是物的本質(zhì)安全的體現(xiàn)，是風(fēng)險(xiǎn)文化建設(shè)見效最快的方面，是解決物的不安全狀態(tài)的有效途徑。

以國(guó)際標(biāo)準(zhǔn)化質(zhì)且控制體系為基礎(chǔ)的風(fēng)險(xiǎn)文化模式。國(guó)際標(biāo)準(zhǔn)化質(zhì)量體系產(chǎn)生于企業(yè)對(duì)產(chǎn)品質(zhì)量的標(biāo)準(zhǔn)化控制要求，已成為適用于各種組織的質(zhì)量管理體系。以國(guó)際標(biāo)準(zhǔn)化質(zhì)量體系為基礎(chǔ)建立商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)文化是現(xiàn)實(shí)可行的。

一是可根據(jù)質(zhì)量管理原則搞好制度文化建設(shè)。首先，根據(jù)質(zhì)量管理的系統(tǒng)方法建立風(fēng)險(xiǎn)管理的全面原則，就是制定的風(fēng)險(xiǎn)制度或標(biāo)準(zhǔn)化程序要滲透到商業(yè)銀行各項(xiàng)業(yè)務(wù)過程和各個(gè)操作環(huán)節(jié)，筱蓋所有的部門和崗位，并由全體人員參與，使所有決策或操作均有案可查。其次，風(fēng)險(xiǎn)制度文化建設(shè)符合持續(xù)改進(jìn)原則。風(fēng)險(xiǎn)制度文化的建設(shè)絕不是一勞永逸的事情，而是要建立內(nèi)部控制的評(píng)價(jià)制度，對(duì)內(nèi)部控制的制度建設(shè)、執(zhí)行情況定期進(jìn)行回顧和檢討，并根據(jù)國(guó)家法律規(guī)定、銀行組織結(jié)構(gòu)、經(jīng)營(yíng)狀況、市場(chǎng)環(huán)境的變化進(jìn)行修訂和完善。第三，運(yùn)用持續(xù)改進(jìn)的理論漸進(jìn)式和突破式地對(duì)風(fēng)險(xiǎn)管理技術(shù)進(jìn)行引進(jìn)。目前國(guó)外先進(jìn)銀行采用風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整的資本收益RAROC(RiskAdjustedReturnonCapital)作為風(fēng)險(xiǎn)管理的核心技術(shù)手段。它是將風(fēng)險(xiǎn)帶來的未來可預(yù)計(jì)的損失量化為當(dāng)期成本，直接對(duì)當(dāng)期盈利進(jìn)行調(diào)整，衡量經(jīng)風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整后的收益大小，并且考慮為可能的最大風(fēng)險(xiǎn)做出資本儲(chǔ)備，進(jìn)而衡量資本的使用效益，使銀行的收益與所承擔(dān)的風(fēng)險(xiǎn)直接掛鉤，與銀行最終的盈利目標(biāo)相統(tǒng)一。這表明銀行不應(yīng)以遠(yuǎn)期的風(fēng)險(xiǎn)換取一時(shí)的、當(dāng)期的繁榮，其盈利必須能夠始終筱蓋所承擔(dān)的風(fēng)險(xiǎn).惟此才可以實(shí)現(xiàn)持續(xù)的發(fā)展。

二是根據(jù)質(zhì)量管理的基本方法構(gòu)建行為文化。質(zhì)量管理的過程方法、系統(tǒng)方法、事實(shí)方法，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)行為文化建設(shè)也是至關(guān)重要的。首先，應(yīng)用管理的過程方法將經(jīng)營(yíng)活動(dòng)和相關(guān)的資源進(jìn)行管理，注重對(duì)業(yè)務(wù)流程的行為控制，特別是對(duì)操作風(fēng)險(xiǎn)的控制要做到過程控制;其次，根據(jù)管理的系統(tǒng)方法將互相關(guān)聯(lián)的過程作為系統(tǒng)加以識(shí)別、理解和管理，使各個(gè)業(yè)務(wù)流程的風(fēng)險(xiǎn)控制行為形成閉合管理，是相互聯(lián)系、互相配合、互相制約的整體，而不是自成體系;第三，根據(jù)基干事實(shí)的決策方法建立以真實(shí)的信息、數(shù)據(jù)為基礎(chǔ)的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、評(píng)估、處置行為。對(duì)風(fēng)險(xiǎn)控制的有效決策是建立在真實(shí)的數(shù)據(jù)和科學(xué)的信息分析基礎(chǔ)之上，所以要利用數(shù)學(xué)、統(tǒng)計(jì)學(xué)的工具建立風(fēng)險(xiǎn)管理模型，使風(fēng)險(xiǎn)行為根據(jù)科學(xué)的決策進(jìn)行。

以培養(yǎng)風(fēng)險(xiǎn)素質(zhì)為主要內(nèi)容的精神風(fēng)險(xiǎn)文化模式。一是建立“學(xué)習(xí)型”組織，改善心智模式。類似博弈論，囚徒困境的兩難選擇，員工的行為取向卻常常印證美國(guó)安全學(xué)者海因里需反映意外的定理結(jié)論，即危害產(chǎn)生意外，意外導(dǎo)致傷害的概率僅為幾百分之一。特別是風(fēng)險(xiǎn)隱患屢屢出現(xiàn)，案件卻并沒有發(fā)生，更容易使人產(chǎn)生僥幸、冒險(xiǎn)的動(dòng)機(jī)和逆向操作的心態(tài)，因此而產(chǎn)生的“有章不循，違章操作”和逆向操作是案件產(chǎn)生的原因。為此，我們有必要借鑒彼得·圣吉的《第五次修煉》，建立學(xué)習(xí)型組織改善員工的心智模式，培養(yǎng)其對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的積極態(tài)度。態(tài)度表現(xiàn)于行動(dòng)，如果員工和各級(jí)管理人員都能在本職崗位上具備良好的風(fēng)險(xiǎn)習(xí)憤，就形成了風(fēng)險(xiǎn)防范的關(guān)鍵因素。

二是培養(yǎng)員工的“復(fù)雜人”意識(shí)。復(fù)雜人”假設(shè)認(rèn)為人是復(fù)雜的、多變的。獨(dú)立高效的風(fēng)險(xiǎn)組織機(jī)構(gòu)，健全的規(guī)章制度可以解決大部分風(fēng)險(xiǎn)防范的問題，但風(fēng)險(xiǎn)管理的對(duì)象主要還是人，人是既有行為又有思想的，而且人的思想和行為是多種多樣的，加上外部經(jīng)營(yíng)環(huán)境的變化，在實(shí)際的風(fēng)險(xiǎn)防范過程中還存在規(guī)章制度無法完全規(guī)范員工全部行為、命令和計(jì)劃無法調(diào)控員工的一切行為，以及監(jiān)督自身的缺陷等方面的問題。所以培養(yǎng)員工的“復(fù)雜人”意識(shí)，利用風(fēng)險(xiǎn)文化的力量改造員工的思想，形成共同的價(jià)值觀和行為準(zhǔn)則，使企業(yè)成員自覺調(diào)控他的行為，使之符合規(guī)章制度。

第5篇：質(zhì)量風(fēng)險(xiǎn)管理的原則范文

1.1持續(xù)改進(jìn)思想的發(fā)展

風(fēng)險(xiǎn)管理是項(xiàng)目管理的主要部分，其目的是追求積極活動(dòng)的最大化和不利活動(dòng)的最小化。自上個(gè)世紀(jì)90年代中期以來，持續(xù)改進(jìn)思想被引入到項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理，這離不開國(guó)際標(biāo)準(zhǔn)化組織的ISO9000標(biāo)準(zhǔn)和美國(guó)CarnegieMellon大學(xué)軟件工程研究所（SEI）的能力成熟度模型（CMM）的貢獻(xiàn)。這二者對(duì)于項(xiàng)目管理不僅體現(xiàn)在標(biāo)準(zhǔn)方面，更體現(xiàn)管理思想和原則方面的意義，比如ISO9000提出管理的八項(xiàng)原則，CMM提出5個(gè)層次的持續(xù)改進(jìn)。它們都著眼于質(zhì)量和過程管理。但是它們的基礎(chǔ)各不相同，前者是確定一個(gè)質(zhì)量體系的最低要求，而CMM強(qiáng)調(diào)持續(xù)的過程改進(jìn)。盡管ISO/DIS9000：2000版也增加了持續(xù)改進(jìn)原則，但仍屬于單一層次的標(biāo)準(zhǔn)，而CMM模型分成5個(gè)等級(jí)，適用范圍也更加廣泛。CMM把管理內(nèi)容定義為若干關(guān)鍵過程任務(wù)，并設(shè)立了初始化、可重復(fù)性管理工作、識(shí)別組織基本能力的管理工作、確立企業(yè)競(jìng)爭(zhēng)力管理工作、通過持續(xù)改進(jìn)方法提高企業(yè)競(jìng)爭(zhēng)力和管理能力。目前來看，引入持續(xù)改進(jìn)的項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理的基本原則，在ISO/DIS9000：2000的基礎(chǔ)上，充分利用CMM持續(xù)改進(jìn)方面的優(yōu)勢(shì)，建立起一套規(guī)范化并且能夠持續(xù)改進(jìn)的過程和質(zhì)量管理循環(huán)，不斷提高風(fēng)險(xiǎn)管理的質(zhì)量和效率。

1.2面向持續(xù)改進(jìn)的項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理的優(yōu)點(diǎn)

持續(xù)風(fēng)險(xiǎn)管理流程主要是來源于卡耐基梅隆大學(xué)軟件工程研究所的“持續(xù)風(fēng)險(xiǎn)管理指南”（CRM），在項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理領(lǐng)域被稱為項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)能力成熟度模型（RMMM），這個(gè)框架基于成熟程度、文化和組織的其他相關(guān)屬性，由一系列與項(xiàng)目有關(guān)風(fēng)險(xiǎn)的流程、方法和工具組成，并為風(fēng)險(xiǎn)管理提供了一個(gè)主動(dòng)管理的合理環(huán)境。它主要針對(duì)：一是對(duì)可能會(huì)出現(xiàn)錯(cuò)誤（風(fēng)險(xiǎn)）的部分持續(xù)評(píng)估。二是決定哪類風(fēng)險(xiǎn)最主要，并且進(jìn)行重要程度描述。三是實(shí)施處理風(fēng)險(xiǎn)的戰(zhàn)略。

這種基于過程的方法與傳統(tǒng)的基于事件風(fēng)險(xiǎn)管理方法顯著不同。后者所要實(shí)施的策略要等到風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生，然后再有所反應(yīng)，接下來再采取措施來阻止它再次發(fā)生。相反，持續(xù)改進(jìn)的風(fēng)險(xiǎn)管理具有以下優(yōu)點(diǎn)：一是能夠在問題發(fā)生前預(yù)防。二是改進(jìn)產(chǎn)品質(zhì)量。三是使得資源更好地被利用。四是增進(jìn)團(tuán)隊(duì)合作。五是為投資決策設(shè)立預(yù)期目標(biāo)，并且提供解決方案。

2、基于持續(xù)改進(jìn)的風(fēng)險(xiǎn)管理能力成熟度模型

2.1風(fēng)險(xiǎn)管理能力成熟度模型

與項(xiàng)目管理的其他知識(shí)域不同，風(fēng)險(xiǎn)管理貫穿于項(xiàng)目管理的始終，風(fēng)險(xiǎn)管理程序?qū)儆谂c項(xiàng)目管理程序相互交叉的雙維度結(jié)構(gòu)。同時(shí)，項(xiàng)目生命周期階段形成了項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理的第3個(gè)維度，這3個(gè)維度構(gòu)成了項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理成熟度模型（RMMM）。RMMM是項(xiàng)目管理成熟度模型（PMMM）的子集，RMMM在SEI中也被稱作CRM.盡管PMMM的研究起源于歐洲，但是其核心仍然是CMM.CMM模型主要通過項(xiàng)目生命周期，設(shè)置可以持續(xù)改進(jìn)的關(guān)鍵管理流程域（KPA）來進(jìn)行項(xiàng)目管理。CMM目前已應(yīng)用到多個(gè)研究和實(shí)踐領(lǐng)域，比如面向系統(tǒng)開發(fā)的SD—CMM，面向系統(tǒng)工程的SE—CMM，面向項(xiàng)目團(tuán)隊(duì)的P—CMM等等。但是不可否認(rèn)，國(guó)際項(xiàng)目管理協(xié)會(huì)（IPMA）和PMI對(duì)PMMM開發(fā)作了很多研究工作并取得了很大成果，并且已經(jīng)得到了產(chǎn)業(yè)界的認(rèn)可。

2.2項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理成熟度模型的層次

PMMM的主要優(yōu)點(diǎn)在于可以為不同的項(xiàng)目或者公司定制用以測(cè)評(píng)成熟度各層次的方法。同樣，RMMM（CRM）也為項(xiàng)目定義測(cè)評(píng)風(fēng)險(xiǎn)管理成熟度提供了高效的方法，其特征是可定制的，其核心是圍繞項(xiàng)目生命周期階段所進(jìn)行的持續(xù)改進(jìn)，即風(fēng)險(xiǎn)流程改進(jìn)（RPI）。應(yīng)該注意到，流程改進(jìn)是過程，而不是目標(biāo)。RMMM（CRM），采用CMM的1至5級(jí)來描述項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)及相關(guān)流程，因?yàn)镃MM是一切成熟度模型的基礎(chǔ)和根本，可以說是元模型。RMMM（CRM）包括5個(gè)層次：

第1層次為通用術(shù)語。組織第一次認(rèn)識(shí)到風(fēng)險(xiǎn)管理的重要性，并且學(xué)習(xí)風(fēng)險(xiǎn)管理知識(shí)、語言和術(shù)語。第2層次為通用過程。組織運(yùn)用風(fēng)險(xiǎn)管理，開發(fā)相應(yīng)的可重復(fù)利用的通用風(fēng)險(xiǎn)管理過程和方法。第3層次為方法集成。把所有風(fēng)險(xiǎn)管理方法集成為單一方法，可以最好地實(shí)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)管理協(xié)同效應(yīng)和過程控制。第4層次為基準(zhǔn)比較。確定風(fēng)險(xiǎn)管理基準(zhǔn)點(diǎn)與比較的指標(biāo)和內(nèi)容，基準(zhǔn)比較必須連續(xù)進(jìn)行，改進(jìn)風(fēng)險(xiǎn)管理構(gòu)成及執(zhí)行方法，并增強(qiáng)競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)。第5層次為持續(xù)改進(jìn)。組織評(píng)估通過風(fēng)險(xiǎn)管理基準(zhǔn)比較獲得的信息，然后決定是否能改進(jìn)單一方法。

2.3持續(xù)風(fēng)險(xiǎn)改進(jìn)通用風(fēng)險(xiǎn)域

RMMM（CRM）根據(jù)項(xiàng)目生命周期，利用工作分解結(jié)構(gòu)圖（WBS）設(shè)立不同的可用于持續(xù)改進(jìn)的通用風(fēng)險(xiǎn)域。比如考慮到建設(shè)項(xiàng)目為系統(tǒng)運(yùn)營(yíng)就緒的基礎(chǔ)設(shè)施、硬件和軟件、建造、進(jìn)度和成本、每個(gè)項(xiàng)目的合同樣本等等。一般說來，大型工程項(xiàng)目可用一個(gè)3層的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別流程描述出來：

（1）全局風(fēng)險(xiǎn)域（這些潛在風(fēng)險(xiǎn)影響項(xiàng)目整體并且會(huì)導(dǎo)致全程項(xiàng)目成本/進(jìn)度全部策略的改變或者再評(píng)估）。

（2）項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)域（這些潛在風(fēng)險(xiǎn)影響每一個(gè)基本項(xiàng)目并且對(duì)實(shí)現(xiàn)項(xiàng)目目標(biāo)有潛在影響或者要求項(xiàng)目范圍或者個(gè)別合同水平上變化以及它與其他項(xiàng)目界面關(guān)系上）。

（3）個(gè)別合同風(fēng)險(xiǎn)域（這些風(fēng)險(xiǎn)對(duì)個(gè)別合同中的域有潛在影響，而且具體到特別合同上，直接影響成本、進(jìn)度和具體合同的效率）。

3、項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理持續(xù)改進(jìn)的功能與步驟

3.1項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理持續(xù)改進(jìn)的功能

盡管RMMM（CRM）有5個(gè)層次，但是所有工作不是必須被依次魚貫地完成，而是可以重疊進(jìn)行的，這主要取決于項(xiàng)目組愿意承擔(dān)的風(fēng)險(xiǎn)大小。從這個(gè)意義上來說，RMMM是柔性的，適應(yīng)性很強(qiáng)，能夠與傳統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)管理程序、風(fēng)險(xiǎn)管理知識(shí)域緊密結(jié)合。在實(shí)施中風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)該用重要程度來計(jì)劃，這依賴于項(xiàng)目、管理者和個(gè)體的目標(biāo)和限制條件。這意味著，雖然一個(gè)風(fēng)險(xiǎn)管理模型不能適用于所有情況，但是可以通過RMMM的持續(xù)改進(jìn)與風(fēng)險(xiǎn)管理程序、風(fēng)險(xiǎn)知識(shí)域的適應(yīng)性組合、動(dòng)態(tài)調(diào)整，就能夠適應(yīng)各種復(fù)雜情況，并提供合理的風(fēng)險(xiǎn)管理程序與功能。通常，項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理持續(xù)改進(jìn)的功能主要有：

（1）識(shí)別。在風(fēng)險(xiǎn)成為問題前，搜尋并定位風(fēng)險(xiǎn)。

（2）分析。通過系統(tǒng)化分類、估計(jì)和理解以降低不確定性并提供計(jì)劃和行動(dòng)框架的流程，把風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)換成決策信息。

（3）計(jì)劃。把風(fēng)險(xiǎn)信息轉(zhuǎn)化為決策和適當(dāng)?shù)南麥p行動(dòng)（現(xiàn)在與未來）以及實(shí)施。

（4）跟蹤。通過項(xiàng)目生命周期來監(jiān)控風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)和風(fēng)險(xiǎn)消減計(jì)劃。

（5）控制。糾正與計(jì)劃執(zhí)行的偏差。

（6）溝通。貫穿所有以上提供信息和反饋的功能給所有項(xiàng)目相關(guān)利益人。

關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)活動(dòng)以及當(dāng)前和新產(chǎn)生風(fēng)險(xiǎn)在這些功能實(shí)現(xiàn)的過程中，要考慮到不同的相關(guān)利益人和管理層次的差異，特別是相關(guān)利益人應(yīng)該理解風(fēng)險(xiǎn)管理是如何適應(yīng)整體項(xiàng)目管理流程的。這些流程之間以及與其他項(xiàng)目管理知識(shí)域之間交互作用，并要求不同階段不同項(xiàng)目團(tuán)隊(duì)成員參與到持續(xù)改進(jìn)的項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理中來。所以說，面向持續(xù)改進(jìn)的風(fēng)險(xiǎn)管理必須因項(xiàng)目管理階段不同、主體間差異而有所不同，貫穿于項(xiàng)目管理始終。持續(xù)改進(jìn)的風(fēng)險(xiǎn)管理，應(yīng)該通過相關(guān)利益人和項(xiàng)目組在不同層次上的不同的職責(zé)、指標(biāo)和風(fēng)險(xiǎn)的分配來實(shí)施，具體如下：一是風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理。檢查、批準(zhǔn)和提供與風(fēng)險(xiǎn)計(jì)劃和行動(dòng)有關(guān)的資金。二是用戶識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)。三是項(xiàng)目經(jīng)理。識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)并設(shè)計(jì)風(fēng)險(xiǎn)管理和行動(dòng)計(jì)劃，跟蹤、溝通與風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃對(duì)應(yīng)的項(xiàng)目績(jī)效。四是項(xiàng)目經(jīng)理。識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)并且設(shè)計(jì)消減風(fēng)險(xiǎn)選擇方法。五是項(xiàng)目組成員識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)。

3.2持續(xù)風(fēng)險(xiǎn)管理的步驟

持續(xù)改進(jìn)過程的步驟是一種基于PDCA循環(huán)的系統(tǒng)化問題解決方法，改進(jìn)通常是階段性的，要觀察每個(gè)階段各個(gè)過程的整體效果，而不是分散進(jìn)行。不然的話，分散優(yōu)化會(huì)降低整個(gè)項(xiàng)目的效率。具體的步驟如下：

（1）識(shí)別項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)流程改進(jìn)機(jī)會(huì)。這一階段的目標(biāo)是選擇適當(dāng)?shù)捻?xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)流程用于改進(jìn)。例如，工程實(shí)施中土地使用權(quán)獲取、建筑設(shè)計(jì)、融資分析的關(guān)鍵環(huán)節(jié)和過程，對(duì)整個(gè)項(xiàng)目前期工作的效果和目標(biāo)影響重大，因此作為關(guān)鍵的風(fēng)險(xiǎn)流程用于改進(jìn)。

（2）評(píng)價(jià)需改進(jìn)的風(fēng)險(xiǎn)流程。這一階段目標(biāo)是選擇有挑戰(zhàn)性的問題及確定改進(jìn)的指標(biāo)。重點(diǎn)就是把需改進(jìn)的項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)流程的具體指標(biāo)細(xì)化，并確定改進(jìn)的具體目標(biāo)。

（3）分析項(xiàng)目實(shí)施中存在的問題。這一階段目標(biāo)是識(shí)別目前風(fēng)險(xiǎn)管理中存在的原因，充分利用有關(guān)工具和方法找出原因。

（4）采取措施。計(jì)劃并采取適當(dāng)措施改正不規(guī)范的做法，針對(duì)風(fēng)險(xiǎn)管理工作流程進(jìn)行改正，以達(dá)到目的，消除存在的問題。

（5）確認(rèn)改進(jìn)的結(jié)果。評(píng)價(jià)采取的風(fēng)險(xiǎn)管理措施是否達(dá)到了目標(biāo)。

（6）改進(jìn)方法標(biāo)準(zhǔn)化。這一階段主要目標(biāo)就是確保項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理的水平得到維持，要確保已經(jīng)改進(jìn)的工作效果通過制定的管理流程圖、程序、制度、標(biāo)準(zhǔn)等已成為日常工作的一部分，并可以把這一階段的規(guī)范化管理成果推廣到其他過程或部門。

（7）為下一階段或未來項(xiàng)目進(jìn)行計(jì)劃。主要針對(duì)遺留問題制定計(jì)劃并評(píng)價(jià)其效果，通過學(xué)習(xí)其他部門的經(jīng)驗(yàn)為下階段工作和未來項(xiàng)目提供規(guī)范化管理的知識(shí)。

4、項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理流程改進(jìn)的價(jià)值

4.1風(fēng)險(xiǎn)管理流程改進(jìn)的目標(biāo)

持續(xù)改進(jìn)是RMMM（CRM）的核心，因此，風(fēng)險(xiǎn)流程改進(jìn)業(yè)務(wù)（RPI）是降低項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)和成本的基礎(chǔ)。一般的項(xiàng)目經(jīng)理只是相信看得見的投資收益，而不是采納RPI及所能帶來的非顯而易見的收益。傳統(tǒng)的風(fēng)險(xiǎn)流程改進(jìn)計(jì)劃目標(biāo)是通過很高的風(fēng)險(xiǎn)管理成本，從而取得項(xiàng)目高績(jī)效和高可靠性。現(xiàn)行的風(fēng)險(xiǎn)資源型管理方法，是把風(fēng)險(xiǎn)當(dāng)作獲取收益的資源，通過風(fēng)險(xiǎn)預(yù)算的低成本，取得項(xiàng)目的中等績(jī)效和中等可靠性。但是利用風(fēng)險(xiǎn)預(yù)算，來彌補(bǔ)流程環(huán)境的不足是不能獲得期望收益的。相反，雖然RPI沒有較明顯的滿意投資收益，但是用定量方法仍然是能夠度量成本和收益。這是由于RPI能夠形成良好的風(fēng)險(xiǎn)流程，可以降低與不良流程相關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)。RPI是可以用CMM第2層次的工作來實(shí)施，并且最終能夠?qū)崿F(xiàn)低成本、高績(jī)效、高可靠性的目標(biāo)。

4.2風(fēng)險(xiǎn)管理流程改進(jìn)的成本

RPI的成本是決定項(xiàng)目成本和收益的重要方面。RPI成本模型主要包括：風(fēng)險(xiǎn)流程基礎(chǔ)設(shè)施成本，風(fēng)險(xiǎn)流程改進(jìn)實(shí)施成本，風(fēng)險(xiǎn)流程改進(jìn)技術(shù)路線成本和風(fēng)險(xiǎn)流程評(píng)估成本。

這些直接和間接的成本和收益均包括定性和定量?jī)蓚€(gè)方面。定性成本被歸因于與生產(chǎn)低劣產(chǎn)品相關(guān)的現(xiàn)存不合理流程的成本。這可能導(dǎo)致客戶不滿意或者喪失未來商機(jī)，這些成本如客戶滿意度下降、瑕疵糾正成本、返工成本，以及由于違約而導(dǎo)致的業(yè)務(wù)損失成本等。利用有效的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估方法能夠把定性因素轉(zhuǎn)換為定量成本，這可以通過評(píng)估不同因素相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)，然后為每一項(xiàng)分配風(fēng)險(xiǎn)預(yù)算來實(shí)現(xiàn)。風(fēng)險(xiǎn)預(yù)算是規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)的成本乘以風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生概率。要建立RPI投資的成本收益模型的一種方法是，定義關(guān)鍵指標(biāo)以期能夠跟蹤和度量項(xiàng)目。這些關(guān)鍵指標(biāo)以關(guān)鍵質(zhì)量指標(biāo)（KQI）形式出現(xiàn)，與TQM項(xiàng)目所定義的部分指標(biāo)相一致。還可以體現(xiàn)為關(guān)鍵性能指標(biāo)（KPI），與項(xiàng)目經(jīng)理和職員的設(shè)想一致。其他指標(biāo)能夠體現(xiàn)為項(xiàng)目健康指標(biāo)（PHI），與項(xiàng)目規(guī)劃階段的相一致，而且易于在項(xiàng)目跟蹤活動(dòng)中被定期檢查。

4.3項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理流程改進(jìn)的價(jià)值

風(fēng)險(xiǎn)流程改進(jìn)價(jià)值包括建立合理風(fēng)險(xiǎn)流程的直接結(jié)果以及改進(jìn)產(chǎn)品質(zhì)量和客戶滿意度的結(jié)果。有關(guān)可定量化價(jià)值包括：增加生產(chǎn)力、降低產(chǎn)品周期、降低開發(fā)與維護(hù)成本等。不可定量化價(jià)值包括：改進(jìn)客戶服務(wù)水平、適應(yīng)需求，以及降低維護(hù)的努力。這些定性化價(jià)值可以通過特定方法來轉(zhuǎn)換成定量?jī)r(jià)值。在實(shí)施RPI過程中，應(yīng)當(dāng)建立統(tǒng)一的成本價(jià)值模型。利用可以為不同組織所使用的統(tǒng)一模型，可以很方便用于結(jié)果和價(jià)值比較，也可以為企業(yè)建立一個(gè)可能的標(biāo)桿或基準(zhǔn)（Benchmark）。這個(gè)模型的另外一個(gè)價(jià)值是提供一個(gè)度量RPI努力的基準(zhǔn)。通常，流程改進(jìn)要至少經(jīng)歷一個(gè)完整的RPI周期，平均需要18~36個(gè)月。但是目前沒有通用或標(biāo)準(zhǔn)模型來進(jìn)行RPI的收益成本驗(yàn)證，因?yàn)樘幚矶炕牟糠州^容易，但處理RPI定性化成本和收益方面很難。為了證明RPI的成本收益，對(duì)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)域改進(jìn)的潛在收益需要利用風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估方法定性并定量化，如利用項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)分析管理模（PRAM）。

PRAM現(xiàn)在已經(jīng)被很多歐洲公司用于識(shí)別、分析和減低與系統(tǒng)集成項(xiàng)目有關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)。PRAM風(fēng)險(xiǎn)管理模型可以應(yīng)用于對(duì)關(guān)鍵流程持續(xù)的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和疊代工作，該方法核心概念是風(fēng)險(xiǎn)預(yù)算，它通過把預(yù)算價(jià)值加在潛在的RPI收益上，來度量RMMM（CRM）的風(fēng)險(xiǎn)管理的價(jià)值和效果。

總之，隨ISO9000：2000和CMM的大規(guī)模應(yīng)用，以及工程項(xiàng)目復(fù)雜性的增加，對(duì)RMMM或者CRM的需求也將逐漸增加。因此，要想提高項(xiàng)目運(yùn)轉(zhuǎn)效率和可靠性，有效地降低風(fēng)險(xiǎn)，應(yīng)通過持續(xù)改進(jìn)的方法對(duì)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行管理。

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第6篇：質(zhì)量風(fēng)險(xiǎn)管理的原則范文

【關(guān)鍵詞】 護(hù)理風(fēng)險(xiǎn)管理；醫(yī)患問題；護(hù)理人員；管理制度

1 引 言

隨著社會(huì)的快速發(fā)展和人們生活水平的提高，人們對(duì)護(hù)理的要求也越來越高，在社會(huì)高速發(fā)展的今天醫(yī)療風(fēng)險(xiǎn)無處不在，人們對(duì)護(hù)理中存在的風(fēng)險(xiǎn)關(guān)系也逐漸的得到了認(rèn)識(shí)。護(hù)理風(fēng)險(xiǎn)管理是通過合理的控制條件，在保證護(hù)理質(zhì)量的同時(shí)盡可能的降低成本，或者盡可能的減少由于各種災(zāi)害帶來的護(hù)理損失。

患者可以通過護(hù)理風(fēng)險(xiǎn)管理得到醫(yī)療保障，同時(shí)護(hù)理風(fēng)險(xiǎn)管理也可以推動(dòng)醫(yī)療機(jī)構(gòu)的快速發(fā)展。所謂的護(hù)理風(fēng)險(xiǎn)管理就是通過護(hù)理人員通過自己的經(jīng)驗(yàn)或者教訓(xùn)等有效的對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的存在進(jìn)行評(píng)估和判斷，進(jìn)而通過有效的解決途徑將風(fēng)險(xiǎn)帶來的損失降到最低，以保障患者的權(quán)益。護(hù)理風(fēng)險(xiǎn)管理有著重要的意義，其不僅是醫(yī)療機(jī)構(gòu)等的重要保障，同時(shí)也能更好的發(fā)揮醫(yī)護(hù)人員的職能。

2 護(hù)理風(fēng)險(xiǎn)管理的概念

傳統(tǒng)的醫(yī)療風(fēng)險(xiǎn)是指單方面的對(duì)患者帶來損失和損害的概率，而如今隨著護(hù)理管理的完善，護(hù)理風(fēng)險(xiǎn)管理除了考慮了患者，還考慮護(hù)理風(fēng)險(xiǎn)給醫(yī)院或者醫(yī)療機(jī)構(gòu)帶來的損失。風(fēng)險(xiǎn)管理是通過問題的所在，找出產(chǎn)生問題的原因以及潛在危險(xiǎn)的概率，從而針對(duì)將會(huì)產(chǎn)生的問題找出相應(yīng)的對(duì)策。通過護(hù)理風(fēng)險(xiǎn)管理在國(guó)內(nèi)外的發(fā)展，得出護(hù)理風(fēng)險(xiǎn)管理是一項(xiàng)比較復(fù)雜的管理工程。如果滿足合理的有效的對(duì)護(hù)理風(fēng)險(xiǎn)管理進(jìn)行評(píng)價(jià)，則需要一定的管理原則，其管理原則，見表1。

3 護(hù)理風(fēng)險(xiǎn)管理存在的多方面意義

3.1 護(hù)理風(fēng)險(xiǎn)管理存在意義 據(jù)調(diào)查研究顯示，如果能在醫(yī)療過程中較好的認(rèn)識(shí)，則能在護(hù)理風(fēng)險(xiǎn)中有效的控制患者和醫(yī)療機(jī)構(gòu)的損失。對(duì)護(hù)理風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行等級(jí)的劃分，并對(duì)相應(yīng)的等級(jí)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告，當(dāng)遇到相應(yīng)的護(hù)理風(fēng)險(xiǎn)時(shí)可以有效的對(duì)情況進(jìn)行控制。護(hù)理工作是護(hù)理管理的重要組成部分，如果可以有效的控制醫(yī)療風(fēng)險(xiǎn)必須對(duì)于風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)掌握，進(jìn)而進(jìn)行評(píng)估和解決。

3.2 護(hù)理風(fēng)險(xiǎn)管理得到重視的重要性 在醫(yī)院或醫(yī)療機(jī)構(gòu)護(hù)理的管理者應(yīng)對(duì)護(hù)理風(fēng)險(xiǎn)管理有足夠的重視，例如對(duì)于一些護(hù)理管理的部門設(shè)立和建設(shè)。管理者可以通過設(shè)立一些區(qū)域性的管理辦公室，并設(shè)立一些護(hù)理風(fēng)險(xiǎn)管理的崗位，統(tǒng)籌規(guī)劃好相應(yīng)地區(qū)的醫(yī)患糾紛，并對(duì)護(hù)理風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行合理的處理。

3.3 護(hù)理風(fēng)險(xiǎn)管理制度合理十分重要 如今醫(yī)患糾紛逐漸的得到了大家的重視，其中很大一部分的醫(yī)患糾紛是由于醫(yī)院的護(hù)理風(fēng)險(xiǎn)管理制度的不合理化，由于科技的不斷進(jìn)步和發(fā)展，大量的新藥物進(jìn)入市場(chǎng)，合理的控制新藥物的管理并制定新藥物的使用制度可以有效的控制護(hù)理風(fēng)險(xiǎn)。同時(shí)由于醫(yī)院人員變動(dòng)有可能相對(duì)較大，對(duì)于人員變動(dòng)存在的風(fēng)險(xiǎn)也應(yīng)的到重視。因此，在整個(gè)醫(yī)療過程中應(yīng)該根據(jù)當(dāng)前形，制定較為完善的制度方案，這樣才能有效的控制護(hù)理風(fēng)險(xiǎn)的產(chǎn)生。

3.4 護(hù)理人員在護(hù)理風(fēng)險(xiǎn)管理中的重要性 護(hù)理人員是與患者直接接觸的個(gè)體，因此需要對(duì)護(hù)理人員進(jìn)行嚴(yán)格的培訓(xùn)，并定期開展一些講座，豐富護(hù)理人員的知識(shí)。引起醫(yī)患糾紛的另一個(gè)原因就是由于護(hù)理人員素質(zhì)偏差。護(hù)理人員的態(tài)度差很大程度上會(huì)引起隱患糾紛。護(hù)理人員還應(yīng)做到知法、懂法，由于護(hù)理人員不重視法律的要求而造成的醫(yī)患糾紛十分常見。護(hù)理人員應(yīng)該重視在醫(yī)療過程中的書寫問題，在進(jìn)行理療過程中應(yīng)及時(shí)的做到對(duì)病人的病情、病因以及后期影響做到詳細(xì)的介紹，這也是減少醫(yī)患糾紛的重要途徑。

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第7篇：質(zhì)量風(fēng)險(xiǎn)管理的原則范文

論文關(guān)鍵詞：商業(yè)銀行：風(fēng)險(xiǎn)管理

一、我國(guó)商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理的基本任務(wù)和要求

在現(xiàn)階段，我國(guó)商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理的基本任務(wù)可以分為兩部分，從商業(yè)銀行內(nèi)部看，風(fēng)險(xiǎn)管理的基本任務(wù)是通過建立嚴(yán)格的內(nèi)控制度和良好的公司治理機(jī)制，最大限度的防范風(fēng)險(xiǎn)和確保銀行業(yè)務(wù)的健康發(fā)展，從而實(shí)現(xiàn)銀行股東價(jià)值的最大化從商業(yè)銀行外部看，風(fēng)險(xiǎn)管理的基本任務(wù)就是通過加強(qiáng)商業(yè)銀行監(jiān)管，進(jìn)行金融體系的改革和完善，從根本上防范和化解金融風(fēng)險(xiǎn)。

為了實(shí)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)管理的基本任務(wù)，盡快提高我國(guó)商業(yè)銀行的風(fēng)險(xiǎn)管理水平，必須滿足四個(gè)方面的要求：

第一，要適應(yīng)業(yè)務(wù)發(fā)展要求。風(fēng)險(xiǎn)管理的根本目的是確保業(yè)務(wù)發(fā)展健康和持續(xù)。不顧風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)展和不顧發(fā)展的“零風(fēng)險(xiǎn)都是不對(duì)的，風(fēng)險(xiǎn)管理并不是杜絕風(fēng)險(xiǎn)，而是在資本配比的范圍內(nèi)實(shí)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)和收益的合理匹配。

第二，要適應(yīng)外部監(jiān)管要求。隨著銀行業(yè)的不斷發(fā)展，外部監(jiān)管越來越嚴(yán)格。外部監(jiān)管對(duì)商業(yè)銀行來說，是合規(guī)經(jīng)營(yíng)的外在力量，也是加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)控制的內(nèi)在需求。

第三，要適應(yīng)業(yè)務(wù)流程再造的要求。風(fēng)險(xiǎn)管理發(fā)揮應(yīng)有的作用，重要的一點(diǎn)是有科學(xué)的風(fēng)險(xiǎn)管理組織架構(gòu)，而風(fēng)險(xiǎn)管理的組織模式又是以商業(yè)銀行的業(yè)務(wù)流程為基礎(chǔ)的。今后商業(yè)銀行將按照各自的業(yè)務(wù)特點(diǎn)圍繞盈利中心進(jìn)行業(yè)務(wù)流程的再造相應(yīng)地風(fēng)險(xiǎn)管理組織模式也要適應(yīng)這一變化的要求，只有這樣，風(fēng)險(xiǎn)管理才能實(shí)現(xiàn)與業(yè)務(wù)的緊密結(jié)合。

第四，要適應(yīng)國(guó)際先進(jìn)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理發(fā)展趨向的要求。我國(guó)商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理產(chǎn)生時(shí)間還很短，與國(guó)際先進(jìn)銀行還有很大差距。因此，我國(guó)商業(yè)銀行必須緊跟國(guó)際風(fēng)險(xiǎn)管理的發(fā)展趨勢(shì)，及時(shí)掌握銀行風(fēng)險(xiǎn)管理的先進(jìn)技術(shù)和理念，以適應(yīng)日益激烈的競(jìng)爭(zhēng)需要。

二、商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理的一般原則

商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理是銀行業(yè)務(wù)發(fā)展和人們對(duì)金融風(fēng)險(xiǎn)認(rèn)識(shí)不斷加深的產(chǎn)物。商業(yè)銀行從產(chǎn)生至今，其風(fēng)險(xiǎn)管理經(jīng)歷了資產(chǎn)業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)管理；負(fù)債業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理；資產(chǎn)負(fù)債業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理；表外業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理等階段。其管理范圍逐步擴(kuò)大，管理方法日益科學(xué)。2001年巴塞爾委員會(huì)公布了《新巴塞爾資本協(xié)議》征求意見稿(第二稿)，至此，西方商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理和金融監(jiān)管理論已經(jīng)基本完善，國(guó)際銀行界相對(duì)完整的風(fēng)險(xiǎn)管理原則體系基本形成?！缎掳腿麪枀f(xié)議》的基本原則集中體現(xiàn)了如下幾個(gè)方面：

(一)堅(jiān)持信用風(fēng)險(xiǎn)是銀行經(jīng)營(yíng)中面臨的主要風(fēng)險(xiǎn)，但新協(xié)議開始重視市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)和操作風(fēng)險(xiǎn)的影響及其產(chǎn)生的破壞力，并在資本充足率的計(jì)算公式中，分母由原來單純反映信用風(fēng)險(xiǎn)的加權(quán)資產(chǎn)加上了反映市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)和操作風(fēng)險(xiǎn)的內(nèi)容；

(二)堅(jiān)持以資本充足率為核心的監(jiān)管思路，在新協(xié)議中，保留了對(duì)資本的定義及資本充足率為8％的最低要求。同時(shí)，新協(xié)議放棄了1988年協(xié)議單一化的監(jiān)管框架，銀行和監(jiān)管當(dāng)局可以根據(jù)業(yè)務(wù)的復(fù)雜程度、自身的風(fēng)險(xiǎn)管理水平靈活選擇使用，允許銀行選擇內(nèi)、外部評(píng)級(jí)等；

(三)充分肯定了市場(chǎng)具有迫使銀行有效而合理分配資金和控制風(fēng)險(xiǎn)的作用，強(qiáng)化信息披露和市場(chǎng)約束。在新資本協(xié)議中，對(duì)銀行的資本結(jié)構(gòu)、風(fēng)險(xiǎn)狀況、資本充足狀況等關(guān)鍵信息的披露提出了更為具體的要求。

三、中國(guó)商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理的現(xiàn)狀及存在的問題

近年來，為了化解銀行信用風(fēng)險(xiǎn)，我國(guó)采取了多方面的措施。不僅按照《巴賽爾協(xié)的規(guī)定計(jì)算風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)、補(bǔ)充資本金，還運(yùn)用較傳統(tǒng)的信用風(fēng)險(xiǎn)度量法，由信貸主管人員在分析借款企業(yè)財(cái)務(wù)報(bào)表和近期往來結(jié)算記錄后進(jìn)行信貸決策，并采取較先進(jìn)的以風(fēng)險(xiǎn)度為依據(jù)的貸款五級(jí)分類法對(duì)銀行的信貸資產(chǎn)進(jìn)行分類管理。但多方面的管理措施并沒有大幅度降低商業(yè)銀行的信用風(fēng)險(xiǎn)，造成我國(guó)商業(yè)銀行信用風(fēng)險(xiǎn)管理效果不顯著的原因是多方面的：

1．在風(fēng)險(xiǎn)管理體制方面

改革開放以前，我國(guó)是計(jì)劃經(jīng)濟(jì)體制，大財(cái)政、小銀行是金融的基本格局，銀行制度則以高度集中計(jì)劃管理和行政約束為主要特征。經(jīng)過多年改革，國(guó)有商業(yè)銀行公司治理結(jié)構(gòu)取得了很大進(jìn)展。但是，我國(guó)現(xiàn)代商業(yè)銀行制度還未真正確立，公司治理方面的缺陷不但使得我國(guó)商業(yè)銀行信用風(fēng)險(xiǎn)管理基礎(chǔ)薄弱，而且也嚴(yán)重制約了國(guó)有商業(yè)銀行的發(fā)展。

2．在組織管理體系方面

盡管目前我國(guó)商業(yè)銀行普遍實(shí)施了審貸分離制度，客戶經(jīng)理部負(fù)責(zé)發(fā)放貸款，信用風(fēng)險(xiǎn)管理部負(fù)責(zé)審查貸款，通過信用風(fēng)險(xiǎn)管理部不直接接觸貸款客戶來回避貸款風(fēng)險(xiǎn)。但與國(guó)外相比，國(guó)內(nèi)商業(yè)銀行的信貸部門和貸款復(fù)核部門之間不獨(dú)立，受外界干擾較多，獨(dú)立性原則在工作中體現(xiàn)不夠，而且部門之間、崗位之間普遍存在界面不清、職責(zé)不明現(xiàn)象。

3．在風(fēng)險(xiǎn)管理工具及技術(shù)方面

目前的國(guó)際金融市場(chǎng)上，各種金融衍生工具層出不窮，金融創(chuàng)新業(yè)務(wù)在銀行業(yè)務(wù)中占據(jù)著越來越大的比重，隨著金融風(fēng)險(xiǎn)與市場(chǎng)不確定性的增強(qiáng)，銀行風(fēng)險(xiǎn)管理也變得日趨復(fù)雜。國(guó)內(nèi)商業(yè)銀行在金融產(chǎn)品創(chuàng)新以及金融工具的使用上雖然有所改進(jìn)，但仍遠(yuǎn)遠(yuǎn)適應(yīng)不了現(xiàn)實(shí)的需要，尤其是在利用金融衍生工具進(jìn)行信用風(fēng)險(xiǎn)管理方面。

四、中國(guó)商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理的完善

風(fēng)險(xiǎn)管理體制改革要遵循全面風(fēng)險(xiǎn)管理原則，建立全員參與，對(duì)包括信用風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)在內(nèi)的各類風(fēng)險(xiǎn)、各業(yè)務(wù)品種、各業(yè)務(wù)流程，能夠在微觀層面和銀行整體層面實(shí)施有效管理的風(fēng)險(xiǎn)管理體系；還要遵循風(fēng)險(xiǎn)管理相對(duì)獨(dú)立性原則，風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)與風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控分離，風(fēng)險(xiǎn)管理體系與業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)體系保持相對(duì)獨(dú)立，建立垂直化管理的風(fēng)險(xiǎn)管理組織架構(gòu)。同時(shí)，要提高風(fēng)險(xiǎn)管理的效率，按照提高市場(chǎng)響應(yīng)能力、加強(qiáng)內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制、符合外部監(jiān)管要求的原則，梳理和優(yōu)化相關(guān)業(yè)務(wù)流程。具體說來可從以下幾個(gè)方面予以探究、實(shí)踐：

1．優(yōu)化風(fēng)險(xiǎn)管理文化

風(fēng)險(xiǎn)管理文化是風(fēng)險(xiǎn)管理體系的靈魂，有效風(fēng)險(xiǎn)管理體系建設(shè)必須以先進(jìn)風(fēng)險(xiǎn)管理文化培育為先導(dǎo)。只有培育良好的風(fēng)險(xiǎn)管理文化，才能使風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制有效發(fā)揮作用，才能使政策和制度得以貫徹落實(shí)，才能讓風(fēng)險(xiǎn)管理技術(shù)變得靈活而不致僵化，才能讓每一位員工發(fā)揮風(fēng)險(xiǎn)管理的能動(dòng)作用。讓整個(gè)銀行更新觀念和認(rèn)識(shí)，統(tǒng)一思想和步調(diào)，為科學(xué)風(fēng)險(xiǎn)管理體制機(jī)制的建立和有效運(yùn)行做好思想和輿論準(zhǔn)備，調(diào)動(dòng)全體員工的積極性，能動(dòng)參與風(fēng)險(xiǎn)管理。

2．建立健全風(fēng)險(xiǎn)管理體系

一般來說，風(fēng)險(xiǎn)管理體系應(yīng)該包括風(fēng)險(xiǎn)管理組織體系、政策體系、決策體系、評(píng)價(jià)體系等內(nèi)容。(1)風(fēng)險(xiǎn)管理組織體系。我國(guó)商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理的組織體系應(yīng)從兩個(gè)層面進(jìn)行調(diào)整：一是要適應(yīng)商業(yè)銀行股權(quán)結(jié)構(gòu)變化，逐步建立董事會(huì)領(lǐng)導(dǎo)下的風(fēng)險(xiǎn)管理組織架構(gòu)。董事會(huì)是銀行經(jīng)營(yíng)管理的最高決策機(jī)構(gòu)，在董事會(huì)之下設(shè)置風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)，作為銀行風(fēng)險(xiǎn)管理戰(zhàn)略、政策的最高審議機(jī)構(gòu)；二是在風(fēng)險(xiǎn)管理的執(zhí)行層面，改變行政管理模式，逐步實(shí)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)管理橫向延伸、縱向管理，在矩陣式管理的基礎(chǔ)上實(shí)現(xiàn)管理過程的扁平化。(2)風(fēng)險(xiǎn)管理政策體系。一是以銀行的風(fēng)險(xiǎn)偏好為基礎(chǔ)進(jìn)一步完善我國(guó)商業(yè)銀行的風(fēng)險(xiǎn)管理政策體系。銀行要在承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)的水平和收益期望及對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的容忍水平一致的前提下，體現(xiàn)銀行總體和各個(gè)業(yè)務(wù)單元承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)的性質(zhì)和水平。二是建立一個(gè)完整的風(fēng)險(xiǎn)管理政策體系。該體系應(yīng)涵蓋所有的業(yè)務(wù)領(lǐng)域，每個(gè)業(yè)務(wù)部門和地區(qū)都必須執(zhí)行。同時(shí)，風(fēng)險(xiǎn)管理政策體系又要體現(xiàn)分類管理和因地制宜的差別化原則，針對(duì)不同業(yè)務(wù)和地區(qū)的特點(diǎn)，在風(fēng)險(xiǎn)管理方面要區(qū)別對(duì)待。(3)風(fēng)險(xiǎn)管理決策體系。風(fēng)險(xiǎn)管理決策體系的核心是堅(jiān)持公正和透明原則。目前，我國(guó)商業(yè)銀行建立了客戶評(píng)價(jià)、風(fēng)險(xiǎn)授權(quán)和授信、審貸分離、集體審貸等一系列信貸風(fēng)險(xiǎn)管理制度，有效地防范了逆向選擇風(fēng)險(xiǎn)。需要指出的是，科學(xué)的決策體系不可能杜絕所有的風(fēng)險(xiǎn)，但可以通過決策程序的民主化和科學(xué)化杜絕‘反程序”操作，實(shí)現(xiàn)決策水平的提升。(4)風(fēng)險(xiǎn)管理評(píng)價(jià)體系。風(fēng)險(xiǎn)管理政策制度要適應(yīng)業(yè)務(wù)發(fā)展和變化的需要，就必須建立風(fēng)險(xiǎn)管理的評(píng)價(jià)體系。評(píng)價(jià)體系要以風(fēng)險(xiǎn)和收益的量化為基礎(chǔ)。目前，要以資產(chǎn)質(zhì)量和資本回報(bào)率為主要內(nèi)容，降低不良資產(chǎn)的比率，提高資本回報(bào)率。

3．努力提高風(fēng)險(xiǎn)管理的技術(shù)水平

建立科學(xué)的風(fēng)險(xiǎn)管理信息系統(tǒng)，掌握先進(jìn)的風(fēng)險(xiǎn)度量技術(shù)是目前商業(yè)銀行提高風(fēng)險(xiǎn)管理的技術(shù)水平的關(guān)鍵。提高風(fēng)險(xiǎn)管理技術(shù)水平是一項(xiàng)復(fù)雜的工程，業(yè)務(wù)和風(fēng)險(xiǎn)管理過程的不同階段對(duì)風(fēng)險(xiǎn)管理工具和技術(shù)的需要也是不同的，這在一定程度上決定了風(fēng)險(xiǎn)管理的整體效果不取決于任何先進(jìn)的風(fēng)險(xiǎn)管理工具的單獨(dú)使用，而是所有風(fēng)險(xiǎn)管理技術(shù)綜合運(yùn)用的結(jié)果。

第8篇：質(zhì)量風(fēng)險(xiǎn)管理的原則范文

一、與西方國(guó)家相比我國(guó)銀行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理中存在的問題

第一，風(fēng)險(xiǎn)管理的體制性差異較大。我國(guó)現(xiàn)代商業(yè)銀行制度還未真正確立，現(xiàn)代公司治理結(jié)構(gòu)這一根本性問題仍待進(jìn)一步解決，實(shí)施有效的風(fēng)險(xiǎn)管理所需的法律體系以及市場(chǎng)調(diào)控制度也需要進(jìn)一步的完善。反觀西方發(fā)達(dá)國(guó)家商業(yè)銀行在風(fēng)險(xiǎn)管理方面的經(jīng)驗(yàn)，我們可以看到，國(guó)外銀行一般都是按照嚴(yán)格的法律程序組建的股份制商業(yè)銀行，它們運(yùn)作規(guī)范，具有完善的產(chǎn)權(quán)制度以及有效的激勵(lì)機(jī)制和約束機(jī)制，特別是具有良好的公司治理結(jié)構(gòu)。這些體制優(yōu)勢(shì)使得國(guó)外商業(yè)銀行具有較高的風(fēng)險(xiǎn)控制和管理能力。

第二，風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制上的差距比較明顯。國(guó)外商業(yè)銀行在風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制方面已經(jīng)形成了一整套完善的系統(tǒng)，其中包括：一、風(fēng)險(xiǎn)甄別系統(tǒng)。用于分析風(fēng)險(xiǎn)來源及成因，區(qū)分風(fēng)險(xiǎn)類別及危害性程度；二、風(fēng)險(xiǎn)報(bào)險(xiǎn)系統(tǒng)。主要進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警，傳遞風(fēng)險(xiǎn)信息并建立風(fēng)險(xiǎn)資料庫；三、風(fēng)險(xiǎn)決策系統(tǒng)。確立、行使風(fēng)險(xiǎn)管理原則，制定風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)以及避險(xiǎn)策略等職能；四、風(fēng)險(xiǎn)避險(xiǎn)系統(tǒng)。具體實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避行為，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行再分配或轉(zhuǎn)移；五、全程監(jiān)控系統(tǒng)。對(duì)風(fēng)險(xiǎn)管理全過程進(jìn)行全面監(jiān)理和控制，并做出風(fēng)險(xiǎn)管理評(píng)估報(bào)告。健全有效的風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制是國(guó)外商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)運(yùn)作的堅(jiān)實(shí)基礎(chǔ)，也是銀行安全性原則的重要體現(xiàn)。而這一點(diǎn)正是國(guó)內(nèi)商業(yè)銀行的薄弱環(huán)節(jié)。當(dāng)前，國(guó)內(nèi)銀行普遍存在著風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制缺失的問題。

第三，風(fēng)險(xiǎn)管理工具及技術(shù)方面有較大的差距。目前，國(guó)際金融市場(chǎng)上，一方面各種金融衍生工具層出不窮，金融創(chuàng)新業(yè)務(wù)在銀行業(yè)務(wù)中占據(jù)著越來越大的比重；另一方面，金融風(fēng)險(xiǎn)與市場(chǎng)不確定性不斷增強(qiáng)，銀行風(fēng)險(xiǎn)管理日趨復(fù)雜。然而，國(guó)內(nèi)商業(yè)銀行在金融產(chǎn)品創(chuàng)新以及金融工具的使用方面遠(yuǎn)遠(yuǎn)落在了西方國(guó)家之后。國(guó)外很多風(fēng)險(xiǎn)管理工具和理念至今尚未在國(guó)內(nèi)銀行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理過程中發(fā)揮作用。

第四，與西方國(guó)家相比，我國(guó)銀行業(yè)產(chǎn)業(yè)集中度較高，大部分的產(chǎn)值都集中在四大國(guó)有商業(yè)銀行中，這就導(dǎo)致了銀行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)不充分。由于當(dāng)前我國(guó)的資本市場(chǎng)還很不發(fā)達(dá)，企業(yè)融資需求主要還是通過間接融資來進(jìn)行，這就使得銀行的資產(chǎn)運(yùn)作空間十分狹窄。而資產(chǎn)結(jié)構(gòu)的單一化必然會(huì)導(dǎo)致銀行的資產(chǎn)質(zhì)量更容易受到宏觀經(jīng)濟(jì)周期性波動(dòng)的影響，受到企業(yè)經(jīng)營(yíng)狀況的影響，增加了銀行的經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)，給商業(yè)銀行的流動(dòng)性管理帶來了困難。

二、我國(guó)商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理的目標(biāo)和發(fā)展方向

第一，強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)管理制度，提高風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量水平

內(nèi)部機(jī)制不健全、風(fēng)險(xiǎn)測(cè)量工作落后、資產(chǎn)損失率高、抗風(fēng)險(xiǎn)能力弱化，是當(dāng)前我國(guó)商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)管理中亟需解決的幾個(gè)關(guān)鍵問題。我國(guó)商業(yè)銀行雖然根據(jù)1988年巴塞爾資本協(xié)議，建立了風(fēng)險(xiǎn)管理的基本框架，但是資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)測(cè)量統(tǒng)計(jì)工作始終未能制度化。要達(dá)到新資本協(xié)議的要求，不僅在信用風(fēng)險(xiǎn)測(cè)量方面存在工作量過大、成本過高、外部評(píng)級(jí)資料缺乏等現(xiàn)實(shí)挑戰(zhàn)，對(duì)于市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)的測(cè)量方面更是存在著巨大的困難。因此，把握風(fēng)險(xiǎn)管理的發(fā)展趨勢(shì)，提高風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量水平是當(dāng)前建立健全我國(guó)銀行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理制度的重要環(huán)節(jié)。雖然風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)已經(jīng)有100多年的歷史了，但是風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量則是最近20年以來才逐漸發(fā)展起來的。隨著金融理論、統(tǒng)計(jì)理論和信息技術(shù)的發(fā)展，銀行風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量技術(shù)水平不斷提高，風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量技術(shù)的應(yīng)用范圍也越來越廣。從市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量到信用風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量，乃至操作風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量；從早期的零售業(yè)務(wù)信用評(píng)分到公司客戶違約率的測(cè)算，風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量已經(jīng)成為大型先進(jìn)商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理的核心。新協(xié)議內(nèi)部評(píng)級(jí)法的思想正是來自于這些風(fēng)險(xiǎn)管理技術(shù)。新協(xié)議三大支柱的核心是鼓勵(lì)更多的銀行投資和改善風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)，利用先進(jìn)的風(fēng)險(xiǎn)管理技術(shù)正規(guī)化、系統(tǒng)化地進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)管理。我國(guó)作為發(fā)展中國(guó)家，資本市場(chǎng)的發(fā)展成熟還需要一段很長(zhǎng)的時(shí)間，在今后較長(zhǎng)的一段時(shí)期內(nèi)，我國(guó)的金融體系還將是銀行主導(dǎo)型的。因此，我國(guó)商業(yè)銀行實(shí)施新協(xié)議，在技術(shù)選擇上應(yīng)該以建立內(nèi)部評(píng)級(jí)法為目標(biāo)。

第二，強(qiáng)化金融監(jiān)管

通過金融當(dāng)局的監(jiān)督管理，提高銀行風(fēng)險(xiǎn)管理水平，保障金融安全是新資本協(xié)議的重要要求。按照新資本協(xié)議要求，監(jiān)管當(dāng)局必須在強(qiáng)化合規(guī)性監(jiān)管的同時(shí)重視安全性監(jiān)管，逐步強(qiáng)化對(duì)商業(yè)銀行的資本充足率約束。要做到這一點(diǎn)，首先要按照新資本協(xié)議要求制定相應(yīng)的規(guī)章，強(qiáng)化對(duì)商業(yè)銀行以及金融控股公司的風(fēng)險(xiǎn)管理及資本金的要求；其次，要對(duì)銀行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估體系的合理性、準(zhǔn)確性及信息披露的可信性進(jìn)行監(jiān)督，嚴(yán)格監(jiān)管紀(jì)律，推動(dòng)商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理的科學(xué)化；第三，要針對(duì)國(guó)有商業(yè)銀行資本充足率偏低的問題制定綜合配套政策，使國(guó)有商業(yè)銀行資本充足率盡快達(dá)到巴塞爾協(xié)議的要求；最后，要強(qiáng)化監(jiān)管當(dāng)局對(duì)銀行安全性監(jiān)管的獨(dú)立性和權(quán)威性，自主決定對(duì)風(fēng)險(xiǎn)管理不合格銀行的處罰，提高監(jiān)管水平，確保金融安全。

第9篇：質(zhì)量風(fēng)險(xiǎn)管理的原則范文

1.1能夠促進(jìn)安全生產(chǎn)管理工作的順利開展

風(fēng)險(xiǎn)管理在電力企業(yè)中的應(yīng)用可以提升安全管理工作的科學(xué)性、全面性、系統(tǒng)性、規(guī)范性和針對(duì)性，也能夠令企業(yè)的安全基礎(chǔ)變得更加的牢固，將風(fēng)險(xiǎn)管理應(yīng)用在電力企業(yè)中能夠促進(jìn)電力企業(yè)根據(jù)自己的實(shí)際情況制定好完善的生產(chǎn)保障體系與安全監(jiān)督體系，這就能夠有效的促進(jìn)電力企業(yè)的安全生產(chǎn)。

1.2有利于企業(yè)的技術(shù)管理與監(jiān)督

技術(shù)管理與監(jiān)督即對(duì)電力企業(yè)的設(shè)備狀況、工藝流程、產(chǎn)品質(zhì)量進(jìn)行管理與監(jiān)督的一個(gè)過程，在風(fēng)險(xiǎn)管理之下，技術(shù)管理與監(jiān)督的制度還需要得到進(jìn)一步的加強(qiáng)，在這種模式下，風(fēng)險(xiǎn)管理的內(nèi)容不僅包括企業(yè)的管理制度、風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)等等，也包括后續(xù)的各類評(píng)價(jià)工作，從這一層面而言，將風(fēng)險(xiǎn)管理應(yīng)用在電力安全生產(chǎn)管理工作中有益于企業(yè)的技術(shù)管理與監(jiān)督工作的順利開展。

1.3能夠防止安全事故的發(fā)生

各類預(yù)防措施多是基于往年事故的經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)而制定的一種預(yù)防計(jì)劃，這對(duì)于事故的預(yù)防有著十分重要的意義。而風(fēng)險(xiǎn)管理與預(yù)防措施不同，其中的危險(xiǎn)源是以同類企業(yè)事故教訓(xùn)為出發(fā)點(diǎn)，將生產(chǎn)過程中的各類重大事故制定為危險(xiǎn)源，這種危險(xiǎn)源的制定是一種循序漸進(jìn)的過程，可以看出，風(fēng)險(xiǎn)管理是從發(fā)展的角度看待問題，能夠?qū)Ω黝愇ｋU(xiǎn)源進(jìn)行全面的評(píng)估，對(duì)事故的預(yù)防效果更加的理想。

1.4能夠提升安全控制工作的有效性

風(fēng)險(xiǎn)管理的內(nèi)容較多，包括對(duì)各類風(fēng)險(xiǎn)的控制，也包括對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的動(dòng)態(tài)管理，為了促進(jìn)風(fēng)險(xiǎn)管理工作的有效性，必須要在企業(yè)內(nèi)部建立好完善的責(zé)任制度，由部門、班組與員工工作去控制，在日常工作中則根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)的具體級(jí)別按照書面、口頭與書面報(bào)告的形式與上級(jí)進(jìn)行溝通，這不僅能夠提升風(fēng)險(xiǎn)管理的效率，也能夠?qū)⑺形ｋU(xiǎn)源的管理落實(shí)到細(xì)節(jié)之中，保證各類制度的檢查、實(shí)施、評(píng)價(jià)可以得到有效的落實(shí)。

2電力企業(yè)安全管理工作中風(fēng)險(xiǎn)管理現(xiàn)狀分析

在2008年重大冰雪災(zāi)害之后，各個(gè)電力企業(yè)就意識(shí)到了開展風(fēng)險(xiǎn)管理的重要性，也吸取了以往的經(jīng)驗(yàn)，加強(qiáng)了基礎(chǔ)的建設(shè)，這也在一定程度上提升了電力企業(yè)的抗風(fēng)險(xiǎn)能力，與此同時(shí)，在后續(xù)的幾年之中，電力企業(yè)也對(duì)自然災(zāi)害的發(fā)生規(guī)律進(jìn)行了深入的分析和總結(jié)，逐漸建立了相關(guān)的應(yīng)急體系與應(yīng)急機(jī)制。在幾年的時(shí)間中，電力企業(yè)也逐漸建立了相關(guān)的安全管理制度以及管理方法，在生產(chǎn)工作中也始終堅(jiān)持著安全第一，防治結(jié)合的原則，并通過各項(xiàng)制度的建設(shè)提升了整個(gè)企業(yè)的安全管理水平，降低安全事故的發(fā)生率，這就為電力企業(yè)的安全運(yùn)行提供了一定的保障。但是，企業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)管理工作仍然有一定的提升空間，為了推進(jìn)安全管理工作的開展成效，將風(fēng)險(xiǎn)管理全面的應(yīng)用于電力企業(yè)的管理工作中能夠保證安全生產(chǎn)工作的順利進(jìn)行，也能夠提升安全管理工作的質(zhì)量和效率。

3將風(fēng)險(xiǎn)管理應(yīng)用在電力安全生產(chǎn)管理工作中的注意事項(xiàng)

3.1風(fēng)險(xiǎn)管理的實(shí)施流程

風(fēng)險(xiǎn)管理必須按照相關(guān)的流程進(jìn)行，具體的流程包括風(fēng)險(xiǎn)管理教育、風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估以及風(fēng)險(xiǎn)處理幾個(gè)方面。將風(fēng)險(xiǎn)管理應(yīng)用在電力安全生產(chǎn)管理中時(shí)，需要圍繞安全生產(chǎn)過程中的各項(xiàng)因素進(jìn)行，特別是要重視“人”的作用，即加強(qiáng)對(duì)員工的培訓(xùn)，培訓(xùn)內(nèi)容包括風(fēng)險(xiǎn)管理意識(shí)、風(fēng)險(xiǎn)辨別能力、風(fēng)險(xiǎn)控制能力、安全業(yè)務(wù)知識(shí)等等，關(guān)鍵內(nèi)容就是事故的預(yù)防、關(guān)鍵環(huán)節(jié)的控制方式、重點(diǎn)監(jiān)控措施、日常監(jiān)控內(nèi)容等等。在評(píng)估的過程中，要使用定性與定量相結(jié)合的方式進(jìn)行，在風(fēng)險(xiǎn)的處理方面，要加強(qiáng)對(duì)評(píng)估結(jié)果的反饋以及反饋的響應(yīng)工作，對(duì)于關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)的評(píng)估可以以隱患通知書或者其他專項(xiàng)整改方式的形式出現(xiàn)，在日常工作中要加強(qiáng)對(duì)反饋結(jié)果的處理，提升電力生產(chǎn)管理的成效。

3.2風(fēng)險(xiǎn)管理要與生產(chǎn)實(shí)際相結(jié)合

要發(fā)揮出風(fēng)險(xiǎn)管理的效用，除了要遵循全面、系統(tǒng)的原則以外，還要將風(fēng)險(xiǎn)管理工作與生產(chǎn)的實(shí)際情況進(jìn)行密切的結(jié)合，這樣就能夠?qū)踩碚?、?jīng)驗(yàn)教訓(xùn)與生產(chǎn)實(shí)踐進(jìn)行密切的結(jié)合，也可以將風(fēng)險(xiǎn)管理的效果發(fā)揮至最大化。此外，在風(fēng)險(xiǎn)管理的過程中，管理人員必須要加強(qiáng)與一線員工的溝通與交流，傾聽他們的心聲，積極的吸取他們的建議與意見，將風(fēng)險(xiǎn)管理與作業(yè)方式和事故類型進(jìn)行密切的結(jié)合，這樣才能夠?qū)L(fēng)險(xiǎn)管理的成效發(fā)揮至最大化。

3.3明確責(zé)任，更新管理理念

雖然風(fēng)險(xiǎn)管理要求企業(yè)內(nèi)部的全體員工參與進(jìn)來，但是這并不代表所有的員工都需要掌握關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)管理的全部?jī)?nèi)容與方法，這也不切實(shí)際，若過分的追求全員參與性，反而會(huì)招致一些不良的效果。在實(shí)際的管理過程中，生產(chǎn)部門與安監(jiān)部門要加強(qiáng)聯(lián)系，負(fù)責(zé)好相應(yīng)的工作，各司其職，加強(qiáng)配合，這樣才能夠全面的提升風(fēng)險(xiǎn)管理的效率。此外，電力企業(yè)的管理人員也要加強(qiáng)認(rèn)識(shí)，與時(shí)俱進(jìn)的更新管理理念，完善培訓(xùn)制度，加強(qiáng)對(duì)員工的培訓(xùn)力度，全面的提升員工的素質(zhì)，保證風(fēng)險(xiǎn)管理的應(yīng)用效果。

3.4注重風(fēng)險(xiǎn)管理工作開展的持續(xù)性

將風(fēng)險(xiǎn)管理工作應(yīng)用于電力安全生產(chǎn)管理的工作中時(shí)，應(yīng)該根據(jù)工作的實(shí)際情況以及具體的進(jìn)度進(jìn)行適當(dāng)?shù)恼{(diào)整，這樣才能夠適應(yīng)新形勢(shì)的發(fā)展，才能夠令風(fēng)險(xiǎn)管理工作得到持續(xù)的改善，才能夠推動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)管理工作的全面發(fā)展。

4結(jié)語